L ESSENTIEL DU GROUPE EN 2010

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1 L ESSENTIEL DU GROUPE EN

2 ACTEUR MAJEUR DE LA BANQUE DE DÉTAIL, LE GROUPE CRÉDIT MUTUEL MET SON EXPERTISE À LA DISPOSITION DE PRÈS DE 30 MILLIONS DE CLIENTS RÉCOMPENSES Élue banque française de l année par le magazine économique et financier «The Banker», banque préférée des Français par le baromètre d image Posternak-Ipsos, le Crédit Mutuel a une nouvelle fois récolté en les fruits de son engagement au service des hommes et de l économie. Il a poursuivi en France et à l étranger sa stratégie de développement maîtrisé, étoffé ses offres et élargi ses activités. PROFIL LA STRATÉGIE DU GROUPE est celle d un développement maîtrisé fondé sur la banque de proximité, la bancassurance et le leadership techno - logique. Son premier objectif est la qualité de la relation et du service à ses sociétaires et clients, clé du développement. Le groupe conjugue les forces du Crédit Mutuel, banque coopérative et mutualiste à fort ancrage régional et local, avec celles du CIC. Les deux enseignes du groupe, Crédit Mutuel et CIC, complétées par celles de Targobank et de CIC Iberbanco, constituent un réseau de près de points de vente. Les Caisses locales du Crédit Mutuel sont rattachées aux 18 Fédérations régionales, adhérentes à la Confédération nationale du Crédit Mutuel, organe central du réseau. Le CIC, holding et banque de réseau en région parisienne, fédère 5 banques régionales auxquelles s ajoutent les filiales spécialisées dans tous les métiers de la finance - en France comme à l international - et de l assurance. Dans un contexte économique et financier difficile, l'objectif du groupe est d accompagner toutes ses clientèles en proposant un service adapté, à travers des produits innovants et une ECOUTE ATTENTIVE. Le groupe Crédit Mutuel a, par ailleurs, renforcé sa présence à l international ces dernières années et s est ouvert un espace de développement en France et en Europe. Près d un cinquième de son activité s effectue désormais hors frontières. Le pari des fondateurs du Crédit Mutuel était «aider et servir» : le groupe s emploie à le relever d année en année en plaçant le sociétaire client au cœur de ses préoccupations. LE RÉSEAU de près de points de vente est prolongé par les technologies les plus avancées de la distribution multicanal. Cette complémentarité sert la qualité et l efficacité de la relation avec les clients. Proposer des services innovants adaptés aux besoins : c est dans cet esprit que le groupe a inventé la bancassurance et qu il est n 1 de la télésurveillance résidentielle avec 30 % de part de marché. CHIFFRES CLÉS PNB : 14,7 milliards Résultat net total : millions Résultat net part du groupe : millions Capitaux propres part du groupe : millions Ratio Tier one : 11,5 % points de vente * salariés 29,2 millions de clients 575,5 milliards d épargne 323,1 milliards de crédits ACTEUR MAJEUR DE LA BANCASSURANCE DE DÉTAIL EN FRANCE 17 % de part de marché en crédits bancaires 14,2 % de part de marché en dépôts 1 er bancassureur en Iard 1 re banque des associations et des comités d entreprise 2 e pour la monétique 2 e banque de l agriculture 2 e banque pour le microcrédit social et professionnel A+/A-1 Standard & Poor's avec une perspective stable pour le groupe Crédit Mutuel 3 e prêteur à l habitat 3 e banque des Pme 3 e pour le crédit à la consommation 4 e bancassureur en assurance-vie LES NOTATIONS AA-/F1+ Fitch avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC Aa3/P1 Moody's avec une perspective stable pour la BFCM comme pour le CIC * dont en France. 2 3

