Etat de fortune. Lausanne, le 12 décembre Sommaire. Votre conseiller. Votre portefeuille. Vue d'ensemble 2. Allocation d'actifs 3

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1 Etat de fortune

2 Etat de fortune Lausanne, le 12 décembre 2013 Votre conseiller Sommaire Vue d'ensemble 2 Allocation d'actifs 3 Détail des placements 4 Informations utiles 8 Informations juridiques importantes 9 Votre portefeuille Client: Portefeuille: Mode de gestion: Monnaie de référence: Profil d investissement: Rubrique: Période d analyse: Monnaie d évaluation: Des informations juridiques en relation avec ce document, notamment en matière de responsabilité, figurent en dernière page. Page 1/10

3 Vue d'ensemble Variation de fortune Performance nette du portefeuille Valeur de marché au Apports Retraits Résultat global net Valeur de marché au ,31% du au Performance cumulée de la période Performance mensuelle de la période Page 2/10

4 Allocation d'actifs Zone monétaire Liquidités et court terme Obligations et assimilés Actions et assimilés Placements alternatifs Matières premières Autres Total Suisse ,8% 53,3% ,2% ,2% 64,2% Zone euro Reste Europe Zone dollar ,4% ,8% ,7% ,4% ,5% Asie et Pacifique Autres Total ,6% 87,4% 9,2% 7,2% 10 Allocation par classe d'actifs Allocation par zone monétaire Pour une bonne lisibilité des diagrammes, les classes d'actifs et les zones monétaires de moins de 5% sont regroupées dans une catégorie Divers. Page 3/10

5 Détail des placements Liquidités et court terme CHF 255 1, ,02% EUR 37 1,201 1,00 1, GBP 65 1,647 1,00 1, ,01% USD 0,896 1,00 Obligations et assimilés Total Liquidités et court terme 395 0,03% dont intérêts courus CHF 450 TRACKER FDS OBLIG HIGH YIELD FX HDG CHF BANQUE CANTONALE VAUDOISE, GUERNSEY BRAN 109,05 115, SIX SIS AG ,78% 3,74% CHF 600 PRT/OBL EN ME BH CHF SVN / GL HIGH YIELD / CAP SWISSCANTO (LU) BOND INVEST FCP 112,27 117, SWISSCANTO FUNDS LTD ,14% 5,08% Page 4/10

6 Détail des placements Obligations et assimilés (suite) USD 235 PRT/OBL EN ME BH USD SVN / GL HIGH YIELD / CAP SWISSCANTO (LU) BOND INVEST FCP 116,87 0, , SWISSCANTO FUNDS LTD ,11% 1,79% Actions et assimilés Total Obligations et assimilés ,62% dont intérêts courus CHF BAR REV CV 3.00% SMI SX5E NKY QCHF BANQUE CANTONALE VAUDOISE 100,00 99, SIX SIS AG. SCOACH SWITZERLAND AG ,50% 7,16% CHF BAR REV CV 4.70% SMI SX5E SPX QCHF BANQUE CANTONALE VAUDOISE 100,00 100, SIX SIS AG. SCOACH SWITZERLAND AG ,32% 6,14% CHF BAR REV CV 7.15% NESN NOVN ROG CHF BANQUE CANTONALE VAUDOISE 100,00 105, SIX SIS AG. SCOACH SWITZERLAND AG ,42% 15,18% CHF TRACKER ACT. AMER. A VAR. MIN. & COUV. CHF BANQUE CANTONALE VAUDOISE 103,96 118, SIX SIS AG. SCOACH SWITZERLAND AG ,91% 11,70% CHF 520 PRT ETF ACTIONS CHF SVN / SMIM (R) ISHARES ETF (CH) 158,53 163, SIX SIS AG. SIX SWISS EXCHANGE ,30% 6,13% Page 5/10

7 Détail des placements Actions et assimilés (suite) CHF PRT ETF ACTIONS CHF SVN / JAPAN HEDGED ISHARES VI PLC (IRL) 40,51 40, SIX SIS AG. SIX SWISS EXCHANGE ,23% 7,01% GBP PRT/TITRE PART.ETR. A GBP SVN / GL. HEALTH CARE FUND FIDELITY FUNDS SICAV 0,36 1,507 0,41 1, SWISSCANTO FUNDS LTD AUTRES FONDS DE PLACEMENT NON COTES ,95% 5,36% USD TRACKER ACT. AMER. A VAR. MIN. USD BANQUE CANTONALE VAUDOISE 108,49 0, , SIX SIS AG. SCOACH SWITZERLAND AG ,73% 9,80% USD BAR REV CV 4.70% SMI SX5E SPX QUSD BANQUE CANTONALE VAUDOISE, GUERNSEY BRAN 100,00 0, , SIX SIS AG. SCOACH SWITZERLAND AG ,15% 2,56% USD 580 TRACKER US RECOVERY USD BANQUE CANTONALE VAUDOISE, GUERNSEY BRAN 104,58 0, , SIX SIS AG. SUISSE NON COTE ,86% 4,19% USD PRT ETF ACTIONS USD SVN / S&P 500 ISHARES PLC (IRL) 17,39 0,910 17, SIX SIS AG. SIX SWISS EXCHANGE ,56% 12,12% Total Actions et assimilés ,35% Page 6/10

