Option de souscription en dollars américains

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1 Option de souscription en dollars américains

2 Qu il s agisse de fonds d actions canadiennes, américaines ou étrangères, de fonds de titres à revenu ou de fonds équilibrés, Fonds communs Manuvie est heureuse d offrir aux conseillers et à leurs clients une gamme complète de solutions de placement. Elle offre aussi de nombreuses séries pouvant convenir aux préférences des épargnants. L option de souscription en dollars américains est une des caractéristiques dont peuvent bénéficier les épargnants qui souhaitent souscrire en dollars américains des fonds de Fonds communs Manuvie. Cette option est offerte uniquement dans le cadre des contrats non enregistrés de Fonds communs Manuvie. COMMENT ÇA FONCTIONNE Pour l ensemble des fonds canadiens (y compris ceux qui offrent l option de souscription en dollars américains), Manuvie détermine la valeur liquidative (VL) unitaire quotidienne en dollars canadiens en divisant la VL de l ensemble des parts d une série du fonds par le nombre de parts en circulation de cette série 1. De plus, la VL unitaire en dollars américains (la «VL unitaire rajustée») est établie, pour les fonds assortis de l option de souscription en dollars américains, par la conversion en dollars américains de la VL en dollars canadiens selon le taux de change à midi de la Banque du Canada. De la même manière, les dividendes et les distributions en espèces versés par les fonds assortis de l option de souscription en dollars américains sont payés en dollars américains. Ainsi, la souscription et le rachat de parts souscrites en dollars américains s effectuent selon la VL unitaire rajustée. L exemple qui suit présente le fonctionnement de cette option*. Un épargnant veut souscrire pour un montant de 100 $ US en parts du Fonds A, qui est assorti de l option de souscription en dollars américains : épargnant 100 $ US pour la souscription 20 parts pour une VL unitaire rajustée de 5,00 $ US Taux de change entre $ CA et $ US Fonds FCM A ($ CA) Hypothèse : 1. VL unitaire du Fonds A = 5,00 $ CA par part 2. Taux de change : 1,00 $ US = 1,00 $ CA En conséquence : 1. VL unitaire rajustée = 5,00 $ US par part 2. L épargnant obtiendra 20 parts du Fonds A.

3 Un an plus tard, l épargnant demande le rachat de ses 20 parts du Fonds A : épargnant Rachat de 20 parts 200 $ US pour une VL unitaire rajustée de 10,00 $ US Taux de change entre $ CA et $ US Fonds FCM A ($ CA) Hypothèse : 1. La VL unitaire du Fonds A est passée à 10 $ CA par part. 2. Le taux de change demeure à 1,00 $ US = 1,00 $ CA En conséquence : 1. VL unitaire rajustée = 10,00 $ US par part 2. L épargnant recevra 200 $ pour ses 20 parts du Fonds A. Remarquez que le gain en capital de 100 $ US (200 $ US $ US) n est dû qu au rendement du fonds (le taux de change est demeuré le même). Maintenant, supposons le rachat suivant : épargnant Rachat de 20 parts 400 $ US pour une VL unitaire rajustée de 20,00 $ US Taux de change entre $ CA et $ US Fonds FCM A ($ CA) 1. La VL unitaire du Fonds A est passée à 10 $ CA par part. 2. Le dollar canadien a pris de la vigueur et s établit désormais à 2,00 $ US. En conséquence : 1. VL unitaire rajustée = 20,00 $ US par part 2. L épargnant recevra 400 $ pour ses 20 parts du Fonds A. * À titre indicatif uniquement. Cet exemple est un scénario de référence. Il ne tient pas compte des distributions, du rendement ou des frais d opération. 1 Le terme «part» désigne à la fois les parts des Fonds Manuvie et les actions des Catégories de société Manuvie. Dans cet exemple, le gain de l épargnant s élève à 300 $ US (400 $ US 100 $ US) en raison de l effet combiné du rendement du Fonds et d un taux de change favorable. À QUI CONVIENT L OPTION DE SOUSCRIPTION EN DOLLARS AMÉRICAINS? Cette option peut convenir aux épargnants qui disposent de devises américaines et qui souhaitent les investir dans des fonds. Elle peut aussi convenir aux épargnants qui estiment que le dollar canadien sera plus vigoureux que le dollar américain au long de leur horizon de placement (p. ex., ils prévoient recevoir au rachat un montant supérieur en dollars américains qu à celui qu ils recevraient en dollars canadiens). LES RISQUES I. Risque de change pour l épargnant (risque de change lié à l option de souscription en dollars américains) Étant donné que le prix de nos fonds est exprimé en dollars canadiens, les épargnants qui souscrivent des parts de fonds assortis de l option de souscription en dollars américains sont soumis aux variations du taux de change entre les dollars canadien et américain (voir la démonstration à la première section), quel que soit le rendement du fonds. En général, les épargnants obtiennent un gain réalisé en devises si le dollar

