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3 Sommaire Informations clés Profil Corporate et Institutional Banking Retail Banking Private Banking Treasury et Financial Markets La BIL à votre service depuis Une nouvelle histoire commence... 18

4 Informations clés Plus de 155 ans d engagement au service de la clientèle Banque principale pour 14% des résidents luxembourgeois clients retail et private banking à Luxembourg 2100 collaborateurs à Luxembourg

5 40 agences à travers le pays 28 Mds d actifs clients (déc. 2011) 194 pays de résidence des clients internationaux 9,3 Mds crédits clients (déc. 2011) 04 _ 05

6 Profil FONDÉE EN 1856, LA BANQUE INTERNATIONALE À LUXEMBOURG EST LA PLUS ANCIENNE BANQUE DU LUXEMBOURG. Acteur à part entière de l économie nationale, la BIL est active au Grand-Duché dans des domaines aussi diversifiés que la banque privée, les activités de salle de marchés et bien entendu la banque de proximité à travers son réseau d agences. Elle investit aussi dans les métiers de gestion et d administration de fonds d investissement. C est également un acteur de référence en banque privée à partir de ses centres de compétence en Wealth Management au Luxembourg et en Suisse.

7 La Banque Internationale à Luxembourg est une banque systémique, fortement ancrée dans l économie luxembourgeoise, présente financièrement aux côtés des plus grandes entreprises nationales et très impliquée dans le développement durable et les actions/projets culturels et sociaux. 06 _ 07

8 Corporate et Institutional Banking LA BIL : PARTENAIRE PRIVILÉGIÉ DES ENTREPRISES Nos clients Corporate et Institutionnels sont majoritairement des entreprises nationales, entités du secteur public national et entités institutionnelles (banques, assureurs,...) principalement basées au Luxembourg.

9 Nous portons une attention toute particulière à des secteurs d activités tels que : les promoteurs immobiliers, les entreprises de construction ; les start-ups ; les entreprises ayant des activités transfrontalières ; les travailleurs indépendants, professions libérales, juridiques et médicales. Bénéficiant d une très forte implantation nationale, la BIL propose à ses clients professionnels une gamme complète de services couvrant leurs besoins privés et professionnels. Son offre comprend également des services de crédit-bail via sa filiale locale, BIL Lease, disposant de 150 millions d euros d encours. En synergie avec notre département Private Banking, nous mettons à la disposition des dirigeants d entreprise un gestionnaire d affaires dédié et leur proposons ainsi une relation bancaire personnalisée et globale. La Banque Internationale à Luxembourg a acquis une solide expertise et a assis sa position grâce aux services de paiement et de compensation qu elle propose aux investisseurs institutionnels de taille moyenne du secteur financier établis au Luxembourg (par ex. Eurobanks). 08 _ 09

10 Retail Banking LA BIL : AU SERVICE DES PARTICULIERS Nos clients particuliers sont des résidents nationaux pour la plupart mais également des clients frontaliers (travaillant sur le territoire mais résidant dans des pays voisins). Nos clients bénéficient d une offre complète à «guichet unique» couvrant l ensemble de leurs besoins : un large éventail de produits et services d investissement, d assurance et de crédit ; des offres axées sur les produits et services transactionnels pour les besoins bancaires quotidiens ; des offres spécifiques, élaborées avec une attention particulière pour répondre aux exigences des jeunes, des seniors, des frontaliers, de la communauté portugaise ou des agriculteurs et viticulteurs du Luxembourg. La Banque Internationale à Luxembourg est également courtier en assurance et propose un large choix de solutions d assurance.

11 La BIL est présente au Luxembourg à travers un réseau de 40 agences réparties sur l ensemble du territoire et s adapte aux nouveaux besoins de sa clientèle. En effet, elle dispose d une agence créée par et pour les jeunes et a ouvert plusieurs agences au sein de centres hospitaliers. La BIL c est aussi : une banque en ligne grâce à BILnet : clients actifs, 2,4 millions de virements par an ; du Mobile Banking avec des applications iphone, ipad et en avril 2012 sous Androïd ; un réseau de 90 guichets automatiques à travers tout le Luxembourg ; un centre de contact pour services à la clientèle. 10 _ 11

