CLX.SwissMoney - your cash manager

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1 Manuel CLX.SwissMoney - your cash manager Ce document décrit le fonctionnement du produit CLX.SwissMoney. Les questions les plus fréquemment posées (FAQ) sont également énumérées. Date Juin 2012 Version 3.0 CREALOGIX E-Payment AG Baslerstrasse 60 CH-8066 Zürich

2 1. Sommaire 1. Sommaire Informations générales Concept et philosophie de CLX.SwissMoney Compatibilité multi-mandants Intégration à des outils d'e-banking installés Aperçu de l'intégration de produits Intégration à CLX.PayMaker Titres TVA Devises étrangères Catalogue des catégories (plan comptable) Assistant d'introduction Sauvegarde centralisée des données Aperçu des fonctions Page de démarrage Aperçu Barre de menu Tâches fréquentes Informations financières Informations générales Liens vers votre institut financier Informations boursières Conseillers indépendants Comptes Comptes Comptes de caisse Nouveau compte Modifier Capital Nouveau catégorie Modifier Dettes Nouvelle catégorie Modifier Recettes

3 Nouvelle catégorie Modifier Dépenses Nouvelle catégorie Modifier Paiements Recette Dépense Synchronisation automatique de compte Assistant de création de règle Investissement Transfert d'argent Dette Division/Plusieurs catégories Mouvements réguliers Transférer une écriture vers un autre compte / modifier un mouvement Budget Statistiques Assistant Analyse des recettes et des dépenses Comparaison des catégories Comparaison de périodes Comparaison entre les membres de la famille Analyse des flux de trésorerie Recettes, dépenses Total des recettes, total des dépenses Cash flow, cash flow fixé dans le budget Cash flow fixé dans le budget Analyse du capital Comptes, capital et dettes Capital net Structure du capital Structure des dettes Titres Cours Nouveau titre Modifier Effacer

4 Imprimer Actualiser les cours Votre portefeuille Acheter Vendre Imprimer Autres rapports Monnaies Calculateur Outil Configuration Page de démarrage Tâches fréquentes Liens vers votre institut financier Informations boursières Conseillers indépendants Tableau des cours Membres de la famille Plan du site FAQ Import de données TVA E-banking Différences entre CLX.SwissMoney et MS Money

5 2. Informations générales 2.1. Concept et philosophie de CLX.SwissMoney CLX.SwissMoney a pour objectif de mettre à disposition des particuliers un outil de comptabilité qui ne nécessite pas de connaissances approfondies de leur part dans ce domaine. Ce logiciel passe en revue les flux de trésorerie d'où viennent-ils et où vont-ils. Il ne nécessite aucune autre information. Illustration 1 Les flux de trésorerie Une transaction peut être comptabilisée directement sur le compte d'un des membres de la famille. Ceci vous permet de réaliser des statistiques entre les membres de la famille. Pour plus de détails Chapitre 4 Aperçu des fonctions - Statistiques. Le masque s'affichant à l'écran de l'utilisateur varie rarement. L'utilisateur peut ainsi se familiariser facilement avec l'application. Le fonctionnement de CLX.SwissMoney est facile à assimiler. L'assistant vocal James vous fournira les informations sur les différents domaines évoqués. L'icône vous indique qu'une assistance vocale est disponible Compatibilité multi-mandants Le fonctionnement de CLX.SwissMoney est compatible pour une utilisation multimandants. Cela signifie que la comptabilité de différents mandants peuvent y être effectuée. Illustration 2 Sélection d'un mandant Si une version de CLX.ClubMaker ou CLX.BusinessMaker de CREALOGIX est installée sur votre système, ces mandants sont invisibles. Cela signifie que chaque nouvelle comptabilité doit être liée à un programme. Pour des raisons de sécurité, une comptabilité de CLX.ClubMaker ou CLX.BusinessMaker ne peut être ouverte avec CLX.SwissMoney. Si un mandant de CLX.SwissMoney n'est pas encore ouvert dans l'application d'e- 5

