Realista. Book Commercial LMNP. Rennes Centre (35) Résidence Etudiante. Résidence Etudiante. Censi-Bouvard Classique. Rennes (35)

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1 Résidence Etudiante LMNP Censi-Bouvard Classique Rennes (5) Book Commercial Résidence Etudiante Realista Rennes Centre (5) La plate-forme dédiée à l investissement immobilier

2 La Résidence Illustration non contractuelle Un cadre de vie unique proche des grands pôles universitaires La résidence est située à 10 minutes de l hyper-centre de Rennes, au sein d un quartier agréable, doté de commerces de proximité et très bien desservi par les transports en commun. Cet emplacement permettra aux étudiants de rejoindre rapidement les différents pôles d enseignements supérieurs dont Sciences Po et le Campus Centre, le plus important campus universitaire rennais situé à seulement 800 mètres de la résidence. Le futur métro B* desservira le campus Beaulieu, 2 ème pôle étudiant de Rennes, en seulement stations et le centre-ville en 2 stations. Avec plus de étudiants inscrits dans des établissements d enseignement supérieur situés dans un rayon d un km, l établissement apporte une excellente réponse au manque de logements étudiants sur ce secteur géographique. * Métro ligne B : mise en service prévue pour 2018 Rennes 9 Boulevard Volney RENNES Résidence Etudiante Realista Rennes Centre (5) Sciences Po Université de Rennes 1 Campus Centre 100 m

3 Une résidence contemporaine et fonctionnelle Enduits alternant gris et blanc, bardage bois et parement pierre, la résidence offre une architecture moderne basée sur des jeux de décrochés et des matériaux variés. Répartis dans 2 bâtiments reliés par un hall central, les 100 studios sont entièrement aménagés et équipés pour apporter confort et fonctionnalité : - kitchenette dotée de plaques vitrocéramiques, micro-ondes et réfrigérateur - salle d eau avec douche, vasque et miroir - placards aménagés Illustration et mobilier non contractuels Ils offrent un mobilier moderne et esthétique sélectionné avec soin par un spécialiste de l aménagement en résidences hôtelières et de services. Des espaces de vie et des services dédiés : - Bureau d accueil - Laverie - Salle petit-déjeuner - Local à vélos - Parking souterrain Illustration et mobilier non contractuels La production d eau chaude des logements est effectuée par un système de panneaux solaires couplés à un réchauffeur gaz. Illustration et mobilier non contractuels Illustration non contractuelle

4 Le Gestionnaire Descriptif Un groupe à fort potentiel Inovalis : opérateur immobilier global en investissement et en Asset Management agréé par l AMF en tant que Société de Gestion de Portefeuille. Avenir Finance : groupe financier indépendant côté en bourse, spécialisé dans la gestion privée et la gestion d actifs. Adyal : leader français des services immobiliers aux entreprises qui gère 12 millions de m² d immobilier et conseille plus de 400 clients parmi lesquels Général Electric, La Banque Postale ou encore GDF SUEZ. Nom : REALISTA Résidences Date de création : janvier 2012 Chiffre d affaires 201 : 5,155 M * Résultat Net 201 : 1,605 M * *chiffres REALISTA Réalista Résidences est le partenaire des universités, grandes écoles et collectivités locales, pour le développement et la gestion de leur patrimoine immobilier. Il s agit en particulier de leur offrir des alternatives novatrices en matière de procédés de construction, de propriétés du sol, d investissement et de gestion. En partenariat avec Adyal, Réalista Résidences se propose d intervenir auprès des universités et des grandes écoles, pour l aménagement et l exploitation de campus, de locaux administratifs, d enseignement, commerciaux, socioculturels et de logements. Réalista Résidences s appuie sur les moyens humains, techniques et administratifs de son groupe et notamment sur le savoir-faire de ses dirigeants. Une grande expérience dans le métier de la gestion de logements étudiants Réalista Résidences bénéficie de l expérience de plus de 0 ans de son Directeur du Développement. Fondateur, gérant et président de plusieurs grands groupes spécialisés dans le développement et la gestion de résidences services, il a à son actif la création et le développement de 20 résidences étudiantes en 5 ans dont 4 basées sur Rennes. Le groupe INOVALIS CA : NC Actionnaire majoritaire 66,66 % AVENIR FINANCE CA : 44, M Capitalisation boursière* : 77,1 M REALISTA CA : 5,1 M * au 2/07/2014 CA : 10,6 M CA : 10,7 M CA : 1,7 M CA : NC

