Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B 46235

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B 46235"

Transcription

1 Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B PRESENTATION DE LA SICAV Dexia Patrimonial, ci-après désignée la «SICAV» a été constituée à Luxembourg sous la forme d une société d investissement à capital variable le 10 janvier 1994 sous la dénomination BIL DELTA FUND, pour une durée indéterminée. La SICAV relève de la partie I de la loi du 20 décembre 2002 sur les Organismes de Placement Collectif («OPC»). Elle est soumise à la surveillance de la Commission de Surveillance du Secteur Financier. Cette surveillance ne peut être interprétée comme une appréciation positive faite par cette Autorité de Contrôle du contenu de ce prospectus simplifié ou de la qualité des titres offerts et détenus par la SICAV; toute affirmation contraire serait non autorisée et illégale. Conseil d administration: Président : Administrateurs: INTERVENANTS Monsieur Jean-Yves Maldague, Administrateur-délégué, Dexia Asset Management Luxembourg S.A M. Jeffrey Nadal, Vice President, RBC Dexia Investor Services Bank S.A. M. Alain Peters, Head of Project Development, Dexia Asset Management M. Jean-Yves Dumont, Head of Allocation Strategy & Funds, Dexia Asset Management Mme Véronique Di Maria, Head of Commercial Coordination, Dexia Banque Internationale à Luxembourg Promoteur : Dexia Banque Internationale à Luxembourg, 69, route d Esch, L-2953 Luxembourg Banque Dépositaire: RBC Dexia Investor Services Bank SA, 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur-Alzette Société de Gestion: Dexia Asset Management, 136, route d Arlon, L-1150 Luxembourg. Conseil d administration Président M. Stefaan Decraene, Membre du Comité de direction de Dexia SA et Président du Comité de direction de Dexia Banque Belgique S.A. Administrateurs : M. Jean-Yves Maldague, Président du Comité de Direction de Dexia Asset Management Luxembourg S.A. M. Thierry Delroisse, Membre du Comité de direction de Dexia Banque Internationale à Luxembourg S.A. M. Pierre Malevez, Membre du Comité de direction de Dexia Banque Internationale à Luxembourg S.A. M. Xavier Rojo, Directeur de l'innovation et de l'ingénierie Financière du groupe Dexia, au sein de la Direction Générale Public Finance M. Christophe Burm, Directeur Marketing Private Personal & Retail Banking de Dexia Banque Belgique S.A. M. Naïm Abou-Jaoudé, Président du Comité Exécutif du groupe Dexia Asset Management M. Philippe Rucheton, CFO et Membre du Comité de direction de Dexia SA Fonctions Agent Administratif et Agent Domiciliataire confiées à : RBC Dexia Investor Services Bank SA, 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur- Alzette. Fonctions Agent de Transfert (en ce compris les activités de Teneur de Registre) déléguées à: RBC Dexia Investor Services Bank SA, 14, Porte de France, L-4360 Esch-sur-Alzette. Réviseur d entreprises : PricewaterhouseCoopers, 400, route d Esch, L 1014 Luxembourg CARACTERISTIQUES GENERALES Date de clôture des comptes : L exercice social commence le 1er janvier et se termine le 31 décembre de chaque année. Compartiments existants : - Dexia Patrimonial Defensive - Dexia Patrimonial Low EUR - Dexia Patrimonial Low USD - Dexia Patrimonial Medium - Dexia Patrimonial High Informations d ordre commercial: Les Organismes de placement collectif à valeurs mobilières («OPCVM») et/ou OPC à nombre variable d actions se caractérisent par un droit de libre entrée et de libre sortie. Les demandes de souscription, de conversion en actions d un autre compartiment ou de rachat sont traitées chaque jour d évaluation sur base de la valeur nette d inventaire. Celle-ci découle de l évaluation, en principe à la valeur de marché, du portefeuille, déduction faite des engagements. Les rémunérations, commissions et frais supportés soit par la SICAV, soit par l investisseur, sont détaillés dans la présentation de chacun des compartiments. Objectif général de la SICAV: VISA 2011/ PS L objectif général de la SICAV est d investir jusqu à 10 de ses actifs nets dans des OPCVM et/ou OPC de type L'apposition ouvert, et notamment, du visa ne peut et en en grande aucun partie, cas servir dans des OPCVM et/ou OPC promus par le groupe DEXIA. La politique d investissement propre à chaque compartiment d'argument de de la publicité SICAV est plus amplement Luxembourg, le décrite dans chacune des fiches techniques des compartiments. Dans chaque compartiment, l objectif recherché est la valorisation maximale des actifs investis. Commission de Surveillance du Secteur Financier La SICAV prend les risques qu elle juge raisonnables afin d atteindre l objectif assigné ; toutefois, elle ne peut garantir d y parvenir compte tenu des fluctuations boursières et des autres risques auxquels sont exposés les investissements en valeurs mobilières ; la valeur des actions peut aussi bien diminuer qu augmenter. Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 1/19

2 Régime fiscal: dans le chef de la SICAV: La SICAV est régie par les lois fiscales luxembourgeoises. En vertu de la législation et des règlements actuellement en vigueur, la SICAV est soumise à la taxe d'abonnement. A la date du présent prospectus, le taux annuel est de 0,05% de la valeur nette d inventaire, taux qui est réduit à 0,01% pour les classes réservées aux investisseurs institutionnels. Ce taux est également réduit à pour les actifs de la SICAV qui sont investis dans des parts d autres OPCVM et/ou OPC qui sont soumis à la taxe d abonnement à Luxembourg. La taxe est calculée et payable trimestriellement, sur base de la valeur nette des actifs de la SICAV à la fin du trimestre considéré. Les revenus encaissés par la SICAV seront éventuellement soumis à une retenue dans leur pays d'origine et sont alors encaissés par la SICAV après prélèvement de cette retenue, qui n'est pas récupérable. dans le chef de l'investisseur: Les actionnaires ne sont pas soumis au Luxembourg, selon la législation actuelle, à un impôt quelconque sur les donations ou les successions, à l'exception des actionnaires domiciliés, résidant ou possédant un établissement permanent au Luxembourg et de certains ex-résidents du Luxembourg, propriétaires de plus de 1 du capital-actions de la SICAV. La loi luxembourgeoise du 21 juin 2005 a transposé en droit luxembourgeois la Directive 2003/48/EC du Conseil de l Union Européenne en matière de fiscalité des revenus de l épargne sous forme de paiement d intérêts ("Directive de l Epargne"). Cette Directive a pour objet de permettre que les revenus d intérêts versés à un bénéficiaire effectif, qui est une personne physique résidant dans un pays de l Union Européenne, soient imposés selon les dispositions de l Etat de résidence du bénéficiaire effectif. Ce but doit être atteint grâce à l échange d informations entre les administrations fiscales de l Union Européenne. Le Luxembourg bénéficie toutefois d un système dérogatoire et appliquera pendant une période transitoire une retenue à la source sur les revenus d intérêts. Le Luxembourg prélève une retenue à la source de 2 du 1er juillet 2008 au 30 juin 2011 et de 35% à partir du 1er juillet Il est recommandé aux actionnaires de se renseigner et, si besoin est, de se faire conseiller au sujet des lois et réglementations relatives à la fiscalité et au contrôle des changes, applicables à la souscription, l achat, la détention et la cession d actions dans leur lieu d origine, de résidence et/ou de domicile. Il est plus particulièrement recommandé aux actionnaires potentiels de se renseigner auprès de leurs conseillers fiscaux s agissant des conséquences fiscales applicables dans le cadre de la Directive de l Epargne lors des paiements d intérêts générés tant par les distributions de dividendes que par les plus-values réalisées lors de la cession et de la conversion des actions de la SICAV. INFORMATIONS DISPONIBLES Les documents repris ci-dessous peuvent être obtenus gratuitement auprès du siège social de la SICAV: le prospectus d'émission complet daté janvier 2011 ; le présent prospectus simplifié daté janvier 2011 ; les derniers rapports annuel et semestriel disponibles ; La valeur nette d inventaire par action de chaque compartiment, les prix de souscription, de rachat et de conversion sont rendus publics chaque jour d évaluation au siège social de la SICAV et de la Banque Dépositaire. Les avis financiers destinés aux actionnaires seront publiés dans le Luxemburger Wort à Luxembourg ainsi que, dans la mesure requise par la loi luxembourgeoise, dans le Mémorial. Tous renseignements ou documents complémentaires peuvent être obtenus auprès du siège social de la SICAV pendant les heures d ouverture normales des bureaux. Janvier 2011 Ce prospectus simplifié n est valable que s il est accompagné de l addendum daté du 30 juin Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 2/19

3 Addendum du 30 juin 2011 au prospectus de janvier 2011 Le Conseil d Administration de la SICAV a décidé de créer une nouvelle classe d actions N au sein des compartiments suivants : Dexia Patrimonial Low EUR [LU ] Dexia Patrimonial Low USD [LU ] Dexia Patrimonial Medium [LU ] Dexia Patrimonial High [LU ] dont les caractéristiques sont les suivantes : Cette Classe «N» est réservée à des distributeurs spécialement agréés par la Société de Gestion. Elle offre uniquement des actions de capitalisation. Formes des actions : actions nominatives ou au porteur, au choix de l actionnaire. Coupures : les certificats au porteur existent en coupures de 1,5 et 10. Souscription initiale minimale : Aucune souscription initiale minimale n est requise pour la classe N. Commission d émission et de sortie : Commissions liées aux activités de Société de Gestion : Commission de gestion : Classe N Compartiment Low EUR Max. 1,25% Compartiment Low USD Max. 1,25% Compartiment Medium Max. 1,5 Compartiment High Max. 1,75% Commission d Administration : Compartiment Low EUR Max. 0,065% Compartiment Low USD Max. 0,065% Compartiment Medium Max. 0,065% Compartiment High Max. 0,065% Les commissions sont exprimées en pourcentage annuel de la valeur nette d inventaire moyenne de la classe et sont payables à la fin de chaque trimestre. Commission de Banque Dépositaire : Max. 0,02% par an de la valeur nette d inventaire moyenne. Cette commission est payable à la fin de chaque trimestre. Fréquence du calcul de la valeur nette d inventaire : chaque jour ouvrable bancaire à Luxembourg. Cotation en Bourse de Luxembourg : les actions de la classe N ne sont pas sont cotées en Bourse de Luxembourg. Cette nouvelle classe sera lancée à la date de la première souscription. Les actions seront émises à un prix initial correspondant à la valeur nette d inventaire par action de la classe Classique de capitalisation du même compartiment applicable le jour de cette première souscription. Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 3/19

