Place financière Suisse: approches de solutions pour demain. Compétence de traitement Variantes de dépôts pour tous les goûts

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1 Le magazine de la bank zweiplus pour les prestataires de services financiers suisses 2/2012 N o 3 Place financière Suisse: approches de solutions pour demain Pages 4 et 5 Compétence de traitement Variantes de dépôts pour tous les goûts Page 2 Investment Depot ++ Fundstars Vaste choix de fonds, stratégie individuelle Page 3 Colonne Le client responsable personnellement Page 7

2 2 Actuel profi plus 2/2012 Editorial «FundHub» pour tous les défis Traitement compétent nombreuses variantes Votre partenaire bancaire se doit d être flexible, transparent et fiable. C est précisément à ces exigences que la bank zweiplus satisfait, y compris grâce à son propre module dans le logiciel bancaire de base. Mesdames, Messieurs A l avant, on place les joueurs capables de marquer des buts, en défense et dans les buts, les joueurs capables d éviter d en encaisser. En football, il va de soi que chacun occupe le poste qui correspond à ses aptitudes. Ce qu on ne sait pas faire, on laisse ses coéquipiers s en charger. Car il s agit de trouver les chemins qui mènent à la victoire. Et ces chemins passent par une répartition efficace du travail sur le terrain. Et sur notre terrain de la finance? On y trouve des polyvalents. Ils existent encore. Néanmoins, aujourd hui, dans notre champ de contraintes, les solutions en réseau sont de plus en plus recherchées, des répartitions du travail exigeant obligatoirement un regroupement des compétences les plus diverses. En termes de jeu, il y a l heure des spécialistes de l attaque, de la défense ou des tirs au but décisifs. Dans le présent numéro de profi plus, lisez avec quelles compétences la bank zweiplus peut vous assister et vous renforcer, quels types de coopérations l experte des marchés financiers Monika Roth propose. Et bien entendu quels sièges de la branche sont désormais occupés par qui. Je vous souhaite une lecture riche d idées. La bank zweiplus dispose d une compétence de traitement attestée, notamment dans les structures très complexes. Elle est donc le partenaire bancaire optimal des prestataires de services financiers, gestionnaires de fortune et assurances. La bank zweiplus tient quasiment lieu de «FundHub», de plaque tournante centrale: grâce à une spécification conçue tout spécialement pour répondre aux besoins des partenaires du logiciel bancaire de base Avaloq, la bank zweiplus est en mesure, avec sa plate-forme de fonds, de disposer toutes les variantes de placements pour les partenaires et leurs clients. Actuellement, la bank zweiplus entretient plus de 40 variantes de dépôts. Outre le choix de fonds individuel parmi plus de fonds, nous avons mis en place, pour différents partenaires, plus de 20 stratégies à définition distincte. Cela signifie un grand nombre d ordres en pool par jour, susceptibles de concerner plusieurs dizaines de milliers de clients. La bank zweiplus ne dispose pas de ses propres produits de placement et travaille donc indépendamment et sans liens d intérêt, avec transparence et une flexibilité constante. Le rebalancing très automatisé fait en sorte que les dépôts de clients soient automatiquement réalloués, selon les instructions du gestionnaire de fortune, en fonction des stratégies nouvellement définies. La bank zweiplus ne définit pas de montants de placement minimums: les investissements en termes de montant peuvent être traités avec des fractions atteignant jusque six chiffres après la virgule. Ce qui permet, même pour les petits dépôts, un investissement quasiment à 100 % des moyens disponibles. Des investissements et prélèvements quotidiens sont possibles, le traitement des versements d épargne et de prélèvement étant entièrement automatisé. Chaque variante de dépôt dispose d un nom de produit. Les stratégies mises au point pour nos partenaires disposent également d une désignation de stratégie individuelle. Selon la taille du partenaire, il est également possible, dans le cadre de solutions «white labeling», de doter en plus la correspondance avec le client de son propre logo et même de concevoir les services bancaires en ligne liés avec son propre look & feel. Meilleures salutations Alfred W. Moeckli CEO bank zweiplus sa

