Gestionnaire de Prêts Margill 4.2. avec

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1 Gestinnaire de Prêts Margill 4.2 APERÇU DES FENÊTRE S ET DES PRINCIPAL E S F ONCTIONNALITÉS avec

2 Table des matières Fenêtre Principale Fenêtre recherche de dnnées / Changements glbaux / Surligner dssiers Imprtez vs dnnées existantes en quelques secndes Fenêtre du Dssier Dnnées Calculer / Calendrier des paiements Mdule de frais / taxes / assurances Emprunteur Imputatin des paiements Paiements (Débits) préautrisés Rapprts Rapprts persnnalisés : Tableau de brd, Liste de Dssiers, Rapprt transactinnel, Exprter vers le Grand livre Outil de fusin pur créatin de cntrats, lettres, factures u états de cmptes / Envi de factures / états de cmpte par curriel en lts Persnnalisatin du lgiciel (par l utilisateur) Champs persnnalisés Menus dérulants persnnalisés Types de paiements persnnalisés Équatins mathématiques Autres fnctinnalités distinctives Clients et cmmentaires Créancier Rapprt de crédit Cût d'emprunt (TEG/TAC), Avancées, Alertes / Rappels 2

3 Fenêtre Principale Vyez tus vs prêts dans la fenêtre Principale Afficher les dssiers en fnctin de certains critères dnt les champs sur mesure Trier les dssiers seln vs préférences Affichez seln vs préférences parmi plus de 900 champs (nm, adresse, curriel, type de prêt, mntant du prêt, dates, sldes, rati de rembursement, ancienneté, etc.) Ajuter des cdes de culeurs pur mettre l emphase sur des prblèmes u autres besins spécifiques Pur de plus grsses bases de dnnées, utilisez le puissant util de recherche afin de n afficher que les dssiers désirés 3

4 Imprtez vs dnnées en quelques secndes Imprtez les emprunteurs, les créanciers et les emplyeurs Imprtez en quelques secndes à partir d une feuille Excel cmprenant les en-têtes et vs dnnées, Simplement indiquer la crrespndance entre vs dnnées et celles de Margill Afin d imprter les prêts (échéanciers), nus puvns vus aider. 4

5 Fenêtre Principale Nus vendns des véhicules inc. Pssible de persnnaliser avec le nm et lg de vtre entreprise Faites des changements glbaux de la base de dnnées en quelques secndes : Changements des dnnées de Dssiers et d'emprunteurs Par exemple, changez une centaine de dssiers de "Actif" à "Fermé" u ajutez en lt des nuvelles dnnées prtant sur l'emprunteur 5

6 Fenêtre Dnnées Tutes les dnnées snt affichées dans cette fenêtre et ses différents nglets : Calculer (devient le Calendrier de paiements) Dnnées Emprunteur / C-emprunteur / Garant Créancier Rapprt de crédit TEG/TAC, Alertes, Avancées Des ntes détaillées peuvent être ajutées Nus vendns des véhicules inc. Envyez l échéancier par curriel, jignez des dcuments, imprimez divers dcuments en un clic 6

7 Dnnées Onglet Dnnées Dnnées mathématiques de base Un calendrier préliminaire peut être cmplètement persnnalisé après avir appuyé sur "Calculer" Infrmatin de base du prêt Paiements au mis, deux fis par mis, au trimestre, à la semaine (7, 14 jurs), etc Jindre tus les types de dcuments Nus vendns des véhicules inc. Calcul de la variable incnnue Champs et menus persnnalisés Dnnées pur les paiements préautrisés (PPA) 7

8 Calculer / Calendrier de paiements Calculer / Calendrier de paiements Un Calendrier de paiements préliminaire est d'abrd créé Vus puvez ensuite l adapter à multiples scénaris de paiement : Mratire de capital Capital fixe Smmes frfaitaires Paiements nn-payés Paiements partiels et en retard Paiements supplémentaires Frais, assurances, taxes : Réguliers u ccasinnels Ajutés cmme lignes r clnnes Mntant u purcentage Mntants curus, payés, sldes Ajutez du capital à tut mment Insérez et effacez des lignes Prlnger le prêt et recalculez les paiements Ajutez un Cmmentaire aux lignes Truc : Utilisez le butn drit de la suris!!! 8

9 Calendrier de paiements Calendrier de paiements 47 clnnes; 17 dnt les dnnées peuvent être mdifiées. Dnnées incluent : Dnnées cmptables Intérêts payés versus Intérêts curus Capital payé Alertes Cmmentaire de ligne Mntants en suffrance Sldes multiples : Ttal, Slde avant paiement Intérêt, Capital, etc Frais (taxes, assurances) curus, payés, sldes Infrmatin sur les chèques et chèques returnés Plusieurs autres, pur un maximum de renseignements 9

