Sujet : Le dispositif d accompagnement à la certification du CQP conseiller retraite

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1 LETTRE DU CENTRE N 178 Sujet : Le dispositif d accompagnement à la certification du CQP conseiller retraite Dans le cadre de l amélioration de la qualité du service rendu aux clients, les contrats d objectifs et de moyens conclus entre les fédérations et les Institutions de retraite complémentaires Agirc et Arrco prévoient notamment «d assurer un conseil de qualité dans le cadre de l offre de service de l Entretien Information Retraite (EIR)». L un des leviers de mise en œuvre, celui des Ressources Humaines, prévoit de «certifier les compétences des conseillers menant les EIR par les dispositifs de branche VAE ou parcours formation», avec comme objectif un taux de 50%. Le Certificat de Qualification Professionnelle conseiller retraite atteste de la capacité des titulaires à assurer auprès des particuliers les missions : d information sur la retraite, de conseil sur les dispositifs et produits d amélioration de la retraite, d orientation vers les services et organismes compétents. La commission paritaire nationale de l emploi et de la formation (CPNEF) a facilité l accès à cette certification par une plus grande souplesse et modularité. Ainsi, elle a validé différentes modalités d accès à la certification : une démarche VAE (annexe1) une démarche VAE complétée par une ou plusieurs formations un parcours formation de 44 jours s effectuant sur une durée d environ 14 mois une formation modulaire pouvant s étaler sur 5 ans et préparant aux 3 blocs de compétences constitutifs des activités types du conseiller retraite (annexe 3). Le candidat peut être accompagné dans son choix, soit dans le cadre d un entretien réalisé par le management, soit dans le cadre d un bilan conseil orientation organisé par le CFEM (annexe 2).

2 I) Les différentes voies d accès à la certification Accès par une démarche VAE La VAE est un dispositif légal qui permet d obtenir notamment un CQP, en démontrant que les compétences ont été acquises par l expérience. Le candidat rédige un livret VAE qu il présente devant un jury. C est à partir de ce livret VAE et de sa présentation que sont validées les compétences. Un entretien de recevabilité pédagogique, préalable à l engagement VAE, permet d identifier les acquis mais aussi les compétences manquantes du candidat par rapport à celles recensées dans le référentiel. Pour que le candidat s engage avec les meilleures chances de réussite vers une validation de ses compétences, un dispositif formatif individualisé peut lui être proposé. Ainsi, à l issue de l entretien de recevabilité pédagogique, le candidat choisira entre : - une démarche VAE - ou une démarche VAE complétée par un dispositif formatif. Accès par la formation La formation permet d acquérir les connaissances et savoirs faire nécessaires au développement des compétences validées dans le cadre des épreuves de certification. Elle nécessite un engagement important lié à la réalisation de travaux d intersession et/ou l élaboration d un dossier professionnel et des mises en situation professionnelles. Deux modalités de formation sont proposées en fonction des besoins et de la situation personnelle du candidat (annexe 3) : - Un parcours classique - Un parcours par modules «blocs de compétences» L inscription définitive à ces formations (parcours classique ou modules) est conditionnée à une validation des prérequis par le CFEM. S il s avère que le candidat ne possède pas les connaissances attendues, il devra les acquérir avant de s engager en formation. Un parcours classique : Ce parcours est destiné au salarié, affecté ou pressenti à un poste de conseiller retraite, qui ne possède pas encore les compétences nécessaires à l exercice de cette activité. Cette formation en alternance permet de découvrir et/ou d approfondir toutes les compétences requises par la certification. A l issue de la formation, les candidats se présentent aux épreuves.

3 Un parcours par modules «blocs de compétences» : Chaque module correspond à l une des 3 grandes activités du Conseiller retraite : Module 1 - Informer les clients sur la retraite obligatoire Modules 2 - Conseiller les clients sur les dispositifs d amélioration de la retraite et les produits complémentaires Module 3 - Orienter vers les services et organismes compétents. Ce dispositif s adresse : - au salarié qui ne peut s engager dans le parcours classique, compte tenu de contraintes professionnelles et/ou personnelles, - au candidat à la VAE qui doit acquérir des compétences qui lui manquent. Dans ce cas, le candidat peut suivre un module, en tout ou partie. A l issue de chacun des modules, le candidat se présente aux épreuves de certification. Un certificat de compétences professionnelles (CCP) sanctionne la réussite à ces épreuves. Le CQP conseiller retraite est délivré par capitalisation des trois CCP. II) Les conditions d obtention du CQP Pour obtenir le CQP, le candidat doit valider l ensemble des compétences visées dans le référentiel de certification. Cette validation s opère, soit dans le cadre d épreuves organisées à l issue des formations, soit dans le cadre d une présentation orale du livret VAE. A l issue des épreuves de certification, le jury paritaire décide de la validation totale des compétences, ou d une validation partielle, voire d une non validation. En cas de validation partielle des compétences ou de non validation, quel que soit le mode de certification (VAE ou dispositif formation), le candidat dispose d un délai de 5 ans pour se représenter aux épreuves afin d obtenir la validation totale. L engagement du CFEM : toute situation particulière sera étudiée avec le candidat afin de trouver des réponses appropriées pour atteindre la validation totale des compétences visées. III) Votre interlocutrice au CFEM Le CFEM répond à vos questions sur la VAE, le bilan conseil/information, les parcours de formation et la mise en place de ces différents dispositifs en inter inter régional ou en intra.

