Une présentation de la Banque CIBC au secteur de l'investissement Juin 2012

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1 Une présentation de la Banque CIBC au secteur de l'investissement Juin 2012

2 Un mot sur les énoncés prospectifs De temps à autre, nous faisons des énoncés prospectifs écrits ou oraux au sens de certaines lois sur les valeurs mobilières, y comprisdanscetteprésentation,dansd'autresdocumentsdéposésauprèsd'organismesderéglementationcanadiensoudela Securities and Exchange Commision des États-Unis, et dans d'autres communications. Ces énoncés comprennent, sans toutefois s'y limiter, des déclarations sur nos activités, nos secteurs d'activité, notre situation financière, notre gestion du risque, nos priorités, nos cibles, nos objectifs permanents ainsi que nos stratégies et perspectives pour 2012 et les exercices subséquents. Ces énoncés se reconnaissent habituellement à l'emploi de termes comme «croire», «prévoir», «compter», «s'attendre à», «estimer» et d'autres expressions de même nature et de verbes au futur et au conditionnel. En raison de leur nature, ces énoncés prospectifs nous obligent à faire des hypothèses et sont assujettis aux risques inhérents et aux incertitudes qui peuvent être de nature générale ou spécifique. Divers facteurs, dont nombre sont indépendants de notre volonté, influent sur nos activités, notre rendement et nos résultats et pourraient faire en sorte quelesrésultatsréelsdiffèrent considérablement des résultats attendus dans les énoncés prospectifs. Ces facteurs comprennent : le risque de crédit, le risque de marché, le risque d'illiquidité, le risque stratégique, le risque opérationnel, les risques juridiques et de réputation, le risque de réglementation et le risque environnemental; des changements d'ordre législatif ou réglementaire dans les territoires où nous exerçons nos activités; les changements apportés aux lignes directrices relatives aux fonds propres pondérés en fonction du risque et aux directives d'information, et leur interprétation; l'issue de poursuites et des questions connexes; l'incidence de modifications des normes comptables et des règles et leur interprétation; les changements apportés au montant estimé des réserves et provisions; l'évolution des lois fiscales; les changements à nos cotes de crédit; la situation ou les changements politiques; l'incidence possible de conflits internationaux et de la guerre au terrorisme, des catastrophes naturelles, des urgences en matière de santé publique, des perturbations occasionnées aux infrastructures des services publics et toute autre catastrophe sur nos activités; la fiabilité de tiers pour fournir les infrastructures nécessaires à nos activités; l'exactitude et l'exhaustivité de l'information qui nous est fournie par nos clients et contreparties; le défaut de tiers de remplir leurs obligations envers nous ou nos sociétés affiliées; l'intensification de la concurrence livrée par des concurrents existants ou de nouveaux venus dans le secteur des services financiers; l'évolution des technologies; la tenue des marchés financiers mondiaux; la politique monétaire et économique; les fluctuations de change; la conjoncture économique générale mondiale et celle du Canada, des États-Unis et d'autres pays où nous menons nos activités; les changements de prix et de taux du marché qui pourraient réduire la valeur des produits financiers; notre capacité à élaborer et à lancer des produits et services, à élargir nos canaux de distribution existants et à en créer de nouveaux, et à accroître les revenus que nous en tirons; les changements des habitudes des clients en matière de consommation et d'économie; notre capacité d'attirer et de retenir des employés et des cadres clés et notre capacité à anticiper et à gérer les risques associés à ces facteurs. Cette énumération ne couvre pas tous les facteurs susceptibles d'influer sur nos énoncés prospectifs. Ils doivent tous être considérés attentivement, et les lecteurs ne doivent pas se fier uniquement à ces énoncés. Nous nous engageons à ne mettre à jour aucun énoncé prospectif contenu dans cette présentation ou dans d'autres communications, sauf si la loi l'exige. Personnes-ressources du groupe Relations avec les investisseurs : Geoff Weiss, vice-président Jason Patchett, directeur en chef Anu Shrivats, directrice en chef Venez nous visiter à la section du groupe Relations avec les investisseurs sur le site Web

3 Contenu Économie canadienne et système bancaire canadien Aperçu de la Banque CIBC Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Gestion des avoirs Services bancaires de gros 3