10 Calendrier de paiements Le butn drit de la suris vus prpse plusieurs chix : Mdifiez plusieurs mntants de paiement à la fis Recalculez (ajuster) les paiements pur un slde final = 0,00 u tut autre mntant Changez le taux d intérêt Recalculez les taux d intérêt Ajuter r changer des Frais de clnne Capital additinnel, Frais, Taxes, Assurances et autres sans intérêt Méthdes spéciales (avancées) de calcul Mratire de capital (paiement de l'intérêt seulement) pur une partie du prêt Exprter le calendrier de paiements vers Excel Et plusieurs autres 10

11 Mdule de Frais / Taxes / Assurances Puissant mdule pur ajuter des frais réguliers u ccasinnels : Frais par clnnes (3 types) Frais par ligne (6 types) Frais par clnne pur des mntants récurrents (u ccasinnels) Mntant u purcentage du slde u des intérêts curus Inclus dans le paiement Peuvent aussi être utilisés pur taxes u assurances Ajutés autmatiquement pur paiements nn-payés / en retard u paiements partiels Frais par ligne pur des frais ccasinnels Rembursés séparément du paiement cmme tel Tus les nms peuvent être persnnalisés par l'utilisateur 11

12 Frais autmatiques Un paiement est manqué, en retard u partiel? Un chèque a rebndi? Les frais snt facturés pur chaque avance de fnds? Créez vs prpre règles afin que des frais sient ajutés autmatiquement Chargez un frais fixe u un purcentage du slde, de l'intérêt curu u du mntant qui AURAIT DÛ être payé Optin d ajuter u nn des intérêts sur les frais Plusieurs règles peuvent être créées seln le type de paiement et le type de frais Plusieurs frais peuvent même être ajutés pur un "incident" 12

13 Emprunteur Onglet Emprunteur Dnnées Emprunteur Dnnées C-emprunteur Dnnées Garants Emplyeur Champs persnnalisés Ntes / fichiers jints Limite de crédit maximale de l emprunteur C-emprunteurs et Garants multiples Un emprunteur peut également être créé indépendamment d'un prêt 13

14 Créancier Onglet créancier Dnnées Créancier Prêts participatifs (plusieurs c-créanciers pur un prêt (en tenant cmpte d un purcentage u d un mntant du prêt)) Agent asscié au prêt Champs persnnalisés 14

15 Rapprt Crédit Onglet Rapprt Crédit Rapprt aux agences de crédit: Equifax, Experian, Transunin Champs pur les rapprts Metr 2 Pur le Canada et les États-Unis La plupart des champs snt autmatiquement mis à jur en tenant cmpte des paiements Mdule utilisé avec le lgiciel Credit Manager de la sciété The Service Bureau 15

16 Cû d'emprunt (TEG/TAC) TEG / TAC Déclaratin du frais d emprunt(teg) et du TAEG (Eurpe) et Taux annuel du cût d emprunt (TAC) (Canada) Jusqu à 5 types de frais dnt les nms peuvent être paramétrés Les frais peuvent être : Payés d avance Financés (inclus dans le capital) Payés subséquemment Des frais récurrents peuvent être inclus TEG et TAC snt autmatiquement calculés Taux jusqu'à 9999% Calculs cnfrmes à la majrité des juridictins 16

17 Alertes / Rappels Alertes / Rappels Rappels vus avisant que quelque chse dit être accmpli Ces tâches peuvent être gérées (accmplies u "À faire") Cinq(5) types d alertes snt dispnibles: Générales Reliées à un Dssier Exemple : demander les états financiers Reliées à un État de ligne Exemple : m avertir lrsqu un paiement est en retard de 5 jurs Ajutées sur une ligne de paiement dans le Calendrier Basées sur des cnditins mathématiques Ajuter des Ntes aux Dssiers u aux Emprunteurs directement par les Alertes Envyer des curriels aux clients. 17

18 Avancées Onglet Avancées Méthde de paiement : Intérêt cmpsé Intérêt simple Cmptage de jurs : Réel/Réel 30/360 Réel/360 Réel/365 Méthde spéciale pur pérides «curtes» Paiement au dernier jur du mis Frais autmatiques applicables u nn au dssier Et plusieurs autres afin d btenir un calcul vraiment précis! 18