4 Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B Type d investissement: Fonds de fonds Objectifs et politique d investissement: Dexia Patrimonial Defensive CARACTERISTIQUES FINANCIERES Le portefeuille de ce compartiment est investi principalement en OPCVM et/ou OPC investis en valeurs à revenu fixe. Subsidiairement, le portefeuille pourra également être investi en : - liquidités ainsi que directement en valeurs à revenu fixe, - OPCVM et/ou OPC investissant en instruments dérivés lorsque l investissement dans cet OPCVM et/ou OPC est accompagné d une garantie de rendement ou de conservation du capital investi, - OPCVM et/ou OPC composés de titres à revenu fixe de type High Yield bonds ou emerging government bonds. Marginalement, le portefeuille pourra également être investi en OPCVM et/ou OPC investissant dans des commodities. Le compartiment pourra également investir dans des funds of hedge funds, à condition cependant que la proportion globale de ces investissements ne dépasse pas 1 des actifs nets du compartiment, conformément à l article 41 (2) a) de la Loi et à condition que ces OPC/OPCVM soient soumis à une surveillance que la CSSF considère comme équivalente à celle prévue par la législation communautaire et que la coopération entre les autorités soit suffisamment garantie. Ce compartiment pourra également recourir, en vue d une bonne gestion du portefeuille, aux techniques et instruments financiers liés notamment aux risques de change, de taux d intérêts, de spread de credit, de volatilité et d actions (notamment Swaps (Currency Exchange Swaps - Interest Rate Swaps - Credit Default Swaps) - Forwards - Options - Futures) dans le cadre des limites qui sont fixées dans la rubrique Risk Management» du Prospectus complet. L attention de l investisseur est attirée sur le fait que les produits dérivés sont plus volatils que les sous-jacents. De par sa nature de Fonds de Fonds, l investissement dans la SICAV conduit, en cas d investissement en OPCVM et/ou OPC, à un prélèvement de commissions et frais au niveau de la SICAV et au niveau des OPCVM et/ou OPC investis. La commission de gestion pour ce qui concerne les sous-jacents est de max. 1,6% pour des sous-jacents actions, 1% pour des sous-jacents obligataires, 0,5 pour des sous-jacents monétaires et 1,25% pour des sous-jacents alternatifs. Cependant, lorsqu un compartiment investira dans des OPCVM et/ou OPC gérés par le groupe DEXIA, aucune commission d entrée ou de sortie (se rattachant à l OPCVM et/ou OPC) ne pourra être mise à charge de la SICAV, sauf le cas où les documents constitutifs de l OPCVM et/ou OPC investi stipulent qu une telle commission d entrée ou de sortie revient au dit OPCVM et/ou OPC. Appréciation du risque: Classe 1 sur une échelle de risque allant de 0 (risque le plus faible) à 6 (risque le plus élevé); la classe de risque 0 signifie une volatilité très faible, mais ne signifie pas nécessairement risque zéro. Ce compartiment, à vocation patrimoniale, s'adresse aux investisseurs souhaitant bénéficier d'une gestion prudente recherchant les plus-values à moyen terme. Le compartiment investit par le biais d'instruments d'investissements collectifs et permet par conséquent à l'investisseur d'accéder à un portefeuille bien structuré, qui offre une très grande diversification des risques liés aux émetteurs et aux devises. CARACTERISTIQUES DES ACTIONS Classes d actions: Actions de capitalisation et actions de distribution de la classe Classique et actions de capitalisation des classes I et Z. Forme des actions: Actions au porteur ou actions nominatives, au choix de l actionnaire. Les actions de la classe Classique sont cotées en Bourse de Luxembourg. VALEUR NETTE D INVENTAIRE Monnaie d évaluation: EUR. Pas de souscription minimale. La valeur nette d'inventaire est déterminée chaque jour ouvrable bancaire à Luxembourg (jour d évaluation). La valeur nette d inventaire est disponible au siège social de la SICAV et de la Banque Dépositaire. FONCTIONNEMENT DU COMPARTIMENT Pour être traitées sur base de la valeur nette d inventaire déterminée un jour d évaluation, les demandes de souscription, conversion et rachat devront être reçues par la SICAV l avant-veille de ce jour d évaluation avant heures (heure locale), pour autant que ce jour soit un jour ouvrable bancaire. Le prix de souscription de chaque action est payable dans les deux jours ouvrables bancaires suivant le jour d évaluation. Le paiement du prix des actions rachetées sera effectué dans les deux jours ouvrables bancaires qui suivent le jour d évaluation. REMUNERATIONS, COMMISSIONS ET FRAIS Commissions Rémunérations, commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement de compartiment 3,5% maximum au profit des agents de vente pour la classe Classique, pour les classes I et Z Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 4/19

5 Commissions liées aux activités de Société de Gestion Rémunérations, commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage annuel de la valeur nette des actifs) Classe Classique Classe I Classe Z Commission de gestion Max 0,4 Max. 0,25% Commission d Administration Max. 0,065% Max. 0,025% Max. 0,025% Banque Dépositaire Autres frais (estimation) Total des frais de fonctionnement (TER) Max. 0,02% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour la classe Classique. Max. 0,005% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour les classes I et Z. 0,01% par an de la valeur nette d inventaire moyenne. le ratio du coût total est égal au rapport entre le montant brut des frais du compartiment et la moyenne de ses avoirs nets. Il sera calculé une fois par an et sera indiqué dans le rapport financier annuel. HISTORIQUE DE LA VALEUR NETTE D INVENTAIRE (*) Dexia Patrimonial Defensive classe classique de capitalisation (EUR) Performance annuelle ,28% Performance annuelle (%) -3,28% 2010 Année Cette fiche technique fait partie du prospectus simplifié daté janvier 2011 Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 5/19

6 Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B Dexia Patrimonial Low EUR Ce compartiment, anciennement dénommé Dexia Patrimonial Balanced EUR 30, a absorbé le compartiment Dexia Patrimonial Yield 15 en date du 10 mars CARACTERISTIQUES FINANCIERES Type d investissement: Fonds de fonds Objectifs et politique d investissement: Ce compartiment, à vocation patrimoniale, s'adresse aux investisseurs souhaitant bénéficier d'une gestion équilibrée recherchant les plus-values à moyen terme. Le compartiment investit principalement en obligations et en actions par l intermédiaire de fonds et/ou de produits dérivés. La part des actifs investie en obligations est en général majoritaire. En fonction des attentes du gestionnaire quant à l évolution des marchés financiers, la part des actifs investie en actions pourra être largement minoritaire, voire nulle. Par ailleurs, le portefeuille peut également être investi en : - fonds qui suivent des stratégies spécifiques (tels que p.ex. matières premières, alternatives, etc ) conformément à l'article 41 (1) de la Loi. - funds of hedge funds, à condition cependant que la proportion globale de ces investissements ne dépasse pas 1 des actifs nets du compartiment, conformément à l article 41 (2) a) de la Loi et à condition que ces OPC/OPCVM soient soumis à une surveillance que la CSSF considère comme équivalente à celle prévue par la législation communautaire et que la coopération entre les autorités soit suffisamment garantie. - titres ou certificats représentatifs d immeubles et OPC y relatifs, assimilables à des valeurs mobilières qui se qualifient de valeurs mobilières. - fonds monétaires, liquidités et/ou instruments du marché monétaire. - autres valeurs mobilières. Ce compartiment peut également recourir, en vue d une bonne gestion du portefeuille, aux techniques et instruments financiers liés notamment aux risques de change, de taux d intérêts, de spread de credit, de volatilité et d actions (notamment Swaps (Currency Exchange Swaps - Interest Rate Swaps - Credit Default Swaps) - Forwards - Options - Futures) dans le cadre des limites qui sont fixées dans la rubrique Risk Management» du Prospectus complet. L attention de l investisseur est attirée sur le fait que les produits dérivés sont plus volatils que les sous-jacents. De par sa nature de Fonds de Fonds, l investissement dans la SICAV conduit, en cas d investissement en OPC, à un prélèvement de commissions et frais au niveau de la SICAV et au niveau des OPC investis. La commission de gestion pour ce qui concerne les sous-jacents est de max. 1,6% pour des sous-jacents actions, 1% pour des sous-jacents obligataires, 0,5 pour des sous-jacents monétaires et 1,25% pour des sous-jacents alternatifs. Cependant, lorsqu un compartiment investira dans des OPC gérés par le groupe DEXIA, aucune commission d entrée ou de sortie (se rattachant à l OPC) ne pourra être mise à charge de la SICAV, sauf le cas où les documents constitutifs de l OPC investi stipulent qu une telle commission d entrée ou de sortie revient au dit OPC. Appréciation du risque: Classe 2 sur une échelle de risque allant de 0 (risque le plus faible) à 6 (risque le plus élevé) ; la classe de risque 0 signifie une volatilité très faible, mais ne signifie pas nécessairement risque zéro. Ce compartiment investit principalement par le biais d'instruments d'investissements collectifs et permet par conséquent à l'investisseur d'accéder à un portefeuille mixte d'actions et d'obligations bien structuré, qui offre une très grande diversification des risques liés aux émetteurs et aux devises CARACTERISTIQUES DES ACTIONS Classes d actions: Actions de capitalisation et actions de distribution de la classe Classique et actions de capitalisation des classes I et Z. Forme des actions: Actions au porteur ou actions nominatives, au choix de l actionnaire. Les actions de la classe Classique sont cotées en Bourse de Luxembourg. VALEUR NETTE D INVENTAIRE Monnaie d évaluation: EUR. Pas de souscription minimale. La valeur nette d'inventaire est déterminée chaque jour ouvrable bancaire à Luxembourg (jour d évaluation). La valeur nette d inventaire est disponible au siège social de la SICAV et de la Banque Dépositaire. Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 6/19

