Brochure de fonds pour la Suisse

Transcription

1 Brochure de fonds pour la Suisse Avis de non-responsabilite Cette preśentation sert uniquement a l information et ne fournit ni des conseils en investissements ni des recommandations de produits. Nous n assumons aucune responsabilite quant a l inteǵralite, l exactitude du contenu et l actualite des informations ou ce qui concerne l e volution des valeurs. Vous trouverez des informa- tions actuelles relatives aux produits d investissement pouvant e tre choisis dans le cadre du contrat d assurances ainsi que la brochure de fonds actuelle sur le site internet sous le titre «univers des fonds / Fondsuniversum». Vous y trouverez en plus des fiches d informations actuelles qui repreśentent l e vo- lution des valeurs de chaque fonds ou bien des investissements sous forme graphique. La Liechtenstein Life Assurance AG se reśerve le droit de modifier a tout moment l offre de fonds.veuillez eǵalement noter que - en raison des fluctuations des marcheś la somme verseé en rapport au contrat d assurance peut e tre infeŕieure a la sommes des primes verseés ou bien qu une perte comple te peut survenir. L e volution des valeurs dans le passe ne permet pas de tirer des conclusions fiables relatives au de veloppement futur d un fonds ou bien d un inves tis se ment. Les e volutions des valeurs sont calculeés sans tenir compte des frais d entreé ou bien de sortie et en supposant que toutes les dis tri butions soient reínvesties. La classification des risques de chaque pro duit d in ves tis se ment est baseé sur les donneés du SRRI (indicateur synthe tique de risque et de performance) de chaque socie te de fonds et celle-ci peut e tre changeé a tout moment. La LLA n assume aucune responsabilite pour l exactitude des informations. Des informations contraignantes peuvent e tre tireés du prospectus respectif de vente du fonds ou bien de l investissement. Veuillez eǵalement noter que me me le classement dans la classe de risque no. 1 ne consti tue pas un inves tis se ment sans risque. 1 / 25

2 Risques faibles Dual Return Vision Microfinance P CHF - LU L'objectif de la stratégie d'investissement est d'obtenir une appréciation du capital. À cette fin, le fonds investit dans des titres à taux fixe ou variable avec un accent sur les marchés émergents. L'objectif principal du fonds est de générer des revenus provenant des activités de prêt. Cet objectif est atteint notamment par l acquisition de dettes tiers d institutions de microfinance soigneusement sélectionnées. Une gestion d'entreprise active des actifs du portefeuille du fonds ainsi que d éventuels prêts consentis par le fonds est exclu. La direction du fonds (C-QUADRAT Asset Management GmbH) sélectionne les instruments financiers et les stratégies individuellement afin de générer des revenus à partir du paiement des intérêts. La direction du fonds peut également utiliser des stratégies de couverture (Hedge) pour se prémunir contre les risques de variation de prix, de taux d'intérêt ou de change. La microfinance fournit aux micro-entrepreneurs un accès permanent à des services financiers afin de leur permettre de développer des projets générateurs de revenus et ainsi de se construire une vie meilleure. Les fonds sont octroyés à des personnes exclues des circuits bancaires clas-siques, sous forme de petits crédits émanant d'institutions de microfinance (IMF). Un contrôle rigoureux de ces institutions de microfinance sur place permet de s'assurer que les objectifs à caractère social sont durablement atteints. Le microcrédit est un instrument d'autonomisation qui encourage les gens à devenir acteurs de leur développement et à créer leur propre emploi. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.200% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. Lyxor EuroMTS 1-3Y Inveestment Grade (DR) UCITS ETF (EUR) - LU L objectif d investissement du fonds consiste à refléter simultanément le développement de l indice Euro MTS 1-3Y et à maintenir au plus proche possible l écarttype du rendement (Tracking Error) entre le fonds et l indice. Tenir sur 52 semaines à moins d 1% du Tracking Error et si toutefois le 1% devait être dépassé, l objectif final consisterait à rester en dessous des 5% de volatilité de l indice luimême. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Pictet CH-CHF Short Mid Term Bonds-R dy - CH Le fonds investit dans des obligations et des instruments du marché monétaire de première qualité avec une maturité moyenne à moins de trois ans. L ob jec tif est d at teindre un ren de ment plus élevé que celui des ins tru ments du mar ché moné taire et de pré ser ver le capi tal à moyen terme. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.145% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. RISK MANAGED FUND 5 (CHF) Générer des revenus continuellement grâce à des investissements d un portefeuille diversifié. Sur la base d une approche réglée, les contraintes cadres (conjoncture économique, données d évaluation, d aversion au risque, etc.) sont systématiquement évaluées afin de déduire les pro-nostics de rendement des différents marchés. Les résultats déduits de l approche, sont pris en considération par des gestionnaires externes de placements afin de déterminer une tactique d'al-location qui peut varier à un moment donné de manière significative de l'allocation stratégique. Par le biais de cette méthode et la gestion active des risques, la volatilité visée est de 5%. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.40% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. 2 / 25

