SERVICES DE GESTION DE PATRIMOINE

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "SERVICES DE GESTION DE PATRIMOINE"

Transcription

1 SERVICES DE GESTION DE PATRIMOINE A qui de droit, Fondé en 2003, Benchmark offre des services de gestion de patrimoine qui comprennent notre expertise dans la planification financière et notre gestion de portefeuilles, le tout visant l obtention de rendements supérieurs. Les succès passés de nos clients sont liés à quatre facteurs : 1) Tout d abord, nous nous voyons à ce que chaque client ait une politique de placements qui répond à ses objectifs et besoins particuliers. 2) En ce qui concerne la gestion des portefeuilles, nous faisons une sélection et une gestion des meilleurs fonds (12 à 16 fonds) parmi une gamme de choix de plus de 170 fonds (tous déjà de haute qualité) offerts par la compagnie d assurance-vie Great West. Les portefeuilles que nous développons pour chaque client visent à dépasser leurs objectifs sans prendre de risque anormal. Les rendements de chaque portefeuille sont évalués sur des bases absolues et aussi relatives à leur rendement indiciel. 3) Les succès de Benchmark sont attribuables à notre longue expérience d évaluation des firmes de gestion et de leurs meilleurs fonds et aussi à nos stratégies de répartition d actifs. Afin de mieux se prévaloir d expertise dans ces stratégies de placements, Benchmark utilise aussi les conseils d experts à l échelle mondiale dans ses stratégies. Nos rendements (page 7) des fonds équilibrés Benchmark sont un excellent témoignage de nos capacités. Les valeurs ajoutées de ces rendements nous classeraient parmi les meilleurs au Canada. 4) Enfin, nous offrons nos services selon un barème de frais compétitif. Tous ces éléments font en sorte que nos clients jouissent d un très haut niveau de satisfaction. Ce sera un plaisir de vous servir. Marc Lalonde Partenaire (506)

2 Services de gestion de portefeuilles SERVICES : Un fondement solide : Les services de Benchmark sont offerts à tout investisseur avec $ et plus à investir. Nous utilisons la plateforme de la compagnie d assurance Great West Vie pour établir le ou les comptes. Les avantages de cette plateforme comprennent un haut niveau d efficacité sur les plans des coûts, des services (rapports, accès électronique et autres), des choix de fonds et, enfin, d un niveau de sécurité accru 1. Une gestion de portefeuille individualisée : Notre approche consiste à bien comprendre la situation de chaque client pour établir une politique de placements faite sur mesure. Ensuite, nous investissons dans les fonds recommandés et appliquons les stratégies appropriées pour chaque compte (REÉR, RRIF, corporatif, imposable et CÉLI, par exemple). Finalement, nous voyons à entretenir une communication engagée et continue avec nos clients. Recherches accrues : Afin d avoir des connaissances approfondies des fonds disponibles et de ceux que nous proposons, nous demeurons en contact direct avec les gestionnaires de fonds à travers le pays. Tout en suivant l évolution des placements et des rendements des fonds, nous visitons régulièrement les bureaux de ces divers gestionnaires. De telles rencontres nous permettent de demeurer à jour dans l évolution de leurs opérations, des raisons précises de leurs succès (ou insuccès) et, finalement, de leurs stratégies de placements. Gestion de portefeuilles Benchmark : Dans le cadre de la gestion de portefeuille, notre sélection de fonds nous permet de mettre l accent sur des démarches précises. Par exemple, dans le cas des actions canadiennes, nous utilisons de quatre à cinq différents fonds avec un penchant vers un style dit «de valeur», ce qui, historiquement, a été un style gagnant au Canada. Nous appliquons la même approche pour chaque classe d actifs. Le tableau qui suit donne un aperçu de nos choix actuels dans les diverses classes d actifs que nous utilisons. Ces choix sont effectués parmi une gamme de plus de 150 fonds disponibles chez Great West. 1 Après plusieurs cas de fraude, un portefeuille en fiducie avec une compagnie d assurance offre une protection accrue à tout investisseur. 2

3 Critères des fonds sélectionnés : Chaque fonds devient individuellement un candidat pour notre sélection s il répond aux critères suivants : 1. Les gestionnaires ont établi une performance 2 supérieure sur le plus long terme. 2. Le style et l approche de gestion sont durables. 3. L équipe de gestion est stable, tant au niveau opérationnel qu au niveau de l actionnariat. 4. Les gestionnaires clés et responsables des rendements historiques demeurent actifs. 5. Pour les classes d actifs les plus importantes, nous utilisons un minimum de deux fonds avec des styles différents les uns des autres. Notre objectif est d assurer une valeur ajoutée constante, ce qui a pour effet de réduire la volatilité du rendement global. En bref, nos clients bénéficient d un accès aux meilleurs gestionnaires disponibles pour chacune des catégories (classes d actifs) de leurs portefeuilles. Stratégies des marchés : Des ajustements tactiques de la pondération des fonds sont faits de deux à trois fois par an. Benchmark paie et reçoit des services experts dans les stratégies de répartition 2 Nos évaluation des performances de chaque fonds prennent en considération plusieurs facteurs de rendements obtenus versus le niveau de risque entrepris, et non seulement le rendement tout seul. 3

4 d actifs qui sont par la suite, misent en application dans les portefeuilles des clients. Ces stratégies mettent en considération les valeurs et les tendances des marchés ainsi que les aperçus macroéconomiques. Le tableau ci-dessous fait part de nos recommandations mensuelles. Répartition d'actifs Benchmark Jun-14 Actions 4.5% CAN Haute Cap -0.5% CAN Petite Cap 1.0% US Haute Cap 3.0% US Petite Cap 0.0% Internationales 2.0% Europe 1.0% Japon 0.5% Pacifique 0.5% Émergents -1.0% Émergents (Asie) 0.0% Revenu Fixe -4.0% Gouvernment -8.0% Corporatif 2.0% Haut rendement 2.0% International 0.0% Hypothèque 0.0% Encaisse -2.0% Immobilier 1.0% Canadien 1.0% Commodités 0.5% Énergie 0.0% Or 0.5% TOTAL 0.0% Par exemple, le tableau ci-dessus indique nos plus récentes recommandations qui sont d être surpondérées dans les marchés américains et internationaux de +3,0%, de 2,0% et sous-pondérées dans les obligations gouvernementales de -8,0 %. Gestion des comptes du client : Benchmark effectue donc des ajustements de portefeuille, sans aucun frais additionnel pour ce service. Nous faisons un rapport tous les trois mois et, aussi, nous transmettons sans délai les raisons d un changement de stratégie si cela comprend une transaction importante dans les comptes. Conseils sur autres placements : Nous sommes toujours prêts à offrir notre opinion sur les autres placements de nos clients, car nous croyons que ceux-ci font partie de leur stratégie globale. Conseils de planification financière : Nous offrons à nos clients nos avis sans aucun conflit d intérêts en ce qui concerne leurs choix, particulièrement pour leur planification de la retraite. Il est important de noter que le choix d un plan de retraite influence grandement les stratégies de placements plusieurs années avant la date de la retraite. Des analyses de sensibilités sont proposées aux clients afin de les aider à faire des choix éclairés. Nous n hésiterons pas non plus à travailler de concert avec 4

