Leadership financier dans une période incertaine. Restaurer et regagner la confiance et rebâtir la richesse

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1 Leadership financier dans une période incertaine Restaurer et regagner la confiance et rebâtir la richesse

2 Ordre du jour Le besoin de leadership Cadre du leadership financier Restaurer la confiance Regagner la confiance Rebâtir la richesse La route vers la reprise

3 Leadership financier Le besoin de leadership Réduction de la richesse/perte de confiance Incertitude au sein de l'emploi/inquiétude face à la retraite Marchés monétaires ou matelas

4 Leadership financier «Il s'agit d'un Pearl Harbour économique.» - Warren Buffett «Nous nous trouvons dans la pire crise financière depuis la Grande dépression.» - Président Barack Obama «la récession mondiale est sur le point de faire couler du sang dans les «guerres civiles» de la rue et les gouvernements qui ont basculé.» - Niall Ferguson

5 Impacts émotionnels Leadership financier

6 Leadership financier Investisseurs des fonds d'actions vs. le S&P ,00 % 10,00 % 0,00 % -10,00 % -20,00 % ,87 % 8,35 % 20 ans Investisseurs des fonds d'actions S&P ,00 % -40,00 % -41,63 % -37,72 % -50,00 %

7 Leadership financier Manque de leadership = Négociations indépendantes Perte de confiance dans les «courtiers» traditionnels Augmentation de 50 à 80 % du nombre de comptes de courtage à commissions réduites qui sont ouverts Frais moins élevés font que les négociations actives sont plus abordables c est précisément ce qui ne devrait PAS se produire

8 Leadership financier Un cadre pour le leadership Motivation + Vision + Expertise + Mise en place = SUCCÈS Adopté d'ambrose 1987

9 Leadership financier Leadership financier réussi Motivation Vision Expertise RESTAURER la confiance REGAGNER la confiance Mise en place REBÂTIR la richesse

10 Restaurer la confiance Restaure la confiance

11 Restaure la confiance Mettre l accent sur trois secteurs Notre confiance La confiance du public/des investisseurs d'actions et de placements Motivation of your clients to move forward with you towards a positive vision of the future

12 Restaure la confiance Indice de confiance des conseillers Février 2007 émergence des problèmes liés aux prêts á risque ,88 66,67 133,33 33,33 166,67 Source: Rydex Advisor Benchmarking

13 Restaure la confiance Indice de confiance des conseillers Septembre 2008 la Fed américaine a commencé á réduire le taux des fonds fédéraux 100,25 66,67 133,33 33,33 166,67 Source: Rydex Advisor Benchmarking

14 Restaure la confiance Indice de confiance des conseillers Mars 2008 le Dow Jones a atteint son niveau le plus bas depuis Octobre , ,67 133,33 33,33 166,67 Source: Rydex Advisor Benchmarking

15 Restaure la confiance Indice de confiance des conseillers Octobre 2008 Emergency Economic Stabilization Act,création du Troubled Assets Relief Program de 700 milliards de dollars 79, ,67 133,33 33,33 166,67 Source: Rydex Advisor Benchmarking

16 Restaure la confiance Indice de confiance des conseillers Janvier 2009 faible augmentation, possiblement grâce á l élection 84, ,67 133,33 33,33 166,67 Source: Rydex Advisor Benchmarking

17 Restaure la confiance Indice de confiance des conseillers Avril 2009 plus haut niveau depuis septembre , ,67 133,33 33,33 166,67 Source: Rydex Advisor Benchmarking

18 Restaure la confiance Indice de confiance des conseillers 129,07 124,48 123,97 121,41 122,06 123,88 115,24 115,36 111,12 108,22 106,07 111,89 112,5 100, ,06 93,59 84,76 86,9 86,27 79,07 Avr-04 Jull-04 Oct-04 Janv-05 Avr-05 Jull-05 Oct-05 Janv-06 Avr-06 Jull-06 Oct-06 Janv-07 Avr-07 Jull-07 Oct-07 Janv-08 Avr-08 Jull-08 Oct-08 Janv-09 Avr-09 Janv-04

19 ,6 84,6 Restaure la confiance Confiance des investisseurs 99,3 99,6 93,2 90,5 86,9 82,6 79,6 80,7 78,6 72,1 65,8 48,2 Janv-05 Avr-05 Jull-05 Oct-05 Janv-06 Avr-06 Jull-06 Oct-06 Janv-07 Avr-07 Jull-07 Oct-07 Janv-08 Avr-08 Jull-08 Oct-08 Janv-09 Avr-09 Source: State Street Jull-04 Oct-04 Avr-04 Janv-04

20 Restaure la confiance Maintenir le cap dans des marchés difficiles

21 Restaure la confiance Croissance de l'indice composé S&P 500 $CA, Août 1979 à février 2009 Août 1979 Février 2009

22 Restaure la confiance Comparaison sur 30 ans des principaux indices Gain % Indice 11,1 % Rendement global de l'indice composé S&P 500 ($CA) 10,0 % Indice mondial MSCI ($CA) 9,7 % Rendement global du S&P/TSX