7 FONCTIONNEMENT DU COMPARTIMENT Pour être traitées sur base de la valeur nette d inventaire déterminée un jour d évaluation, les demandes de souscription, conversion et rachat devront être reçues par la SICAV l avant-veille de ce jour d évaluation avant heures (heure locale), pour autant que ce jour soit un jour ouvrable bancaire. Le prix de souscription de chaque action est payable dans les deux jours ouvrables bancaires suivant le jour d évaluation. Le paiement du prix des actions rachetées sera effectué dans les deux jours ouvrables bancaires qui suivent le jour d évaluation. REMUNERATIONS, COMMISSIONS ET FRAIS Commissions Rémunérations, commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement de compartiment 3,5% maximum au profit des agents de vente pour la classe Classique, pour les classes I et Z. Commissions liées aux activités de Société de Gestion Rémunérations, commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage annuel de la valeur nette des actifs) Classe Classique Classe I Classe Z Commission de gestion Max 0,4 Max. 0,25% Commission d Administration Max. 0,065% Max. 0,025% Max. 0,025% Banque Dépositaire Autres frais (estimation) Total des frais de fonctionnement (TER) Max. 0,02% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour la classe Classique. Max. 0,005% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour les classes I et Z. 0,01% par an de la valeur nette d inventaire moyenne. le ratio du coût total est égal au rapport entre le montant brut des frais du compartiment et la moyenne de ses avoirs nets. Il sera calculé une fois par an et sera indiqué dans le rapport financier annuel. HISTORIQUE DE LA VALEUR NETTE D INVENTAIRE (*) Dexia Patrimonial Low EUR classe classique de capitalisation (EUR) ,34% ,35% ,24% , ,75% ,72% ,02% ,48% ,74% ,28% ,98% ,79% ,63% ,02% ,81% , ,28% Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 7/19

8 2 15% 1 12,4 12,72% 11,75% 10,24% 11,79% 14,9 (%) 5% -1-7,34% 6,35% -4,02% -7,48% -6,74% 4,28% 5,98% 2,63% -0,02% 6,28% -15% -13,81% Dexia Patrimonial Low EUR classe classique de distribution (EUR) ,34% ,85% ,99% ,31% ,87% ,25% ,02% ,49% ,74% ,28% ,98% ,79% ,63% ,02% ,83% ,88% ,18% 2 (%) 15% 1 5% -1-7,34% -0,85% 6,99% 9,31% 8,87% 11,25% -4,02% -7,49% -6,74% 4,28% 5,98% 11,79% 2,63% -0,02% 14,88% 6,18% -15% -13,83% Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 8/19

9 Dexia Patrimonial Low EUR classe Z de capitalisation (EUR) ,14% ,38% ,42% ,74% 2 15% 15,42% (%) 1 5% 0,14% 6,74% -1-15% -13,38% (*) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cette fiche technique fait partie du prospectus simplifié daté janvier 2011 Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 9/19

10 Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B Dexia Patrimonial Low USD Ce compartiment était dénommé Dexia Patrimonial Balanced USD 30 jusqu au 10 mars CARACTERISTIQUES FINANCIERES Type d investissement: Fonds de fonds Objectifs et politique d investissement: Ce compartiment, à vocation patrimoniale, s'adresse aux investisseurs souhaitant bénéficier d'une gestion équilibrée recherchant les plus-values à moyen terme. Le compartiment investit principalement en obligations et en actions par l intermédiaire de fonds et/ou de produits dérivés. La part des actifs investie en obligations est en général majoritaire. En fonction des attentes du gestionnaire quant à l évolution des marchés financiers, la part des actifs investie en actions pourra être largement minoritaire, voire nulle. Par ailleurs, le portefeuille peut également être investi en : - fonds qui suivent des stratégies spécifiques (tels que p.ex. matières premières, alternatives, etc ) conformément à l'article 41 (1) de la Loi. - funds of hedge funds, à condition cependant que la proportion globale de ces investissements ne dépasse pas 1 des actifs nets du compartiment, conformément à l article 41 (2) a) de la Loi et à condition que ces OPC/OPCVM soient soumis à une surveillance que la CSSF considère comme équivalente à celle prévue par la législation communautaire et que la coopération entre les autorités soit suffisamment garantie. - titres ou certificats représentatifs d immeubles et OPC y relatifs, assimilables à des valeurs mobilières qui se qualifient de valeurs mobilières. - fonds monétaires, liquidités et/ou instruments du marché monétaire. - autres valeurs mobilières. Ce compartiment peut également recourir, en vue d une bonne gestion du portefeuille, aux techniques et instruments financiers liés notamment aux risques de change, de taux d intérêts, de spread de credit, de volatilité et d actions (notamment Swaps (Currency Exchange Swaps - Interest Rate Swaps - Credit Default Swaps) - Forwards - Options - Futures) dans le cadre des limites qui sont fixées dans la rubrique Risk Management» du Prospectus complet. L attention de l investisseur est attirée sur le fait que les produits dérivés sont plus volatils que les sous-jacents. De par sa nature de Fonds de Fonds, l investissement dans la SICAV conduit, en cas d investissement en OPC, à un prélèvement de commissions et frais au niveau de la SICAV et au niveau des OPC investis. La commission de gestion pour ce qui concerne les sous-jacents est de max. 1,6% pour des sous-jacents actions, 1% pour des sous-jacents obligataires, 0,5 pour des sous-jacents monétaires et 1,25% pour des sous-jacents alternatifs. Cependant, lorsqu un compartiment investira dans des OPC gérés par le groupe DEXIA, aucune commission d entrée ou de sortie (se rattachant à l OPC) ne pourra être mise à charge de la SICAV, sauf le cas où les documents constitutifs de l OPC investi stipulent qu une telle commission d entrée ou de sortie revient au dit OPC. Appréciation du risque: Classe 2 sur une échelle de risque allant de 0 (risque le plus faible) à 6 (risque le plus élevé) ; la classe de risque 0 signifie une volatilité très faible, mais ne signifie pas nécessairement risque zéro. Ce compartiment investit principalement par le biais d'instruments d'investissements collectifs et permet par conséquent à l'investisseur d'accéder à un portefeuille mixte d'actions et d'obligations bien structuré, qui offre une très grande diversification des risques liés aux émetteurs et aux devises. CARACTERISTIQUES DES ACTIONS Classes d actions: Actions de capitalisation et actions de distribution de la classe Classique et actions de capitalisation des classes I et Z. Forme des actions: Actions au porteur ou actions nominatives, au choix de l actionnaire. Les actions de la classe Classique sont cotées en Bourse de Luxembourg. VALEUR NETTE D INVENTAIRE Monnaie d évaluation: USD. Pas de souscription minimale. La valeur nette d'inventaire est déterminée chaque jour ouvrable bancaire à Luxembourg (jour d évaluation). La valeur nette d inventaire est disponible au siège social de la SICAV et de la Banque Dépositaire. FONCTIONNEMENT DU COMPARTIMENT Pour être traitées sur base de la valeur nette d inventaire déterminée un jour d évaluation, les demandes de souscription, conversion et rachat devront être reçues par la SICAV l avant-veille de ce jour d évaluation avant heures (heure locale), pour autant que ce jour soit un jour ouvrable bancaire. Le prix de souscription de chaque action est payable dans les deux jours ouvrables bancaires suivant le jour d évaluation. Le paiement du prix des actions rachetées sera effectué dans les deux jours ouvrables bancaires qui suivent le jour d évaluation. Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 10/19

11 REMUNERATIONS, COMMISSIONS ET FRAIS Commissions Rémunérations, commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement de compartiment 3,5% maximum au profit des agents de vente pour la classe Classique, pour les classes I et Z Commissions liées aux activités de Société de Gestion Rémunérations, commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage annuel de la valeur nette des actifs) Classe Classique Classe I Classe Z Commission de gestion Max 0,4 Max. 0,25% Commission d Administration Max. 0,065% Max. 0,025% Max. 0,025% Banque Dépositaire Autres frais (estimation) Total des frais de fonctionnement (TER) Max. 0,02% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour la classe Classique. Max. 0,005% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour les classes I et Z. 0,01% par an de la valeur nette d inventaire moyenne. le ratio du coût total est égal au rapport entre le montant brut des frais du compartiment et la moyenne de ses avoirs nets. Il sera calculé une fois par an et sera indiqué dans le rapport financier annuel. HISTORIQUE DE LA VALEUR NETTE D INVENTAIRE (*) Dexia Patrimonial Low USD classe classique de capitalisation (USD) ,29% ,06% ,34% ,15% ,36% ,12% ,93% ,07% ,15% ,31% ,46% ,11% 15% 1 9,36% 10,46% 10,11% (%) 5% 7,29% -6,06% 0,15% 6,12% 3,93% 7,07% 6,15% -1-10,34% -9,31% -15% Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 11/19

12 Dexia Patrimonial Low USD classe classique de distribution (USD) ,29% ,06% ,35% ,16% ,36% ,12% ,92% ,05% ,13% ,33% ,45% ,06% 15% 1 9,36% 10,45% 10,06% (%) 5% 7,29% -6,06% 0,16% 6,12% 3,92% 7,05% 6,13% -1-10,35% -9,33% -15% Dexia Patrimonial Low USD classe Z de capitalisation (USD) ,23% ,86% ,96% ,67% 15% 1 10,96% 10,67% (%) 5% 5,23% -1-8,86% (*) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cette fiche technique fait partie du prospectus simplifié daté janvier 2011 Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 12/19