5 (et même parfois de recommander) de tierces parties de professionnels en planification dans la gestion du patrimoine des clients. Considérations fiscales : Nous prenons toujours en considération l impact fiscal de nos recommandations et gestion au sein des portefeuilles. La sélection et le placement de chaque fonds varieront s ils sont pour des comptes imposables, des comptes non imposables, des comptes corporatifs ou autres. Autres services : Des services d assurance sont souvent utilisés afin d assurer la protection des personnes à charge du client. Comme licencié de produits d assurance, Benchmark offre aussi ces services. Le rôle de Benchmark est d autant plus important en ce qui concerne le volet placement qui, très souvent, se retrouve dans diverses polices d assurance. Des bénéfices accrus bien au-delà de ceux des REÉR ou fonds de pension peuvent bien souvent se matérialiser pour les propriétaires et employés-cadres, par l entremise de polices d assurance universelle ou encore des régimes de retraite à prestation définie individuelle. Nous avons accès aux experts conseils, que ce soit au niveau actuariel ou encore pour des stratégies d assurances plus complexes. Frais de gestion : Nos frais annuels de gestion sont extrêmement compétitifs et sont environ 1,45 % 3 des actifs sous gestion pour des portefeuilles équilibrés. Il y a aussi un frais annuel de 150 $ pour compte REÉR. Les frais incluent tous nos services, dont la consultation avec Benchmark, les frais des fonds et ceux de la compagnie d assurance. Les clients avec des actifs d au-delà d un million de dollars bénéficient aussi de frais en décroissance. Nos barèmes de frais se comparent favorablement avec ceux des banques, courtiers, planificateurs financiers et gestionnaires en placements. Certains avantages des fonds ségrégués : Les investisseurs de fonds ségrégués de compagnies d assurance bénéficient de divers avantages tels que 1) Une sécurité que leurs actifs sont dans un compte à leur nom et que ni Benchmark ni Great West Life ou autres ne peuvent les soutirer; 2) Potentiellement 4 il existe une plus grande protection des actifs contre une saisie future par des créanciers du client (voir la note explicative ci-dessous); 3) L occasion d assigner un ou plusieurs bénéficiaires à tout compte et d éviter des frais de probation après le décès (ce n est pas nécessaire au Québec). 3 En moyenne pour un portefeuille équilibré avec 40 % de fonds de revenu fixe et 60 % de fonds en actions ordinaires. 4 Cette protection ne s applique pas dans des cas où la poursuite ou des intentions de poursuites pourraient être intentées avant ou lors de l ouverture des comptes. 5

6 Communication et rapports : Les clients reçoivent les communications et rapports suivants : Un accès en tout temps aux experts de Benchmark. Accès par internet aux comptes qui sont mis à jour quotidiennement. Les rapports semi-annuels des comptes sont envoyés par Great West (par la poste ou par internet). Après le trimestre, Benchmark transmet par courrier électronique un rapport des rendements de leurs comptes et une analyse des rendements. Les clients recevront aussi le rapport trimestriel Benchmark dans lequel nous faisons part de la situation des marchés, de nos aperçus et de nos stratégies de placements. Benchmark envoie couramment des mises à jour sur les marchés à nos clients et cela surtout lors des périodes de haute volatilité. Les formulaires d impôts sont aussi envoyés par Great West Life dans les délais requis. Tout autre document qui pourrait intéresser nos clients. 6

7 Annexe I RENDEMENTS HISTORIQUES Portefeuilles de fonds Benchmark Les rendements qui suivent sont ceux des trois portefeuilles Benchmark les plus utilisés par nos clients de fonds de pension à contribution définie depuis Ces fonds sont aussi offerts aux clients privés (non imposables) depuis Les rendements annualisés depuis le début dépassent les rendements indiciels (composites) de 1,25 % à 1,45 % par an, ce qui nous compare très favorablement avec les meilleurs gestionnaires au Canada. À noter aussi que le risque des fonds qui est mesuré par le facteur de déviation standard (St. Dev.) est moins volatile que ceux de leurs composites. Le résultat est l obtention de meilleurs rendements avec moins de risque, ce qui est idéal. Rendements Annualisés depuis le 31 déc (10 ans) Au 31 déc St. Dev. Benchmark Moderé 7.04% 6.8% Composite (1) 5.59% 6.8% Valeur ajoutée 1.45% Benchmark Croissance 7.35% 9.1% Composite (2) 6.10% 9.4% Valeur ajoutée 1.25% Benchmark Aggressif 7.92% 11.1% Composite (3) 6.56% 11.2% Valeur ajoutée 1.36% (1) (60% DEX, 8% S&P 500, 8% MSCI EAFE, 24% TSX)x97% + 3% Short Term; (2) (40% DEX, 12.5% S&P500, 12.5% MSCI EAFE, 35% TSX)x97% + 3% Short Term (3) (20% DEX, 16% S&P500, 16% MSCI EAFE, 48% TSX)x97% + 3% Short Term / Prior to Jan 1, 2011; (1) (50% DEX, 25% MSCI World, 25% TSX)x97% + 3% Short Term; (2) (35% DEX, 30% MSCI World, 35% TSX)x97% + 3% Short Term (3) (25% DEX, 35% MSCI World, 40% TSX)x97% + 3% Short Term / Prior to Jan 1, 2009: (1) 50% DEX, 30% MSCI World, 20% TSX; (2) 35% DEX, 30% MSCI World, 35% TSX (3) 25% DEX, 30% MSCI World, 45% TSX Les rendements passés ne sont aucunement une garantie de rendements futurs Depuis 2004, les valeurs ajoutées proviennent des bons rendements obtenus par les fonds sélectionnés, ainsi que par nos stratégies de marché. À noter que les rendements relatifs de la majorité de nos clients privés dépassent ceux établis ci-dessus pour les fonds de pension. Cela est principalement dû aux contraintes moins restrictives, ce qui nous permet de maximiser nos stratégies de placements. 7

