SironAML-Suite: Antiblanchiment et KYC. Les solutions d IMTF intégrées à Delta-Bank
|
|
- Oscar Patel
- il y a 8 ans
- Total affichages :
Transcription
1 SironAML-Suite: Antiblanchiment et KYC Les solutions d IMTF intégrées à Delta-Bank Décembre 2010
2 L agenda couvre les 3 points principaux suivants : IMTF SironAML-Suite : Antiblanchiment, KYC et Embargo Conclusions Questions/Réponses Décembre 2010 Page 2
3 Le siège de IMTF à Givisiez (Suisse) Décembre 2010
4 IMTF: Depuis 23 ans et pour le futur Fondée en Suisse en 1987, profitable et indépendante depuis 23 ans Active dans plus de 30 pays Siège sociale à Givisiez-Fribourg en Suisse Succursales - Vienne Londres Athènes Singapour Représentations - Portosoft, basée au Togo pour le marché Africain Partenaires Delta Informatique (France) Assentis SA (Suisse) Tonbeller AG (Allemagne) Actimize (Etats Unis) Décembre 2010 Page 4
5 Nos forces et nos compétence sont notre expertise de l informatique bancaire réussie dans plus de 700 projets : Offre focalisée «GED» et solution «Conformité» «deep & narrow» vs. «broad & shallow» Solutions integrées dans vos processus Banque Développement de notre propre ligne de produits «State-of-the-Art» depuis 23 ans Hyperdoc / Hypersuite / ZVx / etc. Intégrateur de solutions complémentaires «Best-in-Class» DocFamily / SironXX / Fraud detection suite, etc. Plus de 700 projets réalisés avec succès Technologies & produits complexes Intégration et automation IT avec une méthodologie éprouvée Décembre 2010 Page 5
6 Complexité des méthodes de recherche Les analystes/consultants reconnaissent nos applications «Conformité» comme des solutions de pointe Systems for identity control Systems for auto-profiling Expert systems Filtering systems EAS Identity HNC Falcon Fircosoft Side Mantas IMTF Siron Actimize RMS NetEconomy SAS ACI Logica Prime Associates Atchley Systems Americas Software Fonctionnalité élargie Décembre 2010 Page 6
7 Assurer que l environnement bancaire ne puisse être impliqué dans le blanchiment d argent est devenu une préoccupation majeure pour les banques US Patriot act: «war on terror» avec focus sur le KYC et le monitoring de transactions FATF: recommandations et blacklists EU troisème Money Laundering Directive Comité de Bâle: best practice pour KYC et corporate governance IMF/ Worldbank: spécificités nationales Ordonnances nationales: contre le blanchiment d argent Groupes bancaires: «Principes de Wolfsberg» pour private banking avec des conséquences et des coûts supplémentaires importants! Décembre 2010 Page 7
8 En plus des ordonnances, les banques sont confrontées à des problèmes supplémentaires: Risques imminents de perte de réputation (exemples : WestLB, Citibank) Volume d affaires croissant et compléxité accrue des produits Augmentation du risque de fraude Risque de sanctions de la part des autorités de surveillance (exemples : Bank of Scotland, UBS, etc.) Augmentation des transactions électroniques moins de contact avec la clientèle Les blanchisseurs d argent apprennent vite!! Décembre 2010 Page 8
9 Les solutions AML d IMTF font partie de notre plateforme pour la gestion des risques opérationnels et de la conformité Décembre 2010 Page 9
10 SironAML est la solution pour toutes les exigences au niveau de la surveillance des transactions Elle est basée sur une combinaison de trois méthodes de recherche : Vérification selon des règles/scénarios Permet d implémenter les scénarios connus avec un moteur de règles Couvre les ordonnances légales nationales Profilage adaptif Contrôle de comportements atypiques des clients et des comptes Découverte de nouveaux modèles comportementaux (profiling) avec chaque transaction Méthode d analyse prédictive Analyse des liens (Link analysis) Découverte de réseaux économiques n ayant aucun lien apparent Visualisation graphique des flux financiers Décembre 2010 Page 10
11 Le Profilage Adaptif permet d identifier automatiquement les comportements atypiques des clients Le comportement du client est représenté par des modèles mathématiques sophistiqués L activité du client est comparée à ses comportements passés L activité du client est comparée à celle de ses groupes de références (peer-groups) Toute déviation d un comportement «normal» est automatiquement détectée (outlier detection),et une alerte est générée Décembre 2010 Page 11
12 L Analyse des liens permet de comprendre les flux monétaires prenant place entre les différentes entités (clients, comptes, bénéficiaires, etc.) Les liens cachés entre les entités peuvent être décelés De multiples topologies suspectes sont automatiquement créées Les comptes de passage sont détectés et marqués par le système Décembre 2010 Page 12
13 Durant le processus de «scoring» les indices de détection sont appliqués et génèrent des points de pénalité Clients Batch A A C H A13 A B C D E F G H I B A B10 B Score total > 9 AML DataMart Décembre 2010 Page 13
14 La surveillance et l analyse de toutes les transactions s effectuent en fonction du contexte Transaction Transaction Compte Transaction Transaction Client Motifs de suspicion Par ex. : paiement de fortes sommes en espèces Par ex. : multiplication soudaine des transactions Par ex. : chèques étrangers d un montant élevé Par ex. : smurfing Transaction Transaction Transaction Transaction Transaction Transaction Compte Compte Client Groupe de Clients Nationalité Comparaison avec des groupes professionnels, branches,... Par ex. : nationalité étrangère, indépendant Par ex. : pays signalé par le GAFI Par ex. : répartition du portefeuille Transaction Transaction Compte Secteur d activité Transaction Transaction Compte Client Transaction Décembre 2010 Page 14
15 qui peuvent être alors retravaillés d une manière interactive lors de la troisième étape: Création de cas à surveiller Changement de statuts et commentaires Prise en compte de clients «liés» (ex. personnes morales) Active Messaging à partir de valeurs seuils configurées manuellement Documents joints Chaque étape et résultat sont loggés (audit trail) Tous les cas suspicieux sont regroupés dans l AML DataMart Décembre 2010 Page 15
16 Les outils de reporting intégrés à SironAML permettent de générer des rapports standards (officiels) et spécifiques à vos besoins Rapports standard SironAML : - Rapports dynamiques (Excel) - Analyses «Drill down» - SAR, STR - PDF, Excel, etc. AML DataMart ODBC/JDBC Rapports spécifiques avec outils de reporting : - SironAML - Cristal report - MS Access - etc. Décembre 2010 Page 16