13 Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B Dexia Patrimonial Medium Ce compartiment était dénommé Dexia Patrimonial Dynamic 50 jusqu au 10 mars Type d investissement: Fonds de fonds Objectifs et politique d investissement: CARACTERISTIQUES FINANCIERES Ce compartiment, à vocation patrimoniale, s'adresse aux investisseurs à profil de risque relativement élevé qui souhaitent bénéficier d'une gestion dynamique recherchant les plus-values à moyen terme. Le compartiment investit en général une proportion plus ou moins équilibrée de ses actifs en obligations et en actions par l intermédiaire de fonds et/ou de produits dérivés. Toutefois, en fonction des attentes du gestionnaire quant à l évolution des marchés financiers, la part des actifs investie en actions pourra être, soit majoritaire, soit largement minoritaire, voire nulle. Par ailleurs, le portefeuille peut également être investi en : fonds qui suivent des stratégies spécifiques (tels que p.ex. matières premières, alternatives, etc ) conformément à l'article 41 (1) de la Loi. - funds of hedge funds, à condition cependant que la proportion globale de ces investissements ne dépasse pas 1 des actifs nets du compartiment, conformément à l article 41 (2) a) de la Loi et à condition que ces OPC/OPCVM soient soumis à une surveillance que la CSSF considère comme équivalente à celle prévue par la législation communautaire et que la coopération entre les autorités soit suffisamment garantie. - titres ou certificats représentatifs d immeubles et OPC y relatifs, assimilables à des valeurs mobilières qui se qualifient de valeurs mobilières. - fonds monétaires, liquidités et/ou instruments du marché monétaire. - autres valeurs mobilières. Ce compartiment peut également recourir, en vue d une bonne gestion du portefeuille, aux techniques et instruments financiers liés notamment aux risques de change, de taux d intérêts, de spread de credit, de volatilité et d actions (notamment Swaps (Currency Exchange Swaps - Interest Rate Swaps - Credit Default Swaps) - Forwards - Options - Futures) dans le cadre des limites qui sont fixées dans la rubrique Risk Management» du Prospectus complet. L attention de l investisseur est attirée sur le fait que les produits dérivés sont plus volatils que les sous-jacents. De par sa nature de Fonds de Fonds, l investissement dans la SICAV conduit, en cas d investissement en OPC, à un prélèvement de commissions et frais au niveau de la SICAV et au niveau des OPC investis. La commission de gestion pour ce qui concerne les sous-jacents est de max. 1,6% pour des sous-jacents actions, 1% pour des sous-jacents obligataires, 0,5 pour des sous-jacents monétaires et 1,25% pour des sous-jacents alternatifs. Cependant, lorsqu un compartiment investira dans des OPC gérés par le groupe DEXIA, aucune commission d entrée ou de sortie (se rattachant à l OPC) ne pourra être mise à charge de la SICAV, sauf le cas où les documents constitutifs de l OPC investi stipulent qu une telle commission d entrée ou de sortie revient au dit OPC. Appréciation du risque: Classe 2 sur une échelle de risque allant de 0 (risque le plus faible) à 6 ( risque le plus élevé) ; la classe de risque 0 signifie une volatilité très faible, mais ne signifie pas nécessairement risque zéro. Ce compartiment, à vocation patrimoniale, s'adresse aux investisseurs à profil de risque relativement élevé qui souhaitent bénéficier d'une gestion dynamique recherchant les plus-values à moyen terme. Le compartiment offre à l'investisseur principalement par le biais d'instruments d'investissement collectif, la possibilité d'accéder à un portefeuille mixte d'actions et d'obligations bien structuré et qui offre une très grande diversification des risques, liés aux émetteurs et aux devises.. CARACTERISTIQUES DES ACTIONS Classes d actions: Actions de capitalisation et actions de distribution de la classe Classique et actions de capitalisation des classes I et Z. Forme des actions: Actions au porteur ou actions nominatives au choix de l actionnaire. Les actions de la classe Classique sont cotées en Bourse de Luxembourg. VALEUR NETTE D INVENTAIRE Monnaie d évaluation: EUR. Pas de souscription minimale. La valeur nette d'inventaire est déterminée chaque jour ouvrable bancaire à Luxembourg (jour d évaluation). La valeur nette d inventaire est disponible au siège social de la SICAV et de la Banque Dépositaire. FONCTIONNEMENT DU COMPARTIMENT Pour être traitées sur base de la valeur nette d inventaire déterminée un jour d évaluation, les demandes de souscription, conversion et rachat devront être reçues par la SICAV l avant-veille de ce jour d évaluation avant heures (heure locale), pour autant que ce jour soit un jour ouvrable bancaire. Le prix de souscription de chaque action est payable dans les deux jours ouvrables bancaires suivant le jour d évaluation. Le paiement du prix des actions rachetées sera effectué dans les deux jours ouvrables bancaires qui suivent le jour d évaluation. Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 13/19

14 Commissions REMUNERATIONS, COMMISSIONS ET FRAIS Rémunérations, commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement de compartiment 3,5% maximum au profit des agents de vente pour la classe Classique, pour les classes I et Z. Commissions liées aux activités de Société de Gestion Rémunérations, commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage annuel de la valeur nette des actifs) Classe Classique Classe I Classe Z Commission de gestion Max 0,4 Max. 0,25% Commission d Administration Max. 0,065% Max. 0,025% Max. 0,025% Banque Dépositaire Autres frais (estimation) Total des frais de fonctionnement (TER) Max. 0,02% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour la Classe Classique. Max. 0,005% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour les Classes I et Z. 0,01% par an de la valeur nette d inventaire moyenne. le ratio du coût total est égal au rapport entre le montant brut des frais du compartiment et la moyenne de ses avoirs nets. Il sera calculé une fois par an et sera indiqué dans le rapport financier annuel. HISTORIQUE DE LA VALEUR NETTE D INVENTAIRE (*) Dexia Patrimonial Medium classe classique de capitalisation (EUR) ,62% ,79% ,11% ,96% ,93% ,41% ,56% ,91% ,01% , ,22% 25% 2 15% 15,41% 19,8 (%) 1 5% -1-15% -10,62% -10,79% -13,11% 4,96% 5,93% 5,56% -0,91% 8,22% -2-25% -3-23,01% Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 14/19

15 Dexia Patrimonial Medium classe classique de distribution (EUR) ,62% ,79% ,11% ,96% ,93% , ,54% ,91% ,03% ,79% ,14% 25% 2 15% 15,4 19,79% (%) 1 5% -1-15% -10,62% -10,79% -13,11% 4,96% 5,93% 5,54% -0,91% 8,14% -2-25% -3-23,03% Dexia Patrimonial Medium classe Z de capitalisation (EUR) ,82% ,63% ,36% ,71% 25% 2 20,36% 15% (%) 1 5% -1-15% -0,82% 8,71% -2-25% -22,63% (*) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cette fiche technique fait partie du prospectus simplifié daté janvier 2011 Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 15/19

16 Dexia Patrimonial Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois 69, route d Esch L 2953 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B Dexia Patrimonial High Ce compartiment, anciennement dénommé Dexia Patrimonial Growth 70, a absorbé le compartiment Dexia Patrimonial Aggressive 85 en date du 10 mars CARACTERISTIQUES FINANCIERES Type d investissement: Fonds de fonds Objectifs et politique d investissement: Ce compartiment, à vocation patrimoniale, s'adresse aux investisseurs à profil de risque élevé qui souhaitent bénéficier d'une gestion dynamique recherchant les plus-values à long terme. Le compartiment investit principalement en actions et obligations par l intermédiaire de fonds et/ou de produits dérivés. La part des actifs investie en actions est en général majoritaire. Toutefois, en fonction des attentes du gestionnaire quant à l évolution des marchés financiers, la part des actifs investie en actions pourra être largement minoritaire, voire nulle. Par ailleurs, le portefeuille peut également être investi en : - fonds qui suivent des stratégies spécifiques (tels que p.ex. matières premières, alternatives, etc ) conformément à l'article 41 (1) de la Loi. - funds of hedge funds, à condition cependant que la proportion globale de ces investissements ne dépasse pas 1 des actifs nets du compartiment, conformément à l article 41 (2) a) de la Loi et à condition que ces OPC/OPCVM soient soumis à une surveillance que la CSSF considère comme équivalente à celle prévue par la législation communautaire et que la coopération entre les autorités soit suffisamment garantie. - fonds monétaires, titres ou certificats représentatifs d immeubles et OPC y relatifs, assimilables à des valeurs mobilières qui se qualifient de valeurs mobilières. - liquidités et/ou instruments du marché monétaire. - autres valeurs mobilières. Ce compartiment peut également recourir, en vue d une bonne gestion du portefeuille, aux techniques et instruments financiers liés notamment aux risques de change, de taux d intérêts, de spread de credit, de volatilité et d actions (notamment Swaps (Currency Exchange Swaps - Interest Rate Swaps - Credit Default Swaps) - Forwards - Options - Futures) dans le cadre des limites qui sont fixées dans la rubrique Risk Management» du Prospectus complet. L attention de l investisseur est attirée sur le fait que les warrants ainsi que les produits dérivés sont plus volatils que les sous-jacents. De par sa nature de Fonds de Fonds, l investissement dans la SICAV conduit, en cas d investissement en OPC, à un prélèvement de commissions et frais au niveau de la SICAV et au niveau des OPC investis. La commission de gestion pour ce qui concerne les sous-jacents est de max. 1,6% pour des sous-jacents actions, 1% pour des sous-jacents obligataires, 0,5 pour des sous-jacents monétaires et 1,25% pour des sous-jacents alternatifs. Cependant, lorsqu un compartiment investira dans des OPC gérés par le groupe DEXIA, aucune commission d entrée ou de sortie (se rattachant à l OPC) ne pourra être mise à charge de la SICAV, sauf le cas où les documents constitutifs de l OPC investi stipulent qu une telle commission d entrée ou de sortie revient au dit OPC. Appréciation du risque: Le portefeuille Dexia Patrimonial High convient à un investisseur n ayant pas un besoin prévisible de liquidités. Classe 3 sur une échelle de risque allant de 0 (risque le plus faible) à 6 (risque le plus élevé) ; la classe de risque 0 signifie une volatilité très faible, mais ne signifie pas nécessairement risque zéro. Ce compartiment, à vocation patrimoniale, s'adresse aux investisseurs à profil de risque élevé qui souhaitent bénéficier d'une gestion dynamique recherchant les plus-values à long terme. Le compartiment offre à l'investisseur principalement par le biais d'instruments d'investissement collectif, la possibilité d'accéder à un portefeuille mixte d'actions et d'obligations bien structuré et qui offre une très grande diversification des risques, liés aux émetteurs et aux devises. CARACTERISTIQUES DES ACTIONS Classes d actions: Actions de capitalisation et actions de distribution de la classe Classique et actions de capitalisation des classes I et Z. Forme des actions: Actions au porteur ou actions nominatives, au choix de l actionnaire. Les actions de la classe Classique sont cotées en Bourse de Luxembourg. VALEUR NETTE D INVENTAIRE Monnaie d évaluation: EUR. Pas de souscription minimale. La valeur nette d'inventaire est déterminée chaque jour ouvrable bancaire à Luxembourg (jour d évaluation). La valeur nette d inventaire est disponible au siège social de la SICAV et de la Banque Dépositaire. FONCTIONNEMENT DU COMPARTIMENT Pour être traitées sur base de la valeur nette d inventaire déterminée un jour d évaluation, les demandes de souscription, conversion et rachat devront être reçues par la SICAV l avant-veille de ce jour d évaluation avant heures (heure locale), pour autant que ce jour soit un jour ouvrable bancaire. Le prix de souscription de chaque action est payable dans les deux jours ouvrables bancaires suivant le jour d évaluation. Le paiement du prix des actions rachetées sera effectué dans les deux jours ouvrables bancaires qui suivent le jour d évaluation. Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 16/19