4 Économie canadienne Budget équilibré pendant 11 années consécutives (de 1998 à 2008) et élimination du déficit prévue pour 2016 Réalisations considérables en matière de croissance économique Prédiction du FMI selon laquelle la reprise économique du Canada serait l'une des plus fortes parmi les pays du G7 (1) Niveaux des swaps sur défaillance relatifs aux titres souverains parmi les plus bas 2% Solde budgétaire fédéral du Canada (2) (G$) 4,5 7,0 7,3 Prévisions 9,5 13,8 2,1 3,4 7,8-1,3-10,2-21,1-33, Source : Statistique Canada, ministère des Finances Canada Croissance du PIB sur une période de 10 ans ( ) (3) ) 1,7 % 1,3 % 1,1 % 0,9 % 0% 0% Canada Allemagne Italie Source : FMI Royaume- Uni (1) Fonds monétaire international, Perspectives de l'économie mondiale (2) Exercice financier d'avril à mars. Par exemple, l'exercice financier de 2010 renvoie à la période d'avril 2009 à mars (3) Données obtenues des Perspectives de l'économie mondiale, Fonds monétaire international, avril 2012 Les chiffres pour 2012 sont des projections. France Japon États- Unis 4

5 Système bancaire canadien Solide organisme de réglementation (BSIF) ayant un mandat clair (sécurité et solidité) Ratio des fonds propres de première catégorie des banques canadiennes Moyenne 9,6 % 11,7 % 13,1 % 13,1 % 12,6 % 12,7 % Excellente prévision de la récession mondiale par les banques canadiennes (aucun soutien systémique et aucune coupure de dividendes) T T Rendement des banques sur une période de 10 ans Niveaux de capital considérablement supérieurs aux exigences réglementaires et aux normes mondiales 171 % 153 % Éléments structurels solides à l'égard des prêts hypothécaires canadiens Canada Australie -25 % États-Unis -42 % Royaume- Uni -49 % Europe 5

6 Contenu Économie canadienne et système bancaire canadien Aperçu de la Banque CIBC Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Gestion des avoirs Services bancaires de gros 6

7 CIBC (CM : TSX; NYSE) Institution financière mondiale établie au Canada employés Trois principaux groupes opérationnels : Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Gestion des avoirs Services bancaires de gros 11 millions de clients : particuliers, PME, entreprises, grandes entreprises et institutions Évaluation (Jan 31/12) : À propos de la Banque CIBC Rendement des actions : 4,7 % Capitalisation boursière Total de l'actif Ratio des fonds propres de première catégorie 31 janv ,7G$CA 14,3 % Notations de dépôts de premier rang Moody's Canada Aa2 S&P A+ Fitch DBRS N o 5 AA- AA Amérique du Nord N o ,5 G$ CA N o 5 N o 9 N o 1 N o 3 Le classement du Canada est fonction des cinq autres principales banques canadiennes (BMO, BNS, RY, TD, NA). Le classement de l'amérique du Nord dépend des cinq autres banques canadiennes et de JPM, BAC, C, WFC, USB, BK, PNC, STT, COF, STI, BBT, RF et FITB. 7

8 Grille de pointage équilibrée de la Banque CIBC 8

9 Résultat par action IFRS 8,88 5,54 5,78 6,90 6,83 5,88 6,45 7,57 Ajusté 4,17 2,06 1,97 2,00 9,30 5,22 5,57 7,49 5,95 6,71 1,50 2,73 1,93 1,90 Rapport , T T Dilué, comptabilité de caisse. Mesures non conformes aux PCGR. Consulter les diapositives 30 à 37. 9

10 Rendement des capitaux propres IFRS 15,3 % 18,6 % 20,1 % 25,7 % 27,3 % 22,3 % 20,6 % 21,1 % 24,8 % 22,8 % 23,3 % Ajusté 7,3 % 27,9 % 28,7 % 19,2 % 18,7 % 22,2 % 19,4 % 22,4 % 22,1 % 5,1 % 9,4 % Déclaré -1,6 % ,4 % T T Le rendement des capitaux propres ajusté est une mesure non conforme aux PCGR. Consulter les diapositives 30 à

