Checklist SEPA pour ERP s (packages comptables)

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "Checklist SEPA pour ERP s (packages comptables)"

Transcription

1 Checklist SEPA pour ERP s (packages comptables) version juillet Financial Supply Chain SEPA Cette liste reprend 11 questions qui détermineront si votre système ERP 1 est prêt pour le SEPA. Les 3 premières questions traitent des fonctionnalités indispensables pour savoir si votre système ERP est conforme au SEPA. Les 5 questions suivantes traitent des fonctionnalités importantes si vous utilisez la domiciliation européenne en tant que créancier. Les 3 dernières questions traitent de fonctionnalités facultatives. 1 ERP= Enterprise Resource Planning

2 1. Votre système ERP produit-il des fichiers XML pour les transactions SEPA? PAIN001 pour les virements européens PAIN008 pour les domiciliations européennes Si la réponse à cette question est non, votre système ERP n est pas conforme au SEPA. 2. Votre système ERP peut-il traiter les données obligatoires telles que l IBAN et BIC? Si votre système ERP ne peut pas traiter les données IBAN et BIC, il n est pas conforme au SEPA Votre système ERP convertit-il le BBAN en IBAN et BIC indépendamment? Si la réponse est non, la conversion va exiger beaucoup d interventions manuelles Pouvez-vous importer des listes ou fichiers de conversion dans votre système ERP? Si la réponse est non, la conversion va exiger beaucoup d interventions manuelles Votre système ERP peut-il traiter la conversion des comptes BBAN non-belges en comptes IBAN? C est important pour les encaissements et virements vers les pays de la zone SEPA autres que la Belgique. La conversion des comptes BBAN non-belges en IBAN peut s avérer être très complexe. 3. Votre ERP peut-il traiter correctement le reporting SEPA? Si la réponse à cette question est non, votre ERP n est pas conforme au SEPA Si votre système ERP traite le reporting SEPA, les codes ISO sont-ils correctement utilisés pour le SEPA XML? Une réponse positive implique un mapping complet et correct dans votre reporting et dans votre comptabilité Les codes ISO sont-ils traités automatiquement dans votre reporting (par ex. traitement des messages d erreur, la création d un nouvel encaissement en cas de messages «R» pour la domiciliation)? Une réponse positive implique un processus sophistiqué du reporting SEPA avec un certain niveau de personnalisation et d automatisation Pouvez-vous décider de comment répondre à un code ISO? Une réponse positive implique un processus sophistiqué du reporting SEPA avec un certain niveau de personnalisation et d automatisation. Checklist SEPA pour ERP s (packages comptables) 2

3 Questions spécifiques à l attention des créanciers qui encaissent des domiciliations européennes en Belgique 4. Pouvez-vous uploader des fichiers de migration de la Banque Nationale de Belgique (BNB) dans votre système ERP pour migrer vos mandats DOM80? Si oui, passez directement aux questions 4.2 à 4.4 ci-dessous. Si non, commencez par la question Pouvez-vous migrer vos mandats DOM80 manuellement? Si oui, la migration de vos mandats DOM80 est possible mais exige un effort considérable. Si non, votre système ERP n est pas encore prêt pour migrer les mandats DOM80. Contactez votre fournisseur ERP ou considérez la création de nouveaux mandats EDD pour tous vos débiteurs (vous devrez leur faire signer de nouveaux mandats) Quel format est accepté par votre système ERP? La flexibilité de pouvoir utiliser d autres formats que l original (par exemple, csv, mdb,...) facilite la lecture d un fichier de migration dans un texte basique editor ou l import vers une feuille de calcul (spreadsheet) ou base de données telle que Excel / Access. Ceci permet de revérifier le fichier de migration avant l upload dans votre système ERP Votre système ERP filtre-t-il les caractères non autorisés? Il est possible que le fichier de migration de la BNB contienne des caractères non autorisés (caractères en dehors du set de caractères requis UTF-8). Cela peut causer de sérieux problèmes dans les canaux de paiement qui sont utilisés pour transmettre les instructions de domiciliations européennes Votre système ERP reconnait-il les doublons de mandats DOM80? Certaines banques - ING incluse utilisent les comptes BBAN comme le numéro de mandat de domiciliation DOM80. Il est possible qu un numéro de mandat de domiciliation DOM80 apparaisse plusieurs fois dans le fichier de migration de la BNB (un débiteur peut avoir plusieurs mandats DOM80 avec le même créancier). 5. Le système ERP vérifie-t-il si la banque du débiteur est atteignable en SEPA (BIC au sein de la zone SEPA)? Si la réponse est non, vous aurez beaucoup de transactions impayées (notamment si vous encaissez des domiciliations en dehors de la Belgique). Des contrôles manuels sont possibles mais augmentent la charge de travail. Si la réponse est oui, passez aux questions ci-dessous Votre système ERP vérifie-t-il cela pour les schémas Core et B2B? Toutes les banques de la zone Euro sont atteignables via le schéma Core de la domiciliation européenne SEPA. Pour le schéma B2B, c est facultatif. Il y a un grand risque de transactions impayées avec le B2B, à moins que votre système ERP ne vérifie l accessibilité des participants Quelles sont les listes qui sont utilisées pour ce contrôle (EPC, EBA, )? La liste de l EPC mentionne les banques qui ont signé la convention d adhésion (Adherence Agreement), sans pour autant garantir que ces banques soient atteignables par certains Clearing Settlement Mechanism (CSM). (Par EBA, par exemple, elles peuvent utiliser un autre système de clearing comme STET ou Equens). La liste de EBA vous informe au sujet des banques qui sont atteignables via EBA (ECT et EDD). Checklist SEPA pour ERP s (packages comptables) 3