17 REMUNERATIONS, COMMISSIONS ET FRAIS Commissions Rémunérations, commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur (en EUR ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Entrée Sortie Changement de compartiment 3,5% maximum au profit des agents de vente pour la classe Classique, pour les classes I et Z Commissions liées aux activités de Société de Gestion Rémunérations, commissions et frais récurrents supportés par le compartiment (en EUR ou en pourcentage annuel de la valeur nette des actifs) Classe Classique Classe I Classe Z Commission de gestion Max 0,4 Max. 0,3 Commission d Administration Max. 0,065% Max. 0,025% Max. 0,025% Banque Dépositaire Autres frais (estimation) Total des frais de fonctionnement (TER) Max. 0,02% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour la classe Classique. Max. 0,005% par an de la valeur nette d inventaire moyenne pour les classes I et Z. 0,01% par an de la valeur de l actif net moyen. le ratio du coût total est égal au rapport entre le montant brut des frais du compartiment et la moyenne de ses avoirs nets. Il sera calculé une fois par an et sera indiqué dans le rapport financier annuel. HISTORIQUE DE LA VALEUR NETTE D INVENTAIRE (*) Dexia Patrimonial High classe classique de capitalisation (EUR) ,67% ,12% ,54% ,38% ,55% ,98% , ,06% ,87% ,17% ,01% ,76% ,66% ,37% , ,36% ,21% 3 25,98% 25,36% 2 19,38% 13,54% 13,55% 18,76% (%) ,12% -9,67% -11,8-15,06% -20,87% 6,17% 6,01% 8,66% -1,37% 9,21% , Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 17/19

18 Dexia Patrimonial High classe classique de distribution (EUR) ,67% ,45% ,07% ,27% ,69% , ,77% ,07% ,87% ,17% ,01% ,77% ,65% ,39% ,71% ,35% ,13% 3 24,9 25,35% 2 17,27% 18,77% (%) ,67% -2,45% 11,07% 11,69% -11,77% -15,07% -20,87% 6,17% 6,01% 8,65% -1,39% 9,13% -3-31,71% Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 18/19

19 Dexia Patrimonial High classe Z de capitalisation (EUR) ,41% ,36% ,93% ,69% 3 25,93% 2 Performance annuelle (%) ,41% 9,69% ,36% Année (*) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Cette fiche technique fait partie du prospectus simplifié daté janvier 2011 Prospectus simplifié DEXIA PATRIMONIAL 19/19

FIT FUND BOND SICAV autogérée à compartiments multiples de droit luxembourgeois

FIT FUND BOND SICAV autogérée à compartiments multiples de droit luxembourgeois FIT FUND BOND SICAV autogérée à compartiments multiples de droit luxembourgeois PROSPECTUS SIMPLIFIE COMPARTIMENT FIT FUND BOND Décembre 2011 Le 10 janvier 2012 FIT FUND BOND PRESENTATION DE LA SICAV Date

Plus en détail

Prospectus simplifié. Décembre 2011. Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois à compartiments multiples

Prospectus simplifié. Décembre 2011. Société d Investissement à Capital Variable de droit luxembourgeois à compartiments multiples VISA 2012/82078-1283-0-PS L'apposition du visa ne peut en aucun cas servir d'argument de publicité Luxembourg, le 2012-01-11 Commission de Surveillance du Secteur Financier Prospectus simplifié Décembre

Plus en détail

Prospectus simplifié

Prospectus simplifié Octobre 2006 Prospectus simplifié Robeco Capital Growth Funds - Robeco Health Care Equities Présentation succincte Politique et objectif d investissement Profil de risque du Sous- Fonds Ce prospectus simplifié

Plus en détail

ADDENDUM BELGE AU PROSPECTUS D EMISSION

ADDENDUM BELGE AU PROSPECTUS D EMISSION ADDENDUM BELGE AU PROSPECTUS D EMISSION ADDENDUM DE JANVIER 2011 INVESCO TAIGA Société d'investissement à Capital Variable de droit français conforme à la Directive 85/611/CEE Rue de Londres, 16/18 75009

Plus en détail

INFORMATIONS CONCERNANT LA SICAV :

INFORMATIONS CONCERNANT LA SICAV : Prospectus simplifié European Utilities, Public Services and Real Estate Compartiment de Ethias Investment RDT-DBI SA Sicav de droit belge en valeurs mobilières et liquidités Rue des Croisiers 24 4000

Plus en détail

Prospectus simplifié Décembre 2011. KBL Key Fund. Société d Investissement à Capital Variable Luxembourg

Prospectus simplifié Décembre 2011. KBL Key Fund. Société d Investissement à Capital Variable Luxembourg VISA 2012/81993-892-0-PS L'apposition du visa ne peut en aucun cas servir d'argument de publicité Luxembourg, le 2012-01-09 Commission de Surveillance du Secteur Financier KBL Key Fund Prospectus simplifié

Plus en détail

PARVEST WORLD AGRICULTURE Compartiment de la SICAV PARVEST, Société d Investissement à Capital Variable

PARVEST WORLD AGRICULTURE Compartiment de la SICAV PARVEST, Société d Investissement à Capital Variable Compartiment de la SICAV PARVEST, Société d Investissement à Capital Variable PARVEST World Agriculture a été lancé le 2 avril 2008. Le compartiment a été lancé par activation de sa part N, au prix initial

Plus en détail

US Dollar Bonds. Compartiment de OYSTER, société d investissement à capital variable (ci-après «SICAV») de droit luxembourgeois

US Dollar Bonds. Compartiment de OYSTER, société d investissement à capital variable (ci-après «SICAV») de droit luxembourgeois US Dollar Bonds Compartiment de OYSTER, société d investissement à capital variable (ci-après «SICAV») de droit luxembourgeois Ce prospectus simplifié contient les informations générales relatives à la

Plus en détail

ING (L) Invest European Equity

ING (L) Invest European Equity PROSPECTUS SIMPLIFIÉ LUXEMBOURG - AVRIL 8 ING (L) INVEST Introduction Ce compartiment a été lancé par l apport de l avoir social du compartiment «European Equity» (lancé le 17 octobre 1997) de la SICAV

Plus en détail

Addendum belge au prospectus d émission

Addendum belge au prospectus d émission Contrôle de l'information et des marchés financiers Annexe II : modèle d addendum belge au prospectus Addendum belge au prospectus d émission Date Dénomination de l OPCVM Forme juridique de l OPCVM (société

Plus en détail

NEWTON LUXEMBOURG - NEWTON LUXEMBOURG INTERNATIONAL

NEWTON LUXEMBOURG - NEWTON LUXEMBOURG INTERNATIONAL PROSPECTUS SIMPLIFIE Février 2007 NEWTON LUXEMBOURG - NEWTON LUXEMBOURG INTERNATIONAL importantes: Les droits et obligations des investisseurs, ainsi que leur relation statutaire avec Newton Luxembourg

Plus en détail

UFG-LFP FUNDS SICAV à compartiments multiples de droit luxembourgeois

UFG-LFP FUNDS SICAV à compartiments multiples de droit luxembourgeois PROSPECTUS SIMPLIFIE JUILLET 2010 Les souscriptions ne peuvent être effectuées que sur base de ce prospectus accompagné des statuts et des fiches signalétiques de chacun des compartiments telles que mentionnées

Plus en détail

SHARE DU COMPARTIMENT SHARE JAPAN

SHARE DU COMPARTIMENT SHARE JAPAN SHARE (ci-après la «Société») Société d Investissement à Capital Variable Siège social : 12, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg R.C.S. Luxembourg N B 28.744 AVIS AUX ACTIONNAIRES DU COMPARTIMENT SHARE

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE VISA 2009/47541-2530-5-PS L'apposition du visa ne peut en aucun cas servir d'argument de publicité Luxembourg, le 11/03/2009 Commission de Surveillance du Secteur Financier CARMIGNAC PORTFOLIO Emerging

Plus en détail

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR

INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR INFORMATIONS CLÉS POUR L INVESTISSEUR Le présent document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient

Plus en détail

DIGITAL FUNDS Société d'investissement à capital variable constituée conformément à la Partie I de la loi luxembourgeoise du 20 décembre 2002

DIGITAL FUNDS Société d'investissement à capital variable constituée conformément à la Partie I de la loi luxembourgeoise du 20 décembre 2002 DIGITAL FUNDS Société d'investissement à capital variable constituée conformément à la Partie I de la loi luxembourgeoise du 20 décembre 2002 Prospectus simplifié du compartiment DIGITAL FUNDS Stars US

Plus en détail

ADDENDUM BELGE AU PROSPECTUS D EMISSION SELECTIVE JAPAN Fonds Commun de Placement de droit français conforme à la Directive 85/611/CEE 47, rue du Faubourg Saint-Honoré, 75401 Paris, France ADDENDUM DE

Plus en détail

DEXIA ÉTHIQUE SICAV NOTICE D INFORMATION. Forme juridique de l OPCVM. Promoteur. Gestionnaires financiers (par délégation) Dépositaire

DEXIA ÉTHIQUE SICAV NOTICE D INFORMATION. Forme juridique de l OPCVM. Promoteur. Gestionnaires financiers (par délégation) Dépositaire SICAV DEXIA ÉTHIQUE SICAV CONFORME AUX NORMES EUROPENNES A COMPARTIMENTS NOTICE D INFORMATION Forme juridique de l OPCVM Promoteur Gestionnaires financiers (par délégation) Dépositaire Etablissement désigné

Plus en détail

I. Modalités de la fusion transfrontalière

I. Modalités de la fusion transfrontalière Amundi Funds Société d investissement à capital variable de droit luxembourgeois Siège social : 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg R.C.S. de Luxembourg B-68.806 Cher Actionnaire, Luxembourg, le 9 mai

Plus en détail

HSBC ETFs PLC PROSPECTUS SIMPLIFIÉ 8 septembre 2011

HSBC ETFs PLC PROSPECTUS SIMPLIFIÉ 8 septembre 2011 HSBC ETFs PLC PROSPECTUS SIMPLIFIÉ 8 septembre 2011 Le présent Prospectus simplifié contient des informations essentielles sur HSBC S&P 500 ETF (le «Compartiment»), un compartiment de HSBC ETFs PLC (la

Plus en détail

DEXIA PATRIMONIAL. Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) Luxembourg. Prospectus

DEXIA PATRIMONIAL. Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) Luxembourg. Prospectus VISA 2011/76174-1456-0-PC L'apposition du visa ne peut en aucun cas servir d'argument de publicité Luxembourg, le 2011-07-05 Commission de Surveillance du Secteur Financier DEXIA PATRIMONIAL Société d'investissement

Plus en détail

AXA WORLD FUNDS FRAMLINGTON GLOBAL REAL ESTATE SECURITIES

AXA WORLD FUNDS FRAMLINGTON GLOBAL REAL ESTATE SECURITIES AXA WORLD FUNDS FRAMLINGTON GLOBAL REAL ESTATE SECURITIES UN COMPARTIMENT DE AXA WORLD FUNDS, UN FONDS DE PLACEMENT DU LUXEMBOURG CONSTITUÉ SOUS LA FORME D UNE SOCIÉTÉ D'INVESTISSEMENT À CAPITAL VARIABLE

Plus en détail

POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX

POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX POST-FIX FUND POST-Multifix OPTIMIX Prospectus simplifié Informations concernant la sicav Dénomination POST-FIX FUND Date de constitution 7 mai 2003 Durée d existence Illimitée Etat membre où la sicav

Plus en détail

PETERCAM L FUND. SICAV à compartiments multiples de droit luxembourgeois PROSPECTUS SIMPLIFIE. relatif à l émission. des actions.

