GESTION SOUS MANDAT. Notre expertise À VOTRE SERVICE

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1 GESTION SOUS MANDAT Notre expertise À VOTRE SERVICE

2 Pour renforcer notre engagement à vos côtés dans la gestion de vos avoirs financiers, nous avons le plaisir de vous présenter notre service de Gestion Sous Mandat. Cette prestation est spécialement mise à la disposition de nos Clients qui disposent d un patrimoine financier important et souhaitent, en déléguant la gestion de leur portefeuille, bénéficier dans la durée d un accompagnement d experts. Ces derniers mettront en oeuvre une gestion active dans le respect du profil de gestion choisi. La valeur de vos avoirs sous mandat peut fluctuer tant à la hausse qu à la baisse en fonction des conditions économiques, politiques, boursières (risque de marché), de la situation particulière d un émetteur, ou des décisions d investissement de votre gérant (risque discrétionnaire). En conséquence, le risque de perte en capital lié à un investissement sur les marchés financiers doit être accepté. Nous vous invitons à rencontrer votre Conseiller en Gestion de Patrimoine. À l issue d un entretien Épargne Haute Définition, il pourra vous proposer le service de Gestion Sous Mandat, après avoir vérifié que celui-ci est bien adapté à votre situation, à vos connaissances et expériences financières, à votre profil d investisseur et à vos projets. 2

3 Un véritable accompagnement dans la durée Vous avez des objectifs précis pour vos placements mais vous n avez pas le temps ou le souhait de vous en occuper vous-même au quotidien. Le service de Gestion Sous Mandat vous offre la possibilité de : n confier la gestion de votre (vos) portefeuille(s) titres, Plan d Épargne en Actions et contrat(s) d assurance vie / contrat(s) de capitalisation (1) à des professionnels de la finance, n bénéficier d une gestion active intégrant les évolutions de marché dans le respect de vos objectifs, n disposer de conseils adaptés à votre situation personnelle, ainsi que d une information de qualité, régulière et transparente. Un accès aux experts de Société Générale Gestion (2) Exclusivement dédiée à la gestion d actifs financiers, Société Générale Gestion met à votre service les compétences humaines et techniques indispensables à une gestion optimale et globale de votre patrimoine financier. En tant que professionnels, les Gérants assurant la Gestion Sous Mandat : n bénéficient d un accès en temps réel à des informations très complètes ainsi qu aux travaux de recherche économique et financière dédiés à la gestion d actifs, n peuvent ainsi mettre en œuvre une gestion réactive et efficace. (1) À ce titre, vous donnez procuration à Société Générale qui déléguera auprès de Société Générale Gestion votre faculté d arbitrage uniquement sur la part de votre contrat d assurance vie ou de capitalisation affectée au mandat d arbitrage. Votre contrat d assurance vie / capitalisation est exprimé en unités de compte venant en représentation de titres ou d OPC (Organisme de Placement Collectif). Sogécap ne s engage que sur le nombre d unités de compte mais pas sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d actifs sous-jacents, n est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l évolution des marchés financiers. (2) Présentation de Société Générale Gestion en page 11. 3

4 Vous accompagner DANS LA DURÉE Société Générale vous propose l entretien Épargne Haute Définition. Fondée sur l analyse de votre situation, de votre profil d investisseur (sensibilité aux risques des marchés financiers), de votre degré d expertise financière et de vos objectifs, cette démarche exclusive permettra à votre Conseiller en Gestion de Patrimoine de vérifier l adéquation entre vos attentes et le service de Gestion Sous Mandat. Vous bénéficierez ainsi d une stratégie d investissement adaptée et d un accompagnement sur-mesure dans votre stratégie patrimoniale. L entretien Épargne Haute Définition : notre démarche conseil Un regard objectif n Nous réalisons une synthèse de votre patrimoine financier et immobilier. n Nous prenons en compte votre projet (optimiser vos investissements, préparer votre retraite, préparer la transmission de votre patrimoine...) et votre horizon de placement. n Nous déterminons votre degré d expertise financière ainsi que votre sensibilité aux risques des marchés financiers. Des solutions personnalisées Parmi l ensemble des solutions d investissement adaptées à vos attentes, votre Conseiller pourra ainsi vous proposer la Gestion Sous Mandat et le profil de gestion qui vous convient le mieux. Une relation régulière et privilégiée Votre Conseiller en Gestion de Patrimoine, chef d orchestre dans la mise en œuvre de votre stratégie patrimoniale, vous accompagne pour définir avec vous le Mandat répondant le mieux à vos besoins. Une stratégie d investissement adaptée Vous déterminez ensemble le profil de gestion qui, parmi ceux proposés, correspond le mieux à votre sensibilité au risque, à vos objectifs, à votre situation familiale et professionnelle (1). Cette démarche vous assure une adéquation optimisée entre vos besoins et la gestion de vos actifs. Vous bénéficiez ainsi d une stratégie d investissement adaptée à vos attentes. (1) À chaque profil de gestion est associé un indicateur synthétique de risque et de rendement (SRRI) qui vous sera précisé lors de la détermination du profil concerné. Il classe le profil de gestion du mandat sur une échelle de 1 à 7 sur la base de ses résultats passés en matière de volatilité (1 correspondant au niveau de risque et de rendement potentiel le plus faible et 7 au plus élevé). Le niveau de risque le plus faible ne signifie pas «sans risque». Le SRRI n est pas garanti et pourra évoluer dans le temps. Le SRRI figure dans les documents d informations périodiques relatifs à votre mandat. 4

