Les atouts de Sélection 1818 pour accompagner vos clients. Marseille 9 octobre 2013

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1 Les atouts de Sélection 1818 pour accompagner vos clients

2 Sommaire 1. Présentation de Sélection Les expertises 3. L offre globale 4. L offre bancaire 5. L offre assurance 6. L offre Luxembourgeoise 2

3 1Présentation de Sélection 1818 A Au sein des lignes métiers des actionnaires B La solidité du 2 ème groupe bancaire en France C Une organisation simple et dédiée D Un interlocuteur commercial unique et identifié E Un contact dédié pour vos suivis opérationnels 3

4 A - Au sein des lignes métiers des actionnaires Banque de financement et d investissement Epargne Services financiers spécialisés Conseil aux entreprises Gestion d actifs Conseil aux gouvernements Asset management Europe / USA Private Banking Assurance France / Luxembourg International France Asset management Banque Privée 66% 34% 4

5 B - Filiale de Natixis, la Banque Privée 1818 appartient au 2 ème groupe bancaire en France * Le Groupe BPCE, 19 BANQUES POPULAIRES 50 % 50 % 17 CAISSES D EPARGNE en quelques chiffres (au 31/12/2012) PNB : 21,9 Md Résultat net part du groupe : 2,15 Md Organe central 2ème groupe bancaire en France (1) Banque commerciale et Assurance : filiales 72,2 % Flottant 27,8 % Participations financières 2 réseaux de banque commerciale autonomes et complémentaires : Banque Populaire et Caisse d Epargned 36 millions de clients 8,6 millions de sociétaires collaborateurs agences bancaires *Organigramme au 31/12/2012 pro forma de l opération envisagée de cession des CCI par Natixis aux Banques Populaires et Caisses d Epargne (1) 2 e en nombre d agences (source : base de données, site Internet des banques 2011), 2 e en termes de part de marché épargne clientèle et crédit clientèle (source : Banque de France T3-2012), 2 e en termes de taux de pénétration professionnels et entrepreneurs individuels (source : enquête Pépites CSA ) 5 5

6 C Une organisation simple et dédiée Assurance Bancaire Financements Luxembourg Ingénierie patrimoniale OPCVM Titres vifs Fonds dédiés FCPI - FIP EMTN SCPI 1 commercial dédié et identifié 1 opérationnel dédié et identifié Présentation de l offre Accompagnement dans la recherche de solutions adaptées aux besoins de vos clients Réponse aux appels d offresd et cotations sur-mesure Mise à disposition des expertises de la Banque Privée e 1818 Animation de vos réunions d équipe ou clients Suivi du bon déroulementd de vos opérations COMMERCIAL SERVICE CLIENT Point d entrd entrée e unique pour tous vos actes de gestion Coordination et suivi pour garantir le bon traitement des opérations Relation directe, permanente et transverse avec les services de production Expertise opérationnelle et réactivité Proximité avec le service commercial CGPI 6

7 D - Un interlocuteur commercial unique et identifié Directeur du Développement Napoléon GOURGAUD Marketing Opérationnel Nicolas MAHE Bérengère GARRAULT Assistante de Direction Laurence MICHEL 7

8 E Un contact dédié pour vos suivis opérationnels 8

9 Expertise patrimoniale Ingénierie financière Veille réglementaire Gestion d actifs 2 Les expertises A Le financement B Expertise financière : l intermédiation pour vos produits dédiés C Autres expertises Immobilier Produit de diversification (FCPI-FIP, FCPR, Cinéma ) Financement 9

10 A Le Financement La Direction des Financements de la banque met à votre disposition son expertise et vous propose différentes solutions de crédits patrimoniaux : Crédit de trésorerie Stock-options, remboursement de compte courant, «effet de levier» Découvert et engagement par signature Caution bancaire, garantie à première demande Crédit lombard Crédit in fine adossé à des contrats d assurance vie ou des comptes titres ouverts dans nos livres Crédit Immobilier Crédit relais, opération de démembrement, acquisition parts de SCPI 10

