MODÈLE. Votre relevé de compte REER M. GEORGE SMITH. Votre numéro du compte A C
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- Gérard Gauvin
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1 ST Votre numéro du compte RUE PAUL MONTREAL PQ H1K 2J7 BC 1 Votre conseiller financier Shelly Townsend A C stownsend@firstrade.com Vous avez des questions sur votre compte? Communiquez avec votre conseiller financier ou encore avec notre Centre des relations avec la clientèle au du lundi au jeudi de 8 h à 20 h (HE) et le vendredi de 8 h à 18 h (HE). Vous pouvez aussi nous visiter à dynamique.ca.. Votre relevé de compte REER Table des matières Variation de la valeur de votre compte Votre taux de rendement Composition d'actif de votre compte Survol des portefeuilles DynamiqueUltra Vos placements Activité dans votre compte Autre information importante Page CEFC ef
2 DCEFGHinvestor.dynamic.ca Ouvrez une session à investor.dynamic.ca pour : suivre l évolution de vos placements; voir le détail de vos transactions; télécharger vos relevés de compte et vos reçus de cotisation REER ou d impôt; visiter notre centre de formation.
3 ST Votre numéro de compte : Compte REER Votre relevé de compte REER Variation de la valeur de votre compte Valeur de votre compte le 0,00 $ Plus + Dépôts 7 318,26 $ Moins - Retraits 0,00 $ Plus + Variation de la valeur marchande 424,47 $ Égale = Valeur de votre compte le 7 742,73 $ Variation de la valeur de votre compte depuis l'ouverture : 424,47 $ 7 318,26 $ Montant net investi depuis le 13 févr ,73 $ Valeur de votre compte le Les dépôts correspondent aux montants nets investis ou transférés d'une autre institution financière. La variation de la valeur marchande est attribuable aux fluctuations du marché et tient compte des distributions réinvesties. Le montant net investi depuis le 13 février 2013 correspond à tous les dépôts moins les rachats et il comprend tous les transferts (entrées et sorties). Dynamique en ligne! Pour accéder en ligne à vos comptes Dynamique, rendez-vous à investor.dynamic.ca et cliquez sur Inscrivez-vous dès maintenant!. Vous devrez entrer le code d'utilisateur suivant : Le taux de rendement depuis l'ouverture de votre compte : 10,8 % CEFC Page 3 de 10 dynamique.ca ef
4 Votre taux de rendement Taux de rendement de votre compte Le tableau suivant montre vos taux de rendement depuis l'ouverture de votre compte. Les calculs prennent en considération vos placements actuels ainsi que tous les fonds dans lesquels vous avez investi en cours de route. Vos taux de rendement Vous avez ouvert votre compte le 13 février 2013 Méthode de calcul Le taux de rendement de votre compte a été calculé selon la méthode de pondération quotidienne en fonction du temps recommandée par l'institut des fonds d'investissement du Canada. Cette méthode mesure le taux de croissance composé d'un portefeuille sans égard aux mouvements de capitaux (dates et montants des entrées et sorties de fonds) qui pourraient avoir un effet de distorsion sur la valeur marchande. Depuis votre 1 an 3 ans 5 ans 10 ans achat initial s.o. s.o. s.o. s.o. 10,8 % CEFC Page 4 de 10 dynamique.ca
5 ST Votre numéro de compte : Compte REER Composition d'actif de votre compte La présente section montre la répartition de votre compte selon les catégories de placement à la fin des deux dernières périodes. Genre de placement A Encaisse et quasi-espèces B Fonds productifs de revenus C Fonds d'actions canadiennes D Fonds d'actions étrangères E Fonds spécialisés F Fonds équilibrés et de répartition d'actif G Portefeuilles DynamiqueUltra Valeur totale de votre compte Au 31 décembre ,73 $ 7 742,73 $ CEFC G Portefeuilles DynamiqueUltra 100,0 % Page 5 de 10 Rendez-vous à investor.dynamic.ca pour accéder à votre compte en ligne. ef
