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1 STAR FUND Fonds d épargne-pension Fonds commun de placement de droit belge à nombre variable de parts Agréé dans le cadre d épargne du troisième age ou d épargne-pension Catégorie instruments financiers et liquidités PROSPECTUS Mai 2010 STAR FUND 1

2 Ce prospectus se compose de trois parties: Partie I : Prospectus simplifié Partie II : Informations révisables annuellement Partie III : Informations complémentaires Toute information additionelle peut être obtenue auprès de: ING Investment Management Belgium, Mutual Funds Belgium (MA ) Avenue Marnix 24 B-1000 Bruxelles tél ou sur le site internet STAR FUND 2

3 TABLE DES MATIERES PARTIE I : Prospectus Simplifié : Fonds commun de placement Star Fund 5 Présentation du fonds commun de placement 5 1. Dénomination 5 2. Date de constitution 5 3. Durée d existence 5 4. Etat membre où la société de gestion du Fonds a son siège social 5 5. Statut 5 6. Société de gestion 5 7. Délégation de la gestion de la partie obligataire du portefeuille d investissement : 5 8. Agent administratif par délégation 5 9. Service financier Distributeur(s) Dépositaire Commissaire Promoteurs Régime fiscal Informations supplémentaires 7 Informations concernant les placements 9 Informations d ordre économique 11 Informations concernant les parts et leur négociation 13 PARTIE II : Informations révisables annuellement 15 Indicateur de risque synthétique 15 Performances historiques 15 Total des frais sur encours (TFE) - Taux de rotation 16 PARTIE III : Informations complémentaires 18 Société de gestion 18 Personne(s) supportant les frais dans les situations visées aux articles 58, 3, alinéa 3, 77, 83, 84 1 er, alinéa 3, 88, et 92, alinéa 3 de l arrêté royal du 4 mars 2005 relatif à certains organismes de placement collectif publics 18 Date de clôture des comptes 18 Règles relatives à l affectation des produits nets 19 Règles pour l évaluation des actifs 19 Définition concise de tous les risques 19 Conflits d intérêts 21 Nature du droit que la part du fonds représente 22 Droit de vote des participants 22 Liquidation du fonds 22 Jour et Prix de souscription initial 22 Suspension du calcul de la valeur nette d inventaire, de l émission et du rachat des parts 22 STAR FUND 3

4 STAR FUND 4

5 PARTIE I : Prospectus Simplifié : Fonds commun de placement Star Fund Présentation du fonds commun de placement 1. Dénomination Star Fund (ci-après «le Fonds») 2. Date de constitution Le 2 février Durée d existence Durée illimitée 4. Etat membre où la société de gestion du Fonds a son siège social Belgique 5. Statut Fonds commun de placement de droit belge à nombre variable de parts ayant opté pour la catégorie de valeurs mobilières et liquidités, et agréé par le Ministre des Finances comme fonds d épargne-pension dans le cadre des dispositions légales en matière d'épargne du troisième âge ou d'épargne-pension. En ce qui concerne son fonctionnement et ses placements, le Fonds est régi par la loi du 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement et par le Code des Impôts sur les Revenus. 6. Société de gestion ING Investment Management Belgium SA 7. Délégation de la gestion de la partie obligataire du portefeuille d investissement : Dexia Asset Management SA, Rue Royale Bruxelles 8. Agent administratif par délégation BNP Paribas Securities Services Belgium Branch, 489 avenue Louise, B 1050 Bruxelles STAR FUND 5

