UFF lance UFF ACTIO RENDEMENT 2016 en partenariat avec Société Générale

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1 PARIS, LE 16 juin 2016 UFF lance UFF ACTIO RENDEMENT 2016 en partenariat avec Société Générale Dans un contexte de taux historiquement faibles et afin de répondre aux attentes des investisseurs à la recherche de solutions performantes et adaptées aux conditions de marché, l UFF a développé UFF ACTIO RENDEMENT 2016 en partenariat avec Société Générale. D une durée maximale de 8 ans, UFF ACTIO RENDEMENT 2016 est un titre de créance de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance émis par SG Issuer (véhicule d émission dédié de droit luxembourgeois) et offrant une garantie de formule offerte par Société Générale (l investisseur supporte donc le risque de défaut de paiement, de faillite ainsi que de mise en résolution de SG Issuer et de Société Générale) qui propose aux investisseurs : Un placement risqué alternatif à un investissement dynamique risqué de type actions. Un investissement exposé à l indice de référence des marchés actions de la zone Euro : l indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis). Un risque de perte en capital partielle ou totale, en cours de vie et à l échéance : Dans le cas où l indice Euro Stoxx 50 a enregistré, à l échéance, une baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial (cours de clôture de l indice en date du 17 août 2016). La perte peut être partielle ou totale à hauteur de l intégralité de la baisse de l indice Euro Stoxx 50. En cas de sortie anticipée du support, le prix du support dépendant alors des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l indice Euro Stoxx 50, des taux d intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit). Un horizon théorique de 8 ans : un mécanisme de remboursement anticipé qui s active automatiquement de l année 1 à l année 7 si, à la date de constatation annuelle, la performance de l indice Euro Stoxx 50 est positive ou nulle depuis la date de constatation initiale. Un objectif de coupon de 6,5 % par année écoulée(1), si l indice enregistre une performance positive ou nulle à l une des dates de constatation annuelle. PÉRIODE DE COMMERCIALISATION : DU 8 JUIN 2016 AU 29 JUILLET ÉLIGIBILITÉ : COMPTES TITRES, CONTRATS D ASSURANCE VIE ET DE CAPITALISATION. (1) Hors frais de souscription, de versement ou d arbitrage et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables au cadre d investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de l Émetteur et du Garant. Toute sortie anticipée se fera à un niveau dépendant notamment de l évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l indice Euro Stoxx 50, des taux d intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner une perte en capital non mesurable à priori. 1

