fairvesta la meilleure adresse pour vos investissements.

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1 fairvesta la meilleure adresse pour vos investissements.

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3 fairvesta Gagnez avec l immobilier. «Rien n est plus fort qu une idée dont le temps est venu.» Victor Hugo Poète français ( ) 3

4 Le concept fairvesta: Mettez le cap sur les meilleurs rendements. 4

5 fairvesta Gagnez avec l immobilier. Comment se construire un patrimoine? Comment être à l abri grâce à de bonnes affaires? Et comment poser la première pierre d une longue série d investissements réussis? Ces questions ou des questions similaires, nous nous les posons presque tous. La réponse est littéralement évidente: regardez combien de locutions connues parlent depuis toujours avec l immobilier de l argent que l on peut gagner. Le gros avantage de l immobilier est que, contrairement aux actions et à de nombreuses autres formes de placement, il n est pas soumis à l influence de fluctuations fi ctives des cours. Tant les immeubles résidentiels que ceux à usage commercial ou encore les immeubles de bureaux permettent d obtenir des rendements dont on est sûr qu ils seront attrayants. fairvesta associe cette forme de placement traditionnellement fructueuse à des idées innovantes et permet ainsi aux investisseurs particuliers d accéder eux aussi au marché lucratif de l immobilier. fairvesta ou l histoire d une réussite impressionnante. Avec un volume d investissements de plus de 700 millions d euros, le groupe fairvesta est devenu, quelques années seulement après sa création en 2002, l un des acteurs allemands de premier plan du marché en matière de fonds immobiliers fermés. D après les chiffres de la branche publiés en 2012 par l Association allemande des fonds fermés, fairvesta se place en 1ère position en tant que maison d émission indépendante des banques en matière de placement de capitaux propres privés dans des fonds immobiliers fermés en Allemagne. Spécialisé dans le marché de niche de l achat et de la vente de biens immobiliers, fairvesta profi te de situations spéciales, telles que de saisies bancaires, litiges successoraux ou ventes forcées, pour acheter des biens immobiliers à un prix particulièrement avantageux et les revendre ensuite avec profi t à la valeur du marché. Grâce au regroupement judicieux de nombreux investisseurs privés, vous pouvez avec fairvesta prendre une participation dans un patrimoine immobilier particulièrement intéressant qui, d ordinaire, reste réservé aux seuls investisseurs institutionnels en raison de sa valeur. Quant à savoir à quel moment investir, pour quel montant et avec quelle durée, à vous de décider! Vous aussi, vous désirez profiter des meilleurs rendements possibles avec une prise de risques minimale? Faites confiance à fairvesta! 5

6 Prenez le chemin le plus court et vous parviendrez plus vite au but. Sans détours vers plus de rendement. Pour les particuliers, la stratégie d investissement la plus courante consiste à passer par les investisseurs institutionnels que peuvent être les banques ou les compagnies d assurances par exemple. Pour cela, l investisseur perçoit des intérêts à un taux fi xe convenu ou à un taux variable qui, selon la forme d investissement et le risque, est en règle générale un taux à un chiffre. Afin de pouvoir servir ces intérêts, les investisseurs institutionnels, quant à eux, investissent depuis toujours dans des entreprises et des opérations immobilières performantes. Traditionnellement, ils obtiennent des taux de rentabilité à deux chiffres pour les fonds propres. Une grande partie du bénéfi ce réalisé avec ces fonds n est donc pas reversée à l investisseur particulier, mais reste entre les mains des organismes institutionnels. Si vous investissiez vous-même directement dans les mêmes entreprises et opérations immobilières performantes, vous obtiendriez vous aussi les mêmes résultats ou des résultats similaires. Au sens fi guré, cela signifi e que vous obtenez deux fois plus d intérêts! Evitez le détour par les investisseurs institutionnels, vous avez tout à y gagner! Investissement direct Investisseur Apport Intérêts Investisseur institutionnel Investissement Plus d intérêts Entreprises Biens immobiliers 2 x plus d intérêts 6