4 6. Votre système ERP permet-il des interventions manuelles des «SequenceType» (séquences de présentation des encaissements SEPA) (première, récurrent, one off ou final)? Un traitement correct des types de séquences est un facteur-clé de réussite du traitement des domiciliations européennes. 7. Votre système ERP permet-il de «défaire» des domiciliations et fournit-il des «Payment Status Reports»? SEPA permet au créancier d utiliser les messages-r pour «défaire» des encaissements (révocations et demandes d annulation avant la date d échéance = camt.055; et reversal après la date d échéance = pain.007) et des «Payment Status Reports» (pain.002). Pour ING, ces messages-r et «Payment Status Reports» sont en cours de développement. Il est dès lors recommandé de vérifier si votre système ERP dépend de l utilisation de ces messages ou si vous devez prévoir une procédure manuelle pour défaire des encaissements. 8. Votre système ERP est-il équipé d un moyen de gestion avancé des encaissements impayés? SEPA permet au débiteur (ainsi qu à la banque du débiteur) d utiliser les messages-r en cas de refus, de différends concernant les encaissements, ou pour les impayés (refus, rejets, retours, remboursements), pour lesquels le créancier est informé par sa banque via un «Payment Status Report». Pour ING, ces messages-r et «Payment Status Reports» sont en cours de développement. Il est dès lors recommandé de vérifier si votre système ERP est capable d utiliser ces messages, ou si vous devez prévoir une procédure manuelle pour le traitement des impayés. Checklist SEPA pour ERP s (packages comptables) 4

5 Caractéristiques facultatives qu il est conseillé d avoir 9. Votre système ERP a-t-il la fonction d imprimer les mandats ou des lettres pour les domiciliations européennes? Si oui, cette fonctionnalité va réduire votre charge de travail (solution intégrée) mais d autres solutions existent. 9.1 Si votre système ERP imprime des mandats, cela inclut-il toutes les mentions légales obligatoires (Core & B2B)? C est crucial pour la validité de vos mandats. Veuillez vérifier si les formulaires de mandats (Core et B2B) imprimés par votre système ERP sont conformes avec les règles stipulées dans notre brochure Tout sur le mandat en Belgique. 10. Pouvez-vous archiver des mandats signés dans votre système ERP (scan)? Cette fonctionnalité va réduire votre charge de travail (solution intégrée) mais d autres solutions existent. 11. Votre système ERP peut-il créer des aperçus et rapports? Cette fonctionnalité va vous aider considérablement dans le suivi de la migration et la détection d erreurs. ING Belgique SA Banque avenue Marnix 24, B-1000 Bruxelles RPM Bruxelles TVA : BE BIC : BBRUBEBB IBAN : BE Éditeur responsable : Inge Ampe Cours Saint-Michel 60, B-1040 Bruxelles F Editing Team & Graphic Studio Marketing ING Belgium

Encodage de la domiciliation européenne SEPA en Home Bank et/ou Business Bank pour les créanciers. Version août 2014. ing.be/sepa

Encodage de la domiciliation européenne SEPA en Home Bank et/ou Business Bank pour les créanciers. Version août 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Encodage de la domiciliation européenne SEPA en Home Bank et/ou Business Bank pour les créanciers Version août 2014 ing.be/sepa Avant-propos 3 Comment encoder un nouvel encaissement?

Plus en détail

Création d un fichier XML pour la domiciliation européenne SEPA Core à partir d un fichier.csv en Telelink6. Version mars 2014. ing.

Création d un fichier XML pour la domiciliation européenne SEPA Core à partir d un fichier.csv en Telelink6. Version mars 2014. ing. Financial Supply Chain SEPA Création d un fichier XML pour la domiciliation européenne SEPA Core à partir d un fichier.csv en Telelink6 Version mars 2014 ing.be/sepa 1. INTRODUCTION 3 2. COMMENT CRÉER

Plus en détail

Création d un fichier XML pour la domiciliation européenne SEPA B2B à partir d un fichier.csv en Telelink6. Version mars 2014. ing.

Création d un fichier XML pour la domiciliation européenne SEPA B2B à partir d un fichier.csv en Telelink6. Version mars 2014. ing. Financial Supply Chain SEPA Création d un fichier XML pour la domiciliation européenne SEPA B2B à partir d un fichier.csv en Telelink6 Version mars 2014 ing.be/sepa 1. INTRODUCTION 3 2. COMMENT CRÉER UN

Plus en détail

Quelles sont les conséquences d une migration de DOM80 vers SDD (SEPA) pour CODA2.3?

Quelles sont les conséquences d une migration de DOM80 vers SDD (SEPA) pour CODA2.3? Financial S upp ly C hai n SEPA Impact de SEPA dans le reporting CODA2.3 pour la domiciliation européenne SEPA version mars 2014 www.ing.be/sepa Ce guide de référence a pour but de vous aider à réconcilier

Plus en détail

Migration des mandats existants sur base du fichier de la Banque Nationale de Belgique. version mars 2014. ing.be/sepa

Migration des mandats existants sur base du fichier de la Banque Nationale de Belgique. version mars 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Migration des mandats existants sur base du fichier de la Banque Nationale de Belgique version mars 2014 ing.be/sepa Contexte 1 Acquisition 1 Formats 1 La migration des mandats

Plus en détail

Formats SEPA - une introduction à l XML. version mars 2014. ing.be/sepa

Formats SEPA - une introduction à l XML. version mars 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Formats SEPA - une introduction à l XML version mars 2014 ing.be/sepa INTRODUCTION 1 INTRODUCTION À XML 2 Qu est-ce qu XML? 2 Qu est-ce qu un «root element»? 2 Quelles sont

Plus en détail

Tout sur le mandat en Belgique. version août 2014. ing.be/sepa

Tout sur le mandat en Belgique. version août 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Tout sur le mandat en Belgique version août 2014 ing.be/sepa Concept 1 Règles de gouvernance (rulebooks) 2 Le mandat de domiciliation européenne SEPA 3 La Belgique et l article

Plus en détail

Création d un fichier XML pour le virement européen SEPA (SCT) à partir d un fichier.csv en Telelink6. Version mars 2014. ing.