5 Un emplacement de choix au cœur de Rennes, à proximité des différents campus et très bien desservi par les transports en commun ISFEC* Résidence Réalista IEP Sciences Po Volney Gros Chêne Metz-Volney Painlevé Campus Beaulieu étudiants Campus Centre étudiants Rennes Centre Métro ligne A Métro future ligne B** Bus Restaurant U Gare SNCF 500 m * Institut Supérieur de Formation de l Enseignement Catholique ** Mise en service prévue pour 2018 Un pôle universitaire d envergure européenne Ville étudiante, Rennes est dotée de deux universités et d écoles supérieures réparties sur plusieurs campus. Université de Rennes 1 : étudiants campus : Villejean (santé étudiants), Centre (droit - économie - gestion - administration publique étudiants), Beaulieu (scientifique et technologique étudiants) Université de Rennes 2 : étudiants nouveaux étudiants attendus d ici 2025 : avec son Schéma de Développement Universitaire (SDU), Rennes veut devenir l une des dix métropoles européennes pour la formation et la recherche Sciences Po Rennes prévoit 00 élèves supplémentaires d ici quatre ans.

6 La situation géographique Rennes : ville accueillante, moderne et attractive Une ville attractive Capitale de la Bretagne, Rennes est régulièrement classée parmi les villes les plus attractives et les plus agréables de France selon le magazine l Express. La vitalité de son tissu économique, son accessibilité (TGV, aéroport, autoroute ) et l importance de son pôle universitaire attirent des populations actives et dynamiques. Médiévale, culturelle et créative Son cœur historique, ses vieux quartiers et ses remparts du XV ème siècle, les champs libres ou encore le parlement de Bretagne, Rennes compte aujourd hui plus de habitants qui profitent d un patrimoine historique et culturel particulièrement riche. Une ville résolument étudiante Avec plus de étudiants et chercheurs, la ville de Rennes, résolument étudiante, constitue un pôle universitaire d envergure européenne et un centre important de recherche et d innovation technologique. Elle prévoit d ailleurs l arrivée de nouveaux étudiants d ici Rennes Répartition de la population de Rennes habitants 0 % de la population est étudiante A 1h0 de Paris en TGV à horizon 2017 Une technopole, Rennes Atalante, accueillant plus de 00 entreprises soit plus de salariés, dont près de chercheurs 75 et + : 8 % ans : 10 % 0-29 ans : 48 % 0-59 ans : 4 %

7 Rennes, agglomération en plein essor Rennes Métropole, Communauté d agglomération regroupant 8 communes dont Rennes, compte aujourd hui plus de habitants ( ème plus forte progression démographique de l Ouest) nouveaux habitants attendus d ici 2015 Un dynamisme démographique qui se répercute sur Rennes, le département et toute la Bretagne Une politique urbanistique ancienne et réfléchie, laisse toute leur place aux espaces naturels, privilégiant les transports en commun et les modes de déplacement non polluants : métro, vélo,... De vastes espaces agricoles dans un riche bassin et de nombreux sites naturels, le long notamment de la Vilaine et de ses affluents Accès Une agglomération attractive Une richesse patrimoniale d exception associée à un tissu urbain contemporain Accès routier Saint-Malo : 70 km Nantes : 100 km Vannes : 110 km Le Mans : 150 km Brest : 240 km Paris : 50 km Accès ferré Gare TGV de Rennes Saint-Malo : 1h Nantes : 1h0 Vannes : 1h0 Le Mans : 1h0 Brest : 2h0 Paris : 2h15 (1h0 en 2015) Accès avion Aéroport de Rennes à 15 min du centre-ville Une agglomération privilégiant les modes de déplacement non polluants Saint-Malo Paris De nombreux espaces verts Brest Rennes Le Mans Vannes Nantes 50 km