6 Survol des Portefeuilles DynamiqueUltra Portefeuille équilibré DynamiqueUltra Catégorie d'actif Fonds sous-jacent Pondération cible Pondération actuelle Actions Fonds Valeur du Canada Dynamique 6,5 % 6,6 % Fonds de dividendes Dynamique 5,0 % 5,1 % Fonds Croissance canadienne Power Dynamique 3,5 % 4,3 % Fonds de petites sociétés Power Dynamique 2,5 % 2,0 % Fonds d'actions Blue Chip Dynamique 6,3 % 7,9 % Fonds de dividendes américains Avantage Dynamique 2,5 % 1,8 % Catégorie Croissance mondiale Power Dynamique 7,5 % 9,4 % Fonds Valeur mondiale Dynamique 6,3 % 7,6 % Fonds mondial de dividendes Dynamique 3,8 % 5,3 % Fonds d'actions mondiales Dynamique 3,8 % 2,2 % Fonds mondial de découverte Dynamique 2,5 % 2,7 % Titres à revenu fixe Total 50,0 % 54,9 % Fonds d'obligations canadiennes Dynamique 25,0 % 24,2 % Fonds de stratégies d'obligations de sociétés Dynamique 10,0 % 9,1 % Fonds d'obligations stratégique Dynamique 7,5 % 5,8 % Fonds de titres de créance diversifiés Dynamique 7,5 % 5,8 % Total 50,0 % 44,9 % Liquidités et placements à court terme 0,0 % 0,2 % Survol du marché (données en dollars canadiens à moins d'indication contraire) La bourse canadienne, représentée par l'indice composé S&P/TSX, a bondi de 14,0 % au deuxième semestre, ce qui lui a permis de reprendre le terrain perdu durant le premier et de terminer l'année en hausse de 13 %. Huit des dix secteurs du marché ont marqué des points en Les soins de santé ont mené le bal (72,1 %), suivis de la consommation discrétionnaire (43,0 %) et des industries (37,4 %). Les matériaux ont subi une baisse de 29,1 % principalement en raison de la chute du prix de l'or. Le marché obligataire canadien, représenté par l'indice obligataire universel DEX, a gagné 0,5 % au deuxième semestre, mais cédé 1,2 % sur douze mois. Il s'agit de son premier recul annuel depuis Les obligations provinciales (-2,7 %) et fédérales (-1,5 %) ont été les plus éprouvées en 2013, tandis que les émissions de sociétés (0,8 %) ont apporté le plus d'eau au moulin. Les titres à court terme (1,7 %) ont devancé haut la main leurs homologues à long terme (-6,2 %), car la courbe de rendement s'est accentuée. Les parquets mondiaux, représentés par le MSCI pertinent, ont progressé de 18,5 et 36,2 % sur six et douze mois, dans l'ordre. Le S&P 500 a poursuivi sur sa lancée. Ainsi, il a grimpé de 17,1 % au deuxième semestre et dégagé un rendement de 41,5 % pour l'année, sa cinquième d'affilée en territoire positif. Mentionnons qu'il a inscrit son meilleur résultat annuel en dollars américains depuis Vu la faiblesse des prix des produits de base, le huard a fléchi de 1,2 % par rapport au billet vert au deuxième semestre et atteint un creux inégalé en trois ans. Il a également perdu du poids face à l'euro (-6,7 %) et à la livre sterling (-9,3 %), mais en a pris vis-à-vis du yen (4,9 %). Pendant le semestre terminé le 31 décembre 2013, les titres de série A du Portefeuille équilibré DynamiqueUltra ont enregistré un rendement de 9,6 %, contre 8,4 % pour leur repère mixte, constitué à 17,5 % du S&P/TSX, à 32,5 % du MSCI mondial et à 50 % du DEX. En 2013, le portefeuille a rapporté 13,0 %, contre 12,0 % pour son repère mixte. Titres à revenu fixe 50,0 % Composition cible Actions 50,0 % CEFC Page 6 de 10 dynamique.ca
7 ST Votre numéro de compte : Compte REER Vos placements Nombre Coût % Nom du fonds et type de parts unitaire Prix Valeur du de frais d'acquisition détenues moyen ($) unitaire ($) Coût ($) marchande ($) compte Portefeuilles DynamiqueUltra Portefeuille équilibré DynamiqueUltra (série A - FA) 616, ,86 12, , ,73 100,0 % Total 7 318, , % Explication du coût Le coût, soit le prix de base rajusté, sert à calculer votre gain ou perte en capital. Il correspond au montant total que vous avez versé pour vos parts du fonds ainsi qu'aux distributions qui ont été réinvesties sous forme de parts additionnelles. La mention «non disponible» signifie que nous n'avons pas l'information nécessaire pour effectuer le calcul. Renseignements sur les frais Des frais peuvent s'appliquer au moment de l'achat ou de la vente des parts. Le type de frais est indiqué après le nom du fonds. FA (frais d'acquisition) : les frais d'acquisition s'appliquent au moment de l'achat. CEFC Page 7 de 10 Rendez-vous à investor.dynamic.ca et visitez notre Centre de formation, où vous trouverez divers outils et calculatrices. ef