4 canadien s apprécie par rapport au dollar américain au fil de l horizon de placement (c.-à-d. lorsque la valeur de 1 $ CA passe de 1 $ US à 2 $ US). De même, ils enregistrent une perte réalisée en devises si le dollar canadien se déprécie par rapport au dollar américain au fil de l horizon de placement (c.-à-d. lorsque la valeur de 1 $ CA passe de 1 $ US à 0,50 $ US). II. Risque de change du fonds (risque de change lié aux placements dans des titres étrangers libellés en devises) Les parts des fonds sont libellées en dollars canadiens, que les fonds investissent dans des titres libellés en dollars canadiens ou en dollars américains, ce qui les expose au risque de change lié aux placements étrangers. Par exemple, un fonds qui investit dans des titres américains doit d abord convertir la somme requise en dollars américains avant d acquérir ces titres. Ensuite, lorsqu il les vendra, le fonds devra reconvertir le produit de la vente en dollars canadiens. La variation du taux de change entre les dollars canadien et américain entraînera des gains ou des pertes réalisés en devises qui auront des répercussions sur le rendement des fonds. LES CONSÉQUENCES D INVESTIR DANS UN FONDS QUI EMPLOIE UNE STRATÉGIE DE COUVERTURE TOUT EN OFFRANT L OPTION DE SOUSCRIPTION EN DOLLARS AMÉRICAINS Imaginons le cas d un épargnant qui souscrit au moyen de devises américaines des parts d un fonds investissant principalement dans des actions américaines. Un fonds qui ne couvre pas ses placements verrait probablement le risque de change pour l épargnant et le risque de change du fonds agir, l un par rapport à l autre, comme une couverture mutuelle. En effet, un affaiblissement du dollar américain nuirait au fonds (qui obtiendra moins de dollars canadiens par suite de la vente de titres en dollars américains), tandis qu il profiterait à l épargnant (qui obtiendra plus de dollars américains par suite du rachat de parts en dollars canadiens). Cependant, un fonds qui couvre ses placements serait protégé contre les fluctuations de change et permettrait ainsi à l épargnant de réaliser un gain en devises. Quelle que soit la stratégie du gestionnaire en matière de couverture, l option de souscription en dollars américains offre aux épargnants la flexibilité d augmenter ou de limiter leur exposition aux devises. LA DIFFÉRENCE ENTRE L OPTION DE SOUSCRIPTION EN DOLLARS AMÉRICAINS DE MANUVIE ET LES FONDS NEUTRES EN DEVISES Pour l essentiel, un fonds neutre en devises couvre la totalité de son exposition aux devises en dollars canadiens au moyen de produits dérivés comme les contrats de change à terme, les swaps et les options. Ainsi, la variation du taux de change entre les dollars canadien et américain ne nuirait pas au fonds 2. Grâce à l option de souscription en dollars américains de Fonds communs Manuvie, les épargnants peuvent acquérir des parts de fonds en dollars américains, quelle que soit la stratégie du fonds en matière de couverture. 2 Prenez note que des frais sont liés à la couverture, ce qui aura des répercussions sur le rendement d un fonds.