17 SironAML-Suite répond déjà aux exigences supplémentaires de la 3ème Directive Européenne ML Approche basée risques (risk-based approach) L'institution financière doit intégrer la notion de Niveau de Risque et donc améliorer ses processus de Due Diligence Le calcul du risque et de sa tendance (risk trend) est déjà possible grâce à SironKYC Approche basée groupes (group-based approach) Le groupe doit avoir une visibilité complète sur les risques encourus par l'ensemble de ses filiales Toutes les filiales doivent mettre en œuvre les directives AML définies par le groupe, SironCockpit permet au groupe une vision complète des risques encourus Décembre 2010 Page 17
18 SironProfile est un des outil permettant une approche basée risque pour la classification de votre clientèle : SironProfile permet de classifier vos clients en utilisant des Critères statiques: fortune, pays d activité, nationalité, PEP, industrie, etc. Critères dynamiques: produits, transactions (cash, chèques, ATM, etc.) et fréquence Critères statistiques: somme mouvements, proportion mouvements, déviations, etc. Exemples de segments à risques accrus: Risk-segment 1 (high risk): Politically Exposed Persons (PEP) effectuant régulièrement des paiements dans des pays à risque et possédant un avoir plus grand que Risk-segment 2 (high risk): Total des mouvements dans les 6 derniers mois plus grand que et activité dans une industrie à risque (pétrole, diamants, armement, etc.) Risk-segment 3 (medium risk): Sociétés offshore situées dans des paradis fiscaux (ex. Nassau,, etc.) avec une activité inhabituelle (déviation par rapport à la norme) Décembre 2010 Page 18
19 . et qui permet aussi une recherche differentiée par segment et par catégorie Clients de base Risk segment 1 Clients banque de détail Clients entreprise Clients banque privée Décembre 2010 Page 19
20 SironKYC complète l approche «risk based» et permet de gérer de bout en bout le processus KYC Know Your Customer SironKYC est livré avec une série de workflow prédéfinis pour les deux fonctions principales suivantes: L automatisation du processus d entrée en relation (onboarding), ainsi que la collecte des données/documents conformément aux règles de gestion établies et à la législation en vigueur Screening automatique des PEP SironKYC effectue tous les contrôles pour identifier et gérer les clients à risque: Classification / évaluation en permanence et en temps réel la preuve de vos recherches pour satisfaire conformité et d'audit Décembre 2010 Page 20
21 SironKYC, intégré avec SironAML compare aussi les informations initiales des clients (KYC) avec leurs comportements réels et ajuste de manière continue l'évaluation des risques Monitor customer behavior Account Opening Check stated behavior with actual See [5] Increase Risk (L - N) continuous control monitoring Determine initial risk (A - H) Customer approved/ not approved Re-Calculation of the risk (I - K) Change in customer behavior compared to stated Expiration date identification documents (O - Q) Account Opening (Siron KYC) Ongoing customer due diligence (Siron AML) A. Dynamic KYC questionnaire B. Check against watch lists C. Collect documents D. Enter expiration date ID documentation E. Use of 3rd party applications F. Ultimate beneficial owner G. Parent tree H. Escalation; EDD, 4-eyes principle I. Deviation actual transaction behaviors with stated J. Change of non-financial elements, country, etc K. Calculate new risk level, if increased generate alert L. Create alert for Compliance/Account manager M. Assign to employee N. Perform EDD, 4-eyes principle O. Create alert for Compliance/Account manager P. Assign to employee Q. Collect new documents, add new expiration date Décembre 2010 Page 21
22 SironKYC vous aide ausssi à automatiser le processus d identification et de vérification lors de l entrée en relation: Concepteur «easy build» pour la création de questionnaires client KYC Saisie online d'informations client, y compris le calcule de risque en temps réel Interfaces avec les application tierces telles que Delta-Bank, etc. Intégration et gestion de listes de surveillance, listes noires et listes des sanctions Dépistage PEP Workflow configurable Gestion des délais comme limites d expiration etc. Décembre 2010 Page 22
23 La définition des règles de gestion et d action peut être exécutée de la même manière simple et intuitive comme les scenarii AML Décembre 2010 Page 23
24 SironKYC peut aussi gérer les délais comme les limites d expiration (automatiques ou manuels) permettant ainsi l investigation continue Every Year Every 2 nd Year? Flexible KYC Questionnaires (Siron KYC) Unacceptable High Medium Low Customer approved Every 5 th Year Continuous Investigation Account Opening Risk Rating (can be defined individual) Customer not approved Blacklist Customer 3rd Party Application PEP Check Sanctions Watch Lists Bad Press Ultimate Beneficial Owner Customer Identification Program (CIP) Décembre 2010 Page 24
25 Le module Watchlist Management integré offre une vue centralisée et consolidée de toutes vos listes de surveillance Liste de sanction officielles telles que OFAC, l'union européenne, BoE, ONU, etc Les listes PEP des fournisseurs commerciaux tels que: World-Check, WorldCompliance, Dow Jones, etc. Listes internes Liste des pays à risque Liste des professions à risque, industries, produits, etc. Une gestion centralisée de liste de surveillance pour toutes les activités AML Décembre 2010 Page 25
26 Le module PEP de SironKYC utilise des algorithmes de Logique Floue pour détecter des similitudes avec les listes La logique floue identifie non seulement des concordances directes avec le contenu des listes, mais reconnaît également p.ex. : Des parties de noms altérées, Des abréviations, substitutions, orthographes modifiés ou omissions partielles d éléments Des acronymes, traductions étrangères, etc. Avec l objectif, de détecter des similitudes: P.ex. Trust Al Rashid, Trust Al-Rasheed, Al Rasheed Trust, Al-Rashid Trust CHRISTODOULOU, HRISTODULU, CHRISTODOULU, CHRISTODULOU, HRISTODOULU, HRISTODULOU Décembre 2010 Page 26
