Fonds Private Label. L essence de notre metier

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1 Fonds Private Label L essence de notre metier

2 CONTENU 5 VOTRE PARTENAIRE POUR VOS SOLUTIONS PRIVATE LABELLING DEPUIS 20 ANS 7 CREEZ VOTRE PROPRE FONDS 9 LE SUCCES GRGRACE AU MELANGE ADEQUAT 11 CONSEIL PERSONNALISE POUR CHAQUE PARTENAIRE 13 IVOTRE PRODUIT AVEC VOTRE TOUCHE PERSONNELLE 17 UNE SEULE PERSONNE DE CONTACT POUR TOUTES LES QUESTIONS

3 4 «Les affaires de Fonds Private Label jouent un rôle stratégique pour GAM, le fournisseur de Fonds Private Label indépendant des banques leader en Suisse.»

4 Votre partenaire pour vos solutions private labelling depuis 20 ans GAM compte parmi les premiers gestionnaires de fortune indépendants du monde. La société fournit des produits et solutions de gestion active à une clientèle d institutionnels, d intermédiaires financiers et d investisseurs privés sous deux marques, GAM et Julius Baer Funds. A son activité de base dans le domaine des placements s ajoutent des services de private labelling, qui englobent desservices d administration de fonds et d autres services à l intention d établissements tiers. Un service personnalisé et orienté une gestion active vers les clients jouent un rôle déterminant. L activité du private labelling constitue l un des trois piliers stratégiques de GAM. Il comprend les activités des fonds de placement sur mesure qui ont été lancés voici 20 ans par GAM en coopération avec un partenaire externe. Conjointement avec nos clients, les spécialistes de GAM mettent au point une solution de fonds personnalisée. Nos clients profitent ainsi du vaste savoir-faire et l expérience de longue date en tant que partenaire pour l externalisation de notre équipe et des bonnes relations que maintient GAM avec les régulateurs. Aujourd hui, nos spécialistes du private labelling conseillent plus de 50 clients internationaux et gèrent une fortune d environ 50 milliards de francs suisses. Comme fournisseur de solutions private labelling, GAM a joué un rôle décisif dans la formation du marché des solutions de fonds pendant les derniers 20 ans. Nous avons lancé avec succès notre premier fonds en Depuis, notre équipe private label a conçu et constitué plus de 200 fonds. 5

5 6 «Trouver la solution optimale répondant aux besoins individuels de chaque partenaire grâce à des concepts innovants, telle est notre priorité.»

6 Flexibilité et innovation, creez votre propre fonds Les Fonds Private Label sont des fonds d investissement sur mesure, émis en coopération avec des partenaires externes. Le nom du fonds peut être choisi librement (d où la notion de Private Labelling). Ainsi, le client peut se positionner dans les affaires de fonds sous son propre nom ou comme fournisseur dans le secteur de la prévoyance avec des solutions professionnelles basées sur les fonds. Dans les affaires de fonds, la mise en place et le développement de propres structures requièrent d importantes ressources humaines et financières. Aussi faut-il soigneusement évaluer les activités et les tâches prises en charge personnellement et celles qu il convient d externaliser ou d acheter. Une solution flexible Dans ce contexte, les Fonds Private Label constituent une solution flexible. Les principaux avantages sont les suivants : Economies sur le plan administratif grâce à une externalisation de services individuels vers un partenaire expérimenté et compétent. Les actifs des clients peuvent être gérés plus facilement et avec plus de transparence. Les souhaits des partenaires private label sont très diversifiés. Ils vont de la prise en charge des affaires de fonds au développement efficace d activités choisies ; l objectif peut également consister à réorienter les produits de fonds, à offrir des fonds dans le cadre d une gestion de fortune orientée vers les fonds ou à mettre en place une organisation d investissement basée sur des fonds. Des concepts innovateurs nous permettent de répondre de manière optimale aux besoins individuels des clients. Réaliser la meilleure solution est notre objectif suprême. En tant que partenaire pour l externalisation, GAM dispose du savoir-faire requis et de nombreuses années d expérience. Nos spécialistes vous conseillent et vous soutiennent de manière compétente. 7

7 8 «Grâce à une répartition efficace du travail, nos partenaires peuvent se concentrer sur leurs activités principales.»