6 banking, CLX.SwissMoney l'ouvre automatiquement lors du premier lancement de cette application. Remarque: Le client de démonstration prédéfinie ne peut pas se connecter à CLX.PayMaker Intégration à des outils d'e-banking installés Aperçu de l'intégration de produits Le schéma suivant illustre la manière dont un nouveau produit est intégré à la série de produits installés: Illustration 3 Schéma de l'intégration de Produits Le produit CLX.SwissMoney s'intègre impeccablement à la série de produits de CREALOGIX. CLX.SwissMoney dispose d'une interface vers les outils connus d'e-banking CLX.PayMaker. Cette interface est utilisée en combinaison avec ces outils à partir de la version Dans la version livrée de CLX.SwissMoney l interface est intégrée; une version actuelle de CLX.PayMaker est cependant nécessaire pour utiliser la fonction e- banking. CLX.SwissMoney peut ainsi être utilisé en fonctionnement autonome, c'est-à-dire sans e-banking. Lors de l'installation CLX.SwissMoney vérifie si un outil compatible avec l'e-banking est installé sur votre système. Si cela est le cas, CLX.SwissMoney s'intègre automatiquement à l'installation existante Intégration à CLX.PayMaker Comme nous l'avons décrit au point précédent, CLX.SwissMoney s'intègre à votre application d'e-banking à partir de la version ou d'une version plus récente de cette dernière. L'application s'ouvre directement à partir de CLX.SwissMoney. Si vous n'avez pas installé d'outil d'e-banking de CREALOGIX, un texte d'aide s'affiche à votre écran. Remarque: La fonction Dépenses via e-banking n est plus présent dans le nouveau CLX.SwissMoney. 6

7 2.4. Titres Une fonction d administration manuelle des titres est intégrée dans CLX.SwissMoney. Elle permet d'évaluer la valeur des titres en saisissant leur cours. Pour plus de détails chapitre 3 Aperçu des fonctions - Titres 2.5. TVA CLX.SwissMoney est destiné exclusivement aux particuliers. Le traitement de la TVA n'est donc pas intégré à ce logiciel. Cette fonction est implémentée dans le produit CLX.BusinessMaker de CREALOGIX Devises étrangères En arrière-plan, CLX.SwissMoney réalise une comptabilité en francs suisses. Mais vous avez également la possibilité de gérer un compte en devises étrangères. Ce compte doit être géré dans une devise définie. Pour plus de détails chapitre 3 Aperçu des fonctions - Comptes 2.7. Catalogue des catégories (plan comptable) CLX.SwissMoney dispose à la base de deux catégories de catalogues. Il s'agit d'une part d'un catalogue simple au degré de détail général, d'autre part d'un catalogue détaillé au degré de détail précis. Lorsque vous créez un nouveau mandant, l'assistant d'ouverture vous demande de choisir l'un de ces catalogues de catégories. Illustration 4 Assistant d'installation Catalogue des catégories Avant de choisir un des catalogues de catégories comme modèle, vous pouvez consulter les deux catalogues. Vous avez la possibilité de modifier chaque catalogue une fois que vous avez quitté l'assistant d'introduction afin de l'adapter à vos besoins. 7

8 2.8. Assistant d'introduction L'assistant d'ouverture vous aide à créer un mandant. Trois étapes vous permettent de fournir les informations nécessaires à la création d'un nouveau mandant. Illustration 5 Assistant d'installation Catalogue des catégories L'assistant d'ouverture vous permet de définir votre catalogue de catégories (plan comptable), les soldes de départ de vos comptes, ainsi que les valeurs de départ de votre capital et de vos dettes. Vous pouvez adapter un catalogue de catégories à vos besoins à tout moment. Pour plus de détails Chapitre Catalogue des catégories Sauvegarde centralisée des données CLX.SwissMoney est doté d'un système de sauvegarde centralisée des données. Il vous permet de sauvegarder toutes vos données CLX.SwissMoney dans un fichier. La sauvegarde des données a lieu par défaut lorsque vous quittez l'application. Illustration 6 Sauvegarde centralisée des données Afin d'adapter cette fonction à vos besoins, vous avez la possibilité de définir à quel emplacement la copie de sauvegarde doit être enregistrée. En réglant le nombre de générations, vous définissez le nombre de copies de sauvegarde que vous souhaitez créer avant que la première ne soit écrasée. 8

9 Ensuite, vous devez régler le moment auquel doit avoir lieu la sauvegarde. Pour restaurer une copie de sauvegarde, sélectionnez le menu Fichier de CLX.SwissMoney. Vous y trouverez les fonctions relatives au thème «Copie de sauvegarde». Illustration 7 Appel de la sauvegarde centralisée 9

10 3. Aperçu des fonctions 3.1. Page de démarrage La page de démarrage de CLX.SwissMoney vous fournit un aperçu complet de vos finances. Cette page vous servira de portail financier personnel Aperçu Illustration 8 Aperçu de la page de démarrage Illustration 9 Page de Démarrage barre de menu Barre de menu Les fonctions principales de CLX.SwissMoney figurent dans la barre de menu. Pour ouvrir automatiquement un sous-menu, cliquez sur une des commandes. Chacun des sous-menus est décrit de manière précise dans les chapitres suivants Tâches fréquentes Illustration 10 Page de démarrage Tâches fréquentes 10