3 ACTEUR MAJEUR DE LA BANCASSURANCE, LE GROUPE SOUTIENT L EMPLOI ET LES ENTREPRISES DANS LES RÉGIONS Avec un encours de crédits de près de 55 milliards d euros, le groupe Crédit Mutuel est la 3 e banque des Pme. Acteur important du financement des professionnels artisans, commerçants, professions libérales, Tpe de services et Tpe de la petite industrie avec plus de clients et 23 % de taux de pénétration, le groupe joue un rôle de premier plan pour les créateurs d entreprise, notamment par l accompagnement des porteurs de projets et la distribution du Prêt à la création d entreprise (Pce) avec une 3 e place et 19,2 % de part de marché en nombre de financements accordés. Le groupe est partenaire de longue date des principaux réseaux d aide à la création d entreprise, tels France Initiative, 1 er réseau associatif d aide à la création et à la reprise d entreprises au service du développement local et France Active, lequel soutient toute initiative d insertion par l économique. GROUPE CRÉDIT MUTUEL LA CLIENTÈLE ET LE RÉSEAU CLIENTS en millions 28,8 29,2 DONT PARTICULIERS 26,9 27,3 POINTS DE VENTE en nombre SALARIÉS en nombre Il est l autre banque de l agriculture à travers une structure nationale spécialisée, la Fédération du Crédit Mutuel agricole et rural (CMAR), des conseillers dédiés et une offre spécifique et, avec plus de associations clientes, le groupe est le partenaire actif de plus d une association sur trois et d un comité d entreprise sur deux. UNE BANQUE TECHNOLOGIQUE En appui du réseau, les clients bénéficient d un dispositif de distribution multicanal complet, performant et sécurisé. La banque à distance a poursuivi sa montée en puissance avec plus d un milliard de contacts, dont plus de la moitié par Internet. Le groupe est en pointe dans l expérimentation commune du paiement sans contact via le téléphone mobile et une carte bancaire spécifique. L ASSURANCE, 2 E MÉTIER DU GROUPE CHIFFRE D'AFFAIRES DOMMAGES en millions CHIFFRE D'AFFAIRES VIE CHIFFRE D'AFFAIRES TOTAL MARCHÉ DE LA MONÉTIQUE ET DES FLUX : EXPERTISE ET LEADERSHIP AFFIRMÉS La puissance monétique du groupe le place au 2 e rang national avec près de 20 % du marché global et 33 % chez les commerçants, confortant sa première place pour les acquisitions de paiements par carte en France. Il est au 2 e rang pour les cartes interbancaires avec 8,8 millions de cartes actives. L important parc d automates géré (plus de Dab/Gab) contribue fortement au développement des services distants (retraits, consultations de comptes, virements, dépôts, commandes de chéquier ) et permet à la clientèle d effectuer des opérations de rechargement de plus en plus nombreuses (téléphone mobile, Monéo, Pass Navigo, Pass BADGEO ). LE MEILLEUR DE LA TÉLÉPHONIE MOBILE L engagement du groupe dans la téléphonie mobile déclinée à travers les marques Crédit Mutuel Mobile et CIC Mobile concrétise une autre déclinaison de la bancassurance et des services et une nouvelle approche des moyens de paiement. En, en association avec NRJ Mobile, le groupe a développé des offres dédiées aux smartphones qui intègrent des sms, des mails et du web en illimité. Chaque sociétaire-client peut trouver celle qui correspond précisément à ses besoins avec des services supplémentaires inclus gratuitement : assurance du mobile, dépannage, interconnexion entre l Internet bancaire CyberMUT/ Filbanque et le mobile pour offrir de nouveaux services