6 9. Service financier ING Belgique S.A., avenue Marnix Bruxelles Dexia Banque Belgique S.A., boulevard Pachéco Bruxelles 10. Distributeur(s) ING Belgique S.A., avenue Marnix Bruxelles Dexia Banque Belgique S.A., boulevard Pachéco Bruxelles Delta Lloyd Bank, Avenue de l Astronomie Bruxelles Banca Monte Paschi Belgio, Rue Joseph II Bruxelles AXA Bank Belgium SA, Grote Steenweg Berchem 11. Dépositaire 12. Commissaire Dexia Banque Belgique S.A., boulevard Pachéco Bruxelles, établissement de crédit établi en Belgique assujetti à la loi du 22 Mars 1993 relative au statut et au contrôle des établissements de crédit. Ernst & Young, Réviseurs d entreprises, SCRL, représenté par Madame Christel Weymeersch et Monsieur Alain Williaume, De Kleetlaan 2, 1831 Diegem 13. Promoteurs ING Belgique S.A., avenue Marnix Bruxelles Dexia Banque Belgique S.A., boulevard Pachéco Bruxelles 14. Régime fiscal Dans le chef du fonds o Taxe annuelle 1 de 0,08%, prélevée sur base des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente. La taxe est payable par la société de gestion du fonds et mise à charge de ce dernier. o o En principe exonération des retenues belges à la source sur les intérêts et dividendes perçus. Pas de récupération de retenues étrangères à la source sur les revenues étrangers perçus (pas d'application des conventions préventives de double imposition). * Dans le chef de l investisseur Souscription des parts Les sommes affectées à l'acquisition de parts du Fonds sont susceptibles d'une réduction d'impôts durant l'année de l'acquisition. Le montant pris en considération pour la réduction est limité à 870 EUR (montant de base 500 EUR, montant indexable et majorable) pour l'année 2010 (année d'imposition 2011). Chaque conjoint a droit à la réduction s'il est personnellement titulaire d'un compte-épargne (ou d'une assurance- épargne). Auprès d'une même institution, il ne peut exister qu'un seul compte (ou une seule assurance) par contribuable. La réduction pour épargne-pension ne peut être cumulée avec la réduction relative à la libération d'actions ou parts de la société-employeur prévue à l'article 145 1, 4 CIR92. 1 Taxe annuelle sur les organismes de placement collectif, sur les établissements de crédit et sur les entreprises d assurances. STAR FUND 6

7 La réduction n'est accordée qu'à condition que le paiement soit fait par un habitant du Royaume soumis à l'impôt des personnes physiques et âgé de 18 ans minimum et de moins de 65 ans au 31 décembre de la période imposable de l'ouverture du compte. Le compte doit avoir une durée d'au moins 10 ans. La réduction est calculée au taux moyen spécial avec un minimum de 30% et en maximum de 40%. Remboursement du capital Conditions pour l'imposition distincte favorable Le capital constitué par les versements au Fonds dans le cadre de l'épargne-pension est soumis à l'imposition distincte décrite ci-après, lorsque le capital est liquidé au profit du bénéficiaire au plus tôt à l'occasion : - de sa mise à la retraite à la date normale ou au cours d'une des 5 années qui précèdent cette date ; - de sa mise à la prépension ; ou - du décès de la personne dont il est l'ayant-cause. Sauf en cas de décès, les conditions supplémentaires suivantes doivent être remplies en cas de liquidation avant 60 ans, à savoir que - la durée minimum de 10 ans soit venue à expiration; et - le contribuable ait effectué des versements pendant au moins 5 périodes imposables; et - chaque versement demeure investi pendant au moins 5 ans. Imposition distincte favorable A 60 ans, le capital sera imposé distinctement à l'impôt sur les revenus (+ taxation communale additionnelle) à un taux de 10% pour les versements effectués après le 1 janvier Pour les versements effectués avant le 1 janvier 1993, le capital sera imposé à un taux de 16,5%. L'imposition aura lieu automatiquement lorsque le titulaire du compte atteint l'âge de 60 ans lorsque le compte a été ouvert avant l'âge de 55 ans. Lorsque le compte a été ouvert à 55 ans ou plus, l'imposition aura lieu soit au dixième anniversaire de l'ouverture du compte, soit au moment de la liquidation du capital si celle-ci est effectuée avant le dixième anniversaire. La taxe sera perçue à un taux de 10%. Il n y a pas de taxation en cas de liquidation avant 60 ans lorsque l investisseur demande le transfert total de ses avoirs vers un autre compte épargne pension. Autre imposition En cas de liquidation à un autre moment que visé ci-avant ou en cas de non-respect des conditions mentionnées ci-avant, le capital sera imposé soit au taux de 33% soit au taux marginal. En pratique, les montants remboursés seront soumis au précompte professionnel. Base imposable Pour les versements effectués à partir du 1 janvier 1992, le revenu imposable dans le chef du participant est égal aux versements nets, capitalisés à un taux forfaitaire de 4,75 %, quel que soit le rendement réel. Les versements effectués avant le 1 janvier 1992 sont capitalisés à un taux de 6, 25%. 15. Informations supplémentaires Sources d information Sur demande, les rapports annuels et semestriels peuvent être obtenus, gratuitement, avant ou après la souscription des parts, aux guichets des organismes désignés ci-après au chapitre "Service Financier". Le total des frais sur encours et les taux de rotation du portefeuille pour les périodes antérieures peuvent être obtenus au siège social de la Société de gestion (ING Investment Management Belgium, Mutual Funds Belgium, tél ) et auprès de Dexia Asset Management. Les documents suivants et les informations suivantes peuvent être consultés sur les sites Internet: STAR FUND 7