5 Une relation privilégiée et un reporting régulier Un accès direct à votre Gérant (1) La signature du Mandat vous permet d accéder à l expertise d un Gérant de portefeuille qui vous sera dédié. Ses coordonnées téléphoniques, ainsi que son adresse vous seront communiquées dès votre entrée en gestion. Un reporting régulier et personnalisé n Une véritable transparence dans le suivi : - Chaque transaction initiée par votre Gérant fait l objet d un avis d opéré (2). - Une lettre mensuelle de votre Gérant vous informe de la conjoncture économique et argumente ses principaux actes de gestion. - Indispensable au suivi de l ensemble de vos actifs financiers gérés (portefeuille titres, PEA (Plan d Epargne en Actions), part du contrat d assurance vie confiée en gestion), vous recevez un rapport de gestion trimestriel complet et détaillé incluant les performances réalisées. n Vous pouvez également consulter vos portefeuilles gérés sur Internet : (1) Pendant les heures d ouverture des marchés européens, du lundi au vendredi, de 9h à 18h. (2) Dans le cadre d un contrat d assurance vie ou de capitalisation, les avis d arbitrage seront adressés par SOGECAP. 5

6 Un mandat de gestion SUR-MESURE Le mandat s appuie sur un univers d investissement large qui peut notamment comporter, en fonction des spécificités de chaque enveloppe (assurance vie/contrat de capitalisation, PEA, Compte titres ordinaire) les instruments financiers dont les caractéristiques sont les suivantes : - parts ou actions d Organisme de Placement Collectif (OPC) sous forme de FCP (Fonds Commun de Placement), de SICAV (Société d Investissement à Capital Variable), ou d ETF (Exchange Traded Funds). - actions de sociétés cotées (actions ou certificats d investissement), obligations ou obligations convertibles, négociées sur un marché réglementé. Profitez d une gestion financière active pour votre PEA ou votre compte titres (1) n Le PEA : pour une gestion active de votre portefeuille principalement en actions françaises et européennes (2) et tirer le meilleur parti de ce cadre fiscal avantageux. n Le compte titres : pour une gestion diversifiée entre toutes les classes d actifs avec une recherche constante d opportunités sur les différentes places financières internationales. L ATOUT DU MANDAT MULTI-COMPTES : Le Gérant assure la gestion des portefeuilles titres et PEA de manière globale en respectant les spécificités fiscales des différentes enveloppes. GSM Evolution, une solution personnalisée pour votre contrat d assurance vie ou de capitalisation (3) n L expertise de votre Gérant au service de la gestion de vos avoirs sous mandat. Vous confiez une partie de votre contrat d assurance vie ou de capitalisation en gestion dans le cadre d un mandat d arbitrages en unités de compte. La gestion sera diversifiée sur toutes les classes d actifs et zones géographiques. Pour une réactivité accrue sur les marchés financiers, votre Gérant peut, dans le cadre de votre Mandat, investir une partie de vos avoirs sous mandat sur des supports en unités de compte représentatives d actions de sociétés cotées de la zone Euro (4). n Conservez la gestion d une partie de votre contrat d assurance vie ou de capitalisation sur une sélection de supports hors mandat. Vous pouvez gérer directement avec votre Conseiller vos actifs hors mandat, et profiter ainsi des opportunités des produits structurés, des supports immobiliers et du support Sécurité en euros. (1) La gestion s applique à l intégralité du PEA ou compte titres. (2) Sous réserve de leur éligibilité au PEA. (3) GSM Evolution est un service de gestion sous mandat qui vous permet de déléguer à Société Générale Gestion votre faculté d arbitrage uniquement sur la partie en unités de compte de votre contrat d assurance vie ou de capitalisation affectée au mandat d arbitrage. (4) À hauteur de 20 % maximum de la part affectée au mandat d arbitrage, le solde étant investi en unités de compte représentatives d OPC (Organisme de Placement Collectif). 6