Création d un fichier XML pour le virement européen SEPA (SCT) à partir d un fichier.csv en Telelink6. Version mars 2014. ing. Financial Supply Chain SEPA Création d un fichier XML pour le virement européen SEPA (SCT) à partir d un fichier.csv en Telelink6 Version mars 2014 ing.be/sepa 1. INTRODUCTION 3 2. COMMENT CRÉER UN NOUVEAU

Plus en détail

LES POINTS D ATTENTION JURIDIQUES ET TECHNIQUES DE LA MISE EN PLACE

LES POINTS D ATTENTION JURIDIQUES ET TECHNIQUES DE LA MISE EN PLACE Catherine Gondelmann Bredin explain@orange.fr LES POINTS D ATTENTION JURIDIQUES ET TECHNIQUES DE LA MISE EN PLACE CONFERENCE ASFFOR DU 22 AVRIL 2013 CADRAGE GÉNÉRAL DU SDD Comparaison Prélèvement national

Plus en détail

Tout sur le mandat en Belgique pour les créanciers qui encodent manuellement les domiciliations européennes SEPA. version août 2014. ing.

Tout sur le mandat en Belgique pour les créanciers qui encodent manuellement les domiciliations européennes SEPA. version août 2014. ing. Financial Supply Chain SEPA Tout sur le mandat en Belgique pour les créanciers qui encodent manuellement les domiciliations européennes SEPA version août 2014 ing.be/sepa Concept 1 Règles de gouvernance

Plus en détail

Exit DOM 80. Enter SEPA DIRECT DEBIT : migration de la domiciliation belge.

Exit DOM 80. Enter SEPA DIRECT DEBIT : migration de la domiciliation belge. Exit DOM 80. Enter SEPA DIRECT DEBIT : migration de la domiciliation belge. Outre le virement européen et le paiement par carte, le SEPA Direct Debit (ou domiciliation européenne) a également été développé

Plus en détail

Impact du SEPA sur le reporting MT940-MT942 (Belgique) version Août 2014. ing.be/sepa

Impact du SEPA sur le reporting MT940-MT942 (Belgique) version Août 2014. ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Impact du SEPA sur le reporting MT940-MT942 (Belgique) version Août 2014 ing.be/sepa Introduction 1 Quel est l impact de la migration vers le SEPA sur les formats MT940-MT942?

Plus en détail

LA DOMICILIATION EUROPÉENNE. la «domiciliation SEPA» d ING Luxembourg. La domiciliation européenne 1

LA DOMICILIATION EUROPÉENNE. la «domiciliation SEPA» d ING Luxembourg. La domiciliation européenne 1 LA DOMICILIATION EUROPÉENNE la «domiciliation SEPA» d ING Luxembourg La domiciliation européenne 1 DOMICILIATION EUROPÉENNE OU DOMICILIATION SEPA 3 Introduction à la domiciliation européenne 3 Quels pays

Plus en détail

PRELEVEMENT SEPA INFORMATION CREANCIER

PRELEVEMENT SEPA INFORMATION CREANCIER PRELEVEMENT SEPA INFORMATION CREANCIER Le projet SEPA (Single Euro Payments Area : espace unique de paiements en euros) est un projet européen qui s inscrit dans le prolongement du passage aux pièces et

Plus en détail

Guide de référence pour la Belgique relatif au Format XML du virement européen. version janvier 2014. www.ingsepa.com

Guide de référence pour la Belgique relatif au Format XML du virement européen. version janvier 2014. www.ingsepa.com Financial Supply Chain SEPA Guide de référence pour la Belgique relatif au Format XML du virement européen version janvier 2014 www.ingsepa.com Introduction 1 Questions fréquentes 2 Comment formuler correctement

Plus en détail

Domiciliations SEPA FAQ

Domiciliations SEPA FAQ Domiciliations SEPA FAQ Découvrez les questions les plus fréquemment posées sur les domiciliations SEPA : cliquez dessus pour arriver directement à nos réponses! 1. Qu est-ce que la domiciliation SEPA

Plus en détail

SEPA DIRECT DEBIT LA DOMICILIATION EUROPÉENNE

SEPA DIRECT DEBIT LA DOMICILIATION EUROPÉENNE SEPA DIRECT DEBIT LA DOMICILIATION EUROPÉENNE CONTENU INTRODUCTION 3 LE DOMICILIATION EUROPÉENNE ( SEPA DIRECT DEBIT ) 4 LE MANDAT DE LA DOMICILIATION EUROPÉENNE 6 «CORE» ET «B2B» : DEUX SCHÉMAS DISTINCTS

Plus en détail

La domiciliation européenne SEPA

La domiciliation européenne SEPA _ FR La domiciliation européenne SEPA Une solution de prélèvement optimisée La zone SEPA compte 32 pays : les 27 États membres de l Union européenne + l Islande, le Liechtenstein, la Norvège, la Suisse

Plus en détail

Manuel d utilisation de la version en ligne. Février 2013

Manuel d utilisation de la version en ligne. Février 2013 Manuel d utilisation de la version en ligne Février 2013 Sommaire I- Contrôle de la saisie dans les formulaires... 3 II- Module de configuration... 4 1- Données créancier... 5 2- Préférences... 6 III-

Plus en détail

Guide SEPA. Fin des Virements et Prélèvements Domestiques au 01.02.2014

Guide SEPA. Fin des Virements et Prélèvements Domestiques au 01.02.2014 Fin des Virements et Prélèvements Domestiques au 01.02.2014 «Votre guide pour préparer la migration de vos flux vers l Europe des Moyens de Paiement» Le Crédit Agricole accompagne les Entreprises et les

Plus en détail

Réussir la migration SEPA dans votre entreprise

Réussir la migration SEPA dans votre entreprise Réussir la migration SEPA dans votre entreprise Le SEPA de quoi s agit-il Qu est-ce que SEPA? SEPA Single Euro Payments Area / Espace unique de paiement en euros Une suite logique de l intégration financière

Plus en détail

Comprendre Bon à savoir S y préparer Lexique

Comprendre Bon à savoir S y préparer Lexique i Mémo SEPA i Comprendre Bon à savoir S y préparer Lexique QUELQUES NOTIONS Le 1er février 2014, la norme SEPA devient obligatoire pour l'ensemble des virements et prélèvements en euros à l'intérieur de

Plus en détail

Manuel utilisateur e-remises

Manuel utilisateur e-remises Manuel utilisateur e-remises Volet Gestion des Mandats et Prélèvements SEPA Version V.3 Présentation générale Sommaire site e-remises Volet Gestion des mandats et prélèvements SEPA Mode opératoire pour

