Document d entrée en relation

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "Document d entrée en relation"

Transcription

1 Document d entrée en relation (Conforme à l article du Règlement Général de l AMF et à l article L du Code des Assurances) Des professionnels qui s engagent familles font confiance aux conseils en gestion de patrimoine indépendants agréés par la Chambre des indépendants du patrimoine Cabinet de conseils en gestion de patrimoine indépendant

2 Centaure Investissements Cabinet de conseils en gestion de patrimoine indépendant Conseil et approche globale Indépendants Engagés Accessibles Pérenne Un seul interlocuteur en conseil Un interlocuteur en suivi Pas de plateforme téléphonique Le conseil au centre de la relation Aucun lien capitalistique Des partenaires rigoureusement sélectionnés Des solutions sur mesure Le libre arbitre de nos conseillers Une dimension humaine Indépendance / Partenaire (pas d objectif) Partenaire de clubs sportifs et d associations Un cabinet ouvert 5 jours sur 7 Une expertise solide grâce à l approche globale Adhérant à la CNCGP des cycles de formations obligatoires contrôlé par l AMF et l ACPR Contrôles règlementaires réguliers du cabinet

3 Nos Solutions 01 Placements financiers Placements Immobiliers Optimisation fiscale Courtage en financements Courtage en assurances Prévoyance Assurances vie Trésorerie d entreprise Sélection d OPCVM (SICAV - FCP) en multigestion Contrats de Capitalisation Assurance vie de droit luxembourgeois Variable annuities Comptes titres PEA Contrats Madelin PERP PEE - PEI - PERCO Création de fonds dédiés SCPI Immobilier d entreprises Vignobles Montages SCI Loi Pinel LMNP - LMP Loi Malraux Monuments historiques Déficit foncier Immobilier Outre-mer Immobilier à l étranger FIP - FCPI - FIP Corses Loi Dutreil Démenbrement de propriété Ingénierie patrimoniale IR - ISF - IS Crédits immobiliers Crédits investisseurs Crédits Professionnels Renégociation de prêts Analyse de prêts Partenariat avec plus de 110 banques Garantie de passif Particulier - Professionnels Entreprises / Groupe Vignobles Santé Véhicules Habitations Scolaires ADI Décennale RC Pro Assurance décés Invalidité Contrat homme clé Indemnités journalières Protection juridique Dépendance FCPR Conseil juridique - fiscal - patrimonial

4 02 Nos compétences Le conseil en gestion de patrimoine est une profession règlementée. Elle requiert plusieurs statuts pour permettre une approche globale. Process et Réglementation Diplôme du dirigeant : MASTER II Droit, Economie, Gestion, Mention Gestion Patrimoniale et Financière, spécialité Gestion du Patrimoine Privé, à finalité professionnelle. Courtier d assurance et de réassurance (COA) enregistré à l ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro Contrôlé par l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution. Conseiller en investissements financiers (CIF) adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers. Titulaire de la Carte Professionnelle de Transaction sur Immeubles et fonds de commerce. Référencé sous le n TPM177 délivrée par la Préfecture de la CHARENTE le 28/10/2010. Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP). Référencé sous le n par l ORIAS et de l Autorité de Contrôle Prudentiel. Démarchage bancaire et financier pour les opérations et services de commercialisation d OPCVM, de mandats de gestion, de comptes titres, autres produits financiers et opérations et services bancaires.

5 Fiche d informations légales 03 Vous avez choisi ou êtes sur le point de nous confier la mission de vous assister et vous proposer différentes solutions assurantielles, bancaires et financières et conformément à nos différents statuts respectivement de Courtier d Assurance ou de réassurance (COA), de Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement (COBSP) et de Conseillers en Investissements Financiers (CIF). Vous devez donc garder en mémoire les éléments suivants : L ENTREPRISE STRATEGINVEST SARL au capital social de enregistrée au RCS de Angoulême n NAF/APE : 6619B Siège : 46, avenue Victor HUGO, COGNAC - Tel : Gérant : Cyrille RESTIER : Master II Droit - Gestion Privée université Montesquieu Bordeaux IV site internet : STATUTS REGLEMENTES ET AUTORITES DE TUTELLE Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaire en Assurance, Banque et Finance (ORIAS, 1 rue Jules Lefebvre Paris cedex 09 (www.orias.fr) sous le numéro d immatriculation en qualité de : Conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF, 17 Place de la Bourse Paris Cedex 02, placé sous lecontrôle de l AMF. Courtage d assurance ou de réassurance (COA) n étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d assurance mais n étant pas en mesure de fonder son analyse sur un nombre suffisant de contrats d assurance offerts sur le marché (article L II 1 b) du Code des assurances), placé sous le contrôle de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR, 61 rue Taitbout Paris Cedex 09, placé sous le contrôle de l ACPR. Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, est autorisé à réaliser des actes de démarchages bancaires et financiers. ASSURANCE RESPONSABILITE CIVILE PROFESSIONNELLE ET GARANTIE FINANCIERE Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de la CNCGP, d une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle suffisante couvrant ses diverses activités. Cette couverture est notamment conforme aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances. Souscrite auprès de COVEA RISKS, pour des montants de : - Courtage d assurances ou de réassurance (COA) : par sinistre et sans limite par an - Courtage en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) : par sinistre sans limite par an - Conseiller en Investissement Financier (CIF) : par sinistre sans limite par an Numéros de polices : DEONTOLOGIE Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL s est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de la CNCGP disponible au siège de l association ou sur COMPAGNIES D ASSURANCE, FOURNISSEURS ET PARTENAIRES Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL atteste qu aucune compagnie d assurance, aucun fournisseur et aucun partenaire ne représente au moins 10% de son capital ou de ses droits de vote. Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL a pour principaux partenaires Oddo, Vie Plus, Cardif, UAF, 123 Venture, April, Swisslife, SMAM Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL pourra vous communiquer, sur simple demande, les noms des autres compagnies d assurance, fournisseurs et partenaires avec lesquels nous sommes en relation. Courtage en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), placé sous le contrôle de l ACPR.

