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1 Document d entrée en relation (Conforme à l article du Règlement Général de l AMF et à l article L du Code des Assurances) Des professionnels qui s engagent familles font confiance aux conseils en gestion de patrimoine indépendants agréés par la Chambre des indépendants du patrimoine Cabinet de conseils en gestion de patrimoine indépendant

2 Centaure Investissements Cabinet de conseils en gestion de patrimoine indépendant Conseil et approche globale Indépendants Engagés Accessibles Pérenne Un seul interlocuteur en conseil Un interlocuteur en suivi Pas de plateforme téléphonique Le conseil au centre de la relation Aucun lien capitalistique Des partenaires rigoureusement sélectionnés Des solutions sur mesure Le libre arbitre de nos conseillers Une dimension humaine Indépendance / Partenaire (pas d objectif) Partenaire de clubs sportifs et d associations Un cabinet ouvert 5 jours sur 7 Une expertise solide grâce à l approche globale Adhérant à la CNCGP des cycles de formations obligatoires contrôlé par l AMF et l ACPR Contrôles règlementaires réguliers du cabinet

3 Nos Solutions 01 Placements financiers Placements Immobiliers Optimisation fiscale Courtage en financements Courtage en assurances Prévoyance Assurances vie Trésorerie d entreprise Sélection d OPCVM (SICAV - FCP) en multigestion Contrats de Capitalisation Assurance vie de droit luxembourgeois Variable annuities Comptes titres PEA Contrats Madelin PERP PEE - PEI - PERCO Création de fonds dédiés SCPI Immobilier d entreprises Vignobles Montages SCI Loi Pinel LMNP - LMP Loi Malraux Monuments historiques Déficit foncier Immobilier Outre-mer Immobilier à l étranger FIP - FCPI - FIP Corses Loi Dutreil Démenbrement de propriété Ingénierie patrimoniale IR - ISF - IS Crédits immobiliers Crédits investisseurs Crédits Professionnels Renégociation de prêts Analyse de prêts Partenariat avec plus de 110 banques Garantie de passif Particulier - Professionnels Entreprises / Groupe Vignobles Santé Véhicules Habitations Scolaires ADI Décennale RC Pro Assurance décés Invalidité Contrat homme clé Indemnités journalières Protection juridique Dépendance FCPR Conseil juridique - fiscal - patrimonial

4 02 Nos compétences Le conseil en gestion de patrimoine est une profession règlementée. Elle requiert plusieurs statuts pour permettre une approche globale. Process et Réglementation Diplôme du dirigeant : MASTER II Droit, Economie, Gestion, Mention Gestion Patrimoniale et Financière, spécialité Gestion du Patrimoine Privé, à finalité professionnelle. Courtier d assurance et de réassurance (COA) enregistré à l ORIAS (www.orias.fr) sous le numéro Contrôlé par l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution. Conseiller en investissements financiers (CIF) adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers. Titulaire de la Carte Professionnelle de Transaction sur Immeubles et fonds de commerce. Référencé sous le n TPM177 délivrée par la Préfecture de la CHARENTE le 28/10/2010. Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement (COBSP). Référencé sous le n par l ORIAS et de l Autorité de Contrôle Prudentiel. Démarchage bancaire et financier pour les opérations et services de commercialisation d OPCVM, de mandats de gestion, de comptes titres, autres produits financiers et opérations et services bancaires.