7 fairvesta Gagnez avec l immobilier. Nous vous amenons au même niveau que les investisseurs institutionnels. En tant qu investisseur isolé, vous disposez en fait rarement des moyens financiers et des connaissances suffi santes pour investir directement. fairvesta résout ce problème. Car nous vous permettons de vous associer à une multitude d autres investisseurs privés, et vous amenons ainsi au même niveau que les investisseurs institutionnels. Le principe fairvesta: Investir ensemble. Profiter ensemble. Investisseurs Volume d investissement Entreprises Biens immobiliers Investissez dans votre propre société! Le regroupement d un grand nombre d investisseurs particuliers au sein d une société, elle-même rattachée au groupe fairvesta, permet de réunir des volumes d investissement considérables. La dimension économique ainsi atteinte permet d investir dans les mêmes opérations à rentabilité élevée que les investisseurs institutionnels. Et de recourrir également aux mêmes spécialistes extrêmement compétents. 7

8 Si l on fait abstraction du fait qu il est diffi cile, dans l immobilier, de calculer avec précision la plus-value réalisable, il existe essentiellement deux modèles de rentabilité différents qui se distinguent par leur principe. 1. Préserver et gérer: Dans cette variante, on acquiert ou construit un bien immobilier dans un objectif de rentabilité à long terme, assurée par le produit locatif. Ce faisant, il est très important de préserver la valeur. La stratégie d investissement fairvesta repose sur le principe suivant: 2. Acheter et vendre: Un bien immobilier est acquis à un prix inférieur à sa valeur sur le marché, dans l objectif de le revendre le plus vite possible avec un bénéfi ce. Le rendement obtenu est la somme de ce bénéfi ce à la revente et du produit locatif net perçu dans l intervalle. Achat Préservation de la valeur Valeur Vente Achat Bénéfice Loyers Bénéfice = produit locatif net Loyers Bénéfice = produit locatif net + bénéfice commercial 8

9 fairvesta Gagnez avec l immobilier. Les grandes réalisations appellent l action. Dans le cas idéal, avec l immobilier. Dans l immobilier à haut rendement, tout se décide à l achat. Pour réaliser rapidement un bénéfi ce maximal à la revente, les biens immobiliers de fairvesta répondent dès l achat aux critères suivants: 1. Un prix d achat nettement inférieur à la valeur vénale du moment 2. Un produit locatif élevé et documenté 3. Des immeubles de qualité et bien situés Les difficultés économiques notamment que peuvent rencontrer les propriétaires, en cas d insolvabilité par exemple ou bien dans les partages successoraux, permettent à fairvesta d acquérir des immeubles de premier ordre à des prix avantageux, puis de les revendre plus tard en réalisant des bénéfi ces. Le résultat est enviable : au cours des dernières années, le bénéfi ce moyen réalisé à la revente a été de 55 % environ. Et plus l opération est répétée souvent, plus le bénéfi ce global est élevé. B = (PV PA +PL) x F La formule fairvesta est aussi simple que cela: Bénéfice = (prix de vente prix d achat + produit locatif net) x fréquence 9