2 «Avec UFF Actio Rendement 2016, l UFF continue à faire évoluer son offre financière en architecture ouverte et sélective. Cette nouvelle solution d investissement, développée avec Société Générale est la poursuite de notre stratégie de développement de produits de contexte», souligne José Fernandez, directeur de l offre financière de l UFF. UFF ACTIO RENDEMENT 2016 s adresse à une clientèle de particuliers, investisseurs patrimoniaux cherchant un rendement potentiel de 6,5 % brut par année écoulée et disposés, en contrepartie, à accepter un risque de perte en capital à l échéance en cas de baisse de l indice sous-jacent supérieure à 40 % par rapport à son niveau initial. Ils doivent aussi être prêts à immobiliser leur placement sur une durée qui peut varier de 1 à 8 ans. UFF ACTIO RENDEMENT EN BREF - L investisseur est exposé aux marchés actions européens par le biais d une exposition à l évolution positive ou négative de l indice de référence des valeurs européennes, l indice Euro Stoxx Le remboursement d UFF Actio Rendement 2016 est conditionné à l évolution de l indice Euro Stoxx 50 dividendes non réinvestis (l investisseur ne bénéficiera pas des dividendes détachés par les valeurs le composant). - En cas de forte baisse de l indice à l échéance du titre au-delà de 40 % à la date de constatation finale, le 12 août 2024, l investisseur subira une perte en capital à hauteur de l intégralité de la baisse enregistrée par l indice. - En contrepartie d un remboursement du capital en cas de baisse de l indice jusqu à 40 %, l investisseur accepte de limiter ses gains en cas de forte hausse des marchés actions (taux de rendement annuel maximum net des frais de gestion du contrat de 1 %, de 5,50 %). Dans ce document, le terme «investisseur» désigne l adhérent/souscripteur au contrat d assurance vie et de capitalisation qui choisit d investir pendant la période de souscription sur le titre UFF Actio Rendement 2016 en tant que support en unités de compte ou le client qui souscrit au titre via un compte titres. Le titre s inscrit dans le cadre de la diversification du portefeuille financier des investisseurs et n est pas destiné à en constituer la totalité. Pour un titre donné, les termes «Capital» et «Capital Initial» utilisés dans ce document désignent la valeur nominale d UFF Actio Rendement 2016, soit euros. Pour ce titre, en cas d investissement via un contrat d assurance vie ou de capitalisation, les montants versés aux échéances et les taux de rendement annuel affichés dans ce document s entendent hors frais de souscription, de versement ou d arbitrage et hors fiscalité et prélèvements sociaux applicables au cadre d investissement. Les montants versés aux échéances sont présentés bruts des frais de gestion et éventuels frais liés au titre de la garantie complémentaire. En revanche, les frais de gestion et éventuels frais liés au titre de la garantie complémentaire en cas de décès sont pris en compte dans les calculs de taux de rendement annuel net. Le versement des montants aux échéances est conditionné par l absence de faillite ou de défaut de paiement de l Émetteur et du Garant. Dans ce document, les calculs sont effectués pour une détention jusqu à la date d échéance du titre ou, selon le cas, jusqu à la date de remboursement anticipé. En cas de sortie du support avant l échéance du titre (suite à une demande de rachat partiel ou total, d arbitrage ou au dénouement du contrat par décès de l assuré), hors cas de remboursement anticipé, la valorisation du titre dépendra des paramètres de marché du jour. Elle pourra être très différente (inférieure ou supérieure) de celle résultant de la formule de remboursement prévue et pourra occasionner une perte en capital partielle ou totale non mesurable à priori. En cas d investissement via un contrat d assurance vie ou de capitalisation, il est rappelé que l entreprise d assurance ne s engage que sur le nombre d unités de compte mais pas sur leur valeur, qu elle ne garantit pas. La valeur de ces unités de compte qui reflète la valeur d actifs sous-jacents n est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l évolution des marchés financiers. Il est précisé que l entreprise d assurance d une part, l Emetteur et le Garant d autre part, sont des entités juridiques indépendantes. 2

3 UFF ACTIO RENDEMENT EN DETAIL Comment est calculée la valeur finale de l investissement lors d un remboursement automatique anticipé à partir de la première date anniversaire? À l échéance des années 1 à 7, à chaque date de constatation annuelle (1), si la performance de l indice Euro Stoxx 50 est positive ou nulle par rapport à son Niveau Initial (cours de clôture de l indice en date du 17 août 2016), un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé et l investisseur reçoit (1), à la date de remboursement anticipé (2) : Le capital initial + Un coupon de 6,5 % par année écoulée depuis la date de constatation initiale Comment est calculée la valeur finale de l investissement à l échéance? À la date de constatation finale, le 12 août 2024, si le mécanisme de remboursement anticipé n a pas été activé précédemment, on observe la performance de l indice Euro Stoxx 50 par rapport à son Niveau Initial (cours de clôture de l indice en date du 17 août 2016). Cas favorable : si la performance est positive ou nulle, l investisseur reçoit (2), le 19 août 2024 Le capital initial + Un coupon de 6,5 % par année écoulée depuis la date de constatation initiale (soit 52 %) Cas médian : si la performance est négative mais supérieure ou égale à 40 %, l investisseur reçoit (2), le 19 août 2024 Le capital initial Cas défavorable : si la performance est strictement inférieure à -40 %, l investisseur reçoit (2), le 19 août 2024 Le capital initial diminué de la baisse finale de l indice Dans ce scénario, l investisseur subit une perte en capital à hauteur de l intégralité de la baisse de l indice (1) Veuillez vous référer aux Caractéristiques du Titre à la fin du Communiqué de Presse pour le détail des dates. (2) Hors frais de souscription, de versement ou d arbitrage et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables au cadre d investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de l Émetteur et du Garant. Toute sortie anticipée se fera à un niveau dépendant notamment de l évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l indice Euro Stoxx 50, des taux d intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner une perte en capital non mesurable à priori. 3