8 ANNEXE II PARTENAIRES DE BENCHMARK Les deux partenaires de Benchmark comptent chacun plus de 25 ans d expérience dans les placements, chacun ayant un palmarès illustre de rendements supérieurs. Larry Langley MBA, CFA Larry est le partenaire fondateur de Benchmark. Sa carrière dans le domaine du placement lui a permis de développer des connaissances approfondies dans la sélection de gestionnaires. Larry a développé au fil des ans des méthodes de sélection disciplinées afin de mettre en place des portefeuilles bien diversifiés de multi-gestionnaires (ou fonds), chacun avec un style particulier pour des investisseurs particuliers. Il a établi un programme externe de sélection de gestionnaires pour la compagnie d assurance vie La Maritime en 1983, avec des actifs qui se sont accrus à plus de 5 milliards $. Il fut aussi responsable d un fond équilibré avec des actifs de 800 millions $ et dont les rendements sur dix ans ont dépassé la barre des premiers quartiles, tout en conservant un niveau de risque faible. Son fil de rendements lors des derniers 20 ans démontre ses capacités dans la sélection des gestionnaires de fonds avec des résultats qui ont dépassé les rendements attendus. Ses œuvres charitables comprennent, entre autres, la présidence du conseil d administration du comité de placements pour l archidiocèse de Halifax. Il est marié et a trois filles d âge adulte. Marc Lalonde B. Ing. (Université de McGill) Marc est un gestionnaire éperonné d actions ordinaires. À titre de partenaire de Benchmark, il a acquis des expériences dans les domaines des placements tout autant dans les stratégies de marché que dans la gestion de portefeuilles institutionnels et pour les particuliers. Natif de Montréal, il a œuvré comme analyste financier chez la firme de recherche Lafferty Harwood de 1982 à 1991 et à titre de viceprésident et gestionnaire de portefeuille chez Placements Louisbourg de 1991 à Sous sa responsabilité de gestion, le fonds Montrusco Bolton d actions canadiennes+ a obtenu l un des meilleurs rendements de fonds similaires au Canada ( ). Il est un invité régulier des médias sur des sujets économiques et financiers. Il a servi comme président du conseil d administration de Centraide Moncton ainsi qu au conseil d administration de Centraide Canada à titre de trésorier. Il est aussi ancien président du conseil d administration du Jesters Club (Canada) et sert au sein de plusieurs conseils d administration et de fiducie. Il a reçu divers honneurs dont la médaille du jubilé de diamant de la reine pour services à sa communauté. Un joueur de squash éperonné, il a participé à quatre championnats mondiaux dans sa jeunesse. Il est marié et est père de trois enfants qui sont aujourd hui des jeunes adultes qui vivent à travers le Canada. 8

DÉCOUVREZ NOS FONDS ASTRA PORTEFEUILLES. Pour vous guider dans un monde de possibilités

DÉCOUVREZ NOS FONDS ASTRA PORTEFEUILLES. Pour vous guider dans un monde de possibilités DÉCOUVREZ NOS FONDS ASTRA PORTEFEUILLES Pour vous guider dans un monde de possibilités Tous les investisseurs connaissent l importance de bien choisir leurs placements en fonction de leurs objectifs d

Plus en détail

E n V I g u E u R L E 3 1 j a n V I E R 2 0 1 4 le RER le compte d investissement le CELI le REEE le FRR/FRV le RPI Pour des conseils

E n V I g u E u R L E 3 1 j a n V I E R 2 0 1 4 le RER le compte d investissement le CELI le REEE le FRR/FRV le RPI Pour des conseils en vigueur Le 31 janvier 2014 Programme de des dentistes du Canada Description des fonds du La famille des fonds de du est exclusivement offerte aux membres admissibles* de la profession dentaire canadienne

Plus en détail

Mise en oeuvre d une stratégie de gestion de risques pour les régimes de retraite

Mise en oeuvre d une stratégie de gestion de risques pour les régimes de retraite IMPLEMENTED RISK MANAGEMENT CANADA INC. (GESTION IMPLÉMENTÉE DU RISQUE) Mise en oeuvre d une stratégie de gestion de risques pour les régimes de retraite Nicholas Ricard, M.A écon. 18 et 19 avril 2013

Plus en détail

Gestion privée 1859. Stéphane Gagnon, CFA

Gestion privée 1859. Stéphane Gagnon, CFA Gestion privée 1859 Stéphane Gagnon, CFA Gestion privée 1859 TABLE DES MATIÈRES L environnement de marché Notre organisation Nos services Notre approche de gestion Notre modèle d affaires Gestion de l

Plus en détail

Fonds de placement garanti RBC

Fonds de placement garanti RBC Compagnie d assurance vie RBC Fonds de placement garanti RBC Potentiel de croissance des placements plus protection Fonds de placement garanti 1 Simplicité. Solidité. Confiance. Les Fonds de placement

Plus en détail

Fonds Granite. Créés sur mesure pour les participants. Financière Sun Life axés sur une date d échéance. Réservé aux placements institutionnels

Fonds Granite. Créés sur mesure pour les participants. Financière Sun Life axés sur une date d échéance. Réservé aux placements institutionnels Fonds Granite Financière Sun Life axés sur une date d échéance MD Créés sur mesure pour les participants Réservé aux placements institutionnels Fonds Granite Financière Sun Life axés sur une date d échéance

Plus en détail

Stratégies des comptes en gestion distincte. www.mfcglobalsma.com

Stratégies des comptes en gestion distincte. www.mfcglobalsma.com Stratégies des comptes en gestion distincte www.mfcglobalsma.com Des avantages uniques pour les conseillers et les épargnants. 1 Les comptes en gestion distincte offrent aux conseillers une méthode de

Plus en détail

Fonds Granite. Créés sur mesure pour les participants. Financière Sun Life. sur une date d échéance. Réservé aux placements institutionnels

Fonds Granite. Créés sur mesure pour les participants. Financière Sun Life. sur une date d échéance. Réservé aux placements institutionnels MD Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance Créés sur mesure pour les participants Réservé aux placements institutionnels Fonds Granite Financière Sun Life multirisques

Plus en détail

La meilleure combinaison des meilleurs fonds

La meilleure combinaison des meilleurs fonds La meilleure combinaison des meilleurs fonds Les Portefeuilles Méritage MD Fonds de tiers à 100 % Plusieurs profils d investisseur Distribution fiscalement avantageuse Diversification optimale Gestionnaires

Plus en détail

PROTÉGER ÉPARGNER, INVESTIR. ET MAXIMISER le rendement de vos placements. votre vie, votre santé et vos acquis

PROTÉGER ÉPARGNER, INVESTIR. ET MAXIMISER le rendement de vos placements. votre vie, votre santé et vos acquis PROTÉGER votre vie, votre santé et vos acquis INVESTIR ÉPARGNER, ET MAXIMISER le rendement de vos placements Un rêve accessible grâce au Portefeuille de sécurité financière SOMMUM MD Carrière prometteuse,

Plus en détail

L ART DE BIEN FAIRE LES CHOSES SOLUTIONS GÉRÉES GRANITE SUN LIFE GUIDE DE L ÉPARGNANT

L ART DE BIEN FAIRE LES CHOSES SOLUTIONS GÉRÉES GRANITE SUN LIFE GUIDE DE L ÉPARGNANT L ART DE BIEN FAIRE LES CHOSES SOLUTIONS GÉRÉES GRANITE SUN LIFE GUIDE DE L ÉPARGNANT L ART DE BIEN FAIRE LES CHOSES V O U S Ê T E S MAÎTRE D E VOTRE ART (et nous aussi) Chaque personne a au moins un talent

Plus en détail

Portefeuilles Symétrie

Portefeuilles Symétrie s Concentrez-vous sur vos priorités du moment Samedi, 14 h 09 Admirer le panorama avec ma famille Votre temps est précieux et, comme la plupart des Canadiens, vous préférez vous concentrer sur vos priorités

Plus en détail

Raisons convaincantes d investir dans le Fonds de revenu élevé Excel

Raisons convaincantes d investir dans le Fonds de revenu élevé Excel 3 Raisons convaincantes d investir dans le Fonds de revenu élevé Excel Rendements revenus au risque, de stables et de gains en capital Mai 2015 1 6 5 2 2 de 0 1 2 3 4 5 6 7 8 Rendement Marchés émergents

Plus en détail

EssentIA. REER collectif. Rencontre d adhésion

EssentIA. REER collectif. Rencontre d adhésion EssentIA REER collectif Rencontre d adhésion Ordre du jour Introduction Caractéristiques de votre régime Planifiez votre retraite en deux temps, trois mouvements! Étape 1 : Fixez-vous un objectif de retraite

Plus en détail

UN GUIDE POUR INVESTISSEMENTS RUSSELL Investir.