11 B Expertise financière : l intermédiation pour vos produits dédiés EMTN Structurés Taux -CreditLinkedNote -Stepup - Floater Capé / Flooré EMTN Structurés Actions -Sur indices - Sur un panier de titres - Sur titres EMTN Structurés OPCVM Produits à capital garanti ou protégé Sur tous types de fonds Capital garanti à l échéance Participation à la performance d un indice Maturité longue (5 à 8 ans) Garantie en capital à maturité Ex: Call Spread Capital protégé Rendement conditionnel Maturité moyenne (2 à 5 ans) avec possibilité de remboursement anticipé Capital protégé à maturité Ex: Phoenix, Athena Produits d indexation Participation à la performance d un titre ou d un panier de titres Maturité courte (< 3 ans) Pas de protection, pari discrétionnel 11

12 C Autres Expertises 1 - Hot-Line Patrimoniale Catherine COSTA Responsable du Service aux Partenaires Gianni ROMEO Responsable juridique Assurent une veille constante de l actualité juridique et fiscale A votre écoute, ils répondent à vos questions juridiques Vous avisent régulièrement via des formations ou par le biais de notre Extranet 2 - Conseil en haut de bilan 3 - Hot-Line transfert de PEA 12

13 3L offre globale 13

14 Gamme globale 14

15 4 L offre bancaire A L offre bancaire B Les évolutions fiscales 15

16 A Offre bancaire BANQUE PRIVEE 1818 ROTHSCHILD & CIE BANQUE Compte - titres PEA Certificats de dépôt Compte à terme Gestion sous mandat Financements Option d investissements programmés Transfert de valeur mobilière Or Physique EMTN* ETF (trackers) Titres vifs FIP, FCPI, FCPR INTERNATIONAL NATIXIS PRIVATE BANKING 16

17 B Les évolutions fiscales Le dispositif du projet de loi de finances pour 2014 : PV de cession de valeurs mobilières Régime de droit commun : applicable pour les cessions à compter du 1er janvier 2013 Intégration au barème progressif de l impôt sur le revenu après abattement éventuel pour durée de détention (+ contribution exceptionnelle sur les hauts revenus) Abattements plus favorables : Durée de détention Moins de 2 ans de détention Entre 2 et 8 ans de détention Plus de 8 ans de détention Abattement 0% 50% 65% PS au taux de 15,50% applicables sur la PV brute. L imposition au barème progressif de l IR entraine : quote part de CSG déductible au taux de 5,10% en N+1. Il est précisé que les rachats d OPCVM composés de plus de 75 % de parts de société ou actions seraient éligibles. 17

18 B Les évolutions fiscales COMPARATIF entre la loi de finances pour 2013 et le projet de loi de finances pour 2014 pour un contribuable au taux marginal d imposition de 45% qui ouvre un compte titres de Valeur au jour de la cession ou du rachat: Plus value: Durée de détention PV brute Abattement pour durée durée de détention TMI (ex 45%) % taxable après abtt x TMI CSG déductible N+1 5,10% x 45% prélèvements sociaux Taux net global Total imposition loi de finances 2013 < 2ans de 2 à 4 ans de 4 à 6 ans > 6 ans % 20% 30% 40% 45% 45% 45% 45% 45% 22,50% 2,29% 2,29% 2,29% 2,29% 15,50% 15,50% 15,50% 15,50% 58,21% 49,21% 44,71% 40,21% Durée de détention PV brute Abattement pour durée durée de détention TMI (ex 45%) % taxable après abtt TMI CSG déductible N+1 5,10% x 45% prélèvements sociaux Taux net global Total imposition projet de loi de finances 2014 < 2 ans de 2 à 8 ans > 8 ans % 50% 65% 45% 45% 45% 45% 22,50% 15,75% 2,29% 2,29% 2,29% 15,50% 15,50% 15,50% 58,21% 35,71% 28,96% N.B : Incidence de la contribution exceptionnelle sur les hauts revenus négligée 18

