En 2012, nous avons pris des mesures qui vont permettre à Tessi de continuer à grandir.

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1 RAPPORT D ACTIVITÉ

2 Message du Président L année 2012 a conforté Tessi dans ses choix et orientations stratégiques en matière d organisation, d innovation et de développement. La performance financière 2012 était attendue, après une année 2011 record marquée par une très forte activité de CPoR Devises au second semestre. Les résultats 2012 sont restés à un excellent niveau et démontrent la capacité de résistance de notre Groupe dans le contexte économique et financier particulièrement difficile que traversent les entreprises, les administrations et les états. Plus que jamais les orientations prises par Tessi afin d accompagner les entreprises et les administrations vers le tout numérique ont permis d apporter des réponses concrètes et sur mesure. Celles-ci restent d actualité pour faire face aux défis auxquels sont confrontés nos clients, toujours à la recherche de plus d efficacité, de sécurité, de traçabilité et de sources d économies et de compétitivité. L ambition est de rester la référence en matière de professionnalisme, de capacité d écoute, de satisfaction client et de respect de ses engagements. Cette proximité et cette relation avec nos clients, avec le marché, que nous travaillons depuis plus de 40 ans nous permettent de comprendre leurs attentes et de les anticiper. 2

3 Cette anticipation est indispensable, elle nous permet de développer des solutions innovantes et adaptées. L innovation est la base de la politique d investissement ambitieuse que nous menons. Les succès remportés récemment par Tessi, dans les appels d offre lancés par les grands facturiers français dans le cadre de la mise en place d une solution de gestion des mandats SEPA, en sont de belles illustrations. L objectif est toujours de faire évoluer, de rendre plus performante, notre offre de services et solutions qui est reconnue comme la plus complète du marché. Tessi dispose des ressources humaines et financières pour poursuivre son développement. Ces ressources sont indispensables et doivent être mobilisées dans un esprit de conquête au service de nos clients. Même si le contexte actuel est peu propice à la croissance, les valeurs fondatrices de Tessi vont nous amener à atteindre des objectifs encore plus ambitieux. En 2012, nous avons pris des mesures qui vont permettre à Tessi de continuer à grandir. Tout d abord, nous avons mis en place les actions nécessaires pour recentrer Tessi marketing services sur son cœur de métier et le développement de ses activités «Promotion & Digital, marketing relationnel et logistique BtoC». La restructuration opérée nous donne les moyens de générer de la croissance dans un modèle économique rentable et de consolider notre position de leader en offrant des services innovants et complémentaires, tout en étant à la pointe de la migration digitale. Notre structure financière, déjà solide, a été renforcée avec la réalisation, dans des conditions attractives, d une émission obligataire privée d un montant total de 20 millions d euros, réalisée auprès d investisseurs institutionnels français. Cette émission obligataire conforte nos besoins de financement à moyen terme tant en matière de croissance organique que de croissance externe et diversifie nos sources de financement. Fort d une place de leader dans chacun de ses métiers, Tessi s est forgée un socle solide qui nous permettra de sortir renforcés de cette période perturbée. Cette volonté d avancer, de réussir, est partagée par l ensemble du management et des collaborateurs de Tessi qui d années en années prouvent leur engagement dans le développement que nous menons. Marc Rebouah 3

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5 Sommaire Implantations 6 Historique 8 À propos de tessi 10 tessi documents services 12 Externaliser, innover, industrialiser 14 Business Process Outsourcing 15 Solutions et technologies 20 Éditique et communication multicanal 26 E-conformité, E-confiance, Éco-responsabilité 29 CPoR Devises 30 Or et devises 32 tessi marketing services 34 Promotion et digital 36 Logistique B to C 39 Marketing relationnel 40 Chiffres clés 42 Contacts 46

6 Implantations de Tessi à travers le monde Roubaix Rennes Strasbourg Montargis Nantes La Roche sur Yon Dijon Niort Limoges Clermont-Ferrand Lyon Bordeaux Aurillac St Etienne Grenoble Lescar Toulouse Marseille Nice Toulon documents SERvices cpor devises marketing services Ajaccio siège tessi s.a. 80 établissements en France et collaborateurs 6

7 BELGIQUE TUNISIE VIETNAM Hanoî Hô Chi Min BRÉSIL Sao Paulo ÎLE MAURICE Région parisienne Pantin Mareuil Les Meaux Nanterre Le Pré Saint Gervais Montreuil Trappes Boulogne Paris Coulommiers Voisins-le-Bretonneux Longjumeau Avon DOM-TOM RÉUNION Saint Denis MAYOTTE Mamoudzou 7

8 Historique 1971 > Création de Tessi et lancement de l activité saisie de données 1979 > Acquisition de l entreprise par Marc Rebouah 1985 > Démarrage de l activité post-marquage de chèques (saisie des montants et ajustement des remises chèques dans le domaine bancaire) 1991 > Lancement de l activité traitement de chèques avec la création de la société Cirec (dont Tessi détient à l origine 20 % du capital) 1997 > Acquisition de SFDD, leader dans la gestion des opérations promotionnelles différées en France > Lancement de l activité marketing services 2001 > Renforcement de l activité traitement de chèques avec l acquisition de 100 % de l entreprise Cirec > Acquisition de TGD, filiale de Sodifrance > Développement de l activité informatique avec l acquisition du pôle SSII de Defitech > Lancement de l activité de conseil avec le rachat de Hexagonale Consultants > 2001 marque également l année d introduction en bourse sur Eurolist C d Euronext Paris 2002 > Acquisition de Prima Informatique, activité de conseil 2003 > Création d un site «traitement de chèques» à Bordeaux > Acquisition de CETIP Encaissement, activité d encaissement 2004 > Acquisition de Accès informatique, activité de traitement de documents 2005 > Prise de participation majoritaire dans la société C2I, activité moyens de paiement > Acquisition de Tigre Informatique, activité de traitement de documents et de moyens de paiement 8

