Credit Suisse Real Estate Fund LivingPlus Présentation du produit. Real Estate Asset Management Janvier 2015

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1 Présentation du produit Real Estate Asset Management Janvier 2015

2 Demographie une société viellissante Année Population 8.2 mio. 8.7 mio. 8.9 mio mio. (17.4%) 2.1 mio. (24.2%) 2.4 mio. (26.9%) (4.9%) (7.8%) (9.7%) Demande places médico-sociales Places médico-sociales existantes ?? Personnes atteintes de démence Real Estate Asset Management 23. Januar

3 Viellissement en Suisse: Faits et tendances L'espérance de vie en Suisse est 82,8 années, la plus haute dans le monde Besoins: - Intérêt pour la plus longue autonomie possible - Intérêt pour le réseautage individuel et social - Intérêt de rester dans un environnement familier - Spitex comme réponse au manque de temps et «Entfamilisierung» Maisons de retraite et résidences pour personnes âgées deviennent plus cher: - Entrée à ces institutions est retardé aussi longtemps que possible (>80 ans) - Durée du séjour est généralement courte ( 1-2 ans) - La décision de passer à une maison de retraite est pas fait soi-même Environ 25% des résidents dans les maisons de retraite sont sur le «mauvais endroit». Il y a un manque de concepts alternatifs de vie d âge tels que «Assisted living» Real Estate Asset Management 23. Januar

4 Indépendant Fragile Dépendant Credit Suisse Real Estate Fund LivingPlus Segmentation du marché Phase de vie Logements dotés de services avec soins intégrés - Contrat de pension Maisons de retraite - Unité de soins - choix de services pas libre Logements dotés de services - choix libre de services - pas de soins intégrés - Spitex etc. Logements dotés de Services avec soins intégrés - Choix libre de services Intensité de soins Vie autonome Logement assisté Institution de soins Real Estate Asset Management 23. Januar

5 Facteurs du succès Premier fonds immobilier suisse à se concentrer sur le vieillissement de la population. Le fonds investit par exemple dans des logements dotés de services, des immeubles pour seniors ou des cliniques. Au 30 juin 2014, le fonds disposait d'un portefeuille de mio. CHF, soit une acquisition de 116 immeubles (et projets). Depuis, le fonds s'est encore étoffé. Berthoud, résidence pour personnes âgées Burdlef Le fonds détient les immeubles en propriété directe. Les détenteurs de parts domiciliés en Suisse sont exonérés des impôts sur le revenu et sur la fortune sur la part des revenus (et de la fortune) provenant de la propriété directe 51,4 mio. CHF (2,2% du portefeuille) Les rendements obtenus par le passé et les scénarios de marchés financiers ne garantissent en rien les résultats actuels et futurs. Source: Rapports semestriel de Credit Suisse REF LivingPlus Real Estate Asset Management Janvier

6 Politique et stratégie de placement Politique de placement Investissements dans des immeubles affichant de solides rendements et axés sur des logements dotés de services, des maisons de retraite, homes médicalisés, résidences pour personnes âgées, et sur la santé et le bien-être Portefeuille immobilier largement diversifié dans toutes les régions de Suisse LivingServices Zürich, Hagenholzstrasse 62, «Andreaspark 3» 47,6 mio. CHF (2,0% du portefeuille) Stratégie Garantie des revenus locatifs à long terme Accent sur la conservation de la valeur et du capital du parc immobilier actuel Diversification équilibrée selon les segments d'utilisation Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management Janvier

7 Chiffres clés et caractéristiques du produit Grand nombre d'investisseurs avec plusieurs milliers d'investisseurs privés et institutionnels Négoce en bourse à la SIX Swiss Exchange avec un chiffre d'affaires moyen de CHF par jour 1 Au cours des dernières années, environ un tiers des bâtiments du portefeuille (~ 700 mio. CHF) a été rénové En juin 2013, le produit a permis de lever de nouveaux capitaux sur le marché malgré un environnement difficile (185,5 mio. CHF) Lonay, Domaine de La Gracieuse 55,4 mio. CHF (2,3% du portefeuille) 1 : moyenne des cinq dernières années La performance historique ne constitue aucune garantie pour l'évolution des valeurs et pour les rendements actuels et futurs. Source: Credit Suisse AG, SIX Swiss Exchange Real Estate Asset Management Janvier