3 profi plus 2/2012 Actuel 3 La gestion de dépôt en toute simplicité Investment Depot ++ Fundstars Accès à une gamme très vaste de fonds de placement de première classe de plus de 50 sociétés de fonds sélectionnées: voilà ce que propose l Investment Depot ++ Fundstars de la bank zweiplus. Lors du développement de produits et services répondant aux besoins des prestataires de services financiers, pour la bank zweiplus, l effort de simplification et de soutien efficace au travail quotidien de nos partenaires est au cœur, afin que les réductions de la charge de travail et gains de temps puissent être investis dans le conseil des clients. De plus, la bank zweiplus propose un rapport qualité/prix remarquable sur le marché, y compris pour les clients à petit volume de placement. Ainsi, l Investment Depot ++ Fundstars s intègre remarquablement bien dans la gamme d offre de la bank zweiplus. Avec l Investment Depot ++ Fundstars, le gestionnaire de fortune a la possibilité de mettre en place sa propre stratégie auprès de la bank zweiplus. Dans ce cadre, il a le choix entre un total de fonds des plus de 50 sociétés de fonds les plus connues pour les proposer à ses clients en tant que stratégie individuelle. En tant que plate-forme de fonds, la bank zweiplus assure une exécution sans à- coups des transactions nécessaires. La gestion du dépôt est conçue de manière simple et logique. L Investment Depot ++ Fundstars permet la constitution d un patrimoine dès les petits Informations importantes montants de placement, à titre de plan de constitution de patrimoine à partir de CHF 100 par mois ou à titre d apport unique à partir de CHF Des prélèvements réguliers sont possibles à partir d un patrimoine de CHF Les conseillers ont l accès en ligne via les services bancaires en ligne. Des fonctions de recherche détaillées assurent une vue d ensemble rapide. Et avec les diverses fonctions d analyse dans les services bancaires en ligne, les données du client peuvent être affichées selon différents critères comme les actifs gérés ou les classes d actifs. Le reporting client a lieu une fois par an avec relevé de dépôt et évolution de valeur ainsi qu informations fiscales. La bank zweiplus garantit une protection des clients complète. Le conseil des clients incombe aux seuls prestataires de services financiers. En même temps, la bank zweiplus s occupe du décompte correct et rapide des commissions. De surcroît, des Closed User Groups sur le site web permettent l accès à des informations et documents exclusifs. Et un interlocuteur personnel de l Account & Services Management s occupe directement des demandes des prestataires de services financiers. La présente publication de la bank zweiplus sa («bzp») a été élaborée à partir d informations et données d accès public («informations») considérées comme fiables. Malgré tout, la bzp ne peut assumer aucune responsabilité ni contractuelle ni tacite quant à l exactitude et à l exhaustivité de ces informations. Les erreurs éventuelles de ces informations ne constituent pas une base de responsabilité directe ou indirecte de la bzp. Il n est notamment pas de la responsabilité de la bzp que les opinions exprimées ici, les plans ou détails au sujet de produits, les stratégies de ceux-ci, l environnement macroéconomique, le cadre du marché, de la concurrence ou de la régulation, etc., demeurent inchangés. Bien que la bzp ait fait tout son possible pour établir une publication fiable, il ne saurait être exclu que la présente publication comporte des erreurs ou soit incomplète. Ni la banque, ni les actionnaires de la banque ou les collaborateurs ne sont responsables de la pertinence des avis, évaluations et conclusions y figurant. Même si la présente publication a été remise dans le cadre d un contrat existant, la responsabilité de la bzp se limite à la grossière négligence ou à l intention. De surcroît, la bzp rejette toute responsabilité pour les erreurs minimes. Dans tous les cas, la responsabilité de la bzp est limitée au montant habituellement prévisible. Toute responsabilité quant à des dommages indirects est formellement rejetée. La présente publication ne constitue pas une offre ou une invitation à acheter ou à vendre des produits de placement ou autres produits spécifiques. Nous vous recommandons, avant tout investissement, de solliciter des informations détaillées sur le produit respectif. Nos services Services bancaires en ligne: accès protégé, pour les conseillers financiers, aux informations électroniques sur les comptes/dépôts Service Line gratuite: pour les prestataires de services financiers et leurs clientes et clients Closed User Group: portail uniquement destiné aux prestataires de services financiers avec informations exclusives Formations et événements individuels: pour prestataires de services financiers, pour la promotion des ventes de leurs équipes de conseillers Private labeling: compilations de produits individuelles sous la marque du prestataire de service financier Nos produits Multimanager-Stratégies gestion de fortune de haut niveau Fundstars fonds de placement d établissements de crédit renommés Compte privé base de la gestion financière personnelle Compte d épargne solutions d épargne pour chaque phase de la vie Hypothèques et crédits lombards modèles de financement bien étudiés Produits de prévoyance prestations de prévoyance et de libre passage extrêmement bien adaptées Securities gestion de dépôt simple conçue avec logique Notre contact Votre interlocuteur: Erich Herrmann, chef d équipe Account & Service Management Suisse Service Line: Lundi au vendredi de 8h30 à 17h30

