«Le bon plan est celui qui vous permet de réaliser ce qui compte pour vous» Dominique Vincent, MBA, CIM Vice-présidente, gestionnaire de portefeuille

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1 «Le bon plan est celui qui vous permet de réaliser ce qui compte pour vous» Dominique Vincent, MBA, CIM Vice-présidente, gestionnaire de portefeuille

2 Un plan financier clair et simple est synonyme de tranquillité d esprit. Votre famille a sa propre dynamique. De plus, la notion de risque et de sécurité diffère pour chacun de ses membres. Lorsque vient le temps d obtenir des conseils auprès d un professionnel en gestion de patrimoine, vous ne cherchez pas des solutions déjà formulées, mais des réponses qui vous sont spécifiques. Au-delà de la connaissance des marchés et de principes de placement judicieux, vous recherchez une approche claire et simple qui répond à vos besoins dans le respect de vos valeurs profondes. Vos priorités devraient définir votre plan. C est pourquoi, il est essentiel de fournir des conseils adaptés à votre situation et de tenir compte des éléments fondamentaux de votre vie. Une telle approche en matière d investissement et de planification exige une connaissance approfondie de votre situation personnelle, professionnelle et financière. L expérience et les connaissances doivent aller de pair afin de créer un plan pertinent qui s adapte aux changements dans votre vie. Le facteur humain Les circonstances diffèrent d une personne à l autre, même parmi les membres d une même famille. Lorsqu il s agit de gérer une fiducie familiale ou un compte d entreprise, je fais appel à mon habileté à concilier l aspect quantitatif des finances et le facteur humain. Le respect des points de vue individuels mène à un consensus, un élément clé qui permet de gérer les actifs et les attentes.

3 Vos aspirations. Votre stratégie. Craignez-vous d épuiser vos épargnes? Vous envisagez des façons de protéger vos proches tout en maintenant votre style de vie et votre tranquillité d esprit? Mon rôle en tant que gestionnaire de portefeuille est de fournir un encadrement à votre vision en favorisant discipline et structure lors de la composition de votre portefeuille personnalisé. À mesure que votre vie évolue, vous pouvez compter sur mon réseau de professionnels pour apporter des solutions à vos besoins changeants et ce, aux mieux de vos intérêts. En équipe, nous proposons des étapes efficaces vers l atteinte de vos objectifs à long terme en ce qui a trait à la planification de vos investissements, de votre succession et de votre patrimoine. Nos services spécialisés en gestion du patrimoine incluent : Gestion de portefeuilles personnalisés Planification du revenu et de la retraite Plan de financement de l éducation Planification fiscale Planification et gestion successorale Transfert intergénérationnel du patrimoine Gestion d encaisse personnelle ou corporative Gestion de dons planifiés et de bienfaisance Formation et consultation intergénérationnel Planifiez vos investissements, évitez l improvisation PHASE 1 Vos aspirations Accumulation Établir les objectifs Identifier les éléments fondamentaux Établir la capacité d épargne Croissance Répartition stratégique des actifs Optimisation fiscales Préservation du capital Gestion du risque Minimiser la volatilité Distribution Déterminer les besoins en matière de revenu Stratégies de fractionnement du revenu Planification successorale et transfert de patrimoine Protection familiale Êtes-vous bien assuré? Avez-vous un testament? Votre legs PHASE 1 Vos aspirations Gestion et création de patrimoine PHASE 2 Votre stratégie PHASE 2 Votre stratégie Identification des besoins en liquidités Compréhension du contexte fiscal Établir le profil de tolérance au risque Utilisation stratégique des différents véhicules de placement Encaisse, REER, RRI, CELI, compte corporatif, fiducies, REEE Allocation de l actif Composition du portefeuille Suivi Rapports mensuels et évaluation annuelle Communications régulières portant sur les marchés et les changements de votre vie Ajustements ponctuels au plan financier

4 3Macs Votre partenaire Nos convictions nous ont permis de traverser le temps. Nos fondateurs croyaient dans la nature très personnelle des questions relatives aux finances d oû l importance que nous avons toujours accordé à un service tout aussi personnalisé. Cela était vrai en 1849 et l est encore aujourd hui. En évitant les conflits d intérêt découlant des incitatifs, 3Macs me donne la liberté de servir mes clients de façon objective. En plus de nos services de planification de patrimoine, j offre des services de gestion de portefeuille sur une base transactionnelle ou à honoraire sur une base discrétionnaire ou non-discrétionnaire. Pour en savoir plus sur 3Macs, consultez mon site Web Ensemble, nous choisissons l approche qui vous convient le mieux. Le facteur humain La planification pour l avenir est un élément important et celle-ci doit tenir compte de votre situation unique. À certains moments, la réduction du niveau d endettement peut être préférable à une contribution maximum au CELI ou au REER. Avant même de penser à investir, je travaille avec mes clients afin de développer des stratégies flexibles qui répondent à leurs préoccupations.

5 Dominique Vincent, MBA, CIM Vice-présidente, gestionnaire de portefeuille «Au-delà de la gestion de portefeuille, mon engagement est de gérer le risque et de fournir des solutions menant à l atteinte des objectifs qui vous sont propres.» MacDougall, MacDougall & MacTier Inc. Place du Canada, bureau , rue de la Gauchetière Ouest Montréal, Québec H3B 4J1 MacDougall, MacDougall & MacTier Inc., membre du Fonds canadien de protection des épargnants. 3Macs est une marque déposée de MacDougall, MacDougall & MacTier Inc., utilisée sous license par MacDougall, MacDougall & MacTier Inc. Copyright Tous droits réservés.

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