11 Le sous-menu «Tâches fréquentes» vous permet d'intégrer les fonctions auxquelles vous recourez le plus fréquemment à la page de démarrage. Vous pouvez ainsi les effectuer rapidement sans passer par les différents menus. Vous avez la possibilité de déterminer les fonctions figurant sur la page principale à l'aide de la commande Configuration de la page de démarrage. Pour plus de détails sur la configuration de la page de démarrage Chapitre Configuration. Remarque: La fonction Dépenses via e-banking n est plus présent dans le nouveau CLX.SwissMoney Informations financières Les «Informations financières» vous fournissent un aperçu du solde actuel de tous vos comptes répertoriés parclx.swissmoney. Illustration 11 Page de démarrage Informations financières Les soldes positifs sont affichés en noir, les soldes négatifs en rouge. Lorsque vous cliquez sur le nom d'un compte, l'aperçu «Compte» s'ouvre automatiquement. Pour plus de détails sur les comptes Chapitre Comptes Informations générales Le menu «Informations générales» vous fournit des informations sur les produits de CREALOGIX. Illustration 13 Page de Démarrage Informations générales Liens vers votre institut financier Créez un lien vers votre institut financier sur la page de démarrage. Vous aurez ainsi plus rapidement accès aux informations et news de ce dernier. Illustration 14 Page de démarrage Lien vers un institut financier Pour plus de détails sur la configuration des liens Chapitre Configuration Informations boursières Etes-vous détenteur d'actions? Les services d'informations boursières indépendants vous permettent de consulter les cours de vos actions. Illustration 15 Page de démarrage Services d'informations boursières Pour plus de détails sur la configuration des liens Chapitre Configuration. 11

12 Conseillers indépendants Avez-vous d'autres questions relatives à vos finances? Les conseillers indépendants vous aident à comparer ou à obtenir des informations supplémentaires. Illustration 16 Page de Démarrage Conseillers indépendants Pour plus de détails sur la configuration des liens Chapitre Configuration. Remarque 3.2. Comptes Lorsque vous appuyez sur la touche droite de la souris dans une liste, une nouvelle boîte de dialogue s'ouvre ; elle vous permet d'adapter l'affichage de la liste en fonction de vos besoins. Illustration 17 Aperçu Liste Comptes Comptes de caisse Le logiciel CLX.SwissMoney considère comme compte de caisse tous les comptes sur lesquels se trouvent de l'argent liquide, qu'il s'agisse d'un compte postal ou d'un compte bancaire, de votre porte-monnaie ou de tout autre endroit de dépôt. Illustration 18 Aperçu Compte 12

13 Le bouton «Détails» vous permet d'afficher les mouvements enregistrés sur un compte. Vous avez également la possibilité d'ajouter de nouveaux mouvements, de les modifier ou de les supprimer. Vous pouvez aussi imprimer les mouvements. Les mouvements sortants sont affichés en rouge, les mouvements entrants en noir Nouveau compte Le bouton «Nouveau compte» vous permet d'enregistrer un nouveau compte. Chaque compte est défini par défaut comme compte en CHF. Si vous avez un compte en devise étrangère, vous pouvez affecter la devise concernée à ce compte. Vous pouvez définir ici si le nouveau compte est utilisé pour l e-banking. Illustration 19 Configuration d'un compte en devise étrangère Le solde de départ peut également être défini ici. Le nom du compte s'affiche ensuite sur la page de départ, sous les informations financières. Remarque Modifier Le bouton «Modifier» vous permet de modifier les données relatives à un compte existant. ATTENTION : Une modification peut influencer l'ensemble de la comptabilité. Les comptes sur lesquels des mouvements ont été enregistrés ne peuvent pas être supprimés. Pour supprimer un tel compte, vous devez auparavant supprimer tous les mouvements ou les transférer vers un autre compte Capital Les catégories de capital vous permettent de diviser votre capital en différents postes, qu'il s'agisse de biens immobiliers, de titres, de fonds en nature ou autre. Illustration 20 Aperçu Capital 13