6 04 Fiche d informations légales REMUNERATIONS, COMMISSIONS OU AVANTAGES NON MONETAIRES Lorsque la prestation de CIF sera suivie d une prestation d intermédiation sur des produits financiers, Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL pourra recevoir, en plus des frais de souscription non acquis à vos OPCVM conseillés, une partie de leurs frais de gestion pouvant aller de 0% jusqu à 50% maximum de ceux-ci. Au titre de votre accompagnement, vous pourrez obtenir, sur simple demande, une information plus détaillée liée à notre rémunération. Conformément aux dispositions de l article du Règlement général de l AMF, vous pourrez obtenir, avec le concours de Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, la communication d informations plus précises auprès des sociétés de gestion concernées qui ont autorisé la commercialisation de leurs OPCVM par Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL. Lorsque la prestation de COA sera suivie d une prestation d intermédiation sur des produits d assurance-vie, Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, pourra recevoir, en plus des frais d entrée des contrats conseillés, une partie des frais de gestion des sous-jacents en unités de comptes pouvant aller de 0% jusqu à 50% maximum de ceux-ci. Egalement au titre de votre accompagnement, vous pourrez obtenir, aussi sur simple demande, une information plus détaillée liée à notre rémunération. Enfin, pour tout acte relevant du conseil, Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, appliquent les honoraires convenus avec le client conformément à un tarif horaire de 180 TTC ou conformément à un tarif forfaitaire déterminé en fonction de la mission confiée. INFORMATIONS RELATIVES AU TRAITEMENT DES RECLAMATIONS Dans le cadre de ses activités de Conseil en investissements financiers (CIF), de Courtier en assurance et en réassurance (COA) et de Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP), Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, accorde une grande importance à vos remarques et vos suggestions pour vous apporter un service de qualité. Ainsi, conformément à la Recommandation ACP n 2011-R-05 du 15/12/11, de l article du Règlement général de l AMF et de l Instruction AM n du 13/07/2012, en cas de litige, de mécontentement ou de réclamation, vous pouvez saisir Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, afin de rechercher en premier lieu un arrangement amiable ou engager une médiation selon les modalités décrites ci-dessous sans préjudice de votre droit de saisir la justice par la suite. Pour toute réclamation Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, peut être contactée selon les modalités suivantes à votre convenance: - par courrier : Centaure Investissements, 46 avenue Victor HUGO, COGNAC - par mail : Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, s engage à traiter vos réclamations dans les délais suivants : - 10 jours ouvrables maximum à compter de la réception de votre réclamation, pour en accuser réception, sauf si la réponse elle-même vous est apportée dans ce délai ; - 2 mois maximum entre la date de réception de votre réclamation et la date d envoi de la réponse de Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées. Soyez certains que nous ferons le maximum pour traiter votre réclamation le plus rapidement possible. Si, malgré l ensemble des dispositifs mis à votre disposition, nous refusons de faire droit partiellement ou totalement à votre réclamation ou lorsqu elle est rejetée, les voies de recours ci-dessous vous sont ouvertes, préalablement et sans préjudice de votre droit de saisir la justice par la suite : - Pour tout litige, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, 4 rue de Longchamp Paris. - Pour un litige en investissement financier, le médiateur de l Autorité des Marchés Financiers, 17 place de la Bourse Paris Cedex 02 : Mme Marielle Cohen-Branche. - Pour tout litige en assurance ou réassurance (COA) et tout litige en opérations de banque et services de paiements (COBSP) adresse de l ACP pour tout litige en assurance ou réassurance (COA) et tout litige en opérations de banque et services de paiements (COBSP), l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 61 rue Taitbout Paris Cedex 09.

7 Rémunération 05 Sans Honoraires Vente simple Avec Honoraires Conseil & vente Avec Honoraires Conseil Vente Veille SIMPLE : 1 seul objectif MEDIUM : Audit simple / Pls objectifs Création de Statuts Complexe : Audit complet abonnement et veille juridique, patrimoniale et fiscale Audit Aucun honoraire de mission Facturation d honoraires déterminés dans la lettre de mission Facturation Souscription à un ou plusieurs produits OUI OUI OUI / NON Abonnement NON NON OUI Prestation fournie Prescription de solutions produits souscription du client sans suivi Préconisation de solutions combinant Droit & Chiffres Base de taux horaire : 180 TTC / heure Suivi ponctuel facturé à l heure Accompagnement et ajustement des préconisations dans la durée de gestion et sur l ensemble du patrimoine. Base forfaitaire évaluée en fonction du travail à réaliser. Abonnement «excellence» : 1800 euros TTC par an. Rendez-vous de découverte offert : Collecte des données de base et choix du client sur son besoin d accompagnement à la fin du rendez-vous. Nous nous engageons à détailler clairement et précisément notre tarification sur une lettre de mission proposée au client en amont de tout engagement.

8 06 Abonnement AUDIT Patrimonial Travail sur les incidences Fiscales Financières Ajustement : Loi de Finance & Marchés Entreprises et rémunérations du dirigeant Civiles - successorales Contractuelles Sociales Optimisation structurelle L Abonnement propose Offres tarifaires sur les frais, droits d entrée et honoraires Mise à jour annuelle du bilan de patrimoine Assistance juridique, fiscale et patrimoniale 5 jours / 7 Reconstitution de portefeuilles Audit trimestriel des placements Accompagnement comptable des LMNP LMP Accompagnement notaire Gestion du patrimoine financier Suivi personnalisé de l ensemble des éléments constituant le patrimoine du client Optimisation fiscale annuelle Bilan d assurances Accès illimité à nos 500 vidéos Accès illimité à nos flash actualités Centaure News, la newsletter de Centaure Investissements Revus «Epargne immobilière» Accès à l espace privé Centaure Investissements Veille juridique, fiscale et patrimoniale personnalisée Traitement prioritaire par un conseiller en cas de problématique particulière

9 Valeur ajoutée 07 Notre mission Solutions patrimoniales Règlementé et contrôlé Proche du client Le conseil au centre de la relation Immobilier Obligation de 25 h de formation annuelle minimum La transparence financière et la sécurité de vos dépôts L écoute et la recherche de solutions adaptées Une veille permanente sur les produits et l information Une offre globale, évolutive, diversifiée et illimitée Spécialistes du conseil «sur mesure», nous ne proposons pas de solutions génériques Placements Assurances Retraite Transmission Mise en société du patrimoine AMF ACPR CNCGP Un service dédié et personnalisé à chaque client Des partenaires prestigieux et des spécialistes reconnus La défense de vos intérêts accompagnement et pérennité Le libre arbitre de la prescription sans objectif commercial ou prime Bénéficiez d audits, recherches, optimisations, reportings et suivis personnalisés

10 08 Process Avocats Juristes Situation initiale audit et analyse : DER Mise en place : rapport de mission écrit Lettre de mission : Simulations et bilans Banques Experts comptables Préconisation : évaluation des coûts d investissement Notaires

11 Notre relation 09 Centaure Investissements privilégie une véritable qualité relationnelle avec ses clients permettant d établir une relation de confiance réciproque. Elle se traduit par des engagements écrits au travers d une lettre de mission résumant votre situation et vos attentes. Nos analyses et préconisations y sont également formulées ainsi que le coût détaillé de notre intervention. Votre conseiller vous est dédié et vous suit pendant toute la durée de notre relation. Une fois les solutions mises en œuvre, nous vous accompagnons dans le suivi de vos investissements, car notre relation s inscrit dans la durée et ne s arrête pas au lendemain d une opération réalisée. Les temps de rencontres sont programmés au rythme que nous estimons ensemble nécessaire. Les formes et les lieux de communication sont validés à cette occasion. (Chez vous, à nos bureaux, par téléphone ou par mails). Nos échanges vous permettent de prendre vos décisions ou d acter vos options en toute connaissance de cause. De plus, en cas de demandes ou de besoins spécifiques, nous avons bâti un réseau de professionnels (notaires, avocats, experts-comptables ) à votre service. Ainsi, c est vous qui décidez, de façon planifiée, dans quelle mesure vous souhaitez que Centaure Investissements vous accompagne. Nous nous engageons à vous rencontrer au moins une fois par an pour réaliser un point personnalisé.