9 > Acquisition de STMP, activité moyens de paiement > Acquisition de 80 % de CPR Billets, activité de change manuel et d or 2006 > Acquisition de ICSB, activité moyens de paiement 2007 > Acquisition des activités de marketing services, GEIDE et portail déclaratif du Groupe CEGEDIM > Acquisition des actions minoritaires de C2I ingénierie (49,98 %) 2008 > Réorganisation de l offre de services de Tessi et lancement d une nouvelle identité graphique > Prise de participation à hauteur de 49 % dans la société ISEM 2009 > SFDD et Médipost changent de nom et deviennent Tessi marketing services > CPR Billets change de nom et devient CPoR Devises > C2I change de nom et devient Tessi Technologies > Création d une société proposant une offre de traitement des flux monétiques dans sa globalité 2010 > CPoR Devises acquiert les activités de change manuel de Goffin Bank > Tessi et le Groupe Imprimerie Nationale signent un accord de partenariat dans le domaine de la dématérialisation et créent la société Sakarah dont Tessi détient 80 % du capital > Télédirect change de nom et devient Tessi Contact Center > SDI change de nom et devient Tessi Éditique 2011 > Acquisition de la société Logidoc Solutions, éditeur de logiciels, spécialisée dans le domaine de la gestion de documents sortants qui vient enrichir l offre de Tessi dans le domaine de la dématérialisation > Les titres Tessi sont cotés sur le compartiment B d Euronext Paris depuis le 24 janvier 2011 > Tessi adhère au Pacte Mondial des Nations Unies (UN Global Compact) et affirme ainsi la cohérence avec sa politique de responsabilité sociale et environnementale 2012 > Cession de l'activité logistique BtoB de Tessi marketing services 9

10 À propos de tessi Acteur leader du traitement de flux en France, Tessi accompagne les entreprises depuis 40 ans dans la gestion de leurs éléments vitaux : documents, moyens de paiement, transactions devises et or et marketing promotionnel. Tessi, un leader engagé aux côtés de ses clients Des clients fidèles et prestigieux Une typologie de clients variée Des relations de confiance et durables Des valeurs fortes, fondements du Groupe : La proximité : Tessi, la culture client La rigueur : épine dorsale de la qualité de service Tessi La réactivité : une valeur indispensable La technologie : le reflet et l aboutissement d une recherche constante d innovation Une offre globale construite à partir de la complémentarité, du savoir-faire et des technologies de Tessi Ses activités et savoir-faire s organisent autour de 3 pôles d activités : Tessi documents services spécialisé dans le traitement des flux de documents et moyens de paiement CPoR Devises intervenant principal assurant la liquidité du marché de change manuel et de l or en France Tessi marketing services spécialisé dans la promotion et le digital, le marketing relationnel, la logistique BtoC Coté sur l Eurolist B d Euronext Paris, Tessi compte plus de collaborateurs toutes activités confondues, répartis majoritairement en France, mais aussi à l international. 10

11 Une offre unique Tessi bénéficie d une position originale au sein de son univers concurrentiel grâce à un business mix unique qui la place au rang de : N 1 français dans le domaine de l acquisition, du traitement de données et du traitement de chèques N 1 français dans les transactions devises et or N 1 français en gestion d opérations promotionnelles différées Des atouts majeurs Une offre globale structurée et évolutive qui répond aux grands défis des marchés actuels Une expertise sectorielle ciblée Une approche industrialisée du traitement de flux qui concilie les besoins de flexibilité, de sur-mesure de ses clients et de leurs impératifs de coûts Une politique d innovation constante qui offre aux clients de Tessi une offre de services et de solutions à la pointe de la technologie Des engagements forts autour de la conformité, de la traçabilité et de l éco-responsabilité Une organisation unique et pérenne Une offre structurée Pour une meilleure visibilité et lisibilité de cette dernière, Tessi a réorganisé son offre de service autour de trois pôles d activités : documents services CPoR Devises marketing services Le modèle de l entreprise repose sur la fertilisation croisée de ses trois activités. En effet, le Groupe a su, au fil des années, capitaliser sur les expertises de ses collaborateurs et ainsi consolider son périmètre de prestations. La résultante est donc une parfaite et complète maîtrise de la gestion et du traitement de flux, aussi bien dans le domaine des activités bancaires, que dans la dématérialisation de documents et le marketing opérationnel. Aujourd hui, la stratégie de Tessi est de se développer aussi à l international avec ses solutions technologiques et la maîtrise de son offre globale. Ses engagements et objectifs : Suivre, maîtriser et respecter ses engagements contractuels en matière de qualité de service et de conformité règlementaire (CRBF 97-02, Bâle III, Solvency II, et autres) S engager résolument sur l amélioration continue par l analyse sans concession des risques et par une approche processus préventive Conserver et renforcer sa compétitivité, ses atouts et sa culture de la réactivité, de la proximité et du service client Disposer d une organisation souple et réactive capable de s adapter en permanence aux évolutions structurelles et conjoncturelles tessi 11

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13 tessi documents services N 1 français de l acquisition et du traitement de documents. Expert du traitement des encaissements domestiques et SEPA. Leader du marché du traitement de chèques en France collaborateurs et plus de 500 clients. Tessi documents services s affiche comme le partenaire privilégié des banques, des entreprises et des administrations, pour dématérialiser et optimiser la gestion de leurs flux de documents et moyens de paiement.