11 Rendement total pour les actionnaires 57,9 % 29,0 % 25,6 % 20,2 % 21,1 % 32,4 % 1,3 % 0,43 % 2,8 % -1,1 % -17,9 % ,5 % T T Classement N o 5 N o 1 N o 1 N o 5 N o 1 N o 1 N o 5 N o 3 N o 1 N o 3 N o 3 N o 5 Exercice financier. Classement parmi les cinq grandes banques canadiennes (BMO, BNS, CM, RY, TD). 11

12 Contenu Économie canadienne et système bancaire canadien Aperçu de la Banque CIBC Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Gestion des avoirs Services bancaires de gros 12

13 Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Aperçu des activités Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises CIBC Services bancaires personnels Dépôts Chèques Épargne CPG Produits de prêt Prêts hypothécaires Cartes de crédit Marges de crédit et prêts Services bancaires aux entreprises Dépôts Gestion de trésorerie CPG Produits de prêt Prêts hypothécaires Marges de crédit et prêts Financement sur actifs 13

14 Cadre stratégique de Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Objectif Accélération de la croissance rentable des revenus + Amélioration de l'expérience client Changement de paradigme Passage d'une attention axée sur le produit à une axée sur le client Priorités Amélioration des compétences en matière de vente et de service Servir Approfondissement des relations avec la clientèle Vendre Acquisition et fidélisation de clients Croître 14

15 Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Soldes et part du marché (1) (2) Soldes Part du marché (%) (G $) (1) (2) T2/2011 T1/2012 T2/2012 Classement Cartes (3) 15,4 18,7 18,4 18,4 N o 1 Prêts hypothécaires (3) 145,3 13,7 13,4 13,3 N o 3 Produits CIBC 88 7,9 8 8,1 Divers (4) 57,3 5,8 5,3 5,2 Crédit personnel 31,7 8,2 8,1 8,2 N o 5 Dépôts personnels et CPG 109,1 16,3 15,9 15,8 N o 3 Produits CIBC 83 10,9 10,9 10,9 Divers (4) 26,1 5,3 5 4,9 Dépôts d'entreprise 37,4 14,7 14,8 15,1 N o 3 Prêts aux PME 34,5 16,4 16,6 16,7 N o 4 Fonds communs de placement 55,1 6,9 7,2 7,3 (1) Soldes disponibles en avril (2) Sources de données sur la part du marché de l'industrie : ABC, Banque du Canada, Institut des fonds d'investissement du Canada (IFIC), Information financière supplémentaire, Présentations du Groupe Investors, Investor Economics; délai pouvant aller jusqu'à quatre mois selon la disponibilité des renseignements pour T2/2012; la part de marché pour la période précédente avait été recalculée pour correspondre à une période comparable de 3et de 12mois. (4) Actifs gérés. (4) Comprend le courtier et les Services financiers le Choix du Président. 15

16 Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Approfondissement des relations avec la clientèle Innovation et leadership dans Services bancaires mobiles Réseau de distribution solide Offre Rabais produits groupés Produits groupés Incitatifs alignés Exploitation des compétences Résolution locale de problèmes Optimisation de Services bancaires aux entreprises Amélioration continue 16

17 Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Revenus et rentabilité Revenus (M $) 1 Bénéfice (M $) 1 1,932 2,029 2, T T T T T T (1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est mentionné dans notre rapport trimestriel aux actionnaires. 17

18 Reconnaissance de l'industrie Meilleurs services bancaires mobiles du monde Une des 10 cultures d'entreprise les plus admirées au Canada Un employeur de marque de la région du Grand Toronto Classée comme l'une des banques les plus fortes du monde Un des meilleurs employeurs pour les néo-canadiens Obtention du prix Deal of the Year pour notre placement en actions dans American Century Investments Un des meilleurs employeurs en matière de diversité 18

19 Contenu Économie canadienne et système bancaire canadien Aperçu de la Banque CIBC Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Gestion des avoirs Services bancaires de gros 19

20 Gestion des avoirs Aperçu des activités Gestion des avoirs Courtage de détail Courtage de plein exercice Courtage autogéré Gestion d'actifs Gestion de placements Fonds communs de placement Produits de portefeuille Gestion financière institutionnelle Gestion internationale d'actifs Gestion privée de patrimoine Privabanque Administration de successions et de fiducies Gestion discrétionnaire de placements 20

21 Gestion des avoirs Revenus et rentabilité Revenus (M $) 1 Bénéfice (M $) T T T T T T (1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est mentionné dans notre rapport trimestriel aux actionnaires. 21

