DIVERSIFIEZ VOS INVESTISSEMENTS POUR VISER UN POTENTIEL DE PERFORMANCE

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1 ACTIGO 90 N 2 FONDS COMMUN DE PLACEMENT OFFRANT UNE PROTECTION PARTIELLE DU CAPITAL À L ÉCHÉANCE* DIVERSIFIEZ VOS INVESTISSEMENTS POUR VISER UN POTENTIEL DE PERFORMANCE BANQUE & ASSURANCE * La protection partielle du capital à l échéance (cela correspond à 90 % de la valeur liquidative de référence), hors frais, est accordée pour toute souscription entre le 17 avril et le 16 juillet 2015 à 12h30 et sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du FCP, le 21 juillet Les conditions spécifiques à la commercialisation dans le cadre d un contrat d assurance vie sont détaillées en page 10. Document à caractère promotionnel.

2 Vous détenez déjà une épargne de précaution et recherchez de nouvelles solutions pour diversifier vos investissements? Les marchés actions vous tentent, mais vous souhaitez protéger, même partiellement, votre capital? Vous êtes prêt à immobiliser une partie de votre épargne sur un placement de long terme? C est pour répondre à ces attentes que la BRED vous propose un nouveau Fonds Commun de Placement (FCP), Actigo 90 n 2. Il permet de participer aux performances potentielles de trois marchés actions internationaux (1), en contrepartie d un risque de perte en capital limité à 10 % à l échéance hors frais (2). EN BREF Actigo 90 n 2 permet d accéder partiellement à la moyenne du potentiel de performance de trois marchés actions internationaux (1), et de bénéficier ainsi d une large diversification géographique pour votre capital. Actigo 90 n 2 permet à l échéance du 21 juillet 2023 de recevoir 90 % de son investissement initial (2) majoré de 85 % de la performance moyenne finale potentielle du panier d indices. Pour que l investisseur récupère son capital investi, la performance moyenne finale devra donc être au minimum de 11,77 % (2). Actigo 90 n 2 est un fonds à formule d une durée de 8 ans et 4 jours. Pour bénéficier de la protection partielle du capital et de la formule de calcul de la performance, il convient de respecter cette durée de placement. Actigo 90 n 2 peut être souscrit dans le cadre d un comptetitres ordinaire, d un Plan d Epargne en Actions ou d un contrat d assurance vie (3). En contrepartie de la protection et de la diversification qu offre Actigo 90 n 2, les porteurs ne perçoivent pas les dividendes des indices. (1) Au travers de 3 indices (Euro Stoxx 50, Standard & Poor s ASX 200, Standard & Poor s 500) calculés dividendes non réinvestis. (2) Hors frais d entrée de 2,5 % maximum dans le cadre du CTO et du PEA et hors frais sur versements, d arbitrage, de gestion annuels sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance dans le cadre d un contrat d assurance vie, pour toute souscription entre le 17 avril et le 16 juillet 2015 à 12h30 et sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du fonds, le 21 juillet Le capital initial est égal au nombre de parts souscrites par l investisseur multiplié par la valeur liquidative de référence qui correspond à la plus haute des valeurs liquidatives du fonds calculées du 17 avril au 17 juillet (3) Pour connaître les caractéristiques du compte-titres ordinaire et du Plan d Epargne en Actions, notamment sur le plan de la fiscalité, nous vous invitons à consulter votre conseiller. Le traitement fiscal dépend en effet de la situation individuelle de chaque client. Les conditions spécifiques à la souscription dans le cadre d un contrat d assurance vie sont détaillées en page 10. 2

3 UNE SOURCE DE DIVERSIFICATION POUR VOTRE PORTEFEUILLE La performance finale d Actigo 90 n 2, à l échéance du 21 juillet 2023, dépendra de l évolution d un panier de 3 indices boursiers, indices calculés dividendes non réinvestis, répartis sur 3 zones géographiques : L indice Euro Stoxx 50 qui regroupe les 50 entreprises ayant les plus importantes capitalisations boursières au sein de la zone euro. Pour plus d informations sur l indice, consultez : L indice Standard & Poor s ASX 200 qui regroupe les 200 sociétés ayant les plus importantes capitalisations boursières de la bourse australienne. Pour plus d informations sur l indice, consultez : L indice Standard & Poor s 500 qui regroupe les 500 grandes sociétés cotées sur les bourses des États-Unis d Amérique. Pour plus d informations sur l indice, consultez : Chacun de ces indices représente un tiers du panier. La performance moyenne finale potentielle du panier sera utilisée dans le calcul de la performance finale d Actigo 90 n 2. Actigo 90 n 2 vous permet d accéder partiellement aux marchés financiers de ces 3 zones, et de profiter ainsi d une large diversification géographique. 3