12 Private Banking UN SERVICE INTERNATIONAL DE BANQUE PRIVÉE DISPOSANT D UNE EXPERTISE LARGEMENT RECONNUE (Luxembourg - Suisse - Singapour - Bahreïn - Danemark) Notre Banque Privée à travers ses implantations : un centre de compétence et d expertise (gestion et structuration patrimoniale, conseil financier) situé à Luxembourg et au service des différentes implantations ; à Luxembourg, des équipes commerciales organisées par pôles géographiques ; à l international, une présence dans les principaux centres financiers : Suisse (depuis 1985), Singapour (depuis 1982), Danemark (depuis 2000) et Bahreïn (depuis 2005) ; une offre internationale dédiée aux clients privés, aux clients institutionnels et aux IFA. Plus particulièrement à l international, BIL Suisse est depuis plus de 25 ans une référence en Wealth Management et offre son expertise dans les domaines de l analyse patrimoniale et de la gestion financière. Nos équipes d experts se composent d une centaine de collaborateurs répartis entre les sièges de Zurich, Genève et Lugano. Elles s attachent à offrir une réponse personnalisée à chacun de nos clients via des solutions patrimoniales sur mesure dans un contexte fiscal en pleine évolution.

13 BIL PRIVATE BANKING : UNE FRANCHISE ET UNE OFFRE PRIVÉES DIVERSIFIÉES BIL Private Banking aujourd hui, c est une approche sur mesure, offrant des services financiers et non financiers toujours au plus proche des besoins de ses clients privés, institutionnels et IFA : planification et structuration transfrontalières du patrimoine ; solutions d investissement sur mesure : contrats de conseil, gestion discrétionnaire, produits structurés ; accès direct aux marchés à travers notre Transaction Desk ; reporting complets et détaillés : impôts, performance ; financements sur mesure ; accès à différents centres de booking (Luxembourg, Suisse et Singapour) ; véhicules d investissements réglementés et non réglementés (SIF et SICAR) ; large gamme de produits financiers (disponible également en architecture ouverte): fonds dédiés d assurance-vie, produits conformes à la Charia, produits structurés, certificats fiduciaires, warrants, private equity, real estate, Un nouveau dynamisme pour la Banque Privée de demain : la création de sept centres Private Banking à travers le Luxembourg dont un dédié à servir les besoins des entrepreneurs et professions libérales ; le développement de nouvelles zones géographiques à travers une approche multi-canale et multi-booking ; l émergence et le renforcement d une offre spécifique aux besoins des clients fiscalement transparents ; la déclinaison d une offre plus vaste en gestion discrétionnaire et en gestion conseil ainsi que la mise en œuvre d une stratégie d investissement propre à BIL Private Banking ; 12 _ 13

14 Treasury et Financial Markets L ACTIVITÉ DES MARCHÉS FINANCIERS DE LA BIL C est une offre de service complète. Nous proposons notamment à nos clients : Transactions sur le marché des changes : mise en place d une plate-forme e-trading de négociation sur le marché des changes ; Trésorerie : la gestion des liquidités à court terme et du secured-funding ; Global Markets Solutions : la gestion et le développement des relations d affaires avec nos clients et contreparties bancaires, l assistance auprès de nos clients institutionnels et des entreprises pour leurs transactions financières quotidiennes et des solutions sur mesure pour optimiser les investissements et les financements ; Financial Engineering : la structuration et le placement d obligations syndiquées et de placements privés, de nouvelles émissions d obligations et la gestion globale des transactions ; Structuration : la conception de produits innovants et l assistance à la Banque Privée et Retail pour la personnalisation de leur gamme de produits, un service global aux investisseurs ; Financement à long terme : la levée de fonds via un programme EMTN auprès des clients de la Banque Retail, Privée et des investisseurs institutionnels.

15 Les instruments de financement : Programme Commercial Paper : pro gramme multidevises à échéance d un an maximum EMTN : programme d émission avec possibilité de les coter à la Bourse de Luxembourg Plateforme d investissements conforme à la Charia Dépôts et certificats fiduciaires 14 _ 15

16 La BIL à votre service depuis 1856 LES GRANDES ÉTAPES DE NOTRE HISTOIRE En 2011, la BIL, plus ancienne banque privée de la place financière luxembourgeoise, a fêté son 155 e anniversaire. Depuis sa création en 1856, la BIL est un acteur à part entière de l économie nationale et joue un rôle déterminant dans les grands événements jalonnant l histoire du pays. CRÉATION ET PREMIÈRES ÉTAPES DU DÉVELOPPEMENT INTERNATIONAL «Internationale Bank in Luxemburg», la première société bancaire anonyme du pays, est créée le 8 mars pour financer les chemins de fer et l industrie sidérurgique d un pays purement agricole. La même année, elle procède à la première émission de billets de banque. Elle gardera ce privilège jusqu à l introduction de l euro. La banque joue un rôle actif dans la création de la Bourse de Luxembourg et prend au fil des années plusieurs participations dans des sociétés luxembourgeoises comme la Compagnie Luxembourgeoise de Télédiffusion (devenue RTL Group) ou Luxair après la Seconde Guerre mondiale. DÉVELOPPEMENT AU LUXEMBOURG La BIL intervient en tant que syndicataire de la première Euro-obligation introduite à la Bourse de Luxembourg, en juillet 1963 (l un des principaux facteurs du succès de la place financière). La BIL est l un des membres fondateurs de CEDEL, devenu aujourd hui Clearstream International, entreprise de compensation internationale.