Plus en détail

Paiements domestiques et européens : prenez de l avance pour l inévitable migration

Paiements domestiques et européens : prenez de l avance pour l inévitable migration Les points sur les i Paiements domestiques et européens : prenez de l avance pour l inévitable migration Violette MATTHIJS et Sarah BASTIEN ING Belgique - Payement & Cash Management Dpt Avec le soutien

Plus en détail

SEPA Service Center Guide d utilisateur

SEPA Service Center Guide d utilisateur SEPA Service Center Guide d utilisateur Se connecter à la plate-forme SEPA... 3 Gérer votre profil client... 4 Activer des nouveaux mandats... 10 Activer un mandat de domiciliation individuel sur la plate-forme...11

Plus en détail

SEPA Direct Debit. Brochure d information

SEPA Direct Debit. Brochure d information SEPA Direct Debit Brochure d information Table des matières SEPA généralités 3 Qu est-ce que le SEPA? 3 Quelles sont les conséquences du SEPA? 3 SEPA Credit Transfer 4 SEPA Credit Transfer (SCT) : qu est-ce

Plus en détail

Le prélèvement SEPA. Optimisez la mise en recouvrement de vos créances avec le prélèvement SEPA

Le prélèvement SEPA. Optimisez la mise en recouvrement de vos créances avec le prélèvement SEPA Le prélèvement SEPA Optimisez la mise en recouvrement de vos créances avec le prélèvement SEPA QU EST-CE QUE LE PRÉLÈVEMENT SEPA? Vous émettez des prélèvements SEPA afin que vos clients vous règlent automatiquement

Plus en détail

Présentation détaillée des domiciliations SEPA. Version 2.2-08-01-2013

Présentation détaillée des domiciliations SEPA. Version 2.2-08-01-2013 Présentation détaillée des domiciliations SEPA Version 2.2-08-01-2013 1 Table des Matières. 1 Introduction... 3 2 Création d une domiciliation européenne SEPA.... 3 2.1 Saisie du mandat.... 5 2.2 Saisie

Plus en détail

Saisie Prélèvement SEPA sur EDI WEB

Saisie Prélèvement SEPA sur EDI WEB ACCES EDI WEB Votre connexion se fait via la vitrine du site Crédit Agricole : www.ca aquitaine.fr Cliquez dans l onglet Professionnels ou Agriculteurs ou Entreprises ou Associations Puis cliquez sur «EDI

Plus en détail

La norme SEPA. L harmonisation européenne se poursuit avec la création d un espace unique européen des moyens de paiement en euros le :

La norme SEPA. L harmonisation européenne se poursuit avec la création d un espace unique européen des moyens de paiement en euros le : La norme SEPA La norme SEPA L harmonisation européenne se poursuit avec la création d un espace unique européen des moyens de paiement en euros le : 2 La norme SEPA Les établissements scolaires doivent

Plus en détail

Guide de référence pour la Belgique relatif au Format XML de la domiciliation européenne. version janvier 2014. www.ing.be/sepa

Guide de référence pour la Belgique relatif au Format XML de la domiciliation européenne. version janvier 2014. www.ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Guide de référence pour la Belgique relatif au Format XML de la domiciliation européenne version janvier 2014 www.ing.be/sepa Introduction 1 Questions fréquentes 2 Comment formuler

Plus en détail

Chargement de fichiers XML en Business Bank. Version août ing.be/sepa

Chargement de fichiers XML en Business Bank. Version août ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Chargement de fichiers XML en Business Bank Version août 2014 ing.be/sepa Introduction 3 Comment charger un fichier XML et comment l envoyer vers ING? 4 1. Menu Business Bank

Plus en détail

Tarif en vigueur au 1 er janvier 2016. Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières

Tarif en vigueur au 1 er janvier 2016. Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières Tarif en vigueur au er janvier 06 Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières Tarif en vigueur au er janvier 06 Tarif en vigueur au er janvier 06. Achat et vente de titres. Fonds % du montant

Plus en détail

Comité National SEPA. SEPA est une obligation : comment préparer votre migration? Guide pour réussir vos tests fonctionnels

Comité National SEPA. SEPA est une obligation : comment préparer votre migration? Guide pour réussir vos tests fonctionnels Comité National SEPA SEPA est une obligation : comment préparer votre migration? Guide pour réussir vos tests fonctionnels Fiche n 1 Quels sont les pré-requis à remplir avant de débuter vos tests fonctionnels?

Plus en détail

Codes du virement européen SEPA : SALA, INTC et TREA. Version Novembre ing.be/sepa

Codes du virement européen SEPA : SALA, INTC et TREA. Version Novembre ing.be/sepa Financial Supply Chain SEPA Codes du virement européen SEPA : SALA, INTC et TREA Version Novembre 2013 ing.be/sepa 1. INTRODUCTION 3 2. CARACTERISTIQUES IMPORTANTES 4 2.1. Information générique 4 2.2.

Plus en détail

topaccount : La domiciliation européenne (SEPA Direct Debit) Page : 1

topaccount : La domiciliation européenne (SEPA Direct Debit) Page : 1 topaccount : La domiciliation européenne (SEPA Direct Debit) Page : 1 1. Introduction...2 1.1 Définition...2 1.2 Les principales différences par rapport à la domiciliation actuelle belge...3 1.3 Core en

Plus en détail

Quelles sont les informations obligatoirement présentes sur le mandat?

Quelles sont les informations obligatoirement présentes sur le mandat? Qu est-ce que le prélèvement SEPA? Le prélèvement SEPA remplace l autorisation de prélèvement telle que nous la connaissions. Le mandat a pour fonction de rendre plus sûres les transactions bancaires.

Plus en détail

NOUVEAU! SEPA Service Center

NOUVEAU! SEPA Service Center NOUVEAU! SEPA Service Center SEPA : un nouveau challenge pour votre entreprise! Une uniformisation progressive des instruments de paiement au sein de l Union européenne Avec le projet SEPA Single Euro

Plus en détail

L espace SEPA comprend les Etats membres de l Union européenne ainsi que l Islande, le Liechtenstein, la Norvège et la Suisse.