UN GUIDE POUR INVESTISSEMENTS RUSSELL Investir. UN GUIDE POUR INVESTISSEMENTS RUSSELL Investir. INVESTIR. ENSEMBLE ṂC Une approche de placement pour la conception, la construction et la gestion de portefeuilles dans le meilleur intérêt des investisseurs

Plus en détail

RÉGIME COMPLÉMENTAIRE DE RETRAITE DES EMPLOYÉS DES OFFICES MUNICIPAUX D HABITATION DU QUÉBEC

RÉGIME COMPLÉMENTAIRE DE RETRAITE DES EMPLOYÉS DES OFFICES MUNICIPAUX D HABITATION DU QUÉBEC RÉGIME COMPLÉMENTAIRE DE RETRAITE DES EMPLOYÉS DES OFFICES MUNICIPAUX D HABITATION DU QUÉBEC POLITIQUE DE PLACEMENT RELATIVE AUX ACTIFS DU RÉGIME DE RETRAITE Février 1998 Mise à jour : Revue en septembre

Plus en détail

conseils connexes ainsi qu un aperçu moins compliqué à établir et retraite à prestations simple pour les seulement une

conseils connexes ainsi qu un aperçu moins compliqué à établir et retraite à prestations simple pour les seulement une une seulement simple pour les retraite à prestations moins compliqué à établir et conseils connexes ainsi qu un aperçu at solution de placement nt seulement toute simple pour les régimes de retraite à

Plus en détail

Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance

Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance REVUE DES FONDS, T3 2015 - Opinions au 7 octobre 2015 POINTS SAILLANTS SOCIÉTÉ DE GESTION Placements mondiaux Sun Life Les Fonds

Plus en détail

Un fonds d obligations mondiales «pour tous les temps», capable de tirer son épingle du jeu dans toutes les conditions de marché

Un fonds d obligations mondiales «pour tous les temps», capable de tirer son épingle du jeu dans toutes les conditions de marché un méthode différente pour contrer la volatilité des marchés Fonds à revenu stratégique Manuvie* *Aussi offert : Catégorie de revenu stratégique Manuvie Un fonds d obligations mondiales «pour tous les

Plus en détail

Pour bâtir votre avenir financier. Groupe Lavoie Bergeron Racette

Pour bâtir votre avenir financier. Groupe Lavoie Bergeron Racette Pour bâtir votre avenir financier Groupe Lavoie Bergeron Racette Notre équipe Martin Lavoie, B.A.A Conseiller en placement et directeur de succursale Compte une quinzaine d années dans le domaine du placement

Plus en détail

Exercice financier se terminant le 31 décembre 2007 :

Exercice financier se terminant le 31 décembre 2007 : Exercice financier se terminant le 31 décembre 2007 : POUR DIFFUSION IMMÉDIATE CNW LA CAISSE DE DÉPÔT ET PLACEMENT DU QUÉBEC OBTIENT UN RENDEMENT DE PREMIER DÉCILE DE 5,6 %, AJOUTANT 7,9 MILLIARDS DE DOLLARS

Plus en détail

Introduction des. comptes d épargne libre d impôt

Introduction des. comptes d épargne libre d impôt Introduction des comptes d épargne libre d impôt Comptes d épargne libre d impôt Une nouvelle façon d épargner Les comptes d épargne libre d impôt ont été introduits par le gouvernement fédéral dans le

Plus en détail

Comptes en gestion distincte : les stratégies de Gestion d actifs Manuvie comme sous-conseiller

Comptes en gestion distincte : les stratégies de Gestion d actifs Manuvie comme sous-conseiller Comptes en gestion distincte : les stratégies de Gestion d actifs Manuvie comme sous-conseiller Des équipes de placement autonomes pouvant compter sur des ressources mondiales Gestionnaire de placements

Plus en détail

GESTION SOUS MANDAT NOS SOLUTIONS DE GESTION EN FONDS D INVESTISSEMENT

GESTION SOUS MANDAT NOS SOLUTIONS DE GESTION EN FONDS D INVESTISSEMENT GESTION SOUS MANDAT NOS SOLUTIONS DE GESTION EN FONDS D INVESTISSEMENT NOS SOLUTIONS DE GESTION EN FONDS D INVESTISSEMENT La Banque de Luxembourg met à votre service son expertise en matière de gestion

Plus en détail

Rapport annuel 2014 AVRIL 2015. Renseignements financiers au 31 décembre 2014 FONDS DE PLACEMENT GARANTI DSF

Rapport annuel 2014 AVRIL 2015. Renseignements financiers au 31 décembre 2014 FONDS DE PLACEMENT GARANTI DSF FONDS DE PLACEMENT GARANTI DSF AVRIL 2015 Rapport annuel 2014 Renseignements financiers au 31 décembre 2014 Les Fonds de placement garanti DSF sont établis par Desjardins Sécurité financière, compagnie

Plus en détail

EssentIA. CELI collectif. Rencontre d adhésion

EssentIA. CELI collectif. Rencontre d adhésion EssentIA CELI collectif Rencontre d adhésion Ordre du jour Introduction Caractéristiques de votre régime Planifiez votre retraite en deux temps, trois mouvements! Étape 1 : Fixez-vous un objectif de retraite

Plus en détail

«Le bon plan est celui qui vous permet de réaliser ce qui compte pour vous» Dominique Vincent, MBA, CIM Vice-présidente, gestionnaire de portefeuille

«Le bon plan est celui qui vous permet de réaliser ce qui compte pour vous» Dominique Vincent, MBA, CIM Vice-présidente, gestionnaire de portefeuille «Le bon plan est celui qui vous permet de réaliser ce qui compte pour vous» Dominique Vincent, MBA, CIM Vice-présidente, gestionnaire de portefeuille Un plan financier clair et simple est synonyme de tranquillité

Plus en détail

GESTION PRIVÉE GUIDE POUR INVESTISSEURS

GESTION PRIVÉE GUIDE POUR INVESTISSEURS P L A C E M E N T S M O N D I A U X S U N L I F E GESTION PRIVÉE M E T T E Z - Y D E L A L U M I È R E GUIDE POUR INVESTISSEURS UN REGARD NOUVEAU. UNE APPROCHE ORIGINALE. MAXIMISEZ VOS RENDEMENTS GRÂCE

Plus en détail

GESTION PRIVÉE GUIDE POUR INVESTISSEURS

GESTION PRIVÉE GUIDE POUR INVESTISSEURS P L A C E M E N T S M O N D I A U X S U N L I F E GESTION PRIVÉE M E T T E Z - Y D E L A L U M I È R E GUIDE POUR INVESTISSEURS UN REGARD NOUVEAU. UNE APPROCHE ORIGINALE. MAXIMISEZ VOS RENDEMENTS GRÂCE

