L'art de mettre en valeur. votre patrimoine

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1 L'art de mettre en valeur votre patrimoine

2 Votre Agent Général vous ouvre les portes d'axa Gestion Privée

3 AXA Gestion Privée est l'entité dédiée à la gestion du patrimoine haut de gamme d'axa France AXA Gestion Privée construit des solutions sur mesure pour répondre à vos objectifs patrimoniaux Protéger votre patrimoine et vos proches Valoriser et diversifier vos actifs Organiser,, gérer et transmettre votre patrimoine privé Céder ou transmettre votre patrimoine professionnel Optimiser votre fiscalité Être client d AXA Gestion Privée, c est : Bénéficier de la solidité financière d un groupe mondial puissant dont la capacité à gérer des investissements sur le très long terme et à protéger ses actifs n est plus à démontrer, Rejoindre l un des tout premiers acteurs de la Gestion Privée (banques et assureurs compris) en France. 10 milliards d actifs sous gestion clients qui nous font déjà confiance 60 Conseillers en Gestion de Fortune qui vous accompagnent au quotidien Aux côtés de votre Agent Général, nous savons toutes les exigences induites par la gestion des patrimoines les plus conséquents, et nous mettons tout notre savoir-faire et nos expertises à votre service.

4 AXA Gestion Privée vous accompagne Vous souhaitez bénéficier des services et des conseils d AXA Gestion Privée? Un seul contact pour l accès à de multiples expertises A la demande de votre Agent Général, nous vous apportons notre savoir-faire en matière de gestion patrimoniale. Vous bénéficiez dès lors de l ensemble des expertises AXA Gestion Privée. Un Conseiller en Gestion de Fortune devient votre interlocuteur privilégié au côté de votre Agent Général AXA. Il vous conseillera dans la durée et sera en contact permanent avec vous, si vous le souhaitez, et aussi souvent que l évolution de votre patrimoine l exigera. Il sera, à ce titre, en charge de coordonner toutes les expertises offertes par AXA Gestion Privée. Votre Conseiller vous permettra de rencontrer nos équipes d ingénierie patrimoniale et financière dès lors que vos enjeux patrimoniaux le nécessitent. Nous avons fait le choix de la proximité pour vous accompagner. Nos Conseillers en Gestion de Fortune sont présents partout en France. Votre Conseiller est joignable facilement et peut vous recevoir en région, chez votre Agent Général, ou se rendre à votre domicile ou à votre adresse professionnelle. Notre siège est situé au centre de Paris à quelques pas de l Opéra Garnier. Nous vous y accueillerons avec plaisir. AXA Gestion Privée 74 rue de la Victoire Paris Cedex 09

5 au quotidien C omment être informé de l'actualité patrimoniale et financière? Vous recevez une information régulière et participez à de nombreux événements Contact permanent et aussi fréquent que nécessaire avec votre Conseiller en Gestion de Fortune AXA Gestion Privée. Situations de compte de votre contrat d assurance-vie ou de capitalisation. Reportings trimestriels pour les clients nous ayant confié leurs actifs en Gestion Sous Mandat. Relevés bancaires - comptes titres - PEA pour tous les clients bénéficiant de la cellule VIP d AXA Banque réservée à la clientèle gestion privée d AXA. «Valhorizons», le magazine d AXA Gestion Privée, pour mieux comprendre l actualité financière, juridique et fiscale, adressé à nos clients 3 fois par an. Réunions thématiques autour de l actualité économique et financière. Cercle Vaupalière Le Le Cercle Vaupalière permet à nos clients détenant les patrimoines les plus importants chez AXA Gestion Privée de bénéficier de services privilégiés. Une équipe de Conseillers dédiés Des solutions d investissement personnalisées Des conférences thématiques de l institut Montaigne sur l actualité économique et financière Des événements sportifs et culturels Une offre de secrétariat administratif privé Une soirée annuelle dans un lieu de prestige