4 UN MÉCANISME QUI LIMITE LES ÉVENTUELLES BAISSES DU PANIER D INDICES... Le mécanisme de calcul de la performance d Actigo 90 n 2 permet de neutraliser les éventuelles baisses du panier d indices. À l origine : Le niveau initial de chaque indice est calculé en faisant la moyenne arithmétique de ses niveaux de clôture aux 17, 20 et 21 juillet L exemple ci-dessous est donné à titre indicatif et sur la base de données fictives. Dates de clôture Euro Stoxx 50 S&P 500 S&P ASX juillet , , ,09 20 juillet , , ,33 21 juillet , , ,70 Niveau initial de chaque indice 3 167, , ,04 4

5 ... MAIS AUSSI LA PARTICIPATION AUX PERFORMANCES POTENTIELLES Chaque semestre : La performance du panier est calculée en faisant la moyenne arithmétique des performances des 3 indices par rapport à leur niveau initial (performances calculées dividendes non réinvestis et dans leurs devises d origine). Si cette performance moyenne est négative, la baisse est neutralisée et la performance retenue pour le panier est égale à 0. Ainsi, les éventuelles performances négatives du panier d indices sont totalement neutralisées. En revanche, les performances positives seront atténuées par les performances égales à zéro. À l échéance : La performance moyenne finale du panier s obtient en faisant la moyenne arithmétique des performances du panier qui auront ainsi été retenues. Vous recevrez 90 % de votre investissement initial hors frais (1), majorés de 85 % de la performance moyenne finale potentielle du panier d indices. En cas de scénario défavorable, la perte en capital que pourra subir l investisseur est limitée à 10 % (1). (1) Hors frais d entrée de 2,5 % maximum dans le cadre du CTO et du PEA et hors frais sur versements, d arbitrage, de gestion annuels sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance dans le cadre d un contrat d assurance vie, pour toute souscription entre le 17 avril et le 16 juillet 2015 à 12h30 et sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du fonds, le 21 juillet Le capital initial est égal au nombre de parts souscrites par l investisseur multiplié par la valeur liquidative de référence qui correspond à la plus haute des valeurs liquidatives du fonds calculées du 17 avril au 17 juillet Les conditions spécifiques à la souscription dans le cadre d un contrat d assurance vie sont détaillées en page 10. 5