PETERCAM L FUND. SICAV à compartiments multiples de droit luxembourgeois PROSPECTUS SIMPLIFIE. relatif à l émission. des actions. SICAV à compartiments multiples PROSPECTUS SIMPLIFIE relatif à l émission des actions de la SICAV AOÛT 2011 Le présent prospectus (le «Prospectus»), y compris les fiches signalétiques supplémentaires des

Plus en détail

«PARETURN PRIMONIAL SYSTEMATIC»

«PARETURN PRIMONIAL SYSTEMATIC» «PARETURN PRIMONIAL SYSTEMATIC» Compartiment de PARETURN, Société d investissement à capital variable de droit luxembourgeois PROSPECTUS SIMPLIFIE MARS 2011 Le prospectus simplifié comporte seulement les

Plus en détail

ADDENDUM BELGE AU PROSPECTUS D EMISSION SAINT-HONORE EUROPE SYNERGIE Fonds Commun de Placement de droit français conforme à la Directive 85/611/CEE 47, rue du Faubourg Saint-Honoré, 75401 Paris, France

Plus en détail

Credit Opportunities

Credit Opportunities Credit Opportunities Compartiment de OYSTER, société d investissement à capital variable (ci-après «SICAV») de droit luxembourgeois Ce prospectus simplifié contient les informations générales relatives

Plus en détail

DIGITAL FUNDS Société d'investissement à capital variable constituée conformément à la Partie I de la loi luxembourgeoise du 20 décembre 2002

DIGITAL FUNDS Société d'investissement à capital variable constituée conformément à la Partie I de la loi luxembourgeoise du 20 décembre 2002 DIGITAL FUNDS Société d'investissement à capital variable constituée conformément à la Partie I de la loi luxembourgeoise du 20 décembre 2002 Prospectus simplifié du compartiment DIGITAL FUNDS Stars Europe

Plus en détail

HSBC ETFs PLC PROSPECTUS SIMPLIFIÉ 29 avril 2011

HSBC ETFs PLC PROSPECTUS SIMPLIFIÉ 29 avril 2011 HSBC ETFs PLC PROSPECTUS SIMPLIFIÉ 29 avril 2011 Le présent Prospectus Simplifié contient des informations essentielles sur HSBC EURO STOXX 50 ETF (le «Compartiment»), un compartiment de HSBC ETFs PLC

Plus en détail

HSBC Global Investment Funds

HSBC Global Investment Funds HSBC Global Investment Funds Euro Core Credit Bond Prospectus simplifié Novembre 2007 GEDI:512160v5 Euro Core Credit Bond importantes Dans quels instruments le Compartiment peut-il investir? Date de lancement

Plus en détail

COMPARTIMENTS TAUX. * cette action n est pas enregistrée en France

COMPARTIMENTS TAUX. * cette action n est pas enregistrée en France NATIXIS AM FUNDS Société d investissement à capital variable de droit luxembourgeois Siège social: 5 allée Scheffer, L-2520 Luxembourg Grand Duché de Luxembourg R.C Luxembourg B 177 509 COMPARTIMENTS TAUX

Plus en détail

I. Étude comparative des Compartiments absorbé et absorbant

I. Étude comparative des Compartiments absorbé et absorbant Amundi Funds Société d investissement à capital variable de droit luxembourgeois Siège social : 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg R.C.S. de Luxembourg B-68.806 (la «Société») Cher Actionnaire, Luxembourg,

Plus en détail

CETTE TRADUCTION N A PAS ÉTÉ CERTIFIEE PAR UN TRADUCTEUR ASSERMENTE L SELECT

CETTE TRADUCTION N A PAS ÉTÉ CERTIFIEE PAR UN TRADUCTEUR ASSERMENTE L SELECT L SELECT Société d investissement à capital variable organisée et existante en vertu des lois luxembourgeois établie sous la forme d une structure à compartiments multiples et qualifiée de SICAV autogérée

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DECEMBRE 2011

PROSPECTUS SIMPLIFIE DECEMBRE 2011 PARWORLD STEP 90 COMMODITIES (EUR) Compartiment de PARWORLD, société luxembourgeoise d investissement à capital variable (ci-après la «SICAV») Constituée le 11 août 2000 PROSPECTUS SIMPLIFIE DECEMBRE 2011

Plus en détail

FORTUNA di GENERALI. Fiche info financière assurance-vie pour la branche 23. FORTUNA di GENERALI 1

FORTUNA di GENERALI. Fiche info financière assurance-vie pour la branche 23. FORTUNA di GENERALI 1 FORTUNA di GENERALI 1 TYPE D ASSURANCE-VIE GARANTIES Assurance-vie dont le rendement est lié à des fonds d investissement (branche 23). Fortuna di Generali garantit des prestations en cas de vie ou en

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DECEMBRE 2010 INFORMATIONS GENERALES. 16, boulevard des Italiens, F-75009 Paris France

PROSPECTUS SIMPLIFIE DECEMBRE 2010 INFORMATIONS GENERALES. 16, boulevard des Italiens, F-75009 Paris France PARWORLD TRACK EUROPE SMALL CAP Compartiment de PARWORLD, société luxembourgeoise d investissement à capital variable (ci-après la «SICAV») Constituée le 11 août 2000 PROSPECTUS SIMPLIFIE DECEMBRE 2010

Plus en détail

BELFIUS INVEST BELGIAN ECONOMY

BELFIUS INVEST BELGIAN ECONOMY BELFIUS INVEST BELGIAN ECONOMY Règlement de gestion du fonds interne d assurance Belfius Invest BELGIAN ECONOMY Plus Dans ce règlement, les termes ci-dessous s entendent au sens indiqué : La Compagnie

Plus en détail

Addendum belge au prospectus d émission. Hermes Investment Funds Public Limited Company

Addendum belge au prospectus d émission. Hermes Investment Funds Public Limited Company Addendum belge au prospectus d émission Avril 2011 Hermes Investment Funds Public Limited Company (Société d investissement à compartiments multiples, à capital variable et à responsabilité séparée entre

Plus en détail

AVIS AUX ACTIONNAIRES

AVIS AUX ACTIONNAIRES Degroof Equities (ci-après la «Société») Société d Investissement à Capital Variable Siège social : 12, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg R.C.S. Luxembourg N B 24.189 AVIS AUX ACTIONNAIRES DU COMPARTIMENT

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DÉCEMBRE 2008. LUXBOND (ci-après la «Sicav») R.C. Luxembourg B 30.521

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DÉCEMBRE 2008. LUXBOND (ci-après la «Sicav») R.C. Luxembourg B 30.521 PROSPECTUS SIMPLIFIE E ÉCEMBRE 2008 LUXBON (ci-après la «Sicav») R.C. Luxembourg B 30.521 Une SICAV de droit luxembourgeois établie le 18 mai 1989 L U X B O N L U X B O N Ce prospectus simplifié ne contient

Plus en détail

Lux International Strategy 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg. PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DECEMBRE 2009 Compartiments Purs

Lux International Strategy 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg. PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DECEMBRE 2009 Compartiments Purs VISA Lux International Strategy 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DECEMBRE 2009 Compartiments Purs Lux International Strategy (le Fonds ) est une société d'investissement constituée

Plus en détail

Lux International Strategy 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg. PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DECEMBRE 2009 Compartiments d Allocation d Actifs

Lux International Strategy 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg. PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DECEMBRE 2009 Compartiments d Allocation d Actifs VISA Lux International Strategy 5, Allée Scheffer L-2520 Luxembourg PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DECEMBRE 2009 Compartiments d Allocation d Actifs Lux International Strategy (le Fonds ) est une société d'investissement

Plus en détail

LO FUNDS II (CH) BALANCED ALLOCATION (CHF)

LO FUNDS II (CH) BALANCED ALLOCATION (CHF) www.lombardodier.com LO FUNDS II (CH) BALANCED ALLOCATION (CHF) Prospectus simplifié Mars 2011 Direction Lombard Odier Funds (Switzerland) SA Banque dépositaire Lombard Odier Darier Hentsch & Cie Fonds

Plus en détail

Prospectus simplifié : PUILAETCO DEWAAY FUND Compartiment : PUILAETCO DEWAAY BELGIUM

Prospectus simplifié : PUILAETCO DEWAAY FUND Compartiment : PUILAETCO DEWAAY BELGIUM Prospectus simplifié : PUILAETCO DEWAAY FUND Compartiment : PUILAETCO DEWAAY BELGIUM Informations concernant la sicav : 1. Dénomination : PUILAETCO DEWAAY FUND. 2. Date de constitution : 14/05/1991. 3.

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DÉCEMBRE 2009 LUX-PORTFOLIO (ci-après «la SICAV») R.C. Luxembourg B 66.907

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE DÉCEMBRE 2009 LUX-PORTFOLIO (ci-après «la SICAV») R.C. Luxembourg B 66.907 PRSPECTUS SIMPIFIE DE DÉCEMBRE 2009 UX-PRTFI (ci-après «la SICAV») R.C. uxembourg B 66.907 Une SICAV de droit luxembourgeois établie le 30 octobre 1998 U X - P R T F I U X - P R T F I Ce prospectus simplifié

Plus en détail

Le Fonds d Investissement Spécialisé (FIS)

Le Fonds d Investissement Spécialisé (FIS) Le Fonds d Investissement Spécialisé (FIS) Le 13 février 2007, le Parlement luxembourgeois a adopté une loi introduisant le Fonds d Investissement Spécialisé (FIS). Cette nouvelle loi remplace la loi du

Plus en détail

Capital Life est une assurance-vie de la branche 23 dont le rendement est lié à des fonds d investissement internes.