10 La formule fairvesta, une formule qui vous rapporte. 1 ère source de bénéfice Le bénéfice locatif: Les baux ne sont nullement affectés par le changement de propriétaire d un immeuble. En conséquence, le loyer contractuel, donc également le produit locatif, reste inchangé. Avec les revenus locatifs il faut payer les frais d entretien et de gestion, les taxes et les impôts. L excédent restant correspond à un rapport locatif supérieur à la moyenne par rapport aux capitaux propres investis. Le bénéfi ce locatif et le produit de la vente du bien immobilier donnent le bénéfi ce global. Une fois les frais de gestion et les impôts déduits, le montant restant peut être réinvesti avec les fonds propres déjà disponibles comme autant de nouveaux fonds propres. 2 ème source de bénéfice Le bénéfice commercial: fairvesta acquiert exclusivement des biens immobiliers à un prix nettement inférieur à la valeur vénale, par exemple en raison d une situation économique particulière. Le montant de l investissement provient en règle générale des fonds propres, et si nécessaire aussi en partie d un emprunt qui est financé par le produit locatif courant. L objectif est de revendre ce bien immobilier à sa valeur vénale à une date ultérieure. La différence entre le prix d achat et le prix de vente donne le bénéfi ce commercial réalisé. Dans de nombreux projets, cela a permis aux investisseurs de fairvesta de doubler leurs fonds propres en quelques années seulement. Achat Location Vente Bénéfice locatif Bénéfice commercial Bénéfice locatif Bénéfice global Fonds propres Fonds propres Fonds propres Fonds propres Durée de détention du bien immobilier 10

11 fairvesta Gagnez avec l immobilier. 11

12 L argent ne se trouve pas dans la rue. Il est juste à côté. Des revenus élevés sur des bases solides. Sur le marché de l immobilier, différentes voies mènent à de bons placements. Néanmoins, les perspectives de rentabilité les plus élevées sont réalisées grâce à l achat et la revente de biens. Et c est précisément le segment dans lequel le groupe fairvesta s est spécialisé. Au total, vous pouvez choisir, en tant qu investisseur particulier, entre trois stratégies d investissement selon des axes différents. Contrairement aux investissements immobiliers traditionnels, les investisseurs chez fairvesta profi tent d intervalles nettement plus courts entre l achat et la vente. Ainsi les immeubles ne sont pas revendus seulement au bout de 20 ans environ comme cela est d usage sur le marché, mais après 3, 5 ou 10 ans en fonction de la stratégie de sortie choisie. Cela permet de réaliser des bénéfi ces commerciaux bien plus souvent. Grâce au réinvestissement continu des capitaux, les perspectives de rentabilité sont supérieures à la moyenne. Chronos La stratégie d investissement conservatrice Chronos investit dans des biens immobiliers résidentiels et commerciaux de très grande qualité, qui sont acquis sur le marché allemand à un prix inférieur à leur valeur vénale. Ils ne sont toutefois revendus qu après 10 ou 12 ans ce qui permet de défiscaliser le rendement. Jusqu à la revente, vous profi tez en plus de revenus locatifs intéressants. Vos avantages: Des revenus locatifs Un investissement immobilier sûr Un investissement en Allemagne Une stratégie de sortie à long terme De solides perspectives de rentabilité 12

13 fairvesta Gagnez avec l immobilier. Plus l intervalle entre l achat et la vente est court, plus la perspective de rendement est élevée. Stratégie d investissement Intervalles entre l achat et la revente sur une période de 20 ans Rendement attendu Classique* Chronos Lumis Mercatus * Durée de détention d un bien immobilier dans le cas d un placement immobilier classique ø 18,6 ans (source : Analyse réalisée par l organisme CHECK en 12/08, Analyse d entreprises Stephan Appel) Lumis Mercatus La stratégie d investissement dynamique Avec Lumis, l accent est mis sur l immobilier de vacances de prestige, à l international, qui est acquis à un prix inférieur à sa valeur vénale en profitant de situations économiques particulières. fairvesta loue ensuite ces biens pendant 4 à 6 ans environ, puis les revend à leur valeur sur le marché. Un segment immobilier en pleine expansion qui recèle un fort potentiel de plus-value. Vos avantages: Des revenus tirés des capitaux Un investissement immobilier fl exible Un investissement en Europe Une stratégie de sortie à moyen-terme Des perspectives de rendement élevées La stratégie d investissement évolutive Mercatus reprend la même stratégie que celle déjà brillamment mise en œuvre par les sociétés en participation immobilière fairvesta I à VI. Seuls sont acquis des biens immobiliers allemands de qualité, issus de liquidations bancaires ou de ventes forcées, avec un prix d achat nettement inférieur à la valeur vénale officiellement constatée. Ces biens sont ensuite revendus avec un bénéfice le plus vite possible, dans un cycle de 3 ans environ. Vos avantages: Des revenus d exploitation commerciale Un investissement immobilier fl exible Un investissement en Allemagne Une stratégie de sortie à court terme Des perspectives de rendement nettement supérieures à la moyenne 13