8 o Le prospectus o Le prospectus o Le prospectus simplifié o Le prospectus simplifié o Le rapport annuel o Le rapport annuel o Le rapport semestriel o Le rapport semestriel o Les performances o La valeur nette d inventaire o La valeur nette d inventaire o Les perfomances o Info de commercialisation Les informations concernant : o L indication du lieu et du moment de l assemblée générale annuelle des participants ; o Les mesures prises pour effectuer les paiements aux participants, le rachat ou le remboursement des parts, ainsi que la diffusion des informations concernant le fonds sont reprises aux articles 7, 8, 13 et 15 du Règlement de Gestion joint au prospectus. Autorité compétente COMMISSION BANCAIRE, FINANCIÈRE ET DES ASSURANCES (CBFA) Rue du Congrès Bruxelles Le prospectus est publié après avoir été approuvé par la CBFA, conformément à l article 53, 1 er de la loi du 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement. Cette approbation ne comporte aucune appréciation de l opportunité et de la qualité de l offre, ni de la situation de celui qui la réalise. Le texte officiel du règlement de gestion a été déposé auprès de la CBFA. Point de contact où des explications supplémentaires peuvent être obtenues si nécessaire ING Investment Management Belgium, Mutual Funds Belgium (MA ) Avenue Marnix Bruxelles Dexia Asset Management Rue Royale Bruxelles Tel.: Personne(s) responsable(s) du contenu du prospectus et du prospectus simplifié ING Investment Management Belgium S.A. Avenue Marnix Bruxelles A la connaissance des personnes responsables ci-dessus, les données du prospectus simplifié sont conformes à la réalité et ne comportent pas d omission de nature à en altérer la portée. STAR FUND 8

9 Informations concernant les placements Objectifs du fonds Le Fonds suit une politique de placement conformément à l'article CIR92 afin de permettre aux participants de bénéficier des avantages fiscaux qui y sont prévus. La politique de placement est essentiellement axée sur l'accroissement de capital à long terme. Les normes d'investissement prescrites par la loi imposent une diversification optimale des actifs afin de réaliser un investissement équilibré en valeurs à risque et valeurs de rendement Politique de placement du fonds Politique d investissement et limites d'investissements En application des dispositions de l'article du CIR92 instaurant un régime d'épargne du troisième âge ou d'épargne-pension, la Société de gestion investit les actifs du Fonds et les revenus de ces actifs, sous déduction des charges, exclusivement en investissements visés et dans les limites fixées ci-après : a) 20 p.c. au plus des investissements détenus tels que définis aux b) à d) ci-après peuvent être libellés dans une monnaie autre que l'euro; b) 75 p.c. au plus des actifs détenus peuvent être investis en obligations et autres titres de créances négociables sur le marché des capitaux, en prêts hypothécaires et en dépôts d'argent dans les limites et selon les modalités suivantes : - en obligations et autres titres de créances libellés en euro ou dans la monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen, émis ou garantis inconditionnellement, en principal et en intérêts, par un Etat membre de l'espace économique européen, par l'une de ses subdivisions politiques, par d'autres organismes ou établissements publics d'un Etat membre de l'espace économique européen ou par une organisation supranationale dont font partie un ou plusieurs Etats membres de l'espace économique européen ou en prêts hypothécaires libellés en euro ou dans la monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen; - maximum 40 p.c. du total de ces obligations et autres titres de créances négociables sur le marché des capitaux, de ces prêts hypothécaires et de ces dépôts d'argent peuvent consister en actifs libellés en euro ou dans la monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen émis par des sociétés de droit public ou privé d'un Etat membre de l'espace économique européen ou en dépôts d'argent effectués en euro ou dans la monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen pour une durée supérieure à un an auprès d'un établissement de crédit agréé et contrôlé par une autorité de contrôle de cet Etat membre; - maximum 40 p.c. du total de ces obligations et autres titres de créances négociables sur le marché des capitaux, de ces prêts hypothécaires et de ces dépôts d'argent peuvent consister en actifs libellés dans la monnaie d'un Etat non membre de l'espace économique européen, émis ou garantis inconditionnellement, en principal et en intérêts, par un Etat non membre de l'espace économique européen, par d'autres organismes ou établissements publics d'un Etat non membre de l'espace économique européen ou par une organisation supranationale dont aucun Etat membre de l'espace économique européen ne fait partie, ou en actifs libellés dans la monnaie d'un Etat non membre de l'espace économique européen, d'une durée supérieure à un an, émis par des sociétés de droit public ou privé issues de ce même Etat, ou en dépôts d'argent effectués dans la monnaie d'un Etat non membre de l'espace économique européen pour une durée supérieure à un an auprès d'un établissement de crédit agréé et contrôlé par une autorité de contrôle de cet Etat; STAR FUND 9