5 SOUSCRIRE UN FONDS COMMUN MANUVIE ASSORTI DE L OPTION DE SOUSCRIPTION EN DOLLARS AMÉRICAINS La souscription de parts de fonds Manuvie en dollars américains est tout aussi simple que la souscription de parts en dollars canadiens. Un code de fonds est attribué à chaque fonds Manuvie assorti de l option de souscription en dollars américains. Vous pourrez obtenir ces codes dans le Guide des noms et des numéros des fonds. LES FONDS MANUVIE ASSORTIS DE L OPTION DE SOUSCRIPTION EN DOLLARS AMÉRICAINS Bon nombre de fonds de Fonds communs Manuvie sont assortis de l option de souscription en dollars américains : Le signe indique les fonds et les catégories faisant l objet d une couverture active du dollar américain. Catégorie d actions asiatiques Manuvie Fonds équilibré d actions mondiales à petite capitalisation Manuvie Fonds d obligations asiatiques à rendement global Manuvie Fonds d obligations à rendement élevé Manuvie Catégorie ciblée canadienne Manuvie Fonds ciblé international Manuvie Catégorie d obligations de sociétés Manuvie Fonds ciblé international Manuvie série T6 Fonds d obligations de sociétés Manuvie Fonds d appréciation d actions internationales Manuvie Fonds de placements diversifiés Manuvie Catégorie d appréciation d actions internationales Manuvie Fonds de stratégies diversifiées Manuvie Portefeuille d occasions Leaders Manuvie Fonds équilibré des marchés émergents Manuvie Catégorie d occasions spéciales Manuvie Fonds de titres de créance des marchés émergents Manuvie Catégorie à revenu mensuel élevé Manuvie Catégorie d actions des marchés émergents Manuvie Catégorie équilibrée à rendement stratégique Manuvie Catégorie de revenu à taux variable Manuvie Fonds équilibré à rendement stratégique Manuvie Fonds de revenu à taux variable Manuvie Catégorie de revenu stratégique Manuvie Fonds mondial de revenus de dividendes Manuvie Fonds à revenu stratégique Manuvie Fonds mondial de revenus de dividendes Manuvie série T6 Catégorie d'actions américaines toutes capitalisations Manuvie Fonds équilibré ciblé mondial Manuvie Fonds d actions américaines toutes capitalisations Manuvie Catégorie ciblée mondiale Manuvie Catégorie d actions américaines à grande capitalisation Manuvie Fonds ciblé mondial Manuvie Fonds d actions américaines à grande capitalisation Manuvie Catégorie mondiale d infrastructures Manuvie Catégorie d occasions américaines Manuvie Fonds mondial d infrastructures Manuvie Fonds d occasions américaines Manuvie Catégorie équilibrée d occasions mondiales Manuvie Fonds valeur Manuvie Fonds équilibré d occasions mondiales Manuvie Catégorie de placement international Manuvie Catégorie d occasions mondiales Manuvie Catégorie d occasions de rendement Manuvie Catégorie immobilier mondial Manuvie Fonds d occasions de rendement Manuvie Fonds immobilier mondial Manuvie Source : Fonds communs Manuvie

6 Pour PLUS DE renseignements, communiquez avec l équipe des ventes d Investissements Manuvie ou visitez fondscommunsmanuvie.ca RÉSERVÉ AUX CONSEILLERS Les Fonds Manuvie, les Catégories de société Manuvie et les Portefeuilles Leaders Manuvie sont gérés par Fonds communs Manuvie. La souscription de fonds communs de placement peut donner lieu au versement de commissions ou de commissions de suivi ainsi qu au paiement de frais de gestion ou d autres frais. Veuillez lire le prospectus des fonds avant d effectuer un placement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur liquidative varie fréquemment et les rendements passés peuvent ne pas se reproduire. Les noms Manuvie et Fonds communs Manuvie, le logo qui les accompagne, le titre d appel «Pour votre avenir», les mots «Solide, Fiable, Sûre, Avant-gardiste» et Portefeuille Leaders Manuvie sont des marques de commerce de La Compagnie d Assurance-Vie Manufacturers qu elle et ses sociétés affiliées utilisent sous licence. TMK1244F 11/12

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