4 AVANTAGES ET INCONVENIENTS AVANTAGES L opportunité de recevoir un coupon égal à 6,5 % (1) brut du capital initial par année écoulée, si la performance de l indice Euro Stoxx 50 est positive ou nulle par rapport à son niveau initial en date de constatation annuelle. Le remboursement du capital (1) de manière anticipée, tous les ans à compter de la fin de l année 1 jusqu à l année 7 si la performance de l indice Euro Stoxx 50 est positive ou nulle par rapport à son Niveau Initial en date de constatation annuelle. Le remboursement du capital initial (1) à l échéance des 8 ans si, à la date de constatation finale, l indice n a pas baissé de plus de 40 % par rapport à son Niveau Initial. INCONVENIENTS Le titre présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance. En cas de sortie du support avant l échéance du titre (suite à une demande de rachat partiel ou total, d arbitrage ou au dénouement du contrat par décès de l assuré), hors cas de remboursement anticipé, la valorisation du titre dépendra des paramètres de marché du jour. Elle pourra être très différente (inférieure ou supérieure) de celle résultant de la formule de remboursement prévue et pourra occasionner une perte en capital partielle ou totale non mesurable à priori. Un risque de perte partielle ou totale en capital à l échéance des 8 ans, en cas de baisse de l indice de plus de 40 % par rapport à son Niveau Initial (le montant versé à l échéance est donc très sensible à une faible variation de l indice autour du seuil des 40 % de baisse). En particulier, si l indice cédait l intégralité de sa valeur, le montant remboursé serait nul. L investisseur ne connaît pas à l avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de 1 à 8 ans. La performance du titre est plafonnée à 6,5 % (1) par année écoulée, même si la performance de l indice est supérieure. L investisseur ne bénéficie pas des dividendes éventuellement détachés par les actions composant l indice Euro Stoxx 50. L investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit de Société Générale en tant que Garant de l Émetteur et de la formule (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) ou un éventuel défaut du Garant (qui induit un risque sur le remboursement). (1) Hors frais de souscription, de versement ou d arbitrage et/ou fiscalité et prélèvements sociaux applicables au cadre d investissement et sauf faillite ou défaut de paiement de l Émetteur et du Garant. 4

5 PRINCIPAUX FACTEURS DE RISQUE Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique «facteurs de risques» du prospectus du titre et aux Conditions Définitives d Émission avant tout investissement dans le titre. Le fait d investir dans ce titre implique certains risques, y compris (mais sans s y limiter) les suivants : Risque de crédit : Les investisseurs prennent un risque de crédit final sur Société Générale en tant que garant de l émetteur. En conséquence, l insolvabilité du garant peut entraîner la perte totale ou partielle du montant investi. Risque lié à l éventuelle défaillance de l Emetteur/du Garant : Conformément à la règlementation relative au mécanisme de renflouement interne des institutions financières (bail-in), en cas de défaillance probable ou certaine de l Émetteur/du Garant, l investisseur est soumis à un risque de diminution de la valeur de sa créance, de conversion de ses titres de créance en d autres types de titres financiers (y compris des actions) et de modification (y compris potentiellement d extension) de la maturité de ses titres de créance. Risque de marché : Le titre peut connaître à tout moment d importantes fluctuations de cours (en raison notamment de l évolution des prix, de l instrument sous-jacent(s) et des taux d intérêt), pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi. Risque de liquidité : Certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du titre, voire même rendre le titre totalement illiquide, ce qui peut rendre impossible la vente du titre et entraîner la perte totale ou partielle du montant investi. Disponibilité du prospectus : Le titre décrit dans le présent document fait l objet de Conditions Définitives d Émission en date du 6 juin 2016, se rattachant au prospectus de base en date du 30 septembre 2015, approuvé par la CSSF, régulateur du Luxembourg, sous le n de visa C et formant ensemble un prospectus conforme à la directive 2003/71/EC (Directive Prospectus) telle qu amendée (incluant l amendement fait par la Directive 2010/73/EU). Ce prospectus de base a fait l objet d un certificat d approbation de la part de la CSSF et a été notifié à l Autorité des Marchés Financiers. Le prospectus de base, les suppléments à ce prospectus de base, les Conditions Définitives d Émission et le résumé du prospectus de base en langue française, sont disponibles sur le site « sur le site de la Bourse de Luxembourg ( ou peuvent être obtenus gratuitement auprès de Société Générale à l adresse suivante : Société Générale Corporate & Investment Banking 17 cours Valmy Paris La Défense Cedex, sur simple demande. Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique «facteurs de risques» du prospectus du titre et aux Conditions Définitives d Émission avant tout investissement dans le titre. L UFF en quelques mots Créée en 1968, l Union Financière de France est une banque spécialisée dans le conseil en gestion de patrimoine, qui offre des produits et services adaptés aux clients particuliers et aux entreprises. Sa gamme de produits, construite en architecture ouverte, comprend l immobilier, les valeurs mobilières et l assurance vie ainsi qu un large éventail de produits destinés aux entreprises (plan d épargne retraite, plan d épargne salariale, gestion de liquidités à moyen terme, etc.). L Union Financière de France dispose d un réseau dense présent partout en France et est composée de salariés, dont plus de dédiés au conseil. Au 31 mars 2016, l Union Financière de France compte clients, dont particuliers et entreprises. Union Financière de France Banque est cotée sur Euronext Paris Compartiment B Code Euroclear 3454 Code ISIN FR Pour toutes informations complémentaires, veuillez prendre contact avec : UFF Agence Golin Carole de Carvalho Charline Bouchereau Direction de la Communication Relations Presse Tél : Tél :