à valeur ajoutée. COEUR DU GROUPE LE qui n est pas cotée en bourse. Elle appartient à ses 7,2 millions sociétaires qui détiennent son capital, s expriment selon le principe une personne, une voix et élisent les administrateurs bénévoles des Caisses locales. est une BANQUE COOPÉRATIVE Cette gouvernance démocratique assure le contrôle par la base de l ensemble du Crédit Mutuel. Les parts sociales détenues par les sociétaires constituent le capital. BANQUE MUTUALISTE, le Crédit Mutuel se développe en référence constante à ses valeurs fondatrices de responsabilité, solidarité, et proximité qui constituent l identité du Crédit Mutuel, et révèlent aussi la pertinence de son modèle de développement. BANQUE DU LIEN SOCIAL. 1 re banque des associations, le Crédit Mutuel est fortement attaché au monde associatif qui joue un rôle fondamental dans le renforcement du lien social et la mise en place de nouvelles solidarités. Il est aussi le 2 e acteur français du microcrédit social et professionnel, activité qu il exerce seul ou en lien étroit avec des réseaux d aide à l insertion ou d action sociale. Il met en œuvre un accompagnement spécifique pour ses sociétaires en difficulté. Il contribue à promouvoir les placements éthiques à travers l épargne solidaire et les ISR (produits d investissement socialement responsable). 4 5

4 UNE ENTREPRISE SOCIALEMENT RESPONSABLE AU SERVICE DE L ÉCONOMIE RÉELLE LA RESPONSABILITÉ SOCIALE ET ENVIRONNEMENTALE, C EST QUOI POUR NOUS? DÉVELOPPER LES TERRITOIRES ET L EMPLOI Le Crédit Mutuel est fortement engagé dans les territoires : il finance les collectivités et les entreprises locales, les artisans, les particuliers, les associations, l habitat. Il assure la mission première d une banque au service de l économie réelle : collecter l épargne et distribuer des crédits. Il compte parmi les premiers employeurs des régions et mise sur le dialogue social, l autonomie et le développement de ses collaborateurs. S ENGAGER POUR L ACCÈS DE TOUS AU LOGEMENT Il est l un des principaux partenaires bancaires pour l accession sociale à la propriété et le financement du locatif social. ENCOURAGER LE MONDE ASSOCIATIF 1 er partenaire des associations avec structures clientes, des plus petites fondées sur le bénévolat aux plus grandes structures employeuses, il soutient activement les secteurs de l action humanitaire et sociale, la santé, l hébergement, l accueil d urgence, ou encore l éducation-formation-insertion. Le Crédit Mutuel mène une politique active de mécénat, affectant chaque année plus de 18 millions d euros de dons à des centaines d initiatives solidaires, culturelles, artistiques sportives, etc. RENDRE À L'ARGENT UNE FINALITE SOCIALE ET PROMOUVOIR L'ENTRAIDE Le Crédit Mutuel accompagne les sociétaires en difficultés, développe le microcrédit social, et contribue à l autonomie financière des populations du Sud avec le Centre International du Crédit Mutuel (CICM). Partenaire historique des organismes de microcrédit et d aide à la création d entreprise - France Active, France Initiative, Adie, Secours Catholique-Caritas France, il accompagne l insertion économique et sociale. PROPOSER DES PRODUITS À CARACTÈRE SOCIAL ET ENVIRONNEMENTAL Il déploie aussi une offre de financement pour le développement des énergies renouvelables photovoltaïque, méthanisation et l efficacité énergétique des bâtiments. Outre le financement de projets environnementaux des clients, la gestion du parc immobilier, des transports, des achats et des déchets constituent