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1 Service Actions l Discipline en matière d actions l Pourquoi investir en actions? Les actions génèrent à long terme un rendement supérieur à celui des obligations. À une seule condition : que vous ne mettiez pas tous les œufs dans le même panier. La diversification est dès lors cruciale à long terme. Mais comment concilier cela avec les meilleurs conseils d achat à court terme? Et avec la stratégie d investissement actuelle? Cela requiert une grande discipline. Dans le cadre de ses activités de conseil, KBC Private Banking recourt à une discipline saine basée sur trois piliers importants : constitution du portefeuille, suivi des risques et règles de gestion claires. Zwart/wit versie Quadri druk: gebruik van pantone warm gray 9

2 Constitution d un portefeuille équilibré Lors de la constitution du portefeuille, nous ne nous focalisons pas sur un produit ou une action spécifique qui procure un rendement exceptionnel. Nous analysons le résultat du portefeuille dans son ensemble, en tenant compte du niveau de risque toléré par le client. Les investissements en actions ont leur place dans la majorité des portefeuilles. La part des actions reprises en portefeuille dépend de votre propension à prendre des risques. Approche noyau-satellites Nous composons le portefeuille sur la base d une approche noyau-satellites. Le noyau de votre portefeuille est axé sur le long terme. Il est relativement figé et la structure n est adaptée que si une raison fondamentale l exige. Pour les investisseurs en actions, le noyau consiste en un portefeuille d actions diversifié qui, en fonction de votre profil de risque, est complété par des investissements optimisés par la répartition entre les différents gestionnaires, styles de gestion et catégories d actifs. Les satellites repris en portefeuille permettent de saisir les opportunités d investissement qui se présentent à court terme et d en tirer parti de manière optimale. La question suivante est prédominante dans le portefeuille satellite : Est-il opportun d acheter des actions de nos jours? Et si oui, lesquelles? Constitution d un noyau d actions diversifié Vos actions préférées Chaque investisseur en actions a, consciemment ou inconsciemment, une préférence pour certaines actions. Il peut s agir d actions qui vous ont permis d engranger de bons résultats par le passé. Ou d actions de la société où vous travaillez. Les prévisions à long terme relatives à ces actions et la concentration de risques qu elles provoquent sont également suivies de près par KBC Private Banking.... et des actions de base La sélection de vos actions préférées entraîne souvent une diversification insuffisante. Certains thèmes ou régions font parfois défaut. Il est dès lors important de compléter votre sélection d actions par des actions ou des fonds d actions supplémentaires afin d optimiser la diversification du noyau. KBC Private Banking vous assistera dans votre choix d actions supplémentaires de qualité à long terme, tout en tenant compte de la cohésion avec le reste de votre portefeuille. Protection du capital Si vous souhaitez intégrer la protection du capital dans une partie de votre portefeuille, nous vous conseillerons sur la meilleure façon de le faire par le biais de fonds d investissement, d options ou d un mélange des deux. Suivi des risques : rendement supérieur et risque inférieur Une répartition adéquate réduit le risque de votre portefeuille sans entamer le rendement escompté. Le risque de faire moins bien que le marché Vous attachez une grande importance à l obtention d un rendement supérieur à la moyenne du marché. Mais votre portefeuille y parvient-il? Ce risque est géré en adaptant la diversification du portefeuille noyau au marché de référence de votre choix. Si vous optez pour une diversification internationale ou plutôt européenne, votre chargé de relations tiendra à l œil la composition sectorielle et régionale de votre portefeuille tout en tenant compte du marché que vous avez choisi comme référence. 2

3 Le risque de perdre de l argent Il est agréable de faire mieux que le marché quand il grimpe mais c est une maigre consolation dans des conditions boursières difficiles. Nous évaluons dès lors quotidiennement les dépréciations potentielles de votre portefeuille à l aide de KBC PortfolioScanner. Votre chargé de relations contrôle les limites que vous avez définies pour votre portefeuille. KBC PortfolioScanner évalue également la réactivité de votre portefeuille en cas de crise sur les marchés financiers. Enfin, il est possible de simuler l impact d un achat quelconque. Avant d acheter une action, vous connaissez ainsi les risques y afférents et les effets de votre achat sur la diversification du portefeuille. Quel est l investissement qui offre le meilleur rapport risque/rendement? KBC PortfolioScanner calcule également la contribution au risque de tous les investissements en portefeuille. La contribution au risque d un investissement est notamment déterminée par la cohésion avec les autres investissements. Sur cette base, votre chargé de relations peut mettre en balance le rendement escompté des différentes possibilités d investissement et le risque y afférent. Constitution du noyau d actions Service actions Protection du capital Conseil pour obtenir le degré souhaité de protection du capital au moyen de fonds et/ou d options La diversification est cruciale à long terme Noyau Actions ou fonds d actions supplémentaires qui complètent la diversification du noyau Conseil sur ces valeurs de qalité à long terme en tenant compte de la cohésion avec le reste de votre portefeuille Vos actions individuelles préférées Evaluation des prévisions à long terme et de risques Satellites Axés sur les meilleures opportunités à court terme 3