Plus en détail

Options de 10, 15 et 20 ans

Options de 10, 15 et 20 ans Options de 10, 15 et 20 ans Simplifiez-vous la vie. Planifiez votre avenir avec des garanties. A s s u r a n c e V i e u n i v e r s e l l e d e l a G r e at- W e s t Coût de l assurance à versements déter

Plus en détail

LE REER COLLECTIF FÉRIQUE OPTEZ POUR UN REER DE GÉNIE

LE REER COLLECTIF FÉRIQUE OPTEZ POUR UN REER DE GÉNIE LE REER COLLECTIF FÉRIQUE OPTEZ POUR UN REER DE GÉNIE BIENVENUE DANS UN RÉGIME DE RETRAITE À NUL AUTRE PAREIL LE REER COLLECTIF FÉRIQUE EN BREF En vertu d une entente avec Gestion FÉRIQUE, votre employeur

Plus en détail

À la hauteur de vos projets

À la hauteur de vos projets INVESTIR Banque Nationale À la hauteur de vos projets INVESTIR Banque Nationale 01 Que sont les Portefeuilles de revenu mensuel? Une façon simple de percevoir une distribution régulière. Six portefeuilles

Plus en détail

Placements Banque Nationale modernise sa marque et devient Banque Nationale Investissements

Placements Banque Nationale modernise sa marque et devient Banque Nationale Investissements INVESTIR Foire aux questions Contexte et foire aux questions Placements Banque Nationale modernise sa marque et devient Banque Nationale Investissements Mise en contexte Placements Banque Nationale inc.

Plus en détail

Communiqué de presse pour publication immédiate

Communiqué de presse pour publication immédiate Communiqué de presse pour publication immédiate Cominar Expansion et performance records en 2007 Augmentation de 43,7 % des produits d exploitation et 42,5 % du bénéfice d exploitation net Un bénéfice

Plus en détail

Transamerica Vie Canada. Principes fondamentaux en matière de placement pour votre régime vie universelle

Transamerica Vie Canada. Principes fondamentaux en matière de placement pour votre régime vie universelle Transamerica Vie Canada Principes fondamentaux en matière de placement pour votre régime vie universelle MD L assurance vie est un outil très efficace pour protéger votre famille et vos options de placement

Plus en détail

Votre Énoncé de politique de placement. exemple. Date : 21/03/10. Téléphone : (123) 456-7890. Téléphone : (123) 456-7890

Votre Énoncé de politique de placement. exemple. Date : 21/03/10. Téléphone : (123) 456-7890. Téléphone : (123) 456-7890 Votre Énoncé de politique de placement Date : 21/03/10 Préparé pour : Adresse : Province : Code postal : Jean Untel 123, rue Untel Ontario A1B 2C3 Téléphone : (123) 456-7890 Préparé par : Adresse : Province

Plus en détail

CAISSE DE DÉPÔT ET PLACEMENT DU QUÉBEC RA 2013. Nos clients, les déposants

CAISSE DE DÉPÔT ET PLACEMENT DU QUÉBEC RA 2013. Nos clients, les déposants CAISSE DE DÉPÔT ET PLACEMENT DU QUÉBEC RA 2013 15 CAISSE DE DÉPÔT ET PLACEMENT DU QUÉBEC RA 2013 16 DES DÉCISIONS STRATÉGIQUES ET PORTEUSES À LONG TERME L approche client de la Caisse repose sur l écoute

Plus en détail

Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance

Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance REVUE DES FONDS, T1 2015 - Opinions au 7 avril 2015 POINTS SAILLANTS SOCIÉTÉ DE GESTION Placements mondiaux Sun Life inc. GESTIONNAIRES

Plus en détail

Mini-guide sur les placements à revenu fixe

Mini-guide sur les placements à revenu fixe Mini-guide sur les placements à revenu fixe Il y a maintenant plus d argent investi dans les titres à revenu fixe que dans les actions. De plus, non seulement ce marché est il en pleine croissance, il

Plus en détail

Notice annuelle en date du 23 octobre 2015

Notice annuelle en date du 23 octobre 2015 Titres de la Série Investisseurs à moins d indication contraire (et titres de Série Conseillers, Série F, Série Institutionnelle, Série M, Série O, Série R, Série F5, Série T5, Série T, Série E, Série

Plus en détail

Gestion de placement privée CI. Le guide du client sur la gestion d actifs de classe mondiale

Gestion de placement privée CI. Le guide du client sur la gestion d actifs de classe mondiale Gestion de placement privée CI Le guide du client sur la gestion d actifs de classe mondiale Un programme d investissement complet et sophistiqué, aussi unique que vous l êtes. Gestion de placement privée

Plus en détail

D assurance-vie avec participation

D assurance-vie avec participation D assurance-vie avec participation Le Réalisateur Patrimoine et Le Réalisateur Succession Michel Poulin,Pl,fin. Expert-conseil Régional De Commercialisation Ordre du jour Aperçu de l assurance-vie avec

Plus en détail

Gestion privée de placement. Une approche disciplinée d investissement

Gestion privée de placement. Une approche disciplinée d investissement Gestion privée de placement Une approche disciplinée d investissement 03 Une approche disciplinée d investissement Vous avez accumulé un capital important. La vraie richesse réside cependant dans la capacité

Plus en détail

Rapport sur les Fonds BlackRock indiciel LifePath de la Financière Manuvie

Rapport sur les Fonds BlackRock indiciel LifePath de la Financière Manuvie Rapport sur les Fonds BlackRock indiciel LifePath de la Financière Au 31 mars 2015 Aperçu des rendements Rendements bruts (%) au 31 mars 2015. La mention «Rendements bruts» indique que les taux sont donnés

Plus en détail

S E R V I C E D E G E S T I O N P R I V É E

S E R V I C E D E G E S T I O N P R I V É E S E R V I C E D E G E S T I O N P R I V É E 2 QUAND LA GESTION DE PORTEFEUILLE SE DÉMOCRATISE 3 Le debut des activités, en 2011, de la Société de gestion privée des Fonds FMOQ inc. marque une nouvelle

Plus en détail

Je sais que je peux offrir à mes employés ce qu il leur faut. Sans que cela ne prenne trop de mon temps. REER/CELI. mon épargne.