L espace SEPA comprend les Etats membres de l Union européenne ainsi que l Islande, le Liechtenstein, la Norvège et la Suisse. SEPA, mode d'emploi tout savoir sur l'espace unique de paiement en euros Qu'est-ce que SEPA? Qu est-ce que SEPA change pour les entreprises? [Qu est-ce que SEPA?] SEPA (SingleEuroPaymentsArea - Espace

Plus en détail

«SEPA : 1 ER FÉVRIER 2014, ENSEMBLE, ON Y SERA!» Virements et Prélèvements SEPA - Guide de migration

«SEPA : 1 ER FÉVRIER 2014, ENSEMBLE, ON Y SERA!» Virements et Prélèvements SEPA - Guide de migration «SEPA : 1 ER FÉVRIER 2014, ENSEMBLE, ON Y SERA!» Virements et Prélèvements SEPA - Guide de migration Introduction L échéance du 1 er Février 2014, date limite pour basculer vos virements et prélèvements

Plus en détail

Manuel d utilisation. Juillet 2013

Manuel d utilisation. Juillet 2013 Manuel d utilisation Juillet 2013 Sommaire Saisie dans les formulaires... 3 Module de configuration... 4 Données créancier... 4 Préférences... 5 Base des mandats... 6 Création de mandat... 7 Données mandat...

Plus en détail

Associations Dossiers pratiques

Associations Dossiers pratiques Associations Dossiers pratiques Comment bien réussir votre migration SEPA? (Dossier réalisé par Michèle Lorillon, In Extenso Opérationnel) Au 1 er février 2014, tous les virements et prélèvements seront

Plus en détail

Edition 2013 QUE SIGNIFIE SEPA DIRECT DEBIT (SDD) POUR LES CONSOMMATEURS?

Edition 2013 QUE SIGNIFIE SEPA DIRECT DEBIT (SDD) POUR LES CONSOMMATEURS? Edition 2013 QUE SIGNIFIE SEPA DIRECT DEBIT (SDD) POUR LES CONSOMMATEURS? 1. SEPA pour les consommateurs - en bref Qu est-ce que SEPA? SEPA = Single Euro Payments Area Le Single Euro Payments Area (SEPA)

Plus en détail

Check-list destinée aux clients de la SaarLB aux fins de migration vers le schéma de paiement SEPA

Check-list destinée aux clients de la SaarLB aux fins de migration vers le schéma de paiement SEPA Check-list destinée aux clients de la SaarLB aux fins de migration vers le schéma de paiement SEPA Mise à jour de juillet 2013 Si vous avez d autres questions sur la migration vers le SEPA, n hésitez pas

Plus en détail

KBC-Online for Business

KBC-Online for Business KBC-Online for Business Découvrez KBC-Online for Business. L automatisation ne peut plus être dissociée de la vie quotidienne, ni surtout de la vie économique. KBC prend les devants et met à la disposition

Plus en détail

Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières

Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières Tarif des principales opérations sur valeurs mobilières Tarif en vigueur au er août 25 Achat et vente de titres 3. Fonds 3.2 Actions, warrants et certificats fonciers 4.3 Strips VVPR, droits de souscription

Plus en détail

SEPA. Les clés d une migration réussie. Luca Poletto Head of SEPA BNP Paribas, Cash Management Competence Center. 22 Mars 2012

SEPA. Les clés d une migration réussie. Luca Poletto Head of SEPA BNP Paribas, Cash Management Competence Center. 22 Mars 2012 SEPA Les clés d une migration réussie Luca Poletto Head of SEPA BNP Paribas, Cash Management Competence Center 22 Mars 2012 Sommaire Migration SEPA Les meilleures pratiques Structurer et planifier votre

Plus en détail

KEL annuel. Guide pour la mise en place et l utilisation des prélèvements et virements à la norme SEPA

KEL annuel. Guide pour la mise en place et l utilisation des prélèvements et virements à la norme SEPA KEL annuel Guide pour la mise en place et l utilisation des prélèvements et virements à la norme SEPA 1. COORDONNEES BANCAIRES 1.1. Propriétaires, locataires, fournisseurs et comptes bancaires gérance

Plus en détail

Consommateur, que savoir sur la domiciliation européenne? V 1.3

Consommateur, que savoir sur la domiciliation européenne? V 1.3 Consommateur, que savoir sur la domiciliation européenne? V 1.3 1 SEPA pour les consommateurs - en bref Qu'est-ce que SEPA? SEPA = Single Euro Payments Area Le Single Euro Payments Area (SEPA) ou espace

Plus en détail

SEPA dans l ERP SAP. Etes-vous prêts?

SEPA dans l ERP SAP. Etes-vous prêts? Vos outils de gestion SEPA dans l ERP SAP. Etes-vous prêts? Vos performances Votre compétitivité BSS-IT Quoi? Quand? Impacts? Comment? Quoi? Le SEPA en chiffre: 33 pays concernés 55,5 milliards de transactions

Plus en détail

L Europe devient un espace unique de paiement en euro «SEPA»

L Europe devient un espace unique de paiement en euro «SEPA» L Europe devient un espace unique de paiement en euro «SEPA» dès le 1 er février 2014 SEPA 2014 L Europe devient un espace unique de paiement en euro «SEPA» dès le 1 er février 2014 Après le passage à

Plus en détail

Nouvelles normes de virements et prélèvements SEPA. Guide de mise en œuvre dans WinCoge

Nouvelles normes de virements et prélèvements SEPA. Guide de mise en œuvre dans WinCoge Nouvelles normes de virements et prélèvements SEPA Guide de mise en œuvre dans WinCoge Historique Version Nature Auteur Date 1 Première version Alain SAUVAYRE 13/02/2013 2 Compléments Alain SAUVAYRE 15/02/2013

Plus en détail

SEPA info. Single Euro Payments Area * Comment nous allons vous accompagner dans cette évolution vers SEPA