14 Le bouton «Détails» vous permet d'afficher les mouvements enregistrés sur un compte. Vous avez également la possibilité d'ajouter de nouveaux mouvements, de les modifier ou de les supprimer. Vous pouvez aussi imprimer les mouvements. Les mouvements sortants sont affichés en rouge, les mouvements entrants en noir Nouveau catégorie Le bouton «Nouveau catégorie» vous permet d'enregistrer une nouvelle catégorie. Le solde de départ peut également être défini ici. Remarque Modifier Le bouton «Modifier» vous permet de modifier les données relatives à un compte existant. ATTENTION : Une modification peut influencer l'ensemble de la comptabilité. Les comptes sur lesquels des mouvements ont été enregistrés ne peuvent pas être supprimés. Pour supprimer un tel compte, vous devez auparavant supprimer tous les mouvements ou les transférer vers un autre compte. Cette division en catégories permet de réaliser ultérieurement des statistiques sur la répartition du capital. Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre 3.4 Statistiques Dettes La division des dettes en plusieurs catégories représentent les obligations que vous avez auprès de tiers. Il peut s'agir de dettes hypothécaires, de factures impayées ou autres. Illustration 21 Aperçu Dettes Le bouton «Détails» vous permet d'afficher les mouvements enregistrés sur un compte. Vous avez également la possibilité d'ajouter de nouveaux mouvements, de les modifier ou de les supprimer. Vous pouvez aussi imprimer les mouvements. Les mouvements sortants sont affichés en rouge, les mouvements entrants en noir Nouvelle catégorie Le bouton «Nouvelle catégorie» vous permet d'enregistrer une nouvelle catégorie. Le solde de départ peut également être défini ici. 14

15 Remarque Modifier Le bouton «Modifier» vous permet de modifier les données relatives à un compte existant. ATTENTION : Une modification peut influencer l'ensemble de la comptabilité. Les comptes sur lesquels des mouvements ont été enregistrés ne peuvent pas être supprimés. Pour supprimer un tel compte, vous devez auparavant supprimer tous les mouvements ou les transférer vers un autre compte. Cette division en catégories permet de réaliser ultérieurement des statistiques sur la répartition des dettes. Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre 3.4 Statistiques Recettes Définissez tout d'abord vos sources d'entrées d'argent (recettes). Vous pouvez alors y appliquer un budget et les contrôler dans les statistiques. Illustration 22 Aperçu Recettes Le bouton «Détails» vous permet d'afficher les mouvements enregistrés sur un compte. Vous avez également la possibilité d'ajouter de nouveaux mouvements, de les modifier ou de les supprimer. Vous pouvez aussi imprimer les mouvements. Les mouvements sortants sont affichés en rouge, les mouvements entrants en noir Nouvelle catégorie Le bouton «Nouvelle catégorie» vous permet d'enregistrer une nouvelle catégorie. Le solde de départ peut également être défini ici. Remarque Modifier Le bouton «Modifier» vous permet de modifier les données relatives à un compte existant. ATTENTION : Une modification peut influencer l'ensemble de la comptabilité. Les comptes sur lesquels des mouvements ont été enregistrés ne peuvent pas être supprimés. Pour supprimer un tel compte, vous devez auparavant supprimer tous les mouvements ou les transférer vers un autre compte. Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre 3.4 Statistiques. 15

16 Dépenses Définissez tout d'abord vos postes de dépenses d'argent. Vous pouvez alors y appliquer un budget et les contrôler dans les statistiques. Illustration 23 Aperçu Dépenses Le bouton «Détails» vous permet d'afficher les mouvements enregistrés sur un compte. Vous avez également la possibilité d'ajouter de nouveaux mouvements, de les modifier ou de les supprimer. Vous pouvez aussi imprimer les mouvements. Les mouvements sortants sont affichés en rouge, les mouvements entrants en noir Nouvelle catégorie Le bouton «Nouvelle catégorie» vous permet d'enregistrer une nouvelle catégorie. Le solde de départ peut également être défini ici. Remarque Modifier Le bouton «Modifier» vous permet de modifier les données relatives à un compte existant. ATTENTION : Une modification peut influencer l'ensemble de la comptabilité. Les comptes sur lesquels des mouvements ont été enregistrés ne peuvent pas être supprimés. Pour supprimer un tel compte, vous devez auparavant supprimer tous les mouvements ou les transférer vers un autre compte. Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre 3.4 Statistiques Paiements Le sous-menu «Paiements» vous permet de réaliser chaque mouvement. Il peut s'agir de recettes, de dépenses, d'investissements, de transferts d'argent ou de dettes. Si vous effectuez une dépense à partir de votre porte-monnaie, vous devez saisir ce mouvement en tant que «Dépense». En outre, si un outil d e-banking de Crealogix a été installé, vous pouvez effectuer une synchronisation automatique du compte avec votre institut financier. Grâce à des règles d affectation définies, vous pouvez même affecter automatiquement une grande partie des mouvements du compte d e-banking à des catégories CLX.SwissMoney et à des membres de la famille. 16