3 Sicherungsvermögen CHF - Pour la garantie de prime Liechtenstein Life investit en fonds du marché monétaire, placements garantis, titres à revenu fixe, obligations convertible, actions, placements alternatifs et fonds ainsi que dans des dépôts et placements fiduciaires à court terme avec l objectif de créditer tous les jours la performance générée dans le fonds de protection. (étant entendu que cette performance peut changer quotidiennement selon la situa tion des mar chés finan ciers). Le cal cul de ce taux est quo ti dien. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. Swisscanto (LU) Bond Fund Vision CHF AT - LU Le fonds investit dans le monde entier principalement en placements à rémunération libellés en CHF et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des obligations sur divers pays, solvabilités et échéances réduit le risque par rapport ä un placement individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l agence indépendante de notation Moody s. Les critères ESG (environnement, social, gouvernance) sont systématiquement pris en compte dans la sélection des investissements conformément aux lignes direc trices du Res pon sible Care. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.380% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre Vontobel Swiss Money I CHF - LU La politique d'investissement du compartiment vise à dégager un revenu régulier tout en préservant la valeur des actifs. Le compartiment investit principalement dans des dépôts à terme, des instruments du marché monétaire à court terme et dans des valeurs mobilières portant intérêt d'une durée inférieure à un an. Le compartiment peut également détenir des liquidités. Le compartiment investit principalement dans des valeurs mobilières libellées en CHF de débiteurs de droit public et/ou privés présentant une durée résiduelle de trois ans au maximum. La durée résiduelle moyenne du fonds ne dépasse pas 12 mois. Le compartiment peut utiliser des déri vés à des fins de cou ver ture, de ges tion effi cace du por te feuille et d'at teinte de l'ob jec tif de pla ce ment. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. 3 / 25

4 Risque modérés Blockchain Fund (CHF) - LI L'ob jec tif d'in ves tis se ment du Fonds est de géné rer un ren de ment posi tif et une crois sance du capi tal à long terme. Le Fonds inves tit principalement dans des titres de sociétés associées à la technologie «Blockchain» et dans d'autres actifs éligibles, en particulier des investissements de liquidité. La devise de référence du Fonds est l'usd, la devise de la classe du titre est le CHF. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 1.000% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Carmignac Patrimoine A EUR Acc - FR L objectif du fonds est de surperformer, sur un horizon de placement recommandé de 3 ans, son indicateur de référence, l indicateur composite suivant : pour 50% l indice mondial MSCI des actions internationales MSCI AC World NR (USD) et pour 50% l indice mon dial obli ga taire Citi group WGBI All Matu ri ties Eur. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais DJE - Dividende & Substanz P (EUR) - LU Le fonds investit surtout en actions européennes avec des dividendes intéressants. Des actions extra-européennes prometteuses peuvent être ajoutées. De plus le fonds peut investir en titres à intérêts fixes et variables. En ce qui concerne le choix de fonds, le mana ger de fonds pour suit l ap proche «value». Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.800% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre Ethna-AKTIV T (EUR) - LU Avec pour objectif de préserver le capital et de créer des valeurs à long terme, Ethna-AKTIV E s adresse à des investisseurs qui tiennent à la stabilité, au maintien de la valeur et à la liquidité des actifs du fonds mais qui souhaitent néanmoins engendrer une plusvalue convenable. Pour y arriver, la gestion du fonds applique une approche de gestion d actifs qui tienne compte de la situation actuelle du marché et des évolutions futures. Conformément au principe de répartition des risques, la gestion du fonds investit dans des liqui di tés, des obli ga tions et, jus qu à une teneur de 49 % maxi mum, dans des actions. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.600% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Future Protect CHF L'objectif d'investissement de ce portefeuille stratégique consiste à obtenir le meilleur rendement possible en francs suisses avec un risque modéré. Ce portefeuille stratégique est géré activement et investit (directement ou indirectement) dans des obligations, des actions, l'immobilier, des placements alternatifs (matières premières & métaux précieux / Hedge Funds & Private Equity) et des instruments du marché monétaire dans le monde entier. La part d'actions s'élève à 0-50 %, avec un taux stratégique de 40 %. La grande diversification permet de minimiser les risques divers (notamment les risques de crédit, de marché, de change). En dépit d'une stratégie de change active, les risques de change sont limités à maximum 35 % du portefeuille par rapport à la devise de référence. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 0.80% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. 4 / 25

