«Un apport de 100 K est valorisé 350 K au bout de 12 ans, et génère 22 K de revenus annuels à partir de la 13 ème année»

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1 Avec Pointco Capital, assurez-vous un véritable complément de retraite grâce à un investissement performant dans la pierre S T R I C T L Y P R I V A T E A N D C O N F I D E N T I A L «Un apport de 100 K est valorisé 350 K au bout de 12 ans, et génère 22 K de revenus annuels à partir de la 13 ème année»

2 Assurez vous des revenus futurs grâce à l immobilier d entreprise Pourquoi un investissement dans des locaux de petites surfaces? Les locaux de bureaux ou d activités sont un placement qui offre de bien meilleurs rendements que le logement. Notre stratégie est l achat d immeubles divisés en petites surfaces. Une attention particulière à la localisation géographique des immeubles permet de maîtriser le risque locatif.» Quels sont les risques de tels investissements? Le risque essentiel de ces investissements est une inadéquation entre la nature des locaux et le besoin de petites entreprises locales ou régionales. C est pourquoi Pointco Capital étudie avec grand soin, l emplacement, les loyers pratiqués et la division des locaux. Pourquoi Pointco Capital? Parce qu il est difficile pour un particulier de trouver et d expertiser de tels biens. Avec plus de 10 ans d expérience dans ce type d investissement, Pointco Capital assure le sourcing, la négociation, le montage, la due dilligence, la recherche de financement et le suivi complet des opérations. Le rôle de Pointco s arrête-t-il à l acquisition du bien? Pointco gère l acquisition de l immeuble ainsi que la gestion future de l immeuble. C est une prestation clé-en-main. Vous n aurez donc pas à vous «occuper «de l immeuble mais resterez informé du déroulement des opérations.

3 Quel type d investissement proposé? Pointco Capital vous propose des biens construits et occupés totalement ou partiellement loués. Les acquisitions portent principalement sur des bureaux et des locaux d activités. Pointco Capital peut définir également une stratégie immobilière adaptée à vos besoins actuels et futurs. Montage financier proposé par Pointco Capital? Comment Pointco Capital est il rémunéré? l immeuble est détenu au travers d une SAS car il est plus intéressant pendant la période de détention d être imposé sous le statut des BIC. En effet les BIC permettent l amortissement du bien sur 20 ans, ce qui en diminue la fiscalité. A la revente, l imposition se fait sur la différence entre le prix de vente et le cout d acquisition après amortissement. Quel objectif est visé par cet investissement? Les honoraires de transaction s élèvent à 5%. Les honoraires de conseil de Pointco Capital, de 4%, sont intégralement investis dans l opération à vos côtés. Pointco Capital devient associé et partenaire de votre investissement. La gestion de l immeuble est entièrement assuré par Pointco Capital qui percevra des honoraires de gestion locative de 5% du montant des loyers. Une partie sera refacturée aux locataires de l immeuble. S C H E M A D I N V E S T I S S E M E N T Il s agit d investissement long terme (plus de 10 ans) qui doit générer des revenus futurs significatifs à l issue de l emprunt. Toutefois il se peut qu un associé de la SAS souhaite sortir. Dans cette hypothèse, nous réunirons les associés de la SAS pour étudier, soit le rachat des parts du sortant par les autres associés, soit la revente de l immeuble détenu, soit la revente des parts du sortant à un nouvel investisseur. Il n y a aucune garantie automatique de sortie.