8 Chaîne de création de valeur efficace, le succes grace au melange adequat Les produits de Private Labelling constituent des solutions complexes. Ils ne peuvent être conçus qu avec une chaîne de création de valeur ajoutée efficace et performante. Celle-ci comprend les quatre éléments de base suivants : La fondation et la direction de fonds d investissement, autrement dit la mise à disposition d une solution de Fonds Private Label complexe et la prise en charge de l ensemble de la responsabilité pour le produit La gestion de fortune L administration et banque dépositaire Le conseil et la distribution Pour un certain nombre d éléments de la chaîne de création de valeur ajoutée, la responsabilité incombe obligatoirement à GAM ; pour d autres, vous avez la possibilité de choisir les porteurs de responsabilités. Répartition du travail judicieuse La répartition du travail influence de manière déterminante la qualité du fonds : vous prenez en charge les activités pour lesquelles vous êtes spécialisés et pour lesquelles vous disposez des ressources et du savoir-faire nécessaires. Les autres tâches sont exécutées par nous ou par un autre partenaire spécialisé. La répartition des tâches réduit aussi vos coûts fixes. Les activités pour lesquelles vous ne disposez pas de la taille critique sont externalisées chez nous. Celles-ci peuvent concerner la direction du fonds, l administration ou la production des rapports réglementaires. La profitabilité augmente. Les recettes sont générées par vos propres prestations. La production de fonds d investissement une chaîne de création de valeur ajoutée Fondation & direction de fonds Gestion de fortune Gestion & administration Conseil & distribution Fondation & Legal Engineering Recherche Banque dépositaire Documents de support Développement et gestion des produits Allocation des actifs Comptabilité du fonds Marketing Gestion de projet Sélection des titres Dépôt des parts Vente Risk & Investment Controlling Gestion des risques Cash Management Suivi de la clientèle Responsabilité obligatoirement chez GAM Responsabilité facultativement chez GAM Responsabilité chez le client Private Label Source: GAM 9

9 10 «Notre plateforme flexible de Fonds Private Label vous laisse un maximum de choix.»

10 Solutions sur mesure et votre produit avec votre touche personnelle Les solutions de Fonds Private Label sont très individuelles. Ce qui importe est de trouver la solution répondant à vos besoins spécifiques et pour votre segment. Par ailleurs, la forme juridique appropriée doit être disponible sur le marché au bon moment. Les variantes de conception des produits d investissement sont par conséquent très nombreuses. Dès le début du partenariat, GAM attache une grande importance à la connaissance détaillée des besoins individuels de chaque partenaire ainsi que du segment. Fort de ces connaissances, notre équipe de spécialistes développe avec vous le fonds d investissement sur mesure. Les Fonds Private Label sont des instruments d investissement flexibles. Ils offrent de nombreuses possibilités de conception, tant sur le plan des thèmes d investissement que sur le plan administratif. S agissant des thèmes d investissement, vous pouvez aussi bien couvrir des régions, des branches ou des thèmes choisis que des investissements alternatifs dans des Hedge Fonds, l immobilier ou le Private Equity. Configuration du fonds Sur le plan administratif, vous disposez des nombreuses possibilités de configuration suivantes : Choix du nom du Fonds Private Label Définition de la politique d investissement Choix du gestionnaire de fonds Choix du domicile du fonds (Suisse, Luxembourg, Iles Cayman) Droit de distribution exclusif et utilisation de vos propres canaux de distribution Possibilité de distribution publique dans divers pays de l UE et en Suisse Définition de la configuration des prix par rapport à vos clients Accès à toutes les données de votre Fonds Private Label Pour nos partenaires de Private Labelling, nous concevons des fonds d investissement selon divers systèmes juridiques. Le principe de la répartition des tâches ainsi que des possibilités de la configuration des produits s appliquent à tous les domiciles de fonds que nous couvrons. 11

11 12 «Notre réseau comprend plus de 60 spécialistes de Fonds Private Label des secteurs Legal & Tax, administration et Investment Controlling.»

12 Nombreux services supplémentaires, votre produit avec votre touche personnelle Les produits private label peuvent uniquement être le résultat d une collaboration fructueuse entre les clients PLF et GAM. En tant que client, vous décidez des activités que vous souhaitez prendre en charge vous-même et de celles que vous désirez déléguer à GAM. Auprès de nous, vous pouvez compter sur le soutien de plus de 60 spécialistes PLF dans les domaines du marketing, du droit et de la fiscalité, de l administration et du contrôle des investissements. Ainsi, nous pouvons être à vos côtés de l enregistrement jusqu aux questions fiscales, en passant par la distribution. Soutien à l enregistrement GAM peut se charger de l enregistrement de vos fonds à l étranger. A l heure actuelle, nous proposons ce service pour 19 pays, entre autres en Suisse, en Allemagne, en Italie, en Grande-Bretagne et à Hong Kong. Nous nous chargeons non seulement du premier enregistrement mais aussi de l ensemble des obligations propres aux pays. De plus, GAM peut libeller vos fonds dans la catégorie de devises relative à l enregistrement correspondant dans toutes les devises librement convertibles. La protection de ces catégories de devises à l égard de la devise du fonds peut également être assurée par GAM. Soutien à la distribution A long terme, la distribution de parts de fonds ne porte ses fruits que si des contrats de distribution et/ou de placement correspondants ont été conclus. Pour l heure, GAM compte environ 1000 contrats de distribution et de placement. Tous les contrats sont saisis dans notre plate-forme clients et peuvent être suivis et surveillés automatiquement. Nous mettons à la disposition de nos partenaires PLF les services de soutien à la distribution suivants : Conventions : GAM négocie pour vous les conventions de distribution, de placement ou de remise et vous aide lors de la conclusion. Due Diligence : GAM contrôle régulièrement pour vous tous les partenaires de distribution. Rétrocession : GAM se charge pour vous de la gestion des rétrocessions pour les contrats de distribution, de placement et de remise ainsi que pour la facturation et le paiement de rétrocessions. Statistiques : GAM établit pour vous des statistiques détaillées pour l ensemble des conventions et effectue des mises à jour régulières pour les conventions en cours et résiliées. 13