5 ishares Edge MSCI Emerging Markets Minimum Volatility ETF USD Acc - IE00B8KGV557 ishares MSCI Emerging Markets Minimum Volatility est un fonds indiciel coté (ETF) dont l'objectif est de rentabiliser votre investissement, par le biais d'une com bi nai son d'ap pré cia tion du capi tal et de revenu généré par les actifs du fonds, cor res pon dant à la per for mance de son indice de référence MSCI Emerging Markets Minimum Volatility Index. Le fonds investit, dans la mesure du possible, dans des valeurs mobilières (ex. actions) qui composent l'indice de référence, dont l'objectif est de refléter les caractéristiques de performance d'un sous-groupe de titres figurant dans l'indice MSCI Emerging Markets («l'indice parent») avec la plus faible volatilité des cours pos sible et obéis sant à une diver si fi ca tion du risque. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. ishares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR Acc - IE00B86MWN23 ishares MSCI Europe Minimum Volatility est un fonds indiciel coté (ETF) dont l'objectif est de rentabiliser votre investissement, par le biais d'une combinaison d'appréciation du capital et de revenu généré par les actifs du fonds, correspondant à la performance de son indice de réfé rence MSCI Europe Mini mum Vola ti lity Index. Le fonds inves tit, dans la mesure du pos sible, dans des valeurs mobi lières (ex. actions) qui composent l'indice de référence, dont l'objectif est de refléter les caractéristiques de performance d'un sousgroupe de titres figurant dans l'indice MSCI Europe («l'indice parent») avec la plus faible volatilité des cours possible et obéissant à une diver si fi ca tion du risque. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. JSS Sustainable Portfolio - Defensive P CHF dist - CH Saraflex investit à l échelle mondiale en actions ainsi que dans des titres à taux fixe et variable. Soumis aux directives de la LPP, il voit ses rendements mesurés à l aune de l indice LPP. Sur le long terme, la part d actions du fonds se trouve dans une moyenne oscil lant entre 30 et 50%, mais ne dépasse jamais cette barre. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.750% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Lyxor Portfolio Strategy UCITS ETF (CHF) - DE000ETF7011-CHF Pour atteindre l'objectif d'investissement, les Exchange Traded Funds (ETF) sont acquis en tant que fonds cibles qui reflètent la performance des indices internationaux en actions, en obligations, en titres du marché monétaire, en indices financiers reconnus ainsi que sur le développement de la valeur des matières premières. L'allocation initiale se compose des classes d'actifs suivantes: 60% d'actions réparties géographiquement et dans tous les secteurs (15% d'actions nord-américaines, 10% d'actions Asie-Pacifique, 15% d'actions européennes, 5% d'actions «Blue Chip» allemandes, 10% d actions des pays émergents, 5% d actions allemandes secondaires) et 30% d emprunts d Etat (10% d'emprunts d'etat européens, 10% d emprunts obligataires allemands, 10% d'emprunts d'etat américains) qui répliquent à la fois les indices obligataires publics et les indices d emprunts d état. De plus, il y a 10% d'investissements en matières premières, qui sont constitués par un ETF luimême basé sur un panier diversifié d'indices de matières premières. Un réajustement annuel des pondérations initiales (rééquilibrage) garantit qu'aucun composant du portfolio ne reçoive un poids dis pro por tionné au fil du temps. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. 5 / 25

6 M&G (Lux) Optimal Income Fund EUR A Acc - LU Le compartiment (ci-après «le fonds») a pour objectif de générer une performance totale (la combinaison de l appréciation du capital et des revenus) en s exposant aux flux de revenus optimaux sur les marchés financiers. Le fonds investit dans un large éventail de titres obligataires en fonction des meilleures opportunités identifiées par le gérant sur la base de son évaluation d une combinaison de facteurs relatifs à l environnement macroéconomique, aux actifs, aux secteurs et aux valeurs. Le gérant peut également investir jusqu à 20 % du portefeuille dans des actions d entreprises dès lors qu il estime leurs valorisations plus intéressantes que celles des obligations. L exposition du fonds aux différents actifs en portefeuille prend la forme de positions directes sur des titres physiques et indi rectes à l aide de pro duits déri vés. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.638% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Pictet CH-CHF Bonds Tracker-R dy - CH L objectif de ce fonds est de répliquer une performance comparable à l indice Swiss Bond Index. Le sous-fonds investit en francs suisses dans des instruments à rendement fixe. Les gestionnaires du fonds utilisent une méthode d échantillonnage pour minimiser les écartstype (le tracking error). Afin d optimiser les coûts de transactions et la liquidité du portefeuille, l accent est mis sur la sélection spé ci fique de titres. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. Pictet CH-LPP 25-R dy CHF - CH L objectif du fonds est de participer aux marchés mondiaux de la finance en couvrant en moyenne 25% des parts en actions. Afin de contrôler le risque, l allocation d actif du fonds reflète rigoureusement l indice Pictet LPP Ce fonds est un fonds de distribu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.550% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre Pictet CH-LPP 40-R dy CHF - CH L objectif du fonds est de participer aux marchés mondiaux de la finance en couvrant en moyenne 40% des parts en actions. Afin de contrôler le risque, l allocation d actif du fonds reflète rigoureusement l indice Pictet LPP Ce fonds est un fonds de distribu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Pictet CH Quest - Swiss Sustainable Equities E dy (CHF) - CH L'objectif du fonds est d'investir dans des actions de sociétés du Swiss Performance Index en identifiant les leaders sectoriels mettant en pra tique le déve lop pe ment durable. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. 6 / 25