Capital Life est une assurance-vie de la branche 23 dont le rendement est lié à des fonds d investissement internes. Fiche Info Financière Assurance-Vie branche 23 Capital Life 1 1 Cette "fiche info financière assurance-vie" décrit les modalités du produit qui s appliquent à partir du 15 décembre 2014. Type d assurance-vie

Plus en détail

Compartiment ACTIVE FIX BIOTECH

Compartiment ACTIVE FIX BIOTECH Compartiment ACTIVE FIX BIOTECH NOTICE IMPORTANTE : En application de l article 236, 2 alinéa 5 de la loi de 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement,

Plus en détail

CANDRIAM BONDS Société d Investissement à Capital Variable 14, Porte de France L 4360 Esch-sur-Alzette R.C.S. Luxembourg B-30659 AVIS AUX ACTIONNAIRES

CANDRIAM BONDS Société d Investissement à Capital Variable 14, Porte de France L 4360 Esch-sur-Alzette R.C.S. Luxembourg B-30659 AVIS AUX ACTIONNAIRES AVIS AUX ACTIONNAIRES I) FUSIONS Le conseil d administration de la SICAV Candriam Bonds (ci-après la «SICAV») a décidé, en conformité avec les dispositions de l article 27 des statuts de la SICAV (ci-après

Plus en détail

BELFIUS LIFE VALUES. Règlement de gestion des fonds

BELFIUS LIFE VALUES. Règlement de gestion des fonds BELFIUS LIFE VALUES Règlement de gestion des fonds Dans ce règlement on entend par: La Compagnie: S.A., Belfius Insurance. L agence: l agence bancaire de Belfius Banque & Assurances S.A. Le souscripteur:

Plus en détail

Type d assurance-vie. Garanties Garanties principales :

Type d assurance-vie. Garanties Garanties principales : Fiche Info Financière assurance-vie pour des assurances liées à des fonds d investissement Optilife 2 Luxembourg Type d assurance-vie Garanties Garanties principales : Optilife 2 Luxembourg est un contrat

Plus en détail

I. Regroupement des fonds BCV STRATEGIC FUND et BCV DYNAMIC FUND dans le fonds BCV FUND (LUX)

I. Regroupement des fonds BCV STRATEGIC FUND et BCV DYNAMIC FUND dans le fonds BCV FUND (LUX) BCV FUND (LUX) BCV Forex Alpha (CHF) BCV Cluster Equity Alpha BCV Cluster Equity Opportunity BCV Liquid Alternative Beta BCV STRATEGIC FUND BCV (LUX) Strategy Income (CHF) / (EUR) BCV (LUX) Strategy Yield

Plus en détail

FICHE INFO FINANCIERE ASSURANCE VIE POUR LA BRANCHE 23

FICHE INFO FINANCIERE ASSURANCE VIE POUR LA BRANCHE 23 Type assurance vie 1 est une assurance placement de la Branche 23 dont le rendement est lié à un ou plusieurs fonds d'investissement. Garantie principale : Garanties Paiement de la réserve en cas de décès.

Plus en détail

Emerging Markets Equity Fund (le «Compartiment»)

Emerging Markets Equity Fund (le «Compartiment») Prospectus Simplifié Novembre 2008 JPMorgan Funds Emerging Markets Equity Fund (le «Compartiment») Un compartiment de JPMorgan Funds (la «SICAV»), une SICAV de droit luxembourgeois. Ce prospectus simplifié

Plus en détail

STREETBOX REAL ESTATE FUND PROSPECTUS SIMPLIFIE. Fonds de placement de droit suisse relevant du type «fonds immobiliers» Août 2015.

STREETBOX REAL ESTATE FUND PROSPECTUS SIMPLIFIE. Fonds de placement de droit suisse relevant du type «fonds immobiliers» Août 2015. STREETBOX REAL ESTATE FUND Fonds de placement de droit suisse relevant du type «fonds immobiliers» PROSPECTUS SIMPLIFIE Août 2015 Direction SOLUFONDS SA Rue des Fléchères 1274 Signy-Avenex Gestionnaire

Plus en détail

Fonds de placement de droit suisse relevant du type «fonds immobiliers»

Fonds de placement de droit suisse relevant du type «fonds immobiliers» POLYMEN FONDS IMMOBILIER Fonds de placement de droit suisse relevant du type «fonds immobiliers» PROSPECTUS SIMPLIFIE Août 2015 Direction SOLUFONDS SA Rue des Fléchères 1274 Signy-Avenex Banque dépositaire

Plus en détail

ING Lifelong Income 1. Type d assurance-vie

ING Lifelong Income 1. Type d assurance-vie ING Lifelong Income 1 Type d assurance-vie Assurance-vie (branche 23) de NN Insurance Belgium SA dont le rendement est lié à des fonds de placement (décrits plus loin dans cette fiche d'information financière),

Plus en détail

ELLIPSIS HIGH YIELD FUND Fonds Commun de Placement de droit français

ELLIPSIS HIGH YIELD FUND Fonds Commun de Placement de droit français SOCIETE GENERALE ELLIPSIS ASSET MANAGEMENT 29, Boulevard Haussmann 16, Avenue Matignon F75009 PARIS F75008 PARIS Dépositaire Société de gestion CARNEGIE FUND SERVICES S.A. BANQUE CANTONALE DE GENÈVE 11,

Plus en détail

Les prestations spécifiques aux contrats d assurance vie et de capitalisation Les autres prestations spécifiques

Les prestations spécifiques aux contrats d assurance vie et de capitalisation Les autres prestations spécifiques BNP Paribas - Martinique SOMMAIRE LA CONVENTION PATRIMONIALE Les services de la convention patrimoniale La tarification de la convention patrimoniale LA CONSERVATION DU PORTEFEUILLE TITRES Les droits de

Plus en détail

EDMOND DE ROTHSCHILD BOND ALLOCATION (EdR Bond Allocation)

EDMOND DE ROTHSCHILD BOND ALLOCATION (EdR Bond Allocation) INFORMATIONS CLES POUR L'INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

AXA WORLD FUNDS Société d Investissement à Capital Variable domiciliée au Luxembourg

AXA WORLD FUNDS Société d Investissement à Capital Variable domiciliée au Luxembourg AXA WORLD FUNDS Société d Investissement à Capital Variable domiciliée au Luxembourg Siège : 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Luxembourg Registre du Commerce : Luxembourg, B-63.116 INFORMATION AUX ACTIONNAIRES

Plus en détail

MFM FUND, Fonds ombrelle de droit suisse en valeurs mobilières à compartiments:

MFM FUND, Fonds ombrelle de droit suisse en valeurs mobilières à compartiments: MFM FUND, Fonds ombrelle de droit suisse en valeurs mobilières à compartiments: - MFM Global Convertible Bonds - MFM Convertible Bonds Opportunities - MFM QUANTEVIOUR European Equities (EUR) Transfert

Plus en détail

CALLANDER FUND Fonds Commun de Placement à compartiments multiples de droit luxembourgeois

CALLANDER FUND Fonds Commun de Placement à compartiments multiples de droit luxembourgeois Fonds Commun de Placement à compartiments multiples PROSPECTUS SIMPLIFIE JUIN 2010 Les souscriptions de parts ne peuvent être effectuées que sur base de ce prospectus accompagné du règlement de gestion

Plus en détail

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT

PHILEAS L/S EUROPE. Part I EUR Code ISIN : FR0011023910 OPCVM de droit français géré par PHILEAS ASSET MANAGEMENT INFORMATIONS CLES POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

Le mécanisme de la titrisation au Grand-duché de Luxembourg

Le mécanisme de la titrisation au Grand-duché de Luxembourg Le mécanisme de la titrisation au Grand-duché de Luxembourg La titrisation d actifs est un mécanisme en pleine expansion au Luxembourg, qui consiste à convertir des actifs difficilement commercialisables

Plus en détail

FORTIS B FIX Equity 151

FORTIS B FIX Equity 151 FORTIS B FIX Equity 151 Prospectus simplifié Informations concernant la sicav Dénomination FORTIS B FIX Date de constitution 11 octobre 1996 Durée d existence Illimitée Etat membre où la sicav a son siège

Plus en détail

JPMorgan Funds Société d Investissement à Capital Variable (la «SICAV») Registered Office:

JPMorgan Funds Société d Investissement à Capital Variable (la «SICAV») Registered Office: JPMorgan Funds Société d Investissement à Capital Variable (la «SICAV») Registered Office: European Bank & Business Centre, 6 route de Trèves, L-2633 Senningerberg, Grand Duchy of Luxembourg R.C.S. Luxembourg

Plus en détail

annexe aux conditions générales revenus garantis - gamme patrimoine contrat d assurance sur la vie individuel libellé en unités de compte.

annexe aux conditions générales revenus garantis - gamme patrimoine contrat d assurance sur la vie individuel libellé en unités de compte. annexe aux conditions générales revenus garantis - gamme patrimoine contrat d assurance sur la vie individuel libellé en unités de compte. Architas (SA) EUROPEAN EQUITY FUND Présentation succincte Dénomination

Plus en détail

DOCUMENT D INFORMATION CLE POUR L INVESTISSEUR

DOCUMENT D INFORMATION CLE POUR L INVESTISSEUR DOCUMENT D INFORMATION CLE POUR L INVESTISSEUR Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de cet OPCVM. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient

Plus en détail

Patrimonium Swiss Real Estate Fund

Patrimonium Swiss Real Estate Fund La traduction française est conforme au texte original allemand, la version originale en allemand faisant foi en toutes circonstances. Prospectus simplifié d octobre 2010 au prospectus d octobre 2010 Patrimonium

Plus en détail

AXA WORLD FUNDS Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois

AXA WORLD FUNDS Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois AXA WORLD FUNDS Société d'investissement à capital variable de droit luxembourgeois Siège social : 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Luxembourg Registre du Commerce et des Sociétés : Luxembourg, B-63.116

Plus en détail

PALATINE HORIZON 2015

PALATINE HORIZON 2015 PALATINE HORIZON 2015 OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE modifiée PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE - A - STATUTAIRE Présentation succincte : Code ISIN :

Plus en détail

Tarif. Placements et conseils financiers

Tarif. Placements et conseils financiers Tarif Placements et conseils financiers Tables des matières 4/5 Mandat de conseil «BCVs Supervision» 6/7 Mandat de gestion «BCVs Star Select» 8/9 Mandat de gestion «BCVs Active Portfolio» 10 Mandat de

Plus en détail

Pictet CH Solutions, fonds de placement de droit suisse du type «autres fonds en placements traditionnels» Modifications du contrat de fonds

Pictet CH Solutions, fonds de placement de droit suisse du type «autres fonds en placements traditionnels» Modifications du contrat de fonds Pictet CH Solutions, fonds de placement de droit suisse du type «autres fonds en placements traditionnels» Modifications du contrat de fonds Suite à la publication du 1 er juin 2015 relative au repositionnement