8 Descriptif Produit Calendrier Obtention de Permis Permis purgé Actabilité prévisionnelle Livraison prévisionnelle 26 mai er trimestre août 2016 Fiscalité IRPP (4) 11 % 20 % Défiscalisation + récupération de TVA () 25,8 % Eligibilité du support (1) : Censi-Bouvard* / Classique Année prévisionnelle de défiscalisation : 2016 Récupération possible de TVA (2) : NON OUI * Le non-respect des engagements de location entraîne la perte du bénéfice des incitations fiscales. 0 % 40 % Niveau de Défiscalisation Censi-Bouvard* Caractéristiques générales 75 K 100 K 150 K 192 K 2 % % Mobilier inclus 4 % 5 Hors mobilier* 4,1 % 0 m² m² 40 m² 50 K 250 K 1 % 5 % 10 m² m² m² Enveloppe d investissement HT mobilier inclus Rendement HT/HT * rendement moyen arrondi au dixième le plus proche. Surfaces en m 2 Typologie : T1 + 1 T2 logement gardien T2 logement gardien* 100 Individuel Semi-collectif VEFA (Vente en l État Futur d Achèvement) VIR (Vente d Immeuble à Rénover) Collectif Achevée Nombre de lots Type d habitat Type de construction *Ce logement n'est pas éligible à l'amendement Censi-Bouvard (1) Dans le respect des conditions d obtentions relatives à l investisseur. (2) Suppose la réalisation des démarches d obtention par l investisseur. () (11 % + TVA à 20 %) / 1,20 = 25,8 %. Le taux de défiscalisation s applique sur le montant HT. L investisseur a la possibilité de récupérer la TVA (20 %) qui s applique sur le montant HT. Les 25,8 % mentionnés ci-dessus correspondent au possible pourcentage - sur le TTC - qui peut revenir à l investisseur, sous la forme d une récupération de TVA et/ou d une réduction d impôts. (4) Taux valables pour les actes passés avant le 1 décembre 2016.

9 Bail Durée du bail (5) : Type de Bail (5) : Renouvellement par tacite reconduction (5) : 9 ans Meublé NON OUI Loyer Garantie des loyers par le gestionnaire (5) : Règlement des loyers (5) : Indexation des loyers (5) : Plafonnement de la revalorisation des loyers (5) : A hauteur de 80 % de la variation de l indice de référence des loyers Application de l indexation de révision des loyers (5) : NON OUI Trimestriel IRL ICC Fixe NON OUI Tous les ans Montants des loyers annuels HT perçus par l investisseur Variation annuelle GFA Banque devant délivrer la Garantie Financière d Achèvement : CIC Historique de l indice - hors inflation Tableau des charges (5) (6) Catégorie Désignation Investisseur Gestionnaire Entretien Assurance Travaux Divers Entretien des lieux, du mobilier et des éléments d équipement Assurance incendie, explosion, dégât des eaux, risques locatifs, pertes de loyers,... Assurance de la copropriété Gros travaux (cf. Article 606 du code civil) et mise en conformité Menus travaux et petits travaux d embellissement Charges de copropriété usuelles non récupérables (frais de syndic, entretien façade,...) Taxe sur les ordures ménagères (estimation à partir de 18 ) Impôts fonciers (estimation de la taxe foncière : à partir de 12 ) (5) Selon les modalités décrites dans le bail commercial. En cas de défaillance du gestionnaire et d aléas du marché, il existe cependant un risque d impayés et, le cas échéant, d ouverture de procédure collective. (6) Ce tableau n inventorie pas de manière exhaustive l ensemble des charges susceptibles de s appliquer lors de l acquisition. Garantie protection revente exclusive Si durant les 9 années qui suivent l acquisition de votre client, un cas de force majeure (7) l oblige à revendre prématurément son bien, Cerenicimo Asset s engage à gérer cette revente de manière prioritaire, et à des conditions préférentielles. Dans la mesure où le marché immobilier du moment obligerait à céder le bien à une valeur inférieure à son prix d achat, et pour en assurer rapidement la liquidité, l assurance Protection Revente liée à l Engagement Liquidité indemniserait votre client de la moins-value réalisée jusqu à 20 % du prix d achat et pour un montant maximum de (7). Engagement Liquidité (7) : NON ASSET Garantie Protection Revente OUI (7) Pour l ensemble des garanties et des modalités de fonctionnement, se référer expressément aux conditions générales et particulières des contrats. Cas de force majeure : licenciement économique, liquidation judiciaire, décès consécutif à un accident, invalidité permanente totale consécutive à un accident, divorce de l assuré(e), dissolution du Pacs (à noter que pour le divorce et la dissolution du PACS, la garantie porte sur 5 ans).

