Investissement Responsable et Durable
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- Christine Dufour
- il y a 8 ans
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1 FR Investissement Responsable et Durable Money does not perform. People do.
2 Investissement Responsable et Durable Investir pour l avenir L investissement responsable et durable (IRD) est une stratégie d investissement qui prend en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance d entreprise (ESG), pour fonder une décision d investissement. Pour Dexia Asset Management, l IRD poursuit deux objectifs complémentaires : offrir aux investisseurs une performance attractive générée par une expertise financière et, parallèlement, favoriser un comportement responsable envers le développement durable. Nous estimons que l IRD est une voie passionnante pour investir dans l avenir. En conciliant l attention aux enjeux durables à long terme avec une solide performance financière, les investisseurs peuvent jouer sur les deux tableaux sans compromettre l avenir des générations futures. Durabilité et rentabilité, comme nous allons le voir, vont de pair. L IRD : une alternative valable à la gestion traditionnelle Nous croyons que les critères purement financiers tels que le chiffre d affaires, la croissance de la marge, etc.. ne sont pas seuls à influer sur la valeur à long terme d une entreprise. En prenant en compte des critères qui ne sont pas purement financiers, il est possible d identifier des éléments qui ont un impact sur la valeur à long terme d une entreprise et sur sa position concurrentielle mais qui ne sont pas toujours détectés par l analyse financière traditionnelle. Dans le même temps, la gestion durable des fonds s appuie également sur l analyse financière traditionnelle pour identifier les meilleures opportunités. La combinaison d une solide performance financière et de critères durables fait de l IRD une voie sûre pour investir à long terme, pour tout type d investisseur souhaitant une véritable alternative valable à la gestion traditionnelle. Le marché prend conscience avec une acuité sans cesse accrue de l importance de ces critères durables, ce qui a contribué à une croissance exponentielle des investissements IRD au cours de ces dernières années.
3 La mission de l IRD : générer une double valeur ajoutée Dexia Asset Management s est fixé une mission claire dans la gestion de ses fonds IRD : optimiser le retour sur investissement à long terme en générant deux sources de valeur ajoutée provenant de l analyse financière et de l analyse de durabilité. Valeur ajoutée durable Valeur ajoutée financière «Demystifying Responsible Investment Performance», étude d une importance majeure menée par l UNEPFI et Mercer (Octobre 2007), a compilé les résultats de 20 études académiques et démontré que la gestion des facteurs ESG ne pénalise pas la performance financière. Historique de l IRD chez Dexia Asset Management Création du tout premier fonds IRD chez Dexia AM Lancement du fonds Dexia Micro-Credit Fund Lancement de la gamme des fonds Dexia Sustainable Analyse de durabilité réalisée en interne Lancement d un fonds durable à thématique environnementale Lancement du premier fonds durable marchés émergents Mise en place d une analyse «Best-in-Class» des États Chiffres clés 7 % 16,1 20 % de part de marché dans les fonds IRD européens ouverts* milliards d euros d actifs sous gestion dans l IRD** des actifs sous gestion dans l IRD ** professionnels dédiés à l IRD fonds dans toutes les classes d actif * Source: Lipper FERI, mai 2008 ** A fin décembre 2008
4 Dexia Asset Management : Un leader européen de l IRD L IRD est l une des activités stratégiques de Dexia AM La gamme la plus étendue de fonds IRD d Europe continentale Analyse de durabilité et gestion des fonds totalement internalisées L une des plus importantes équipes dédiées à l IRD en Europe continentale Engagement constant pour promouvoir l IRD sur les marchés et pour améliorer la transparence Solutions d investissement IRD sur mesure Nombreuses récompenses et labels de qualité attribués à l analyse de durabilité de Dexia AM Le Comité d experts IRD : contrôle externe d experts Dexia Asset Management a instauré un Comité d experts IRD composé de cinq éminents experts indépendants. Cette structure externe contrôle et s assure que notre méthodologie d analyse de durabilité est pertinente et cohérente. Le Comité contribue également à identifier les nouveaux enjeux concernant le développement durable et apporte sa contribution à l élaboration de la stratégie IRD de Dexia Asset Management Faire ce que nous disons... et dire ce que nous faisons Dans un esprit d ouverture et de transparence, Dexia Asset Management communique sur ce que nous faisons dans le domaine de l IRD. Notre publication trimestrielle «Looking Ahead» apporte un éclairage sur le développement durable et sur l analyse de durabilité des entreprises. Looking Ahead est publié sur le site