27 Le filtrage en temps réel des transactions à travers les listes embargo est effectué par SironEmbargo SironEmbargo est une application qui empêche tout paiement à des personnes ou organisations sujettes à des sanctions selon les différentes réglementations SironEmbargo satisfait à toutes ces exigences par la combinaison des trois fonctionnalités suivantes : Message Filtering : Analyse (et bloquage ev.) en temps réel de messages SWIFT,..SEPA, etc.) Periodical Name Checking : Vérification des données clientes en mode batch client Online Name Checking : Filtrage online avant l ouverture d une nouvelle relation Décembre 2010 Page 27
28 SironEmbargo s intègre dans votre environnement IT afin de filtrer de multiples sources et de router les alertes vers les groupes des utilisateurs concernés Décembre 2010 Page 28
29 SironEmbargo intègre toutes les fonctionnalités nécessaires afin de minimiser les alertes «false-positive» et «false-negative» Le BIC (Bank Identification Code) contenu dans les messages SWIFT est filtré à travers les listes noires : OFAC P.ex. ASPBMYAA est le BIC de la Myanmar Banking Corporation, contenu dans la liste IQ est le code ISO pour Myanmar qui est sous embargo Il est possible de définir une liste «Good Guy» afin d éviter le blocage répété de transactions de/vers une entité légale ou physique connue par la banque. Une liste de «stopwords» peut être compilée afin d indiquer au moteur de logique floue quels mots ne doivent pas être pris en considération: p.ex. «la» ou «banque» Décembre 2010 Page 29
30 Des règles métier peuvent être configurées avant et après le filtrage et permettent un contrôle des transactions et un routage dynamique des alertes en fonction du contexte Pre-processing Post-processing Message stream If currency = USD and intermediary_bank in USA and beneficiary_bank in Cuba then stop.message Fuzzy matching If blacklist = OFAC and currency ne USD then release.message Décembre 2010 Page 30
31 SironEmbargo est la solution complète pour le filtrage de messages Filtrage de multiples sources de données (ex. SWIFT, bases de données, etc.). Routing des alertes (notification par ) aux groupes d utilisateurs souhaités Fonctionnalité de Double Contrôle piste d audit complète. Gestion complète des Listes avec historisation/versioning. Connecteurs Standards aux listes officielles (ex. BoE, OFAC, EU) et fournisseurs de listes Environnement de simulation afin de tester et optimiser la configuration. Décembre 2010 Page 31
32 Toutes les solutions «antiblanchiment» font partie des applications IMTF integrées avec Delta-Bank Décembre 2010 Page 32
33 Un projet d intégration AML typique se découpe en trois phases distinctes: Phase d intégration Phase conceptuelle - Compliance strategy workshops - Technical workshops - etc - Développement de l interface - Installation - Formation - Tests - Préparation de la production - etc «swing-in» coaching - Fine tuning Production Aide sporadique Décembre 2010 Page 33
34 Les avantages de SironAML-Suite sont multiples Solution stable, éprouvé avec plus de 600 implémentations dans le monde entier SironAML-Suite couvre de manière exhaustive tous besoins en matière de conformité Simplifie et réduit le temps de traitement des dossiers de conformité Bénéficie d une interface d intégration avec Delta-Bank : sa mise en place et son activation en sont d autant simplifiés Nos Consultant et Intégrateurs cumulent plusieurs centaines d années d expérience dans la mise en place de SironAML-Suite pour des banques de détails, des banques privés, nationales et internationales Décembre 2010 Page 34
35 .. et plus de 600 banques en bénéficient à travers le monde Décembre 2010 Page 35
La fonction Conformité dans l assurance
La fonction Conformité dans l assurance L approche par les risques L exemple de la lutte contre le blanchiment Présentation pour : Faculté d Orléans Intervenant(s) : Laurent GUEREL AG2R LA MONDIALE 1/19
Plus en détailLe risque humain en entreprise Le cadre du renseignement
Governance Risk & Compliance Day 2011 Genève Le risque humain en entreprise Le cadre du renseignement Claudio Foglini Senior Consultant Economic Crime Intelligence claudio.foglini@scalaris.com 1 2 Agenda
Plus en détailDéclaration de Wolfsberg sur la surveillance, le filtrage et la recherche
Déclaration de Wolfsberg sur la surveillance, le filtrage et la recherche 1 Préambule Le groupe de Wolfsberg d établissements financiers («groupe de Wolfsberg») 1 a déjà rédigé les déclarations suivantes
Plus en détailRéférentiel d'évaluation du système de contrôle interne auprès des établissements de crédit
Annexe Circulaire _2009_19-1 du 8 mai 2009 Référentiel d'évaluation du système de contrôle interne auprès des établissements de crédit Champ d'application: Commissaires agréés. Réglementation de base Table
Plus en détailLe marché de la gestion des risques et de la conformité
Le marché de la gestion des risques et de la conformité Les effectifs liés au contrôle, à la gestion des risques et la conformité Les équipes affectées à la lutte antiblanchiment sont généralement rattachées
Plus en détailHYPERSUITE/5. La solution de GED et d Archivage Légal intégrée à Delta-Bank
HYPERSUITE/5 La solution de GED et d Archivage Légal intégrée à Delta-Bank Par les ordonnances et les réglementations croissantes, une importance particulière est attribuée aux systèmes d archives La conservation
Plus en détailPREVENTION OF MONEY LAUNDERING QUESTIONNAIRE / FINANCIAL INSTITUTIONS
In order to comply with outstanding regulation on Attijariwafa bank Europe Policies and Procedures on Money Laundering Prevention, please complete the following questionnaire./ Afin de se conformer à la
Plus en détailPrincipes anti-blanchiment de Wolfsberg pour les banques correspondantes
Principes anti-blanchiment de Wolfsberg pour les banques correspondantes 1 Préambule Le groupe de Wolfsberg d établissements financiers internationaux 1 s est accordé sur ces Principes qui constituent
Plus en détailLuxembourg, le 08 février 2011
Luxembourg, le 08 février 2011 Lettre circulaire 11/2 du Commissariat aux Assurances relative à l évaluation des risques d exposition au blanchiment et au financement du terrorisme et aux mesures de prévention
Plus en détailDELIBERATION N 2015-49 DU 20 MAI 2015 DE LA COMMISSION DE CONTROLE
DELIBERATION N 2015-49 DU 20 MAI 2015 DE LA COMMISSION DE CONTROLE DES INFORMATIONS NOMINATIVES PORTANT AUTORISATION A LA MISE EN ŒUVRE DU TRAITEMENT AUTOMATISE D INFORMATIONS NOMINATIVES AYANT POUR FINALITE
Plus en détailPractice Finance & Risk Management BCBS 239 enjeux et perspectives. Equinox-Cognizant, tous droits réservés. 2014.