Plus en détail

VARENNE VALEUR DOCUMENT D INFORMATION PERIODIQUE SUR LE SEMESTRE. au 30 juin 2015

VARENNE VALEUR DOCUMENT D INFORMATION PERIODIQUE SUR LE SEMESTRE. au 30 juin 2015 VARENNE VALEUR DOCUMENT D INFORMATION PERIODIQUE SUR LE SEMESTRE au 30 juin 2015 Fonds Commun de Placement Société de gestion : VARENNE CAPITAL 50 avenue Montaigne 75008 PARIS Dépositaire :RBC Investor

Plus en détail

TwinStar Règlement de gestion des fonds d investissement

TwinStar Règlement de gestion des fonds d investissement DESCRIPTION Les fonds d investissement internes de TwinStar (voir annexe 1) sont gérés par AXA Belgium, appelée ci-après la compagnie d assurance, dans l intérêt exclusif des souscripteurs et bénéficiaires

Plus en détail

HSBC Global Investment Funds Global Bond Market Neutral

HSBC Global Investment Funds Global Bond Market Neutral Prospectus simplifié Octobre 2010 HSBC Global Investment Funds Global Bond Market Neutral GEDI:1796159v5 Global Bond Market Neutral importantes Le présent prospectus simplifié est un condensé des informations

Plus en détail

Schroder International Selection Fund

Schroder International Selection Fund Fund Société d'investissement à Capital Variable 5, rue Höhenhof, L-1736 Senningerberg Grand-Duché de Luxembourg Tél. : (+352) 341 342 202 Fax : (+352) 341 342 342 Important. Cette lettre concerne la fusion

Plus en détail

Prospectus simplifié

Prospectus simplifié (Fonds de placement contractuel de droit suisse, de la catégorie «Fonds Immobiliers») Prospectus simplifié Direction Banque dépositaire Société pour la gestion de placements collectifs GEP SA Rue du Maupas

Plus en détail

Invesco Euro Equity. 2 novembre 2009. Informations. Classification. Objectif de gestion. Indicateur de référence

Invesco Euro Equity. 2 novembre 2009. Informations. Classification. Objectif de gestion. Indicateur de référence PROSPECTUS SIMPLIFIE PARTIE A STATUTAIRE Informations Dénomination : Structure juridique : Société de gestion : Gestionnaire financier par délégation : Gestionnaire comptable par délégation : Durée d existence

Plus en détail

Fiche info financière assurance-vie pour la branche 23 TwinStar Tomorrow 1

Fiche info financière assurance-vie pour la branche 23 TwinStar Tomorrow 1 Fiche info financière assurance-vie pour la branche 23 TwinStar Tomorrow 1 TYPE D ASSURANCE VIE TwinStar Tomorrow est un produit d assurance-vie (branche 23) d AXA Belgium, auquel sont liés différents

Plus en détail

Clé de répartition entre les fonds: possible

Clé de répartition entre les fonds: possible ING Life Fund 1 Type d assurance vie Assurance vie dont le rendement est lié à des fonds d investissement (branche 23). Garanties En cas de vie de l assuré: comme il s agit d un contrat d assurance vie

Plus en détail

Votre fiduciaire de confiance au Luxembourg EXPERTISE COMPTABLE ET FISCALE CONSEIL ECONOMIQUE GESTION DES SALAIRES

Votre fiduciaire de confiance au Luxembourg EXPERTISE COMPTABLE ET FISCALE CONSEIL ECONOMIQUE GESTION DES SALAIRES Votre fiduciaire de confiance au Luxembourg EXPERTISE COMPTABLE ET FISCALE CONSEIL ECONOMIQUE GESTION DES SALAIRES ORDRE DES EXPERTS-COMPTABLES Membre inscrit I. Définitions Loi du 11 mai 2007 relative

Plus en détail

Smart Invest Bon Deep Value 90 Europe 2, fonds d investissement lié au produit d assurance Smart Invest Portfolio d AG Insurance 1

Smart Invest Bon Deep Value 90 Europe 2, fonds d investissement lié au produit d assurance Smart Invest Portfolio d AG Insurance 1 Smart Invest Bon Deep Value 90 Europe 2, fonds d investissement lié au produit d assurance Smart Invest Portfolio d AG Insurance 1 Exposition à 100% du montant net investi via un dépôt auprès de BNP Paribas

Plus en détail

HSBC Global Investment Funds Global Macro

HSBC Global Investment Funds Global Macro Prospectus simplifié Octobre 2010 HSBC Global Investment Funds Global Macro GEDI:1796203v7 Global Macro Informations importantes Dans quels instruments le Compartiment peut-il investir? Le présent prospectus

Plus en détail

Les marchés financiers offrent des opportunités à long terme pour rechercher un potentiel de valorisation de votre patrimoine.

Les marchés financiers offrent des opportunités à long terme pour rechercher un potentiel de valorisation de votre patrimoine. Les marchés financiers offrent des opportunités à long terme pour rechercher un potentiel de valorisation de votre patrimoine. Afin d en profiter, le Plan d Epargne en Actions (1) (PEA) et le Plan d Epargne

Plus en détail

Les valeurs mobilières. Les actions 3. Les droits et autres titres de capital 5. Les obligations 6. Les SICAV et FCP 8

Les valeurs mobilières. Les actions 3. Les droits et autres titres de capital 5. Les obligations 6. Les SICAV et FCP 8 Les actions 3 Les droits et autres titres de capital 5 Les obligations 6 Les SICAV et FCP 8 2 Les actions Qu est-ce qu une action? Au porteur ou nominative, quelle différence? Quels droits procure-t-elle

Plus en détail

Tarifs des principales opérations sur titres

Tarifs des principales opérations sur titres Deutsche Bank Tarifs des principales opérations sur titres Tarifs d application à partir du 01/07/2015 06764 Cette brochure livre un aperçu des tarifs d application pour les opérations les plus courantes

Plus en détail

ADDENDUM BELGE AU PROSPECTUS D EMISSION SAINT-HONORE GLOBAL EMERGING Fonds Commun de Placement de droit français conforme à la Directive 85/611/CEE 47, rue du Faubourg Saint-Honoré, 75401 Paris, France

Plus en détail

ELAN USA INDICE PARTIE A STATUTAIRE. Prospectus Simplifié Elan USA Indice

ELAN USA INDICE PARTIE A STATUTAIRE. Prospectus Simplifié Elan USA Indice ELAN USA INDICE PARTIE A STATUTAIRE OPCVM respectant les règles d investissement et d information de la directive 85/611/CE Présentation succincte Code ISIN : FR0007030564 Dénomination : ELAN USA INDICE

Plus en détail

TRAITEMENT FISCAL DES REVENUS MOBILIERS DANS LE CHEF D UN RESIDENT BELGE PERSONNE PHYSIQUE REVENUS 2014

TRAITEMENT FISCAL DES REVENUS MOBILIERS DANS LE CHEF D UN RESIDENT BELGE PERSONNE PHYSIQUE REVENUS 2014 TRAITEMENT FISCAL DES REVENUS MOBILIERS DANS LE CHEF D UN RESIDENT BELGE PERSONNE PHYSIQUE REVENUS 2014 Ci-dessous, nous vous proposons un bref aperçu du traitement fiscal des revenus mobiliers (dividendes

Plus en détail

FCP METROPOLE Euro A (ISIN : FR0007078753) Cet OPCVM est géré par METROPOLE GESTION

FCP METROPOLE Euro A (ISIN : FR0007078753) Cet OPCVM est géré par METROPOLE GESTION Informations clés pour l investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous

Plus en détail

S informer sur. L investissement en OPC : SICAV et FCP

S informer sur. L investissement en OPC : SICAV et FCP S informer sur L investissement en OPC : SICAV et FCP Autorité des marchés financiers L investissement en OPC : SICAV et FCP Sommaire Quels sont les avantages d un placement en OPC? 03 Comment choisir

Plus en détail

Fiche info financière assurance-vie pour produit multisupport mixte

Fiche info financière assurance-vie pour produit multisupport mixte Fiche info financière assurance-vie pour produit multisupport mixte Type d assurance-vie ERGO Flex Pension XL 1 Le produit ERGO Flex Pension XL est une assurance-vie où le client a le choix entre un ou

Plus en détail

AXA SELECTION STRATEGIC BALANCED. (un compartiment d Architas Multi-Manager Global Funds Unit Trust) SUPPLÉMENT

AXA SELECTION STRATEGIC BALANCED. (un compartiment d Architas Multi-Manager Global Funds Unit Trust) SUPPLÉMENT Si vous avez un quelconque doute concernant le contenu du présent Supplément, veuillez consulter votre courtier, banquier, avocat, comptable ou tout autre conseiller financier indépendant. Le présent Supplément

Plus en détail

AXA WORLD FUNDS (la «Sicav») Société d Investissement à Capital Variable domiciliée au Luxembourg

AXA WORLD FUNDS (la «Sicav») Société d Investissement à Capital Variable domiciliée au Luxembourg AXA WORLD FUNDS (la «Sicav») Société d Investissement à Capital Variable domiciliée au Luxembourg Siège social : 49, avenue J. F. Kennedy L-1855 Luxembourg Registre du commerce : Luxembourg, B-63.116 19

Plus en détail

Fiche d informations financières assurance vie. Argenta-Flexx 1

Fiche d informations financières assurance vie. Argenta-Flexx 1 Fiche d informations financières assurance vie Argenta-Flexx 1 Type d assurance vie Assurance vie (branche 21) avec rendement garanti par Argenta Assurances SA (dénommée ci-après l Assureur ). Depuis le

Plus en détail

UFF lance UFF ACTIO RENDEMENT 2016 en partenariat avec Société Générale

UFF lance UFF ACTIO RENDEMENT 2016 en partenariat avec Société Générale PARIS, LE 16 juin 2016 UFF lance UFF ACTIO RENDEMENT 2016 en partenariat avec Société Générale Dans un contexte de taux historiquement faibles et afin de répondre aux attentes des investisseurs à la recherche

Plus en détail

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE JANVIER 2012 LUX-GARANTIE

PROSPECTUS SIMPLIFIE DE JANVIER 2012 LUX-GARANTIE PROSPECTUS SIMPLIFIE DE JNVIER 2012 LUX-GRNTIE (ci-après la «SICV») R.C. Luxembourg B 55.646 Une SICV de droit luxembourgeois établie le 25 juillet 1996 L U X - G R N T I E L U X - G R N T I E Ce prospectus

Plus en détail

Tarification gestion de fortune clientèle privée

Tarification gestion de fortune clientèle privée Tarification gestion de fortune clientèle privée Tarifs en vigueur dès le 01.01.2013 S informer Index Page 1. Mandats de gestion discrétionnaires 2 2. Administration des dépôts titres 6 3. Achats et ventes

Plus en détail