14 Quand on veut aller loin, il vaut mieux assurer ses arrières. Intelligent. Sûr. Performant. Tous les placements immobiliers sont soumis aux lois du marché, à ses opportunités, mais également à ses risques. Nous vous garantissons une sécurité maximale associée à des perspectives de rentabilité élevées grâce à un contrôle indépendant de l utilisation des fonds, des instances de contrôle indépendantes ainsi que le respect de critères de qualité clairement définis. Ainsi par exemple: Une opération d achat immobilier ne peut se faire que sur la base d une expertise de la valeur vénale, établie par un expert immobilier agréé et assermenté. Un bien immobilier ne peut être acquis que si son prix d achat est inférieur à la valeur vénale, ce qui permettra de réaliser une marge commerciale. Par ailleurs, les biens immobiliers acquis doivent présenter un rapport locatif supérieur à la moyenne. Nous avons convaincu les experts indépendants. Espérons que nous vous convaincrons également. Depuis sa création en 2002, le groupe d entreprises fairvesta est devenu une maison d émission indépendante des banques et leader sur le marché en matière de placement de capitaux propres privés dans le domaine des fonds fermés en Allemagne. C est ce que révèlent les chiffres du secteur publiés en 2012 par l Association allemande des fonds fermés. Afin de pouvoir également continuer à opérer avec succès à l avenir, un contrôle permanent et objectif des facteurs de succès déterminants est indispensable. C est la raison pour laquelle nous attachons une très grande importance au jugement et à l avis d analystes et d agences de notation indépendants et reconnus. Comme vous le voyez, il n y a pas que notre réussite qui est éloquente: 14 Les critères indiqués ici ne sont pas exhaustifs. Il s agit d un extrait du prospectus d émission dans lequel vous trouvez la présentation détaillée faisant foi. Vous pourrez télécharger les dernières informations sous

15 fairvesta Gagnez avec l immobilier. L avantage fairvesta: des biens bien situés! Notre plus pour la sécurité : fairvesta investit exclusivement dans des biens immobiliers de premier ordre qui sont bien situés. En outre, nous attachons beaucoup d importance à une très grande diversifi cation de notre portefeuille. Car dans les placements de capitaux, il faut savoir se diversifi er! Les biens immobiliers se distinguent ainsi non seulement par leur taille, mais aussi par la distribution géographique. Ils sont destinés aussi bien à un usage commercial que résidentiel. «Les stratégies créatives de niche dans le secteur de l immobilier offrent aux investisseurs des opportunités considérables, même en des temps difficiles.» Prof. Dr. jur. habil. Karl-Georg Loritz 15