6 POUR COMPRENDRE LE MÉCANISME L exemple ci-dessous illustre le mécanisme du fonds. Il est donné à titre indicatif, son objectif étant de décrire le mécanisme d Actigo 90 n 2. Il ne préjuge en rien des performances futures du panier d indices ou du fonds. Indices Niveaux intiaux 18/01/ /07/ /01/ 2017 Performances des indices aux 17/07/ /01/ /07/ 2018 Euro Stoxx , ,51-2,80 % 24,50 % 48,00 % 47,80 % 38,20 % 46,00 % Standard & Poor s , ,89-1,50 % 12,30 % 28,15 % 24,60 % 12,33 % 30,00 % Standard & Poor s ASX , ,08 4,50 % 29,70 % 43,50 % 52,00 % 42,60 % 55,00 % Performances du panier (moyenne des performances des indices) 0,07 % 22,17 % 39,88 % 41,47 % 31,04 % 43,67 % Performances du panier retenues 0,07 % 22,17 % 39,88 % 41,47 % 31,04 % 43,67 % Performance moyenne finale du panier (moyenne des performances du panier retenues) 37,13 % Performance finale (90 % de la valeur liquidative de référence + 85 % la performance moyenne finale du panier) - 10 % + 85 % x 37,13 % = 21,56 % 100% 80% Performance du Panier retenue Performance du Panier Euro Stoxx 50 S&P % 40% 20% 0% 90 % de la valeur liquidativede référence + 85 % de la performance moyenne finale du panier S&P ASX % 17-jui jan jui jan jui jan jui jan jui jan jui jan jui jan jui jan jui-23 6 Dans cet exemple, la performance du panier est négative à 1a date de constatation semestrielle. Cette performance est donc remplacée par zéro dans le calcul de la performance moyenne finale du panier qui s élève à 37,13 %. L investisseur peut donc récupérer à l échéance de la formule, le 21 juillet 2023, 90% de la valeur liquidative de référence majorée de 85 % de la performance moyenne finale du panier, soit 121,56 euros. Il réalise donc un gain de 21,56 euros (121,56 euros 1 part de 100 euros), soit un rendement annualisé de 2,47 % hors frais (1). (1) Hors frais d entrée de 2,5 % maximum dans le cadre du CTO et du PEA et hors frais sur versements, d arbitrage, de gestion sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance dans le cadre d un contrat d assurance vie, de capitalisation ou de capitalisation PEA, pour toute souscription entre le 17 avril et le 16 juillet 2015 à 12h30 et sous réserve de la conservation des parts jusqu à l échéance du fonds, le 21 juillet Le capital initial est égal au nombre de parts souscrites par l investisseur multiplié par la valeur liquidative de référence qui correspond à la plus haute des valeurs liquidatives du fonds calculées du 17 avril au 17 juillet Les conditions spécifiques à la souscription dans le cadre d un contrat d assurance vie, de capitalisation ou de capitalisation PEA sont détaillées en page 10.

7 D ACTIGO 90 N 2, SUIVEZ LE GUIDE Il s agit d un scénario intermédiaire, deux autres scénarios, l un défavorable et l autre favorable, sont présentés dans le Document d Informations Clés pour l Investisseur. dates de constatations semestrielles 17/01/ /07/ /01/ /07/ /01/ /07/ /01/ /07/ /01/ /07/ ,15 % 0,50 % 7,50 % 40,60 % 34,60 % 66,30 % 72,50 % 58,00 % 62,00 % 80,00 % 7,44 % - 10,00 % 1,00 % 26,50 % 43,40 % 50,40 % 44,50 % 41,00 % 57,20 % 48,60 % 11,98 % 8,50 % 3,50 % 60,00 % 62,50 % 58,48 % 64,60 % 61,50 % 73,00 % 84,00 % 15,19 % -0,33 % 4,00 % 42,37 % 46,83 % 58,39 % 60,53 % 53,50 % 64,07 % 70,87 % 15,19 % 0,00 % 4,00 % 42,37 % 46,83 % 58,39 % 60,53 % 53,50 % 64,07 % 70,87 % 37,13 % soit un taux de rendement annualisé de 2,47 % (hors frais d entrée) ET QUAND L ÉCHÉANCE ARRIVE À l échéance de la formule du fonds Actigo 90 n 2, le 21 juillet 2023, plusieurs possibilités s offrent à vous : Dans le compte-titres ordinaire et le Plan d Epargne en Actions, vous pourrez choisir soit de demander le remboursement, sans frais, de votre placement, soit de conserver vos parts investies dans le fonds. Il sera alors géré de manière à fournir un rendement en lien avec le marché monétaire tout en respectant les critères d éligibilité au PEA, sans garantie du capital, après agrément de l AMF et information des investisseurs. Dans le contrat d assurance vie Actigo 90 n 2 pourra faire l objet d une gestion monétaire sans garantie du capital et respectant les conditions d éligibilité au PEA pendant trois mois. À l issue de cette période de trois mois et en l absence d arbitrage de votre part vers un autre support du contrat, la valeur de rachat du support sera arbitrée automatiquement, sans frais d arbitrage vers le fonds en euros dans le cadre d un contrat d assurance vie. Le traitement fiscal du placement dépendra de l enveloppe dans laquelle vous avez choisi d investir, et de votre situation personnelle. Nous attirons votre attention sur le fait que la règlementation en vigueur est susceptible d évoluer ultérieurement. 7