22 Gestion des avoirs Soldes de Wood Gundy (G $) 118,2 115,9 2 e rang sur le marché 1 Soldes de Fonds mutuels CIBC (G$) 52,7 55,1 4 e rang sur le marché 1 T T Revenus de Gestion des avoirs (M $) 2 1,636 1,479 T T Bénéfice net de Gestion des avoirs (M $) Exercice financier 2010 Exercice financier 2011 Exercice financier Classement de l'industrie pour Wood Gundy en décembre 2011; fonds commun de placement en avril 2012 (selon les données de l'ific servant à la production de rapports) 2 Selon les PCGR au Canada. Exercice financier 2011

23 American Century Investments Acquisition d'une participation dans American Century, une des principales sociétés américaines de gestion des avoirs, le 31 août 2011 American Century se trouve au 4 e rang du classement général des 25 meilleures sociétés de gestion de fonds aux États-Unis; 65 % des actifs obtiennent une cote Morningstar de 4 étoiles sur 5 1. Pour cette acquisition, la CIBC a reçu le prix «Deal of the Year» aux 19 e Annual Mutual Fund Industry Awards. Ce prix constitue une reconnaissance de l'entente de fusion et d'acquisition qui a le plus changé le secteur des fonds communs de placement en En date d'avril 2012.

24 Contenu Économie canadienne et système bancaire canadien Aperçu de la Banque CIBC Aperçu des activités essentielles de la Banque CIBC Services bancaires de détail et Services bancaires aux entreprises Gestion des avoirs Services bancaires de gros 24

25 Services bancaires de gros Aperçu des activités Services bancaires de gros Marchés financiers Négociation et vente de titres de participation Marchés des titres de participation Négociation électronique Services de courtage de premier ordre Recherche Marchés des titres de créance Matières premières Titres à revenu fixe Opérations de change Marchés monétaires Dérivés Services financiers aux entreprises et services de Banque d'investissement INFO-conseil y compris Fusions et acquisitions, et restructuration Nouvelles émissions d'actions Nouvelles émissions de titres de créances de sociétés Financement d'entreprises et prêts syndiqués Gestion de trésorerie CIBC Prêts internationaux Financement immobilier Services de Banque d'affaires 25

26 Services bancaires de gros Stratégie et priorités Mission Présenter les produits des marchés financiers canadiens au Canada et au reste du monde, et proposer ici-même ceux provenant du reste du monde Objectif Être la principale banque au Canada à offrir des services bancaires de gros axés sur les clients et dont la réputation repose sur ses bénéfices durables et constants, sa croissance à risque contrôlé et sur le fait d'être une société bien gérée reconnue pour son excellence dans tout ce qu'elle entreprend Priorités stratégiques Stratégie axée sur le client Leadership dans les activités essentielles Croissance au sein de la Banque CIBC 26

27 Services bancaires de gros Leadership sur le marché au Canada Position sur le marché (1) Négociation d'actions N o 1 Nouvelles émissions d'actions N o 1 Fusions et acquisitions N o 1 Nouvelles émissions de titres de créances du gouvernement N o 2 Prêts syndiqués N o 3 Nouvelles émissions de titres de créances de sociétés N o 3 (1) La négociation d'actions, les nouvelles émissions d'actions ainsi que les fusions et les acquisitions sont fonction d'un exercice financier (du 1 er novembre 2010 au 31 octobre 2011). Les nouvelles émissions de titres de créance du gouvernement et des sociétés, de même que les prêts syndiqués, sont fondés sur une année civile (du 1 er janvier au 31 décembre 2011). 27

28 Services bancaires de gros Revenus (1) (BIE, M$) Bénéfice net (1) (M$) T T T T T T (1) Mesures non conformes aux PCGR qui excluent les éléments importants, tel qu'il est mentionné dans notre rapport trimestriel aux actionnaires. 28

29 Services bancaires de gros Soutien de la croissance Activités canadiennes essentielles Prêts internationaux Financement immobilier, États-Unis Opérations de change Services de Banque d'investissement Financement de l'infrastructure Investissement dans les technologies 29