7 PORTFOLIO Elite der VERMÖGENSVERWALTER L ob jec tif d in ves tis se ment du port fo lio stra té gique est basé sur le prin cipe de la répar ti tion des risques en inves tis sant dans un por te feuille d une sélection de gestionnaires d'actifs et de réaliser, grâce à une gestion active de ce portefeuille, des rendements adéquats sur le long terme tout en réduisant la volatilité du portefeuille (faible volatilité). Selon les conditions du marché, le fonds peut également déte nir jus qu'à 100% de ses actifs dans des liqui di tés, des ins tru ments du mar ché mo-nétaire ou un fonds unique. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.80% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. prosperity balanced fund CHF - LI Le portefeuille est géré activement. Le fonds investit partout dans le monde, directement ou indirectement en actions obligations immobilier (ce dernier uniquement indirectement) actifs alternatifs (matières premières métaux précieux hedge funds private equity) et instruments financiers. L'objectif est le rendement le plus élevé possible en francs suisses (CHF) avec une exposition au risque modérée. La proportion d'obligations est maintenue entre 0 et 50 % à un taux stratégique de 40 %. Les différents risques (en particulier les risques d'insolvabilité de marché et de change) sont minimisés grâce à une large diversification. Le fonds applique une stratégie de sélection de devises active. Cependant les risques de change sont limités à un maximum de 35 % du portefeuille par rap port à la devise de base. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. La prosperity company perçoit actuellement une commission initiale de 1.20% par an sur la moyenne des actifs du fonds. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. Prudens Core Satellite Fund CHF - LI L'objectif principal du fonds est la préservation réelle et l'augmentation à long terme du capital. Ce fonds est géré activement et se base sur des indices fixes. Le fonds investit ses actifs selon le principe de la répartition des risques dans un portefeuille de titres très diversifié. Le fonds investit maximum 70 % de ses actifs dans des titres et des droits-valeurs de participation dans le monde entier. En outre, le fonds inves tit maxi mum 70 % de ses actifs dans des titres et des droits-valeurs de créance à inté rêt fixe ou variable dans le monde entier. Le fonds utilise des produits dérivés comme instrument fondamental dans le cadre de son objectif d'investissement en vue de géné rer des reve nus sup plé men taires et éven tuel le ment de réduire les risques. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced (CHF) - CH Le Raiffeisen Pension Invest Futura Balanced investit dans le monde entier de manière équilibrée en actions, obligations et sur le marché monétaire. Tous les investissements sont soumis à un procédé de sélection rigoureux effectué par l agence de rating indépendante INrate, selon des critères écologiques, sociaux et éthiques. Le fonds stratégique offre un accès à des placements dans le monde entier et per met de par ti ci per à un por te feuille lar ge ment diver si fié. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.517% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre 7 / 25