17 Pour plus de détails sur la synchronisation automatique de compte Chapitre Synchronisation automatique de compte Recette Vous devez définir la provenance de l'argent utilisé et le poste de l'entrée d'argent concernée. Illustration 24 Recette Choisissez tout d'abord la catégorie de la recette, c'est-à-dire sa source. Sélectionnez ensuite le compte sur lequel l'argent a été versé. Pour plus de détails sur les catégories de recettes Chapitre En cochant la case «Division/Plusieurs catégories», vous pouvez répartir les recettes sur plusieurs catégories. Pour plus de détails sur les mouvements à plusieurs catégories Chapitre Division/Plusieurs catégories. Vous avez la possibilité de définir des entrées régulières. Pour pouvoir utiliser cette fonction, vous devez régler la fréquence à laquelle l'entrée a lieu. Réglez la date du premier versement. Pour plus de détails sur les «entrées régulières» Chapitre Après avoir saisi un commentaire, vous pouvez affecter l'entrée à une personne particulière ou à un membre de votre famille. De cette manière, vous pouvez effectuer vos statistiques en fonction des différents «Membres de la famille». Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre 3.4 Statistiques. Vous devez ensuite indiquer le montant et la devise. S'il s'agit d'une devise étrangère, vous pouvez indiquer le cours actuel pour la conversion. Vous pouvez le modifier ultérieurement pour ce mouvement. Vous devez alors sélectionner le mouvement du compte concerné, puis modifier le mouvement. Pour plus de détails sur les comptes Chapitre Compte. 17

18 Dépense Lorsque votre dépense est effectuée à partir de votre porte-monnaie, ou dans le cas où vous n'avez pas installé d'outil d'e-banking, vous pouvez la comptabiliser au moyen du menu «Dépense». Vous devez définir la provenance de l'argent utilisé et l'objet de la dépense concernée. Illustration 25 Dépense Cliquez simplement sur le compte de caisse d'où provient l'argent et sélectionnez la catégorie dans laquelle la dépense doit être comptabilisée. Pour plus de détails sur les catégories de dépenses Chapitre En cochant la case «Division/Plusieurs catégories», vous pouvez répartir les dépenses sur plusieurs catégories. Pour plus de détails sur les mouvements à plusieurs catégories Chapitre Division/Plusieurs catégories. Vous avez la possibilité de définir des dépenses régulières. Pour pouvoir utiliser cette fonction, vous devez régler la fréquence à laquelle la dépense a lieu. Réglez la date du premier versement. Pour plus de détails sur les «Dépenses régulières» Chapitre Après avoir saisi un commentaire, vous pouvez affecter la dépense à une personne particulière ou à un membre de votre famille. De cette manière, vous pouvez effectuer vos statistiques en fonction des différents «Membres de la famille». Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre 3.4 Statistiques. Vous devez ensuite indiquer le montant et la devise. S'il s'agit d'une devise étrangère, vous pouvez indiquer le cours actuel pour la conversion. Vous pouvez le modifier ultérieurement pour ce mouvement. Vous devez alors sélectionner le mouvement du compte concerné, puis modifier le mouvement. Pour plus de détails sur les comptes de caisse Chapitre Comptes de caisse. 18

19 Synchronisation automatique de compte Pour effectuer une synchronisation automatique de compte, cliquez dans le menu «Compte» sur «Synchroniser le compte avec l institut financier», «Synchroniser le compte». Vous accédez alors à l assistant de synchronisation de compte qui va vous guider pour les prochaines étapes. Remarque: Le client de démonstration prédéfinie ne peut pas se connecter à CLX.PayMaker. Illustration 26 Assistant de synchronisation de compte Suivez les instructions de l assistant et confirmez vos entrées ou vos choix en cliquant sur le bouton «Continuer». Illustration 27 Définition du compte de caisse 19

20 Pour lancer la synchronisation de compte, vous devez d abord définir un compte d ebanking. Choisissez le compte de caisse dont les mouvements doivent être synchronisés en fonction des informations de votre institut financier. Ensuite, cliquez sur «Continuer». Illustration 28 Définition de compte d ebanking Vous voyez un message qu aucune définition de compte d e-banking n a encore été réglée. La définition de compte d e-banking est nécessaire à la synchronisation en ligne. Cliquez maintenant sur «Oui». Illustration 29 Définition de compte d ebanking Entrez vos informations du compte. Ensuite, cliquez sur «OK». Remarque : Assurez-vous que les données du compte correspondent à celles du CLX.PayMaker, pour que la synchronisation de compte puisse être effectuée. Illustration 30 Sélection du compte d e-banking pour la synchronisation de compte 20