10 c) 75 p.c. au plus des actifs détenus peuvent être investis directement en actions et autres valeurs assimilables à des actions dans les limites et selon les modalités suivantes : - maximum 70 p.c. du total de ces actions et valeurs peuvent consister directement en actions et autres valeurs assimilables à des actions de sociétés du droit d'un Etat membre de l'espace économique européen dont la capitalisation boursière est supérieure à EUR ou sa contre-valeur exprimée dans la monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen et qui sont cotées sur un marché réglementé; - maximum 30 p.c. du total de ces actions et valeurs peuvent consister directement en actions et autres valeurs assimilables à des actions de sociétés du droit d'un Etat membre de l'espace économique européen, dont la capitalisation boursière est inférieure à EUR ou sa contre-valeur exprimée dans la monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen, et qui sont cotées sur un marché réglementé; - maximum 20 p.c. du total de ces actions et valeurs peuvent consister directement en actions et autres valeurs assimilables à des actions de sociétés du droit d'un Etat non membre de l'espace économique européen, non libellées en euro ou dans une monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen, et cotées sur un marché de fonctionnement régulier, surveillé par les autorités reconnues des pouvoirs publics d'un Etat membre de l'organisation de coopération et de développement économique; d) 10 p.c. au plus des liquidités peuvent être investis sur un compte en euro ou dans une monnaie d'un Etat membre de l'espace économique européen, auprès d'un établissement de crédit agréé et contrôlé par une autorité de contrôle d'un Etat membre de l'espace économique européen. Autres restrictions d investissement Nonobstant les conditions décrites ci-dessus, les investissements du Fonds ne peuvent comprendre que des valeurs mobilières, des instruments du marché monétaire, des parts d organismes de placement collectif, des dépôts auprès d établissements de crédit, des instruments financiers dérivés, des liquidités et des autres catégories de placement autorisés, conformément à l article 45 e.s. de l Arrêté Royal du 4 mars 2005 et aux autres dispositions légales et réglementaires qui compléteraient ces conditions. Au moment de l achat, le rating de l émetteur doit être investment grade (BBB-/Baa3) auprès d une des agences de rating. Aspects sociaux, éthiques et environnementaux La politique d investissement du Fonds n est pas particulièrement basée sur des critères sociaux, éthiques ou environnementaux. Néanmoins le Fonds n investira pas dans des titres d une société dont l activité consiste en la fabrication, l utilisation ou la détention de mines antipersonnel. Prêts de titres - Afin d accroître les revenus du Fonds, le Fonds a l intention de recourir à la technique du prêt de titres, conformément aux conditions stipulées dans l Arrêté Royal du 7 mars 2006 relatif aux prêts de titres par certains organismes de placement collectif. - Le prêt de titres se fait hors système et Dexia Banque Belgique S.A. agira en tant que principal comme contrepartie. Les rapports entre toutes les parties concernées sont consignés dans des accords-cadres internationaux reconnus communément qui stipulent les principales règles de protection. - Le prêt de titres n est d application que sur la composante actions du portefeuille. - Conformément aux pratiques du marché, la rémunération nette reçue de la contrepartie est attribuée en grande partie au Fonds. La partie restante revient à la société de gestion. De cette façon, on tend STAR FUND 10

11 à une répartition équitable des revenus. Le rapport annuel et le rapport mensuel indiquent pour la période concernée la partie de la rémunération qui revient à la société de gestion du Fonds. - Le prêt de titres est à tout moment couvert par une garantie financière dépassant la valeur réelle des titres prêtés d un minimum de 5%. La garantie financière consiste en titres liquides émis par des Etats souverains, conformément à l article 12 b) de l A.R. du 7 mars La technique décrite du prêt de titres ne modifie pas le profil de risque du Fonds. - Les modalités décrites et la rémunération du prêt de titres peuvent être revues selon les conditions décrites dans les accords entre les parties concernées. Profil de risque du fonds * La valeur d une part peut augmenter ou diminuer, ainsi, l investisseur pourrait recevoir moins que sa mise. Tableau récapitulatif des risques. Type de risque Néant Faible Moyen Elevé Risque de marché Risque de crédit Risque de dénouement Risque de liquidité Risque de change Risque de conservation Risque de concentration Risque de performance Risque de flexibilité Risque d inflation Risque lié à des facteurs externes X X X X X X X X X X X Le fonds n offre pas de protection ni de garantie sur le capital investi. Le risque de capital s'entend comme le risque pesant sur le capital, y compris les risques d'érosion consécutive aux rachats de parts et aux distributions dépassant le rendement. Profil de risque de l investisseur-type 2 Profil type de l investisseur Défensif Neutre Dynamique Informations d ordre économique Commissions et frais Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par part) Entrée Sortie Commission de placement * 3% -- Frais administratifs La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans ce Fonds. Tout changement de la classe de risque sera mentionné dans le rapport (semi-)annuel. STAR FUND 11