23 Restaure la confiance Comparaison sur 30 ans des principaux indices Indice Rendement global de l'indice composé S&P 500 ($CA) Indice mondial MSCI ($CA) Rendement global du S&P/TSX

24 Restaure la confiance Principaux indices Indice Rendement global de l'indice composé S&P 500 ($CA) Indice mondial MSCI ($CA) Rendement global du S&P/TSX Dec-00 Dec-01 Dec-02 Dec-06 Dec-07 Dec-08

25 Restaure la confiance Les dix dernières années les pires depuis les années '30 Actions américaines rendements mobiles composés globaux sur 10 ans (1895-aujourd'hui) Source: UBS, Tetrem Capital Management

26 Restaure la confiance Le pessimisme des investisseurs est contraire au rendement du marché Rendement annualisé de 14,61 % pour le S&P 500 au cours des trois prochaines années Rendement annualisé de 13,95 % pour le S&P 500 au cours des trois prochaines années??? Rendement annualisé de -16,67 % pour le S&P 500 au cours des trois prochaines années Rendement annualisé de 0,36 % pour le S&P 500 au cours des trois prochaines années Source: Factset

27 Restaure la confiance Confiance des conseillers Nouvelles solutions CELI, PRMG Moins de firmes concurrentes Vous faites plus que des actions

28 Leadership financier Leadership financier réussi Motivation Vision Expertise RESTAURER la confiance REGAGNER la confiance Mise en place REBÂTIR la richesse

29 Regagner la confiance Confiance brisée Source: TrustedAdvisor Associates 2008

30 Regagner la confiance

31 Regagner la confiance Les raisons qui font qu on échoue dans les ventes Aucun désir de changer Aucun besoin Aucune confiance Aucune urgence Aucun budget Autres Source: Heiman Miller, Conceptual Selling

32 Regagner la confiance Le territoire d'un conseiller en qui on a confiance Gagner la confiance Bâtir des liens Donner des conseils de façon efficace Source: The Trusted Advisor, by David H. Maister, Charles H. Green, Robert M. Galford

33 Regagner la confiance L'équation de confiance Confiance = C + F + I A Confiance = Crédibilité + Fiabilité + Intimité Auto-orientation Source: TrustedAdvisor Associates 2007

34 Regagner la confiance Domaine de la confiance Portion Domaine Exemple Crédibilité Fiabilité Mots Actions Je peux avoir confiance en ce qu'il dit au sujet de... Je peux lui faire confiance pour... Intimité Émotions Je me sens à l'aise de parler de... Auto-orientation Motifs J'ai confiance dans le fait qu'il est attentif à... Source: The Trusted Advisor, by David H. Maister, Charles H. Green, Robert M. Galford

35 Regagner la confiance Confiance = (valeur) C F I A Source: TrustedAdvisor Associates 2007

36 Regagner la confiance Idées pour augmenter la crédibilité Confiance = (valeur) C F I A Source: TrustedAdvisor Associates 2007

37 Regagner la confiance Idées pour augmenter la fiabilité Confiance = (valeur) C F A I Source: TrustedAdvisor Associates 2007

38 Regagner la confiance Idées pour augmenter l intimité Confiance = (valeur) C F A I Source: TrustedAdvisor Associates 2007

39 Regagner la confiance Idées pour diminuer l auto-orientation Confiance = (valeur) C F A I Source: TrustedAdvisor Associates 2007

40 Regagner la confiance «Personne n'est attentif à ce que vous savez, jusqu'à ce qu'ils sachent à quel point vous êtes attentif»

41

42 Regagner la confiance Aperçu de la présentation BRAND en anglais uniquement

43

44 Leadership financier Leadership financier réussi Motivation Vision Expertise RESTAURER la confiance REGAGNER la confiance Mise en place REBÂTIR la richesse

45 Rebâtir la richesse

46 Rebâtir la richesse Un processus et non pas un événement

47 Maturité émotionnelle Rebâtir la richesse

48 Avez-vous une stratégie visant à rebâtir la richesse? Rebâtir la richesse

49 Rebâtir la richesse Stratégie visant à rebâtir la richesse Sixième étape : Vérification périodique et révision Première étape : Compatibilité et évaluation des priorités Cinquième étape : Éducation et communication Une gestion de la richesse sans soucis Deuxième étape : Qu'est-ce que le succès? Quatrième étape : Stratégie et mise en place Troisième étape : Plan d'actions

50 Leadership financier Un cadre pour le leadership Motivation + Vision + Expertise + Mise en place = SUCCÈS Adopté d'ambrose 1987

51 Leadership financier Leadership financier réussi Motivation Vision Expertise RESTAURER la confiance REGAGNER la confiance Mise en place REBÂTIR la richesse

52 Merci Si vous avez des questions ou des préoccupations, veuillez envoyer un courriel à Tous les tableaux et illustrations contenus dans ce guide sont présentés à titre indicatif seulement. Ils n'ont pas été conçus pour prévoir ou prédire le rendement des placements. Placements CI et le logo de Placements CI sont des marques déposées de CI Investments Inc. SunWise est une marque déposée de la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie.

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