8 Diversification géographique et selon utilisation Suisse Nord-Ouest 30,80% Zurich 18,60% Berne 15,90% Lac Léman 12,55% Suisse centrale 8,75% Suisse orientale 6,15% Tessin 3,70% Suisse romande 3.55% LivingServices Santé et bien-être Résidences pour personnes âgées Maisons de retraite et homes médicalisés 11.4% 12.6% 9.2% 66.9% Source: rapport annuel révisé au 31 décembre 2013 du Credit Suisse Real Estate Fund LivingPlus Real Estate Asset Management Janvier

9 Résidences pour personnes âgées Lonay, «La Gracieuse» Villeneuve, «Le Byron» Solothurn, «Sphynxmatte» Basel, «Schwarzwaldallee» Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management 23. Januar

10 Maisons de retraite et homes médicalisés Degersheim, Feldeggstrasse 6 Hinterkappelen, «Hausmatte» Lyss, «Lyssbachpark» Zurzach, «Parkhotel» Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management 23. Januar

11 «LIVING SERVICES» LIVING SERVICES est un concept de marketing et de services qui offre aux locataires des produits de placement de Credit Suisse Real Estate Asset Management l'accès à une gamme de services. LIVING SERVICES est synonyme d'habitat avec valeur ajoutée, de plus de temps libre pour les clients, qui peuvent déléguer des tâches de manière ciblée à des prestataires de services professionnels. LIVING SERVICES souhaite se concentrer encore davantage sur les services aux personnes âgées à l'avenir. Sont prévues la mise en service d'un numéro d'appel d'urgence 24h sur 24, l'organisation de prestations d'aide et de soins à domicile et l'introduction d'un concept de suivi pour les seniors sur place. Real Estate Asset Management Janvier

12 Living Services / concepts d'habitation novateurs Boarding House, Basel, Gempenstrasse Living Services, Luzern, «Hochzwei» Living Services, Derendingen, «Viva Grüttbach» Appartem ents d étudiants, Ecublens, «EPFL» Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management 23. Januar

13 Performance au 30 décembre 2014 Les indications de performance ne tiennent pas compte des commissions et frais prélevés lors de l émission et du rachat. La performance historique et les scénarios élaborés pour les marchés financiers ne constituent aucune garantie de rendement actuel ou futur. Dernière donnée du Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management Janvier

14 Objectifs de gestion 2015 Objectif clair de réduction des surfaces inoccupées Commercialisation active et professionnelle des surfaces louées Immeubles d'exploitation: accent sur les baux à loyer à long terme assortis des garanties correspondantes Gestion des coûts solide Amélioration et optimisation constantes des frais d'administration et de l'efficacité opérationnelle du produit Boardinghouse Bâle, Gempenstrasse 18,5 mio. CHF (0,8% du portefeuille) Surveillance permanente des exploitants: Amélioration de l'outil de contrôle Reporting régulier des chiffres-clés relatifs à la marche des affaires Mise en œuvre du concept LIVING SERVICES dans toute la Suisse Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management Janvier

15 Perspectives Le taux de construction restera important jusqu'en 2015, mais diminuera fortement au cours des années qui suivront Après la fin des rénovations, les revenus locatifs et le cash-flow du produit augmenteront successivement Nous pensons que le taux d'occupation s'améliorera également à l'avenir Un important contrôle des coûts et une gestion efficace devraient aider à accroître encore la performance du produit Maisons de retraite et homes médicalisés Degersheim, Kirchweg 8,8 mio. CHF (0,4% du portefeuille) Le produit bénéficie de la confiance du marché. Il est globalement bien positionné pour profiter des opportunités sur les marchés de la vieillesse et de la santé Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management Janvier

16 Nos priorités Croissance qualitative Recours à des fonds de tiers Réduire les vacances LivingServices Extension du portefeuille par l achat d objets et de projets intéressants A moyen terme, nous visons un financement par des fonds étrange à 30% Concentrer nos efforts en 2014 sur les immeubles où les pertes de loyers sont supérieures à 5.5% Mise en œuvre du concept de «LivingServices» de concert avec nos partenaires Distribution Accroissement du rendement de distribution Source: Credit Suisse AG Real Estate Asset Management Janvier