les principaux leviers de progrès en interne. Avec l épargne solidaire et l Investissement Socialement Responsable (ISR) que distribuent ses trois sociétés de gestion CM CIC AM, LFP-Sarasin AM et Federal Finance, il permet à ses clients de soutenir des démarches citoyennes et solidaires. DÉVELOPPEMENT Le maintien du tissu économique local au plus proche des préoccupations 2 e banque de l agriculture 3 e banque des PME 5,4 milliards de prêts aux collectivités locales (+ 46 %) 1 er partenaire des associations en France ( associations clientes) 220 millions de microcrédits professionnels (+ 46 %) COOPÉRATION Le cœur de l'édifice mutualiste 7,2 millions de sociétaires dont nouveaux 1 personne = 1 voix administrateurs bénévoles AG de Caisses locales par an sociétaires participants ENGAGEMENT Le lien social en point d'ancrage + 1,3 milliard de prêts sociaux pour la construction de logements sociaux et de maisons de retraite (banque N 1 du logement social) salariés dans le groupe (+ 4,6 %) 150 e accord de partenariat associatif pour le microcrédit personnel 18 millions de dons aux associations 4,2 milliards d encours dans l Investissement Socialement Responsable ENVIRONNEMENT Une démarche volontaire 3 e financeur de l éco-prêt à taux zéro 90 millions de prêts aux professionnels et agriculteurs pour développer les énergies renouvelables 4 bilans carbones pour mesurer et réduire nos émissions de gaz à effet de serre 3 Plans de Déplacement Entreprise pour réduire l impact de nos déplacements 6 7

5 ZOOM SUR... Le groupe Crédit Mutuel en /2011 LE COEUR DU DISPOSITIF Banque coopérative Caisses locales LE MOTEUR d implication et de réactivité du groupe Banque & Finance Assurance LES 18 FÉDÉRATIONS RÉGIONALES DU CRÉDIT MUTUEL La Fédération régionale est l'organe de stratégie et de contrôle qui représente le Crédit Mutuel dans sa région. Elle est administrée par des Conseils élus par les Caisses locales. Au total, dix-huit Fédérations régionales couvrent l'ensemble du territoire français. A ces dix huit Fédérations régionales s'ajoute la Fédération du Crédit Mutuel Agricole et Rural (CMAR), à vocation nationale sur le marché de l'agriculture. Ces dix neuf Fédérations sont toutes affiliées à la Confédération nationale. 1 - Caisses locales Elles sont au nombre de Au Crédit Mutuel, les centres de décisions se situent au plus près du terrain Fédérations régionales fédèrent l activité sur leur territoire. 3 - Dernier maillon de la chaîne, 2 organes nationaux représentent et défendent les intérêts du groupe. Groupes régionaux L ORGANISATION de l activité National LA REPRÉSENTATION et la défense des intérêts Étranger Immobilier Technologies Brest BRETAGNE Caen Paris Laval al Nantes Angers Orléans Lille ILE-DE-FRANCE ANJOU CENTRE CENTRE EST EUROPE Strasbourg UN GROUPE DIFFÉRENT AU SERVICE DE L ENSEMBLE DE SES CLIENTÈLES, DES ENTREPRISES ET DE L EMPLOI POINTS DE VENTE SALARIÉS 29,2 MILLIONS DE CLIENTS Banque de l année en France N 1 au classement général des trophées des banques OCÉAN Bordeaux E ET CENTRE-OUEST T La Rochesur-Yon Clermont- Ferrand SUD-OUEST MASSIF CENTRAL SAVOIE- SUD-EST MONT BLANC Annecy Lyon DAUPHINÉ-VIVARAIS Valence e LA CONFÉDÉRATION NATIONALE ET LA CAISSE CENTRALE DU CRÉDIT MUTUEL Fort-de-- France MIDI-ATLANTIQUE Toulouse MÉDITERRANÉEN Marseille Organe central du réseau, la Confédération nationale représente le Crédit Mutuel auprès des pouvoirs publics. Elle assure la défense et la promotion de ses intérêts. La Caisse centrale, organisme financier national, gère la liquidité des Groupes régionaux et organise la solidarité financière du Crédit Mutuel. CONFÉDÉRATION NATIONALE DU CM Président : Michel Lucas Directeur général : Alain Fradin Directeur général adjoint CNCM : Daniel Baal CAISSE CENTRALE DU CM Directeur général CCCM : Alain Fradin rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax :

6 LES 18 FÉDÉRATIONS RÉGIONALES DU CRÉDIT MUTUEL Mises à jour au 31 mai 2011 ANJOU 49 Maine-et-Loire Président : Bernard Flouriot Directeur général : Isabelle Pitto 1, place Molière - B.P Angers Cedex 01 Tél. : Fax : CENTRE 18 Cher, 28 Eure-et-Loire et cantons limitrophes, 36 Indre, 37 Indre-et-Loire, 41 Loir-et-Cher, 45 Loiret Président : François Duret Directeur général : Jean-Pierre Babel Place de l'europe 105, rue du Faubourg Madeleine Orléans Cedex 9 Tél. : Fax : Guadeloupe, 97-2 Martinique, 97-3 Guyane, 97-4 Saint-Martin Président : Louis Crusol Directeur général : Alain Delserieys Rue du Prof. Raymond Garcin Fort-de-France - Martinique Tél. : CENTRE EST EUROPE 10 Aube, 21 Côte-d Or, 25 Doubs, 39 Jura, 54 Meurthe-et-Moselle, 55 Meuse, 57 Moselle, 58 Nièvre, 52 Haute-Marne, 67 Bas-Rhin, 68 Haut-Rhin, 70 Haute-Saône, 71 Saône-et-Loire nord, 88 Vosges, 89 Yonne, 90 Territoire-de-Belfort Président : Michel Lucas Directeur général : Alain Fradin Directeur général adjoint : Alain Delserieys 34, rue du Wacken Strasbourg Cedex 9 Tél. : Fax : BRETAGNE 22 Côtes-d Armor, 29 Finistère, 35 Ille-et-Vilaine, 56 Morbihan Président : Jean-Pierre Denis Directeur général : Jean-Pierre Le Tennier Brest Cedex 9 Tél. : Fax : Bureaux :118, avenue des Champs-Elysées Paris - Tél. : DAUPHINÉ-VIVARAIS 07 Ardèche, 26 Drôme, 38 Isère arrondissement de Grenoble Président : Michel Vieux Directeur général : Didier Griot , av. Victor Hugo B.P Valence Cedex Tél. : Fax : Aisne, 08 Ardennes, 51 Marne, 59 Nord, 60 Oise, 62 Pas-de-Calais, 80 Somme Président : Philippe Vasseur Directeur général : Eric Charpentier Directeur général délégué : Christian Nobili 4, place Richebé - B.P Lille Cedex Tél. : Fax : SAVOIE-MONT BLANC 73 Savoie, 74 Haute-Savoie Président : Albert Peccoux Directeur général : Eric Petitgand 99, avenue de Genève B.P Annecy Cedex Tél. : Fax : Calvados, 27 Eure, 76 Seine-Maritime Président : Eckart Thomä Directeur général : Luc Chambaud 17, rue du 11 Novembre Caen Cedex 4 Tél. : Fax : SUD-EST 01 Ain, 38 Isère nord, 42 Loire, 43 Haute-Loire, 69 Rhône, 71 Saône-et-Loire sud Président : Gérard Cormorèche Directeur général : Alain Fradin 8-10, rue Rhin-et-Danube C.P Lyon Cedex 09 Tél. : Fax : OCÉAN 17 Charente-Maritime, 79 Deux-Sèvres sud, 85 Vendée Président : Joseph Vrignon Directeur général : Jean-Luc Menet 34, rue Léandre-Merlet B.P La Roche-sur-Yon Cedex 27 Tél. : Fax : SUD-OUEST 16 Charente, 24 Dordogne,33 Gironde Président : Christian Touzalin Directeur général : Jean-Marc Jay Rue Antoine Becquerel Pessac Tél. : Fax : ILE-DE-FRANCE 75 Paris, 77 Seine-et-Marne, 78 Yvelines, 91 Essonne, 92 Hauts-de-Seine, 93 Seine-Saint-Denis, 94 Val-de-Marne, 95 Val-d Oise Président : Jean-Louis Girodot Directeur général : Daniel Baal 18, rue de la Rochefoucauld Paris Cedex 09 Tél. : Fax : ET CENTRE-OUEST 19 Corrèze, 23 Creuse, 44 Loire-Atlantique, 79 Deux-Sèvres nord, 86 Vienne, 87 Haute-Vienne Président : Alain Têtedoie Directeur général : Christine Zanetti 46, rue du Port-Boyer - B.P Nantes Cedex 3 Tél. : Fax : Maine-et-Loire nord, 50 Manche, 53 Mayenne, 61 Orne, 72 Sarthe Président : Daniel Leroyer Directeur général : Pascal Durand 43, boulevard