12 10 Vos intérêts préservés par la charte Face à vous, un professionnel qui s engage Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l égard de ses clients que de son environnement professionnel Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire S enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil Avoir recours à d autres professionnels quand l intérêt du client l exige Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération Respecter le secret professionnel S interdir de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus

13 Vous choisissez la date de nos futurs rendez-vous 11 Rendez-vous (lieu) Date heure Objectif

14 Assurances particuliers Assurances professionnelles Epargne salariale Placements Retraite Optimisation fiscale Prêts immobiliers Conseil juridique Fiscal Patrimonial Structurel (entreprises)

15 Vous êtes satisfait? Recommandez-nous et faites profiter vos proches de nos services. Vos recommandations De la part de... Nom... Sera prévenu le... A joindre à partir du... Prénom... Madame Monsieur Nom... Prénom... Téléphone... Adresse Parent Ami Relation Professionnelle Motif Audit Conseil Assurance Prêt Autre Contacté le... Rendez-vous Oui Non Date...

16

17 Je soussigné(e)..... atteste avoir reçu le Document d Entrée en Relation de la société Centaure Investissements conformément à l article du Règlement Général de l AMF et à l article L du Code des Assurances lors de notre premier entretien. Fait à..., le... Signature du/des client(s) CABINET CENTAURE INVESTISSEMENTS 46, Avenue Victor HUGO, COGNAC - Tel Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant STRATEGINVEST SARL au capital de , RCS N ANGOULÊME. Enregistré à l ORIAS (www.orias.fr) sous le N en qualité de : Conseiller en Investissement Financier (CIF) adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Courtier en assurance et réassurance (COA) Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP). Autorisé à réaliser des actes de démarchage bancaire et financier Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce : Carte Professionnelle TPM177 délivrée par la préfecture de police d Angoulême Garantie financière de la compagnie MMA-COVEA Risks, sise au 19-21, allée de l Europe CLICHY CEDEX (Numéro de police ) Document à conserver par la Société Centaure Investissements

18

19 Nos principaux partenaires

20 Centaure Investissements Siège de la Marque : 46, avenue Victor HUGO COGNAC Tél SARL STRATEGINVEST au capital social de R.C.S. ANGOULÊME CABINET CENTAURE INVESTISSEMENTS 46, Avenue Victor HUGO, COGNAC - Tel Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant STRATEGINVEST SARL au capital de , RCS N ANGOULÊME. Enregistré à l ORIAS (www.orias.fr) sous le N en qualité de : Conseiller en Investissement Financier (CIF) adhérent à lachambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Courtier en assurance et réassurance (COA) Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP). Autorisé à réaliser des actes de démarchage bancaire et financier Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce : Carte Professionnelle TPM177 délivrée par la préfecture de police d Angoulême Garantie financière de la compagnie MMA-COVEA Risks, sise au 19-21, allée de l Europe CLICHY CEDEX (Numéro de police )

DOCUMENT D ENTREE EN RELATION

DOCUMENT D ENTREE EN RELATION DOCUMENT D ENTREE EN RELATION Conforme à l'article 325-3 du règlement général de l'amf et à l'article L 520-1 du code des assurances, en application de la réglementation destinée à protéger les investisseurs,

Plus en détail

Valorisons. vos projets. Valorisons. vos projets

Valorisons. vos projets. Valorisons. vos projets Valorisons Valorisons Des spécialistes à votre service Un interlocuteur unique pour vous conseiller, auditer, valoriser et suivre l ensemble de votre patrimoine. PLACEMENTS RETRAITE IMMOBILIER DÉFISCALISATION

Plus en détail

Document d Entrée en Relation

Document d Entrée en Relation 52 impasse des chanterelles 83230 Bormes les mimosas Mobile. 06 09 76 07 06 Tel-Fax. 04 94 15 15 22 Email. davidverdeil@numaconseil.com Site web. www.numaconseil.com Document d Entrée en Relation Vous

Plus en détail

DOCUMENT D ENTREE EN RELATION. D.E.R. Maj 01-04-2015

DOCUMENT D ENTREE EN RELATION. D.E.R. Maj 01-04-2015 DOCUMENT D ENTREE EN RELATION. D.E.R. Maj 01-04-2015 CARPE DIEM PATRIMOINE - SARL au Capital de 50 000 -RCS Lyon 452 089 964-APE 7022 Z Membre ANACOFI-CIF N E001954 N ORIAS 07005641 Transactions Immobilière

Plus en détail

Retraite (Professionnels & Particuliers) Voyages / Expatriés

Retraite (Professionnels & Particuliers) Voyages / Expatriés Retraite (Professionnels & Particuliers) Voyages / Expatriés Locaux professionnels Resp. Civile Professionnelle Assurance de Prêt Épargne / Gestion Active Habitation Loyers impayés Auto / Moto Dommage

Plus en détail

Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : Document d Entrée en Relation

Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : Document d Entrée en Relation Conseil en organisation et stratégie patrimoniale 16, rue Baron Henrion 57070 METZ Tél : 03.55.80.87.69 Fax : 03.54.62.21.11 gdesprez@gdpatrimoine.fr Conseiller en Investissements Financiers (CIF) : Document

Plus en détail

PRÉSENTATION. PRACTIS SAS de A à Z

PRÉSENTATION. PRACTIS SAS de A à Z PRÉSENTATION PRACTIS SAS de A à Z Practis SAS est une société de conseil en gestion de patrimoine essentiellement dédiée aux chefs d'entreprises et familles aisées. Avec pour activité principale des missions

Plus en détail

Conseils en gestion De patrimoine indépendant

Conseils en gestion De patrimoine indépendant 250 000 familles font confiance Aux 2 300 conseils en gestion de patrimoine indépendants Agréés par la Chambre des indépendants du patrimoine Document d entrée en première relation À remettre au client

Plus en détail

Annexe 1 : Informations légales

Annexe 1 : Informations légales Annexe 1 : Informations légales DER 2015 : Document d Entrée en Relation Date mise à jour : 2 janvier 2015 Cette annexe résume toutes les informations légales que le cabinet Patrimoine Agile doit vous

Plus en détail

FICHE D INFORMATION LEGALE. L ENTREPRISE HORIZON INVESTISSEMENTS SIREN : 477 936 421 00015 Siège : 5 rue Blanche 75009 PARIS

FICHE D INFORMATION LEGALE. L ENTREPRISE HORIZON INVESTISSEMENTS SIREN : 477 936 421 00015 Siège : 5 rue Blanche 75009 PARIS FICHE D INFORMATION LEGALE La présente fiche est un élément essentiel de la relation entre le client et son conseiller. Vous avez choisi de confier la mission à un professionnel réglementé et contrôlé,

Plus en détail

SODEJE Assurances & Patrimoine

SODEJE Assurances & Patrimoine SODEJE Assurances & Patrimoine FICHE D'INFORMATIONS LEGALES Remis à : Siège social et réception clientèle Tél. : 01 43 51 51 52 Siège administratif et correspondances 23-25 avenue MAC MAHON Fax : 01 43