8 Raiffeisen Pension Invest Futura Equity A (CHF) - CH Ce compartiment vise à réaliser, en tenant compte des critères de durabilité définis dans le prospectus, des gains en capital ainsi qu'une croissance des actifs à long terme. Après déduction des liquidités, les actifs de ce compartiment sont investis comme suit : 80 % minimum en titres de participation et droits-valeurs de participation (actions, bons de jouissance, parts sociales, bons de participation et assimilés) d'entreprises du monde entier, y compris les produits dérivés et produits structurés sur ceux-ci ainsi que les placements collectifs de capitaux investissant majoritairement dans les placements susnommés ; 60 % maximum dans des placements non libellés en CHF et non couverts en CHF ; 10 % maximum dans des placements ne respectant pas les critères de durabilité ; 35 % maximum dans des avoirs bancaires et instruments du marché monétaire de débiteurs privés ou de droit public, suisses et étran gers. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.588% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre Raiffeisen Pension Invest Futura Growth A (CHF) - CH La politique de placement de ce compartiment vise à générer des gains en capital et des revenus ainsi qu'une croissance des actifs à long terme. Le compartiment se réfère aux restrictions de placement imposées aux institutions de prévoyance par l'ordonnance sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (OPP 2). Le compartiment peut investir jusqu'à 80 % de son actif en actions et en titres assimilables aux actions, et à concurrence d'au moins 15% en titres portant intérêt. Le compartiment investit principalement, en tenant compte de critères de durabilité, dans des titres de sociétés et des titres de débiteurs privés ou de droit public du monde entier. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.564% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre Raiffeisen Pension Invest Futura Yield (CHF) - CH Le Raiffeisen Pension Invest Futura Yield investit dans le monde entier en actions, obligations et sur le marché monétaire avec une faible quote-part de monnaies étrangères. Le fonds stratégique offre un accès à des placements dans le monde entier et permet de par ti ci per à un por te feuille lar ge ment diver si fié. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.517% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre RISK MANAGED FUND 5 Ce portefeuille stratégique est géré activement et n'est pas lié à une référence. L'objectif d'investissement de ce portefeuille stratégique est de générer une valeur ajoutée durable pour les porteurs de parts en investissant principalement dans des fonds de placement ou des sociétés d'investissement négociés en bourse et gérés passivement (ETF) qui reproduisent la performance des indices internationaux d'actions, d'obligations, du marché monétaire et/ou des matières premières ou des taux d'intérêt. L'objectif est d'atteindre une volatilité du portefeuille stratégique de 5 % en cinq ans à l'aide de techniques d'optimisation de portefeuille basées sur des règles et d'une ges tion active du risque. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.40% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. 8 / 25

9 RISK MANAGED FUND 8 Ce portefeuille stratégique est géré activement et n'est pas lié à une référence. L'objectif d'investissement de ce portefeuille stratégique est de générer une valeur ajoutée durable pour les porteurs de parts en investissant principalement dans des fonds de placement ou des sociétés d'investissement négociés en bourse et gérés passivement (ETF) qui reproduisent la performance des indices internationaux d'actions, d'obligations, du marché monétaire et/ou des matières premières ou des taux d'intérêt. L'objectif est d'atteindre une volatilité du portefeuille stratégique de 8 % en cinq ans à l'aide de techniques d'optimisation de portefeuille basées sur des règles et d'une ges tion active du risque. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. RISK MANAGED FUND 12 Ce portefeuille stratégique est géré activement et n'est pas lié à une référence. L'objectif d'investissement de ce portefeuille stratégique est de générer une valeur ajoutée durable pour les por-teurs de parts en investissant principalement dans des fonds de placement ou des sociétés d'investissement négociés en bourse et gérés passivement (ETF) qui reproduisent la performance des indices internationaux d'actions, d'obligations, du marché monétaire et/ou des matières premières ou des taux d'intérêt. L'objectif est d'atteindre une volatilité du portefeuille stratégique de 12 % en cinq ans à l'aide de techniques d'optimisation de portefeuille basées sur des règles et d'une ges tion active du risque. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. RobecoSAM Sustainable Healthy Living Equity D EUR - LU L objectif du fonds est de générer le meilleur rendement possible à long terme. Il s adresse aux investisseurs en actions axés sur le long terme convaincus par le potentiel durable du secteur de l eau et convient en tant que complément d un portefeuille i Il investit à l échelle mondiale dans des sociétés proposant des technologies, produits ou services en matière d'alimentation, de santé, d activités phy siques et de bien-être cor po rel et psy chique. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.510% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Robeco Sustainable Property Equities D EUR - LU Robeco Sustainable Property Equities est un fonds géré activement qui investit dans des actions de pays développés du monde entier. La sélec tion de ces actions se base sur une ana lyse fon da men tale. La pre mière étape consiste à iden ti fier les ten dances mon diales sur le marché immobilier. Au sein de ces tendances, le fonds vise à sélectionner les sociétés immobilières présentant les meilleures perspectives. Des modèles soigneusement développés sont utilisés pour sélectionner les actions qui ont de bonnes perspectives de bénéfices et une valorisation raisonnable. Des discussions avec la direction et des analyses des données commerciales sont ensuite menées afin d'examiner scrupuleusement les différentes sociétés. L'exercice du droit de vote, le dialogue commercial, l'in té gra tion des cri tères ESG et la poli tique d'ex clu sion de Robeco font par tie de la poli tique d'in ves tis se ment. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.655% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais 9 / 25