12 Montant destiné à couvrir les frais d acquisition/de réalisation des actifs Montant destiné à décourager toute sortie dans le mois qui suit l entrée Commission de sortie -- néant * Dans le cadre des actions de commercialisation spécifiques et ciblées, la perception de la commission d'émission pourra s'accompagner de l'octroi par le distributeur d'un avantage promotionnel. Commissions et frais récurrents supportés par le fonds (en EURO ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire des actifs) Rémunération de la gestion (du 1% par an en pourcentage annuel de la valeur nette des actifs portefeuille et administrative) Commission de performance Néant Rémunération du service financier Néant Rémunération du dépositaire 0,10% du portefeuille des titres Rémunération du commissaire EUR par an (HTVA) Rémunération des administrateurs Néant Rémunération des personnes Néant physiques chargées de la direction effective Taxe annuelle 3 ** 0,08% des montants nets placés en Belgique au 31 décembre de l année précédente Autres frais (estimation) 0,10% par an La partie des frais à charge du Fonds qui dépasse 3% par an est à charge de la Société de Gestion, à l exception des frais encourus directement à la suite d opérations monétaires ou sur titres du Fonds et de tous les impôts. ** Taxe sur le patrimoine du Fonds payable par la Société de Gestion mais mise à charge du Fonds Existence de fee-sharing agreements Le Fonds ne paye aucune commission de distribution. Une partie de la rémunération de gestion peut être rétrocédée par la société de gestion vers les distributeurs. Ceci n engendre aucun coût additionnel pour le Fonds ni les investisseurs et n a pas d influence sur la hauteur de la commission de gestion payée par le fonds à la Société de Gestion. Le distributeur doit toujours agir dans l intérêt exclusif du client/investisseur. La Société de Gestion peut décider de confier (une partie de) la gestion à d autres entités. La Société de gestion fait appel aux services de Dexia Asset Management, agréés comme société de gestion d OPC et spécialisés en la matière, qui gère la partie des obligations du portefeuille. Ceci n engendre aucun coût additionnel pour le Fonds ni les investisseurs et n a pas d influence sur la hauteur de la commission de gestion payée par le fonds à la Société de Gestion. ING Investment Management Belgium est chargé des tâches d agent administratif. ING Investment Management Belgium a délégué une partie des tâches d agent administratif à BNP Paribas Securities Services. ING Investment Management Belgium perçoit une rémunération à la charge de chaque compartiment de la Société, dont le montant ne dépasse pas les montants repris dans le point A de la Partie III du présent prospectus et dont une partie est versée à BNP Paribas Securities Services. 3 Taxe annuelle sur les organismes de placement collectif, sur les établissements de crédit et sur les entreprises d assurances. STAR FUND 12