Volney Laval Cedex 9 Tél. : Fax : FÉDÉRATION DU CRÉDIT MUTUEL AGRICOLE ET RURAL (CMAR) Le Crédit Mutuel est particulièrement à l écoute des évolutions du secteur agricole. Pour marquer cet attachement particulier au monde rural, une structure nationale dédiée réunit les élus exploitants agricoles de tout le territoire. Ainsi le CMAR, Fédération du Crédit Mutuel Agricole et Rural, constitue la 19 e Fédération du groupe. Avec 12 % des encours de prêts à moyen et long terme et plus du tiers de ses Caisses implantées en zone rurale, le Crédit Mutuel est bien la 2 e banque de l agriculture. MASSIF-CENTRAL 03 Allier, 15 Cantal, 12 Aveyron, 63 Puy-de-Dôme Président : Jean-François Devaux Directeur général : Didier Ardouin 61, rue Blatin B.P Clermont-Ferrand Cedex 1 Tél. : Fax : MÉDITERRANÉEN 04 Alpes-de-Haute-Provence, 05 Hautes-Alpes, 06 Alpes-Maritimes, 11 Aude,13 Bouches-du-Rhône, 2A Corse-du-Sud,2B Haute-Corse, 30 Gard, 34 Hérault, 48 Lozère, 66 Pyrénées-Orientales, 83 Var, 84 Vaucluse, Principauté de Monaco Président : Pierre Filliger Directeur général : Lucien Miara 494, avenue du Prado - B.P Marseille Cedex 08 Tél. : Fax : MIDI-ATLANTIQUE 09 Ariège, 31 Haute-Garonne, 32 Gers, 40 Landes, 46 Lot, 47 Lot-et-Garonne, 64 Pyrénées Atlantiques, 65 Hautes-Pyrénées, 81 Tarn, 82 Tarn-et-Garonne Président : Gérard Bontoux Directeur général : Sylvain Besançon 10, rue de la Tuilerie B.P Balma Cedex Tél. : Fax : Président : Christian Péron, Président de la Caisse de Bretagne de Crédit Mutuel Agricole Vice-Présidents : Jacques Chombart, Administrateur de la Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe Gérard Cormorèche, Président de la Caisse Agricole Crédit Mutuel Directrice générale : Marie Christine Caffet 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél.: Fax :

7 LES CAISSES FÉDÉRALES DU CRÉDIT MUTUEL EN Les Caisses fédérales (outils financiers des régions) se sont regroupées, ces dernières années, pour constituer des Caisses fédérales communes. Ces regroupements tendent à rationaliser les moyens et les coûts dans le cadre de partenariats techniques, informatiques et financiers. État des regroupements et chiffres au 31 décembre (millions ). Caisse fédérale d ANJOU Clients 76 Points de vente Crédits : M Épargne : M PNB: 99 M Résultat IFRS : 20 M Capitaux propres : 410 M Caisse fédérale CENTRE Clients 120 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 193 M Résultat IFRS : 46 M Capitaux propres : 788 M Caisse fédérale Clients 192 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 269 M Résultat IFRS : 48 M Capitaux propres : M Caisse fédérale SUD EUROPE MÉDITERRANÉE (Caisse fédérale commune des régions Dauphiné-Vivarais et Méditerranéen) Clients 158 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 294 M Résultat IFRS : 60 M Capitaux propres : 750 M Caisse fédérale Clients 26 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 76 M Résultat IFRS : 23 M Capitaux propres : 220 M Caisse fédérale de CRÉDIT MUTUEL (Caisse fédérale commune pour les régions Centre Est Europe, Ile-de-France, Midi-Atlantique, Savoie-Mont Blanc et Sud-Est. Ce regroupement est appelé CM5) Clients Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : M Résultat IFRS : M Capitaux propres : M Caisse fédérale Clients 300 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 758 M Résultat IFRS : 126 M Capitaux propres : M Caisse fédérale OCÉAN Clients 182 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 259 M Résultat IFRS : 59 M Capitaux propres : M Brest