10 SF (Lux) SICAV 2 - Life Investment 90% Protect Fund (CHF) - LU Le fonds «Life Investment 90% Protected Fund» est un fonds à protection du capital. A l échéance du compartiment, une protection du capital de 90% de la valeur nette d inventaire la plus élevée atteinte à la fin d un mois est appliquée. Le portefeuille du fonds se compose d une partie active et d une partie de réserve. La partie active comprend des catégories de placement comme les actions, les obligations et les matières premières, avec ajustement mensuel des catégories de placement en fonction des conditions du marché (figure 1). Les placements actifs s appuient sur une stratégie basée sur des règles. La partie de réserve se compose de titres à revenu fixe et de liquidités, et représente le «socle» de la protection du capital. La partie active du portefeuille ne peut représenter que 60% maximum des actifs du fonds. L allocation en faveur de la partie de réserve peut être augmentée jusqu à 100%, de manière à assurer la protection du capital décrite. Dans ce cas, le Fonds ne prendra plus part, ou seulement de manière limitée, aux évo lu tions de cours des actions, des obli ga tions et des mar chés de matières pre mières. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.400% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. SGKB Ausgewogen CHF La banque cantonale de Saint-Gall (St. Galler Kantonalbank) gère un mandat exclusif d assurance de prévoyance 3a selon les directives sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (BVV2) pour la Liechtenstein Life Assurance AG. La sécurité et une crois sance durable sont déter mi nantes pour la poli tique d in ves tis se ment. La part sub stan tielle du patri moine est inves tie dans des marchés stables, de plus petites parts dans des thèmes et des marchés ayant du potentiel pour atteindre un rendement excédentaire. Pour l application concrète de sa stratégie, la banque mise seulement sur des produits qui figurent parmi les meilleurs de leur classe d inves tis se ment. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 2.00% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. SGKB Multi Fokus Fonds (CHF) - CH Le SGKB Multi Fokus Fonds investit à l échelle mondiale principalement en fonds actions et obligations de première classe. La part actions et obligations est de 50% chacune. Les actifs sont très largement divercifiés, par classe, secteur et manager de fonds. L objectif des gérants du fonds étant de générer un revenu supérieur à la moyenne en profitant de titres exposés à des fluctuations de la valeur de risque reste le plus faible possible. En outre le Fonds se réserve le droit d investir dans des placements alternatifs et gère selon la situation du marché 20 à 30 positions. Sa stratégie de placement convient aux investisseurs qui souhaitent supporter un risque modéré pour un inves tis se ment glo bal. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.460% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. Swisscanto BVG 3 Sustainable Portfolio 45 RT CHF - CH Le groupe de placement suit une stratégie équilibrée, visant à générer à peu près le même niveau de rendement sur les obligations que sur les actions. Il prend en compte des critères de durabilité. Le groupe de placement investit dans des actions et des obligations internationales. Les parts stratégiques de 55% d obligations et 45% d actions contribuent à diversifier les risques et à augmenter le potentiel de rendement. Des entreprises et des émetteurs d'obligations qui appliquent les principes de la duabilité écologique et sociale sont pris en compte. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. 10 / 25

11 Swisscanto (CH) Equity Fund Sustainable AA CHF - CH L objectif de placement de ce fonds est d obtenir, à long terme, une croissance du capital conforme au marché, dans le respect d un certain nombre de critères écologiques. Le fonds se compose au moins au deux tiers d action d entreprises qui comptent parmi les lea ders mon diaux de leur dans le domaine de l éco lo gie. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.780% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 1.00% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. Swisscanto (LU) Bond Fund Vision Responsible EUR AT - LU Le fonds investit dans le monde entier principalement en placements à rémunération libellés en EUR et émis par des débiteurs de premier ordre. La large répartition des obligations sur divers pays, solvabilités et échéances réduit le risque par rapport à un placement individuel. Le fonds est évalué avec la note maximale Aaa de l agence indépendante de notation Moody s. Les critères ESG (environnement, social, gouvernance) sont systématiquement pris en compte dans la sélection des investissements conformément aux lignes direc trices du Res pon sible Care. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.380% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre Templeton Global Bond A Acc EUR - LU Le fonds cherche à maximiser le rendement total, constitué d une combinaison de revenus d intérêts, d appréciation du capital et de gains de change en investissant principalement dans un portefeuille de titres de créance à taux fixe ou variable et d obligations, incluant les titres notés non investment grade et investment grade, émis par des gouvernements, des entités publiques et des sociétés du monde entier. Accessoirement, le fonds peut s exposer aux marchés de la dette en investissant dans des produits dérivés et des cré dits default swaps (CDS). Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.550% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais UBS ETF (CH) SXI Real Estate Funds (CHF) A dis - CH Le fonds investit dans des fonds immobiliers représentés dans l'indice de rendement total SXI Real Estate Funds Broad. La pondération relative du fonds correspond à la pondération respective de l'indice. L'indice de rendement total SXI Real Estate Funds Broad est composé de tous les fonds immobiliers bénéficiant d'une cotation primaire à la SIX Swiss Exchange ayant investi au minimum 75 % de leur actif en Suisse. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (USD) - IE00B3RBWM25 Le fonds vise une croissance du capital sur le long terme en répliquant l'indice FTSE All-World. L'indice mesure l'évolution des marchés boursiers des grands et moyens émetteurs à travers le monde. L'indice se compose d'environ 2900 postes de près de 47 pays, dont des pays industrialisés et émergents. L'indice couvre plus de 90 % de la capitalisation boursière investissable dans le monde entier. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. 11 / 25