Je sais que je peux offrir à mes employés ce qu il leur faut. Sans que cela ne prenne trop de mon temps. REER/CELI. mon épargne. REER/CELI Je sais que je peux offrir à mes employés ce qu il leur faut. Sans que cela ne prenne trop de mon temps. mon épargne SunAvantage MD Un régime de conservation de l effectif abordable destiné à

Plus en détail

Portefeuilles de revenu mensuel Banque Nationale. À la hauteur de vos projets

Portefeuilles de revenu mensuel Banque Nationale. À la hauteur de vos projets Portefeuilles de revenu mensuel Banque Nationale À la hauteur de vos projets 03 Que sont les Portefeuilles de revenu mensuel? Une façon simple de percevoir une distribution régulière. Six portefeuilles

Plus en détail

Des solutions de placement À L ŒUVRE POUR VOUS ET VOS CLIENTS

Des solutions de placement À L ŒUVRE POUR VOUS ET VOS CLIENTS Des solutions de placement À L ŒUVRE POUR VOUS ET VOS CLIENTS Parce que des besoins différents nécessitent des approches différentes Nous voyons les placements de façon différente, c est-à-dire comme

Plus en détail

sur un monde de possibilités

sur un monde de possibilités sur un monde de possibilités page 2 Forte de plus de 145 ans d expérience des placements, d une présence dans 23 pays et de l importance qu elle accorde à la gestion du risque, la Financière vous donne

Plus en détail

L investissement fiscalement avantageux à son meilleur

L investissement fiscalement avantageux à son meilleur L investissement fiscalement avantageux à son meilleur Payer des impôts, ça vous plaît? Si vous investissez à l extérieur d un régime enregistré, les distributions et les transactions pourraient créer

Plus en détail

Caisse de retraite Université de Sherbrooke. Rendements au 31 décembre 2008. Pierre Bouvier, CFA Président, Comité de retraite Le 24 mars 2009

Caisse de retraite Université de Sherbrooke. Rendements au 31 décembre 2008. Pierre Bouvier, CFA Président, Comité de retraite Le 24 mars 2009 Caisse de retraite Université de Sherbrooke Rendements au 31 décembre 2008 Pierre Bouvier, CFA Président, Comité de retraite Le 24 mars 2009 Plan de la présentation Rétrospective 2008 Contexte économique

Plus en détail

Vos fonds de placement, à votre façon

Vos fonds de placement, à votre façon Vos fonds de placement, à votre façon Avant de choisir vos fonds de placement, répondez au questionnaire Votre profil d'investisseur qui se trouve dans le Guide d adhésion, à votre façon. Votre profil

Plus en détail

Portefeuilles choix sélect RBC. La simplicité d un seul fonds, la puissance d un grand nombre.

Portefeuilles choix sélect RBC. La simplicité d un seul fonds, la puissance d un grand nombre. Portefeuilles choix sélect RBC La simplicité d un seul fonds, la puissance d un grand nombre. Portefeuilles choix sélect RBC INVESTISSEZ AVEC CONFIANCE Faire les meilleurs choix parmi les milliers de fonds

Plus en détail

Ajoutez à votre portefeuille la stabilité de l immobilier. Fonds immobilier

Ajoutez à votre portefeuille la stabilité de l immobilier. Fonds immobilier Ajoutez à votre portefeuille la stabilité de l immobilier Fonds immobilier de la Canada-Vie (CIGWL) Préparez-vous à faire face à la volatilité des marchés et à la faiblesse des taux d intérêt. Songez à

Plus en détail

COMPTE DU RÉGIME DE PENSION DE LA GENDARMERIE ROYALE DU CANADA. Comptables agréés Toronto (Ontario) Le 29 avril 2005

COMPTE DU RÉGIME DE PENSION DE LA GENDARMERIE ROYALE DU CANADA. Comptables agréés Toronto (Ontario) Le 29 avril 2005 Rapport des vérificateurs Au conseil d administration de l Office d investissement des régimes de pensions du secteur public Compte du régime de pension de la Gendarmerie royale du Canada Nous avons vérifié

Plus en détail

LA CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ DESJARDINS

LA CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ DESJARDINS LA CATÉGORIE DE SOCIÉTÉ DESJARDINS LAISSEZ VOTRE VIE GUIDER VOS CHOIX, PAS L IMPÔT Parce que la vie vous réserve encore bien des surprises, votre situation personnelle sera appelée à changer au fil du

Plus en détail

Profils de stratégies et résultats Juin 2015

Profils de stratégies et résultats Juin 2015 Profils de stratégies et résultats Juin 2015 Table des matières Profil de l entreprise 2 REVENU FIXE Marché monétaire 4 Revenu fixe Gestion active univers 6 Revenu fixe Gestion active long terme 8 Obligations

Plus en détail

En dollars canadiens, sauf indication contraire TSX/NYSE/PSE : MFC SEHK : 945 Pour publication immédiate Le 26 novembre 2015

En dollars canadiens, sauf indication contraire TSX/NYSE/PSE : MFC SEHK : 945 Pour publication immédiate Le 26 novembre 2015 En dollars canadiens, sauf indication contraire TSX/NYSE/PSE : MFC SEHK : 945 Pour publication immédiate Le 26 novembre 2015 Dan Janis et l équipe des titres à revenu stratégiques de Gestion d actifs Manuvie

Plus en détail

Les comptes d épargne libre d impôt. Une nouvelle façon d épargner

Les comptes d épargne libre d impôt. Une nouvelle façon d épargner Les comptes d épargne libre d impôt Une nouvelle façon d épargner Définition du CELI Un compte où le revenu de placement n est pas imposable Un niveau de cotisation annuelle maximal de 5 000 $ Les montants

Plus en détail

Compte du régime de pension des Forces canadiennes

Compte du régime de pension des Forces canadiennes 30 Rapport des vérificateurs Au conseil d administration du Compte du régime de pension de l Office d investissement des régimes de pensions du secteur public Nous avons vérifié le bilan et l état du portefeuille

Plus en détail

Une rente sans rachat des engagements (aussi connue sous le nom «buy-in») vise à transférer

Une rente sans rachat des engagements (aussi connue sous le nom «buy-in») vise à transférer Solutions PD Parez au risque Rente sans rachat des engagements (Assurente MC ) Transfert des risques pour régimes sous-provisionnés Une rente sans rachat des engagements (aussi connue sous le nom «buy-in»)

Plus en détail

Solutions axées sur le revenu créées sur mesure pour les participants FINANCIÈRE SUN LIFE PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE

Solutions axées sur le revenu créées sur mesure pour les participants FINANCIÈRE SUN LIFE PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE MD FINANCIÈRE SUN LIFE Solutions axées sur le revenu créées sur mesure pour les participants RÉSERVÉ AUX PLACEMENTS INSTITUTIONNELS PORTEFEUILLES GÉRÉS REVENU GRANITE

Plus en détail

et idées sur le marché du pétrole Diversification de styles dans les placements en revenu fixe : défis et solutions Septembre 2015

et idées sur le marché du pétrole Diversification de styles dans les placements en revenu fixe : défis et solutions Septembre 2015 Point de Analyse vue sur le marché du pétrole Septembre 2015 Diversification de styles dans les placements en revenu fixe : défis et solutions Les investisseurs en obligations ne seront pas étonnés de

Plus en détail

PLACEMENTS AGF. Une envergure mondiale

PLACEMENTS AGF. Une envergure mondiale Une envergure mondiale La Société de Gestion AGF Limitée un aperçu Depuis plus d un demi-siècle, AGF offre des services de gestion de placements à des particuliers et à une clientèle institutionnelle du

Plus en détail

Greystone Managed Investments

Greystone Managed Investments Greystone Managed Investments En tant que cinquième plus important gestionnaire d avoirs de retraite du Canada, Greystone Managed Investments Inc., avec environ 35 milliards de dollars en actifs sous gestion,

Plus en détail

STRATÉGIE DE LA RENTE ASSURÉE

STRATÉGIE DE LA RENTE ASSURÉE STRATÉGIE DE LA RENTE ASSURÉE Aidez vos clients à augmenter leur revenu après impôt, avec l assurance-vie universelle, tout en préservant le patrimoine à transmettre à leurs héritiers. La situation Denis

Plus en détail

METTEZ DU GÉNIE DANS VOS FINANCES AVEC LES FONDS FÉRIQUE. Offerts aux ingénieurs et diplômés en génie, à leurs familles et à leurs entreprises

METTEZ DU GÉNIE DANS VOS FINANCES AVEC LES FONDS FÉRIQUE. Offerts aux ingénieurs et diplômés en génie, à leurs familles et à leurs entreprises METTEZ DU GÉNIE DANS VOS FINANCES AVEC LES FONDS Offerts aux ingénieurs et diplômés en génie, à leurs familles et à leurs entreprises BIENVENUE CHEZ. BIENVENUE CHEZ VOUS. constitue une approche différente

Plus en détail

REER. commentaire. Investir pour l avenir Quelles sont les options qui peuvent vous faire passer au palier d épargne suivant? seulement.