4 4 Entretien profi plus 2/2012 «Question clé: les valeurs ajoutées des L experte des marchés Monika Roth sur la pressi La place financière suisse est sous pression. Et avec elle les prestataires de services financiers suisses. Incertitudes juridiques, exigences réglementaires et pression des marges sont préjudiciables. Monika Roth, avocate et professeur à l Institut des services financiers de Zoug de l Ecole supérieure de Lucerne, constate une absence d orientation et déclare quels pourraient être les modèles porteurs d avenir. La place financière fait face à des temps difficiles. L argent géré en Suisse est-il soudainement devenu diabolique? Non, pas diabolique. Mais le monde est aujourd hui différent de ce qu il était avant Sur pression de l étranger, l argent sale prend aujourd hui une autre dimension. La pression de l étranger...ne diminuera pas. En réalité, cette pression était là avant même la crise financière, déjà, à l époque, le thème de l évasion fiscale était à l ordre du jour. Mais ma perception est que le monde de la finance s est toujours comporté de façon très défensive, trop défensive. Les voix critiques se sont perdues sans être entendues, aucun scénario n a été développé. La défense de ce qui avait fait ses preuves était la seule tactique disponible. Cependant, faire comme si les banques devaient désormais prendre en compte le droit étranger est bien entendu une erreur. Rien de nouveau dans cela! Et il ne sert à rien, dans ces débats, d attirer l attention des Etats-Unis sur le Delaware ou celle de l Angleterre sur ses Iles Anglo-Normandes. Il en a découlé une politique qui, du fait de la pression, a pris des décisions que les citoyens ne peuvent plus comprendre. La place financière Suisse est-elle aujourd hui en meilleure santé? Il y a tout au moins aujourd hui, avec la retenue à la source libératoire, une stratégie de négociation. Il est clair que le débat sur l impôt ne peut plus être arrêté et qu une discussion sur l argent sale en Suisse va démarrer. La place financière Suisse est-elle aujourd hui vraiment en meilleure santé? La Suisse n apprend pas parce qu elle comprend, mais en raison de la pression. C est un learning by pressure. De plus, nous ne pouvons oublier une chose: les accords politiques ne résolvent pas les problèmes en tant que tels. Au total, je constate, chez une foule de banques et prestataires de services financiers suisses, une absence d orientation. Où voyez-vous les véritables problèmes? La question centrale est la suivante: avec quels motifs les clients doivent-ils se rendre dans les banques et chez les gestionnaires de fortune suisses? C est une question non pas politique, mais économique. Quelles sont les qualités et valeurs ajoutées apportées par les banques et gestionnaires de fortune suisses? Trois axes problématiques apparaissent alors. Premièrement, les valeurs ajoutées font défaut à de nombreux titres car le conflit d intérêt entre vente de produits et conseil est important. Deuxièmement, les systèmes d incitations sont un problème: dans le management, quand on est concentré sur des objectifs financiers, il est difficile de véritablement promouvoir et proposer un relationship management au vrai sens du terme. Et troisièmement, on parle toujours des clients qui ne comprennent pas les produits; mais pire encore, il y a beaucoup de conseillers clientèle qui ne comprennent pas les produits qu ils vendent. Pensez-vous que le secteur financier soit capable de se transformer? A de nombreux titres, la devise est la suivante: profitons-en aussi longtemps que possible. Ce qui rend bien difficile toute recherche d alternatives et une transformation qui marche. Pourtant, le secteur n a pas d autre choix. Quelles pourraient être les alternatives? Les banques et prestataires de services financiers ne peuvent faire l impasse sur un bilan comptable. Ils doivent réussir à passer du mode Réaction au mode Action. Je suis persuadée que la pression à la vente à laquelle les conseillers clientèle sont soumis réduit massivement la qualité du conseil. A la longue, ce système d incitations ne peut être maintenu, d autant plus que chez les clients, on assiste à un changement de génération. La nouvelle génération exige un conseil en fortune indépendant.