12 Vontobel (CH) Sustainable Balanced Allocation CHF S - CH La politique de placement du compartiment vise à atteindre une croissance durable du capital. Le compartiment respecte les restrictions en termes de placement pour les institutions de prévoyance conformément au règlement sur la prévoyance professionnelle vieillesse, survivants et invalidité (OPP 2). Le compartiment investit au minimum 40 % et au maximum 80 % dans des titres et droitsvaleurs de créance rémunérés ainsi qu'un minimum de 20 % et un maximum de 50 % dans des actions et autres droits de participation. Le choix des titres s'oriente sur les critères de la Stratégie d'investissement durable. Le compartiment investit dans le monde entier dans des titres de pays, orga ni sa tions et entre prises. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. Xetra-Gold (EUR) - DE000A0S9GB0 Xetra Gold est un fonds basé à 100% sur le marché de l or et dont les détenteurs d obligations au porteur bénéficient par écrit d un droit à la livraison physique de l or. Chaque obligation individuelle accorde à l investisseur le droit d exiger la livraison d un gramme d or. Dans sa forme, ce papier valeur est fongible et donc aussi aisément transférable qu une action. Ce fonds est un fonds de capita li sa tion. Xtrackers II Eurozone Inflation-Linked Bond ETF 1C (EUR) - LU L objectif est que votre investissement reflète la performance de l indice IBOXX EURO INFLATION-LINKED TOTAL RETURN INDEX («l Indice de Référence»). L Indice de Référence reflète la performance de titres de créance négociables (obligations) émis par des gouvernements, des autorités locales ou des entités garanties par des gouvernements (telles que des agences gouvernementales) dans la zone euro. De plus amples informations concernant l Indice de Référence figurent sous «Description Générale de l Indice de Réfé rence». Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. ZKB Gold ETF AAH CHF - CH Le fonds investit exclusivement dans de l'or physique sous forme facilement réalisable. Cet or est conservé physiquement à 100% et intégralement stocké en Suisse. L investisseur a la possibilité de vendre à tout moment ses parts ou d en demander le paiement en barres d'or physique de 12,5 kg. Les placements et avoirs non libellés dans la monnaie de référence de la catégorie d'actions sont lar ge ment garan tis par rap port à la mon naie de réfé rence de la caté go rie d'ac tions. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. 12 / 25

13 Zugerberg Finanz Ausgewogen La stratégie de placement Zugerberg Finanz Équilibre est une gestion de placements avec une approche multi-actifs. Cette stratégie est gérée de manière active et s'adapte aux mar chés finan ciers inter na tio naux en fonc tion des évo lu tions et des ten dances. Les four chettes fixées pour les dif fé rents types de pla ce ments sont plus ou moins exploi tées en fonc tion de la situa tion du mar ché. Les pour centages indiqués dans les stratégies de placement correspondent à des fourchettes stratégiques. Les fluctuations du marché peuvent entraîner des divergences temporaires. L'exploitation des fourchettes se fait à la discrétion du gestionnaire de placements. Zugerberg Finanz Équilibre se base sur une utilisation sûre et rentable des diverses possibilités d'investissement, dans la mesure du possible au moyen de titres individuels, particulièrement pour les actions. Afin de suffisamment diversifier le risque pour les autres types de placements, des fonds d'investissement supplémentaires sont utilisés lorsque cela est nécessaire à la mise en œuvre de la stratégie. Zugerberg Finanz Équilibre s'adresse aux investisseurs ayant un besoin moyen de sécurité et qui souhaitent investir leurs actifs pour aug men ter leur valeur. Les frais de gestion de portfolio stratégique de ce fonds sont de 1.50% de la moyenne des actifs du portefeuille p.a. Votre contrat d'assurance perçoit actuellement 0.50% de la moyenne des actifs du fonds de protection par an de remboursement de frais de gestion. Il n y a actuellement pas de frais de gestion de dépôt. Si la Liechtenstein Life reçoit des remboursements pour des investissements dans ce portefeuille stratégique, ceux-ci sont crédités sur le portefeuille. 13 / 25