14 Externaliser, innover, industrialiser Des réponses sur-mesure au service de la gestion «e-dématérialisée» des flux À l heure du développement multicanal des échanges, l offre de Tessi documents services s adapte au plus près des organisations et des systèmes, pour proposer des réponses sur mesure, où externalisation, innovation et industrialisation se combinent, au service de la gestion «e-dématérialisée» des flux. La généralisation des pratiques de dématérialisation, poussée par le développement des échanges électroniques et la reconnaissance désormais admise de la valeur probatoire des documents numériques, a définitivement ouvert des perspectives additionnelles d optimisation en matière de gestion des flux d information. Poussées par l évolution des cadres réglementaires, par la nécessité de maîtriser les risques opérationnels et par le besoin de conquérir de nouveaux marchés, les entreprises et administrations ont entamé la migration de leurs processus documentaires et métiers vers des environnements 100 % numériques, sécurisés et multicanaux, pour une meilleure agilité au quotidien. Pour les accompagner, Tessi documents services continue d opérer une politique soutenue d investissement et d accompagnement, pour leur permettre : d externaliser en toute conformité la gestion de leurs flux de documents et moyens de paiement, via des prestations de Business Process Outsourcing (BPO) à forte valeur ajoutée et proches de leurs métiers, d innover autour de solutions technologiques modernes et sécurisées, conçues pour supporter en toute confiance des processus métiers basés de plus en plus sur les échanges électroniques des documents de gestion, d industrialiser les flux de communication sortants, grâce à des prestations d éditique automatisées et à l intégration de solutions courrier modernes et multicanales, pour un meilleur impact et une rentabilité accrue. Ces trois savoir-faire complémentaires concrétisent l offre globale et les engagements de Tessi documents services, dans le domaine de la gestion «e-dématérialisée» des flux de documents et moyens de paiement. 14

15 Business Process Outsourcing Externaliser pour optimiser le traitement des flux entrants une maîtrise parfaite des technologies de la chaîne de dématérialisation et d acquisition de données, synonyme d automatisation, de productivité et de pilotage sécurisé des flux traités, une double connaissance de la problématique de gestion des activités de back-office, axée d une part sur l automatisation des tâches, permettant de générer une productivité accrue, et d autre part sur l intégration des réglementations métiers, indispensable pour appréhender l externalisation de processus complexes en toute conformité. Grâce à cette expérience, Tessi documents services présente un catalogue de prestations étendues dans 4 grands domaines : la dématérialisation des flux documentaires et la gestion de salle courrier, Le savoir-faire de Tessi documents services en matière de Business Process Outsourcing est le fruit de 40 ans d investissement au service des plus grandes entreprises françaises, en particulier dans le secteur des banques, des assurances et des grandes entreprises de services. Il se concrétise aujourd hui par : un outil de production performant, sécurisé et rentable, à travers 30 centres de traitement industriel, répartis au plus près des entreprises, pour la réception, le traitement et le stockage des flux de documents, la gestion externalisée des dossiers et d opérations de back-office métier connexes, le traitement sécurisé et réglementé des moyens de paiement et des encaissements, la gestion de la relation et de la fidélisation client. Pour l ensemble de ces activités, Tessi documents services est en mesure d opérer ces prestations au plus près des organisations et des contraintes des entreprises, de manière outsourcée sur les centres Tessi ou insourcée sur les sites clients. tessi documents services 15

16 Business Process Outsourcing Courriers et documents entrants Contrats, factures, demandes d information, lettres de réclamation sont autant de documents soumis à des processus métiers, pour lesquels l automatisation de l étape d acquisition permet d accélérer et de sécuriser le traitement. Tessi documents services délivre dans ce domaine des prestations permettant d automatiser la chaîne d acquisition, de catégorisation et d extraction des informations nécessaires au traitement des flux de documents entrants : dématérialisation, RAD / LAD et indexation, acquisition en batch ou par écrans connectés. Tessi documents services déploie les technologies et outils les plus adaptés, en fonction de la nature et du canal d entrée des flux de documents à traiter, toujours dans une optique de convergence et d intégration unifiée vers le système d information client. Complétude et conformité de dossiers Dossiers de crédits, gestion de sinistres, entrée en relation client, la gestion des dossiers clients est pour de nombreux secteurs soumise à un contrôle réglementaire strict. Tessi documents services automatise et assure pour le compte de plusieurs compagnies d assurances, établissements financiers et opérateurs, la dématérialisation et les contrôles de complétude / conformité des différentes composantes des dossiers clients (pièces justificatives, contrats, formulaires). Ces prestations permettent de délivrer une information conforme, pré-contrôlée et numérique, permettant d accélérer le traitement métier du dossier client et améliorer la productivité des équipes de back-office. Back-office métiers et administratifs Au-delà des dossiers, sensible aux réglementations et aux spécificités des métiers de ses clients, Tessi documents services prend en charge tout ou partie des tâches d un back-office métier, intégrant les fonctions informatiques, administratives et logistiques de la relation client. Dans ce domaine, l offre de Tessi documents services s adapte aux exigences de l entreprise en matière de confidentialité et de sécurité à travers une mise en œuvre insourcée ou outsourcée. En réponse aux besoins de flexibilité logistique, économique ou organisationnelle des services généraux, Tessi documents services déploie des cellules intra-entreprises, spécialisées dans la gestion des salles courrier, les activités de conditionnement de documents ou de versement en archives. votre entreprise numérique 1. Réception, flashage, ouverture, tri et numérisation des courriers 2. Catégorisation et typage des documents 3. RAD/LAD et indexation des documents 16

