PROGRAMME DE FORMATION METIER EN MICROFINANCE POUR L ANNEE 2016 CONTEXTE METHODES PEDAGOGIQUES SUIVI PERSONNALISE DURÉE

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1 PUBLIC CIBLE ANALYSTES DE CREDIT INTERVENANT S Animé par : Des consultants experts spécialistes dans la gestion des IMF et issus du secteur financier décentralisé. Des experts de Global Business Group spécialisés dans le Management, L Organisation et la stratégie. VALIDATION Un certificat sera délivré par University Of Management et Global Business Group au participant à l issue de la formation. CONTEXTE L analyse des capacités de gestion des systèmes financiers décentralisés (SFD) ou institutions de microfinance (IMF) a fait ressortir des faiblesses dans la gestion des risques et le contrôle interne, et une baisse tendancielle des résultats des SFD. Notre package de formation permettra un renforcement des capacités et un accompagnement des élus et techniciens afin qu ils puissent atteindre les objectifs visés par le secteur tout en réduisant les risques liés aux insuffisances notées précédemment. METHODES PEDAGOGIQUES Visuels de présentation Fiches Techniques - Exercices Etudes de cas-echanges Alternance de mises en application, de retours d expérience et d exposés. Un suivi personnalisé après chaque session SUIVI PERSONNALISE Un suivi des sessions de formation se fera par E-learning. Chaque participant aura accès à une plateforme dans laquelle il pourra poser des questions, obtenir des réponses pratiques du formateur et échanger avec les autres stagiaires. CONTACT Adresse : SIPRES IV Immeuble UOM Route l aéroport en face imprimerie Tandian Dakar - Senegal Tel: (+221) Fax: (+221) gbg@orange.sn Web: DURÉE Modalités : En souscrivant chaque participant pourra suivre tous les 8 modules proposés cidessous sur l année 2016 et aura droit à 80 Heures de formation à raison de 20 Heures par trimestre. TARIF Coût Global : FCFA HT

2 MODULE 1 : L ENVIRONNEMENT JURIDIQUE DU CREDIT Diversité et complexité des textes applicables au crédit, Particularité de la gestion du crédit dans la loi sur les SFD, Comment établir un contrat de prêt en conformité avec la législation, avec quelles garanties? Quelles procédures mettre en place pour recouvrer ses créances? Les garanties et les procédures de recouvrement des créances. Répertorier et étudier les différents textes applicables au crédit, Examiner les différents régimes juridiques du processus de gestion du crédit, Analyser les particularités du contrat de prêt, passer en revue les garanties et les procédures de recouvrement des créances. A l issue de la formation, les stagiaires maitriseront l essentiel des textes applicables aux SDF, Ils seront en mesure de concevoir des contrats de prêts en phase avec la réglementation, Ils sauront quelles garanties retenir et pourront mettre en place des procédures de recouvrement des créances appropriées et efficaces.

3 MODULE 2 : INTRODUCTION A LA GESTION DU CREDIT Délimitation des rôles et responsabilités des principaux acteurs de la gestion du crédit, Analyse du processus de gestion du crédit dans ses différentes phases et leurs implications pour l analyste. Circonscrire les rôles et responsabilités des principaux acteurs dans le processus de gestion du crédit, Etudier les différentes étapes de la procédure et voir ses implications pour le responsable de la gestion du crédit. L analyste maîtrise les rôles et responsabilités des principaux acteurs de la gestion du crédit et comprend parfaitement leurs interactions. Il est capable d identifier et d analyser l impact des différentes étapes du processus de gestion du crédit.