8 Détail des placements Placements alternatifs CHF PRT FDS ALTERNATIFS CHF SVN / A CAP BCV DYNAMIC FD WORLD EXPOEQ REP (CHF) 125,05 127, BCEE LUXEMBOURG FONDS LUXEMBOURGEOIS GERIFONDS & SWISSC ,30% 9,21% Total Placements alternatifs ,21% Divers CHF % AVANCE A TERME LOMBARDE ATC , ,19% 7,21% Total Divers ,21% Total Général dont intérêts courus 186 Page 7/10

9 Informations utiles Principaux termes et abréviations utilisés CAT Contribution E MD PRA S T YTM Compte à terme Part de la performance due à la catégorie Prix estimé Fraction des intérêts acquis, mais dont le règlement n'est pas encore exigible Duration modifiée (Modified Duration) Ratio de la valeur de la position sur celle de l'ensemble des positions, exprimé en pourcentage Prix de revient d'achat, net de frais et de commissions Style d'option, p. ex. américain Sauf erreur et omission Taille du contrat Rendement à l'échéance (Yield To Maturity) Méthodes de calcul Apports et retraits : Les montants présentés sont nets de commissions et de frais. Arrondis : Pour des questions d'arrondis, les montants et les pourcentages totaux peuvent différer légèrement de la somme des montants et respectivement des pourcentages individuels. Décomposition des fonds : A l'exception du détail des placements, pour une meilleure appréciation des risques, les fonds de placement sont décomposés par catégories de risque, lorsque ces décompositions ont pu être obtenues. De plus, les données de décomposition peuvent présenter jusqu'à 15 jours d'ancienneté. Duration : La duration est la durée de vie moyenne des flux financiers intérêts et capital d'une obligation pondérés par leur valeur actualisée (formule de Macauley). La duration moyenne du portefeuille ou d'une de ses parties est la moyenne pondérée de la duration des divers titres. Duration modifiée : Dérivé de la duration Macauley, la duration modifiée mesure la sensibilité du prix au taux d'intérêt (Formule de Dietz). Il s'agit d'une mesure de risque. : A l'exception du détail des placements où ils sont indiqués séparément, les intérêts courus sont compris dans les montants pour les placements monétaires et les obligations. Performance : Lorsque la méthode n'est pas précisée, la performance est calculée selon la formule des rendements pondéré par le temps (Time Weighted Rate of Return ou TWRR). Les éventuels calculs de performance pondérée par les montants sont effectués selon la formule dite des rendements modifiés (Dietzmodified Money Weighted Rate of Return ou MWRR). Les frais liés à la gestion et les impôts non récupérables sont imputés au résultat global ou à l effet capital et sont pris en compte comme charges dans le calcul de performance. Les frais de services additionnels demandés par le client, p. ex. les frais de correspondance à disposition, et les impôts anticipés récupérables sont aussi imputés au résultat global ou à l effet capital, mais sont considérés comme retraits dans le calcul de performance. Volatilité : Cette évaluation du risque du portefeuille est mesurée à l aide de la formule de l écarttype annualisée des rendements constatés sur la période principale avec un pas de calcul mensuel. Page 8/10