Practice Finance & Risk Management BCBS 239 enjeux et perspectives 2014 Contexte du BCBS 239 2 Une nouvelle exigence Les Principes aux fins de l agrégation des données sur les et de la notification des
Plus en détailCorporate Cards. Embarquement immédiat pour l Europe
Corporate Cards Embarquement immédiat pour l Europe Oliver Lauterwein - Principle Cash Management Consultant ING Commercial Banking Paris, March 2015 Agenda 1 2 3 Le marché des Cartes en Europe: Panorama
Plus en détailITIL et SLAs La qualité de service nous concerne tous!
+ Le 9 Avril 2013 ITIL et SLAs La qualité de service nous concerne tous! + Introduction Intervenants Yannick Goubet: Responsable Commercial GSX Solutions Yann Baudic: Technical Account Manager GSX Solutions
Plus en détailLa position d HSBC (traduction Virginie Bordeaux, Le Monde)
La position d HSBC (traduction Virginie Bordeaux, Le Monde) Présentation générale HSBC Global Private Banking (GPB) et en particulier sa banque privée suisse, HSBC Private Bank Suisse, ont subi une transformation
Plus en détailVue d ensemble. Initiatives des données. Gestion de la trésorerie. Gestion du risque. Gestion des fournisseurs 2 >>
Access MD Online Vue d ensemble Access MD Online fournit aux organisations un accès en temps réel à leurs programmes de carte commerciale au sein d un environnement sécurisé, n importe où et n importe
Plus en détailMYXTRACTION. 2009 La Business Intelligence en temps réel
MYXTRACTION 2009 La Business Intelligence en temps réel Administration Qui sommes nous? Administration et management des profils Connecteurs Base des données Gestion des variables et catégories de variables
Plus en détailComment mieux lutter contre la fraude à l assurance? Gestion de sinistres Odilon Audouin, le 4 avril 2013
Comment mieux lutter contre la fraude à l assurance? Gestion de sinistres Odilon Audouin, le 4 avril 2013 Eléments de contexte Un coût significatif, une évolution des typologies Selon l ALFA (sur la base
Plus en détailRSA ADVANCED SECURITY OPERATIONS CENTER SOLUTION
RSA ADVANCED SECURITY OPERATIONS CENTER SOLUTION Augmenter la visibilité et l analyse des événements de sécurité dans le système d information Jérôme Asseray Senior PreSales Engineer 1 Agenda Sécurité,
Plus en détailPlanification, Elaboration budgétaire, Simulation, Analyse Temps Réel BAO02. Cognos TM1. Pascal DELVAL, Customer Technical Professional
Planification, Elaboration budgétaire, Simulation, Analyse Temps Réel BAO02 Cognos TM1 Pascal DELVAL, Customer Technical Professional 2010 IBM Corporation 3 Ensemble complet de Fonctionnalités BI Requête
Plus en détailUn système KYC robuste et sa valeur ajoutée commerciale
MY JOURNEY BEGAN AT 19, WHEN I LANDED IN THE COLDEST PLACE I D EVER EXPERIENCED. MAJID AL-NASSAR BUSINESS OWNER AND PROPERTY INVESTOR. EVERY JOURNEY IS UNIQUE. Un système KYC robuste et sa valeur ajoutée
Plus en détailVu la Loi n 1.165 du 23 décembre 1993 relative à la protection des informations nominatives, modifiée ;
DELIBERATION N 2015-04 DU 28 JANVIER 2015 DE LA COMMISSION DE CONTROLE DES INFORMATIONS NOMINATIVES PORTANT AUTORISATION A LA MISE EN ŒUVRE DU TRAITEMENT AUTOMATISE D INFORMATIONS NOMINATIVES AYANT POUR
Plus en détailIntroduction Jean-Philippe Thierry, Vice-président de l Autorité de contrôle prudentiel
Introduction Jean-Philippe Thierry, Vice-président de l Autorité de contrôle prudentiel 2 Sommaire 1. Le dispositif préventif LCB-FT : l insertion au sein du dispositif de contrôle interne (Henry de Ganay,
Plus en détail955.022 Ordonnance de la Commission fédérale des banques en matière de lutte contre le blanchiment d argent
Ordonnance de la Commission fédérale des banques en matière de lutte contre le blanchiment d argent (Ordonnance de la CFB sur le blanchiment d argent, OBA-CFB) du 18 décembre 2002 (Etat le 1 er avril 2003)
Plus en détailNote à Messieurs les : Objet : Lignes directrices sur les mesures de vigilance à l égard de la clientèle
Alger, le 08 février 2015 Note à Messieurs les : - Présidents des Conseils d Administration ; - Présidents Directeurs Généraux ; - Directeurs Généraux ; - Présidents des Directoires ; - Directeur Général
Plus en détail<Insert Picture Here> La GRC en temps de crise, difficile équilibre entre sentiment de sécurité et réduction des coûts
La GRC en temps de crise, difficile équilibre entre sentiment de sécurité et réduction des coûts Christophe Bonenfant Cyril Gollain La GRC en période de croissance Gouvernance Gestion
Plus en détailPREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTER-TERRORISM FINANCING QUESTIONNAIRE
PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTER-TERRORISM FINANCING QUESTIONNAIRE QUESTIONNAIRE RELATIF A LA PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET DU FINANCEMENT DU TERRORISME Name of the institution: CREDIT