8 COMMENT SOUSCRIRE? Prenez contact avec votre conseiller BRED : vous pourrez lui poser toutes vos questions sur le fonds Actigo 90 n 2, mais aussi sur l enveloppe fiscale la mieux adaptée à votre situation. AVANTAGES ET INCONVÉNIENTS En souscrivant à ce Fonds, l investisseur choisit une alternative à un investissement sur les marchés actions internationaux. Ainsi, contrairement à un placement direct en actions, les inconvénients de cet investissement sont que l investisseur ne bénéficiera pas de l intégralité de la hausse des marchés actions puisque la Performance Moyenne Finale du Panier n est pondérée qu à hauteur de 85% et que l investisseur ne percevra pas les dividendes des actions entrant dans la composition des Indices. Néanmoins, comme un placement direct en actions, l investisseur peut subir une perte en capital, cette perte est constatée dans le cas où la Performance Moyenne Finale du Panier serait inférieure à 11,77%, puisque l investisseur n est certain de récupérer à l échéance que 90% de son investissement. Cependant, contrairement à un placement direct en actions, les avantages de cet investissement sont que les baisses des marchés ne seront pas entièrement supportées par l investisseur puisque les Performances du Panier, lorsqu elles sont négatives, seront remplacées par zéro, dans le calcul de la Performance Moyenne Finale du Panier. Toutefois, la Performance Moyenne Finale du Panier étant le résultat d une moyenne, les performances positives seront atténuées par les performances égales à zéro, de même qu elles amortissent l impact des performances nulles. L investisseur bénéficie également d une protection de 90% de son investissement, hors frais d entrée, sous réserve qu il conserve ce placement jusqu à son échéance, soit le 21 juillet Source : Document d Informations Clés pour l Investisseur 8

9 CARACTÉRISTIQUES Société de gestion Natixis Asset Management Garant Période de commercialisation Nature juridique Classification AMF Natixis èdu 17 avril au 16 juillet 2015 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire et le Plan d Epargne en Actions. èdu 17 avril au 07 juillet 2015 : dans le cadre du contrat d assurance vie. Fonds Commun de Placement de droit français Fonds à formule Horizon de placement 8 ans et 4 jours, soit du 17 juillet 2015 au 21 juillet 2023 Code ISIN Frais courants (1) Frais d entrée non acquis au FCP FR % TTC èdont frais de gestion : 2 % TTC maximum (assiette : valeur liquidative de référence X nombre de parts) - dont rétrocession versée au réseau distributeur : 0,48 % de l assiette mentionnée ci-dessus Ces frais sont prélevés directement sur l actif du fonds à chaque valeur liquidative. Ils n ont d impact ni sur la protection du capital, ni sur la formule. 2,5 % maximum intégralement versés au réseau distributeur. Ces frais ne s appliquent pas aux souscriptions dans le cadre d un contrat d assurance vie, qui lui-même a ses propres frais. Néant acquis au FCP Frais de sortie 2 % maximum à compter du 16 juillet 2015 après 12h30. non acquis au FCP Néant à l échéance de la formule. acquis au FCP 2 % maximum à compter du 16 juillet 2015 après 12h30. Néant à l échéance de la formule. Valeur liquidative 100 euros le 15 avril 2015 d origine Indicateur de risque et rendement (2) Conformément à la réglementation en vigueur, le client peut recevoir, sur simple demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit. (1) Le fonds n ayant pas encore clôturé son premier exercice comptable (première clôture en septembre 2016), les frais courants indiqués correspondent aux frais de gestion estimés que le fonds devrait supporter pour l exercice à venir. (2) Ce niveau représente, sur une échelle de 7, le risque associé à la formule du fonds, cette formule étant indexée aux indices Euro Stoxx 50, Standard & Poor s 500 et Standard & Poor s ASX 200. Ce calcul de risque est effectué sur des simulations historiques passées et pourrait ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du fonds. La catégorie de risque associée à ce fonds dépend de la date à laquelle l investisseur demandera le rachat de ses parts. 9