5 Analyse de durabilité Notre analyse de durabilité constitue la première étage du processus de l IRD. Celle-ci consiste à sélectionner les émetteurs d actions/obligations qui gèrent au mieux les différentes approches du développement durable. Trois approches clés Notre équipe interne d analystes de durabilité a développé un processus d analyse rigoureux basé sur différentes approches : L approche Best-in-Class sélectionne les meilleurs émetteurs (actions/obligations) dans un secteur spécifique sur le plan du développement durable L approche thématique sélectionne les meilleures entreprises sur la base des thèmes spécifiques du développement durable L approche normative contrôle la conformité des émetteurs avec les principaux traités et conventions internationaux L univers IRD : le point de départ de notre processus d investissement Les résultats de l analyse de durabilité contribuent à construire l univers IRD, liste des entreprises et des émetteurs présentant le meilleur profil de durabilité, éligibles à l investissement. Par la suite, un portefeuille IRD est constitué à partir des recommandations de nos équipes de spécialistes actions et obligations. Grâce à la rigueur de notre processus d investissement, notre portefeuille IRD présente les mêmes caractéristiques risque/rendement que celles des fonds traditionnels. N.B. Tous nos fonds IRD excluent les investissements dans des entreprises impliquées dans le domaine de l armement 5
6 Analyse de durabilité Approche Best-in-Class Pour sélectionner dans chaque secteur les entreprises présentant le meilleur profil durable et responsable, Dexia Asset Management a développé une analyse de durabilité «Best-in-Class» rigoureuse. Le but ultime de l analyse «Best-in-Class» est d évaluer la capacité des entreprises à faire face aux défis liés au développement durable, spécifiques à leur secteur d activité. Ces défis sont abordés sous deux angles distincts, mais interdependants, au cours des analyses Macro et Micro. L analyse Macro L analyse Macro évalue l exposition des entreprises (en termes de produits, de services...) aux défis clés du développement durable (KSC). Les KSC sont des tendances à long terme susceptibles d influer fortement sur l environnement dans lequel les entreprises exercent leur activité, qui peuvent façonner les futurs enjeux du marché ainsi que les opportunités de croissance à long terme. Exemples d exposition aux KSC Surexploitation des ressources naturelles La rationalisation inévitable de la consommation d eau devrait profiter aux entreprises qui offrent des technologies efficientes dans ce domaine Changement climatique Les producteurs d énergie renouvelable profitent de marchés en expansion Santé et bien-être Les entreprises qui offrent aux consommateurs des produits sains présentent de meilleures perspectives de croissance à long terme ENTREPRISE Vieillissement de la population L allongement de la durée de vie va faire fortement progresser la demande de produits et services adaptés aux besoins des populations Interconnectivité Avec la croissance des échanges transfrontaliers, les entreprises offrant des systèmes de video-conférence satisfont un véritable besoin Populations en croissance et développement Les entreprises qui fournissent des services d infrastructure vont profiter de la croissance démographique et du développement des populations 6
7 L analyse Micro L analyse Micro évalue la capacité des entreprises à prendre en compte les intérêts des parties prenantes dans leurs stratégies à long terme. Les relations avec les parties prenantes sont à la fois une source de risques et d opportunités pour l activité des entreprises. Exemples d interactions avec les parties prenantes Employés La qualité de la gestion des carrières et des formations est un facteur positif qui contribue à attirer, développer et fidéliser les talents Clients Les services après-vente ont une influence sur la fidélisation des clients Fournisseurs Le non-respect des droits du travail dans la chaîne de production peut avoir un impact considérable sur la réputation et l image de marque des entreprises ENTREPRISE Société La prise en compte des attentes des populations locales dans les activités de l entreprise contribue à consolider le droit des entreprises à exercer leur activité Investisseurs Une bonne gouvernance d entreprise est cruciale pour maintenir la confiance des investisseurs envers l entreprise Environnement Les entreprises qui appliquent des normes environnementales