REER. commentaire. Investir pour l avenir Quelles sont les options qui peuvent vous faire passer au palier d épargne suivant? seulement. Un bulletin pour les investisseurs de fonds distincts de la Canada-Vie Hiver 2014 commentaire Investir pour l avenir Quelles sont les options qui peuvent vous faire passer au palier d épargne suivant?

Plus en détail

LA GARANTIE DES FONDS ASTRA

LA GARANTIE DES FONDS ASTRA LA GARANTIE DES FONDS ASTRA Pour les régimes individuels En vigueur à compter du 26 novembre 2012 TABLE DES MATIÈRES Résumé des options de garantie...2 Comment choisir une option de garantie?...2 Garantie

Plus en détail

Qu est-ce qui caractérise notre style de gestion active? Des penseurs de premier plan dans le domaine du placement

Qu est-ce qui caractérise notre style de gestion active? Des penseurs de premier plan dans le domaine du placement Qu est-ce qui caractérise notre style de gestion active? Des penseurs de premier plan dans le domaine du placement «Notre approche de l investissement repose sur une idée fondamentale : la meilleure façon

Plus en détail

DONNEZ UNE AUGMENTATON À VOS CLIENTS, BIEN APRÈS LEUR DÉPART À LA RETRAITE

DONNEZ UNE AUGMENTATON À VOS CLIENTS, BIEN APRÈS LEUR DÉPART À LA RETRAITE DONNEZ UNE AUGMENTATON À VOS CLIENTS, BIEN APRÈS LEUR DÉPART À LA RETRAITE Le Compte de retraite Élite Une stratégie faisant appel à l assurance-vie exonérée. La situation Robert, âgé de 45 ans, est le

Plus en détail

Gestion de patrimoine TD

Gestion de patrimoine TD Gestion de patrimoine TD Michael I. Levine Vice-président et gestionnaire de portefeuille Téléphone : 514-289-0079 michael.levine@td.com Louis-Philippe Barrette Vice-président et gestionnaire de portefeuille

Plus en détail

Les comptes d épargne libre d impôt Un excellent incitatif pour épargner

Les comptes d épargne libre d impôt Un excellent incitatif pour épargner Les comptes d épargne libre d impôt Un excellent incitatif pour épargner Discours du budget 2008 De quoi s agit-il? Un compte où les cotisations sont versées en dollars après impôt et les retraits sont

Plus en détail

Nos régimes d épargne-retraite collectifs 5057-00F-AOÛT13. Des solutions simples pour vous faciliter la vie!

Nos régimes d épargne-retraite collectifs 5057-00F-AOÛT13. Des solutions simples pour vous faciliter la vie! Nos régimes d épargne-retraite collectifs 5057-00F-AOÛT13 Des solutions simples pour vous faciliter la vie! Comment attirer et fidéliser un personnel qualifié dans un marché compétitif. Aux yeux des employés,

Plus en détail

GROUPE D OPC AGF. FONDS ÉQUILIBRÉS ET DE RÉPARTITION DE L ACTIF Fonds canadiens 1, 2, 3, 5, 7, 8. FONDS D ACTIONS Fonds canadiens *1, 3, 5, 7, 8

GROUPE D OPC AGF. FONDS ÉQUILIBRÉS ET DE RÉPARTITION DE L ACTIF Fonds canadiens 1, 2, 3, 5, 7, 8. FONDS D ACTIONS Fonds canadiens *1, 3, 5, 7, 8 GROUPE D OPC AGF offrant des titres de la série OPC, de série D, de série F, de série J, de série O, de série Q, de série T, de série V, de série W et de la série Classique (selon les indications) Notice

Plus en détail

Le point sur la situation des fonds négociés en Bourse (FNB) Élisabeth Préfontaine Vice-présidente

Le point sur la situation des fonds négociés en Bourse (FNB) Élisabeth Préfontaine Vice-présidente Le point sur la situation des fonds négociés en Bourse (FNB) Élisabeth Préfontaine Vice-présidente Croissance des FNB Croissance des FNB à l'échelle mondiale Croissance des FNB à l'échelle mondiale (milliards

Plus en détail

GESTION DE PORTEFEUILLE. La richesse de l expérience

GESTION DE PORTEFEUILLE. La richesse de l expérience GESTION DE PORTEFEUILLE La richesse de l expérience Excellence Confiance Discipline Gestion de portefeuille Levine Barrette est un groupe de conseils en placement spécialisé en stratégies patrimoniales

Plus en détail

2013 : la grande rotation des actifs?

2013 : la grande rotation des actifs? 1 janvier 213 213 : la grande rotation des actifs? MARTIN LEFEBVRE Stratège Placement et répartition de l actif 514 871-799 martin.lefebvre@bnc.ca Revue annuelle En dépit des nombreuses incertitudes, le

Plus en détail

Vue d ensemble du portefeuille d assurance-vie

Vue d ensemble du portefeuille d assurance-vie À l usage exclusif des conseillers Vue d ensemble du portefeuille d assurance-vie FINANCIÈRE SUN LIFE Temporaire Sun Life Vie primes limitées Sun Life Universelle Sun Life et Universelle Sun Life Max Vie

Plus en détail

Rapport annuel 2013. Renseignements financiers au 31 décembre 2013 FONDS DE PLACEMENT GARANTI DSF

Rapport annuel 2013. Renseignements financiers au 31 décembre 2013 FONDS DE PLACEMENT GARANTI DSF FONDS DE PLACEMENT GARANTI DSF Rapport annuel 2013 Renseignements financiers Les Fonds de placement garanti DSF sont établis par Desjardins Sécurité financière, compagnie d assurance vie. Desjardins Assurances

Plus en détail

PORTEFEUILLES SYMÉTRIE. Solution de placement façon fonds de pension

PORTEFEUILLES SYMÉTRIE. Solution de placement façon fonds de pension PORTEFEUILLES SYMÉTRIE Solution de placement façon fonds de pension MOINS ÉLEVÉ POTENTIEL DE RENDEMENT PLUS ÉLEVÉ PORTEFEUILLES SYMÉTRIE Portefeuille croissance Symétrie Portefeuille croissance modérée