SEPA info. Single Euro Payments Area * Comment nous allons vous accompagner dans cette évolution vers SEPA Comment nous allons vous accompagner dans cette évolution vers SEPA SEPA info Nous avons anticipé les impacts de ces évolutions de Place sur nos relations «banque à client». Nous vous tiendrons donc périodiquement

Plus en détail

SEPA Direct Debit. professionnels. Bien commencer avec la domiciliation européenne

SEPA Direct Debit. professionnels. Bien commencer avec la domiciliation européenne SEPA Direct Debit professionnels Bien commencer avec la domiciliation européenne Sommaire Intro SEPA Direct Debit 3 Créer un nouveau SDD Business to Customer (B2C) 5 Créer un nouveau SDD Business to Business

Plus en détail

Le formulaire de virement européen

Le formulaire de virement européen Le formulaire de virement européen GESTION COURANTE mode d emploi abrégé Het Europese overschrijvingsformulier 1 Le virement européen La même sécurité et rapidité. Le virement européen a été introduit

Plus en détail

LSC et les prélèvements SEPA

LSC et les prélèvements SEPA LSC et les prélèvements SEPA La version 5.5.5 de LSC intègre le norme SEPA (Single Euro Payment Area ou Espace Unique de Paiements en Euro). A partir de cette version, il est possible de gérer les prélèvements

Plus en détail

SEPA Direct Debit La domiciliation dans un marché unifié pour les paiements européens au 1er février 2014

SEPA Direct Debit La domiciliation dans un marché unifié pour les paiements européens au 1er février 2014 SEPA Direct Debit La domiciliation dans un marché unifié pour les paiements européens au 1er février 2014 CONTENU 1. LES DOMICILIATIONS SEPA 2. LES DOMICILIATIONS ET SEPA 3. FONCTIONNEMENT DE LA DOMICILIATION

Plus en détail

Migrer à SEPA : c'est indispensable

Migrer à SEPA : c'est indispensable Depuis le 1 er février 2014, le virement SEPA et le prélèvement SEPA remplacent définitivement le virement et le prélèvement national tant pour les paiements nationaux que transfrontaliers. Mode d'emploi

Plus en détail

Protégez votre entreprise contre la fraude.

Protégez votre entreprise contre la fraude. Protégez votre entreprise contre la fraude. 1 La fraude aux entreprises 1 La fraude aux entreprises 3 Qu est-ce qu il y a dans ce document? Comment utiliser ce document? 2 Social Engineering ou fraude

Plus en détail

A Le projet COPERNIC. q Lancé en 2008. q Mise en œuvre d un ERP et d un datawarehouse communs

A Le projet COPERNIC. q Lancé en 2008. q Mise en œuvre d un ERP et d un datawarehouse communs A Le projet COPERNIC COPERNIC : Programme de convergence des processus et systèmes comptables et de reporting des entités européennes d assurance d AXA q Lancé en 2008 q Mise en œuvre d un ERP et d un

Plus en détail

Réussir votre migration à SEPA. Mode d emploi à destination des entreprises

Réussir votre migration à SEPA. Mode d emploi à destination des entreprises Réussir votre migration à SEPA Mode d emploi à destination des entreprises Migrer à SEPA : c est indispensable! Après le passage des marchés financiers (1999) et de la monnaie (2002) à l euro, l Europe

Plus en détail

Pack Prélèvements Confort et Confort Plus

Pack Prélèvements Confort et Confort Plus Pack Prélèvements Confort et Confort Plus Guide clients Page 1-00/00/00 Systèmes de Paiement & Flux Ce guide clients vous est offert par votre Conseiller Crédit Agricole pour vous permettre de vous approprier

Plus en détail

Migration du système des domiciliations nationales (DOM-2009 et domiciliations bilatérales) à la domiciliation européenne SEPA. Principes généraux

Migration du système des domiciliations nationales (DOM-2009 et domiciliations bilatérales) à la domiciliation européenne SEPA. Principes généraux Migration du système des domiciliations nationales (DOM-2009 et domiciliations bilatérales) à la domiciliation européenne SEPA Introduction Principes généraux L analyse des processus mis en jeu lors de

Plus en détail

Annexe technique SEPA Alimenter la base Mandats Créancier et enrichir ses fichiers de prélèvements

Annexe technique SEPA Alimenter la base Mandats Créancier et enrichir ses fichiers de prélèvements Annexe technique SEPA Alimenter la base Mandats Créancier et enrichir ses fichiers de prélèvements Présentation technique et informatique de nos services et descriptif des formats de fichiers Prérequis

Plus en détail

ING LIFELONG INCOME. Vivre longtemps, c est bien. Vivre bien et longtemps, c est mieux! ing.be/personalbanking

ING LIFELONG INCOME. Vivre longtemps, c est bien. Vivre bien et longtemps, c est mieux! ing.be/personalbanking ING LIFELONG INCOME Vivre longtemps, c est bien. Vivre bien et longtemps, c est mieux! ing.be/personalbanking Avez-vous déjà songé à la destination que vous réservez à votre épargne et à vos revenus d

Plus en détail

Recueil des règles de vérification des rapports V de la «Collecte des données paiements» (CDDP)

Recueil des règles de vérification des rapports V de la «Collecte des données paiements» (CDDP) Recueil des règles de vérification des rapports V de la «Collecte des données paiements» (CDDP) Applicable à partir de mars 2012 (rapports mensuels relatifs à février 2012) Banque centrale du Luxembourg

Plus en détail

Si vous avez déjà un contrat, vous pouvez pleinement utiliser ce service.