30 Premier principe et direction stratégique de la Banque CIBC Le premier principe de la CIBC consiste à être une banque à faible risque. À ce titre, la CIBC cherche à créer de la valeur pour les parties intéressées en respectant sa direction stratégique de réaliser des bénéfices durables et Priorités stratégiques constants à long terme. Entretenir des relations plus profondes avec nos clients dans tous nos secteurs d'activité Mettre l'accent sur la valeur pour nos clients en comprenant leurs besoins Se démarquer dans les secteurs d'activité où l'on peut tirer profit de notre expertise afin d'ajouter une valeur distincte Poursuivre une croissance à risque contrôlé au Canada et partout dans le monde où notre expertise peut être exportée Investir constamment dans notre clientèle, notre personnel et nos infrastructures 30

31 Notes aux utilisateurs Mesures du rendement Nous utilisons un certain nombre de mesures financières pour évaluer le rendement de nos secteurs d'activité. Certaines sont calculées conformément aux PCGR, tandis que d'autres n'ont pas de signification normalisée selon ces principes, et, par conséquent, elles ne peuvent pas être comparées à des mesures similaires utilisées par d'autres entreprises. Les investisseurs peuvent trouver utiles ces mesures financières non conformes aux PCGR au moment de l'analyse du rendement financier. Nous ne croyons pas qu'il y a des limites inhérentes importantes quant à leur utilisation. Résultats ajustés Le bénéfice net de Services bancaires de gros, le résultat par action de la CIBC et le rendement des capitaux propres de la CIBC ajustés représentent des mesures financières non conformes aux PCGR. La CIBC estime que ces mesures permettent de mieux comprendre les opérations. Les investisseurs peuvent trouver utiles les mesures financières non conformes aux PCGR au moment de l'analyse du rendement financier. Reportez-vous aux diapositives 31 à 37 relatives au rapprochement mesures non conformes aux PCGR et des mesures qui le sont. 31

32 Rapprochement des mesures non conformes aux PCGR et des mesures qui le sont CIBC Bénéfice net (M $) 2001 Déclaré ,31 Vente de Services de cartes aux marchands (43) (0,11) Amortissement de l'écart d'acquisition 46 0,12 Vente de Guernsey (22) (0,06) Perte sur la vente de créances 122 0,32 Coûts de la restructuration de prêts aux États-Unis 4 0,01 Dépenses liées aux événements du 11 septembre ,01 Dépenses de restructuration 123 0,33 Éléments fiscaux (76) (0,2) Bénéfice net rajusté, RPA A 4,73 Dividendes sur actions privilégiées 17 B Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires C=A-B Actions ordinaires D Résultat par action rajusté 17,7 % C/D 2002 Déclaré 542 1,50 Vente d'actions de Life Barbados (10) (0,03) Gains sur une combinaison de Services bancaires, Antilles (190) (0,53) Événements du 11 septembre ,05 Frais d'intégration de Merrill Lynch 112 0,31 Dépenses de restructuration 323 0,9 Rajustement des actifs d'impôts futurs (52) (0,14) Bénéfice net rajusté, RPA 744 E 2,06 Dividendes sur actions privilégiées 50 F Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires 694 G=E-F Actions ordinaires H Résultat par action rajusté 7,3 % G/H CIBC RPA ($) 32

33 Rapprochement des mesures non conformes aux PCGR et des mesures qui le sont 2003 CIBC Bénéfice net (M $) Déclaré ,22 Recouvrement au titre de l'assurance (11) (0,03) Gains sur la vente d'oppenheimer (32) (0,09) Revenu en intérêts du trop-payé d'impôts sur les bénéfices (18) (0,05) Perte sur prêts destinés à la vente 152 0,42 Contrepassation de la provision générale pour pertes sur créances (95) (0,26) Baisse de valeur des dépenses liées à Air Canada 81 0,22 Frais d'intégration de Merrill Lynch 21 0,05 Réduction des frais de restructuration (20) (0,05) Éléments fiscaux (457) (1,26) Bénéfice net rajusté, RPA A 4,17 Dividendes sur actions privilégiées 75 B Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires C=A-B Actions ordinaires D Résultat par action rajusté 15,3 % C/D 2004 Déclaré ,57 Prime sur les rachats d'actions privilégiées rachetables au gré du porteur avec option de conversion 18 0,05 Contrepassation de la provision générale pour pertes sur créances (48) (0,14) Contrepassation de la provision pour prêts aux étudiants (24) (0,07) Recouvrement des dépenses liées à Air Canada (32) (0,09) Provisions pour les questions judiciaires liées à Enron 194 0,55 Pertes de sous-location 16 0,05 Annulation des abattements fiscaux (135) (0,38) Bénéfice net rajusté, RPA E 5,54 Dividendes sur actions privilégiées 100 F Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires G=E-F Actions ordinaires H Résultat par action rajusté 18,6 % G/H CIBC RPA ($) 33