BRETAGNE Nantes Caen Laval Angers ANJOU OCÉAN Bordeaux Toulouse Orléans CENTRE SUD-OUEST MIDI-ATLANTIQUE Paris Lille ILE-DE-FRANCE ET CENTRE-OUEST MASSIF CENTRAL CENTRE EST EUROPE SUD-EST Lyon Valence Annecy MÉDITERRANÉEN Marseille Strasbourg DAUPHINÉ-VIVARAIS La Rochesur-Yon Clermont- Ferrand Fort-de- France SAVOIE- MONT BLANC Caisse interfédérale ARKÉA (Caisse commune pour les régions Bretagne, Massif-Central et Sud-Ouest) Clients 555 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : M Résultat IFRS : 293 M Capitaux propres : M Caisse fédérale de ET CENTRE-OUEST Clients 178 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 393 M Résultat IFRS : 111 M Capitaux propres : M Caisse fédérale de Clients 71 Points de vente Crédits : M Épargne : M Produit net bancaire : 86 M Résultat IFRS : 17 M Capitaux propres : 336 M REGROUPEMENT DES MOYENS UNE NOUVELLE ÉTAPE FRANCHIE AU 1 ER JANVIER 2011 Le 1 er janvier 2011, cinq autres Caisses fédérales ont rejoint la Caisse fédérale de Crédit Mutuel. Composée initialement des Groupes Centre Est Europe, Île-de-France, Midi-Atlantique, Savoie-Mont Blanc et Sud-Est (CM5), la nouvelle entité compte désormais les Caisses du Centre, de Loire-Atlantique et Centre-Ouest, de Normandie et de Sud Europe Méditerranée (Dauphiné-Vivarais et Méditerranéen). Ce nouveau regroupement est appelé CM10. Brest BRETAGNE Nantes Caen Laval ANJOU Angers OCÉAN Bordeaux Toulouse Orléans CENTRE Paris Lille ILE-DE-FRANCE SUD-OUEST MIDI-ATLANTIQUE MASSIF CENTRAL CENTRE EST EUROPE SUD-EST Lyon Valence Annecy MÉDITERRANÉEN Marseille Strasbourg DAUPHINÉ-VIVARAIS La Rochesur-Yon ET CENTRE-OUEST Clermont- Ferrand Fort-de- France SAVOIE- MONT BLANC LES MÉTIERS COMPLÉMENTAIRES À LA BANQUE DE DÉTAIL Caisse fédérale Caisse fédérale Caisse interfédérale ARKÉA (Caisse commune pour les régions Bretagne, Massif-Central et Sud-Ouest) Caisse fédérale d ANJOU Caisse fédérale OCÉAN Caisse fédérale de CRÉDIT MUTUEL (CM10) (Caisse fédérale commune pour les régions Centre, Centre Est Europe, Dauphiné-Vivarais, Ile-de-France, Loire-Atlantique Centre Ouest, Méditerranéen, Midi-Atlantique, Normandie, Savoie-Mont Blanc et Sud-Est. ) Les Groupes régionaux qui composent le Crédit Mutuel mettent leur expertise à la disposition des 29,2 millions de clients, particuliers et professionnels du groupe Crédit Mutuel. Affacturage, crédit à la consommation, immobilier, crédit-bail mobilier, crédit-bail immobilier, assurance (2 e métier du groupe) Les filiales des Groupes viennent appuyer, compléter et renforcer l activité de base : la banque de détail. Des structures spécialisées apportent également leur savoir-faire dans les grands métiers corollaires de la finance et des nouvelles technologies : banque des grandes entreprises et banque d investissement, gestion d actifs et banque privée, services technologiques... CRÉDIT MUTUEL ARKÉA (BCME, BPE, Federal Finance, Fortuneo Banque, Suravenir Assurances ) Pour en savoir plus sur, reportez-vous aux sites internet des différents Groupes. Ci-dessous, les principaux : CM CENTRE EST EUROPE (BECM, BFCM, CIC, CM-CIC Capital Finance, Cofidis, Targobank (Allemagne), GACM, Euro-Information ) CRÉDIT MUTUEL ( BCMNE, Groupe UFG-LFP, CMNE Belgium, Crédit Professionnel SA, BKCP SCRL, NEA (assurances) ) TOUT SAVOIR SUR LE CRÉDIT MUTUEL :