13 Soutien marketing Le succès d une solution de fonds private label dépend considérablement des mesures de promotion des ventes. En règle générale, le marketing et la distribution d un fonds private label sont du ressort de nos partenaires. Cependant, GAM vous assiste également en la matière. Nous mettons à votre disposition les services suivants : Stratégie marketing : GAM vous assiste dans la planification et la mise en œuvre de la stratégie marketing. Fact sheet : chaque mois, GAM rédige pour vous une fiche contenant les principales informations relatives au fonds. Cette fiche peut être partiellement personnalisée. Reporting de performance : GAM peut mettre à votre disposition un reporting de performance professionnel. Cet instrument marketing très apprécié améliore la transparence du fonds à l égard des investisseurs. Présence Internet pour le fonds private label : GAM crée pour vous le site Internet. Une conception partiellement personnalisée est possible. Key Investor Information Documents (KIID) : GAM réalise pour vous les KIID. Analyse de la performance et des risques : GAM analyse pour vous la performance et les risques. Reporting de données : GAM établit pour vous des rapports contenant des informations des agences de presse telles que Reuters, Bloomberg et Lipper. Serveur FTP : GAM dispose d un serveur FTP (File Transfer Protocol) qui permet un échange de données automatique et quotidien avec le client. Soutien fiscal Les questions fiscales jouent un rôle de plus en plus important. Dans ce domaine, GAM dispose d une expérience de longue date et d une vaste expertise. Nous proposons à nos partenaires les services suivants : Valeurs fiscales : GAM calcule pour vous les valeurs fiscales et se charge de leur déclaration et publication dans les pays concernés. Impôt anticipé : sur la base de l accord en matière de double imposition, GAM se charge pour vous de la demande de remboursement des avoirs. Analyse fiscale : GAM analyse pour vous les répercussions fiscales sur les positions du portefeuille. 14

14 «Nous proposons à nos partenaires un soutien sur mesure dans toutes les questions de marketing et d ordre fiscal.» 15

15 16 «Nous vous soutenons selon une approche de type «Liaison-Officer» : vous êtes suivi à long terme par la même personne de contact.»

16 Contact direct, une seule personne de contact pour toutes les questions La construction et la réussite d une solution de Fonds Private Label forment un projet intégral. Il s agit notamment de clarifier les aspects de la gestion de fortune, de l administration, du marketing, du droit et de la distribution. Il est indispensable de disposer d une direction de projet bien organisée pour que la collaboration des spécialistes des différents domaines se déroule de manière optimale. GAM dispose à ce sujet d une expertise de longue date. Nous formons une nouvelle équipe pour chaque partenaire PLF. A la base, nous recommandons une organisation de projet duale, c est-à-dire la mise en place de deux experts pour chaque domaine partiel, l un en provenance du client, l autre de GAM. Cette organisation permet également de garantir un transfert optimal des connaissances. Grâce à notre «approche d officier de liaison», vous êtes assuré d être suivi par une seule et même personne non seulement pendant la phase de l offre et de la constitution du fonds mais aussi sur le long terme. Afin de garantir l échange constant entre GAM et le partenaire PLF, notre approche prévoit des conférences téléphoniques et des réunions à intervalles réguliers. Au besoin, une conférence téléphonique est organisée tous les mois ou tous les quinze jours pour discuter des affaires en suspens. Une réunion d examen, ayant pour ordre du jour un compte rendu ainsi que la planification de nouvelles tâches, se tient au moins une fois par an. Avec le soutien de GAM, vous donnez à votre Fonds Private Label une touche toute personnelle. Votre personne de contact individuelle vous accompagne de manière efficace et compétente et se tient en permanence à votre disposition. Nous nous réjouissons de notre collaboration! 17

17 Informations juridiques importantes Les données figurant dans ce document ne sont données qu à titre informatif et ne comportent pas de conseil en investissement. Les opinions et évaluations contenues dans ce document peuvent changer et reflètent le point de vue de GAM dans les conditions conjoncturelles actuelles. Aucune responsabilité n est assumée quant à l exactitude et l exhaustivité des données. La performance passée ne constitue pas un indicateur de l évolution courante ou future. Copyright 2015 GAM Investment Management (Switzerland) SA tous droits réservés

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