4 Règles de gestion : la planification Discipline en matière d actions et d options Les investisseurs en actions doivent faire preuve de discipline. C est pourquoi nous fixons certaines règles au préalable. Quelles sont les actions qui entrent en ligne de compte pour être intégrées dans le noyau? Et pour faire partie des satellites? À quel moment faut-il acheter? Et à quel moment faut-il vendre? Pour le portefeuille noyau : analyse fondamentale En ce qui concerne les actions du noyau, nous suivons les recommandations de KBC Asset Management. Une analyse fondamentale approfondie nous renseigne sur la qualité de l action à long terme. Nous envisageons un achat uniquement lorsque KBC Asset Management émet une recommandation positive. En cas d abaissement de la recommandation à vendre, nous vous conseillons à notre tour de vendre. Pour les satellites : analyse fondamentale et timing En ce qui concerne les actions satellites, nous avons recours aux recommandations de KBC Asset Management et KBC Securities. En outre, KBC Private Banking émet également des recommandations d achat pour des actions qui ne sont pas suivies par nos analystes mais qui se sont vu octroyer suffisamment d avis positifs par d autres analystes à l échelle mondiale. Dans le cadre de nos recommandations au sujet des actions satellites, nous visons un rendement positif à court terme. Nous tenons compte des priorités sectorielles, régionales ou thématiques définies dans la stratégie d investissement, nous évaluons la situation technique à court terme et contrôlons les risques. KBC Private Banking détermine ainsi au préalable un objectif de cours et un seuil d alerte pour les achats destinés aux satellites. Quand émettons-nous une recommandation de vente pour les actions satellites? Les abaissements d avis sont toujours strictement suivis. KBC Private Banking recherche en permanence la meilleure alternative, car la réalisation de l objectif de cours ou du seuil d alerte fait également l objet d une évaluation détaillée. Seule une approche disciplinée peut en effet nous permettre de réaliser des gains ou de limiter les pertes. Recommandations de KBC Asset Management Recommandations de KBC Securities Consensus Bloomberg 250 actions avec fiche 500 actions avec score 50 petites et moyennes capitalisations Euronext Autres actions liquides avec avis récent d au moins 5 analystes Fortement conseillé, digne d achat, neutre Score > 0,5 Acheter, accumuler, conserver Consensus > 3,75 4

5 Augmentez votre rendement ou réduisez les risques grâce à des stratégies d options Vous souhaitez encore optimiser le rapport risque-rendement de votre portefeuille d actions? KBC Private Banking prodigue des conseils sur les stratégies d options défensives, dont certaines remplacent des ordres de vente ou d achat limités par l émission d options put ou call. Nous limitons ainsi le risque inhérent aux actions et augmentons le rendement. Achetez des actions au rabais Vous souhaitez acheter des actions? Vous pouvez alors envisager d émettre des options put. Vous recevez alors une prime en échange de votre engagement à acheter une action à un prix prédéterminé (prix d exercice de l option). Lorsque vous devez respecter votre engagement, vous achetez l action avec une réduction, à savoir la prime perçue. Protégez vos investissements en actions contre une baisse des cours Bon nombre d investisseurs en actions individuelles souhaitent protéger en permanence une partie de leurs avoirs. KBC Private Banking vous informe dès lors sur l achat d options put (à long terme) combiné à l achat d actions et sur la possibilité d associer un investissement sans risque à l achat d une option call à long terme. Fixez un prix de vente maximal et augmentez votre rendement Vous souhaitez vendre des actions moyennant une certaine limite? Dans ce cas, vous pouvez émettre des options call. Vous recevez une prime en échange de votre engagement à vendre une action à un cours supérieur prédéterminé. La prime contribue à un rendement supplémentaire et fait également office de tampon contre une baisse limitée éventuelle du cours de l action. Si l action grimpe au delà du prix prédéterminé, vous devez vendre. Mais c était votre objectif initial. 5

6 La parole est d or KBC Private Banking vous fournit des informations et des conseils sur les actions et les marchés sur la base de ses propres analyses et des recherches effectuées par KBC Asset Management. Le classement de ces conseils en fonction des divers objectifs d investissement n est qu une première étape vers l élaboration d un conseil personnalisé. C est pourquoi chaque agence KBC Private Banking compte dans ses rangs un conseiller en négoce d actions. Le conseiller en négoce d actions travaille en étroite collaboration avec votre chargé de relations. Votre chargé de relations contrôle la diversification et le risque de votre portefeuille global, tandis que le conseiller en négoce d actions suit de près les actions et options. Ils appliquent ensemble la discipline propre au. Si vous êtes intéressé par le de KBC Private Banking, n hésitez pas à prendre contact avec votre chargé de relations ou votre conseiller. Ils discuteront avec vous de l approche qui convient le mieux pour votre portefeuille. Ou surfez sur le site Private Banking sous la rubrique KBC Conseil. Comme vous pourrez le constater, la parole est d or. Editeur responsable: KBC Groupe SA, avenue du Port 2, 1080 Bruxelles, Belgique. TVA BE , RPM Bruxelles, compte bancaire KBC Bank SA, CBFA KBC Assurances SA, entreprise agréée pour toutes les branches sous le code 0014 (A.R. du 4 juillet 1979, M.B. du 14 juillet 1979)

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