7 Un Mandat de Gestion adapté à vos priorités Souplesse & Réactivité n Votre Gérant peut, à votre demande, prendre en compte certaines spécificités : il étudie la façon de les intégrer au sein de votre mandat (1) et ajuste ses solutions de gestion en conséquence. n Vous pourriez avoir besoin de souplesse : selon vos souhaits, vous pourrez effectuer des versements, des retraits (2) n Votre situation personnelle et vos projets évoluent : n hésitez pas à prendre contact avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine pour redéfinir avec lui, le cas échéant, de nouvelles orientations pour la gestion de vos actifs. LE MANDAT DE GESTION EN BREF Le Mandat définit le cadre juridique pour la gestion de vos actifs financiers. Vous y trouverez notamment : les obligations des différentes parties au Mandat, l ensemble de vos conditions particulières, les modalités d informations, le niveau de frais relatifs à la gestion de vos actifs financiers. (1) Les exigences spécifiques concernant le mandat doivent être formalisées par écrit et sont soumises à l accord préalable de Société Générale Gestion. Elles ne peuvent aller à l encontre des caractéristiques du mandat et notamment du profil de gestion. (2) Sous réserve de conserver un minimum d actifs sous gestion. Les retraits sont soumis au respect des règles de fonctionnement propres à chaque dispositif notamment le PEA. 7

8 Offrez à votre épargne L EXPERTISE D UN GRAND NOM DE LA FINANCE Bénéficiez des atouts de Société Générale Gestion Société Générale Gestion et Amundi (1) mettent à votre service l expertise de leurs équipes spécialisées, une structure d analyse permanente des marchés financiers et des moyens techniques performants : Une équipe d experts Les spécialistes de la gestion participent aux réflexions sur les marchés français et internationaux. Ils prennent des décisions en s appuyant sur les compétences des économistes, stratégistes et analystes financiers. Une stratégie réactive Le Gérant dispose d informations en temps réel et réagit aux évènements de marché en étroite collaboration avec l ensemble des équipes d analyse et de gestion. Une méthode structurée Un processus d investissement rigoureux, en termes de prévisions, d allocations d actifs et de sélections de valeurs, intégrant les paramètres des marchés financiers, pour optimiser la gestion de vos actifs. (1) Groupe d appartenance de Société Générale Gestion 8

9 Un processus d investissement rigoureux Afin d optimiser les décisions de gestion, Société Générale Gestion conduit un processus d investissement rigoureux qui permet d intégrer tous les paramètres des marchés financiers. PRÉVISIONS DE TENDANCES Votre Gérant, en collaboration avec les économistes, les stratégistes et les analystes financiers d Amundi, élabore des prévisions relatives aux mouvements des marchés financiers. ALLOCATION STRATÉGIQUE D ACTIFS Sur la base des prévisions de tendance, votre Gérant met en place une allocation stratégique, en identifiant la combinaison entre des classes d actifs (actions, taux, produits monétaires), différentes zones géographiques, secteurs économiques et styles de gestion. Cette allocation a pour objectif d optimiser les perspectives de performance, en fonction du profil de gestion que vous aurez choisi dans votre Mandat. SÉLECTION DES SUPPORTS D INVESTISSEMENT En respectant l allocation stratégique d actifs, votre Gérant sélectionne pour vous, en fonction des opportunités de marché, les supports d investissement les mieux adaptés : ACTIONS FRANÇAISES OU EUROPÉENNES OPC (1) t LES SPÉCIFICITÉS DU MANDAT PEA Dans le cadre du PEA, les investissements en actions se font essentiellement en titres en direct. CONSTRUCTION DE VOTRE PORTEFEUILLE selon le profil de gestion choisi (1) OPC (Organisme de Placement Collectif). 9