Plus en détailVIE ET STAGE liés aux Risques
VIE ET STAGE liés aux Risques Stage Contrôle de gestion - H/F Référence: SGBTDGDEFIN15012015 Date de publication: 16-01-2015 Métier Finance d'entreprise / Comptabilité Activité Banque privée Type de contrat
Plus en détailPlan 1/9/2013. Génération et exploitation de données. CEP et applications. Flux de données et notifications. Traitement des flux Implémentation
Complex Event Processing Traitement de flux de données en temps réel Romain Colle R&D Project Manager Quartet FS Plan Génération et exploitation de données CEP et applications Flux de données et notifications
Plus en détailComment assurer la conformité des systèmes informatiques avec les référentiels et normes en vigueur
Comment assurer la conformité des systèmes informatiques avec les référentiels et normes en vigueur Quels outils mettre en œuvre pour garantir une sécurité informatique maximale et conforme aux exigences
Plus en détailTufin Orchestration Suite
Tufin Orchestration Suite L orchestration des stratégies de sécurité sur l ensemble des environnements de réseaux physiques et Cloud hybrides Le défi de la sécurité réseau Dans le monde actuel, les entreprises
Plus en détailMéthodologie de conceptualisation BI
Méthodologie de conceptualisation BI Business Intelligence (BI) La Business intelligence est un outil décisionnel incontournable à la gestion stratégique et quotidienne des entités. Il fournit de l information
Plus en détailProblématiques cross-border : comment démarcher un client fiscalisé et comment communiquer avec lui?
13 décembre 2012 Problématiques cross-border : comment démarcher un client fiscalisé et comment communiquer avec lui? Conférence Academy & Finance du 13 décembre 2012 Alexandre de Senarclens ads@oher.ch
Plus en détailComité de Bâle sur le contrôle bancaire. Saine gestion des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme
Comité de Bâle sur le contrôle bancaire Saine gestion des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme janvier 2014 Également disponible sur le site de la BRI (www.bis.org). Banque
Plus en détailA) INFORMATION ON THE INSTITUTION RENSEIGNEMENTS RELATIFS A L ÉTABLISSEMENT
PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTER-FINANCING TERRORISM QUESTIONNAIRE QUESTIONNAIRE RELATIF A LA PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET DU FINANCEMENT DU TERRORISME Name of the institution: Caisse
Plus en détailAxe de valeur BMC Identity Management, la stratégie d optimisation de la gestion des identités de BMC Software TM
BROCHURE SOLUTIONS Axe de valeur BMC Identity Management, la stratégie d optimisation de la gestion des identités de BMC Software TM L IDENTITE AU COEUR DE VOTRE PERFORMANCE «En tant que responsable informatique,
Plus en détailComplianceSP TM sur SharePoint 2010 CONTRÔLE CONFORMITÉ PERFORMANCES
TM ComplianceSP TM sur SharePoint 2010 Gestion complète de documents et processus des sciences de la vie sur SharePoint 2010 CONTRÔLE CONFORMITÉ PERFORMANCES Aperçu Consciente de la pression croissante
Plus en détailFRONTeO Plateforme digitale pour les banques. Dossier de presse
FRONTeO Plateforme digitale pour les banques Dossier de presse 2015 Sommaire Page 3 Editorial «La banque se digitalise, l informatique évolue, MAINSYS anticipe...» Page 4 Une gamme complète de solutions
Plus en détailGarantir une meilleure prestation de services et une expérience utilisateur optimale
LIVRE BLANC Garantir une meilleure prestation de services et une expérience utilisateur optimale Mai 2010 Garantir une meilleure prestation de services et une expérience utilisateur optimale CA Service
Plus en détailLe secteur bancaire confronté au défi FATCA. Juillet 2013. kpmg.fr
Le secteur bancaire confronté au défi FATCA Juillet 2013 kpmg.fr 1 Le secteur bancaire confronté au défi FATCA Sommaire Contexte et enjeux opérationnels de la réglementation FATCA... 2 Cinq grands chantiers
Plus en détailEntreprises. Compte courant Aperçu des tarifs et des conditions pour les entreprises
Entreprises Compte courant Aperçu des tarifs et des conditions pour les entreprises er août 205 Paquet Business Easy Simple et adapté aux besoins de votre petite entreprise, notre paquet bancaire complet
Plus en détailLa gestion de la performance applicative dans des environnements complexes et distribués
La gestion de la performance applicative dans des environnements complexes et distribués Juin 2011 Agenda Introduction Problématique Démarche Mise en œuvre Retour d expérience Crédit Agricole Questions
Plus en détailWEB15 IBM Software for Business Process Management. un offre complète et modulaire. Alain DARMON consultant avant-vente BPM alain.darmon@fr.ibm.