16 fairvesta la meilleure adresse pour vos investissements. fairvesta établit de nouvelles références. Le groupe fairvesta est une société immobilière internationale de participation opérant en Allemagne, Autriche, Suisse, Italie, Belgique, Pays-Bas, Luxembourg et France. Son siège est situé à Tübingen, en Allemagne. Le capital social/capital de base du groupe d entreprises fairvesta s élève à plus de trois millions d euros. Spécialisé dans le commerce de l immobilier haut de gamme résidentiel et d entreprise, fairvesta s est imposé, depuis sa création en 2002, comme une maison d émission de premier plan indépendante des banques en matière de placement de capitaux propres dans le domaine des fonds immobiliers fermés en Allemagne. Jusqu à fin 2012, 13 fonds ont déjà pu être placés et développés avec succès, pour un volume de souscriptions de 700 millions d euros. Le taux de rendement jusqu alors dégagé était en moyenne très clairement un taux à deux chiffres. Mettez le cap sur la croissance. Au niveau de son organisation, fairvesta comprend plusieurs sociétés de services qui assurent le côté opérationnel, ainsi que différentes sociétés en participation : fairvesta I à VI et fairvesta Private Placement. Dernièrement, le groupe a également lancé les sociétés fairvesta Chronos, fairvesta Lumis et fairvesta Mercatus. Avec elles, c est un nouveau chapitre qui commence dans l histoire de la réussite de fairvesta : tandis que fairvesta Mercatus reprend sous un nouveau nom l orientation stratégique des sociétés qui ont existé jusqu à présent, fairvesta Chronos et fairvesta Lumis mettent l accent sur de nouvelles priorités et ouvrent ainsi, à fairvesta et à vous-même en tant qu investisseur, de nouveaux horizons extrêmement prometteurs en termes de croissance. Appelez-nous. Et posez la première pierre d une longue série d investissements réussis. Nous devons cette réussite à une remarquable équipe de direction qui dispose de plusieurs dizaines d années d expérience dans le secteur bancaire, la gestion immobilière, la distribution et la gestion de fonds. Avec nous, vos capitaux sont en de très bonnes mains. Groupe fairvesta Sociétés de services Sociétés en participation fairvesta Group AG Direction fairvesta Holding AG fairvesta I à VI fairvesta Private Placement Administration Gestion immobilière Distribution fairvesta Chronos fairvesta Lumis fairvesta Mercatus 16

17 fairvesta Gagnez avec l immobilier. La diversité comme gage de sécurité : fairvesta investit dans des immeubles résidentiels et à usage commercial, des centres commerciaux et des bâtiments de bureaux avec une vaste répartition géographique. 17

18 Accordez nous votre confiance. Vous y gagnerez. Intelligent. Participation possible à partir de euros Echéances variables à partir de 5 ans Dépôts des titres fairvesta possible (ISIN, N WKN) Contrat en ligne possible selon la loi allemande régissant les ventes à distance Part en commandite Sûr. Une équipe de direction expérimentée Les meilleures notations Protection contre l infl ation par des investissements dans des valeurs réelles Directives d investissement et de sécurité rigoureuses Expertises de la valeur vénale par des experts assermentés Contrôle indépendant de l utilisation des fonds Sécurité grâce à la diversifi cation avec de l immobilier résidentiel et commercial Sécurité grâce à la diversifi cation des locataires et des lieux Aucun développement de projet Droits de cogestion étendus Un comité consultatif d investisseurs dûment mandatés défend vos intérêts Droit de regard sur les documents comptables pour l investisseur Vous souhaitez plus d informations? Prenez directement contact avec nous. Nous nous tenons à votre disposition pour vous aider, répondre à vos questions ou vous indiquer un partenaire agréé à proximité de chez vous. fairvesta International GmbH Konrad-Adenauer-Str. 15 D Tübingen Téléphone: +49(0) / Téléfax: +49 (0) / info@fairvesta.de Vous trouverez sur Internet sous toutes les informations sur les sociétés immobilières en participation de fairvesta ainsi que tous les détails relatifs aux possibilités de participation. Si vous le souhaitez, vous pouvez également accéder à notre contrat en ligne directement à partir de notre site Internet. Performant. Perspectives documentées de rendement à deux chiffres Preuves de réussite avec les fonds précédents Bilans de performance positifs 18

19 fairvesta Gagnez avec l immobilier.

20 fairvesta International GmbH Konrad-Adenauer-Str. 15 D Tübingen Téléphone: +49(0) / Téléfax: +49(0) / info@fairvesta.de fairvesta International france Sarl 142, avenue des Champs-Elysées FR Paris Téléphone: +33(0) Téléfax: +33(0) info@fairvesta.fr fairvesta FR FR /2013