8 Activité dans votre compte Montant Prix Nombre Date et transaction Montant ($) Déductions ($) net ($) unitaire ($) de part Portefeuilles DynamiqueUltra Portefeuille équilibré DynamiqueUltra (série A - FA) 1 janv. Solde d'ouverture 0,00 11,11 0, févr. Achats 883,32 883,32 11,33 77, févr. Achats 883,32 883,32 11,33 77, juill. Achats 2 524, ,20 11,66 216, déc. Achats 3 027, ,42 12,38 244, déc. Solde de fermeture 7 742,73 12,55 616,9507 Autre information importante Cotisations à votre REER Cotisations durant les 60 premiers jours de ,64 $ Cotisations durant le reste de ,62 $ Date limite pour les cotisations REER (2013) La date limite pour cotiser à un REER et bénéficier de la déduction fiscale en 2013 est le 3 mars 2014 à minuit. Dates d'envoi des reçus de cotisation et aux fins de l'impôt (2013) Les documents suivants seront envoyés aux clients de Fonds Dynamique (Gestion d'actifs 1832 S.E.C.) vers les dates indiquées ci-après : 14 février : reçus relatifs aux cotisations REER versées entre les 1 mars et 31 décembre 2013 (reste de l'année) ainsi qu'entre les 1 janvier et 6 février 2014 (au titre des 60 premiers jours) 1 mars : feuillets aux fins d'impôt (p. ex., T4RIF, T4RSP ainsi que les relevés correspondants pour les résidents du Québec) 14 mars : reçus relatifs aux cotisations REER versées après le 6 février 2014 (au titre des 60 premiers jours) CEFC Suite à la page suivante Page 8 de 10 dynamique.ca
9 ST Votre numéro de compte : Compte REER Autre information importante (suite) Relevés semestriels Dynamique au 30 juin maintenant accessibles en ligne Vos relevés semestriels au 30 juin sont maintenant accessibles seulement à partir du site Accès Investisseurs. Vous avez été nombreux à nous demander de diminuer la quantité de relevés que nous envoyons par la poste, leur consultation en ligne étant à la fois plus pratique et écologique. À noter que nous continuerons à imprimer et à envoyer aux clients les relevés annuels au 31 décembre. Pour visionner vos relevés, rendez-vous à investor.dynamic.ca, ouvrez une session dans Accès investisseurs et cliquez sur Relevés en ligne. Si vous utilisez ce service pour la première fois, ayez votre relevé sous la main. Vous y trouverez votre numéro de compte et votre code d'accès pour vous inscrire. Voici d'ailleurs votre code d'accès : Si vous préférez continuer de recevoir les relevés semestriels par la poste, veuillez écrire à icommunication@dynamic.ca. Précisez vos nom, adresse et numéro de compte dans votre demande. Vous pouvez également appeler notre Centre des relations avec la clientèle au Les personnes ayant déjà fait des démarches en ce sens n'ont pas à communiquer de nouveau avec nous. Rappel Nous vous remercions de la confiance que vous témoignez à Fonds Dynamique. En tant que porteur de titres, vous avez le droit de recevoir les rapports annuel et semestriel des fonds dans lesquels vous investissez ainsi que les rapports annuel et semestriel de la direction sur le rendement du fonds. Soucieux de l'environnement, de nombreux investisseurs préfèrent visionner ces documents en ligne sur notre site Web à ou sur celui de l'industrie des placements à Nous continuons toutefois d'envoyer des copies imprimées par la poste à ceux qui en font la demande. Veuillez prendre note que ces rapports diffèrent de votre relevé de compte personnel indiquant la valeur de vos placements, lequel continuera de vous être acheminé, s'il y a lieu. Vos instructions s'appliqueront de façon permanente à tous vos placements, y compris aux fonds dans lesquels vous investirez dans l'avenir. Nous les conserverons dans nos dossiers jusqu'à ce que vous mettiez fin à vos placements ou que vous nous fassiez parvenir de nouvelles instructions. Pour modifier vos préférences, veuillez écrire à ICommunication@dynamic.ca ou communiquer avec notre Centre des relations avec la clientèle au de 8 h à 20 h (HE) du lundi au vendredi. CEFC Page 9 de 10 Suite à la page suivante dynamique.ca ef