13 Informations concernant les parts et leur négociation Types de parts offertes au public Les parts du Fonds ne peuvent être acquises ou détenues que dans le cadre des dispositions légales en la matière. Les droits des participants sont représentés par des parts de capitalisation, subdivisées en millièmes de parts. Les parts ne sont pas délivrées matériellement. La participation au Fonds est constatée par une inscription dans un compte-épargne pension, ouvert au nom du Participant auprès d une entité assurant le service financier. Le solde de ce compte représente le nombre de parts dans le Fonds par participant individuel. Tous les titres déjà émis représentant les droits indivis de leurs détenteurs, qui sont inscrits sur un compte-titres, existent sous la forme dématérialisée. Devise de calcul de la valeur nette d inventaire Euro Calcul de la valeur nette d inventaire La valeur nette d'inventaire des parts du Fonds est déterminée par la Société de Gestion chaque jour ouvrable bancaire belge. La valeur nette d'inventaire d'une part est obtenue en divisant la valeur des actifs nets du Fonds par le nombre total de parts existantes. La valeur nette d inventaire est exprimée en EURO. La valeur nette d inventaire des parts est déterminée sur base de la valeur réelle des actifs et des passifs. Publication de la valeur nette d inventaire Les prix de souscription et de rachat des parts sont publiés dans la presse belge et sont disponibles au siège social de la Société de Gestion ainsi qu auprès les entités assurant le service financier, chaque jour ouvrable bancaire belge où les demandes de souscription et de rachat sont acceptées. Modalités de souscription des parts et de rachat des parts Les demandes de souscription et de rachat sont faites auprès des entités assurant le service financier. Les demandes de souscription et de rachat seront acceptées chaque jour ouvrable bancaire belge. Le prix de souscription de la part comprend la valeur nette d'inventaire et une commission d émission, dont le taux maximum est de 3%. Le prix de rachat de la part est la valeur nette d inventaire. Les demandes de souscription et de rachat, reçues aux guichets des entités assurant le service financier, seront traitées sur base du schéma suivant: * J = Jour de clôture de la réception des ordres (chaque jour ouvrable bancaire belge avant 14h30) et date de la valeur nette d inventaire de référence. L heure de clôture de la réception des ordres reprise ici vaut pour les ordres reçus aux guichets des entités chargées du service financier et les distributeurs repris dans le prospectus. * J + 1 = Jour (ouvrable bancaire belge) de calcul de la valeur nette d inventaire (VNI) sur base des cours de bourse de J (date VNI = J). STAR FUND 13

14 * J = Jour (ouvrable bancaire belge) de paiement des demandes. * J + 2 = Jour (ouvrable bancaire belge) de remboursement des demandes. Si plus de 20% des valeurs réelles des actifs et des passifs sont connues au moment de la clôture de la réception des demandes, le calcul de la valeur nette d inventaire sera basé sur des valeurs réelles de J et de J+1. STAR FUND 14

15 PARTIE II : Informations révisables annuellement Indicateur de risque synthétique4 Légende du graphique utilisé Une méthodologie appelée Risk Rating (EVAL ) qui se base sur l'observation historique des fluctuations des rendements ('returns') exprimées en euro, en particulier de leur volatilité (écart type statistique) par rapport à la moyenne est utilisée. Il existe 7 différentes classes de risque (de 0, la moins risquée, à 6, la plus risquée) identifiées par des plages croissantes de volatilité. Pour les compartiments sans terme fixe et sans protection de capital, le risque est calculé sur la base des variations de rendements mensuels de la valeur d'inventaire des 5 dernières années ou de celles de l'indice de référence, en cas d'observations historiques insuffisantes. L'horizon de placement de du fonds est défini comme la durée de temps (en nombre entier d'années) pendant laquelle il faudrait investir (de 1 an à plus de 5 ans) pour ne pas rencontrerthéoriquement, de returns négatifs. La classe de risque peut évoluer au fil du temps. Une volatilité plus grande du marché, par exemple, peut conduire à l augmentation effective du profil de risque des organismes de placement collectif. La classe de risque sera adaptée quand, pendant deux périodes semestrielles de calcul consécutives, la classe de risque est différente de celle attribuée initialement. La classe de risque adaptée sera également adaptée dans le rapports (semi-)annuels et, le cas échéant, dans le prospectus (simplifié) du Fonds. Cotation Eval Risque Faible Elevé Horizon minimum Euro ans Performances historiques * Il s agit de chiffres du passé qui ne constituent pas un indicateur de performance future. Ces chiffres ne tiennent pas compte d éventuelles restructurations. * Légende du graphique utilisé: Les performances sont calculées en euro. La performance annuelle est un calcul de rendements (returns) basés sur une année comptable complète. Les ordonnées des graphiques représentent la valeur de la performance exprimée en pourcents. Les abscisses représentent la période de la performance. 4 La classe de risque est un indicateur du risque lié à un investissement dans le Fonds. Tout changement de la classe de risque sera mentionné dans le rapport (semi-)annuel. STAR FUND 15

16 La colonne bleue représente la performance du fonds. Rendement annuel Rendements annuels au 31/12 des 10 dernières années Star Fund : parts de capitalisation (Eur) 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% -25% Rendement actuariel Au 31/12/ an 3 ans 5 ans 10 ansr Depuis l émission % 14,01% -3,34% 3,04% 2,54% 7,25% * Les chiffres de performances présentés ci-dessus ne tiennent pas compte des commissions et frais liés aux émissions et rachats de parts. Total des frais sur encours (TFE) - Taux de rotation Total des frais sur encours Taux de rotation Capitalisation (%) 1,10 84,13 o Total des frais sur encours (TFE) : Le total des frais sur encours correspond au rapport entre le coût total d exploitation du compartiment et son actif net moyen. STAR FUND 16