rigoureuses peuvent bénéficier d un avantage concurrentiel Seules les entreprises qui sont les mieux placées pour affronter les défis clés du développement durable (analyse Macro) et qui gèrent de façon optimale les intérêts des parties prenantes (analyse Micro) peuvent figurer sur notre liste d éligibilité aux fonds IRD. Analyse des États Dans le prolongement de l analyse menée sur les entreprises, Dexia Asset Management a aussi développé une méthodologie «Best-in-Class» pour évaluer l attitude des pays face aux enjeux durables. Plus concrètement, nous examinons l aptitude des États à gérer leur capital humain, naturel et social, de façon à préserver leur bien-être actuel sans compromettre la capacité des générations futures à garantir leur propre bien-être, y compris sur le plan de la prospérité économique. 7
8 Analyse de durabilité L approche Normative L objectif de l analyse normative est d évaluer si une entreprise respecte les principes universels mentionnés dans le Pacte Mondial des Nations-Unies (UNGC). Créé en 2000 par le Secrétaire général des Nations-Unies de l époque Kofi Annan, le Pacte Mondial (UNGC) est la plus vaste initiative de coopération menée entre les entreprises privées, les organismes dépendant des Nations-Unies et les communautés internationales. Toute entreprise qui se met volontairement en conformité avec l UNGC s engage à respecter les droits de l homme, à appliquer les normes du droit du travail, à sauvegarder l environnement et à combattre la corruption. L UNGC compte actuellement plus de 4000 signataires. Les dix principes de l UNGC : Droits de l homme Droits du travail Environnement Lutte contre la corruption Principe 1 Principe 3 Principe 7 Principe 10 Les entreprises sont invitées à encourager et à respecter la protection des droits de l homme internationalement reconnus Principe 2 Les entreprises doivent s assurer qu elles ne sont pas complices de violations des droits de l homme. Les entreprises doivent favoriser la liberté d association et reconnaître le droit à la négociation collective. Principe 4 Les entreprises doivent éliminer toutes les formes de travail forcé et obligatoire Principe 5 Les entreprises sont invitées à adopter une approche de précaution face aux problèmes environnementaux Principe 8 Les entreprises doivent prendre des initiatives pour promovoir un plus grand sens des responsabilités en matière environnementale Les entreprises sont invitées à agir contre la corruption sous toutes ses formes, y compris l extorsion de fonds et les pots-de-vin. Les entreprises doivent contribuer à l abolition effective du travail des enfants Principe 6 Les entreprises doivent éliminer toute discrimination en matière d emploi et de profession. Principe 9 Les entreprises doivent encourager le développement et la diffusion de technologies respectueuses de l environnement. Dexia Equities L Sustainable Emerging Markets La forte croissance et les perspectives prometteuses des marchés émergents ont créé d excellentes opportunités d investissement pour les entreprises qui offrent des solutions durables aux enjeux à long terme. Dexia Equities L Sustainable Emerging Markets, l un des tous premiers fonds durables consacrés aux marchés émergents, permet aux investisseurs dynamiques de participer à cette croissance. En même temps, ils peuvent être assurés du respect des principaux traités internationaux. 8
9 Analyse de durabilité L approche Thématique L investissement thématique de l investissement responsable et durable chez Dexia Asset Management consiste à investir dans des entreprises bien positionnées pour faire face aux tendances à long terme en matière de durabilité. Leur processus d investissement est spécialement conçu pour capter en totalité les opportunités relatives à ces tendances durables, en présentant ainsi aux investisseurs un portefeuille à la fois sélectif et diversifié. Dexia Equities L Sustainable Green Planet Ce fonds a pour ambition de tirer profit des entreprises qui sont en capacité de faire face aux enjeux dans trois domaines environnementaux majeurs : les énergies renouvelables, l utilisation de l eau, la gestion des déchets. Ces thèmes durables constituent les vecteurs de performance du fonds. L objectif du fonds est d identifier les entreprises positionnées de façon optimale pour tirer profit de ces tendances à long terme. Dexia Micro-Credit Fund : un champion hors catégorie Créé en 1998, ce fonds de microfinance est dans sa catégorie le plus important au monde. Il dispose aujourd hui d un long historique de performance, qui lui permet d afficher, année après année, une performance robuste et consistante. Par l octroi de crédits à des institutions de microfinance (IMF), il permet à plus de micro-entrepreneurs localisés en Amérique latine, en Asie, en Afrique ou en Europe de l Est de mener à bien leurs projets et de contribuer ainsi au développement de leur pays. Ce fonds est géré en collaboration avec BlueOrchard Finance, société spécialisée basée à Genève. 9