Plus en détail

FICHE D INFORMATION LÉGALE STATUTS LEGAUX ET AUTORITÉS DE TUTELLE

FICHE D INFORMATION LÉGALE STATUTS LEGAUX ET AUTORITÉS DE TUTELLE FICHE D INFORMATION LÉGALE La présente fiche est un élément essentiel de la relation entre le client et son conseiller. Elle résume toutes les informations légales que le conseiller ou sa société doivent

Plus en détail

VALFINANCE PATRIMOINE

VALFINANCE PATRIMOINE VALFINANCE PATRIMOINE fondé par Valérie ANDRES, est un Cabinet de Gestion de Patrimoine indépendant qui accompagne : Les entrepreneurs Les familles Les professions libérales Les cadres dirigeants dans

Plus en détail

ENTREE EN RELATION Fiche d Informations Légales

ENTREE EN RELATION Fiche d Informations Légales GROUPE JCB «Conseils, Investissements & Patrimoine» JCB FINANCES & ASSURANCES Siège : 5, rue Haute - 30210 FOURNES SARL AU CAPITAL DE 3000 EUROS - RCS NÎMES - SIRET B 494-156-961 00018 - APE 6499 Z ENTREE

Plus en détail

Centaure Investissements

Centaure Investissements Centaure Investissements Assurances particuliers Assurances professionnelles Epargne salariale Placements Retraite Optimisation fi s ca le Prêts immobiliers Conseil patrimonial Une approche globale du

Plus en détail

Mentions légales INFORMATION PREALABLE

Mentions légales INFORMATION PREALABLE Mentions légales INFORMATION PREALABLE La présente fiche est un élément essentiel de la relation entre le client et son conseiller. Elle résume toutes les informations légales que le conseiller ou sa société

Plus en détail

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE. Depuis 20 ans au service de nos clients. Car votre patrimoine mérite l excellence.

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE. Depuis 20 ans au service de nos clients. Car votre patrimoine mérite l excellence. FINANCE CONSULTANTS Conseil en Gestion de Patrimoine CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE Depuis 20 ans au service de nos clients Car votre patrimoine mérite l excellence. Finance Consultants 17, rue Maurice

Plus en détail

Fiche d'information Légale DOCUMENT D'ENTRÉE EN RELATION

Fiche d'information Légale DOCUMENT D'ENTRÉE EN RELATION Fiche d'information Légale DOCUMENT D'ENTRÉE EN RELATION Vous avez choisi ou êtes sur le point de confier la mission de vous assister, à un professionnel réglementé et contrôlé. Nous vous invitons à prendre

Plus en détail

Conseil en Stratégie et optimisation du patrimoine

Conseil en Stratégie et optimisation du patrimoine Conseil en Stratégie et optimisation du patrimoine Les forces d un cabinet de conseil indépendant La disponibilité permanente et la réactivité L approche «sur mesure» L objectivité et la qualité des conseils

Plus en détail

FICHE D'INFORMATIONS LEGALES / D.E.R

FICHE D'INFORMATIONS LEGALES / D.E.R FICHE D'INFORMATIONS LEGALES / D.E.R 1 La présente fiche (ou DER) est un élément essentiel de la relation entre le client et son conseiller (ou intermédiaire). Elle résume toutes les informations légales

Plus en détail

SODEJE Assurances & Patrimoine

SODEJE Assurances & Patrimoine SODEJE Assurances & Patrimoine FICHE D'INFORMATIONS LEGALES Remis à : V e r s i o n d u 2 9 s e p t e m b r e 2 0 1 5 Page 1 La présente fiche est un élément essentiel de la relation entre le client et

Plus en détail

Practis SAS est une société de conseil en droit du patrimoine essentiellement dédiée aux chefs d'entreprises et familles fortunées.

Practis SAS est une société de conseil en droit du patrimoine essentiellement dédiée aux chefs d'entreprises et familles fortunées. PRÉSENTATION PRACTIS SAS de A à Z Practis SAS est une société de conseil en droit du patrimoine essentiellement dédiée aux chefs d'entreprises et familles fortunées. Orientée sur des missions de conseil

Plus en détail

CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE. Maurice Blondel

CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE. Maurice Blondel CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE Maurice Blondel CONSTITUER VALORISER TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE Notre objectif Vous apporter un conseil sur

Plus en détail

Compléter et signer le Bulletin de Souscription et y joindre les pièces justificatives demandées.

Compléter et signer le Bulletin de Souscription et y joindre les pièces justificatives demandées. FIP FCPI : COMMENT SOUSCRIRE? AVERTISSEMENT IMPORTANT : Avant toute souscription, vous devez prendre connaissance du Document d Informations Clés pour l Investisseur (ou DICI) et de la documentation de

Plus en détail

Fiche d information légale, Présentation du Cabinet

Fiche d information légale, Présentation du Cabinet Fiche d information légale, Présentation du Cabinet Cette fiche résume toutes les informations légales que le conseiller ou sa société doivent avoir communiqué au client dès le début de la relation. Le

Plus en détail

Face à vous, un professionnel qui s engage

Face à vous, un professionnel qui s engage Face à vous, un professionnel qui s engage Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l'égard de ses clients que de son environnement professionnel Agir avec loyauté, compétence,

Plus en détail

FICHE D INFORMATION LEGALE STATUTS LEGAUX ET AUTORITES DE TUTELLE

FICHE D INFORMATION LEGALE STATUTS LEGAUX ET AUTORITES DE TUTELLE FICHE D INFORMATION LEGALE Vous avez choisi de confier la mission de vous assister à un professionnel réglementé et contrôlé, vous devez donc garder en mémoire les éléments suivants : STATUTS LEGAUX ET

Plus en détail

Compléter et signer le Bulletin de Souscription et y joindre les pièces justificatives demandées.

Compléter et signer le Bulletin de Souscription et y joindre les pièces justificatives demandées. FIP FCPI : COMMENT SOUSCRIRE? AVERTISSEMENT IMPORTANT : Avant toute souscription, vous devez prendre connaissance du Document d Informations Clés pour l Investisseur (ou DICI) et de la documentation de

Plus en détail

Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine

Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine LES FORCES D UN CABINET DE CONSEIL INDEPENDANT Disponibilité permanente et réactivité Une approche «sur mesure» L objectivité et la qualité des conseils

Plus en détail

Fiche d Informations Légales DOCUMENT D ENTREE EN RELATION LE CABINET

Fiche d Informations Légales DOCUMENT D ENTREE EN RELATION LE CABINET Fiche d Informations Légales DOCUMENT D ENTREE EN RELATION Vous avez choisi ou êtes sur le point de confier la mission de vous assister, à un professionnel réglementé et contrôlé. Nous vous invitons à

Plus en détail

FICHE D INFORMATIONS LEGALES

FICHE D INFORMATIONS LEGALES FICHE D INFORMATIONS LEGALES La présente fiche est un élément essentiel de la relation entre le client et son conseiller. Elle résume toutes les informations légales que le conseiller ou sa société doivent

Plus en détail

LETTRE DE MISSION. La présente mission est établie entre :

LETTRE DE MISSION. La présente mission est établie entre : Ingénierie patrimoniale et fiscale Ingénierie financière Conseil en Investissements financiers (CIF) Conseil immobilier Conseil en investissements artistiques Private family services LETTRE DE MISSION

Plus en détail

TARIFS ET CONDITIONS EXTRAIT DES PRIX ET SERVICES (TTC) AU 01/04/2016 SOUS RÉSERVE D ÉVOLUTION DU TAUX DE TVA

TARIFS ET CONDITIONS EXTRAIT DES PRIX ET SERVICES (TTC) AU 01/04/2016 SOUS RÉSERVE D ÉVOLUTION DU TAUX DE TVA TARIFS ET CONDITIONS EXTRAIT DES PRIX ET SERVICES (TTC) AU 01/04/2016 SOUS RÉSERVE D ÉVOLUTION DU TAUX DE TVA Page 2 sur 8 l Tarifs & Conditions - Avril 2016 TARIFS ET CONDITIONS EXTRAIT DES PRIX ET SERVICES

Plus en détail

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE. Depuis 20 ans au service de nos clients. Car votre patrimoine mérite l excellence.

CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE. Depuis 20 ans au service de nos clients. Car votre patrimoine mérite l excellence. FINANCE CONSULTANTS Conseil en Gestion de Patrimoine CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE Depuis 20 ans au service de nos clients Car votre patrimoine mérite l excellence. Finance Consultants 17, rue Maurice

Plus en détail

Stratégies patrimoniales. Prestations et conditions tarifaires du cabinet

Stratégies patrimoniales. Prestations et conditions tarifaires du cabinet Stratégies patrimoniales Prestations et conditions tarifaires du cabinet 1 2 Nos forfaits de conseil en investissement financier Nos études et consultations patrimoniales SOMMAIRE Nos forfaits de conseil

Plus en détail

banque personnes physiques CIFA (Compte d Investissement Forestier et d Assurance) > Bulletin de souscription

banque personnes physiques CIFA (Compte d Investissement Forestier et d Assurance) > Bulletin de souscription banque CIFA (Compte d Investissement Forestier et d Assurance) personnes physiques > Bulletin de souscription Conditions particulières du CIFA Bulletin de souscription Référence du conseiller Réalisateur

Plus en détail

Questionnaire de connaissance du client

Questionnaire de connaissance du client Questionnaire de connaissance du client Madame, Monsieur, Avant de réaliser l investissement qui vous a été présenté par votre partenaire financier, il est important d évaluer votre niveau de connaissance

Plus en détail

LA banque. par excellence ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

LA banque. par excellence ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... LA banque par excellence ARKEA BANQUE PRIVéE, la banque par excellence Olivier Nigen Directeur ARKEA Banque Privée Excellence : nom féminin, degré éminent de qualité, de valeur de quelqu un, de quelque

Plus en détail

S o l u t i o n. Epargne Handicap. HandiPargne. Contrat d'épargne spécifique aux personnes handicapées. www.handipargne.com

S o l u t i o n. Epargne Handicap. HandiPargne. Contrat d'épargne spécifique aux personnes handicapées. www.handipargne.com S o l u t i o n Epargne Handicap Contrat d'épargne spécifique aux personnes handicapées La clé de votre avenir financier Contrat épargne handicap sélectionné par : www.handipargne.com Solutions financi

Plus en détail

SARL CONCEPT & STRATEGIE

SARL CONCEPT & STRATEGIE LETTRE DE MISSION Suivi patrimonial Mr et Mme SARL CONCEPT & STRATEGIE Siège social: 29 boulevard de la Ferrage Résidence Cannes 2000 06400 CANNES SARL Cap. 10 000 - Siret 504 714 122 00034 - Code APE

Plus en détail

ADDEOV CONSEILS. La promesse d ADDEOV CONSEILS : «être une valeur ajoutée pour ses clients»

ADDEOV CONSEILS. La promesse d ADDEOV CONSEILS : «être une valeur ajoutée pour ses clients» ADDEOV CONSEILS L origine de ADDEOV vient de adde une locution latine juridique qui signifie ajouter et de ov qui affirme notre appartenance au réseau INOV COURTAGE. ADDEOV CONSEILS 202 rue de Saint Cyr

Plus en détail

Pour mieux investir et optimiser votre patrimoine

Pour mieux investir et optimiser votre patrimoine Pour mieux investir et optimiser votre patrimoine Cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant CGPI www.calci-patrimoine.com Membre de La Compagnie des CGPI Membre de Patrimoine Consultant -

Plus en détail

Crystal Finance est le leader du conseil en gestion patrimoniale globale auprès d une clientèle privée et de non-résidents français.

Crystal Finance est le leader du conseil en gestion patrimoniale globale auprès d une clientèle privée et de non-résidents français. Crystal Finance est le leader du conseil en gestion patrimoniale globale auprès d une clientèle privée et de non-résidents français. Créée en 1992, Crystal Finance conseille près de 10 000 clients à travers

Plus en détail

L expertise au service de votre patrimoine

L expertise au service de votre patrimoine L expertise au service de votre patrimoine Chers investisseurs, La démocratisation des placements en tous genres et l accès facilité à l information ne doit pas dispenser des conseils d un professionnel

Plus en détail

Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant

Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant A chaque étape de votre vie, nous vous accompagnons et vous guidons dans vos choix pour constituer, développer, valoriser et transmettre votre patrimoine Espace

Plus en détail

& Patrimoine. Certus Finances

& Patrimoine. Certus Finances 01 - Doc 8 pages:mise en page 1 01/09/10 14:04 Page8 Conseil en gestion et stratégie patrimoniale Conseil en investissements financiers Ingénierie patrimoniale du chef d entreprise Certus Finances & Patrimoine

Plus en détail

Tarifs et Conditions. Extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013. Sous réserve d évolution du taux de tva

Tarifs et Conditions. Extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013. Sous réserve d évolution du taux de tva Tarifs et Conditions Extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013 Sous réserve d évolution du taux de tva Tarifs et Conditions Extrait des prix et services (ttc) au 01/01/2013 Sous réserve d évolution

Plus en détail

Optimisez l assurance de vos prêts. Sérévi Emprunteur

Optimisez l assurance de vos prêts. Sérévi Emprunteur Optimisez l assurance de vos prêts Sérévi Emprunteur PLATES-FORMES ASSURANCE VIE Qui sommes-nous? Vie Plus est une filière de Suravenir, compagnie d assurance de personnes du Crédit Mutuel Arkéa. Parmi

Plus en détail

Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine?

Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine? Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine? Sommaire Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, qui est-il? p. 1 L indépendance p. 2 Faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine p. 3

Plus en détail

Un collectif de la Société Toulousaine d Assurances Courtage Conseil Services Prévention Sarl au capital de 7.835,88 Siret 307 737 106 00038 APE

Un collectif de la Société Toulousaine d Assurances Courtage Conseil Services Prévention Sarl au capital de 7.835,88 Siret 307 737 106 00038 APE Un collectif de la Société Toulousaine d Assurances Courtage Conseil Services Prévention Sarl au capital de 7.835,88 Siret 307 737 106 00038 APE 6622Z N Orias : 07001675 Site Web Orias : www.orias.fr 18

Plus en détail

Mandat N : (numéro à reporter impérativement sur l exemplaire en possession du mandant).