5 profi plus 2/2012 Entretien 5 prestataires financier suisses.» on étrangère et les solutions suisses Vous avez observé qu il règne une absence d orientation. A quoi les prestataires de services financiers peuvent-ils aujourd hui se tenir? Je suis convaincue qu à l avenir, seuls survivront les modèles commerciaux reposant sur l intégrité absolue. En tant qu acteur, je dois me demander: quels sont les pays cibles que je peux encadrer avec compétence, où suis-je en mesure de tenir compte de l intégralité des règles et préalables juridiques? Est-ce que je dispose du savoir-faire (juridique et technique) nécessaire, des processus internes nécessaires? Et si ce n est pas le cas? Le portefeuille doit alors être apuré de manière nuancée. Ou les compétences qui font défaut doivent être compensées par des coopérations ciblées. Ce qui exige une remise en question critique de l ancien modèle commercial, une réflexion ciblée au sujet des véritables aptitudes et compétences. Qu est-ce que cela signifie - outre la recrudescence des régulations et de la pression sur les marges - pour les gestionnaires de fortune petits et moyens? Le principe demeure: chacun son métier. Chacun doit savoir ce dont il est capable. Et le cas échéant se poser lui-même des limites. La question de la compliance est centrale. Plus les opérations sont risquées, plus les frais de gestion sont élevés. Ce à quoi il faut ajouter les coûts liés à la recrudescence des régulations. Dans ce contexte, je pense que les gestionnaires de fortune devraient poursuivre l idée de plate-forme. Ce qui signifie qu ils devraient de plus en plus envisager de travailler avec différents prestataires au sein d un groupement et de chercher des solutions afin de pouvoir répondre à l ensemble des exigences et de proposer dans tous les domaines le professionnalisme nécessaire. Cela pourrait par exemple signifier que notamment dans la situation actuelle, des gestionnaires de fortune suisses travaillent avec des spécialistes allemands. Ce serait de nature à nourrir la confiance en prodiguant compétence et sécurité juridique, la Swissness demeurant en même temps un avantage compétitif. En effet, elle continue de signifier fiabilité, compétence, efficacité et qualité. Ce que nous devons conserver. A propos de la personne Monika Roth estavocate et médiatrice économique; son cabinet se trouve à Binningen/BL. Elle est également professeur à l Institut des services financiers de Zoug de l Ecole supérieure de Lucerne. Elle siège au conseil d administration d Ethos Services SA à Genève. Le droit des marchés financiers et les questions de compliance et de corporate governance dans le secteur financier font partie de son domaine de spécialités.