10 Une vaste gamme de fonds La gamme étendue de fonds IRD offerte par Dexia Asset Management combine les différentes approches de l analyse de durabilité pour capter de façon optimale les enjeux du développement durable. Cette approche garantit que les fonds n investissent que dans des entreprises parmi les plus durables et responsables dans leur secteur d activité. En plus de cette vaste gamme de 20 fonds consacrés à toutes les catégories d actifs, nous gérons également de nombreux mandats et fonds dédiés. Voici une selection des fonds que nous offrons. Pour la gamme complète, n hésitez pas à consulter notre site internet PRODUITS IRD ANALYSE DE DURABILITÉ Classes d actifs Fonds ISIN Best-in-Class Normative Thématique Equity Dexia Sustainable Europe BE Dexia Sustainable Pacific BE Dexia Sustainable North America BE Dexia Equities L Sustainable EMU LU Dexia Equities L Sustainable World LU Dexia Equities L Sustainable Green Planet LU Dexia Equities L Emerging Markets LU Fixed Income Dexia Bonds Sustainable Euro LU Dexia Bonds Sustainable Euro Government LU Dexia Sustainable Euro Corporate Bonds BE Dexia Sustainable Euro Short Term Bonds BE Dexia Sustainable World Bonds BE Balanced Dexia Sustainable European Balanced High BE Dexia Sustainable European Balanced Medium BE Dexia Sustainable European Balanced Low BE Micro-Credit Dexia Micro-Credit Fund LU Approche micro-crédit spécifique 10
11 Nos engagements Dexia Asset Management est engagé dans la promotion de l investissement responsable et durable. Nous sommes signataires de nombreuses initiatives importantes et membre actif de diverses organisations. De plus, nous consacrons beaucoup d efforts en faveur de la recherche en IRD. Ceci démontre notre forte implication et contribue à renforcer la transparence et la prise de conscience dans le domaine de l IRD. Dexia AM est signataire des initiatives suivantes : Dexia AM est membre : Dexia AM est sponsor de nombreuses initiatives en IRD, telles que : Principles for Responsible Investment (PRI) Cadre de coopération entre investisseurs et gestionnaires d actifs European SRI Transparency Guidelines Initiative pour améliorer la transparence et l ouverture dans le domaine de l IRD Investors Statement on Transparency in the Extractives Sector Initiative pour encourager, parmi les compagnies extractives, un environnement des affaires caractérisé par une bonne gouvernance et une bonne transparence. Carbon Disclosure Project Incitation des entreprisesà communiquer sur leurs pratiques en matière de changement climatique et d émissions de gaz à effet de serre. Investor Statement on Sustainability Reporting in Emerging Markets Initiative visant à encourager les entreprises des marchés émergents à renforcer leur transparence et à publier des informations sur les enjeux durables. Des groupes de travail IRD dans des associations de gestion d actifs telles que BEAMA en Belgique et AFG (Association Française de la Gestion financière) en France D associations IRD et forums comme Eurosif et plusieurs SIF comme Belsif (Belgium), Swesif (Suède) et VBDO (Pays-Bas) De divers centres de connaissance sur le développement durable comme ORSE. "Prix du FIR", organisé par le French SIF Chaire "Finance Durable et Investissement Responsable", organisée par AFG. Dexia AM communique par ailleurs sur ses propres initiatives en matière de développement durable dans son Rapport Developpement Durable, disponible sur notre site internet Parce que nous faisons ce que nous disons et disons ce que nous faisons! Des ressources dédiées à l IRD Dexia Asset Management dispose d environ 20 spécialistes IRD dont la moitié sont des analystes de durabilité. Ces professionnels sont spécialisés en termes de secteurs ou de thèmes durables. Ils ont une longue expérience et sont issus de différents horizons professionnels. De plus, diverses nationalités sont représentées dans l équipe, ce qui contribue à prendre en compte les nuances et sensibilités culturelles. Enfin, une valeur ajoutée complémentaire est générée grâce aux synergies avec d autres départements et branches d activité de Dexia Asset Management. 11