21 Les informations de compte aparaissent maintenant dans l aperçu. Cliquez sur «Continuer» Illustration 31 Période à synchroniser Indiquez l intervalle pour lequel les mouvements de votre institut financier doivent être synchronisés avec ceux de CLX.SwissMoney. Cliquez ensuite sur «Continuer». Cliquez sur le bouton «Exécuter», pour lancer la synchronisation de compte. Illustration 32 Lancer la synchronisation du compte La connexion à votre outil e-banking est établie. Sélectionnez votre produit de laquelle vous souhaitez recevoir des informations du compte. Remarque : Si vous souhaitez établir une connexion en ligne à l institut financier, cochez la case «Établir la liaison de l institut financier». 21

22 Illustration 33 Connexion outil e- banking Inserez le nom d utilisateur et le mot de passe de votre outil e-banking. Illustration 34 Login e- banking Tool Choisissez votre mandant. Illustration 35 Sélection du mandant Choisissez votre contrat, sur lequel vous souhaitez recevoir les informations du compte. 22

23 Illustration 36 Sélection du contrat Lancez la synchronisation du compte en cliquant sur Démarrer. Illustration 37 Recevoir les informations du compte La connexion à la banque est établie. Inserez votre mot de passe et confirmez vos entrées en cliquant sur OK. Les informations de compte sont maintenant téléchargées. La fenêtre pour catégoriser les mouvements de compte s ouvre. 23

24 Illustration 38 Assigner des catégories. Si vous travaillez avec la planification budgétaire dans CLX.PayMaker, la catégorisation peut être faite. Mettez une coche dans A l avenir, ne plus effectuer d assignation à des catégories si vous ne travaillez pas avec la planification budgétaire de CLX.PayMaker et si vous souhaitez de catégoriser les mouvements dans CLX.SwissMoney. Si la synchronisation de compte est terminée avec succès, la fenêtre Mouvements sur compte d e-banking est affiché sur votre écran. Illustration 39 Mouvements sur compte d e-banking Tant que vous n avez pas défini de règles d affectation, le commentaire non affecté apparaît dans la colonne «Type d affectation». Sélectionnez un mouvement d un institut financier dans la liste. Affectez-le à un mouvement CLX.SwissMoney existant ou bien, grâce au bouton «Continuer», à une catégorie et, au choix, à un membre de la famille. Vous avez ici aussi la possibilité de répartir un montant sur plusieurs catégories en cliquant sur le bouton «Division». Pour plus de détails sur les mouvements à plusieurs catégories Chapitre Division/Plusieurs catégories. Si vous avez affecté un mouvement de manière erronée, cliquez sur le bouton «Annuler affectation». L affectation est annulée et vous pouvez effectuer une 24

25 nouvelle affectation Assistant de création de règle CLX.SwissMoney permet de définir des règles d affectation. Ces règles sont utilisées lors de chaque synchronisation de compte et permettent d affecter automatiquement les mouvements d e-banking aux catégories CLX.SwissMoney. La règle est définie par le biais du montant et/ou d un fragment de texte. Il est possible de créer des règles d affectation de trois manières différentes : 1. La manière la plus simple est de définir les règles au fur et à mesure. Quand vous affectez une catégorie CLX.SwissMoney et éventuellement aussi un membre de la famille à un mouvement d un institut financier, vous pouvez définir aussitôt une règle à partir de cette affectation en cochant la case «Créer une nouvelle règle à partir de cette affectation». Les mêmes mouvements ou des mouvements semblables opérés ultérieurement pourront être automatiquement affectés. 2. Vous pouvez aussi, dans la fenêtre «Mouvements sur compte d e-banking», cliquer sur le bouton «Définir règle» et définir les règles pour les mouvements de la liste. 3. La troisième possibilité est de cliquer dans le menu «Compte» sur «Synchroniser le compte avec l'institut financier», «Assistant de création de règle». Vous pouvez définir ici des règles d affectation, sans affecter en même temps de mouvements d e-banking. Dans cette fenêtre, les règles peuvent également être copiées, modifiées, renommées ou effacées. Définissez également l ordre dans lequel ces règles doivent être appliquées. Illustration 40 Assistant de création de règle 25