Mandat N : (numéro à reporter impérativement sur l exemplaire en possession du mandant). CONTRAT DE SYNDIC CONTRAT TYPE PREVU A L ARTICLE 18-1 A DE LA LOI N 65-557 DU 10 JUILLET 1965 MODIFIEE FIXANT LE STATUT DE LA COPROPRIETE DES IMMEUBLES BATIS ET A L ARTICLE 29 DU DECRET N 67-223 DU 17

Plus en détail

Active et dynamique, en mouvement permanent, au rythme de chacun.

Active et dynamique, en mouvement permanent, au rythme de chacun. Nous vivons une époque passionnante : jamais le monde n a changé aussi vite, aussi souvent. Rarement autant d opportunités ont été à portée de main. Jamais les notions de rythme et d agilité n ont été

Plus en détail

Cycle 2 : la Location Meublée

Cycle 2 : la Location Meublée Programme de la matinée 1. La Location Meublée, un outil patrimonial d optimisation - de la retraite - de la fiscalité du patrimoine immobilier - de l ISF 2. Conseiller efficacement la location meublée

Plus en détail

HAUSSMANN PATRIMOINE. Haussmann Patrimoine Gestion Privée Indépendante - Conseil en Investissements et Placements

HAUSSMANN PATRIMOINE. Haussmann Patrimoine Gestion Privée Indépendante - Conseil en Investissements et Placements HAUSSMANN PATRIMOINE Les dirigeants Christophe Geoffroy Diplômé d Ecole de Commerce (Ecole des Dirigeants d Entreprise de Paris) D.E.S. de Gestion de Patrimoine (Clermont Ferrand) D.E.S.S. d Immobilier

Plus en détail

Cycle 2 : la Location Meublée

Cycle 2 : la Location Meublée Programme de la matinée 1. La Location Meublée, un outil patrimonial d optimisation - du revenu du dirigeant - de la retraite - de la fiscalité du patrimoine immobilier - de l ISF 2. Conseiller efficacement

Plus en détail

KIT Fiscal LOUEUR EN MEUBLE NON PROFESSIONNEL

KIT Fiscal LOUEUR EN MEUBLE NON PROFESSIONNEL 50 Bis avenue du Général Leclerc 33600 PESSAC Tél. 05 56 07 03 50 pessac@erecapluriel.fr KIT Fiscal LOUEUR EN MEUBLE NON PROFESSIONNEL LETTRE DE MISSION KIT Fiscal LMNP Loueur Meublé Non Professionnel

Plus en détail

MON COMITÉ D ENTREPRISE

MON COMITÉ D ENTREPRISE MON COMITÉ D ENTREPRISE Banque coopérative et authentiquement mutualiste, le Crédit Mutuel Nord Europe a pour objectif d améliorer chaque jour la qualité de la relation et du service à ses sociétaires

Plus en détail

Horizon Investissements est immatriculé au RCS de Paris sous le n 477 936 421. Son siège social est sis au 5 rue Blanche 75009 PARIS

Horizon Investissements est immatriculé au RCS de Paris sous le n 477 936 421. Son siège social est sis au 5 rue Blanche 75009 PARIS CATEGORIE B Les informations ci-après sont délivrées à l attention de conformément aux dispositions des articles L520-1, R520-1 et R520-2 du Code des assurances par Mr Hubert MANSON en qualité de gérant

Plus en détail

Conseil en Gestion Privée Internationale du Patrimoine

Conseil en Gestion Privée Internationale du Patrimoine Conseil en Gestion Privée Internationale du Patrimoine GROUPE SOFIA www.groupe-sofia.fr CONSEILLER DIFFÉREMMENT Edito Olivier Top Directeur général «Conseiller au sein du Groupe Sofia, c est d abord s

Plus en détail

Amadeo Excellence. La solution patrimoniale sur mesure

Amadeo Excellence. La solution patrimoniale sur mesure Amadeo Excellence La solution patrimoniale sur mesure Dynamisez, protégez et optimisez votre patrimoine La gamme Amadeo Excellence comprend deux contrats haut de gamme : Un contrat d assurance-vie et un

Plus en détail

Cycle 2 : la Location Meublée

Cycle 2 : la Location Meublée Programme de la matinée 1. La Location Meublée, un outil patrimonial d optimisation - du revenu du dirigeant - de la retraite - de la fiscalité du patrimoine immobilier - de l ISF 2. Conseiller efficacement

Plus en détail

Concordances 4 Capitalisation. Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence

Concordances 4 Capitalisation. Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence Concordances 4 Capitalisation Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence Sommaire Le contrat de capitalisation, pour réduire et maîtriser son ISF... p3-4 Concordances 4 Capitalisation, la

Plus en détail

Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine?

Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine? Pourquoi choisir un Conseiller en Gestion de Patrimoine? Cabinet de conseils en gestion de patrimoine indépendant SOMMAIRE Qui sommes nous? Quel est notre rôle?... 03 L indépendance... 04 Faire appel

Plus en détail

RETRAITE ARBORESCENCE RETRAITE MADELIN

RETRAITE ARBORESCENCE RETRAITE MADELIN RETRAITE ARBORESCENCE RETRAITE MADELIN La retraite est devenue un sujet préoccupant pour la majorité des français, les Travailleurs Non Salariés n échappent pas à la règle. UAF LIFE Patrimoine vous propose

Plus en détail

B U L L E T I N D E S O U S C R I P T I O N À l augmentation de capital dont les modalités sont détaillées au verso

B U L L E T I N D E S O U S C R I P T I O N À l augmentation de capital dont les modalités sont détaillées au verso Cachet du conseiller Société civile de placement immobilier à capital variable 8 rue Auber * 75009 PARIS * tél 01 40 29 86 86 * fax 01 40 29 86 87 * www.paref-gestion.com B U L L E T I N D E S O U S C

Plus en détail

PERSONNE(S) A ASSURER

PERSONNE(S) A ASSURER DEMANDE INDIVIDUELLE D'AFFILIATION Exemplaire Assuré - V A/01/2013-1 CONTRAT GROUPE NATIONAL ENTREPRISE D'APPARTENANCE BPCE 5 rue Masseran 75007 PARIS Contrat groupe n 751697 Assureur : ALLIANZ Vie PERSONNE(S)

Plus en détail

ASSURANCE VIE MA JEUR VIE 2

ASSURANCE VIE MA JEUR VIE 2 ASSURANCE VIE MA JEUR VIE 2 BULLETIN D'ADHÉSION Février 2012 La plus belle invention pour votre argent cortalconsors.fr Votre Bulletin d adhésion N de client Cardif N de dossier Cortal Consors Code pôle

Plus en détail

Veuillez agréer, Chère Madame, Cher Monsieur, l expression de nos sentiments dévoués.