17 Relation et fidélisation client Gestion de centres de contacts multicanaux Au cœur de la circulation de l information et de la satisfaction client, Tessi documents services accroît la valeur ajoutée de ses prestations par la prise en charge d opérations de gestion de la relation client à forte valeur ajoutée. Via ses propres centres de contacts multicanaux (téléphone, , SMS) ou des solutions d assistance mises en place en interne dans l entreprise, Tessi documents services assure des missions de middle ou back-office, de conquête de nouveaux territoires, de fidélisation de portefeuilles ou encore d accroissement de valeur des offres. Des opérateurs spécialisés et formés aux métiers des entreprises interviennent ainsi pour prendre en charge ces composantes de la relation client : Conquête : télévente, télémarketing, génération de trafic, prise de RDV / commande Gestion : service client, recouvrement, campagne d information, opérations de middle-office Fidélisation : gestion des réclamations, welcome calls, rétention, programme de fidélisation Programmes de fidélité client Spécialement élaborée à destination des enseignes, des groupements de commerçants et du commerce organisé, tessicard constitue une offre permettant de concevoir, mettre en place et piloter la gestion de programmes de fidélité client. Véritable passerelle monétique entre les équipements des points de vente et le back-office commerçant, tessicard concentre et consolide en temps réel les transactions d achats et les flux d informations clients pour rendre intelligentes les données brutes et ainsi mieux suivre le parcours client. Outil paramétrable, sécurisé et multicanal, tessicard assure une gestion flexible et performante des programmes de fidélité, des mécanismes de dotations promotionnelles et des enquêtes de satisfaction. > 150 millions de pages numérisées et traitées par an > 1,7 milliard de documents chèques et encaissements traités en 2011 > 15 plates-formes industrielles traitant chacune plus de 250 millions de documents par an > 15 centres de traitement de proximité reliés en réseau pour assurer un véritable plan de continuité d activité > opérateurs par an affectés au traitement outsourcé ou insourcé de tâches de back-office documentaires ou métiers > 150 positions au sein d une structure extensible de centre de contacts > 1,9 million d appels entrants et appels sortants gérés par an 4. Mise à disposition dans les corbeilles électroniques des gestionnaires (GED) 5. Traitement back-office en local ou à distance 6. Contrôles métiers et réglementaires des traitements 7. Gestion multicanal des réponses et des contacts 8. Archivage électronique simple ou à valeur probatoire des documents tessi documents services 17

18 Business Process Outsourcing Traitement bancaire des chèques À la fois précurseur technologique et prestataire de services de référence, Tessi documents services est un leader incontesté du traitement de chèques en France. Déployé au sein de nombreux groupes bancaires, BOS MANAGER Chèques est aujourd hui la solution de référence en matière de chaîne de dématérialisation, d enrichissement et de gestion de flux d images chèques. Pour un service global auprès des banques, Tessi documents services propose depuis des années une offre complète intégrant des solutions de dématérialisation à la source en agence, jusqu au traitement des tâches de back-office complètes liées au traitement des chèques et autres moyens de paiement scripturaux. Son investissement est sans relâche pour maintenir un haut niveau de sécurité des traitements, dans le respect des normes d échange interbancaire. BOS REMETTANTS : la solution encaissement clés en main, au service des petits et moyens remettants BOS REMETTANTS est une solution packagée, destinée à automatiser l enregistrement des règlements de factures par chèque et la remise en banque dématérialisée, grâce à la numérisation. Souple, intuitive et à faible contrainte technique, BOS REMETTANTS est constituée d'un scanner connecté à Internet et d'une application logicielle accessible en mode SaaS*. Ses fonctionnalités permettent de soulager les services comptables des opérations manuelles d enregistrement des chèques, d en sécuriser le traitement et d'en optimiser le délai de remise en banque. Au-delà des chèques, BOS REMETTANTS est conçue pour accueillir le traitement d autres formats de règlements (titres restaurant, chèques cadeaux, pièces de caisse, mandats SEPA ) et ainsi fournir un point unique de traitement des règlements, visant la sécurisation des opérations d encaissement entre les banques et leurs clients. *Software as a Service ENTREPRISE REMETTANTE Service hébergé Bos remettants BANQUE Application en ligne Numérisation Endos Tri Saisie Correction Ajustement Fichier comptable Export de fichiers Archivage (3 mois à 1 an) Consultation Fichier TLMC Remise physique des chèques 18

19 Carte Chèque 16,62 % Le marché des moyens de paiement en France 19,99 % Prélèvement 16,60 % 45,95 % (en volume de transactions) Source : Banque de France (Décembre 2012) Virement Autres (effets de commerce, monnaie électronique) 0,84 % Traitement des encaissements L offre encaissement de Tessi documents services repose sur un ensemble de prestations agréées et de solutions de traitement de tous types de règlements (TIP, chèques, prépayés) pour le compte de tiers : lock-box, fullfilment, solution de numérisation, remise en banque traditionnelle ou au format d'échange interbancaire, traitement des impayés, archivage à valeur probatoire, contrôle anti-blanchiment À l heure de la migration SEPA, adaptée pour servir les besoins des grands comme des plus petits remettants, elle vise à aider les entreprises à optimiser les délais de recouvrement des créances et de remise en banque des règlements, à garantir la traçabilité et la sécurité physique et logique des valeurs, à accélérer la mise à jour des comptes débiteurs par des rapprochements automatiques. Solutions monétique Entreprise de référence sur le marché des moyens de paiement, Tessi documents services se positionne en acteur de niche à forte valeur ajoutée, sur le segment du traitement des flux monétiques et de la carte bancaire. Tessi documents services apporte une expertise globale pour la mise en place de solutions clés en main, intégrant la gestion des terminaux point de vente ou terminaux de paiement, les services sur automates bancaires, l hébergement et le paramétrage des applications centrales, l implémentation de back-office, la gestion des flux financiers et des mouvements, les reporting et statistiques. Migration SEPA : êtes-vous prêts? Au 1 er février 2014, les formats domestiques d exécution d un prélèvement ou d un virement seront définitivement remplacés par leurs équivalents SEPA. Ces changements majeurs imposent aux créanciers la mise en place de solutions compatibles SEPA, pour leur permettre de continuer à émettre ces ordres de paiement et sécuriser leurs règlements. Véritable trait d union entre les entreprises remettantes et le monde bancaire, Tessi documents services délivre tessisepa, une offre concrète pour aider la migration des entreprises vers le SEPA avant la date butoir : reprise de l existant migration RIB-BIC / IBAN dématérialisation et gestion du cycle de vie des mandats SEPA gestion des ordres de prélèvement SDD et virement SCT services de communication bancaire tessi documents services 19