34 Rapprochement des mesures non conformes aux PCGR et des mesures qui le sont CIBC Bénéfice net (M $) 2005 Déclaré (32) (0,44) Gains de Banque d'affaires plus élevés que la normale (319) (0,93) Rapatriement de capitaux 7 0,02 Gains sur les actions d'ace Aviation (22) (0,06) Gains sur la vente de Juniper (64) (0,19) Frais d'intérêts liés au règlement fiscal aux États-Unis 33 0,1 Prime sur les rachats d'actions privilégiées rachetables au gré du porteur avec option de conversion 15 0,04 Vente d'actions de Republic Bank (85) (0,24) Ajustement de crédit du portefeuille de détail 15 0,04 Contrepassation de la provision générale pour pertes sur créances (33) (0,1) Indemnité de départ plus élevée que la normale 65 0,19 Enron et autres provisions pour les questions judiciaires ,55 Pertes de sous-location 11 0,03 Dépenses liées au règlement fiscal sur la paie au R.-U. 16 0,05 Éléments fiscaux (97) (0,28) Bénéfice net rajusté, RPA A 5,78 Dividendes sur actions privilégiées 125 B Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires C=A-B Actions ordinaires D Résultat par action rajusté 20,1 % C/D CIBC RPA ($) 34

35 Rapprochement des mesures non conformes aux PCGR et des mesures qui le sont CIBC Bénéfice net (M $) 2006 Déclaré ,49 Rajustement comptable pour les frais de paiement anticipé de prêts hypothécaires 7 0,02 Frais d'intérêts liés au règlement fiscal aux États-Unis 12 0,04 Évaluation à la valeur de marché sur portefeuille de dérivé de crédit 9 0,02 Contrepassation de la provision générale pour pertes sur créances (41) (0,12) Éléments fiscaux (187) (0,55) Bénéfice net rajusté, RPA A 6,90 Dividendes sur actions privilégiées 132 B Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires C=A-B Actions ordinaires D Résultat par action rajusté 25,7 % C/D 2007 Déclaré ,3 Évaluation à la valeur de marché sur portefeuille de dérivé de crédit (64) (0,19) Évaluation à la valeur de marché sur titres de créance garantis 492 1,45 Gains Visa (381) (1,13) Contrepassation de la provision générale pour pertes sur créances (17) (0,05) Reprise nette sur les provisions pour les questions judiciaires (92) (0,27) Dépenses liées à la vente d'entreprises américaines 26 0,08 Éléments fiscaux (139) (0,41) Prime sur rachats d'actions privilégiées 0,1 Bénéfice net rajusté, RPA E 8,88 Dividendes sur actions privilégiées 139 F Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires G=E-F Actions ordinaires H Résultat par action rajusté 27,3 % G/H CIBC RPA ($) 35

36 Rapprochement des mesures non conformes et des mesures qui le sont CIBC Bénéfice net (M $) Déclaré (2 060) (5,8) ,73 Activités de crédit structuré en voie de liquidation , ,8 Évaluation à la valeur de marché sur la couverture des prêts aux entreprises (278) (0,75) 182 0,46 Baisses de valeur 156 0, ,28 Pertes et baisses de valeur plus élevées que la normale dans les services de Banque d'affaires et autres portefeuilles de placement 106 0, ,22 Indemnité de départ plus élevée que la normale 130 0,35 (7) (0,02) Dépenses liées à la vente ou à la restructuration d'entreprises américaines 45 0, Gains d'opérations de change sur le rapatriement de capitaux et les bénéfices non répartis 113 0,3 - - Dotation à la provision pour pertes sur créances dans la provision générale ,18 Pertes ou frais d'intérêts de l'évaluation à la valeur de marché relative au portefeuille de baux adossés 67 0, ,13 Pertes sur créances dans des prêts leviers et autres portefeuilles de comptes à rentabiliser ,15 Provisions pour les questions judiciaires plus élevées que la normale ,05 Rajustement de l'évaluation du crédit sur des contreparties autres que des cautions financières 51 0,14 (18) (0,05) Pertes sur la restructuration de VISA (1) Éléments fiscaux (537) (1,44) (22) (0,05) Bénéfice net rajusté, RPA A 6, E 5,88 Dividendes sur actions privilégiées 119 B 162 F Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires C=A-B G=E-F Actions ordinaires D H Résultat par action rajusté 22,3 % 20,6 % G/H CIBC RPA ($) CIBC Bénéfice net (M $) CIBC RPA ($) 36