6 6 Marché financier profi plus 2/2012 Infos de la branche Ouvertures, positionnements, découvertes: du nouveau Les femmes font du bien au cours des actions Les actions d entreprises comptant au moins une femme au sein de la direction ont mieux évolué, ces dernières années, que celles d autres sociétés. C est à cette conclusion que parvient une étude du Credit Suisse Research Institute. Quasiment l intégralité de la surperformance correspond à la période suivant 2008, lorsque le contexte économique s est assombri et la volatilité a augmenté. Ce qui signifie que les actions de sociétés à diversité plus marquée en termes de sexes font mieux lors des phases de baisse, selon les auteurs. De plus, ces entreprises affichent des rendements des fonds propres moyens plus élevés, des produits moins volatils et un degré d endettement plus faible. Ce que le client de banque veut vraiment: les facteurs de succès Les clients de banques sont dans leur majorité insatisfaits. C est une étude de Bain & Company qui aboutit à cette conclusion. Elle en dévoile les causes: les critiques des clients porteraient avant tout sur le manque de compétence et de personnalisation dans le conseil. De nombreuses banques continueraient de considérer les entretiens de conseil avant tout comme une plate-forme pour la vente de certains produits. Alors que le client souhaite être systématiquement au cœur de l action. Il désire clairement un positionnement et une émotionnalisation de «sa» marque de banque et des collaborateurs qualifiés à la distribution et au service; de surcroît, les univers online et offline, jusqu à présent séparés, devraient être réunis en une offre multicanaux. Investir au pays de Poutine La Russie est-elle un pays d investissement attractif? La question suscite des discussions. Les opportunités importantes dans le secteur des matières premières, mais aussi des biens de consommation ou de l industrie font face à des risques politiques et juridiques tout aussi grands. C est dans quelques années, quand soit le pouvoir de Vladimir Poutine se sera établi, soit son influence se sera massivement réduite, que l on saura si un engagement aura valu la peine d être mené à bien. La société de fonds suédoise East Capital est déjà convaincue du potentiel de la Russie. Avec le nouveau fonds East Capital Russia Domestic Growth Fund, elle souhaite profiter du potentiel de la croissance intérieure russe. L objectif: un portefeuille concentré intégrant jusqu à vingt entreprises générant la moitié de leurs recettes en Russie. Il s agira de sociétés cotées représentant une capitalisation d au moins 500 millions de dollars. E-Merging connaît un développement substantiel E-Merging, le portail des gestionnaires de fortune indépendants, s apprête à connaître un développement massif. Le réseau en ligne lancé en 2009 par la banque privée genevoise Lombard Odier réunit 515 gestionnaires de fortune indépendants issus de 25 pays. Ces membres gèrent un total de 205 milliards de francs de fonds de clients. A l avenir, les utilisateurs d E-Merging pourront accéder au site web de compliance «Online Name Check» ou se procurer, sur Internet, des manuels de pays créés par de grands avocats sur les thèmes de la compliance et de la fiscalité. Un lien conduira à des agences de recrutement. De même, une app pour l iphone est en préparation, de même qu une sorte de service de SMS gratuits au sein de la communauté E-Merging. Nouvelle représentation de fonds dans la ville sur la Limmat La société genevoise Carnegie Fund Services, qui assure la représentation de fonds étrangers, a ouvert une filiale à Zurich. L entreprise représente déjà plus de 200 fonds de placement étrangers en Suisse et a acquis une excellente réputation dans le secteur. Dans l espace de quelques semaines, l entreprise parvient à obtenir l autorisation de distribution d un fonds étranger. La direction à Zurich incombe à Heinz Gloor, qui possède une longue expérience dans le domaine de la gestion de fonds. Il a dernièrement travaillé, de 2008 à la fin 2011, chez Acolin Fund Services à Zurich, et avant cela à la FINMA. Parmi les fonds représentés par Carnegie, on trouve notamment ceux de CCR Asset Management (UBS France), DNCA, Gottex, Janus Capital, Lazard Frères Gestion, MFS ainsi qu UBS Third Party Management. Nouvelles certifications pour le crossborder banking L encadrement de la clientèle privée internationale se fait plus exigeante. C est la raison pour laquelle plusieurs établissements de formation (SFI - Swiss Finance Institute, CSB Centro di Studi Bancari, ZHAW Université des sciences appliquées de Zurich, HWZ - Haute école d économie de Zurich et AZEK) ont intégré la stratégie de l argent propre dans le domaine de l apprentissage. Les nouveaux programmes englobent, outre les modifications de la réglementation dans le crossborder banking, comme la législation en matière de fiscalité et d impôt sur les successions dans le pays de résidence de la clientèle ainsi que les transactions de corporate finance et la situation en termes de concurrence dans le pays de résidence des clients.