6 L offre AXA Gestion Privée Les clients d AXA Gestion Privée ont accès à tous les services d une compagnie d assurance et d une banque privée Les produits et services AXA Gestion Privée vous donne accès au meilleur de l assurance-vie : Contrats d assurance-vie et de capitalisation multisupports (Fonds Euro + Unités de Compte), accessibles à partir de euros, Accès à un univers de plus de 200 supports (OPCVM ) sur toutes les classes d actifs (obligations, actions, matières premières...), Multi-gestion (gestion libre et /ou gestion sous mandat). Nous proposons également à nos clients à la recherche de solutions à l étranger de les accompagner avec nos partenaires (AXA Vie Luxembourg notamment). AXA Gestion Privée vous fait également bénéficier de solutions de prévoyance individuelle sur mesure (couverture personnelle, couverture crédit et assurance homme clé). AXA Gestion Privée vous donne accès aux services d une banque privée : Comptes titres (actions et obligations) et PEA en gestion libre ou gestion sous mandat, Crédit patrimonial (solution de financement adossé à certains actifs, notamment financiers), accessible à partir de euros, Comptes courants (y compris pour les holdings patrimoniales). La valeur ajoutée d AXA Gestion Privée La solidité et la qualité de la signature «AXA», l'un des premiers assureurs mondiaux Une plateforme bancaire VIP dédiée aux clients d AXA Gestion Privée Une grande flexibilité de solutions grâce à une offre de contrats d assurance-vie en France et au Luxembourg, et aux nombreux choix de gestion possibles en architecture ouverte pour une grande indépendance dans nos conseils

7 Tous les services haut de gamme Une ingénierie patrimoniale sur mesure AXA Gestion Privée vous apporte un conseil juridique et fiscal pointu et un savoir-faire technique afin d élaborer avec vous une stratégie patrimoniale pertinente Les produits et services L environnement juridique et fiscal est en constante évolution et nécessite une expertise sans cesse au fait des changements. AXA Gestion Privée dispose d une équipe d ingénierie patrimoniale composée d une dizaine de professionnels (anciens avocats fiscalistes, notaires ) qui vous aident à bâtir les stratégies les plus optimales pour votre situation qui est unique (démembrements, donations, holdings patrimoniales...). AXA Gestion Privée a développé une expertise «cession-transmission d entreprise» afin d accompagner nos clients chefs d entreprise dans leurs réflexions et l élaboration de leur stratégie patrimoniale. Que vous soyez particulier ou chef d entreprise, certaines opérations patrimoniales peuvent être optimisées grâce au crédit. Une équipe spécialisée en ingénierie crédit vous propose des solutions de crédit adossé à plusieurs types d actifs. La valeur ajoutée d AXA Gestion Privée Des solutions personnalisées élaborées par nos Conseillers en s appuyant sur des équipes d experts de haut niveau Une expertise «chefs d entreprise» pour vous conseiller en amont et au moment de la transmission de votre actif professionnel Un savoir-faire et une grande réactivité dans les montages de crédits patrimoniaux

8 de l assurance et de la banque Une gestion d actifs diversifiée et réactive AXA Gestion Privée assure la gestion financière de vos avoirs en vous faisant profiter de toute l expertise du Groupe AXA et particulièrement de celle de nos gérants réunis au sein d AXA Private Management Les produits et services Vous choisissez les modalités de gestion qui vous conviennent, que ce soit sur un contrat d'assurance-vie ou un compte titres, en les combinant si vous le souhaitez : Pour piloter en totale autonomie votre épargne financière, vous optez pour la gestion libre, AXA Gestion Privée vous donne accès à une sélection de fonds de qualité en architecture ouverte, Pour profiter de l expertise AXA Private Management, une offre de gestion sous mandat vous permet de déléguer la gestion de tout ou partie de votre portefeuille selon différents profils (du plus défensif au plus offensif) ou sous une forme entièrement personnalisée. Des produits structurés, dont la gamme Drouot Patrimoine, sont uniquement accessibles à nos clients. Propice à la diversification, ce type de produits offre des rendements intéressants en profitant au mieux des conditions du marché et en protégeant votre capital à l échéance. AXA Gestion Privée vous permet aussi d accéder à des solutions dédiées pour répondre à vos besoins spécifiques : Accessibles à partir d 1 million d'euros : des produits structurés sur mesure sont élaborés par nos équipes pour répondre à vos besoins, Accessible à partir de 10 millions d'euros : nous constituons avec vous un fonds dédié géré par AXA Private Management selon une allocation d actifs totalement personnalisée. La valeur ajoutée d AXA Gestion Privée Une équipe de gérants réactifs s appuyant sur l expertise du Groupe AXA qui gère près de 900 milliards d'euros d actifs financiers dans le monde Des solutions sur mesure pour répondre à votre propre cahier des charges La gestion de «titres vifs» sous certaines conditions

