Comment convaincre son banquier? Petit-déjeuner du 18 mars 2011

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Jean-Philippe Vachon
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1 Comment convaincre son banquier? Petit-déjeuner du 18 mars

2 Contexte des sociétés, actuellement indissociables (I) EcoWaste SA: société créée en 2004 développant des solutions électroniques, mécaniques et électro-mécaniques à haute valeur ajoutée pour des conteneurs à déchets. Nos produits rendent les conteneurs "intelligents", amènent des solutions "pollueur-payeur" au poids ou au volume et optimisent les flux logistiques avec des mesures de niveau transmises sur un serveur Web. Aujourd'hui ce sont 12 collaborateurs employés (ingénieurs, informaticiens, électroniciens, dessinateurs...) Consommatrice de liquidités depuis sa création..., mais nous avons aujourd'hui un ensemble de produits et services (encore) inégalé en Europe 2

Nos produits rendent les conteneurs "intelligents", amènent des solutions "pollueur-payeur" au poids ou au volume et optimisent les flux logistiques avec des mesures de

3 Pesée pour conteneurs semi-enterrés, pesée pour conteneurs entièrement enterrés, appareil de mesure de niveau : 3

4 Contexte des sociétés (II) Molok Recycling Company SA, distributrice pour le marché suisse des conteneurs semi-enterrés Molok. Leader du marché pour ce type de conteneurs. Des résultats positifs depuis la prise en mains des activités en 2002 Actuellement 11 collaborateurs employés A financé pour grande part les développements faits par EcoWaste Molok à Blonay City à Bienne 4

Des résultats positifs depuis la prise en mains des activités en 2002 Actuellement 11

5 Contexte des sociétés (III) Molok Italia Srl (Torino) commercialise les produits Molok en Italie et nous appartient EcoWaste SA vend ses produits pour partie à Molok mais aussi à des concurrents de Molok Actuellement nous sommes les seuls en Europe à avoir en interne des compétences d'ingénierie électronique, informatique et mécanique. Cela nous donne une très grande flexibilité face à nos concurrents et une faculté d'adaptation aux demandes clients inégalée Le résultat d'ensemble des sociétés a toujours été positif La banque nous a toujours considéré comme un groupe de sociétés et en a donc analysé les résultats comme tel. 5

6 Nos développements nous ont amenés: A vendre env. 700 conteneurs Molok enterrés et semi-enterrés par an en Suisse dont 15-20% sont équipés d'électronique à investir 1.8 MCHF pour installer à ce jour environ 1'000 appareils électroniques sur des conteneurs de différentes marques en France, Italie (près de Naples!), Belgique, Hollande, Norvège, Finlande, Canada. 6

7 Et donc à devoir trouver des solutions de financements auprès de: privés (family & friends) banques investisseurs (à ce jour plusieurs investisseurs pour un montant de CHF 400'000.- et nous recherchons encore un même montant...) pour le développement de nos produits ainsi que pour regrouper nos activités sur un seul site ayant suffisamment de réserve de capacité pour assurer notre croissance. Le potentiel est de plusieurs milliers de pièces par an. 7

..) pour le développement de nos produits ainsi que pour regrouper nos activités sur un seul site ayant

8 Notre relation avec la banque est capitale en raison de l'augmentation des volumes et des marchés (appels d'offres à l'export): Molok LC CA 2002: 50 KCHF, 1.2 MCHF 2007: 100 KCHF, 2.2 MCHF 2008: 200 KCHF, 3.0 MCHF EWaste LC CA 2004: 20 KCHF, : 50 KCHF, 0,75 MCHF 2008: 200 KCHF 1.6 MCHF Compléments temporaires 2009: 250 KCHF 3.9 MCHF 2010: 250 KCHF 4.1 MCHF Compléments temporaires 2009: 250 KCHF 2.0 MCHF 2010: 0 KCHF 2.2 MCHF 8

0 MCHF EWaste LC CA 2004: 20 KCHF, 0.- 2007: 50 KCHF, 0,75 MCHF 2008: 200 KCHF 1.

9 Elle nous a aussi... Accompagné l'achat d'un bâtiment industriel, financé à concurrence de 90% de l'investissement total (2.2 MCHF). Le montage a été le suivant : Prêt hypothécaire 1'270 KCHF Prêt bancaire cautionné par la CRC 500 KCHF Prêt bancaire cautionné par SELT* 235 KCHF Fonds propres 200 KCHF * Le SELT participe également au paiement des intérêts. 9

10 Quelques raisons à nos bonnes relations avec notre banque une communication régulière et transparente quant à nos succès mais aussi quant à nos problèmes des budgets de bonne qualité, reposant sur des hypothèses réalistes le respect de nos engagements (p.ex. situation des débiteurs) une stratégie discutée, et partagée un engagement personnel (humain et financier) sans limite, au service de trois personnes morales et non l'inverse... ce qui se ressent et se voit dans l'allocation et ré-allocation des ressources Créer une relation de confiance 10

situation des débiteurs) une stratégie discutée, et partagée un engagement personnel (humain et financier) sans limite, au service de

11 Convaincre son banquier : les points essentiels Demande Un secteur d'activité porteur Offre Réalisations passées et à venir, mises en relation avec celles des concurrents Qualité du management : capacité à prendre les bonnes orientations stratégiques ainsi que les bonnes décisions tactiques et opérationnelles Un conseiller convaincu de ces éléments est intéressé à défendre nos projets auprès de sa hiérarchie et de ses collègues analystes crédit 11

orientations stratégiques ainsi que les bonnes décisions tactiques et opérationnelles Un conseiller convaincu de

12 Convaincre son banquier : les aspects financiers Fonds propres : Indépendamment du chiffre d'affaires, la structure du bilan joue également un rôle important, notamment au niveau du ratio des fonds propres + quasi-fonds propres. Financement de la croissance : l'entreprise doit également montrer sa capacité à ne pas reposer exclusivement sur sa banque pour financer sa croissance (réinvestissement des bénéfices, augmentation de capital, etc.) Garanties : elles ne sont pas toujours nécessaires mais aident dans tous les cas. Elles peuvent également être personnelles (p. ex. cautionnement du patron) et faire office de preuve de la conviction de l'entreprise dans son modèle d'affaire. Le conseiller doit également disposer des armes nécessaires pour défendre nos projets auprès de sa hiérarchie et de ses collègues analystes crédit 12

Financement de la croissance : l'entreprise doit également montrer sa capacité à ne pas reposer exclusivement sur sa banque pour financer sa croissance (réinvestissement des bénéfices, augmentation

13 Questions? Merci de votre attention! 13

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