7 profi plus 2/2012 Qui sommes-nous? 7 Point de vue La responsabilité personnelle, encore et encore Les prestataires de services financiers sont, en ce moment, semble-t-il, de nouveau «proches» des clients, veulent venir à bout de «défis avec» leurs clients, «ne pas faire de pause» et proposer des «services sur mesure» et des «produits simples» qui aident les clients «à trouver et à mettre en œuvre, dans chaque phase de la vie, des réponses individuelles». Le seul problème, c est que les clients n ont pas du tout envie de payer pour tous ces efforts. Ils demeurent sceptiques. Le marché a le hoquet. Les crises financières auraient affranchi les clients, prétend-on un peu partout, ils s émanciperaient, acquerraient des connaissances et voudraient qu on les traite d égal à égal. C est bien joli. Mais je n arrive pas vraiment à y croire. Au plus je l espère. Car avec l affranchissement et la discussion d égal à égal, le débat concernant les responsabilités prendrait une nouvelle dimension. Si l émancipation amène les clients à prendre leurs responsabilités, tout comme chaque prestataire de services financiers doit naturellement prendre ses responsabilités, nous franchissons une étape. Il ne s agit cependant pas que les clients doivent en savoir plus que leurs gestionnaires de fortune, ils ne doivent ni se substituer aux compétences de leurs Roland Gassmann Responsable de la division Intermediaries de la bank zweiplus sa gestionnaires de fortune, ni répondre des erreurs manifestes de leurs conseillers. Mais les clients doivent apprendre à assumer la responsabilité de leurs décisions, ils doivent apprendre à assumer lorsque la cupidité fait faire l impasse sur l ensemble des paramètres de risque, et lorsque l appât du gain a pris le pas sur toute forme de raison raisonnante. La responsabilité rend les clients indépendants. Libres de cette question importante pour les gestionnaires de fortune: à qui appartient le client? Une question à laquelle nous sommes très souvent confrontés, en tant que banque de dépôt par excellence, dans nos relations de partenariat. Nous n avons là qu une réponse: le client appartient au prestataire de services financiers avec lequel nous travaillons. Sans restriction. Sinon, nous ne pourrions vivre et constamment perfectionner notre idée de plate-forme. Pour notre part, nous faisons tout pour que nos partenaires puissent consolider leur relation avec leurs clients. De telle sorte que les clients se sentent liés à leur prestataire de services financiers, dans la durée et la fidélité. Même si, en réalité, le client, lorsqu il est affranchi, s appartient lui-même. Tout particulièrement lorsqu il est disposé à assumer sa propre responsabilité. Test des 10 Portrait de l External Asset Manager (EAM) Desk Legende, de gauche à droite: Martin Walter et Lorenz Knüsel Combien nous sommes dans notre équipe: 2 personnes Tel est l âge moyen de notre équipe: 43 Il est toujours le premier au bureau: Martin Walter Combien de réunions personnelles avec des clients nous avons par mois: 80 Combien d entretiens téléphoniques nous menons par semaine: 150 Combien d s nous rédigeons par jour: 40 Notre outil de travail principal: téléphone et agenda Nos clients peuvent nous interpeller dans les langues suivantes: allemand, anglais, français et espagnol Combien de cafés nous buvons par jour: 6 Ce dont nous parlons pendant les pauses: sport, voyages, économie. Exactement dans cet ordre en termes de priorité.

