Conférence du Jeudi 14 avril «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?»

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1 Conférence du Jeudi 14 avril 2016 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?»

2 Sommaire I. Données du marché du crowdfunding II. III. IV. Données du marché du crowdfunding immobilier Quels sont les avantages pour les investisseurs et promoteurs immobiliers? Présentation de Fundimmo V. Présentation des projets

3 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?» Le crowdfunding, aussi appelé financement participatif, permet à des entreprises de financer leur projet en faisant appel à des particuliers au travers d une plateforme web. Sollicite la plateforme pour soumettre son projet Sélectionne les projets les plus qualitatifs ENTREPRISE INVESTISSEURS Investissent librement dans les projets proposés par la plateforme

4 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?» Les 3 types de plateforme de crowdfunding Taux moyen : n/c Montant maximum : Durée moyenne : n/c Autorisation nécessaire : aucune Taux moyen proposé : 7 % Montant maximum : Durée moyenne : 35 mois Autorisation nécessaire : IFP Taux : 10 % Montant moyen : Durée moyenne : 24 mois Autorisation nécessaire : CIP

5 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?» I Données du marché du crowdfunding

6 I Données du marché du crowdfunding Montants collectés en Millions dans le monde 2 zones majeures : Etats-Unis & Europe * Montants investis en Millions en France 297 Répartition des montants investis selon le type de projet (France 2015) * % % 17% Capital Don Prêt Sources : Massolution, Crowdfunding Industry Report, Baromètre FPF 2014, Baromètre FPF 2015 * TCAM : Taux de croissance annuel moyen

7 I Données du marché du crowdfunding Prévisions sur le marché du crowdfunding (en millions d euros) Dans le monde En France Immobilier en France Sources : Massolution, Crowdfunding Industry Report, crowdsourcing.org, 2013; Xerfi forecasts, 2012; Forbes, 2013, Fundimmo 2016 * TCAM : Taux de croissance annuel moyen

8 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?» II Données du marché du crowdfunding immobilier

9 II Données du marché du crowdfunding immobilier Informations clés Le marché total du crowdfunding s est élevé à 297M en Une augmentation de 95% par rapport à 2014 Le marché du crowdfunding immobilier a représenté 46M en Une augmentation de 360% par rapport à 2014 La part de marché du crowdfunding immobilier a atteint 15% du marché total en 2015.

10 II Données du marché du crowdfunding immobilier La part du crowdfunding immobilier sur le marché total du crowdfunding est passée de 3% à 15% entre 2013 et Avec un taux de croissance estimé à 150% pour le marché du crowdfunding immobilier et de 100% pour le marché global du crowdfunding, la part du marché du crowdfunding immobilier sur l ensemble du marché français atteindra 30% en En M En M % 3% 7% % % 19% 15% Crowdfunding France Crowdfunding immobilier France (en %) Crowdfunding en France Crowdfunding immobilier France (en%) Sources : Baromètre FPF 2014, Baromètre FPF 2015, Fundimmo 2016

11 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?» III Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers?

12 III Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers? Pour les investisseurs Possibilité d investir à partir de Maîtrise du choix des investissements Sélection des projets en amont par le comité consultatif de la plateforme Diversifier ses placements financiers Bénéficier de revenus significatifs en finançant des opérations de construction (8% à 12%), sur des courtes durées (12 à 24 mois) Pour les porteurs de projet immobilier Un nouveau canal pour les opérateurs et développeurs immobiliers d accéder à des moyens financiers alternatifs pour lancer ou consolider la réalisation de leurs projets immobiliers Simplicité, rapidité et sécurisation de la mise en place de la levée de fonds Un service clé en main et un seul point d entrée Fundimmo se charge de toutes les prestations jusqu au remboursement des fonds aux investisseurs)

13 III Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers? La digitalisation désintermédiarise le processus d investissement immobilier Investisseur Banques privées Fonds d investissement OPCI Fonds de pension Banques SCPI Courtiers Investisseurs Promoteurs et porteurs de projets immobiliers Plateforme Fundimmo : Sélection par des experts des projets immobiliers Libre choix d investissement par l investisseur Gestion automatisée du processus d investissement Suivi industrialisé des flux financiers Contrôle permanent de l investissement pour l investisseur De nombreux intermédiaires Le Crowdfunding Immobilier simplifie le processus d investissement en permettant un accès direct à l investissement

14 III Quels sont les avantages du crowdfunding pour les investisseurs et promoteurs immobiliers? Pourquoi faire financer un projet pour un promoteur immobilier avec Fundimmo? 1 Lever les fonds nécessaires avec simplicité Jusqu à 1 M par opération 2 Accès simplifié à une nouvelle source de financement Réduction du BFR Augmentation des Fonds propres 3 Des montages financiers et juridiques adaptés aux besoins du projet Emprunt obligataire / action via holding SAS