9 Des solutions d optimisation fiscale et une diversification vers l immobilier AXA Gestion Privée vous accompagne dans vos choix d investissements immobiliers et d optimisation fiscale (investissements ouvrant droit à des réductions d ISF ou d IR) Les produits et services AXA Gestion Privée s appuie sur sa filiale dédiée à l investissement immobilier Drouot Estate pour vous proposer des solutions immobilières de diversification et d optimisation fiscale en «pierre-pierre» ou en «pierre-papier» : La valeur ajoutée d AXA Gestion Privée SCPI Démembrement LMNP Malraux Certaines de ces formules d investissement peuvent être combinées à un crédit patrimonial pour des solutions «clés en mains». Nous proposons également à nos clients des solutions permettant d optimiser leur imposition : Une expertise immobilière qui permet de sélectionner des produits et des programmes attractifs sur le marché tout en diversifiant votre patrimoine Un conseil global pour optimiser votre fiscalité Des solutions «clés en mains» combinant investissement immobilier et crédit Investissements directs dans les PME (ISF Cinéma...) Investissements Girardin (logement social)

10 Les expertises AXA Gestion Privée au service de nos clients L expertise ingénierie patrimoniale 10 experts issus de professions réglementées (avocats fiscalistes, notaires ) vous accompagnent afin de bâtir la solution personnalisée qui optimise votre situation patrimoniale. L expertise crédit patrimonial 25 collaborateurs et analystes crédit vous conseillent, en lien avec l ingénierie patrimoniale, afin de constituer, optimiser et transmettre votre patrimoine. De l acquisition immobilière au travers d'une SCI pour un particulier au refinancement d un compte courant d associé, l obtention d une garantie de passif ou la création d une holding de transmission pour un chef d entreprise, nos équipes vous permettront d accéder à des montages financiers sur mesure. L expertise financière 10 experts dont 5 gérants réunis au sein d AXA Private Management accompagnent nos Conseillers en Gestion de Fortune et vous conseillent pour la gestion financière de vos actifs. Une équipe dédiée élabore des produits structurés sur mesure (clientèle privée et clientèle entreprise). L expertise immobilière 5 experts immobiliers, réunis au sein de Drouot Estate, vous apportent un conseil et des offres soigneusement sélectionnées pour diversifier votre patrimoine immobilier (pierre-papier et pierre-pierre).

11 Pour bénéficier de nos conseils et du suivi AXA Gestion Privée, parlez-en à votre Agent Général

12 AXA Gestion Privée est un service d AXA France Vie AXA France Vie : Société Anonyme au capital de ,50 Euros RCS Nanterre AXA Assurances-Vie Mutuelle, Société d assurance mutuelle sur la vie et de capitalisation à cotisations fixes. Siren Sièges sociaux : 313 Terrasses de l Arche Nanterre Cedex Entreprises régies par le Code des assurances Les données contenues dans ce document sont indicatives. Elles n ont pas de caractère contractuel et ne sauraient engager la responsabilité des sociétés du groupe AXA. Les montants investis sur les supports en Unités de Compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l évolution des marchés financiers. Les informations, données financières et recommandations préconisées par AXA ne sauraient constituer ni une offre d'achat, de vente ou de souscription d'instruments financiers, ni une offre de commercialisation d'instruments financiers. AXA décline toute responsabilité dans l'utilisation qui pourrait être faite de ces informations et des conséquences qui pourraient en découler. Toute reproduction, copie ou duplication, transfert sous quelques formes que se soient, concernant tout ou partie de ces informations, données financières ou recommandations préconisées par AXA sont strictement interdites. Réf : Document non contractuel - Photos : François Pavée - Conception et réalisation : Quartier de Com.

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