8 8 En vedette profi plus 2/2012 En coopération avec finews AG Personnes Ces pros de la finance font parler d eux Du renfort pour ING Investment Management Christoph Tanner, 31 ans, vient de rejoindre la représentation suisse d ING Investment Management au poste de Client Service & Relationship Manager. Il travaillait jusqu à présent à la Banque Louis. A son nouveau poste, C. Tanner appuiera l équipe dans les domaines de la distribution, du marketing et du service client. De plus, il assumera une fonction d assistance du directeur suisse Alfonso Papa. La Swiss CFA Society se dote pour la première fois d une présidente La Swiss CFA Society, antenne suisse du CFA Institute, union professionnelle mondiale des spécialistes des placements, a pour la première fois une présidente. Elle s appelle Jacqueline Curzon. Elle succède à Daniel Jaedig qui, au terme du mandat habituel de deux ans, a rendu son sceptre. J. Curzon est cofondatrice de la société de management et de conseil financier Curzon & Co. et siège en outre au conseil de fondation resp. d administration de la caisse de pension Patrimonia, du fonds de private equity Merifin Capital et du gestionnaire de fortune indépendant Arcora Gestion. La Swiss CFA Society compte plus de membres. Retour phénoménal de vétérans du forex Charles-Henri Sabet, jadis fondateur de Synthesis Bank, banque en ligne genevoise, fait son arrivée chez le courtier en devises Jiffix Markets, domicilié à Chypre. Il devient en outre président du conseil d administration de l entreprise. Jiffix Markets dispose d une plateforme de négoce unique portant le nom de JFX.com, mise au point non pas par des informaticiens, mais par des négociants et banquiers ayant l expérience du négoce de devises. Les investisseurs peuvent ouvrir un compte en moins de cinq minutes et le financer par carte de crédit et E-Wallet. JFX.com souhaite ouvrir d autres bureaux dans le monde entier. Helvetic Trust engage un expert pour le conseil en patrimoine à approche globale Frank Hoppach, 50 ans, dispose de plus de deux décennies d expérience dans le domaine du conseil et de la structuration de patrimoine à approche globale. Il a récemment rejoint le gestionnaire de fortune Helvetic Trust. Ce cadre de banque et employé de banque a entamé sa carrière à la Commerzbank, à Francfort, où il a repris, en 1997, la direction des activités de placement pour la clientèle entreprises. En 2001, F. Hoppach a rejoint la BHF-BANK allemande en tant que Senior Wealth Manager. En 2007, il a rejoint la Suisse, où il a occupé le même poste chez BHF-BANK (Switzerland), avant de prendre récemment du service chez Helvetic Trust à Zurich. Le gestionnaire de fortune allemand Flossbach von Storch élargit sa succursale en Suisse. Désormais, Bernhard Utiger, 43 ans, directeur de la distribution, rejoint l entreprise. Il sera responsable de l extension des activités ainsi que de l encadrement des partenaires distributeurs, et il s occupera des clients institutionnels sur le marché suisse. L entreprise, domiciliée à Cologne, se concentrera, dans la ville sur la Limmat, non seulement sur les activités clientèle privée discrétionnaires, mais également, de plus en plus, sur les fonds ouverts au public. Les conseillers en patrimoine indépendant, les family offices, les banques et les assurances, clients potentiels, seront au cœur. B. Utiger a été dernièrement responsable, à l Asset Management de J. P. Morgan, à Zurich, de l encadrement des gestionnaires de fortune indépendants, banques et assurances. Un spécialiste des actions rejoint Swisscanto Jan Peterhans, 41 ans, a pris la direction de l équipe Actions de Swisscanto. Cet ancien banquier d UBS est un spécialiste du développement durable. Au sein de la grande banque, il a été, pendant plus de dix ans, actif au sein de la gestion de portefeuilles, d abord en tant que gérant de divers fonds en actions, puis, dès 2007, comme Global Head SRI Equities (Socially Responsible Investments). Avec son savoir-faire et ses longues années d expérience, J. Peterhans est appelé à assumer la responsabilité de la réalisation de la stratégie «core-satellite» pour les fonds en actions de Swisscanto. Mentions légales Numéro 2/2012 Paraît en français et allemand Editeur bank zweiplus sa, CH-8048 Zurich, zweiplus.ch Publication et rédaction bank zweiplus sa, Case postale, Bändliweg 20, CH-8048 Zurich, profi Rédactrice en chef Michaela Alt Chef de projet Jacqueline Sprenger Rédaction Reto Bruseghini (Bruseghini Public Relations) Coopération avec finews AG Claude Baumann (pages 6 et 8) Maquette metaphor Zürich, CH-8003 Zurich Production PrintManagement Schweiz AG, CH-8045 Zurich Abonnement Flossbach von Storch a les fonds ouverts au public en ligne de mire

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