19 5 L offre assurance A Les atouts de Sélection 1818 en assurance vie B Des contrats modernes adaptés à une clientèle exigeante C Une offre complète D Simple d utilisation 19

20 A Les atouts de Sélection 1818 en assurance vie Cadre juridique du co-courtage Une offre complète (France et Luxembourg) avec une seule convention Sélection 1818 est dépositaire Cadre protecteur des droits des CGPI sur la clientèle et les commissions Diversification Rapidité de référencement des OPCVM Sécurité Une ligne de crédit adossée à tous les contrats > à EUR Des équipes expérimentées qui travaillent sur vos appels d offres Dès 2014, un site web unique avec des fonctionnalités de visualisation et de transaction Accès aux Expertises de la Banque Privée 1818 Facilité de suivi 20

21 B Des contrats modernes adaptés à une clientèle exigeante Des Fonds Dynamiques La diversité des supports Des Fonds à PB différée Un très large choix de supports OPCVM La possibilité d intégrer des titres vifs cotés, des EMTN, des SCPI Le choix des options de gestion Investissements fractionnés Sécurisation des plus-values Dynamisation des plus-values Stop-Loss absolu et relatif La souplesse Possibilité de combiner au sein du même contrat : gestion libre, orientations de gestion et gestion dédiée Mais également... La déclinaison en PEA Capi Une garantie décès accidentel gratuite Une ligne crédit disponible... 21

22 C Une offre complète Sélection Autan Sélection Méridien Sélection Mezzodi Sélection Oxygène La banque privée La retraite Les fonds Euros La gestion dynamique Titres vifs Large offre : SCPI et EMTN Gestion Dédiée 1818 Rating* A+ Variable Annuities PB Différée Fonds Euros Dynamique URO 1818 Options de gestion Rating* BBB+ Performances des Fonds Euros Fonds Euros Dynamique «Elixence» Offre large EMTN Rating* A Gestion active UC Réactivité Rating* A- Groupe BNPP AG2R La Mondiale Generali Swiss Life 6 fonds Euros 2 fonds Euros diversifiés Nombreuses Unités de Compte Titres vifs Personnes morales (IRPP et IS)** SCPI OPCI EMTN** *Rating Standard and Poor s au 15/02/2013 **sous certaines conditions 22

23 D Simple d utilisation Un tableau comparatif Des fiches techniques Le Book Classification et Performances Pour vérifier l éligibilité des supports pour chacun des contrats 23

24 6 L offre Luxembourgeoise A L offre Luxembourgeoise B Focus sur Natixis Bank 24

25 A L offre Luxembourgeoise NATIXIS BANK SELECTION ZEPHYR LUX LIFE MOBILITY EVOLUTION La Banque Privée à Luxembourg Société de gestion Ingénierie patrimoniale Ouverture vers 5 autres compagnies d assurance Contrats d assurance vie et de capitalisation Contrats de capitalisation Contrat de Droit Etranger personne morale à l IS sur le - Italien fonds EUR. -UK Contrat Gérés en multidevises (via gestion Natixis Bank) Offre de TMG Offre complémentaire sur acceptation du pays de résidence du souscripteur Investissement multidevises Fonds dédiés 25

26 B Focus sur Natixis Bank Asset Asset Management Management Activité Activité fonds fonds d investissements d investissements le le CGPI CGPI son son client client Accompagnement dans la mobilité internationale et clients non résidents Contrats d assurance vie et contrats de capitalisation luxembourgeois Partenaires Partenaires notaires notaires Partenaires Partenaires fiduciaires fiduciaires Financement Financement Structuration internationale Ingénierie Ingénierie nierie juridique juridique et et fiscale fiscale NATIXIS NATIXIS BANK BANK Partenaires Partenaires en en leasing leasing Partenaires Partenaires assureurs assureurs 26

27 Nos engagements 2 contacts dédiés : 1 commercial 1 opérationnel Réponse à vos appels d offres produit sous 24 heures maximum Un middle office en soutient sur tous vos actes de gestion Accès à un programme continu de formations validantes Une veille patrimoniale continue vous informe Une équipe commerciale proche de vous 27

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