PRIVATE EQUITY. La solidité et la prospérité du marché suisse. Un rendement stable et durable dans l immobilier locatif et hôtelier

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1 VIRGIN REAL ESTATE INVEST PRIVATE EQUITY La solidité et la prospérité du marché suisse Un rendement stable et durable dans l immobilier locatif et hôtelier L excellence de la place luxembourgeoise. ADEJE S.A ECB Financial Corporate SA

2 VIRGIN REAL ESTATE INVEST Avertissement Ce document n a aucune valeur contractuelle. Il est fourni à titre d information et ne constitue nullement une offre de vente ou une incitation à investir ni un conseil en investissement financier. Aucune décision d investissement ne devra être prise sur la base de celui-ci. Le présent document n est pas destiné et ne saurait servir de base à des personnes qui ne sont pas des investisseurs qualifiés luxembourgeois ou relevant d une juridiction dont la règlementation les autorise à recevoir ce type de document. Avant toute souscription, le souscripteur doit s assurer que son profil, sa situation financière et ses objectifs sont en adéquation avec le produit et consulte le Prospectus et les derniers documents périodiques établis par la Société de gestion. Ces documents sont disponibles auprès de ADEJE SA, 49 Rue Glesener - Luxembourg - L Les informations contenues dans ce document sont fournies par ADEJE SA. Malgré le soin apporté par ADEJE SA à la production de ces informations, des erreurs ou omissions peuvent apparaître. ADEJE SA rejette toute responsabilité relative à ces informations et à l utilisation qui pourrait en être faite. Les opinions exprimées dans le présent document constituent le jugement d ADEJE SA au moment de la rédaction du document en question et sont susceptibles d être modifiées sans préavis. ADEJE SA n est nullement obligé de les tenir à jour ou de les modifier. Il est recommandé aux investisseurs de consulter leurs propres conseillers juridiques, fiscaux et financiers en fonction des considérations règlementaires, fiscales, domiciliaires et comptables qui leur sont applicables avant d investir dans les parts du fonds VIRGIN REAL ESTATE INVEST afin de déterminer eux-mêmes l adéquation et les conséquences de leur investissement, pour autant que ceux-ci soient autorisés. Et effet, ADEJE SA ou le Fond VIRGIN Real Estate Invest ne sauraient être tenus d une quelconque garantie quant à l adéquation, la pertinence ou la rentabilité d un investissement spécifique pour le portefeuille d un investisseur ou futur investisseur. Les données de performance, éventuellement présentées dans ce document ne prennent en compte ni les commissions et frais contractés à l émission ou au rachat de parts ni la fiscalité personnelle de l investisseur. Les performances passées ne préjugent pas des performances à venir et la valeur des investissements dans les parts du fonds VIRGIN Real Estate Invest est susceptible par nature de varier à la hausse comme à la baisse notamment en fonction des objectifs et des stratégies d investissement du fonds VIRGIN Real Estate Invest et des conditions économiques du marché. L investissement dans le fonds VIRGIN Real Estate Invest peut induire un risque en perte de capital. Compte tenu des risques économiques et de marché, aucune garantie ne peut-être par ailleurs donnée quant à la réalisation par le fonds VIRGIN Real Estate Invest de ses objectifs d investissement.

3 Caractéristiques indicatives VIRGIN Real Estate Invest Forme juridique Domicile Protection de l investisseur Profil de risque Liquidité Devise Actif sous-jacent Marché cible Taille cible en fonds propres Type d investisseur Honoraires de gestion Frais de souscription Rendement, TRI Horizon d investissement Dont période d investissement Private Equity Luxembourg Optimale Placement de long terme offrant un rendement stable et récurrent Fonds fermé non coté. Euros (EUR) Immobilier locatif et hôtelier Suisse 100 Millions d Euros Qualifiés (sup à 125 K ), investisseurs institutionnels et particuliers De 3% à 1.5% selon montant souscrit 5% à 1.5% suivant montant et durée Objectif 7% à + de 20% (sous certaines conditions) 9 ans 3 ans Partenaires Banque dépositaire et administration de fonds Auditeur Fund Manager Asset Manager Property Manager Conseil Fiscal Conseil juridique BIL Banque Internationale Luxembourgeoise LW Etude d Avocats Luxembourg VIRGIN Real Estate Invest ADEJE SA BIL Banque Internationale Luxembourgeoise LEX N CO Luxembourg LW Etude d Avocats Luxembourg