Veuillez agréer, Chère Madame, Cher Monsieur, l expression de nos sentiments dévoués. Chère Madame, Cher Monsieur, Si vous ouvrez un compte ou réalisez une opération d investissement pour la première fois par l intermédiaire de notre cabinet, nous vous remercions de consacrer quelques minutes

Plus en détail

Collaborateurs des pharmaciens : Les problèmes d assurances liés aux déplacements professionnels avec leurs véhicules personnels

Collaborateurs des pharmaciens : Les problèmes d assurances liés aux déplacements professionnels avec leurs véhicules personnels 2010 Collaborateurs des pharmaciens : Les problèmes d assurances liés aux déplacements professionnels avec leurs véhicules personnels 200 avenue de Colmar 67100 STRASBOURG Tél. 03 88 40 16 71 Fax 03 88

Plus en détail

Politique de traitement des demandes d informations ou des réclamations clients

Politique de traitement des demandes d informations ou des réclamations clients Politique de traitement des demandes d informations ou des réclamations clients Cette politique du Groupe La Française a pour but de décrire le dispositif de suivi et de traitement des demandes d informations

Plus en détail

CONTRAT TYPE DE SYNDIC «TOUT SAUF»

CONTRAT TYPE DE SYNDIC «TOUT SAUF» CONTRAT TYPE DE SYNDIC «TOUT SAUF» (Contrat type prévu à l article 18-1 A de la loi n 65-557 du 10 juillet 1965 modifiée fixant le statut de la copropriété des immeubles bâtis et à l article 29 du décret

Plus en détail

PRIVILÈGES SANTÉ. Construisez votre pack Santé

PRIVILÈGES SANTÉ. Construisez votre pack Santé PRIVILÈGES SANTÉ Construisez votre pack Santé Simplifiez-vous l adhésion AUCUNE SÉLECTION MÉDICALE Aucun questionnaire, aucun examen de santé ne vous sera demandé pour votre adhésion, quelle que soit votre

Plus en détail

JOUROR. Les films DOSSIER DE SOUSCRIPTION DROUOT ESTATE COMPOSITION DU DOSSIER DE SOUSCRIPTION :

JOUROR. Les films DOSSIER DE SOUSCRIPTION DROUOT ESTATE COMPOSITION DU DOSSIER DE SOUSCRIPTION : DOSSIER DE SOUSCRIPTION Société Anonyme au capital de 37.000 H - 818 241 325 RCS PARIS 5 rue de la Rochefoucauld, 75009 Paris Tél. : + 33 (0)1 48 78 16 01 Email : contact@lesfilmsjouror.com Site : www.lesfilmsjouror.com

Plus en détail

ME CONSTITUER UNE ÉPARGNE POUR MES PROJETS

ME CONSTITUER UNE ÉPARGNE POUR MES PROJETS Cler Assurance-vie ME CONSTITUER UNE ÉPARGNE POUR MES PROJETS Document à caractère publicitaire S associer pour l essentiel avec AGIPI est une association d assurés qui conçoit des solutions pour préparer

Plus en détail

CSM. Cabinet Salima MALL. Avocat - Conseil NOTRE SAVOIR FAIRE AU SERVICE DE NOS CLIENTS UN CABINET AUX COMPÉTENCES ELARGIES

CSM. Cabinet Salima MALL. Avocat - Conseil NOTRE SAVOIR FAIRE AU SERVICE DE NOS CLIENTS UN CABINET AUX COMPÉTENCES ELARGIES Cabinet Salima MALL Avocat - Conseil NOTRE SAVOIR FAIRE AU SERVICE DE NOS CLIENTS UN CABINET AUX COMPÉTENCES ELARGIES Maître Salima MALL est inscrite au Barreau de Saint- Denis depuis le 29 juin 2005.

Plus en détail

Les LAIGNES. 18350 BLET 02.48.74.73.05. 06.16.69.96.48. Blet, le / / LETTRE DE MISSION

Les LAIGNES. 18350 BLET 02.48.74.73.05. 06.16.69.96.48. Blet, le / / LETTRE DE MISSION SARL AXS CONSEIL Les LAIGNES. 18350 BLET 02.48.74.73.05. 06.16.69.96.48. Blet, le / / LETTRE DE MISSION MISSION D ASSISTANCE A LA CREATION D ENTREPRISE, DANS TOUTES SES DISPOSITIONS ECONOMIQUES ET FINANCIERES

Plus en détail

VOTRE SOUSCRIPTION EN 3 ETAPES

VOTRE SOUSCRIPTION EN 3 ETAPES VOTRE SOUSCRIPTION EN 3 ETAPES Etape 1 : Toute souscription doit être réalisée après consultation de la notice d information. Etape 2 : Renseigner la Fiche Connaissance Client et le Bulletin de Souscription,

Plus en détail

LETTRE DE MISSION. Conseil en investissement Mr et Mme

LETTRE DE MISSION. Conseil en investissement Mr et Mme LETTRE DE MISSION Conseil en investissement Mr et Mme SARL CONCEPT & STRATEGIE Siège social: 29 boulevard de la Ferrage Résidence Cannes 2000 06400 CANNES SARL Cap. 10 000 - Siret 504 714 122 00034 - Code

Plus en détail

Altaprofits vous ouvre les portes

Altaprofits vous ouvre les portes Altaprofits vous ouvre les portes de l univers Generali Luxembourg Découvrez les avantages du contrat d assurance-vie Generali Espace Lux www.altaprofits.com Depuis décembre 2000, Altaprofits met à votre

Plus en détail

C AP V ALEUR P ATRIMOINE CABINET CONSEIL EN INVESTISSEMENT CRÉDIT ASSURANCE IMMOBILIER DOCUMENT DE PREMIÈRE MISE EN RELATION

C AP V ALEUR P ATRIMOINE CABINET CONSEIL EN INVESTISSEMENT CRÉDIT ASSURANCE IMMOBILIER DOCUMENT DE PREMIÈRE MISE EN RELATION C AP V ALEUR P ATRIMOINE I N V E S T Cap Va l e u r Patrimoine CABINET CONSEIL EN INVESTISSEMENT CRÉDIT ASSURANCE IMMOBILIER DOCUMENT DE PREMIÈRE MISE EN RELATION Le Ca b i n e t Co n s e i l en In v e

Plus en détail

Legal & General (France) Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence

Legal & General (France) Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence (France) Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence Sommaire Un des plus grands groupes financiers européens...p3 en France Au service des Particuliers et des Entreprises...p4 en quelques

Plus en détail

Skandia Gestion Privée II

Skandia Gestion Privée II Skandia Gestion Privée II Contrats d assurance-vie et de capitalisation Document non contractuel à caractère publicitaire Pourquoi choisir Skandia? Choisir Skandia, c est : Bénéficier du régime de protection

Plus en détail

Des solutions au service de votre patrimoine

Des solutions au service de votre patrimoine Des solutions au service de votre patrimoine Vie Plus, un acteur global de la gestion de patrimoine Depuis près de 30 ans, nous élaborons des produits d assurance-vie, d épargne et de prévoyance que nous

Plus en détail

SARL JB PATRIMOINE FICHE D INFORMATION CLIENT PERSONNE PHYSIQUE

SARL JB PATRIMOINE FICHE D INFORMATION CLIENT PERSONNE PHYSIQUE 1 sur 7 Vous avez émis le souhait d obtenir une réponse d un professionnel contrôlé exerçant une activité réglementée. De la véracité et de l exactitude de vos réponses à ce questionnaire dépendra de la