8 AUTRES ORGANISMES À VOCATION NATIONALE 2 e RÉSEAU BANCAIRE DU GROUPE, le CIC est une filiale du Groupe Centre Est Europe Mises à jour au 31 mai chiffres au 31 décembre LES BANQUES RÉGIONALES DU CIC UN MÉCÉNAT ORIGINAL En plus des fondations régionales, le groupe met en œuvre au plan national, avec la Fondation du Crédit Mutuel, un mécénat directement inspiré de ses valeurs fondatrices. Cette action traduit au quotidien et sur le terrain les ambitions solidaires du groupe. CIC HOLDING ET BANQUE DE RÉSEAU SUR LA RÉGION PARISIENNE Chiffres du réseau bancaire Clients 304 Points de vente Crédits : M Épargne : M Résultat net : NS Capitaux propres : NS Président du Conseil d'administration et Directeur général : Michel Lucas Directeur général délégué : Alain Fradin 6, avenue de Provence Paris Tél. : CIC EST Clients 386 Points de vente Crédits : M Épargne : M Résultat net : 249 M Capitaux propres : 622 M Président-directeur général : Philippe Vidal Directeurs généraux délégués : Luc Dymarski, Pierre Jachez Directeur général adjoint : Thierry Marois 31, rue Jean Wenger-Valentin Strasbourg Tél. : CIC NORD OUEST Clients 333 Points de vente Crédits : M Épargne : M Résultat net : 178 M Capitaux propres : 581 M Président-directeur général : Stelli Prémaor Directeurs généraux adjoints : Eric Cotte, Bernard Duval 33, avenue Le Corbusier Lille Tél. : Elle se décline en trois axes : la promotion de la lecture avec la Fondation du Crédit Mutuel pour la Lecture, la lutte contre l exclusion économique et sociale, la mise en place de réseaux bancaires autonomes et pérennes dans les pays en développement avec le Centre international du Crédit Mutuel (CICM). Président : Etienne Pflimlin Délégué général : Frédéric Monot HAÏTI : UN ENGAGEMENT SUR LA DURÉE POUR RÉPONDRE AUX PROJETS DE LA POPULATION Dans un contexte très difficile et plus d un an après le séisme du 12 janvier, les opérations financées par le Crédit Mutuel, via la Fondation du Crédit Mutuel, sont en marche. Le groupe s est fixé comme objectif de répondre à des besoins vitaux à travers deux projets majeurs : - la réparation et l aide au fonctionnement de l Hôpital français de Port-au-Prince ; - la construction de 154 logements. La Fondation du Crédit Mutuel est placée sous l égide de la Fondation de France. CIC SUD OUEST Clients 269 Points de vente Crédits : M Épargne : M Résultat net : 32 M Capitaux propres : 236 M Président-directeur général : Jean-Jacques Tamburini Directeur général délégué : Pascale Ribault Directeur général adjoint : Jean-François Lagraulet Cité Mondiale - 20, quai des Chartrons Bordeaux Cedex Tél. : CIC OUEST Clients 356 Points de vente Crédits : M Épargne : M Résultat net : 52 M Capitaux propres : 454 M Président-directeur général : Michel Michenko Directeurs généraux adjoints : Michel David, Laurent Métral 2, avenue Jean-Claude Bonduelle Nantes Tél. : CIC LYONNAISE DE BANQUE Clients 469 Points de vente Crédits : M Épargne : M Résultat net : 203 M Capitaux propres : 817 M Président-directeur général : Rémy Weber Directeurs généraux adjoints : Isabelle Bourgade, Yves Manet 8, rue de la République Lyon Tél. : , rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax : CENTRE INTERNATIONAL DU CRÉDIT MUTUEL Directeur général : Yann Gauthier 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 FRANCE Tél. : Fax : FONDATION DU CRÉDIT MUTUEL POUR LA LECTURE Président : Etienne Pflimlin Déléguée générale : Marie-Lorraine Kerr 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax : RECHERCHE ET ACTIONS SOLIDAIRES Délégué général : Frédéric Monot 88-90, rue Cardinet Paris Cedex 17 Tél. : Fax : TOUT SAVOIR SUR LE CIC : TOUT SAVOIR SUR LA FONDATION :

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