15 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?» IV - Présentation de Fundimmo

16 IV Présentation de Fundimmo Nos chiffres clés 1 ère plateforme de financement participatif spécialisée en immobilier enregistrée auprès de l AMF 2 projets fiancés à ce jour : collectés en deux semaines 3 fondateurs à l origine du développement de la plateforme Fundimmo 4 collaborateurs forment aujourd hui l équipe de Fundimmo 5 professionnels de l immobilier composent le comité consultatif de Fundimmo

17 IV Présentation de Fundimmo Une équipe professionnelle, complémentaire et expérimentée structurée autour de 4 associés Stéphane Bombon Président Fort de près de 20 ans d expérience, Stéphane est un expert reconnu dans le montage d opérations et la promotion immobilières. Jérémie BENMOUSSA Directeur des Opérations Jérémie est issu du monde de la banque d investissement et du conseil en management. Il est en charge de la gestion quotidienne des opérations de Fundimmo. William de CESPEDES Directeur du développement Jonathan ZISERMANN Responsable Marketing Jonathan est un entrepreneur reconnu (co-fondateur de Mediastay), expert du marketing en ligne. Près de 15 ans d expérience reconnue dans le montage d opérations et la promotion immobilière, William est en charge du développement de Fundimmo et de la relation Investisseurs

18 IV Présentation de Fundimmo Le comité consultatif est composé de professionnels de l immobilier justifiant de longues années d expérience dans la promotion, le financement et l investissement immobiliers [ ] [ ] Patrick MERLAY PRESIDENT DU COMITE CONSULTATIF Plus de 30 années d expérience dans le montage et la gestion de programmes immobiliers résidentiels Président Fondateur de PLAZA IMMOBILIER depuis 2006, promoteur immobilier spécialisé dans la construction de logements Rémy BOURGEON Plus de 30 années d expérience dans le financement, l investissement et la gestion de programmes immobiliers (immobilier d entreprise, de tourisme, commercial, résidentiel) Président-Fondateur d OJIREL, société d investissement immobilier Valeur des actifs gérés: 220M Frédéric ROUSSET Plus de 30 années d expérience en aménagement urbain et restructuration immobilière. Forte expertise dans le montage d'opérations immobilières neuves (logement, bureaux) Gérant de la SARL BOGDAN, société spécialisée dans le développement immobilier. Ancien DG adjoint d OGIC Développement. Joël SOULIGNAC 30 années d expérience dans le financement immobilier sous toutes ses formes Directeur Commercial et membre du comité de Direction chez BATI LEASE, filiale de crédit-bail immobilier du CREDIT COOPERATIF Antoine LABOUREUR Plus de 15 années d expérience dans la construction, le développement et la gestion d actifs immobiliers divers (bureaux, activités, commerces, logistique). Directeur du Développement et membre du Comité de Direction chez PROUDREED

19 IV Présentation de Fundimmo 1 Réception des projets des promoteurs immobiliers Etapes clés de notre intervention 2 3 Analyse complète du dossier par le Comité Consultatif Mise en ligne des projets retenus 6 Remboursement des fonds avec intérêts aux investisseurs 5 Mise à disposition des fonds au promoteur 4 Collecte sur la plateforme

20 IV Présentation de Fundimmo Montage financier et juridique type de notre intervention

21 «Que peut apporter le crowdfunding aux entreprises et aux investisseurs?» V Présentation des projets

22 V - Présentation de nos projets Nos deux premiers projets financés Projet Calaistones Réalisation d'un ensemble commercial de m² à Calais (62) Commercialisé à 70% Rendement annuel net de frais: 10% collectés auprès de 19 investisseurs Projet Rodian Construction d'un immeuble de près de m² de bureaux à Valence (26) Intégralement commercialisé Rendement annuel net de frais: 8% collectés auprès de 26 investisseurs

23 V - Présentation de nos projets Détail de nos projets à venir Projet PARIWEST Projet CHARTRES ROSERAIE Projet LES TERRES DE CARVIN Construction d un bâtiment d activités à Maurepas (78) Promoteur : OJIREL Montant recherché : 500K Durée : 12 mois Taux de rentabilité annuel : 8% Construction de 4 immeubles collectifs & 10 maisons individuelles à Chartres (28) Promoteur : JMP Expansion Montant recherché : 400K Durée : 12 mois Taux de rentabilité annuel : 8% Aménagement de 68 parcelles de terrain libres et d un ilot locatif à Carvin (62) Promoteur : STEMPNIAK Montant recherché : 200K Durée : 12 mois Taux de rentabilité annuel : 9%