4 Votre interlocutrice : Viviane TOUZET responsable de la certification vtouzet@agirc-arrco.fr tel : Une réunion d information est organisée pour les responsables RH et managers des services retraite et des Cicas, à Paris le 24 septembre 2015 (voir bulletin d inscription en annexe). Ce type de réunion peut, sur demande, être animé au sein d un groupe et /ou en région pour plusieurs groupes. PJ : 5 annexes Destinataires : Direction générale Direction des activités retraite Responsables Institution des Cicas Direction de la communication Direction des ressources humaines Porteurs de la conduite du changement Référent GPEC Responsables formation Pour info : secrétaire du CE

5 Annexe 1 La VAE : validation des acquis de l expérience La VAE est un dispositif légal qui permet d obtenir un titre, un diplôme, un CQP en démontrant que les compétences définies par les référentiels ont été acquises dans le cadre d expériences notamment professionnelles. Ainsi le candidat n est pas tenu de suivre une formation pour obtenir la délivrance de la certification. Conditions pour s engager dans une VAE pour obtenir le CQP conseiller retraite : Motivation et engagement volontaire. 3 ans d expérience continue ou non dans une activité qui mobilise les compétences définies dans les référentiels du CQP. Déroulement d une démarche VAE : 5 étapes Information /conseil Recevabilité administrative et recevabilité pédagogique de la demande Rédaction du livret VAE (un accompagnateur guide le travail du candidat) Echanges à partir du livret VAE avec un Comité technique d évaluation Décision du jury paritaire (qui prononce soit la validation totale, partielle ou le refus de validation) L accompagnement est de 24 h répartie en entretiens individuels sur une période d environ 9 mois. VAE complétée par des actions de formation : s il apparait au cours de la démarche, que des compétences n ont pas été acquises par l expérience, il est proposé au candidat de suivre des formations complémentaires. VAE collective : la VAE est un processus individuel qui peut être mis en œuvre en intra dans un cadre collectif. Des accompagnements individuels alternent avec des temps collectifs. Ces moments de travaux en groupe soutiennent la motivation des candidats. Informations complémentaires : Vous pouvez consulter sur le site du CFEM les documents suivants : «Obtenir le CQP par VAE», «Une expérience de VAE collective, regards croisés». Le plus de la VAE : une démarche VAE s engage à tout moment de l année

6 Annexe 2 Bilan/conseil sur le choix de la voie d accès à la certification Le choix d un dispositif d accès à la certification, qui offre les meilleures chances de réussite compte-tenu de la situation des candidats, peut être accompagné par le CFEM. Cette démarche d aide au choix prend la forme de réponses à des demandes d information par téléphone et /ou de entretiens individuels en face à face. Cette offre a deux objets principaux : - Développer l information sur les dispositifs de certification et de formation, préciser les caractéristiques de chacun d entre-eux, leur intérêt et leurs contraintes. - Offrir aux candidats un espace et un temps pour faire le point sur leur parcours professionnel, leurs acquis, leurs motivations, leurs enjeux concernant la certification et /ou la formation. C est aussi l occasion pour les candidats d identifier les ressources dont ils disposent et de repérer les écarts éventuels pour s inscrire dans un processus de certification. A l issue de ce travail, les candidats sont en capacité de prendre une décision éclairée. Lorsqu un candidat a bénéficié d un entretien en face à face, un bilan succinct est adressé au candidat et au service formation du groupe. Cet écrit formule des recommandations sur la voie la plus adaptée pour accéder à la certification, ainsi que sur des compléments éventuels de formation ou d expérimentation en situation professionnelle à réaliser avant l engagement dans un dispositif. Les avis donnés, dans le cadre de ce bilan, le sont à titre informatif. Ils n entraînent aucune obligation pour le candidat et/ou le GPS. Attention, ce bilan/conseil ne se substitue pas à l évaluation des pré-requis réalisée avant l intégration dans les différents parcours de formation. Le coût de cette démarche de conseil est mutualisé.