10 Points d attention Le fonds Actigo 90 n 2 permet de profiter de la performance potentielle des marchés financiers en contrepartie d une certaine prise de risque. La performance du panier d indices sur la période n est cependant pas garantie et il existe un risque de perte en capital limité à 10 % (hors frais liés au cadre d investissement). La protection à 90 % du capital et la formule de calcul de la performance ne sont acquises qu au bout des 8 ans et 4 jours (durée de placement recommandée), pour toute souscription réalisée du 17 avril au 16 juillet 2015 avant 12h30 dans le compte-titres ordinaire et le Plan d Epargne en Actions et jusqu au 07 juillet 2015 dans le cadre du contrat d assurance vie. Il convient donc de respecter la durée minimale de placement recommandée. Une sortie de ce FCP à une autre date s effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là (après déduction des frais de sortie de 4 %). Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. Vous ne bénéficierez alors plus de la protection du capital. Les caractéristiques, le profil de risque et de rendement et les frais liés à l investissement dans le fonds Actigo 90 n 2 sont décrits dans le Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI) qui doit vous être remis préalablement à toute souscription. Avant tout investissement éventuel, il convient de lire attentivement le Document d Informations Clés pour l Inves tisseur, disponible sans frais en agence ou sur : Conformément à la réglementation en vigueur, vous pouvez recevoir, sur simple demande auprès de votre conseiller bancaire, des précisions sur les rémunérations relatives à la commer cialisation du présent produit. Conditions spécifiques à la souscription d Actigo 90 n 2 dans le cadre d un contrat d assurance vie Pour toute souscription d Actigo 90 n 2 entre le 17 avril et le 07 juillet 2015 dans le cadre d un contrat d assurance vie les conditions suivantes s appliquent : Les termes «porteur» et «investisseur» contenus dans le présent document s appliquent à l adhérent/souscripteur du contrat d assurance vie. 10

11 Les frais d entrée du FCP ne sont pas dus, seuls les frais sur versements ou d arbitrage du contrat d assurance vie sont perçus. À toute performance annoncée, qu elle soit positive ou négative, les frais sur versements, d arbitrage, de gestion annuels sur encours et le cas échéant, ceux liés aux garanties de prévoyance du contrat d assurance vie doivent être retirés. À l échéance de la formule le 21 juillet 2023, le FCP pourra faire l objet d une gestion monétaire sans garantie du capital et respectant les conditions d éligibilité au PEA. À l issue de cette période et en l absence d arbitrage vers un autre support financier du contrat, la valeur de rachat du support sera arbitrée automatiquement, sans frais d arbitrage, vers le fonds en euros dans le cadre d un contrat d assurance vie. Une sortie du FCP Actigo 90 n 2 à une autre date que le 21 juillet 2023 s effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là après déduction des frais d arbitrage du contrat le cas échéant et des frais de rachat du support, et avec un risque de perte en capital. Avertissement Actigo 90 n 2 est conçu dans la perspective d un investissement pour toute la durée du FCP, soit 8 ans et 4 jours. Le client peut en effet, prendre un risque en capital non mesurable : s il est contraint de demander le rachat de ce FCP avant l échéance du 21 juillet 2023 ; s il souhaite effectuer un arbitrage en sortie de ce FCP avant l échéance. ou en cas de décès avant l échéance, lorsque la garantie plancher prévue le cas échéant dans certains contrats d assurance vie ne peut pas s appliquer. 11

12 Retrouvez toutes nos adresses et informations complémentaires sur Le Fonds Commun de Placement Actigo 90 n 2 a été agréé par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 16 mars Natixis Asset Management est la société de gestion d Actigo 90 n 2. Ce document non contractuel est destiné à des clients non professionnels au sens de la Directive Marchés d Instruments Financiers. Il est conçu à des fins d information et ne constitue en aucun cas une recommandation, une proposition ou un conseil en investissement. Natixis Asset Management Société Anonyme au capital social de ,76 RCS Paris Agrément AMF n GP , quai d Austerlitz Paris Cedex 13. BPCE Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital de RCS Paris n Siège social : 50, avenue Pierre- Mendès-France Paris Cedex 13 BPCE, intermédiaire en assurance inscrit à l ORIAS sous le numéro : BRED Banque Populaire - Société anonyme coopérative de banque populaire régie par les articles L et suivants du code monétaire et financier et l ensemble des textes relatifs aux banques populaires et aux établissements de crédit au capital de RCS Paris - Siège social : 18, quai de la Rapée PARIS Cedex 12 - Intermédiaire en assurances immatriculé à l ORIAS sous le numéro Illustrations : Vincent Salasombath Direction Développement réseaux Natixis Asset Management Dépliant Actigo 90 n 2 Avril 2015 Document non contractuel BANQUE & ASSURANCE

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