5 Fiche d informations légales 03 Vous avez choisi ou êtes sur le point de nous confier la mission de vous assister et vous proposer différentes solutions assurantielles, bancaires et financières et conformément à nos différents statuts respectivement de Courtier d Assurance ou de réassurance (COA), de Courtier en Opérations de Banque et en Services de Paiement (COBSP) et de Conseillers en Investissements Financiers (CIF). Vous devez donc garder en mémoire les éléments suivants : L ENTREPRISE STRATEGINVEST SARL au capital social de enregistrée au RCS de Angoulême n NAF/APE : 6619B Siège : 46, avenue Victor HUGO, COGNAC - Tel : Gérant : Cyrille RESTIER : Master II Droit - Gestion Privée université Montesquieu Bordeaux IV site internet : STATUTS REGLEMENTES ET AUTORITES DE TUTELLE Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaire en Assurance, Banque et Finance (ORIAS, 1 rue Jules Lefebvre Paris cedex 09 (www.orias.fr) sous le numéro d immatriculation en qualité de : Conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, association agréée par l Autorité des Marchés Financiers (AMF, 17 Place de la Bourse Paris Cedex 02, placé sous lecontrôle de l AMF. Courtage d assurance ou de réassurance (COA) n étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d assurance mais n étant pas en mesure de fonder son analyse sur un nombre suffisant de contrats d assurance offerts sur le marché (article L II 1 b) du Code des assurances), placé sous le contrôle de l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR, 61 rue Taitbout Paris Cedex 09, placé sous le contrôle de l ACPR. Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, est autorisé à réaliser des actes de démarchages bancaires et financiers. ASSURANCE RESPONSABILITE CIVILE PROFESSIONNELLE ET GARANTIE FINANCIERE Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL dispose, conformément à la loi et au code de bonne conduite de la CNCGP, d une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle suffisante couvrant ses diverses activités. Cette couverture est notamment conforme aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances. Souscrite auprès de COVEA RISKS, pour des montants de : - Courtage d assurances ou de réassurance (COA) : par sinistre et sans limite par an - Courtage en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) : par sinistre sans limite par an - Conseiller en Investissement Financier (CIF) : par sinistre sans limite par an Numéros de polices : DEONTOLOGIE Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL s est engagé à respecter intégralement le code de bonne conduite de la CNCGP disponible au siège de l association ou sur COMPAGNIES D ASSURANCE, FOURNISSEURS ET PARTENAIRES Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL atteste qu aucune compagnie d assurance, aucun fournisseur et aucun partenaire ne représente au moins 10% de son capital ou de ses droits de vote. Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL a pour principaux partenaires Oddo, Vie Plus, Cardif, UAF, 123 Venture, April, Swisslife, SMAM Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL pourra vous communiquer, sur simple demande, les noms des autres compagnies d assurance, fournisseurs et partenaires avec lesquels nous sommes en relation. Courtage en opérations de banque et en services de paiement (COBSP), placé sous le contrôle de l ACPR.

6 04 Fiche d informations légales REMUNERATIONS, COMMISSIONS OU AVANTAGES NON MONETAIRES Lorsque la prestation de CIF sera suivie d une prestation d intermédiation sur des produits financiers, Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL pourra recevoir, en plus des frais de souscription non acquis à vos OPCVM conseillés, une partie de leurs frais de gestion pouvant aller de 0% jusqu à 50% maximum de ceux-ci. Au titre de votre accompagnement, vous pourrez obtenir, sur simple demande, une information plus détaillée liée à notre rémunération. Conformément aux dispositions de l article du Règlement général de l AMF, vous pourrez obtenir, avec le concours de Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, la communication d informations plus précises auprès des sociétés de gestion concernées qui ont autorisé la commercialisation de leurs OPCVM par Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL. Lorsque la prestation de COA sera suivie d une prestation d intermédiation sur des produits d assurance-vie, Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, pourra recevoir, en plus des frais d entrée des contrats conseillés, une partie des frais de gestion des sous-jacents en unités de comptes pouvant aller de 0% jusqu à 50% maximum de ceux-ci. Egalement au titre de votre accompagnement, vous pourrez obtenir, aussi sur simple demande, une information plus détaillée liée à notre rémunération. Enfin, pour tout acte relevant du conseil, Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, appliquent les honoraires convenus avec le client conformément à un tarif horaire de 180 TTC ou conformément à un tarif forfaitaire déterminé en fonction de la mission confiée. INFORMATIONS RELATIVES AU TRAITEMENT DES RECLAMATIONS Dans le cadre de ses activités de Conseil en investissements financiers (CIF), de Courtier en assurance et en réassurance (COA) et de Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP), Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, accorde une grande importance à vos remarques et vos suggestions pour vous apporter un service de qualité. Ainsi, conformément à la Recommandation ACP n 2011-R-05 du 15/12/11, de l article du Règlement général de l AMF et de l Instruction AM n du 13/07/2012, en cas de litige, de mécontentement ou de réclamation, vous pouvez saisir Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, afin de rechercher en premier lieu un arrangement amiable ou engager une médiation selon les modalités décrites ci-dessous sans préjudice de votre droit de saisir la justice par la suite. Pour toute réclamation Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, peut être contactée selon les modalités suivantes à votre convenance: - par courrier : Centaure Investissements, 46 avenue Victor HUGO, COGNAC - par mail : Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, s engage à traiter vos réclamations dans les délais suivants : - 10 jours ouvrables maximum à compter de la réception de votre réclamation, pour en accuser réception, sauf si la réponse elle-même vous est apportée dans ce délai ; - 2 mois maximum entre la date de réception de votre réclamation et la date d envoi de la réponse de Centaure Investissements, nom commercial de la société STRATEGINVEST SARL, sauf survenance de circonstances particulières dûment justifiées. Soyez certains que nous ferons le maximum pour traiter votre réclamation le plus rapidement possible. Si, malgré l ensemble des dispositifs mis à votre disposition, nous refusons de faire droit partiellement ou totalement à votre réclamation ou lorsqu elle est rejetée, les voies de recours ci-dessous vous sont ouvertes, préalablement et sans préjudice de votre droit de saisir la justice par la suite : - Pour tout litige, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, 4 rue de Longchamp Paris. - Pour un litige en investissement financier, le médiateur de l Autorité des Marchés Financiers, 17 place de la Bourse Paris Cedex 02 : Mme Marielle Cohen-Branche. - Pour tout litige en assurance ou réassurance (COA) et tout litige en opérations de banque et services de paiements (COBSP) adresse de l ACP pour tout litige en assurance ou réassurance (COA) et tout litige en opérations de banque et services de paiements (COBSP), l Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 61 rue Taitbout Paris Cedex 09.