7 Annexe 3 Les parcours de formation Les prérequis sont vérifiés par le CFEM avant l entrée dans chaque parcours. 1. Le parcours de formation en continu (44 jours sur 14 mois) Ce parcours est constitué de 14 sessions de 2 à 4 jours. Il intègre 2 immersions de 5 jours en situation professionnelle et des travaux intersession effectués par les participants. Des accompagnements individuels et collectifs complètent les sessions de formation pour la construction du dossier professionnel. 2. Le parcours par modules «blocs de compétences» Trois modules préparent aux trois blocs de compétences constitutifs des activités types du métier de conseiller retraite. Ces modules comportent tous un temps de mise en pratique dans le cadre professionnel et selon le module, des travaux intersession et/ou un accompagnement individualisé pour la préparation du dossier professionnel. Module 1 : «Informer sur la retraite et les produits complémentaires» Durée 17 j sur 5 à 6 mois Pré requis - Etre pressenti ou être en situation professionnelle d accueil des publics sur les questions retraite - Connaître les points réglementaires Agirc et Arrco (acquisition et ouverture des droits, modalités de liquidation ) Objectifs de la formation A l issue de la formation, le stagiaire est capable de : - Renseigner sur les bases réglementaires du régime de base et des principaux régimes de retraite - Répondre aux demandes individuelles d information des actifs sur la retraite - Animer une séance d information collective sur la retraite obligatoire Contenu - Les modalités d acquisition et d ouverture des droits retraite, les modalités de liquidation au régime général vieillesse, MSA, RSI, Cnavpl, Fonction Publique, Ircantec et Cnracl

8 - Les éléments clés de produits d épargne retraite : PEE/PEI, Perco, Art 39 et 83 - Les techniques de conduite d entretien avec application à l EIR - L expression orale devant un public Module 2 : «Conseiller sur la retraite et les produits complémentaires» Durée 15 j sur 5 à 6 mois Pré requis - Etre pressenti ou être en situation professionnelle d accueil des clients et de transmission d une information sur l éventail des produits retraite - Connaître la réglementation des régimes de retraite en France, les bases de produits d épargne par capitalisation - Savoir répondre aux questions retraite d un client Objectifs de la formation A l issue de la formation, le stagiaire est capable de : - Réaliser un diagnostic retraite personnalisé - Accompagner la réflexion du client sur ses choix en matière de retraite obligatoire et de produits complémentaires - Etablir une relation professionnelle adaptée au client Contenu - La surcote, la retraite progressive et le cumul emploi retraite - Les caractéristiques des dispositifs d épargne collective et d individuelle - Les différentes fins de carrière possibles - L analyse de situation - Le diagnostic et la production de solutions argumentées Module 3 : «Orienter les clients vers les services et organismes compétents» Durée 12 j sur 5 à 6 mois Pré requis - Pratiquer des entretiens d information retraite - Connaître la réglementation des régimes de retraite et le fonctionnement des produits d épargne par capitalisation - Analyser une situation et poser un diagnostic retraite Objectifs de la formation A l issue de la formation, le stagiaire est capable de : - Utiliser un réseau actif de partenaires et interlocuteurs de la protection sociale

9 - Faciliter les démarches des clients vers les services internes ou les autres organismes de retraite - Développer un système de veille réglementaire Contenu - Les GPS, leurs missions et activités - L environnement socio-économique des GPS et l avenir des régimes de retraite - La responsabilité en matière d information et de conseil - Les expatriés, les détachés et la coordination européenne - L exploitation des informations recueillies pour organiser son écrit - L argumentation : points clés, preuves - La maîtrise de soi et la compréhension des réactions du client

10 Annexe 4 Contenu de la réunion d information Contexte Certification Les voies d accès à la certification Les modalités de certification Les règles de de validation Financement La loi de Mars 2014, la convention collective, les contrats d objectifs Qu est-ce que la certification? Les enjeux de la certification La VAE, les formations Le livret VAE et sa présentation devant un jury Les épreuves de certification à l issue des formations Non validation, validation partielle, validation totale. Plan de formation Compte Personnel de Formation Uniformation ou autre OPCA

11 BULLETIN D'INSCRIPTION Réunion d information sur le dispositif d accompagnement à la certification CQP Conseiller Retraite Jeudi 24 septembre 2015 (*) Nom (en lettres capitales), précédé de la mention Madame ou Monsieur Nom (*): Prénom : Fonction : Service : Nom et adresse du Groupe : Code postal : Téléphone : Ville : Télécopie : S inscrit à la réunion d information du jeudi 24 septembre 2015 sur le dispositif d accompagnement à la certification CQP Conseiller Retraite. Date et cachet de l organisme Service Formation Signature A renvoyer avant le 10 septembre 2015 après validation de votre service Formation au Centre de formation et des expertises métiers rue Jules César PARIS Cedex 12 Fax : ou gie.cfp@agirc-arrco.fr