20 Solutions et technologies Innover pour sécuriser les échanges de flux circulants L évolution de la gestion des flux de documents et moyens de paiement vers des alternatives 100 % électroniques, implique la mise en place de solutions technologiques à même d apporter la performance de traitement de l information attendue, tout en intégrant les composantes de signature électronique, de sécurité et de traçabilité pour une totale conformité juridique et réglementaire. Tessi documents services poursuit dans cette optique une stratégie d innovation forte autour de ses savoir-faire techniques, tels que la R&D de son pôle édition de logiciels, l intégration des technologies permettant la confiance numérique, la gestion de projets orientée métier. Édition et intégration de solutions 50 ingénieurs produits et développeurs, 200 chefs de projet et techniciens une gamme complète de logiciels disponibles en mode licence ou en mode SaaS (Software as a Service) un parc de scanners déployés et maintenus sur le réseau bancaire français des partenariats technologiques majeurs : A2iA, Burroughs, EMC, HP, ibml, Itesoft, VMware Hébergement une architecture virtuelle intelligente et évolutive, entièrement dupliquée sur 2 sites une infrastructure télécom redondée et des applications hébergées hautement disponibles une continuité d activité garantie par une architecture de Plan de Continuité Informatique une sécurité d accès et une vidéo-surveillance 24h / 24, 365 j / an 20

21 Édition de logiciels Pilotant ainsi totalement son indépendance technologique, Tessi documents services présente une gamme complète de logiciels édités par ses pôles produits, couvrant l ensemble des besoins de la chaîne de traitement numérique des documents et moyens de paiement : Pilotage de la chaîne de dématérialisation et de traitement des flux Gestion électronique de documents, workflow et archivage électronique Gestion des échanges de documents numériques et télédéclarations Gestion multicanal des courriers sortants TRAÇABILITÉ - GESTION DE LA PREUVE u DÉMATÉRIALISATION ET CAPTURE } Documents et moyens de paiement } Flux papier et électroniques } Centralisée ou à la source u TRAITEMENT ET PILOTAGE DES FLUX } Classification / indexation } Contrôles / enrichissement } Import / export Intégration et hébergement de solutions Interfaçant ces solutions entre elles, garantissant leur intégration avec les systèmes d information en place, Tessi documents services entretient également des partenariats technologiques étroits avec les constructeurs de matériels (bornes, scanners, lecteurs-trieurs, outils de sécurité et de stockage) et les éditeurs de technologies RAD / LAD, dans le but de commercialiser des solutions globales clés en main, de les intégrer au sein des sites clients et de les maintenir. Tenant pleinement compte des avantages et de l intérêt grandissant des entreprises pour l utilisation des applications logicielles en mode SaaS, Tessi documents services propose également d accéder à l ensemble de ses solutions en mode hébergé, via un Cloud Privé, à partir des services de son propre Netcenter. u GESTION ET ARCHIVAGE ÉLECTRONIQUE DES DOCUMENTS } Recherche / consultation } Workflow documentaire } Archivage à valeur probatoire (CFE) u GESTION ÉLECTRONIQUE DES ÉCHANGES ET PROCESSUS MÉTIERS } Suivi des contrats } Gestion des factures } Gestion des paiements } Déclarations fiscales / sociales Conduite de projets une équipe dédiée de consultants et experts métiers une méthodologie projet orientée Qualité / Coûts / Délais (QCD) et une démarche qualité certifiée ISO 9001 Des domaines d expertises majeurs (SEPA, échanges financiers, archivage à valeur probatoire) u GESTION MULTICANAL DU COURRIER ET DES RETOURS } Courrier de gestion ou marketing } Simple ou recommandé } Flux de gestion ou égrenés } Format papier ou dématérialisé INTÉGRATION AVEC LE SI tessi documents services 21

22 Solutions et technologies Conduite de projets Souscription électronique de contrats, courriers dématérialisés, migration SEPA, dématérialisation des processus Purchase-to-Pay, archivage électronique à valeur probatoire, autant d enjeux métiers pour lesquels la réussite des projets dépasse le choix d une solution. Sources d impacts structurants pour l entreprise, que ce soit du point de vue stratégique, économique ou organisationnel, ils nécessitent pour leur pleine réussite un accompagnement fort, quant aux différents choix à opérer, à leur mise en œuvre et à la conduite du changement. Tessi documents services complète son offre d un ensemble de services transversaux de conseil et de gestion de projets, à travers une équipe de consultants et spécialistes métiers, experts du frontoffice et du back-office, capables d intervenir en maîtrise d ouvrage ou en maîtrise d œuvre. Conseil, Assistance, Formation Études exploratoires, études d opportunité ou de faisabilité Analyse des stocks et des flux, cartographie des procédures Intégration des cadres réglementaires Modélisation de nouveaux processus métiers Assistance à l élaboration / rédaction de cahier des charges Formation et accompagnement à la conduite du changement Gestion de projets Étude et cahier des charges techniques Spécifications, paramétrages et personnalisation Assistance à la recette des applications (audits, tests) Préparation et industrialisation des déploiements Formation des utilisateurs Support et assistance Méthodologie et démarche qualité Au-delà de l expertise et des compétences des équipes, Tessi documents services garantit un haut niveau de qualité de prestations et de livrables, de par : l application et le respect d un cadre méthodologique de conduite de projets orientée Qualité / Coût / Délai, commun et partagé par l ensemble de ses collaborateurs, sur l ensemble de ses métiers et de son offre, le suivi de standards de qualité définis, validés et mesurés, conformément aux exigences de la certification ISO 9001 dont les centres Tessi documents services font l objet. 22