17 Les frais suivants ne sont pas repris dans le TFE : a) les frais de transaction, qui sont supportés par l organisme de placement collectif du fait des transactions sur les éléments de son portefeuille. Ces frais incluent les frais de courtage, les taxes et coûts connexes et l impact de la transaction sur le marché, compte tenu de la rémunération de l intermédiaire financier et de la liquidité des actifs concernés; b) l intérêt sur les emprunts; c) les paiements liés aux instruments financiers dérivés; d) les commissions et frais qui sont directement payés par l investisseur; o Taux de rotation : Le taux de rotation montre (en pourcentage) la moyenne annuelle des transactions opérées dans le portefeuille du Fonds. La formule retenue est celle publiée dans l arrêté royal du 4 mars 2005 relatif à certains organismes de placement collectif publics en son annexe C. Taux de rotation = [(total 1 Total 2)/M]*100 Total 1 = total des transactions sur valeurs mobilières= X+Y X = achat des valeurs mobilières Y= vente des valeurs mobilières Total 2 = Total des transactions sur des parts de la Sicav = S+T S = émissions des parts de la Sicav T = rachats des parts de la Sicav M = moyenne de référence de l actif net total STAR FUND 17

18 PARTIE III : Informations complémentaires Société de gestion * Nom : ING Investment Management Belgium * Forme juridique : Société anonyme * Siège social : Avenue Marnix 24, 1000 Bruxelles * Date de constitution : le 1 er février 1962 * Durée d existence : durée illimitée * Conseil d administration : Gilbert VAN HASSEL (jusqu au 1er juin 2010) Michel VAN ELK (à partir du 1er juin 2010) Chris COPPIJE* Bruno SPRINGAEL* Benoît DE BELDER* Patrick VANDERWINDEN* Gilbert DE GRAEF Jonathan ATACK (jusqu au 1er juin 2010) Maaike VAN MEER (à partir du 1er juin 2010) David SUETENS (à partir du 1er juin 2010) Jan STRAATMAN (à partir du 1er juin 2010) Pierre JOLIE (à partir du 1er juin 2010) Président du Conseil d administration, ING IM Belgium Administrateur, CEO Administrateur Administrateur Administrateur Administrateur Administrateur Administrateur Administrateur Administrateur Administrateur * Direction effective * Commissaire : Ernst&Young, Réviseurs d entreprises, SCRL, représenté par Madame Christel Weymeersch, De Kleetlaan 2, 1831 Diegem * Capital souscrit : capital social de EUR, entièrement libéré Personne(s) supportant les frais dans les situations visées aux articles 58, 3, alinéa 3, 77, 83, 84 1 er, alinéa 3, 88, et 92, alinéa 3 de l arrêté royal du 4 mars 2005 relatif à certains organismes de placement collectif publics ING Investment Management Belgium supportera les frais résultant des situations susvisées. Date de clôture des comptes Le 31 décembre STAR FUND 18