WEB15 IBM Software for Business Process Management un offre complète et modulaire Alain DARMON consultant avant-vente BPM alain.darmon@fr.ibm.com Claude Perrin ECM Client Technical Professional Manager
Plus en détailLignes directrices relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme dans le domaine de la gestion de fortune
Mars 2014 Lignes directrices relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme dans le domaine de la gestion de fortune Document de nature explicative 1. Les lignes
Plus en détailCROCE. & Associés SA CRIMES FISCAUX ET BLANCHIMENT D ARGENT ETAT DE SITUATION À SINGAPOUR. Avocats Avvocati Attorneys-at-law
CROCE & Associés SA Avocats Avvocati Attorneys-at-law CRIMES FISCAUX ET BLANCHIMENT D ARGENT ETAT DE SITUATION À SINGAPOUR Par Lorenzo CROCE Singapour, le 8 avril 2013 Avocat au Barreau de Genève Avocat
Plus en détailOptimisation de la gestion des risques opérationnels. EIFR 10 février 2015
Optimisation de la gestion des risques opérationnels EIFR 10 février 2015 L ADN efront METIER TECHNOLOGIE Approche métier ERM/GRC CRM Gestion Alternative Approche Technologique Méthodologie Implémentation
Plus en détailLa Sécurité des Données en Environnement DataCenter
La Sécurité des Données en Environnement DataCenter Thien-Trung Nguyen tnguyen@imperva.com 1 Agenda Présentation Imperva Protection des applications Web Protection des données sensibles Modes de déploiement
Plus en détailSolutions. Une expertise au service de vos besoins logiciels.
Solutions Une expertise au service de vos besoins logiciels. SIX Financial Information Solutions offre une combinaison parfaite des données, des process et du logiciel pour développer des produits sur
Plus en détailD Expert en Finance et Investissements
MODULES FINAL D Expert en Finance et Investissements Copyright 2014, AZEK AZEK, Feldstrasse 80, 8180 Bülach, T +41 44 872 35 35, F +41 44 872 35 32, info@azek.ch, www.azek.ch Table des matières 1. Modules
Plus en détailRSA ADAPTIVE AUTHENTICATION
RSA ADAPTIVE AUTHENTICATION Plate-forme complète d authentification et de détection des fraudes D UN COUP D ŒIL Mesure du risque associé aux activités de connexion et de postconnexion via l évaluation
Plus en détailOrange Business Services. Direction de la sécurité. De l utilisation de la supervision de sécurité en Cyber-Defense? JSSI 2011 Stéphane Sciacco
De l utilisation de la supervision de sécurité en Cyber-Defense? Orange Business Services Direction de la sécurité JSSI 2011 Stéphane Sciacco 1 Groupe France Télécom Sommaire Introduction Organisation
Plus en détailINDICATEURS D OPÉRATIONS DE BLANCHIMENT
Cellule de Traitement des Informations Financières Avenue de la Toison d Or 55 boîte 1 1060 Bruxelles Tél. : +32 2 533 72 11 Fax : +32 2 533 72 00 E-mail : info@ctif-cfi.be NL1175f Janvier 2012 INDICATEURS
Plus en détailL exploitation des rapports de vérifications réglementaires : quels enjeux, quelle solution?
L exploitation des rapports de vérifications réglementaires : quels enjeux, quelle solution? 5 décembre 2013 Sommaire L exploitation des rapports de vérifications réglementaires : Quels enjeux? Bureau
Plus en détailSimplifier la gestion de l'entreprise
Présentation de la solution SAP s SAP pour les PME SAP Business One Objectifs Simplifier la gestion de l'entreprise Optimiser la gestion et assurer la croissance de votre PME Optimiser la gestion et assurer
Plus en détailLa Business Intelligence pour les Institutions Financières. Jean-Michel JURBERT Resp Marketing Produit
La Business Intelligence pour les Institutions Financières Jean-Michel JURBERT Resp Marketing Produit Agenda Enjeux des Projets Financiers Valeur de Business Objects Références Clients Slide 2 Des Projets
Plus en détailCRM Assurance. Fonctionnalités clés. Vue globale de l assuré. Gestion des échanges en Multicanal
CRM Assurance Fonctionnalités clés Vue globale de l assuré Le CRM pour les compagnies d'assurances est une solution spécialement conçue pour mettre en place et soutenir les fondements d une orientation
Plus en détailLes marchés Security La méthode The markets The approach
Security Le Pôle italien de la sécurité Elsag Datamat, une société du Groupe Finmeccanica, représente le centre d excellence national pour la sécurité physique, logique et des réseaux de télécommunication.
Plus en détailFICHE DE PRÉSENTATION DE LA SOLUTION
FICHE DE PRÉSENTATION DE LA SOLUTION CA Private Cloud Accelerator for Vblock Platforms Avec quelle rapidité votre Cloud privé peut-il faire face à la demande croissante de services métier et rentabiliser
Plus en détailParis en ligne et risques de blanchiment et de financement du terrorisme. Jean-Claude DELEPIERE Président de la CTIF
Paris en ligne et risques de blanchiment et de financement du terrorisme Jean-Claude DELEPIERE Président de la CTIF Particularités des paris et jeux en ligne et risques de BC et de FT o Secteur sensible
Plus en détailClimate Change 2014. Le questionnaire et le scoring. Esther Stoakes Technical Officer - Scoring. www.cdp.net @CDP Page 1
Climate Change 2014 Le questionnaire et le scoring Esther Stoakes Technical Officer - Scoring Page 1 Introduction au questionnaire et au scoring Page 2 Questionnaire CDP 2014 changement climatique Management
Plus en détailRisques d accès non autorisés : les atouts d une solution IAM
Risques d accès non autorisés : les atouts d une solution IAM Comment l'entreprise peut-elle réduire ses risques informatiques liés aux droits d accès des utilisateurs Livre Blanc Introduction Tous les
Plus en détailCIRCULAIRE AUX ETABLISSEMENTS DE CREDIT N 2013-15
Tunis, le 7 novembre 2013 CIRCULAIRE AUX ETABLISSEMENTS DE CREDIT N 2013-15 Objet : Mise en place des règles de contrôle interne pour la gestion du risque de blanchiment d argent et de financement du terrorisme.