10 Autre information importante (suite) Rachat de titres Comme le requièrent les lois sur les valeurs mobilières, Fonds Dynamique doit vous rappeler comment il vous faut procéder pour le rachat de vos titres de fonds communs de placement. Vous pouvez faire racheter vos titres d'un fonds en tout temps, en produisant une demande de rachat écrite indiquant le montant en dollars ou le nombre de titres de la série du fonds faisant l'objet du rachat. Votre signature doit avoir été certifiée par une banque, une société de fiducie ou un courtier en valeurs mobilières canadien que Fonds Dynamique juge acceptable. Si des certificats représentant les titres de la série du fonds que vous faites racheter vous ont déjà été émis, vous devez également les retourner, dûment signés (votre signature doit avoir été certifiée). Vous pouvez transmettre votre demande à votre courtier ou directement à Fonds Dynamique. Nous vous encourageons à communiquer d'abord avec votre conseiller financier. Les demandes de rachat que nous recevons avant 16 h (heure de Toronto) un jour de bourse seront traitées à la valeur liquidative par titre en vigueur le jour en question. Sinon, elles le seront à la valeur liquidative par titre applicable le jour de bourse suivant. Nous vous ferons parvenir le paiement dans les trois jours ouvrables suivant la date de rachat de vos titres, si nous avons reçu tous les documents requis de l'avis de Fonds Dynamique. Le produit du rachat vous sera versé par chèque ou, si vous fournissez les renseignements nécessaires, par voie électronique dans votre compte bancaire. Si les titres du fonds sont inscrits au nom de votre courtier ou d'un autre intermédiaire, les demandes de rachat doivent être acheminées par son entremise. Exactitude de votre relevé Nous prenons toutes les mesures nécessaires pour que votre relevé soit exact. Lisez-le attentivement. Si vous croyez que certains renseignements sont erronés, veuillez nous en faire part dans les 60 jours qui suivent la date du relevé. Écrivez-nous à Fonds Dynamique, 1, rue Adelaide Est, 29 étage, Toronto (Ontario) M5C 2V9 à l'attention du Service des communications aux investisseurs ou communiquez avec notre Centre des relations avec la clientèle au Évolution de vos placements Communiquez avec votre conseiller. Il s'assurera que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs financiers. Les placements dans les fonds communs peuvent entraîner des commissions, des commissions de suivi ainsi que des frais de gestion et des charges. Prenez connaissance du prospectus avant d'investir. Les taux de rendement indiqués correspondent aux rendements historiques, composés chaque année, et incluent la variation de la valeur des parts et le réinvestissement de toutes les distributions. Ils ne tiennent pas compte des commissions de souscription et de rachat, des frais de placement, des frais optionnels ni des impôts payables par un porteur de titres, qui auraient pour effet de réduire le rendement. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis; la valeur des parts change fréquemment et le rendement antérieur est susceptible de ne pas se répéter. Fonds Dynamique est une marque déposée de La Banque de Nouvelle-Écosse et une division de Gestion d'actifs 1832 S.E.C. CEFC Page 10 de 10 dynamique.ca B
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