PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE. LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV LILLE - Tél.

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1 PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV LILLE - Tél. : contact@lk-conseil.com Site :

2 PRÉSENTATION DU CABINET LK Conseil, cabinet de gestion de patrimoine indépendant (CGPI), est une société de conseil spécialisée en placements financiers et immobiliers. Nous proposons des solutions de placement (Epargne, Retraite et Défiscalisation) à une clientèle de particuliers, de chefs d entreprises (TNS) et de professions libérales. Privilégiant les relations de proximité, LK-conseil a ouvert son agence dans le centre de Lille, où clients et prospects peuvent rencontrer des conseillers en gestion de patrimoine (CGPI) dédiés. Notre volonté est de faire bénéficier à nos clients de l expérience et des connaissances de notre cabinet. Pour cela, LK Conseil met à votre disposition le professionnalisme d une équipe constituée de juristes, fiscalistes et gestionnaires de patrimoine qui ont une parfaite maîtrise de l'étude de vos charges, de vos revenus et de vos actifs. Ils peuvent ainsi évaluer vos possibilités en fonction de vos propres critères de disponibilité, de rentabilité et de sécurité, et vous proposer des solutions en adéquation avec vos projets futurs. Notre statut de cabinet indépendant, en relation avec un réseau de partenaires choisis pour la qualité de leur offre, vous garantit l accès aux meilleures prestations. FINANCIERS & ASSURANCES : Notre objectif est de vous présenter des services, et des produits financiers en France et à l international. Ce positionnement vous assure un suivi maîtrisé de vos produits pendant toute la durée de votre investissement. BANCAIRES : Bénéficiant de l agrément de plus de 10 banques de premier plan au niveau national mais aussi international, nous les mettons systématiquement en concurrence afin de toujours obtenir les meilleures conditions de financement pour nos clients. IMMOBILIERS : Attentif à la prospection foncière et immobilière sur l ensemble du territoire national, nos développeurs interviennent tout au début de notre processus de sélection. Un comité est en charge d analyser les produits présentés par les développeurs, sur la base d un cahier des charges. La rigueur est ici un maître mot. Les membres de cette équipe sont en charge de l établissement et de la revue des documents juridiques et techniques fournis par le promoteur de chaque programme. Les professionnels de la gestion de patrimoine se doivent d être détenteurs de différents agréments et cartes professionnelles afin d être en parfaite conformité avec la loi, et par la même pouvoir bénéficier des assurances nécessaires à la pratique de notre métier (RCP / Garantie financière) : ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) : Cet organisme recense les personnes ou sociétés autorisées à exercer l activité d intermédiation en assurance en France. N ORIAS : Carte de Transaction Immobilière Les professionnels de la vente de supports immobiliers doivent être détenteurs de la carte de Transaction Immobilière. N de Carte Professionnelle : 2299T. Statut CIF (Conseiller en Investissement Financier) Ce statut nous a été délivré par l ANOCOFI). N CIF : E Adhérent CNIL La mission essentielle de la CNIL est de protéger la vie privée et les libertés dans un monde interconnecté. N de CNIL : V0. 2

3 VOS OBJECTIFS Les prévisions démographiques remettent aujourd hui en cause notre système de financement des retraites par répartition. Cette nouvelle préoccupation impose donc la mise en place d une solution permettant d assurer le moment venu, un complément de revenu stable et régulier. Exposés aux aléas de la vie (chômage, maladie, incapacité de travail, handicap, décès,..) vous cherchez à vous prémunir de ces risques dans le but de protéger vos proches. Parce que votre patrimoine est le fruit d une vie de travail, vous souhaitez préparer sa transmission à vos ayants droits, connaitre les mécanismes et la législation, anticiper et agir. Afin de réaliser vos projets personnels, vous souhaitez vous constituer rapidement un capital sécurisé ou développer et dynamiser un capital existant. Payant plus de 1500 euros d impôt sur le revenu par an, vous faites partie des 40 % des contribuables qui supportent 85 % de l impôt direct national. Votre objectif est d abaisser votre pression fiscale. 3

4 NOTRE DÉMARCHE Pour répondre à vos objectifs, nous procédons par étapes Réaliser votre Relevé d Informations Patrimoniales. Ce document nous permet d établir votre «diagnostic patrimonial» Partant de votre Relevé d Informations Patrimoniales nous recherchons les textes de loi les mieux adaptés à votre situation et à vos objectifs et permettant de mettre en place des effets de levier fiscaux et financiers. Depuis plus de quinze ans, les gouvernements successifs ont souhaité mettre l accent sur des mesures fiscales incitant les contribuables à soutenir divers secteurs de l économie. L état consent des avantages fiscaux aux contribuables comme aux sociétés, via des mécanismes appelés «leviers fiscaux» LA DÉDUCTION Elle s impute sur le revenu brut global, ou sur le résultat net avant impôt pour les sociétés. La déduction permet de diminuer le revenu ou résultat imposable. LA RÉDUCTION Elle s impute sur le montant net à payer. LE CRÉDIT D IMPÔT Il s impute sur le montant net à payer. NB : si le montant du crédit est supérieur à l impôt à payer, l excédent est remboursé par l administration fiscale. 4

5 NOTRE DÉMARCHE ; Foyer Dépenses courantes Revenus Epargne disponible Epargne moyen & long terme Impôts Dépenses imprévues Objectifs Retraite Revenus Capital Prévoyance Transmission Fiscalité Nous vous présentons par la suite le ou les supports financiers ou immobiliers, répondant aux besoins et objectifs identifiés lors de votre Relevé d Informations Patrimoniales. Duflot LMNP Outre-mer Malraux, MH Nue-propriété Déficit foncier Viager Prêt amortissable Prêt révisable Prêt in fine Nantissement Restructuration Assurance emprunteur Assurance-vie / Contrats de capitalisation FCPI / FIP LODEOM Sofica SCPI PEA / Placements de trésorerie Grands crus (Vin) Groupement forestier 5

6 LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV LILLE Tél. : contact@lk-conseil.com Site : LK Conseil - S.A.R.L. au capital de Siège social : Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV LILLE -R.C.S. LILLE METROPOLE Le contenu mis à disposition dans ce guide, ainsi que les exemples fournis, sont communiqués à titre informatif. Ce guide ne constitue en aucune façon une offre commerciale ou publicitaire de produits ou de services et n a aucune valeur contractuelle. Le présent guide constitue une œuvre protégée au titre de la propriété intellectuelle. Il est la propriété exclusive de LK Conseil.