4 Investissement dans m2 de bureaux en copropriété, situés dans le 92 Points clés de la vente IMMEUBLE 100% LOUE OFFRE LOCATIVE EN PHASE AVEC LA DEMANDE LOCALE n Localisation centrale en péri centre ville n Surfaces louées entre 90 et 300 m2 (surface moyenne : 160 m2) à plusieurs sociétés assurant une confortable répartition du risque locatif n Gare RER B à proximité de l immeuble n Animation commerciale aux alentours n Elévation : rez de chaussée et quatre niveaux sous toiture terrasse n Rénovation récente du hall de l immeuble et des ascenseurs TAUX DE RENDEMENT : 8,5 % FRAIS NOTAIRE INCLUS Résumé Transaction M A R L Y L E R O I Business description Surface achetée Forme de la vente Prix de vente présenté Loyer annuel net Fees Asset Management Achat de bureaux via une SAS, et financé par un crédit immobilier sur 12 années Environ m2 Gré à gré ! HD ! HT-HC 5% HT loyer annuel HT, dont une partie refacturés aux locataires Honoraires de transaction 5% Honoraires de conseil 4% intégralement réinvestis dans l opération par Pointco Capital Apports des associés !

5 BUSINESS PLAN Achat immeuble 1 905k Notaire 118k commision POINTCO CAPITAL 95k Total 2 118k Apport des associés 600k Crédit bancaire 1 518k Durée emprunt 12 taux (assurance comprise) 4,30 remboursement mensuel durée amortissement immeuble 20 ans POINTCO, propose aujourd hui à ses futurs associés d investir en club-deal dans une foncière dédiée exclusivement à cet immeuble. - Prix d achat de l immeuble : 1,9 millions d euros avec loyer annuel de 177 K ; - Apport 600 K ; - Emprunt 12 ans à taux fixe 4,3 %. Une SAS lève de fonds propres répartis en 4 et 6 parts de 100 à 150 K chacune, grâce à un apport «cash» des associés, et environ de crédit immobilier. L investissement de 600 K est valorisé à 2,4 M une fois l emprunt remboursé, et en tenant compte d une inflation annuelle de 2 %. Ø Soit un rendement annuel de 10%; Ø L immeuble génère ensuite à partir de l année 13, un revenu annuel d environ 170 K après impôt. Un apport de 100 K est valorisé 350 K au bout de 12 ans, et génère 22 K de revenus annuels à partir de la 13 ème année Ces revenus déja taxés au titre de la SAS, et versés sous forme de dividendes, seront imposés au titre de l IRPP après un abattement de 40 %. Compte de résultat Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5 Année 6 Année 7 Année 8 Année 9 Année 10 Année 11 Année 12 Année 13 Année 14 Année 15 Loyers 177k 181k 184k 188k 192k 195k 199k 203k 207k 212k 216k 220k 224k 229k 234k Frais financiers 63k 59k 54k 50k 45k 40k 34k 29k 23k 17k 10k 4k 0k 0k 0k Autres charges 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k 13k honoraires gestion 9k 9k 9k 9k 10k 10k 10k 10k 10k 11k 11k 11k 11k 11k 12k Charges one shoot 213k Dotation amorts 95k 95k 95k 95k 95k 95k 95k 95k 95k 95k 86k 86k 86k 86k 86k Résultat BIC -217k 4k 12k 20k 29k 38k 47k 56k 66k 76k 96k 107k 115k 119k 123k B U S I N E S S P L A N Impôt sociétés 0k 0k 0k 0k 0k 0k 0k 0k 12k 18k 25k 29k 31k 33k 34k Remboursement capital 99k 103k 108k 112k 117k 122k 128k 133k 139k 145k 152k 158k 0k 0k 0k depot garantie 44k cash flow 37k -4k -0k 3k 7k 10k 14k 18k 10k 7k 5k 5k 169k 172k 175k Cumul 37k 34k 33k 37k 43k 54k 68k 86k 96k 104k 108k 114k 283k 455k 629k

6 UN PRODUIT SIMPLE, TRANSPARENT ET REMUNERATEUR Dans cet exemple, «un apport de 100 K est valorisé 350 K au bout de 12 ans, et génère 22 K de revenus annuels dès la 13 ème année» POINTCO CAPITAL co-investit sur le long terme dans chacun de ses fonds S U M U P