Plus en détail

POLITIQUE DE PLACEMENT DU FONDS D INVESTISSEMENT DE LA FONDATION DU GRAND MONTRÉAL

POLITIQUE DE PLACEMENT DU FONDS D INVESTISSEMENT DE LA FONDATION DU GRAND MONTRÉAL POLITIQUE DE PLACEMENT DU FONDS D INVESTISSEMENT DE LA FONDATION DU GRAND MONTRÉAL Dernières modifications adoptées par le conseil d administration à sa réunion du 26 novembre 2014 SOMMAIRE Chapitre 1

Plus en détail

Sociétés de placement étrangères passives

Sociétés de placement étrangères passives Sociétés de placement étrangères passives RBC Gestion mondiale d actifs délivrera des relevés annuels d information des sociétés de placement étrangères passives (SPEP) pour l année d imposition 2014 Afin

Plus en détail

Résultats des portefeuilles Chorus II au 31 mars 2013

Résultats des portefeuilles Chorus II au 31 mars 2013 Résultats des portefeuilles Chorus II au 31 mars 2013 Revue des marchés Rendement des indices en 2013 Rendement (base 100) 114 110 +12,85 % +9,67 % 106 102 98 Janv. Fevr. Mars +3,34 % +0,69 % TSX S&P 500

Plus en détail

Programme d épargne-retraite collectif. Régime enregistré d épargne-retraite et régime de participation différée aux bénéfices

Programme d épargne-retraite collectif. Régime enregistré d épargne-retraite et régime de participation différée aux bénéfices Programme d épargne-retraite collectif Régime enregistré d épargne-retraite et régime de participation différée aux bénéfices Étape vers l avenir MD est une solution d épargneretraite collective novatrice,

Plus en détail

Outil d évaluation de la FC pour les CIM MD

Outil d évaluation de la FC pour les CIM MD Façon d utiliser le présent document Cet outil est fourni pour aider les candidats aspirant au titre de (CIM MD ) à évaluer la pertinence de leurs activités de formation continue en ce qui a trait aux

Plus en détail

La vie est plus radieuse sous le soleil. La Financière Sun Life et vous

La vie est plus radieuse sous le soleil. La Financière Sun Life et vous La vie est plus radieuse sous le soleil. La Financière Sun Life et vous Lorsqu il est question de votre avenir financier, nous pouvons vous aider. Lorsqu il s agit de votre argent, vous désirez être certain

Plus en détail

SSQ Gestion privée Martin Bédard, MBA Directeur institutionnel et gestion privée

SSQ Gestion privée Martin Bédard, MBA Directeur institutionnel et gestion privée SSQ Gestion privée SSQ Groupe financier est une entreprise qui a «Les valeurs à la bonne place» puisqu elle est constituée de gens de valeur, passionnés par leur métier et dont l ambition première est

Plus en détail

Prêt quand vous l êtes, quelle que soit votre situation

Prêt quand vous l êtes, quelle que soit votre situation Prêt quand vous l êtes, quelle que soit votre situation Fonds distincts Idéal Signature 2.0 La Standard Life au Canada fait maintenant partie de Manuvie www.manuvie.ca Table des matières 02 Faites d abord

Plus en détail

Pleins feux sur BlueBay Asset Management L un des plus grands gestionnaires mondiaux de titres à revenu fixe spécialisés

Pleins feux sur BlueBay Asset Management L un des plus grands gestionnaires mondiaux de titres à revenu fixe spécialisés Pleins feux sur BlueBay Asset Management L un des plus grands gestionnaires mondiaux de titres à revenu fixe spécialisés BlueBay : À la pointe des titres à revenu fixe spécialisés BlueBay a été fondée

Plus en détail

Revenu de retraite SunFlex

Revenu de retraite SunFlex Revenu de retraite SunFlex LIVRET SUR LES OPTIONS DE PLACEMENTS À RENDEMENT VARIABLE La vie est plus radieuse sous le soleil Table des matières Options de placements Solutions gérées Granite Sun Life Portefeuille

Plus en détail

Société de gestion des placements du Nouveau- Brunswick RRPSP. Survol du programme d investissement 2014

Société de gestion des placements du Nouveau- Brunswick RRPSP. Survol du programme d investissement 2014 Société de gestion des placements du Nouveau- Brunswick RRPSP Survol du programme d investissement 2014 Le 23 septembre 2015 Plan de la présentation Survol de la SGPNB Gouvernance indépendante Services

Plus en détail

Transfert d actif pour particuliers

Transfert d actif pour particuliers À l usage exclusif des conseillers Transfert d actif pour particuliers Guide du conseiller La vie est plus radieuse sous le soleil INTRODUCTION Si vous tapez l «assurance-vie comme catégorie d actif» dans

Plus en détail

Mériter votre confiance. Faire fructifier votre patrimoine.

Mériter votre confiance. Faire fructifier votre patrimoine. Mériter votre confiance. Faire fructifier votre patrimoine. Écouter est un art «J ai beaucoup appris en écoutant attentivement. La plupart des gens ne sont jamais à l écoute.» Ernest Hemingway Chez Gestion

Plus en détail

Les fonds de répartition de l actif

Les fonds de répartition de l actif Les fonds de répartition de l actif À la fois simples et élaborés La Great-West vous offre deux types de fonds de répartition de l actif : les fonds de répartition de l actif à risque cible et à date cible.

Plus en détail

À L INTENTION DE VOTRE FAMILLE

À L INTENTION DE VOTRE FAMILLE À L INTENTION DE VOTRE FAMILLE Votre conjoint ou vos proches auront de nombreuses décisions à prendre au moment de votre décès. Nous espérons que la présente brochure leur facilitera la tâche lorsque

Plus en détail

Pour bâtir votre avenir financier. Services de gestion de portefeuille discrétionnaire

Pour bâtir votre avenir financier. Services de gestion de portefeuille discrétionnaire Pour bâtir votre avenir financier Services de gestion de portefeuille discrétionnaire Le chemin vers vos objectifs Une approche personnalisée pour accéder à l indépendance financière. 2 3 4 Service de

Plus en détail

Guide pour les clients

Guide pour les clients Guide pour les clients géré par CI Investments Inc. émis par la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie Gestion de portefeuille de premier ordre et une vaste sélection de placements Ensemble, Gestion

Plus en détail

Révisé en janvier 2011. Énoncé de politiques et de procédures en matière d investissement de la Société canadienne de la sclérose en plaques

Révisé en janvier 2011. Énoncé de politiques et de procédures en matière d investissement de la Société canadienne de la sclérose en plaques Révisé en janvier 2011 Énoncé de politiques et de procédures en matière d investissement de la Société canadienne de la sclérose en plaques Énoncé de politiques et de procédures en matière d investissement

Plus en détail

I. LES ÉTAPES DU PROCESSUS DE GESTION DE PORTEFEUILLE

I. LES ÉTAPES DU PROCESSUS DE GESTION DE PORTEFEUILLE École des Hautes Études Commerciales de Montréal 53-214-96 GESTION DE PORTEFEUILLE Professeur: Kodjovi Assoé I. LES ÉTAPES DU PROCESSUS DE GESTION DE PORTEFEUILLE A. Définition des objectifs de placement

Plus en détail