23 BOS SI BOS ADMIN ENVIRONNEMENT PRESTATAIRE BOS CONTROL BOS COLLECT BOS VIDEO BOS MANAGER WEB BOS PILOTE BOS TRI BOS ARCHIVE BOS AUDIT ENVIRONNEMENT CLIENT BOS MANAGER : le pilotage de la dématérialisation et du traitement des flux BOS MANAGER est une solution logicielle entièrement paramétrable, destinée à piloter et automatiser de bout en bout la chaîne de dématérialisation et de traitement des documents entrants, depuis la gestion de leur réception, jusqu à leur export vers le système de GED et d archivage. Cette solution a été conçue autour d un workflow de production robuste, intégrant le meilleur des technologies de reconnaissance automatique (RAD / LAD), respectant de bout en bout les standards de sécurité et de traçabilité indispensables pour établir la confiance numérique des documents électroniques. BOS MANAGER constitue une plate-forme industrielle et un outil de pilotage adapté au processus de dématérialisation en masse des flux de documents et moyens de paiement. DOCUBASE : de la gestion des contenus à l archivage électronique à valeur probatoire La gamme DOCUBASE fournit et intègre l ensemble des briques nécessaires à la mise en œuvre d une solution complète de gestion du cycle de vie des documents et de l information : capture des documents, gestion et collaboration autour des contenus, conservation et archivage électronique à valeur probatoire. Véritable élément au cœur du système d information de l entreprise, DOCUBASE s intègre naturellement à la chaîne de traitement de l information grâce à des services additionnels pour une intégration forte avec les applications métiers et les systèmes de gestion (ERP). En complément de son système d archivage électronique, DOCUBASE dispose nativement d un dispositif logiciel de coffre-fort numérique, permettant de garantir la valeur probatoire des objets déposés. des fllux Acquisition SaaS ENVIRONNEMENT UTILISATEUR entrants Indexation Socle technique Workfllow DOCUBASE TOOLKIT Traçabilité Recherche Consultation Sécurité contrôle probatoire d accès ENVIRONNEMENT TECHNIQUE à valeur Archivage Stockage tessi documents services 23

24 Solutions et technologies tessicontrat Une solution de souscription et de signature de contrats 100 % électroniques, quel que soit le modèle de relation commerciale (agence, magasin, domicile, téléphone, web...). tessifacture Échange de factures électroniques et documents numériques La dématérialisation native des factures et documents de gestion nécessite un environnement numérique hautement sécurisé et conforme aux exigences réglementaires pour garantir leur valeur probatoire. Les solutions de Tessi documents services permettent l échange entre tiers de documents 100 % numériques, via internet sécurisé, offrant ainsi la possibilité de dématérialiser et d automatiser l ensemble de la chaîne de traitement, de la commande au paiement. Une solution de gestion et d échanges de factures électroniques, entrantes ou sortantes, intégrant la gestion des processus métiers et légaux, ainsi que la gestion des litiges et des règlements. tessisepa Une offre complète de gestion des paiements SEPA (virements et prélèvements), intégrant une solution dédiée à la gestion du cycle de vie des mandats, ainsi que des services d EDI bancaire robustes, gérant aujourd hui plus de 120 millions de mouvements pour plus de clients. tessisepa, à la hauteur de vos enjeux SaaS Licence SOLUTION Intégration SI AMOA Migration GESTION DE PROJET Conduite du changement SERVICE BPO Support backoffice Contrôles tessi mandathèque tessi paiements tessi communication bancaire Référentiels Créancier / Débiteur Paramétrages Mandats papier et électronique Reprise de l'existant Conversion BBAN / BIC-IBAN Tableaux de bord Conversion de fichiers Gestion SDD et SCT échéancier et ordonnancement Dématérialisation, notifications, éditique Archivage à valeur probatoire Suivi backoffice Contrôles entrées / sorties Échanges SWIFT ou EBICS Relevés de compte Rapprochement et lettrage 24

25 tessicontrat pour de multiples contrats : Ouverture de compte, prêt bancaire Crédit consommation, épargne Assurances auto / habitation / vie / IARD Achat / location de biens Abonnement, téléphonie, services et de nombreux secteurs : Banques et assurances Réseaux mutualistes Distribution et commerce E-commerce et VAD Industrie la souscription électronique en 8 étapes : 1. Demande de souscription Elle est issue de la relation BtoB, BtoC, en face à face ou à distance, permettant d établir le contrat. 5. Signature du contrat Les documents en attente sont disponibles et peuvent être signés par tablette numérique, certificat électronique, code SMS sécurisé. 2. Notification du contrat Le destinataire est informé via SMS, ou courrier de la mise à disposition du contrat pour signature. 6. Contrôle backoffice et traitement Les outils de contrôle de complétude et de conformité permettent de valider et activer le contrat. 3. Authentification et accès Le client accepte la convention de preuve et accède à son contrat en ligne. 7. Consultation du contrat Le client est informé dès l'activation ducontrat et peut le consulter dans son espace privé ou le recevoir par courrier ou Pièces justificatives L'application permet de déposer les justificatifs numérisés nécessaires (carte d'identité, RIB, justificatif de domicile). 8. Archivage à valeur probatoire Les contrats et l'ensemble des documents associés sont archivés, horodatés et signés afin de garantir leur pérennité. Télédéclarations et informations légales ASPOne.fr, 1 er portail télédéclaratif privé, est destiné aux entreprises, aux experts comptables, aux organismes de gestion agréés et à toute entité ayant un rôle de tiers déclarant. Véritable guichet unique et sécurisé, il permet de télétransmettre à travers une seule interface les déclarations fiscales (liasse fiscale pour l administration et la Banque de France, LIS, CVAE et TVA) et sociales (DUCS, DADS-U, DUE), de bénéficier d un suivi unifié et d un historique pouvant servir de preuve opposable le cas échéant. LEGALinfo.fr est une solution simple et efficace de mise à disposition des événements légaux pouvant impacter les entreprises (procédures collectives de type : redressement, liquidation, sauvegarde...). Elle est aujourd hui utilisée par plus de 50 établissements financiers pour piloter la gestion de clients à risque. tessi documents services 25