19 Outil d imputatin des paiements Outil d imputatin des paiements Outil puissant permettant de truver et de faire la mise à jur des paiements à venir Mise à jur de Paiements à venir vers paiements faits, nn payés, partiels, en retard, etc. Permet de changer les paiements faits à paiements nn payés, en retard, partiels, etc. Ajutez des frais, mntant du paiement prévu, cmmentaires, numér de chèque, etc. Visualisez que les paiements désirés via une feuille Excel u sélectinnez manuellement les numérs de prêts à afficher. Assignez même une culeur aux dssiers prblématiques 19

20 Imprt de paiements Imprt en lts par une feuille Excel Inscriptin manuelle des dnnées Imprtez des paiements irréguliers en lts : Ajutez des paiements réguliers/irréguliers à un prêt existant : Paiement dû +Paiement dû persnnalisé Paiement payé +Paiement payé persnnalisé Capital +Capital persnnalisé Ajutez à l'aide d'une simple feuille Excel u en entrant manuellement les dssiers avec les dates de paiement et les mntants. Idéal pur les prêts qui n'incluent pas des paiements réguliers 20

21 Paiements (Débits) préautrisés Paiements (Débit) préautrisés Pur le Canada et les États- Unis (autres pays sujet à la demande) Au Canada, utilisé avec l intermédiaire Perceptech (Acce) (qui traite avec tutes les banques) et BRC Pur les États-Unis, utilisé avec NACHA de Wells Farg Bank et Intrix (à venir pur tutes les banques américaines) Paiements préautrisés par débit autmatique u par carte de crédit Sumettre tus les paiements à venir d'un prêt u sur une base mensuelle, hebdmadaire u autre 21

22 Rapprts Multiples rapprts : Rapprts standards Tableaux d amrtissement Rapprts persnnalisés par vus : Tableau de brd Liste de Dssiers Liste des transactins Écritures cmptables Exprtatin vers divers lgiciels cmptables incluant Simple Cmptable (Sage 50), Acmba, QuickBks Fusin de dnnées pur vs lettres, cntrats, factures et états de cmpte Imprimez, exprtez vers Excel u PDF Nus puvns créer des rapprts hautement sphistiqués seln vs besins très spécifiques 22

23 Smmaire Exécutif Smmaire Exécutif Créez vs rapprts à l'aide de plus de 550 champs facilement accessibles par thème Vue glbale rapide du prtfli Obtenez rapidement le nmbre de Dssiers, les mntants et la myenne seln multiples critères de l'usager Rapprts sci-écnmiques seln vs prpres champs sur mesure et menus dérulants 23

24 Rapprt transactinnel Rapprt transactinnel Liste de tutes les transactins désirées (paiements, chèques returnés, frais ) pur certains dssiers u pur tus les dssiers en quelques secndes Transactins pur une jurnée, une semaine, un mis, etc. Exprter en frmat Excel u autre 24

25 Liste de Dssiers sur mesure Liste de Dssiers Créez vs rapprts à l'aide de plus de 1000 champs facilement accessibles par thème Obtenez des ttaux mensuels, trimestriels, annuels, etc. Exemples : Liste de dssiers Ttal des paiements du mis Ttal des frais Ancienneté des cmptes Mntants en suffrance Sldes Et des centaines d autres que vus créez 25

26 Liste de Dssiers(Résultats) Liste de Dssiers Chisir les dates désirées Cnversin multidevises Ttaux calculés Exprtez vers Excel, CSV, etc. Prévyez le future en vus basant sur les paiements prévus 26

27 Exprter directement vers le Grand livre Exprtez vers le GL de vtre système cmptable Exprtez vers Sage 50 (et +) Acmba Quick Bks Pr (et +) CSV, TXT et Excel Autres frmats sur mesure Créatin de rapprts persnnalisés en quelques secndes Inscrire les cmptes crédit et débit du GL Ttaux des Débits et Crédits par pste Les rapprts peuvent inclure des cmptes de GL fixes u de cmptes de GL uniques à chaque Dssier Smmaire par cmpte Optin de renverser les écritures exprtées (en cas d erreur)

28 Cntrats, Lettres, Factures et États de cmpte Champs de fusin Champ de fusin de l'échéancier Fusinnez vers PDF u Rich Text Frmat (dcument Wrd) Prduisez cntrats, lettres, factures et états de cmpte Créez vs dcuments dans Wrd puis cpiez/cllez dans Margill. Insérez n imprte lesquels des plus de 900 champs dispnibles Ajutez des ttaux, des sustractins, etc., grâce aux Équatins mathématiques que vus créez Pssibilité de créer des PDF finement peaufinés Envyez-nus vs fichiers PDF et nus créns le dcument persnnalisé 28