10 Analyse Produit 1,4 % 16 % 4 50 /m 2 (2) Neuf équivalent /m 2 (1) Résidence 2,7 Dynamisme local 4,5 Facilité de vie 700 /m 2 (2) Ancien équivalent 4, 4, (1) Prix immobilier HT (hors parking et hors logement gardien). (2) Prix TTC. Voir étude complémentaire sur notre site Internet. 4,08 Proximité des services Rareté du bien,0 4 Positionnement prix Affichant un prix attractif au regard de sa localisation et du marché local, la résidence propose un positionnement pertinent. 4,07 Marché et environnement A deux pas de Sciences Po Rennes, des transports en commun et des commerces, la résidence dispose d un environnement privilégié. Scoring Patrimonial A deux pas du campus, de Sciences Po et de la future ligne B du métro, la résidence Réalista Rennes Centre représente une excellente opportunité d investissement patrimonial. 4,17 4,19 Valorisation immobilière Bénéficiant d un emplacement en centre-ville dans un environnement résidentiel et d une architecture soignée, la résidence s intègre harmonieusement à son environnement. Perspectives Avec l implantation de la ligne B du métro à proximité immédiate, la résidence sera proche du campus Beaulieu, renforçant de fait son potentiel de remplissage. 4,4 Pérennité architecturale 4,2 Foncier Ville établie Quartier en devenir Ville en devenir 4, Projets urbains,9 Aménagements intérieurs 4,4 Performance énergétique Rare 2 4 Quartier établi Très rare 4,5 Pérennité du bien Indicateurs non-contractuels - Plus d information sur le scoring disponible sur le site

11 Mise à jour : septembre ,8 Optimisation du nombre de lits par résidence Limite acceptable pour assurer l exploitation (4) 65 % 60 % () 75 % 55 % 85 % 45 % Loyers reversés HT / CA 4, Positionnement tarifaire,5 4, 495 / mois (5) Performance financière Image Tarif moyen 510 / mois (6) () Chiffre prévisionnel pour la résidence «Réalista» à Rennes. (4) Pour une résidence étudiante similaire. (5) Tarif prévisionnel pour un T1 de 21 m² dans la résidence «Réalista» à Rennes. (6) Tarif prévisionnel pour un logement similaire à Rennes.,84 Gestionnaire S appuyant sur une équipe expérimentée et un grand savoir-faire dans la gestion d actifs immobiliers, le groupe apporte de nombreuses garanties. 4,18 4,22 Pérennité de l exploitation Proche du campus Centre et de Sciences Po, la résidence dispose d une excellente source de remplissage. Scoring Exploitation Ayant assuré le montage de plus de 20 résidences, la direction de Réalista dispose d une grande expérience sur le segment étudiant. L assise financière du groupe permet d envisager une ambitieuse politique de développement. 4,8 4,5 Adéquation du bien Avec plus de étudiants et logements étudiants disponibles localement, la résidence propose une solution d hébergement très pertinente. Rareté du bien Avec un environnement concurrentiel très favorable, la résidence vient répondre à une demande forte à proximité immédiate. 4, 4,6 4,1 4, Services de la résidence 4, Dynamisme étudiant 4,5 Proximité des services Parc de logements disponibles à proximité Praticité du bien Facilité de vie Indicateurs non-contractuels - Plus d information sur le scoring disponible sur le site

12 A proximité des 2 principaux campus rennais regroupant près de étudiants Une opportunité d investissement en centre-ville Illustration non contractuelle Une enveloppe attractive à partir de HT (1) Un rendement performant de 4 % HT/HT (2) Un programme bénéficiant de l Engagement Liquidité (1) Hors frais de notaire et frais de prêt. (2) Rendement incluant le mobilier soit 4,1 % HT/HT hors mobilier (rendement moyen arrondi au dixième le plus proche). Pour vous assurer que cette offre réponde à vos besoins, à vos projets, à votre situation personnelle, financière et patrimoniale, une étude personnalisée réalisée par un Professionnel du Patrimoine qui vous assistera pour comprendre la portée et les risques de l opération est nécessaire. La législation en vigueur, le marché de l immobilier d investissement et votre situation personnelle et financière étant susceptibles d évolution, les informations présentes sur ce document ne sont données qu à titre purement indicatif. Toute représentation ou reproduction intégrale ou partielle est interdite. cerenicimo.fr Tél : Les informations, photographies ou visuels figurant dans ce document vous sont communiquées à titre d information et n ont pas valeur contractuelle. Mobilier non contractuel - Crédits photos : Fotolia - Ludovic Serva - Louis Bloque - Images de synthèse : Images Créations - Septembre 2014 Maître Paulet 4 rue Champ Dolent 5012 RENNES CEDEX CERENICIMO SAS au capital de RCS NANTES Carte professionnelle transactions sur immeubles et fonds de commerces - Préfecture de Loire Atlantique n 1089 RCP AIG Police n : Garantie COVEA CAUTION n : avec réception de fonds