12 Luxembourg Dexia AM Luxembourg SA 136, route d Arlon 1150 Luxembourg Tél.: Belqique Dexia AM Belgium SA 180, Rue Royale 1000 Bruxelles Tél.: France Dexia AM SA 40, rue Washington Paris Cedex 08 Tél.: Pologne Dexia AM Luxembourg SA Succursale de Varsovie UI Sienna Warszawa Tél.: Irlande Dexia AM Alternative Dublin Ltd 6, George s Dock IFSC Dublin 1 Tél.: Australie Ausbil Dexia Ltd Level 23, 207 Kent Street Sydney NSW 2000 Tél.: Autriche Kommunalkredit Dexia AM AG Türkenstrasse Wien Tél.: Suisse Dexia AM Succursale de Genève Rue de Jargonnant Genève Tél.: Italie Dexia AM Succursale de Milan Corso Italia Milano Tél.: Espagne Dexia AM Succursale de Madrid Calle Ortega y Gasset Madrid Tél.: Pays-Bas Dexia AM Succursale de Rotterdam Lichtenauerlaan ME Rotterdam Tél.: Suède - Novège - Finlande Dexia AM Succursale de Stockholm Engelbrektsplan 2 Box 7573 SE Stockholm Tél.: Danemark Dexia AM - Dexia Bank Denmark A/S Groenningen København K Tél.: Bahreïn Dexia AM Lux S.A. Middle East Representative Office Bahrain Financial Harbour, West Harbour Tower, Level 23, King Faisal High Way, P.O. Box 75766, Manama Kingdom Of Bahrain Tél.: Allemagne Dexia Asset Management Lux S.A. Zweigniederlassung Deutschland An der Welle Frankfurt Tél.: Éditeur responsable : Jean-Yves Maldague, Dexia Asset Management, Rue Royale 180, 1000 Bruxelles, RPM Bruxelles VAT BE /2009 Si vous souhaitez de plus amples informations concernant l offre de Dexia Asset Management, contactez-nous par courriel à investor.support-dam@dexia.com. Vous pouvez également vous connecter sur notre site Internet à l adresse Imprimé sur Artic the Volume. Ce papier est certifié FSC. La certification (Conseil de Soutien de la Forêt) signifie qu en choisissant un tel papier, Dexia opte pour des produits forestiers durables et responsables. Disclaimer Le présent document a un caractère purement informatif, il ne comporte aucune offre de vente ou d achat d instruments financiers, il ne constitue pas un conseil en investissement et ne confirme aucune transaction, quelle qu elle soit, sauf convention contraire expresse. Les informations reprises dans ce document nous ont été transmises par différentes sources. Dexia Asset Management apporte le plus grand soin dans le choix des sources de données ainsi que dans la transmission de ces informations. Toutefois, des erreurs ou omissions dans ces sources ou dans ces processus ne peuvent pas être exclues à priori. Dexia AM ne peut être tenue responsable de dommages directs ou indirects résultant de l utilisation du présent document. Le contenu de celui-ci ne peut être reproduit que moyennant l accord écrit préalable de Dexia AM. Les droits de propriété intellectuelle de Dexia AM doivent être respectés à tout moment. ATTENTION : Si le présent document mentionne des performances passées d un instrument financier ou d un indice financier ou d un service d investissement, fait référence à des simulations de telles performances passées ou comporte des données relatives à des performances futures, le client est conscient que ces performances et/ou prévisions ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. De plus, Dexia AM précise que : dans le cas où il est précisé qu il s agit de performances brutes, la performance peut être influencée par des commissions, redevances et autres charges. dans le cas où la performance est exprimée en une autre monnaie que celle du pays de résidence de l investisseur, les gains mentionnés peuvent se voir augmentés ou réduits en fonction des fluctuations du taux de change. Si le présent document fait référence à un traitement fiscal particulier, l investisseur est conscient qu une telle information dépend de la situation individuelle de chaque investisseur et qu elle est susceptible d être modifiée ultérieurement. Le présent document n est pas une recherche en investissement telle que définie à l article 24, 1 de la directive 2006/73/CE du 10 août 2006 portant mesures d exécution de la directive 2004/39/CE du Parlement européen et du Conseil. Si la présente information est une communication publicitaire, Dexia AM tient à préciser qu elle n a pas été élaborée conformément aux dispositions légales arrétées pour promouvoir l indépendance de la recherche en investissements, et qu elle n est soumise à aucune interdiction prohibant l exécution de transactions avant la diffusion de la recherche en investissements. MENTION IMPORTANTE CONCERNANT L ANALYSE RSE : L analyse de durabilité de Dexia AM se fonde sur différentes sources d informations développées au sein de l équipe IRD de Dexia AM, entre autres : les études sectorielles et les analyses de sociétés réalisées par des analystes de durabilité de Dexia AM, «Dexia AM s Sustainability Analysis Research Methodology 2006», «Methodology Guidelines November 2005» par Franca Morroni, «Dexia AM SRI Business Case 2004», les principes directeurs IRD de Dexia AM et les diverses recherches menées depuis 1996, ainsi que sur les informations de fournisseurs de données IRD sélectionnés.
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