Si vous avez déjà un contrat, vous pouvez pleinement utiliser ce service. Demo SDD La domiciliation européenne La domiciliation européenne peut être utilisée tant avec vos débiteurs belges qu étrangers de la zone SEPA (les 27 pays de l Union européenne + l Islande, le Liechtenstein,

Plus en détail

Finalisez votre migration vers le SEPA

Finalisez votre migration vers le SEPA S PA : VIREMENTS ET PRÉLÈVEMENTS Finalisez votre migration vers le SEPA entreprises L ambition du projet S PA (Single Payments Area) est de créer une gamme unique de moyens de paiement en euros, commune

Plus en détail

Conditions Tarifaires Entreprises Commerzbank Paris

Conditions Tarifaires Entreprises Commerzbank Paris Conditions Tarifaires Entreprises Commerzbank Paris Tarifs en vigueur au 01.01.2016 Adresse: COMMERZBANK AG Succursale de Paris 23, rue de la Paix 75002 Paris Téléphone: +33 (1) 44941700 Télécopie: +33

Plus en détail

RÉUSSIR LA MIGRATION SEPA DANS VOTRE ENTREPRISE. Single Euro Payments Area Espace unique de paiement en euros

RÉUSSIR LA MIGRATION SEPA DANS VOTRE ENTREPRISE. Single Euro Payments Area Espace unique de paiement en euros RÉUSSIR LA MIGRATION SEPA DANS VOTRE ENTREPRISE Single Euro Payments Area Espace unique de paiement en euros Qu est est-ce que SEPA? SEPA o Single Euro Payments Area / Espace unique de paiement en euros

Plus en détail

Harmonisation du trafic des paiements en Suisse L offre du Credit Suisse reste diversifiée et axée sur la clientèle

Harmonisation du trafic des paiements en Suisse L offre du Credit Suisse reste diversifiée et axée sur la clientèle Harmonisation du trafic des paiements en Suisse L offre du Credit Suisse reste diversifiée et axée sur la clientèle Pourquoi la Suisse harmonise-t-elle le trafic des paiements conformément à la norme ISO

Plus en détail

L aspect de votre logiciel a été modifié et reprend désormais la nouvelle charte graphique Sage.

L aspect de votre logiciel a été modifié et reprend désormais la nouvelle charte graphique Sage. Sage 100 Moyens de paiement Nouvelle charte graphique L aspect de votre logiciel a été modifié et reprend désormais la nouvelle charte graphique Sage. Intuisage L IntuiSage est une interface d accueil

Plus en détail

Guide SEPA «Votre guide pour préparer la migration de vos flux vers l Europe des Moyens de Paiement»

Guide SEPA «Votre guide pour préparer la migration de vos flux vers l Europe des Moyens de Paiement» Guide SEPA «Votre guide pour préparer la migration de vos flux vers l Europe des Moyens de Paiement» Le Crédit Agricole accompagne les Entreprises dans le nouvel environnement des Moyens de Paiement Le

Plus en détail

Manuel utilisateur E-remises

Manuel utilisateur E-remises Manuel utilisateur E-remises Le site E-remises permet aux clients, sans achat et installation de logiciel de communication, de réaliser en toute sécurité des échanges banque-entreprise, de données informatiques

Plus en détail

Périmètre, contexte et objectifs de GFC SEPA. Pré-requis et installation de la version. Autres informations et recommandations

Périmètre, contexte et objectifs de GFC SEPA. Pré-requis et installation de la version. Autres informations et recommandations GFC SEPA Généralisation Périmètre, contexte et objectifs de GFC SEPA Présentation des évolutions apportées par GFC SEPA Pré-requis et installation de la version Autres informations et recommandations 1

Plus en détail

SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA.

SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. 2 TABLE DES MATIÈRES CONTEXTE... 4 LES POINTS CLÉS DU SEPA... 5 LA ZONE

Plus en détail

Présentation du SEPA. Qu est-ce que le SEPA (Single Euro Payments Area Espace Unique de Paiement en Euros)

Présentation du SEPA. Qu est-ce que le SEPA (Single Euro Payments Area Espace Unique de Paiement en Euros) L essentiel du SEPA Présentation du SEPA Qu est-ce que le SEPA (Single Euro Payments Area Espace Unique de Paiement en Euros) Après la mise en place de l euro, l harmonisation européenne se poursuit avec

Plus en détail

SEPA et les entreprises. Comité national SEPA Plan de communication SEPA

SEPA et les entreprises. Comité national SEPA Plan de communication SEPA SEPA et les entreprises Comité national SEPA Plan de communication SEPA SEPA : une étape de la construction européenne 01/01/1999 Introduction de l euro financier 01/01/2002 Introduction de l euro fiduciaire

Plus en détail

La solution Mobile Banking d ING Version 3.0

La solution Mobile Banking d ING Version 3.0 La solution Mobile Banking d ING Version 3.0 Manuel d utilisation Version française Table des matières 1. Introduction à... 3 2. Quels appareils sont compatibles?... 4 3. Comment installer?... 5 4. Comment

Plus en détail

Guide SEPA Paramétrage Experts Solutions SAGE depuis 24 ans

Guide SEPA Paramétrage Experts Solutions SAGE depuis 24 ans Guide SEPA Paramétrage Axe Informatique Experts Solutions SAGE depuis 24 ans Installation Paramétrage Développement Formation Support Téléphonique Maintenance SEPA Vérification du paramétrage des applications

Plus en détail

JOURNÉE D'ÉTUDES DES PRESTATAIRES INFORMATIQUES DES ORGANISMES PUBLICS LOCAUX

JOURNÉE D'ÉTUDES DES PRESTATAIRES INFORMATIQUES DES ORGANISMES PUBLICS LOCAUX JOURNÉE D'ÉTUDES DES PRESTATAIRES INFORMATIQUES DES ORGANISMES PUBLICS LOCAUX L'ACTUALITÉ DES MOYENS DE PAIEMENT Le TIPSEPA par Stéphanie PRUDENT Chef du bureau Trésorerie, moyens de paiement et activités

Plus en détail

SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA.

SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. TABLE DES MATIERES CONTEXTE... 3 LES POINTS CLES DU SEPA... 4 LA ZONE SEPA

Plus en détail

Bicanisation (Paie / Comptabilité)

Bicanisation (Paie / Comptabilité) Bicanisation (Paie / Comptabilité) Avec l avènement du SEPA et des nouveaux formats de fichiers européens, le renseignement du RIB de vos tiers pour effectuer vos remises en banque ne sera plus suffisant.