10 Des compétences À VOTRE SERVICE Le Groupe Société Générale Société Générale est l un des tout premiers groupes européens de services financiers. S appuyant sur un modèle diversifié de banque universelle, le Groupe allie solidité financière et stratégie de croissance durable avec l ambition d être LA banque relationnelle, référence sur ses marchés, proche de ses clients, choisie pour la qualité et l engagement de ses équipes. Ses collaborateurs, présents dans 66 pays, accompagnent au quotidien 31 millions de clients dans le monde entier (1). Les équipes Société Générale proposent conseils et services aux particuliers, aux entreprises et aux institutionnels dans trois principaux métiers : n la banque de détail en France du groupe Société Générale. n la banque de détail à l international présente en Europe centrale & orientale et Russie, dans le Bassin méditerranéen, en Afrique sub-saharienne, en Asie et en Outre-Mer, n la banque de financement et d investissement avec son expertise globale en banque d investissement, financements et activités de marché. Société Générale est également un acteur significatif dans les métiers de services financiers spécialisés, d assurances, de banque privée, de gestion d actifs et des services aux investisseurs. Société Générale figure dans les indices internationaux de développement durable : FTSE4good et Euronext Vigeo. (1) Chiffres au 31/12/

11 Société Générale Gestion Société Générale Gestion est la société de gestion dédiée au réseau Société Générale. Elle est filiale à 100% d Amundi, N 1 de la gestion d actifs en Europe (1). Société Générale Gestion propose une gamme exclusive, complète et performante de solutions de placement qui donne accès à toutes les classes d actifs et aux principaux bassins d investissement mondiaux. Elle met ainsi à votre disposition un service de Gestion Sous Mandat sur mesure, qui vous permet de bénéficier de toutes les expertises de son Groupe d appartenance et qui s inscrit dans une collaboration étroite et de longue date avec les équipes de Société Générale. (1) Périmètre Amundi - N 1 en montant total d actifs sous gestion des sociétés de gestion ayant leur siège social principal situé en Europe Source IPE Top 400 Asset managers publié en juin 2015 sur la base des encours sous gestion à décembre

12 Information promotionnelle et non contractuelle ne constituant ni un conseil en investissement, ni une recommandation d investissement, ni une sollicitation d achat ou de vente d instruments financiers. Avant toute souscription à un OPC ou un service d investissement, l investisseur potentiel doit consulter la documentation réglementaire des OPC agréés par l Autorité des Marchés Financiers dont le Document d Information Clé pour l Investisseur ( DICI ) en vigueur, disponible sur le site ou sur simple demande au siège social de la société de gestion ou le contrat/les conditions générales du service d investissement. L investisseur est soumis à un risque de perte en capital (voir le détail des risques dans le DICI et le prospectus des OPC). Le service de Gestion sous Mandat est un service d investissement présentant un certain nombre de risques notamment et non exhaustivement le risque de perte en capital et le risque discrétionnaire. Les performances passées ne préjugent en rien des résultats futurs. L exactitude, l exhaustivité ou la pertinence des informations, prévisions et analyses fournies ne sont pas garanties. Elles sont établies sur des sources considérées comme fiables et peuvent être modifiées sans préavis. Les informations et prévisions sont inévitablement partielles, fournies sur la base de données de marché constatées à un moment précis et sont susceptibles d évolution. Il appartient à l investisseur de s assurer de la compatibilité de son investissement avec les lois de la juridiction dont il relève et de vérifier si ce dernier est adapté à ses objectifs d investissement et sa situation patrimoniale (y compris fiscale). Ce document n est pas destiné à l usage des résidents des Etats Unis d Amérique et des U.S. Persons, telle que l expression est définie par la Regulation S de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de La définition de US Person vous est fournie dans les mentions légales du site, Informations réputées exactes à juillet Reproduction interdite sans accord exprès de Société Générale et/ou de Société Générale Gestion. Société Générale Gestion - SA au capital de euros, société de gestion de Portefeuille agréée par l AMF sous le n GP , siège social : 90 boulevard Pasteur PARIS France, Siren : RCS Paris. Société Générale - BDDF/DCM/MCO - Tour Granite, Paris Cedex 18 - SA au Capital de ,25 EUR RCS Paris - Siège Social : 29 bd Haussmann, Paris. Intermédiaire en assurances n ORIAS (orias.fr). Crédit photos : Getty Images, W. Crocker, N. Takizwa - Juillet Document commercial sans valeur contractuelle - Réf. (G) Dialogues. Société Générale, membre fondateur d Ecofolio, participe au recyclage du papier et a conçu ce document dans le souci d une incidence minimale sur l environnement.