26 Investissement Illustration 41 Investissement Définissez dans la fenêtre de gauche la provenance de l'argent utilisé pour l'investissement et dans la fenêtre de droite, l'objet de l'investissement. En cochant la case «Division/Plusieurs catégories», vous pouvez répartir l investissement sur plusieurs catégories. Pour plus de détails sur les mouvements à plusieurs catégories Chapitre Division/Plusieurs catégories. Vous avez la possibilité de définir des investissements réguliers. Pour pouvoir utiliser cette fonction, vous devez régler la fréquence à laquelle la dépense a lieu. Réglez la date du premier versement. Pour plus de détails sur les «Investissements réguliers» Chapitre Après avoir saisi un commentaire, vous pouvez affecter l'investissement à une personne particulière ou à un membre de votre famille. De cette manière, vous pouvez effectuer vos statistiques en fonction des différents «Membres de la famille». Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre Statistiques. Vous devez ensuite indiquer le montant et la devise. S'il s'agit d'une devise étrangère, vous pouvez indiquer le cours actuel pour la conversion. Vous pouvez le modifier ultérieurement pour ce mouvement. Vous devez alors sélectionner le mouvement de la catégorie concernée, puis modifier le mouvement. our plus de détails sur les catégories d'investissements Chapitre Capital Transfert d'argent La fonction Transfert d'argent vous permet de d'effectuer un versement vers un compte. 26

27 Illustration 42 Transfert d'argent Définissez le compte à débiter dans la fenêtre de gauche et le compte à créditer dans la fenêtre de droite. En cochant la case «Division/Plusieurs catégories», vous pouvez répartir le transfert d argent sur plusieurs catégories. Pour plus de détails sur les mouvements à plusieurs catégories Chapitre Division/Plusieurs catégories. Vous avez la possibilité de définir des transferts réguliers. Pour pouvoir utiliser cette fonction, vous devez régler la fréquence à laquelle le transfert a lieu. Réglez la date du premier transfert. Pour plus de détails sur les «Transferts réguliers» Chapitre Après avoir saisi un commentaire, vous pouvez affecter le transfert à une personne particulière ou à un membre de votre famille. De cette manière, vous pouvez effectuer vos statistiques en fonction des différents «Membres de la famille». Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre Statistiques. Vous devez ensuite indiquer le montant et la devise. S'il s'agit d'une devise étrangère, vous pouvez indiquer le cours actuel pour la conversion. Vous pouvez le modifier ultérieurement pour ce mouvement. Vous devez alors sélectionner le mouvement de la catégorie concernée, puis modifier le mouvement. 27

28 Dette Nous entendons par dette une somme qui vous est versée par un tiers. Illustration 43 Dette Définissez la catégorie de dettes dans la fenêtre de droite et le compte à créditer dans la fenêtre de gauche. En cochant la case «Division/Plusieurs catégories», vous pouvez répartir la dette sur plusieurs catégories. Pour plus de détails sur les mouvements à plusieurs catégories Chapitre Division/Plusieurs catégories. Vous avez la possibilité de définir des entrées régulières pour une dette particulière. Pour pouvoir utiliser cette fonction, vous devez régler la fréquence à laquelle le transfert a lieu. Réglez la date du premier transfert. Pour plus de détails sur les «Dettes régulières» Chapitre Après avoir saisi un commentaire, vous pouvez affecter le transfert à une personne particulière ou à un membre de votre famille. De cette manière, vous pouvez effectuer vos statistiques en fonction des différents «Membres de la famille». Pour plus de détails sur les statistiques Chapitre Statistiques. Vous devez ensuite indiquer le montant et la devise. S'il s'agit d'une devise étrangère, vous pouvez indiquer le cours actuel pour la conversion. Vous pouvez le modifier ultérieurement pour ce mouvement. Vous devez alors sélectionner le mouvement de la catégorie concernée, puis modifier le mouvement Division/Plusieurs catégories Chaque mouvement peut être comptabilisé dans CLX.SwissMoney en tant que mouvement divisé en plusieurs catégories. Cochez pour cela la case «Division/Plusieurs catégories» dans votre fenêtre de comptabilité. Vous accédez maintenant à la fenêtre «Mouvement à plusieurs catégories». Dans la fenêtre de gauche, vous définissez le compte concerné comme précédemment. Dans la fenêtre de droite, vous avez à présent la possibilité de diviser le montant en plusieurs catégories. Un double-clic vous permet d activer le champ que vous désirez modifier. 28

29 Illustration 44 Division/Plusieurs catégories Mouvements réguliers Chaque mouvement exécuté dans CLX.SwissMoney peut être caractérisé comme mouvement régulier. Il peut s'agir d'une entrée, d'une dépense, d'un investissement, d'une dette, etc. Lorsque vous enregistrez ce mouvement, vous devez remplacer la valeur «unique» du champ Fréquence par une des autres valeurs de la liste déroulante. Illustration 45 Message d'avertissement Mouvements réguliers Le message d'avertissement suivant s'affiche alors dans le masque. Vous devez régler la date afin de fixer le début du mouvement. Si la date de début est antérieure à la date actuelle, vous devez comptabiliser ultérieurement les mouvements antérieurs dans CLX.SwissMoney. Illustration 46 Ecritures ultérieures Vous avez ainsi la possibilité d'adapter un mouvement particulier à une même série. Cela peut être nécessaire lorsque la date a été reportée ou le montant modifié. 29