17 Annexe

18 Chiffres clés Rapports annuel Fortune nette du fonds (en mio.) CHF 1 975, , , ,3 Valeurs vénales des immeubles (en mio.) CHF 2 362, , , ,0 Agio / Disagio 21,61% 18,95% 18,70% 15,70% Distribution CHF n/a Rendement sur distribution n/a 2,58% 2,54% 2,62% Quote-part de distribution n/a 96,96% 93,90% 98,92% Rendement de placement 1,62% 4,47% 3,46% 4,40% Coefficient d endettement (en % des valeurs vénales) 14,62% 11,91% 15,98% 12,06% Quote-part des charges d'exploitation du fonds (TER REF GAV) 0,67% 0,67% 0,67% 0,67% Quote-part des charges d'exploitation du fonds (TER REF NAV) 0,80% 0,82% 0,82% 0,78% Taux des pertes sur loyers 5,81% 6,54% 7,20% 6,38% Les indications de performance ne tiennent pas compte des commissions et frais prélevés lors de l émission et du rachat. La performance historique et les scénarios élaborés pour les marchés financiers ne constituent aucune garantie de rendement actuel ou futur. Depuis le , la nouvelle «Directive pour les fonds immobiliers» de la Swiss Funds & Asset Management Association SFAMA est en vigueur. Source: Rapports annuels et semestriel de Credit Suisse REF LivingPlus Real Estate Asset Management Janvier

19 Disclaimer Ce document a été élaboré par le Credit Suisse AG et/ou des entreprises affiliées (ci-après «CS») avec le plus grand soin et en toute bonne foi. Le CS ne fournit toutefois aucune garantie quant à l exactitude et à l exhaustivité du présent document et décline toute responsabilité pour les pertes qui pourraient résulter de l utilisation de ces informations. Le présent document reflète les opinions du CS au moment de sa rédaction; celles-ci peuvent être modifiées à tout moment sans préavis. Sauf mention contraire, les chiffres n ont pas été vérifiés. Ce document est fourni exclusivement à titre d'information et à l'usage du destinataire. Il ne constitue ni une offre, ni une recommandation en vue de l'achat ou de la vente d'instruments financiers ou de prestations de services bancaires et n'enlève pas au destinataire la responsabilité de son propre jugement. Il est en particulier recommandé au destinataire d évaluer, le cas échéant avec l aide d un conseiller, si ces informations correspondent à sa situation et d examiner les conséquences entre autres d ordre légal, réglementaire et fiscal de leur utilisation. La reproduction intégrale ou partielle du présent document sans l accord écrit préalable du CS est interdite. Il est expressément stipulé que ce document ne s adresse pas aux personnes soumises à une législation leur interdisant l accès à de telles informations du fait de leur nationalité ou de leur domicile. Par ailleurs, il est interdit d envoyer, d introduire ou de distribuer ce document ou une copie de celui-ci aux Etats-Unis ou de le remettre à une personne US (selon la définition de la Regulation S du US Securities Act de 1933, dans sa version amendée). Tout placement comporte des risques, en particulier des risques de fluctuation des valeurs et des rendements. En outre, les monnaies étrangères sont exposées au risque de dépréciation par rapport à la monnaie de référence de l investisseur. Les indications relatives aux rendements passés et les scénarios de marché financier ne constituent aucune garantie de résultats pour les rendements courants et futurs. Les indications de performance ne tiennent pas compte des commissions et frais prélevés lors de l émission et du rachat. En outre, il ne peut pas être garanti que la performance de l indice de référence soit atteinte ou dépassée. Le fond d investissement mentionné dans la présente publication est domicilié en Suisse. La direction de fonds est Credit Suisse Asset Management Funds AG, Zurich. Credit Suisse SA, Zurich, est la banque dépositaire. Les souscriptions ne sont valables que sur la base du prospectus en vigueur et du dernier rapport annuel (et, le cas échéant, semestriel si celui-ci est plus récent). Le prospectus, le règlement de gestion ainsi que les rapports annuels et semestriels sont disponibles gratuitement auprès de Credit Suisse Asset Management Funds AG, Zurich, et de toutes les banques de la Credit Suisse SA en Suisse. Copyright 2015 Credit Suisse Group AG et/ou ses filiales. Tous droits réservés. Real Estate Asset Management Janvier

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