19 Règles relatives à l affectation des produits nets Les revenus du Fonds sont capitalisés, sauf modifications des dispositions légales en la matière. Règles pour l évaluation des actifs La valeur nette d'inventaire des parts du Fonds est déterminée par la Société de Gestion chaque jour ouvrable bancaire belge. La valeur nette d'inventaire d'une part est obtenue en divisant la valeur des actifs nets du Fonds par le nombre total de parts existantes. La valeur nette d inventaire est exprimée en EURO. La valeur nette d inventaire des parts est déterminée sur la base de la valeur réelle des actifs et des passifs. L'évaluation des avoirs du Fonds se fait de la manière suivante: - l'évaluation des valeurs mobilières et des instruments du marché monétaire négociés sur un marché réglementé, en fonctionnement régulier, reconnu et ouvert au public, est basée sur le dernier cours connu et si cette valeur mobilière ou cet instrument du marché monétaire est traité sur plusieurs marchés, sur base du dernier cours connu du marché principal de cette valeur. Si le dernier cours connu n'est pas représentatif, l'évaluation se basera sur la valeur probable de réalisation estimée avec prudence et bonne foi. - pour les titres non cotés, l évaluation est basée sur la valeur probable de réalisation, estimée avec prudence et bonne foi; - les liquidités sont évaluées à leur valeur nominale plus les intérêts courus; - les créances sont déterminées pro rata temporis sur base de leur valeur exacte, si elle est connue, ou, si elle n est pas connue, sur base de leur valeur estimée ; - les valeurs exprimées dans une autre devise que l euro sont converties sur la base du dernier cours moyen du change connu. Les engagements du Fonds comprennent les prêts éventuellement consentis au Fonds et les dettes, parmi lesquelles les intérêts et charges non échus sont déterminés pro rata temporis sur base de leur valeur exacte, si elle est connue, ou, si elle n est pas connue, sur base de leur valeur estimée. Pour obtenir les actifs nets du Fonds, la valeur des engagements du Fonds est déduite de la valeur des avoirs tels qu ils sont définis ci-avant. Définition concise de tous les risques Un placement dans les parts du Fonds est exposé à des risques. Ces risques peuvent comprendre ou être liés aux risques d'actions et obligataires, risque de change, risque de taux, risque de crédit et risque de volatilité ainsi qu'aux risques politiques. Chacun de ces types de risque peut également survenir en conjugaison avec d'autres risques. Certains de ces facteurs de risque sont brièvement décrits ci-dessous. Les investisseurs éventuels doivent disposer d'une expérience des placements dans des instruments utilisés dans le cadre de la politique d'investissement prévue. Les investisseurs doivent par ailleurs avoir pleinement conscience des risques liés à un placement dans les actions et s'assurer des services de leur conseiller juridique, fiscal et financier, ou autre conseiller afin d'obtenir des renseignements complets sur (i) le caractère approprié d'un placement dans les actions en fonction de leur situation financière et fiscale personnelle et des circonstances particulières, (ii) les STAR FUND 19

20 informations contenues dans le présent prospectus et (iii) la politique d'investissement du Fonds, avant de prendre toute décision d'investissement. Outre le potentiel de plus-value boursière qu'il présente, il est important de noter qu'un investissement dans le Fonds comporte également des risques de moins-value boursière. Les parts du Fonds sont des titres dont la valeur est déterminée par les fluctuations de cours des valeurs mobilières que celui-ci détient. La valeur des actions peut ainsi s'apprécier ou se déprécier par rapport à leur valeur initiale. Il n'existe aucune garantie que les objectifs de la politique d'investissement soient atteints. Risque de marché La valeur des actifs dans le portefeuille est influencée par le marché auquel ces actifs appartiennent. Les prix des actifs suivent les évolutions du marché et peuvent donc augmenter ou diminuer. Risque de crédit L organisme de placement collectif investit dans des actifs émis par diverses autorités publiques ou par des entreprises privées. Dans le cas d une faillite ou de défaillance générale de ces organismes, il y a la possibilité que ceux-ci ne puissent respecter leurs obligations, notamment le remboursement des actifs. Il s ensuit que les actifs pourraient perdre leur valeur. Risque de dénouement L organisme de placement collectif négocie les actifs par l intermédiaire des brokers ou bien sur des marchés réglementés ou over-the-counter. Le broker s occupe du dénouement complet des ordres exécutés. L organisme de placement collectif est soumis au risque que les effets ne puissent pas être livrés (lors d un achat), ou que le broker ne puisse pas payer l organisme de placement collectif (lors de ventes). Risque de liquidité Surtout quand il s agit de marchés financiers de petite taille, il existe un risque que l organisme de placement collectif ne puisse pas vendre des grands volumes d actifs dans un délai raisonnable faute d acheteurs pour ces actifs. Risque de change Lorsque l organisme de placement collectif achète des actifs qui sont cotés dans une autre devise que la devise propre, la valeur de l actif est non seulement influencée par les fluctuations du prix (= risque du marché) mais également par des fluctuations de la devise dans laquelle ces actifs sont cotées. Risque de conservation L organisme de placement collectif choisit un dépositaire pour les actifs qu il a en portefeuille. Dans le cas ou ce dépositaire est insolvable, négligent ou agit de façon frauduleuse, l organisme de placement collectif subit un risque de perte de ces actifs. Risque de concentration Suivant sa stratégie d investissement, l organisme de placement collectif peut avoir en portefeuille une grande concentration d actifs d un marché financier spécifique. Lorsqu une crise substantielle se présente dans ce marché, le risque d une perte de valeur importante du portefeuille de l organisme de placement est réel. Risque de performance Suivant la stratégie d investissement de l organisme de placement collectif, le rendement acquis sur une période spécifique peut être positif ou négatif. Le risque de rendement est fortement lié au risque du marché. STAR FUND 20

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