37 Rapprochement des mesures non conformes aux PCGR et des mesures qui le sont 2010 Déclaré ,95 Activités de crédit structuré en voie de liquidation 161 0,41 Gains d'opérations de change sur des activités de rapatriement 117 0,3 Évaluation à la valeur de marché sur la couverture des prêts aux entreprises 12 0,03 Contrepassation des frais d'intérêts liés aux vérifications fiscales (17) (0,04) Contrepassation de la provision pour crédit CIBC Bénéfice net (M $) pertes dans la provision générale (98) (0,26) Éléments fiscaux 25 0,06 Bénéfice net rajusté, RPA A 6,45 Dividendes sur actions privilégiées 169 B Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires C=A-B Actions ordinaires D Résultat par action rajusté 21,1 % C/D 2011 Déclaré ,71 (Bénéfices)/pertes de crédit structuré (Services bancaires de gros) 128 0,32 Gains sur la vente de l'entreprise d'émission de la fiducie CIBC Mellon (société et autre) (37) (0,09) Bénéfices nets de services de Banque d'affaires/baisse de valeur CashEdge (Services bancaires de gros) (46) (0,12) Pertes d'évaluation à la valeur de marché sur prêts hypothécaires titrisés et pertes de financement (société/autre) 65 0,17 Contrepassation des pertes de crédit dans la provision générale (société/autre) (55) (0,14) Pertes sur créances dans l'abandon de certaines de nos activités à effet de levier en Europe Eco Luvata (Services bancaires de gros) 18 0,05 Frais de dépréciation de l'écart d'acquisition liés à FCIB (société/autre) 203 0,51 Amortissement des actifs incorporels (toutes les UES) Bénéfice net rajusté, RPA 3, Suppression des dividendes suite à des répercussions sur les actions privilégiées convertibles (38) 0.05 Prime sur rachat d'actions privilégiées 12 0,03 Rajustement aux bénéfices nets attribuables à la dilution d'actions A 7,57 ordinaires actions et résultat dilué par action Dividendes sur actions privilégiées 177 B Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires C=A-B Actions ordinaires D Résultat par action rajusté 24,8 % C/D CIBC RPA ($) 37

38 Rapprochement des mesures conformes aux PCGR (IFRS) avec les mesures qui ne le sont pas CIBC Bénéfice net (M $) CIBC RPA ($) T Déclaré 835 1,93 (Bénéfices)/pertes de crédit structuré (Services bancaires de gros) 26 0,06 Gains sur placement à la valeur de consolidation (Gestion des avoirs) (35) (0,09) Amortissement des actifs incorporels (toutes les UES) 7 0,02 Bénéfice net rajusté, RPA 833 1,92 Prime sur rachat d'actions privilégiées 12 0,05 Rajustement aux bénéfices nets attribuables à la dilution d'actions ordinaires 845 1,97 actions et résultat dilué par action Dividendes sur actions privilégiées 56 Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires Actions ordinaires Résultat par action rajusté 22.8% T Déclaré 811 1,9 (Bénéfices)/pertes de crédit structuré (Services bancaires de gros) 1 0 Pertes sur baux adossés (Services bancaires de gros) 16 0,04 Dépenses de crédit structuré (Services bancaires de gros) 6 0,01 Amortissement des actifs incorporels (toutes les UES) 6 0,01 Bénéfice net rajusté, RPA 840 1,97 Prime sur rachat d'actions privilégiées 12 0,03 Rajustement aux bénéfices nets attribuables à la dilution d'actions ordinaires actions et résultat dilué par action Dividendes sur actions privilégiées 44 Bénéfice net rajusté applicable aux actions ordinaires Actions ordinaires Résultat par action rajusté 23,3 % 38

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