6 UFF ACTIO RENDEMENT CARACTERISTIQUES DU TITRE Nature juridique Émetteur Garant Devise Code ISIN Cotation Éligibilité Période de commercialisation Prix d émission Titre de créance de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance. Bien que la formule de remboursement du titre soit garantie par Société Générale, le titre présente un risque de perte en capital à hauteur de l intégralité de la baisse enregistrée par l indice. SG Issuer (filiale à 100 % de Société Générale Bank & Trust S.A., elle-même filiale à 100 % de Société Générale) Société Générale (Moody s A2, Standard & Poor s A. Notations en vigueur au 09/05/2016. Ces notations peuvent être révisées à tout moment et ne sont pas une garantie de solvabilité du garant. Elles ne sauraient constituer un argument de souscription au titre). Euro FR Bourse de Luxembourg Contrats d assurance vie et de capitalisation et comptes titres Du 8 juin 2016 au 29 juillet % de la Valeur Nominale Valeur nominale Montant minimum de souscription euros Date d émission 8 juin euros. Pour les contrats d assurance vie et de capitalisation, les minima prévus aux contrats s appliquent. Niveau Initial Cours de clôture de l indice à la date de constatation initiale. Date d échéance 19 août 2024 Date de constatation 17 août 2016 initiale Dates de 10 août 2017 ; 10 août 2018 ; 12 août 2019 ; 10 août 2020 ; 10 août 2021 ; 10 août 2022 ; 10 constatation annuelle août 2023 ; 12 août 2024 Dates de remboursement anticipé Sous-jacent Commission de distribution 17 août 2017 ; 17 août 2018 ; 19 août 2019 ; 17 août 2020 ; 17 août 2021 ; 17 août 2022 ; 17 août 2023 Indice Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis) (Code Bloomberg : SX5E Index) L émetteur paiera au distributeur une rémunération annuelle moyenne (calculée sur la base de la durée maximale des Titres), égale à 1,50 % TTC maximum du montant des Titres effectivement placés. Ces commissions sont incluses dans le prix d achat. Le détail est disponible sur demande. Commission de Néant / Néant rachat / souscription Société Générale s engage, dans des conditions normales de marché, à donner de manière Liquidité quotidienne, une valorisation du titre pendant toute la durée de vie du titre avec une fourchette achat/vente de 1 %. Règlement / Euroclear France Livraison Agent de calcul Double Valorisation Société Générale, ce qui peut être source d un risque de conflit d intérêt. En plus de celle produite par la Société Générale, une valorisation du titre sera assurée, tous les quinze jours à compter du 17/08/2016 par une société de service indépendante financièrement de la Société Générale, Thomson Reuters. 6

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