7 Rémunération 05 Sans Honoraires Vente simple Avec Honoraires Conseil & vente Avec Honoraires Conseil Vente Veille SIMPLE : 1 seul objectif MEDIUM : Audit simple / Pls objectifs Création de Statuts Complexe : Audit complet abonnement et veille juridique, patrimoniale et fiscale Audit Aucun honoraire de mission Facturation d honoraires déterminés dans la lettre de mission Facturation Souscription à un ou plusieurs produits OUI OUI OUI / NON Abonnement NON NON OUI Prestation fournie Prescription de solutions produits souscription du client sans suivi Préconisation de solutions combinant Droit & Chiffres Base de taux horaire : 180 TTC / heure Suivi ponctuel facturé à l heure Accompagnement et ajustement des préconisations dans la durée de gestion et sur l ensemble du patrimoine. Base forfaitaire évaluée en fonction du travail à réaliser. Abonnement «excellence» : 1800 euros TTC par an. Rendez-vous de découverte offert : Collecte des données de base et choix du client sur son besoin d accompagnement à la fin du rendez-vous. Nous nous engageons à détailler clairement et précisément notre tarification sur une lettre de mission proposée au client en amont de tout engagement.

8 06 Abonnement AUDIT Patrimonial Travail sur les incidences Fiscales Financières Ajustement : Loi de Finance & Marchés Entreprises et rémunérations du dirigeant Civiles - successorales Contractuelles Sociales Optimisation structurelle L Abonnement propose Offres tarifaires sur les frais, droits d entrée et honoraires Mise à jour annuelle du bilan de patrimoine Assistance juridique, fiscale et patrimoniale 5 jours / 7 Reconstitution de portefeuilles Audit trimestriel des placements Accompagnement comptable des LMNP LMP Accompagnement notaire Gestion du patrimoine financier Suivi personnalisé de l ensemble des éléments constituant le patrimoine du client Optimisation fiscale annuelle Bilan d assurances Accès illimité à nos 500 vidéos Accès illimité à nos flash actualités Centaure News, la newsletter de Centaure Investissements Revus «Epargne immobilière» Accès à l espace privé Centaure Investissements Veille juridique, fiscale et patrimoniale personnalisée Traitement prioritaire par un conseiller en cas de problématique particulière

9 Valeur ajoutée 07 Notre mission Solutions patrimoniales Règlementé et contrôlé Proche du client Le conseil au centre de la relation Immobilier Obligation de 25 h de formation annuelle minimum La transparence financière et la sécurité de vos dépôts L écoute et la recherche de solutions adaptées Une veille permanente sur les produits et l information Une offre globale, évolutive, diversifiée et illimitée Spécialistes du conseil «sur mesure», nous ne proposons pas de solutions génériques Placements Assurances Retraite Transmission Mise en société du patrimoine AMF ACPR CNCGP Un service dédié et personnalisé à chaque client Des partenaires prestigieux et des spécialistes reconnus La défense de vos intérêts accompagnement et pérennité Le libre arbitre de la prescription sans objectif commercial ou prime Bénéficiez d audits, recherches, optimisations, reportings et suivis personnalisés