10 Informations juridiques importantes Exclusion de responsabilité: Bien que nous fassions tout ce qui est raisonnablement possible pour nous informer d'une manière que nous estimons fiable, nous ne prétendons pas que toutes les informations contenues dans le présent document sont exactes et complètes. En particulier, pour des questions de place, les quantités des positions indiquées dans le rapport sont arrondies aux 2 premières décimales. Les quantités réelles peuvent présenter des décimales supplémentaires. Nous déclinons toute responsabilité pour des pertes, dommages ou préjudices directs ou indirects consécutifs à ces informations. Les indications et opinions présentées dans ce document peuvent être modifiées en tout temps et sans préavis. Absence d'offre et de recommandation: Ce document n'est pas un prospectus d'émission au sens des articles 652a et 1156 du CO ou une annonce de cotation dans le sens du règlement de SIX SwissExchange. Les rapports annuels et semestriels, les prospectus et contrats de fonds, de même que les prospectus simplifiés des fonds de placement gérés ou distribués par la BCV peuvent être obtenus gratuitement auprès de la BCV, place StFrançois 14, 1003 Lausanne ou auprès de la direction de fonds, Gérifonds SA ( Parmi ces fonds, AMC ALTERNATIVE FUND est un fonds de fonds à risques particuliers. Les investisseurs doivent être conscients des risques accrus encourus au travers de ces fonds, notamment quant à une perte possible, partielle ou totale, de leurs avoirs. Ces risques sont exposés en détail dans le prospectus. Les produits structurés ou synthétiques, ainsi que les warrants, ne sont pas des placements collectifs au sens de la loi fédérale sur les placements collectifs de capitaux (LPCC) et ne sont par conséquent pas soumis ni à autorisation ni à surveillance de l'autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). Ainsi, l'investisseur ne peut pas prétendre à la protection de la LPCC. L'investisseur est exposé au risque de défaut de l'émetteur. La valeur des produits structurés ne dépend pas uniquement de l'évolution du /des sousjacents(s), mais également de la solvabilité de l'émetteur, laquelle peut changer pendant la durée du produit. Seul fait foi le prospectus de cotation (ou prospectus simplifié si produit non coté) qui peut être obtenu gratuitement auprès de la BCV ou téléchargé sur son site Ce document a été élaboré dans un but exclusivement informatif et ne constitue ni un appel d'offre, ni une offre d'achat ou de vente, ni une recommandation personnalisée d'investissement. Nous vous proposons de prendre contact avec vos conseillers pour un examen spécifique de votre profil de risques et de vous renseigner sur les risques inhérents, notamment, en consultant notre brochure relative aux risques dans le négoce de titres (laquelle est disponible dans ses locaux ou sur notre site internet à l'adresse suivante: avant toute opération. Nous attirons en particulier votre attention sur le fait que les performances antérieures ne sauraient être prises comme une garantie d'une évolution actuelle ou future ni ne tiennent compte des commissions et frais perçus lors de l'émission/achat et du rachat/vente des parts. Imposition: La récupération éventuelle d'impôts dépend des ordres juridiques auxquels sont assujettis les différents sujets fiscaux, notamment de l'existence de traités de double imposition, et des déclarations auxquelles ils procèdent. Intérêts sur certaines valeurs ou auprès de tiers: Il est possible que notre établissement, des sociétés de son groupe et/ou leurs administrateurs, directeurs et employés détiennent ou aient détenu des intérêts ou des positions sur certaines valeurs, qu'ils peuvent acquérir ou vendre en tout temps, ou aient agi ou négocié en qualité de teneur de marché (" market maker "). Ils ont pu et peuvent avoir des relations commerciales avec des émetteurs de certaines valeurs, leur fournir des services de financement d'entreprise (" corporate finance "), de marché des capitaux (" capital market ") ou tout autre service en matière de financement. Restrictions de diffusion: Certaines opérations et/ou la diffusion de ce document peuvent être interdites ou sujettes à des restrictions pour des personnes dépendantes d'autres ordres juridique que la Suisse (par ex. Allemagne, UK, UE, US, US persons). La diffusion de ce document n'est autorisée que dans limite de la loi applicable. (C), (H), (I), (J). Marques et droits d'auteur: Le logotype et la marque BCV sont protégés. Toute utilisation de ce document nécessite une autorisation préalable écrite de la BCV. Contrôle: Nous vous prions de contrôler le présent état de fortune. Vous voudrez bien nous aviser, dans le délai d'un mois, de toute erreur ou omission. Nous vous remercions de votre confiance. Page 9/10

11 Banque Cantonale Vaudoise Place StFrançois Lausanne Private Banking Votre rapport gestion de fortune accessible en un clic sur BCVnet Exclusivité Transparence Simplicité Les clients Private Banking BCV titulaires d un accès BCVnet bénéficient du service exclusif «Rapport de Gestion de fortune en ligne» qui leur permet d avoir accès à : la valeur et la performance de leur portefeuille la répartition de leurs avoirs par monnaie et type d actif la liste détaillée de leurs placements l historique de leurs transactions En toute autonomie et en tout temps, il est aisé d accéder aux mêmes rapports que ceux dont disposent les conseillers Private Banking. En toute transparence, il devient possible de suivre : la performance de son portefeuille la composition détaillée de ses avoirs les dernières opérations effectuées sur son dépôt Pour générer le rapport de Gestion de fortune en ligne, il suffit de se connecter au compte BCVnet, puis de : cliquer sur l onglet «comptes» en haut de la page ouvrir la rubrique «Rapport de Gestion de fortune» sur la gauche de l onglet suivre les indications à l écran