14 Risque accru Amundi Funds - Pioneer US Equity Research Value A USD - LU Le Compartiment investit essentiellement dans des actions d enterprises qui sont implantées ou qui exercent l essentiel de leur activité aux États-Unis. Le Compartiment peut utiliser des instruments dérivés à des fins de réduction des risques et de gestion efficace de por te feuille. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.850% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Barings Eastern Europe A EUR - IE Baring Eastern Europe Fund investit en actions de sociétés basées en Europe de l Est et en Russie à forte capitalisation ou des petites sociétés de tout secteur économique. Il recherche la plus-value en capital à long terme. Ce fonds est un fonds de distribution. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.750% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais BlackRock Global Funds - Sustainable Energy A4 EUR - LU Le Compartiment New Energy Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Compartiment investit à l échelle mondiale au moins 70 % du total de son actif dans des actions de socié tés spé cia li sées dans les éner gies nou velles. Les socié tés spé cia li sées dans les éner gies nou velles sont les socié tés spé cia li sées dans les éner gies alter na tives et les tech no lo gies de l éner gie, notam ment les éner gies renou ve lables, les com bus tibles de sub sti tu tion, l indus trie auto mo bile et la pro duc tion d éner gie sur site, la tech no lo gie des maté riaux, le sto ckage et le déve lop pe ment de l éner gie. Ce fonds est un fonds de dis tri bu tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.874% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais BlackRock Global Funds - World Gold A2 USD - LU Le Fonds World Gold Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Fonds investit à l échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d or. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d un autre métal ou minerai précieux et métal ou minerai de base. Le Fonds ne détient pas physiquement d or ni de métaux. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.987% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre BlackRock Global Funds - World Mining A2 EUR - LU Le fonds World Mining Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le Fonds investit à l échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés d exploitation minière de métaux exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans les secteurs de la production de métaux de base et de minerais industriels, comme le minerai de fer et le charbon. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d or ou d un autre métal ou minerai précieux. Le fonds ne détient pas directement de l or ou du métal. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.987% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre 14 / 25

15 BlackRock Global Funds - World Mining A2 USD - LU Le Fonds World Mining Fund vise à une valorisation optimale du rendement global. Le fonds investit à l échelle mondiale au moins 70% du total de son actif net dans des actions de sociétés d exploitation minière de métaux exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans les secteurs de la production de métaux de base et de minerais industriels, comme le minerai de fer et le charbon. Il peut également investir dans des titres de sociétés exerçant la majeure partie de leurs activités économiques dans l exploitation de mines d or ou d un autre métal ou minerai précieux. Le Fonds ne détient pas directement de l or ou du métal. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.987% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre Carmignac Investissement A CHF Acc Hdg - FR Le fonds est un fonds de classification «actions internationales», investi sur les places financières du monde entier et dont les principaux moteurs de performance sont les suivants Les actions et Les devises. L'indicateur de référence est l'indice mondial MSCI AC WORLD NR (USD), cal culé divi dendes nets réin ves tis. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Carmignac Investissement A EUR Acc - FR Le fonds est un fonds de classification «actions internationales», investi sur les places financières du monde entier et dont les principaux moteurs de per for mance sont les sui vants Les actions et Les devises. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.650% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre n y a actuellement pas de frais Comgest Growth Europe EUR Acc - IE Ce Fonds actions est géré de façon active et repose sur une analyse économique approfondie des sociétés européennes. Le Fonds investit pour deux tiers au moins dans les actions de sociétés de croissance, ayant leur siège social en Europe ou exerçant une partie prépondérante de leur activité en Europe. Dans le but d atteindre l objectif ci-dessus le Fonds peut utiliser des dérivés pour des rai sons de cou ver ture uni que ment. Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. Liechtenstein Life reçoit actuellement 0.500% de la moyenne des actifs du fonds par an de remboursement de frais de gestion. Votre contrat d'assurance ne perçoit actuellement aucun remboursement de frais de gestion de ce fonds. Cependant les frais de gestion de portefeuille de ce fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. CS (Lux) Global Digital Health Equity Fund UBH EUR - LU Le fonds investit principalement dans des actions et autres droits de participation d'entreprises du secteur numérique/santé dans le monde entier. L'approche de placement du responsable des investissements s'oriente sur l'aspect de la durabilité en tenant compte, outre des considérations concernant les risques et le rendement, des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (critères ESG) ainsi que des risques en termes de durabilité associés lors du processus de décision de placement. Ce fonds a pour objec tif de dépas ser le ren de ment de l'in dice MSCI World ESG Lea ders (NR). Ce fonds est un fonds de capi ta li sa tion. fonds sont de 0.50% de la moyenne des actifs p.a. 15 / 25