26 Éditique et communication multicanal Si au regard de leur volumétrie, l industrialisation des courriers de gestion continue de présenter des enjeux de production importants en termes de maîtrise des coûts et de respect des délais d acheminement, l adressage des courriers bureautiques ou égrenés représente encore plus de 55 % des coûts d affranchissement! (Source Arcep) Industrialiser pour renforcer l impact des flux sortants À l heure de la dématérialisation des documents, de l optimisation des processus métiers et des initiatives pour le respect de l environnement, Tessi documents services propose à travers Bee-POST, une offre complète d éditique et de communication multicanal, pour une gestion moderne et optimisée de l ensemble des flux sortants. À travers cette offre fondée sur une infrastructure industrielle, un suivi qualité et sur l intégration de technologies innovantes, Tessi documents services permet aux entreprises de maîtriser les principaux enjeux de rentabilité et d impact, liés à la gestion des flux sortants. > 160 millions de pages éditées par an > 4 centres éditiques interconnectés en back-up actif > Un parc industriel complet d imprimantes jet d encre et laser, page à page et continu > Des appareils de mise sous pli et mise sous film dernière génération > m 2 de surface de stockage gérés par une logistique entièrement informatisée > Une plate-forme logicielle orientée utilisateurs et communication multicanal > Des outils web de traçabilité, d archivage électronique et de consultation en ligne > Une cellule qualité qui assure le contrôle des chaînes de production > Une équipe client dédiée au suivi des dossiers et tracé de chaque opération 26

27 Flux batch CAPTURE Accès web Driver d'imprimante Mise en GED Consultation Archivage simple Archivage à valeur probatoire Identification Horodatage - Certification Notification Intégrité / Intégralité Traçabilité Reporting Chaîne éditique Remise postale Filière postale Filière simple Filière SMS Filière fax Filière dématérialisation Bee-POST gestion Factures, fiches de paie, relevés de compte... sont autant de documents imprimés et personnalisés, à la source des relations avec les clients. Leur volumétrie et leur urgence d acheminement supposent un traitement industriel, afin d en satisfaire la production, en sécuriser le dépôt poste et en réduire le coût. Tessi documents services fonde son expertise en matière d éditique sur la prise en charge de l ensemble des étapes de la chaîne de traitement, depuis la capture des données et des flux à adresser, jusqu au suivi et à la traçabilité permettant de garantir l intégrité et l intégralité des flux traités. Bee-POST marketing L expertise de Tessi documents services en matière d éditique vient également servir les besoins en matière de gestion de campagnes de marketing direct. Pour cela, Bee-POST marketing délivre une prestation adaptée permettant la prise en charge des opérations de A à Z : édition de documents personnalisés, pliage et mise sous pli multi-format, mise sous film, échantillonnage, ing. Une production industrielle et sécurisée de la filière courrier Massification des traitements Contrôle de la production Suivi des acheminements Sécurisation des courriers sensibles Une gestion moderne des communications Interface utilisateurs intuitive Gestion multicanal de la diffusion des documents Courriers dématérialisés Archivage électronique Moins de charges et plus d impacts Réduction des coûts d affranchissement Maitrise des budgets de consommables Performance des campagnes marketing Réduction des impacts environnementaux tessi documents services 27

28 Éditique et communication multicanal Bee-POST on-demand Au-delà des flux de gestion ou de marketing massifiés, il reste encore au sein des entreprises près de 3 milliards de courriers traités manuellement et affranchis au tarif fort! À travers Bee-POST on demand, Tessi documents services met à disposition une solution novatrice, basée à la fois sur un outil logiciel et sur un ensemble de prestations permettant la massification, la production et le traitement industriel du courrier égrené, pour une économie potentielle pouvant aller jusqu à 40 %. Extensible pour prendre en charge différents types de flux (transactionnel, batch, égrené), Bee POST on demand exploite tous les canaux de communication (postal, , fax, SMS). Bee-POST recommandés Parce que les courriers recommandés tiennent une place particulièrement sensible dans la gestion de la relation interentreprises, Tessi documents services a mis au point Bee-POST recommandés, processus industriel 100 % dématérialisé destiné au traitement et au suivi des recommandés. À partir d un courrier généré depuis l application Bee-POST, ce service s appuie sur un rapprochement automatique en production du pli et de la liasse LIRE, permettant de fiabiliser à 100 % la production du recommandé. Il intègre également des services de consultation, de traçabilité et d archivage à valeur probatoire des documents, preuves de dépôt (AR) et retours (PND). Bee-POST on-line La loi du 13 mars 2000 approuve juridiquement la valeur d un document électronique accompagné d une signature électronique, ouvrant ainsi de nombreuses opportunités d optimisation de coûts, de productivité et de sécurisation en matière de production, de consultation et de conservation des documents sortants. Bee-POST on-line offre ainsi le premier service sécurisé de gestion de courrier simple et recommandé 100 % électronique en apportant des services de traçabilité étendue, de signature et d archivage électronique à valeur probatoire. Bee-POST on-line Identification et authentification de l auteur - Certificat électronique Capture, horodatage et traitement des documents au format PDF Dépôt dans un coffre-fort électronique Notification immédiate au destinataire Consultation / Réception sécurisée par le destinataire - Certificat électronique* Horodatage et archivage des preuves de distribution Consultation et suivi en ligne * Garantie de distribution : reprise éventuelle en filière postale en cas de non consultation du document 28