4 Objectifs recherchés Le fonds VIRGIN Real Estate Invest se place dans une perspective de préservation du capital et vise une faible volatilité ainsi qu une faible corrélation du risque avec les marchés capitaux. Les investissements du fonds visent un rendement annuel stable, qui tire également parti du potentiel de valorisation dans le segment de la promotion immobilière en Suisse. Le fonds VIRGIN Real Estate offre une exposition à l immobilier en Suisse dans le segment de la promotion immobilière à travers l immobilier locatif et hôtelier et sous la conduite d une équipe professionnelle expérimentée. Fondamentaux Le fonds VIRGIN Real Estate Invest s appuie sur la solidité et le caractère porteur du marché suisse qui offre à la fois potentiel et sécurité La demande locative et en propriété (due à des taux hypothécaires extrêmement bas) en Suisse principalement dans les grandes villes et autour du Lac Léman. La demande locative en lits hôteliers dans les stations de sport d hiver et dans les villes bordant le Lac Léman permet de développer la construction d hôtels types 4* et 5*, et le rachat d hôtels afin de les mettre aux normes 4* et 5*. Stratégie Le processus d origination met en œuvre une sélection rigoureuse des emplacements et des opportunités dans les secteurs géographiques «porteurs». L équipe de gestion s appuie sur un vaste réseau d origination et de partenaires spécialisés chacun dans son domaine (architectes, bureaux d études, maître d'ouvrage, etc.) Atouts Opérationnels VIRGIN Real Estate Invest bénéficie du parrainage d un professionnel expérimenté, spécialiste de l immobilier locatif et hôtelier Solide track record des membres de l équipe en gestion d actifs, gestion de fonds et investissement immobilier. Les processus de gestion et d investissement sont structurés et éprouvés. L équipe a d ore et déjà passé des conventions par anticipation en 2013 et des positions ont été prises sur d autres opportunités sélectionnées. L expertise de gestion inclut une fiscalité optimisée jusqu à l investissement final.

5 Super performance de l économie suisse L'économie de la Suisse figure parmi les plus prospères et les plus développées au monde en dépit de l'absence de matières premières et de son absence de débouché maritime. Le taux de chômage y est structurellement bas, de même que le taux d'inflation. L'industrie, tournée vers l'exportation, est largement spécialisée dans les produits à haute valeur ajoutée. Prévisions au Comptes nationaux Variation (%) Produit intérieur brut, réel Consommation des ménages Consommation de l'etat Investissements productifs Investissements dans la construction Exportations (marchandises et services) Importations (marchandises et services) Prix à la consommation Taux de chômage (%) Sources: Seco, Office fédéral de la statistique, Crédit Suisse Les mouvements d évitement des investisseurs consécutifs à la surchauffe alimentée par la demande dans les centres entraînent une accélération de la construction de logements locatifs dans les zones périphériques. La construction de logements va bon train en Suisse. Et ce, non seulement sur le front de la propriété qui profite des taux planchers, mais aussi sur celui de la location: avec environ permis de construire octroyés pour des unités d habitation sur l année, le segment locatif représente 40% des logements et maisons planifiés et connaît un boom durable (cf. fig. 1)

6 Structure juridique et fiscale Investisseur final Fisc du pays de résidence Traitement à valider auprès du conseil Fiscal de l investisseur Fisc luxembourgeois VIRGIN Real Estate Invest (Luxembourg) Taxe d abonnement Fonds VNI* 0,01% oui *VNI = Valeur Nette d Inventaire Structure de coûts, exemple de simulation de rendement (hors fais de souscription) Année Année N Fonds propres comptabilisés k Dette bancaire mobilisée (ratio cible dette/prix d achat) 65% k Total disponible pour acquisition et promotion k (dont prix net vendeur terrain, droits de mutation, audits, frais et honoraires, promotion ) Revente appartements et chambres d hôtels (Marge moyenne 25%) k Construction k Intérêts et amortissement des prêts bancaires k Impôts (taxe d abonnement luxembourgeois) -10 k Frais d administration du Fonds (banque dépositaire, comptabilité, audit, conseil) k Honoraires de gestion (selon montant souscrit) k Coûts de structuration (5 premières années) -100 k Flux de trésorerie nette à distribuer k Rendement courant sur fonds propres 7% VIRGIN REAL ESTATE INVEST

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