Conseil et Expertise Confidentialité. Disponibilité

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2 Conseil et Expertise Confidentialité Disponibilité

3 Édito Forte d une longue tradition de banque patrimoniale, la Banque Laydernier accompagne ses clients depuis de nombreuses décennies, dans la création et le développement des actifs professionnels et privés. Ancrée au cœur de votre région, la Banque Laydernier partage vos objectifs et vos préoccupations. Reconnue par ses clients pour l efficacité de son modèle de banque relationnelle, la Banque Laydernier vous appuie dans la gestion de votre patrimoine grâce à ses services de Banque Privée. En rassemblant toutes les compétences nécessaires à l activité de gestion de fortune, la Banque Privée vous apporte des réponses globales qui s inscrivent dans la durée, pour structurer votre patrimoine et gérer vos actifs. En association avec des partenaires réputés, elle vous ouvre l accès à une offre sur mesure. Votre Banquier Privé, reconnu pour son professionnalisme et son expertise, est à vos côtés afin d être pleinement à votre écoute et vous conseiller en toute confidentialité pour la constitution, le financement, la valorisation et la transmission de votre patrimoine. 3

4 Une relation de confiance Dans un environnement financier de plus en plus sophistiqué et face à des situations parfois complexes, votre Banquier Privé vous accompagne dans l organisation et la valorisation de votre patrimoine. Un interlocuteur privilégié Pivot de la relation, le Banquier Privé est votre interlocuteur privilégié. Disponible, efficace et discret, il développe avec vous une relation qui s inscrit dans la durée. Il vous apporte les réponses les plus appropriées à vos attentes, grâce à son expérience et sa maîtrise des stratégies patrimoniales. Des intervenants proches et complémentaires Nos valeurs de banque relationnelle sont fondées sur la proximité, l écoute et l expertise. Avec un nombre limité d intervenants situés au cœur de votre région, les circuits décisionnels sont plus courts et plus efficaces, ils vous garantissent confidentialité et réactivité. Aux côtés de votre agence et en relation constante avec notre centre régional de gestion de portefeuille, votre Banquier Privé se consacre exclusivement au suivi et au développement de votre patrimoine. 4

5 Une structure dédiée Afin d adapter l organisation de votre patrimoine à vos objectifs, de tirer parti des dernières dispositions juridiques et fiscales, de définir une orientation de gestion de portefeuille, de préparer la transmission de vos actifs, votre Banquier Privé s appuie sur un pôle d experts pour vous accompagner dans l élaboration d une stratégie globale et personnalisée. Ainsi, vous bénéficiez à la fois de conseils de spécialistes dans les domaines les plus divers, allant du droit patrimonial jusqu à l optimisation fiscale, et d une relation privilégiée avec un interlocuteur unique. 5

6 Un diagnostic pour mieux vous conseiller Chaque situation personnelle étant unique, votre Banquier Privé analyse avec vous les composantes de votre patrimoine et vous accompagne dans la définition de vos objectifs à court, moyen et long terme. Découvrir les spécificités de votre patrimoine Dès le premier entretien, votre Banquier Privé accorde la plus grande attention à vos attentes. Il analyse chaque élément de votre situation individuelle, familiale et professionnelle. Il prend en compte vos objectifs, mesure votre sensibilité au risque et identifie les sources d optimisation. Il obtient ainsi une vision globale et précise de votre patrimoine personnel et de vos priorités. Établir une étude personnalisée Votre Banquier Privé conçoit, rédige et commente votre bilan patrimonial. Cette étude détaille chaque composante de votre situation, s assure du respect des grands équilibres et évalue l impact des événements importants sur la structure de votre patrimoine. 6

7 Définir et mettre en place une stratégie adaptée À la lumière de ce diagnostic, votre Banquier Privé vous présente un projet précis et chiffré d orientations d investissement et de gestion patrimoniale dans le respect de vos objectifs. Il vous accompagne dans la mise en œuvre des décisions prises. En matière de placements, de financements ou de services, vous disposez d une large palette de solutions. Quelle que soit votre demande, votre Banquier Privé s engage à examiner les différentes possibilités et à vous apporter une réponse adaptée dans un délai très court. Assurer un suivi permanent Au fait de l actualité des réformes juridiques et fiscales et en fonction de vos nouveaux projets, votre Banquier Privé veille à une configuration optimale de votre patrimoine. Il actualise régulièrement votre bilan patrimonial pour vous proposer les aménagements qui s imposent éventuellement. Il vous contacte chaque fois que cela est nécessaire pour vous informer des dernières innovations et des différentes opportunités qui peuvent vous concerner. 7

8 Des solutions adaptées grâce à des équipes dédiées et complémentaires Notre Groupe dispose d un savoir-faire reconnu et d une gamme étendue de produits et de services de qualité. Pour répondre à des besoins plus spécifiques, nous sélectionnons des établissements réputés pour la solidité et la régularité de leurs performances. Votre Banquier Privé vous fait bénéficier de l expertise de nos ingénieurs patrimoniaux et financiers, de nos équipes de gestion de portefeuille sous mandat et d un processus rigoureux de sélection des placements. Des compétences dans chaque domaine Votre Banquier Privé vous apporte conseils et expertise pour répondre à toutes vos attentes dans de nombreux domaines tels que : L allocation d actifs financiers et la gestion de portefeuille, Les investissements immobiliers et leur fiscalité spécifique, Les financements classiques ou complexes, Le droit de la famille, La gestion des plans de stock-options, La préparation de la retraite, L organisation et la transmission du patrimoine privé ou professionnel. 8

9 La gestion de vos portefeuilles déléguée à un professionnel Parce que vous ne disposez peut-être pas du temps ou de l envie nécessaires pour gérer quotidiennement vos avoirs financiers, votre Banquier Privé vous propose de donner mandat à un gérant professionnel et à votre écoute. L appui de centres d expertise et son expérience de l environnement financier et fiscal vous assurent de bénéficier d une qualité de gestion adaptée à vos exigences. Il définit avec vous les orientations de gestion de vos placements en tenant compte des conditions de marché. Votre gérant sélectionne ensuite les supports à privilégier et adapte régulièrement l allocation d actifs. Il réalise en temps réel les arbitrages nécessaires et bénéficie des opportunités des marchés financiers à l achat comme à la vente pour optimiser les performances de votre portefeuille. Il vous rend compte régulièrement des résultats obtenus. 9

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11 Avec un interlocuteur unique au service de votre patrimoine, vous bénéficiez d un accompagnement privilégié pour gérer vos actifs et atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Votre Banquier Privé est à vos côtés pour vous conseiller et développer une relation durable fondée sur l écoute, le savoir-faire et la confiance. 11

12 Banque Laydernier - Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de EUR SIREN RCS Annecy - N TVA FR Siège Social : 10 avenue du Rhône, Annecy Cedex 09. Société de courtage d assurances immatriculée à l ORIAS sous le N DMO - Juin Réf. 6638D - Document non contractuel. Crédits photo : GraphicObsession, Fotolia, Greg Pease Getty Images - Création : Puzzle.