29 E-conformité, e-confiance, éco-responsabilité En leader responsable, Tessi documents services s engage plus que jamais auprès de ses clients autour des principaux enjeux de la gestion de l information e-dématérialisée. Conformité réglementaire Au centre de chacune de ses prestations ou solutions, Tessi documents services s attache à figurer au plus près du métier de ses clients. Pour cela, sa Direction Opérations Conformité et Qualité (DOCQ) opère une veille continuelle sur l évolution des réglementations majeures des secteurs d activités (Bâle III, Solvency II, SEPA). Elle s attache à maintenir les procédures et certifications qui attestent de la qualité, de la conformité et de l environnement sécurisé des Prestations de Services Essentiels Externalisés : agrément CFONB pour le traitement des encaissements, certification ISO des sites de production, cartographie des risques, audits et démarche qualité. Traçabilité et confiance numérique Parce que le passage à l économie numérique a des impacts sécuritaires et juridiques sur la relation entre les entreprises, les solutions choisies doivent impérativement garantir la parfaite traçabilité des échanges et gérer les éléments de preuve indispensables à l établissement de la confiance numérique. Fortement engagé sur ces sujets, Tessi documents services intègre dans ses solutions, l ensemble des composants permettant d établir cette chaîne de confiance (scellement, horodatage, empreinte, signature électronique, gestion des certificats et de la traçabilité des flux). Respectueuses des normes de référence (ISO , précédemment NF Z42-013), ces solutions respectent les standards FNTC et proposent les services de coffre-fort électronique dignes d un partenaire tiers de confiance. Éco-Responsabilité Citoyens et responsables, les actions et engagements de Tessi documents services se matérialisent par l adhésion du groupe au Pacte Mondial de l ONU via le programme Global Compact. À travers cette adhésion, Tessi s engage tout d abord autour d une démarche de développement durable matérialisée par une charte en 11 points. Par ailleurs, Tessi documents services poursuit sa démarche de politique environnementale, visant à piloter et optimiser la dépense énergétique de ses centres de production, à réduire sa consommation de papier, ainsi qu à opérer un processus de recyclage des parcs de scanners lors de remplacement ou mise au rebut. tessi documents services 29

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31 CPoR Devises CPoR Devises est un établissement de crédit qui assure depuis plus de vingt ans la liquidité du marché de change manuel et de l or en France. À ce titre, la société garantit l approvisionnement, ainsi que la reprise de billets étrangers et produits d or physique d investissement pour l ensemble du réseau bancaire domestique. La gamme des produits et services proposés à nos partenaires bancaires recouvre plus de 170 devises et coupures ainsi que plus de produits or dont 24 références sont cotées quotidiennement.

32 Or et devises Établissement de crédit, filiale à 80 % du Groupe Tessi et à 20 % du Crédit Agricole SA, CPoR Devises est le principal intervenant grossiste sur le marché du billet de banque étranger et le marché de l or physique aux fins d investissement en France. Dans un environnement marqué par des fluctuations importantes sur le marché des devises, l activité domestique est restée soutenue tout au long de l année 2012, reflétant le dynamisme du marché du tourisme international. Dans cet environnement globalement favorable, la diffusion auprès de nos partenaires bancaires de solutions de traitement des opérations innovantes et efficientes a contribué à préserver la part de la monnaie fiduciaire dans la gamme des moyens de paiement internationaux mis à la disposition des particuliers ou des entreprises pour l organisation de leurs voyages internationaux touristiques ou professionnels. À ce titre, la société assure la liquidité du marché du change en approvisionnant l ensemble des établissements bancaires et financiers domestiques en billets étrangers. Malgré l évolution des pratiques en matière de moyens de paiement qui renforce régulièrement la part des règlements par carte bancaire internationale, le marché du billet étranger reste stable grâce à la croissance continue du nombre des déplacements internationaux touristiques et professionnels. La maîtrise de l ensemble de la chaîne de traitement des opérations, de la cotation automatique des cours de change les plus avantageux, à l organisation des circuits logistiques les plus adaptés à la situation particulière de chacun des établissements bancaires et financiers, constitue pour nos partenaires le gage d une prestation de qualité valorisante aux yeux de leur clientèle. Le système de management régissant les activités devises France, est certifié ISO 9001 : Ce certificat est maintenu depuis 16 ans. 32

33 CPoR Devises a engagé avec succès depuis plusieurs années le développement international de son offre de services auprès des banques commerciales, et se présente aujourd hui comme un acteur majeur sur ce marché. Dans le cadre de cette stratégie, l intégration des activités «grossiste en devises» et «métaux précieux» de Goffin Bank, qui ont été reprises en 2010, s est poursuivie cette année afin de déployer l offre commerciale de CPoR Devises auprès des partenaires bancaires en Belgique et aux Pays-Bas. La persistance des incertitudes sur l évolution des marchés financiers a maintenu l attrait de l or auprès des investisseurs soucieux de diversifier leur patrimoine. La perception de l or en tant que valeur refuge ultime est restée largement favorisée par le soutien de cours même si la poursuite de la hausse des prix s est ralentie par rapport à Sur le marché de l or, la demande mondiale pour l investissement a été en repli par rapport aux chiffres records atteint en La demande domestique a suivi la même tendance. Cependant, pour satisfaire la demande pour les lingotins marqués CPoR, la gamme a été encore élargie avec l introduction de 3 nouvelles petites unités de 5g,10g et 20g. Ces nouveaux supports d investissement renforcent la liquidité des investissements en or en offrant aux investisseurs une gamme continue de produits sécurisés. CPoR Devises en quelques chiffres 5 implantations Paris, Lyon, Marseille, Nice, Bruxelles 140 collaborateurs 170 millions de billets traités en devises disponibles 13 tonnes d or traitées en produits or référencés CPoR Devises 33