10 08 Process Avocats Juristes Situation initiale audit et analyse : DER Mise en place : rapport de mission écrit Lettre de mission : Simulations et bilans Banques Experts comptables Préconisation : évaluation des coûts d investissement Notaires

11 Notre relation 09 Centaure Investissements privilégie une véritable qualité relationnelle avec ses clients permettant d établir une relation de confiance réciproque. Elle se traduit par des engagements écrits au travers d une lettre de mission résumant votre situation et vos attentes. Nos analyses et préconisations y sont également formulées ainsi que le coût détaillé de notre intervention. Votre conseiller vous est dédié et vous suit pendant toute la durée de notre relation. Une fois les solutions mises en œuvre, nous vous accompagnons dans le suivi de vos investissements, car notre relation s inscrit dans la durée et ne s arrête pas au lendemain d une opération réalisée. Les temps de rencontres sont programmés au rythme que nous estimons ensemble nécessaire. Les formes et les lieux de communication sont validés à cette occasion. (Chez vous, à nos bureaux, par téléphone ou par mails). Nos échanges vous permettent de prendre vos décisions ou d acter vos options en toute connaissance de cause. De plus, en cas de demandes ou de besoins spécifiques, nous avons bâti un réseau de professionnels (notaires, avocats, experts-comptables ) à votre service. Ainsi, c est vous qui décidez, de façon planifiée, dans quelle mesure vous souhaitez que Centaure Investissements vous accompagne. Nous nous engageons à vous rencontrer au moins une fois par an pour réaliser un point personnalisé.

12 10 Vos intérêts préservés par la charte Face à vous, un professionnel qui s engage Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l égard de ses clients que de son environnement professionnel Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences au niveau requis par l évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire S enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil Avoir recours à d autres professionnels quand l intérêt du client l exige Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération Respecter le secret professionnel S interdir de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus

13 Vous choisissez la date de nos futurs rendez-vous 11 Rendez-vous (lieu) Date heure Objectif

14 Assurances particuliers Assurances professionnelles Epargne salariale Placements Retraite Optimisation fiscale Prêts immobiliers Conseil juridique Fiscal Patrimonial Structurel (entreprises)

15 Vous êtes satisfait? Recommandez-nous et faites profiter vos proches de nos services. Vos recommandations De la part de... Nom... Sera prévenu le... A joindre à partir du... Prénom... Madame Monsieur Nom... Prénom... Téléphone... Adresse Parent Ami Relation Professionnelle Motif Audit Conseil Assurance Prêt Autre Contacté le... Rendez-vous Oui Non Date...

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17 Je soussigné(e)..... atteste avoir reçu le Document d Entrée en Relation de la société Centaure Investissements conformément à l article du Règlement Général de l AMF et à l article L du Code des Assurances lors de notre premier entretien. Fait à..., le... Signature du/des client(s) CABINET CENTAURE INVESTISSEMENTS 46, Avenue Victor HUGO, COGNAC - Tel Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant STRATEGINVEST SARL au capital de , RCS N ANGOULÊME. Enregistré à l ORIAS (www.orias.fr) sous le N en qualité de : Conseiller en Investissement Financier (CIF) adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Courtier en assurance et réassurance (COA) Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP). Autorisé à réaliser des actes de démarchage bancaire et financier Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce : Carte Professionnelle TPM177 délivrée par la préfecture de police d Angoulême Garantie financière de la compagnie MMA-COVEA Risks, sise au 19-21, allée de l Europe CLICHY CEDEX (Numéro de police ) Document à conserver par la Société Centaure Investissements

18

19 Nos principaux partenaires

20 Centaure Investissements Siège de la Marque : 46, avenue Victor HUGO COGNAC Tél SARL STRATEGINVEST au capital social de R.C.S. ANGOULÊME CABINET CENTAURE INVESTISSEMENTS 46, Avenue Victor HUGO, COGNAC - Tel Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant STRATEGINVEST SARL au capital de , RCS N ANGOULÊME. Enregistré à l ORIAS (www.orias.fr) sous le N en qualité de : Conseiller en Investissement Financier (CIF) adhérent à lachambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine Courtier en assurance et réassurance (COA) Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP). Autorisé à réaliser des actes de démarchage bancaire et financier Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce : Carte Professionnelle TPM177 délivrée par la préfecture de police d Angoulême Garantie financière de la compagnie MMA-COVEA Risks, sise au 19-21, allée de l Europe CLICHY CEDEX (Numéro de police )

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