Plus en détailMICROSOFT DYNAMICS CRM & O Val
MICROSOFT DYNAMICS CRM & O Val O Val Operational Value JSI Groupe 2, rue Troyon 92310 Sèvres 1 AGENDA 1. QUI SOMMES-NOUS? 2. NOS OFFRES 3. UNE ORGANISATION COMMERCIALE DÉDIÉE À NOS CLIENTS 4. O VAL : OPERATIONAL
Plus en détailLe Data Risk Center. Plateforme de pilotage et de gestion des risques Pilier I de la directive Solvabilité II
Le Data Risk Center Plateforme de pilotage et de gestion des risques Pilier I de la directive Solvabilité II Sommaire Le conseil en Risk Management 1) Le projet Solvabilité II Objectifs et moyens à mettre
Plus en détailIBM Tivoli Monitoring, version 6.1
Superviser et administrer à partir d une unique console l ensemble de vos ressources, plates-formes et applications. IBM Tivoli Monitoring, version 6.1 Points forts! Surveillez de façon proactive les éléments
Plus en détailITIL : Premiers Contacts
IT Infrastructure Library ITIL : Premiers Contacts ou Comment Optimiser la Fourniture des Services Informatiques Vincent DOUHAIRIE Directeur Associé vincent.douhairie douhairie@synopse. @synopse.fr ITIL
Plus en détailTalend Technical Note
Mars 2011 Page 1 sur 5 Le MDM offre un hub central de contrôle et une vision unique des données maître de l'entreprise, quelles que soient les disparités entre les systèmes source. Il assure que les données
Plus en détailQuels nouveaux outils pour accompagner le développement de nos professions?
CONFÉRENCE annuelle Paris -14 novembre 2013 Quels nouveaux outils pour accompagner le développement de nos professions? Atelier F Isabelle Dreysse (ADP) Guy Maillant (EDF) Noah Gottesman (Thomson Reuters)
Plus en détailtransformer en avantage compétitif en temps réel vos données Your business technologists. Powering progress
transformer en temps réel vos données en avantage compétitif Your business technologists. Powering progress Transformer les données en savoir Les données sont au cœur de toute activité, mais seules elles
Plus en détailGUARDIAN asset management software. Solutions. The safe partner for your business
Portfolio Management GUARDIAN Solutions The safe partner for your business La société Swiss-Rev offre des solutions logicielles hautement spécialisées et adaptées au domaine financier. Nous comptons parmi
Plus en détailLIBERTY Portfolio Management System
LIBERTY Portfolio Management System Présentation Réalisé en collaboration avec Présentation Objectif est un outil de Family Office centralisant l ensemble des activités se rapportant à la gestion de portefeuille,
Plus en détailQUESTIONNAIRE RELATIF A LA PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET DU FINANCEMENT DU TERRORISME
QUESTIONNAIRE RELATIF A LA PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET DU FINANCEMENT DU TERRORISME PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTER-TERRORISM FINANCING QUESTIONNAIRE Nom de l établissement: Banque
Plus en détailContrôle de l Activité et Gestion des Menaces dans un environnement Réseau Distribué. INTERDATA Présentation Q1Labs
Contrôle de l Activité et Gestion des Menaces dans un environnement Réseau Distribué INTERDATA Présentation Q1Labs Agostinho Rodrigues Séminaire Aristote 11 juin 2009 2 Les Problématiques Actuelles Volume
Plus en détailA) INFORMATION ON THE INSTITUTION RENSEIGNEMENTS RELATIFS A L ÉTABLISSEMENT
PREVENTION OF MONEY LAUNDERING AND COUNTER-TERRORISM FINANCING QUESTIONNAIRE QUESTIONNAIRE RELATIF A LA PRÉVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET DU FINANCEMENT DU TERRORISME Name of the institution: CAPITOLE
Plus en détailCloud Treasury 2.0, gardons les pieds sur terre
Cloud Treasury 2.0, gardons les pieds sur terre 23 Mars 2011 Cloud Treasury 2.0? Quelques définitions Cloud Computing est un concept qui consiste à déporter sur des serveurs distants des traitements informatiques
Plus en détail1/ Quelles sont les raisons qui peuvent conduire à la mise en place d un OMS?
Order Management System L Order Management System (OMS) d hier visait avant tout à automatiser les communications internes, en permettant au trader de collecter électroniquement les ordres et les instructions
Plus en détailSolution Citi pour les comptes de paiement internationaux (IPA) Activé pour la globalisation
Solution Citi pour les comptes de paiement internationaux (IPA) Activé pour la globalisation Pour les sociétés multinationales qui opèrent dans différents marchés du monde, il est essentiel de pouvoir
Plus en détailC F O N B. Comité Français d Organisation et de Normalisation Bancaires. LE VIREMENT SEPA «SEPA Credit Transfer»
C F O N B Comité Français d Organisation et de Normalisation Bancaires LE VIREMENT SEPA «SEPA Credit Transfer» Le texte intégral des Communications Adhérents émises depuis 1963 est disponible pour les
Plus en détailAutorité de Contrôle Prudentiel (ACPR) et Autorité des Marchés Financiers (AMF)
PREVENTION OF MONEY LAUDERING AND COUNTER-FINANCING TERRORISM QUESTIONNAIRE QUESTIONNAIRE RELATIF A LA PREVENTION DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET DU FINANCEMENT DU TERRORISME Name of the institution : BANQUE
Plus en détailL Univers SWIFTNet. Transformons l essai. Multiplexons les relations
L Univers SWIFTNet Transformons l essai Multiplexons les relations High performance. Delivered. High performance. Delivered.* Globalisation de la communication bancaire Vincent.Lebeault Partner Accenture
Plus en détailRetour d expérience sur la mise en place d un Plan de Continuité des Activités PCA. James Linder 25.05.2008
Retour d expérience sur la mise en place d un Plan de Continuité des Activités PCA James Linder 25.05.2008 1 Objectifs Pourquoi un plan de secours? Pour ne ne pas pas être être bloqué dans son son travail
Plus en détailBasware Invoice Automation, aujourd hui et demain
Basware Invoice Automation, aujourd hui et demain Jeudi 27 septembre 2012 Basware Experience User Forum Collaborate. Innovate. Succeed. Australia Denmark Finland France Germany Netherlands Norway Sweden
Plus en détailTransformation de l'expérience clients par l'amélioration de l'engagement et les communications mobiles
FICO Forum clients Transformation de l'expérience clients par l'amélioration de l'engagement et les communications mobiles Istanbul Londres Madrid Paris Stockholm Vienne Varsovie Transformation de l'expérience
Plus en détailNos Solutions PME VIPDev sont les Atouts Business de votre entreprise.