17 DÉVELOPPEMENT À L INTERNATIONAL Dans les années 1980, la BIL augmente ses participations dans des banques étrangères. Elle inaugure ses premiers bureaux de représentation à l international notamment à Singapour, New York, Londres, Tokyo ou encore Madrid. Quelques années plus tard, elle crée ses premiers fonds d investissement et contribue au développement de ce secteur. La Banque acquiert une participation majoritaire dans Experta Holding SA, société qui offre des services fiduciaires et de la gestion patrimoniale à une clientèle internationale. Elle devient la base de son expansion en Suisse. Le groupe Dexia naît d une prise de participation croisée entre le Crédit Communal de Belgique et le Crédit Local de France. Une identité forte, affirmée en mai 2000 quand la BIL devient Dexia Banque Internationale à Luxembourg. La crise financière ébranle le secteur bancaire. Les États belge, français et luxembourgeois garantissent la survie de Dexia. De mai à octobre, le portefeuille Legacy continue de peser sur le Groupe en dépit de la bonne qualité de crédit de ses actifs. Dexia met en œuvre les mesures nécessaires pour résoudre les problèmes structurels qui pénalisent les activités opérationnelles du Groupe, notamment par la cession de Dexia Banque Belgique à l État belge qui annonce le démantèlement du Groupe. 16 _ 17

18 Une nouvelle histoire commence En décembre, Precision Capital, groupe d investissement qatari et le Grand-Duché de Luxembourg annoncent la conclusion d un protocole d accord contraignant portant sur l acquisition par Précision Capital et le Grand-Duché de Luxembourg de 99,906 % du capital de Dexia Banque Internationale à Luxembourg SA, propriété de Dexia Group. Selon cet accord, Précision Capital montera à 90 % dans le capital, les 10 % restants revenant au Grand-Duché de Luxembourg, compte tenu du caractère systémique de la BIL. Le 22 mars, l Assemblée Générale Extraordinaire approuve le changement de dénomination sociale. Dexia Banque Internationale à Luxembourg SA devient Banque Internationale à Luxembourg SA. Le 5 avril, Precision Capital et le Grand-Duché de Luxembourg annoncent avoir signé des accords de cession concernant la vente de la participation de 99,906 % de Dexia dans Banque Internationale à Luxembourg à Precision Capital et au Grand- Duché de Luxembourg.

19 LA TRANSACTION PRÉSENTE UN CERTAIN NOMBRE D AVANTAGES POUR LA BANQUE INTERNATIONALE À LUXEMBOURG, QUI VA RENFORCER AINSI SA PUISSANCE FINANCIÈRE ET SON PROFIL COMMERCIAL : la reprise par des investisseurs disposant d une position financière solide ; de nouvelles perspectives de croissance pour les clients, les fournisseurs et le personnel de la BIL, sous la direction de deux nouveaux actionnaires ; des liquidités élevées ; un niveau adéquat de capitalisation en accord avec la réglementation Bâle III ; une proximité renforcée vers ses clients et des investissements accrus dans son réseau. La BIL peut désormais envisager son avenir sur des bases saines et solides et continuer à développer ses métiers phares avec le seul et unique objectif qu elle poursuit depuis 155 ans : la satisfaction de ses clients. Ces nouvelles perspectives de développement de la BIL viendront renforcer son rôle d acteur stratégique sur la place financière luxembourgeoise, en s appuyant sur l expertise et les métiers qu elle a su développer au Luxembourg comme à l international. Une nouvelle histoire commence pour la BIL, mais ses engagements à l égard de ses clients restent les mêmes : les accompagner efficacement dans leurs projets, qu ils soient d ordre personnel ou professionnel, en proposant des produits et services qui correspondent à leurs besoins. 18 _ 19

20 Banque Internationale à Luxembourg SA 69, route d Esch L-2953 Luxembourg RCS Luxembourg B-6307 T (+352) F (+352) DM FR-04/12

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