29 Cntrats, lettres, factures et états de cmpte En un seul clic : Enregistrer fichier(s) sus frmat Wrd (RTF) u PDF Envyer par curriel En lts et cmprenant bjet et message Fichier fusinné jint au Dssier Imprimer 29

30 Champs / Menus persnnalisés Champs persnnalisés Créez des champs persnnalisés pur Le prêt (Dssier) Emprunteur / C- Emprunteur / Garant Créancier Divers frmats (texte, mnétaire, date, menu dérulant etc.) Nmbre illimité Menus persnnalisés Créez des menus dérulants persnnalisés en quelques secndes : Champs persnnalisés Autres champs (types de prêt, pays ) 30

31 Changements Glbaux de la Base de dnnées Changez des duzaines, des centaines, des milliers de dnnées en quelques secndes : Changez u mettez à jur les dnnées pur les prêts u pur les emprunteurs Inscrivez des dnnées supplémentaires Activez les fnctins tel que les frais autmatiques Changez le États des dssiers Ajutez le numér de prêt Mdifiez la méthde de calcul Ajutez le sexe des emprunteurs Et plusieurs autres Exemple : 45 dssiers changés de "Actif" à "fermé" (prêts payés en fin d'année financière) 31

32 États de ligne de paiements États de ligne 73 États de ligne vus permettent de spécifier cmment vtre paiement est appliqué et rapprté en cmptabilité : Payé, Paiement nn payé, Paiement partiel, Frais, Pénalités, Assurances, Taxes, Capital additinnel, Investissement, Ajustement, etc. Nmmez vtre type de paiement (Payé cmptant, Visa, Chèque, PPA ), Frais (Administratif, Chèque returné ) et Capital additinnel Cachez et déplacez les États de ligne en fnctin de VOS besins (et nn des nôtres) Pur les cas spéciaux, vus puvez créer vtre prpre "Paiement à venir" Payable Cmptant, Payable par chèque, etc. 32

33 Équatins mathématiques Équatins mathématiques Créez vs prpres équatins mathématiques en chisissant parmi des centaines de champs afin de : Rapprter des dnnées spéciales nn cmprises dans les champs réguliers Obtenir des ttaux dans les factures et états de cmpte Prduire des analyses (ratis ) 33

34 Autres caractéristiques Multidevises Taux d'intérêt fixe u variables Mdifier les taux d'intérêt pur de multiples prêts en une seule pératin Multi-usagers (Réseau) Divers drits accrdés au usagers (de Admin à Lecture seulement) Installatin sur serveur u dans le Nuage Interface intuitive et visuelle Flexibilité mathématique unique Adaptatin sur mesure par l usager Apprenez la base en 30 minutes Ntre superbe équipe fantastique est là pur vus! 34

35 Clients et cmmentaires Les clients Margill snt lcalisés dans plus de 37 pays Types de clientèles: Prêteurs Guvernements Agences de dévelppement écnmique Cmptables Assciatins Cabinets d'avcats Entreprises publiques et privées Types de prêts: Liste partielle des clients Témignages Prêts pur particuliers et aux entreprises, prêts inter-entreprises, hypthèques, prêts autmbile, prêts de cnstructin, prêts, prêts relais (bridge), prêts aux emplyés Prêts de dévelppement écnmique (aux entreprises, à la cllectivité, dévelppement rural, bandes autchtnes, efficacité énergétique) Juridique (perceptin de jugements, recuvrement, prêts pur taxes, prêts pur litiges juridiques) Le Gestinnaire de Prêts Margill a grandement améliré l'efficacité et l'rganisatin de ntre Prgramme lcal de prêts aux prducteurs. Margill est une grande améliratin par rapprt à ntre technlgie précédente, et nus smmes recnnaissants de l'avir. Les Marchés Whle Fds Je travaille avec le lgiciel depuis Ayant travaillé dans les institutins financières, j'avais demandé au DG un lgiciel afin d'avir un cntrôle et un suivi rigureux sur ns prêts. Margill répnd très bien à ns attentes et de plus en plus au fil du temps avec ses mises à jur. Centre lcal de dévelppement (CLD) 35

36 Versin d essai / Nus jindre Prenez un rendez-vus avec ns experts pur une démnstratin de 45 minutes Versin d essai gratuite et cmplète de 30 jurs : Cntact et pur de plus amples renseignements : ventes@margill.cm sutien@margill.cm Téléphne : (001) Sans frais Amérique du Nrd : Skype : MargillSlutins 36