Plus en détail

FICHE D'INFORMATIONS LEGALES / D.E.R

FICHE D'INFORMATIONS LEGALES / D.E.R FICHE D'INFORMATIONS LEGALES / D.E.R La présente fiche (ou DER) est un élément essentiel de la relation entre le client et son conseiller (ou intermédiaire). Elle résume toutes les informations légales

Plus en détail

Les prestations spécifiques aux contrats d assurance vie et de capitalisation Les autres prestations spécifiques

Les prestations spécifiques aux contrats d assurance vie et de capitalisation Les autres prestations spécifiques BNP Paribas - Martinique SOMMAIRE LA CONVENTION PATRIMONIALE Les services de la convention patrimoniale La tarification de la convention patrimoniale LA CONSERVATION DU PORTEFEUILLE TITRES Les droits de

Plus en détail

PARTENAIRE DES PROFESSIONNELS DU PATRIMOINE

PARTENAIRE DES PROFESSIONNELS DU PATRIMOINE PARTENAIRE DES PROFESSIONNELS DU PATRIMOINE VOUS ACCOMPAGNER DANS LE DÉVELOPPEMENT ET LA FIDÉLISATION DE VOTRE CLIENTÈLE Depuis 20 ans, KBL Richelieu vous accompagne dans le conseil et le suivi des investissements

Plus en détail

CABINET-MARUANI.com SYNDIC DE COPROPRIETES - GESTION LOCATIVE

CABINET-MARUANI.com SYNDIC DE COPROPRIETES - GESTION LOCATIVE CABINETMARUANI.com SYNDIC DE COPROPRIETES GESTION LOCATIVE Contrat Type Contrat type à titre indicatif. Vous pouvez contacter le cabinet pour avoir plus d'informations au 01.40.26.35.67 ou par notre formulaire

Plus en détail

UNE TARIFICATION SIMPLE, TRANSPARENTE, MOINS CHÈRE. Abonnement à des services de banque à distance (internet) Gratuit 1. Frais de tenue de compte

UNE TARIFICATION SIMPLE, TRANSPARENTE, MOINS CHÈRE. Abonnement à des services de banque à distance (internet) Gratuit 1. Frais de tenue de compte TARIFS Tarifs en vigueur à partir du 29 février 2016 UNE TARIFICATION SIMPLE, TRANSPARENTE, MOINS CHÈRE Pour tout renseignement ou opération ne figurant pas dans cette tarification, contactez-nous au 01

Plus en détail

Une SCPI, c est quoi? Les SCPI. OCTOBRE 2004 S informer sur...

Une SCPI, c est quoi? Les SCPI. OCTOBRE 2004 S informer sur... OCTOBRE 2004 S informer sur... Une SCPI, c est quoi? Les SCPI Une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) a pour objet exclusif l acquisition et la gestion d un patrimoine immobilier locatif. Les

Plus en détail

PRÉSENTATION MODALITÉS DE RECUEIL DES INFORMATIONS

PRÉSENTATION MODALITÉS DE RECUEIL DES INFORMATIONS PRÉAMBULE PRÉSENTATION NORTIA, S.A.S. au capital de 2 000 000, est un intermédiaire d assurance (article L.520-1,II,1 b du Code des assurances) dont le siège social est situé au 215 avenue Le Nôtre - BP

Plus en détail

Allianz Life Luxembourg

Allianz Life Luxembourg Allianz Life Luxembourg Questionnaire Confidentiel SITUATION PERSONNELLE DU PRENEUR D ASSURANCE ET DE L ASSURE Preneur d assurance Assuré (si différent du souscripteur) Nom & Prénom : Régime matrimonial

Plus en détail

POLITIQUE DE TRAITEMENT DES RECLAMATIONS CLIENTS BANK AUDI FRANCE

POLITIQUE DE TRAITEMENT DES RECLAMATIONS CLIENTS BANK AUDI FRANCE POLITIQUE DE TRAITEMENT DES RECLAMATIONS CLIENTS BANK AUDI FRANCE Sommaire 1. Comment nous contacter? 3 2. Les délais de traitement 4 3. Le traitement des réclamations 5 4. Protection des données à caractère

Plus en détail

MAÎTRISEZ VOTRE PATRIMOINE

MAÎTRISEZ VOTRE PATRIMOINE MAÎTRISEZ VOTRE PATRIMOINE Olifan Group innove dans le domaine du conseil en stratégie patrimoniale et en investissements avec un mode de gouvernance unique en Europe. Olifan Group, première société paneuropéenne

Plus en détail

Demande d ouverture ou de transfert supplémentaire Plans d Epargne en Actions (PEA et/ou PEA-PME)

Demande d ouverture ou de transfert supplémentaire Plans d Epargne en Actions (PEA et/ou PEA-PME) Demande d ouverture ou de transfert supplémentaire Plans d Epargne en Actions (PEA et/ou PEA-PME) 1 2 3 4 5 Prenez connaissance de nos Conditions Générales de Vente Complétez, datez et signez votre ouverture

Plus en détail

Skandia Initiatives. une nouvelle dynamique pour votre portefeuille. nos talents à votre mesure ASSURANCE VIE CAPITALISATION SOLUTION BANCAIRE

Skandia Initiatives. une nouvelle dynamique pour votre portefeuille. nos talents à votre mesure ASSURANCE VIE CAPITALISATION SOLUTION BANCAIRE ASSURANCE VIE CAPITALISATION SOLUTION BANCAIRE COMPTE-TITRES Skandia Initiatives une nouvelle dynamique pour votre portefeuille nos talents à votre mesure le compte-titres au service de votre patrimoine

Plus en détail

COMMENT OUVRIR VOTRE COMPTE...

COMMENT OUVRIR VOTRE COMPTE... CONVENTION DE SERVICES COMMENT OUVRIR VOTRE COMPTE... COMPLÉTEZ ET SIGNEZ Le formulaire d ouverture de compte, JOIGNEZ LES PIÈCES JUSTIFICATIVES OBLIGATOIRES 1 PIÈCE D IDENTITÉ : 1 Pièce d identité principale

Plus en détail

Guide de souscription Compte à terme

Guide de souscription Compte à terme Guide de souscription Compte à terme 1. Compléter, dater et signer la demande d ouverture de compte 2. Joindre le profil de risque et le profil client 3. Dater et signer le document d entrée en première

Plus en détail

PATRIMOINE OPPORTUNITÉS CONTRAT D ASSURANCE VIE

PATRIMOINE OPPORTUNITÉS CONTRAT D ASSURANCE VIE PATRIMOINE OPPORTUNITÉS CONTRAT D ASSURANCE VIE Donnez du potentiel à votre patrimoine >> Deux fonds en euros, dont l un dynamique, avec des taux particulièrement attractifs. >> Une offre financière en

Plus en détail

CONVENTION DE PARTENARIAT

CONVENTION DE PARTENARIAT CONVENTION DE PARTENARIAT Entre : Cabinet S.NC.A (Société Niortaise de Courtage d Assurances) dont le siège social est sis 49 avenue de Paris (86700) COUHE Bureau secondaire : 253 rue Saint-honoré (75001)

Plus en détail