4 MODULE 3 : INSTRUCTION ET ANALYSE D UNE DEMANDE DE CREDIT Analyse de la réception d une demande de crédit, Collecter, fiabiliser et valider les informations reçues, Détermination des besoins réels de crédit et des capacités de remboursement, Etude des différents types de crédit : microcrédit aux femmes, crédit agricole et crédit MPME Réussir la mise disposition du crédit Améliorer le traitement de la réception des demandes de crédit et fiabiliser le processus de collecte et de validation des informations, Développer les aptitudes d analyse des besoins réels de crédit et les capacités de remboursement du demandeur, Accroître les habiletés de montage de microcrédits, de crédits agricoles et de crédits MPME, Examiner les étapes de mise en place du crédit. L analyste est capable d étudier le processus de traitement de la réception des demandes de crédit et l améliorer, L analyste sera en mesure de fiabiliser la collecte et la validation des informations, Il sera aussi capable d analyser les besoins réels de crédit et pourra cerner les capacités de remboursement, L analyste est capable de monter des dossiers de microcrédit, de crédit agricole et de crédit MPME, Les différentes étapes de mise en place du crédit sont bien maitrisées.

5 MODULE 4 : SUIVI, REMBOURSEMENT ET RECOUVREMENT DU CREDIT Elaboration de planning de suivi et de contrôle des remboursements, Mise en place d outils de gestion efficace du recouvrement des créances. Etudier les techniques de suivi du crédit et de contrôle des remboursements, Analyser les procédures et les actions de gestion efficace du recouvrement des créances. L analyste maîtrise les techniques de suivi du crédit et de suivi des remboursements, Il sera en mesure de mettre en œuvre une procédure efficiente et des actions efficaces de recouvrement des créances.

6 MODULE 5 : GESTION DE LA QUALITE DU PORTEFEUILLE Indicateurs de mesure du portefeuille, Ratios financiers relatifs au crédit, Analyse des indicateurs et ratios financiers. Répertorier les indicateurs de mesure du portefeuille et les ratios financiers, Développer les capacités de calcul des indicateurs de mesure du portefeuille et des ratios financiers, Maitriser l analyse des indicateurs de mesure du portefeuille et les ratios financiers. L analyste est capable de répertorier, calculer, analyser les indicateurs et les ratios de crédit et de faire des recommandations d amélioration de la qualité du portefeuille.

7 MODULE 6 : GESTION DU RISQUE CRÉDIT Rappel du cadre réglementaire en matière de gestion des risques, Rappel des processus de gestion des risques, Cartographier les risques d une caisse, Mettre en place un dispositif de suivi du risque crédit. Analyser les exigences de la réglementation en matière de gestion des risques, Identifier et Etudier les risques majeurs d une caisse, Examiner les dispositifs de suivi et de gestion des risques. L analyste maitrise les exigences réglementaires en matière de gestion des risques, Il est capable de dresser la cartographie des risques majeurs de sa caisse, L analyste est outillé pour suivre et gérer le risque crédit de sa caisse.

8 MODULE 7 : MARKETING ET SERVICES À LA CLIENTÈLE Développer ses ventes et ses marges par une stratégie commerciale et marketing adaptée, Etude de marché, ciblage, segmentation : réaliser une étude des opportunités qu offre le marché, Elaborer et mettre en œuvre des plans d action objectifs. Comprendre les composantes de la valeur client et l exploiter en faveur de sa caisse, Acquérir les outils et la méthodologie pour une démarche cohérente et efficace dans sa stratégie commerciale, Définir des objectifs SMART (Spécifique, Mesurable, Acceptable, Réaliste, Temporels) Evaluable. Faire une évaluation fidèle de son capital client et mieux se positionner par rapport à son marché, L analyste de crédit pourra bâtir un marketing relationnel différencié et définir les critères liés à la loyauté client L analyste de crédit sera capable de conquérir, développer, fidéliser, entretenir ses clients.

9 MODULE 8 : GESTION DU TEMPS Introduction à la gestion du temps, Efficience de la planification par une gestion rigoureuse du temps, Les grandes rubriques de l agenda de l analyste Interdépendance entre une rationalisation du temps et l efficacité au travail. Etudier la valeur du temps afin de permettre une prise de conscience pour une meilleure compétitivité, Examiner avec les stagiaires les processus de gestion efficace du temps, Aider à une utilisation rationnelle du temps et une gestion correcte des différentes activités. Résultats Attendus L analyste est apte à mieux gérer son agenda et sera orienté résultat, Il développera donc sa productivité et celle de sa caisse. L analyste est capable de mener à bien ses différentes tâches tout en gérant avec efficacité le temps.