Plus en détail

480.88 fr 10.2015 PF. Manuel Tests obligatoires pour les banques Messages ISO PostFinance pour les banques [messages pacs]

480.88 fr 10.2015 PF. Manuel Tests obligatoires pour les banques Messages ISO PostFinance pour les banques [messages pacs] 480.88 fr 10.2015 PF Manuel Tests obligatoires pour les banques Messages ISO PostFinance pour les banques [messages pacs] Gestion clientèle Demandes concernant l exécution de tests obligatoires ISO 20022

Plus en détail

Agenda. Migration vers SEPA dans quelques autres pays. Sentenial Positionnement. Sentenial Produit et Références. Sources externes :

Agenda. Migration vers SEPA dans quelques autres pays. Sentenial Positionnement. Sentenial Produit et Références. Sources externes : Sentenial Agenda Migration vers SEPA dans quelques autres pays Sentenial Positionnement Sentenial Produit et Références Sources externes : ABE Clearing, Febelfin, ING, NFS, Sixt, DSGV Quelques pays Belgique

Plus en détail

Les Ateliers Métiers 2015 Les trésoriers face aux problématiques de réconciliation Et la banque dans cela? 07/05/2015

Les Ateliers Métiers 2015 Les trésoriers face aux problématiques de réconciliation Et la banque dans cela? 07/05/2015 Les Ateliers Métiers 2015 Les trésoriers face aux problématiques de réconciliation Et la banque dans cela? 07/05/2015 ATELIER METIER UNIVERSWIFTNET 07/05/2015 - Page 2 Les trésoriers face aux problématiques

Plus en détail

La domiciliation européenne

La domiciliation européenne La domiciliation européenne Description Procédure de migration de la domiciliation belge (DOM80) Version 1.0 janvier 2008 Fédération belge du secteur financier 2 La domiciliation européenne La présente

Plus en détail

SEPA Single Euro Payments Area JUIN 2013

SEPA Single Euro Payments Area JUIN 2013 SEPA Single Euro Payments Area JUIN 2013 Préambule S.E.P.A. : Single Euro Payments Area Il s agit d un ensemble d outils opérationnels permettant à tous les utilisateurs de disposer de moyens de paiement

Plus en détail

UCV Centre d'echange et de Compensation asbl

UCV Centre d'echange et de Compensation asbl UCV Centre d'echange et de Compensation asbl Arrondissement judiciaire de Bruxelles TVA BE 0414.509.011 Rue d Arlon 82 1040 Bruxelles Rapport annuel 2014 TABLE DES MATIERES EVOLUTION GÉNÉRALE 5 EVOLUTION

Plus en détail

PLAQUETTE PRODUIT. SEPAeditor V 2.0

PLAQUETTE PRODUIT. SEPAeditor V 2.0 PLAQUETTE PRODUIT SEPAeditor V 2.0 TABLE DES MATIÈRES 1. FONCTIONNALITES... 3 A. Principes... 3 B. Saisie / importation de données d ordres SEPA... 3 1. Saisie en ligne... 3 2. Importation de fichiers...

Plus en détail

Evolutions du Relevé de Compte 120 caractères pour les opérations de virements et de prélèvements SEPA

Evolutions du Relevé de Compte 120 caractères pour les opérations de virements et de prélèvements SEPA Evolutions du Relevé de Compte 120 caractères pour les opérations de virements et de prélèvements SEPA MARS 2010 Version Validée : 2.0 Objet : l objet de ce document est de présenter les évolutions nécessaires

Plus en détail

Réussir sa migration SEPA

Réussir sa migration SEPA Introduction Travaux préalables Opérations SEPA Planifiez votre migration Intégration dans nos outils Sommaire 1 Introduction Introduction La date butoir 01/02/2014 Le 1 er février 2014 est la date butoir

Plus en détail

Manuel Prélèvement SEPA (SEPA Direct Debit)

Manuel Prélèvement SEPA (SEPA Direct Debit) Manuel Prélèvement SEPA (SEPA Direct Debit) Pour l exécution d ordres de prélèvement dans le système de prélèvement SEPA 480.87 fr (pf.ch/dok.pf) 09.2015 PF Suivi des clients Conseil et vente Tél. +41

Plus en détail

Nom de jeune fille... Date de naissance... N et rue... Tel... Code postal... Ville... Courriel... Profession... Nom de l employeur...

Nom de jeune fille... Date de naissance... N et rue... Tel... Code postal... Ville... Courriel... Profession... Nom de l employeur... DEMANDE D adhésion MEDIA JEUNES 11, Boulevard du Président Wilson CS 60019-67082 STRASBOURG CEDEX Tel : 03 88 75 49 49 Fax : 03 88 75 89 89 Ne rien inscrire dans ce cadre numéro d inscription NOM... Prénom...

Plus en détail

Usage externe SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA.

Usage externe SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. Usage externe SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. Septembre 2013 TABLE DES MATIERES TABLE DES MATIERES...2 CONTEXTE...3

Plus en détail

L ES L E S V I R E M E N T S F O U R N I S S E U R S

L ES L E S V I R E M E N T S F O U R N I S S E U R S I] L E S P A R A M E T R A G E S Attention : il est impératif de faire une sauvegarde des Etats financiers et de la comptabilité SAGE avant de faire ce passage. Il est également impératif de faire une

Plus en détail

Les Ateliers Métiers 2015. L ISO 20022 et tellement plus 10/09/2015

Les Ateliers Métiers 2015. L ISO 20022 et tellement plus 10/09/2015 Les Ateliers Métiers 2015 L ISO 20022 et tellement plus encore 10/09/2015 Cadre réglementaire de la mobilité bancaire - Principes généraux Mobilité : Dans la pratique Mobilité : Un peu d histoire Les flux

Plus en détail

Code de conduite relatif au service de mobilité interbancaire

Code de conduite relatif au service de mobilité interbancaire switching-selfregulation-fr.docx version 2 Patrick Wynant 22/10/2010 Code de conduite relatif au service de mobilité interbancaire A la demande de la Commission européenne, le European Banking Industry

Plus en détail

SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA.

SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE. Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. SEPA LES CLES D UNE MIGRATION REUSSIE Banque Populaire vous accompagne dans la mise en œuvre du virement et du prélèvement SEPA. TABLE DES MATIERES CONTEXTE... 3 LES POINTS CLES DU SEPA... 4 LA ZONE SEPA

Plus en détail