Solutions PME VIPDev Nos Solutions PME VIPDev sont les Atouts Business de votre entreprise. Cette offre est basée sur la mise à disposition de l ensemble de nos compétences techniques et créatives au service
Plus en détailAtelier Progress Rollbase
Atelier Progress Rollbase Laurent KIEFFER : laurent@progress.com 11 Février 2014 Demonstration Application 10 Min Atelier Progress Rollbase Introduction à Rollbase 1 Rollbase avec OpenEdge 6 2 Créer l
Plus en détailCLUB AM N 14. MIFID ET GESTION PRIVEE : 2ème partie
CLUB AM N 14 MIFID ET GESTION PRIVEE : 2ème partie Impacts MIF sur les systèmes d informations : Éléments de réponse grâce à un progiciel de gestion de portefeuilles Ordre du jour MIFID, un enjeu pour
Plus en détailBaer Online e-banking Des opérations bancaires simplifiées
Baer Online e-banking Des opérations bancaires simplifiées Effectuez vos opérations bancaires à domicile Indépendance, rapidité et sécurité Bienvenue sur Baer Online e-banking! Flexible et sûr, ce service
Plus en détailRISQUES DE BLANCHIMENT DANS LE SECTEUR DE L IMMOBILIER: TYPOLOGIES Dakar, le 20 JUILLET 009
Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières FORUM CENTIF-SECTEUR IMMOBILIER RISQUES DE BLANCHIMENT DANS LE SECTEUR DE L IMMOBILIER: TYPOLOGIES Dakar, le 20 JUILLET 009 Par Mountaga Tall
Plus en détailCredit Suisse Invest Le nouveau conseil en placement
Credit Suisse Invest Le nouveau conseil en placement Vos besoins au centre Credit Suisse Invest Mandate Expert Partner Compact 2 / 20 4 Des arguments qui font la différence Profitez d un conseil en placement
Plus en détailwww.pwc.fr Risk Assurance & Advisory Services Pour un management des risques performant et «résilient»
www.pwc.fr Risk Assurance & Advisory Services Pour un management des risques performant et «résilient» C est sans surprise que dans la dernière enquête «CEO» de PwC, les dirigeants font état de leurs préoccupations
Plus en détailToni Lazazzera toni.lazazzera@tmanco.com. Tmanco is expert partner from Anatole (www.anatole.net) and distributes the solution AnatoleTEM
T e l e c o m m a n a g e m e n t c o m p e t e n c e Toni Lazazzera toni.lazazzera@tmanco.com Tmanco SA CH 6807 Taverne www.tmanco.com +41 91 930 96 63 Reduce your telecom invoices up to 30% through better
Plus en détailGestion de la relation client. Quelle est la meilleure stratégie à mettre en place?
Gestion de la relation client. Quelle est la meilleure stratégie à mettre en place? 1 500 milliards. Le nombre de minutes consommées par mois sur Facebook! En 2009, 79% des consommateurs ont contactés
Plus en détailQualité et ERP CLOUD & SECURITY (HACKING) Alireza MOKHTARI. 9/12/2014 Cloud & Security
Qualité et ERP CLOUD & SECURITY (HACKING) Alireza MOKHTARI 9/12/2014 Cloud & Security Sommaire Rappel court de Cloud Pour quoi cette sujet est important? Données sensibles dans le Cloud Les risques Top
Plus en détailIBM Business Process Manager
IBM Software WebSphere Livre blanc sur le leadership en matière d innovation IBM Business Process Manager Une plateforme de BPM complète, unifiée et facilement adaptable aux projets et aux programmes d
Plus en détailFace aux nouvelles menaces liées aux cyber attaques et l évolution des technologies, comment adapter son SMSI? CLUB27001 PARIS 22 novembre 2012
Face aux nouvelles menaces liées aux cyber attaques et l évolution des technologies, comment adapter son SMSI? CLUB27001 PARIS 22 novembre 2012 Sommaire 1 L évolution des menaces 2 L évolution du SMSI
Plus en détailCertification Conseiller Clientèle bancaire
SAQ Swiss Association for Quality Autorité de certification de personnes Accréditée selon la norme SN/EN ISO IEC 17024:2012 Service d Accréditation Suisse SAS (SCESe 016) Certification Conseiller Clientèle
Plus en détailBanking Business Consulting SYNTHESE SUR LES ENJEUX LIES A LA MISE EN PLACE DE FATCA. 1 P a g e. 1. Objectif de FATCA
1. Objectif de FATCA En mars 2010, le Sénat américain a adopté la loi "Foreign Account Tax Compliance Act" aux termes de laquelle les établissements financiers et les fonds étrangers sont appelés à collaborer
Plus en détailSolutions de sécurité des données Websense. Sécurité des données
Sécurité des données Data Security Suite Data Discover Data Monitor Data Protect Data Endpoint Solutions de sécurité des données Sécurité des Données: l approche de permet d assurer l activité de l entreprise
Plus en détailSage FRP Treasury Universe Edition Module Cash L expert en gestion de trésorerie et flux financiers
distributeur des solutions FICHE TECHNIQUE Sage FRP Treasury Universe Edition Module Cash L expert en gestion de trésorerie et flux financiers Le module Cash de Sage FRP Treasury Universe Edition est une
Plus en détailConférence Bales II - Mauritanie. Patrick Le Nôtre. Directeur de la Stratégie - Secteur Finance Solutions risques et Réglementations
Conférence Bales II - Mauritanie Patrick Le Nôtre Directeur de la Stratégie - Secteur Finance Solutions risques et Réglementations AGENDA Le positionnement et l approche de SAS Notre légitimité dans les
Plus en détail