30 Lorsque cet indicateur disparaît, tous les mouvements sont enregistrés automatiquement. A chaque fois que vous démarrez CLX.SwissMoney, un contrôle d'enregistrement des paiements réguliers a lieu. Si c'est le cas, un écran affiche l'ensemble des mouvements arrivant à échéance. Illustration 47 Mouvements arrivant à échéance La commande «Enregistrer mouvements réguliers» du menu Comptes vous permet de gérer les paiements réguliers. A l'écran s'affiche une liste de tous les paiements réguliers définis dans CLX.SwissMoney. Illustration 48 Liste des mouvements réguliers Le bouton «Nouveau» vous permet de définir un nouveau mouvement régulier. Si vous souhaitez modifier un mouvement actuel, sélectionnez le mouvement concerné puis cliquez sur «Modifier» ou double-cliquez sur le nom du mouvement. Cliquez sur «Supprimer» pour supprimer ce mouvement. 30

31 Transférer une écriture vers un autre compte / modifier un mouvement Avant de pouvoir supprimer une catégorie sous laquelle sont enregistrés des mouvements, vous devez transférer ces mouvements vers un autre compte. Ouvrez l'aperçu détaillé du compte concerné en cliquant sur «Détails». Pour plus de détails sur ce point Chapitre Comptes. Illustration 49 Aperçu détaillé d'une catégorie Pour modifier un mouvement enregistré ou l'affecter à une autre catégorie, cliquez sur son nom. Effectuez la même opération pour chaque mouvement de cette catégorie. Procédez de la même manière pour modifier un mouvement enregistré ou pour l'adapter rapidement Budget CLX.SwissMoney vous permet d'établir un budget de vos recettes et de vos dépenses. Illustration 50 Budget Aperçu des recettes 31

32 Le même système est utilisé pour les recettes et les dépenses; nous nous pencherons donc ici uniquement sur les recettes. Sélectionnez la catégorie pour laquelle vous souhaitez établir un budget. Doublecliquez sur le nom de la catégorie pour ouvrir le dialogue dans lequel vous réglez son budget et sa fréquence. Vous pouvez par exemple y définir une recette mensuelle prévue de 50 CHF sur vos intérêts. Le menu déroulant «Année» de la partie droite s applique uniquement aux chiffres effectifs figurants dans la colonne «Solde». Vous ne pouvez pas saisir des chiffres d un budget pour plusieurs années. Il n y a toujours qu un seul budget annuel. Illustration 51 Etablir un budget Sous le menu «Statistiques», CLX.SwissMoney crée un aperçu permettant de comparer les recettes et les dépenses effectives à celles prévues par le budget ; vous pouvez ainsi contrôler les écarts éventuels. Remarque 3.4. Statistiques Lorsque vous cliquez sur le diagramme avec la touche droite de la souris, une nouvelle boîte de dialogue s'ouvre ; elle vous permet d'adapter l'affichage du diagramme en fonction de vos besoins. Illustration 52 Aperçu Graphique 32

33 Assistant Sélectionnez votre assistant de statistiques pour afficher un aperçu de l'ensemble des statistiques. Illustration 53 Assistant de statistiques Remarque L'assistant est particulièrement utile lorsque certains points concernant une statistique ne sont pas clairs. Il vous fournit les informations sur l'ensemble des statistiques. Pour obtenir les informations relatives à une statistique particulière, lancez l'assistant James et déplacez la souris jusqu'à la statistique souhaitée. James vous expliquera la statistique concernée Analyse des recettes et des dépenses Comparaison des catégories L'analyse «Comparaison des catégories» vous permet de comparer différents comptes sur une période donnée. 33

34 Illustration 54 Comparaison de catégories Une fois que vous avez sélectionné une période, les catégories définies s'affichent à l'écran. Pour l'initialisation, toutes les catégories sont sélectionnées par défaut. Vous avez la possibilité d'annuler la sélection actuelle par simple clic de souris. Maintenez la touche «Ctrl» enfoncée tout en cliquant sur une catégorie pour sélectionner ou désélectionner celle-ci. Vous pouvez ainsi adapter le graphique en fonction de vos besoins. Vous pouvez choisir entre une représentation sous forme de diagramme en barres ou de diagramme de secteurs. Le bouton «Agrandir» permet d'agrandir le graphique actuel à la surface de la boîte de dialogue. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Comparaison de périodes Vous disposez d'une fonction d'analyse «Comparaison de périodes» pour pouvoir comparer deux périodes. Une fois que vous avez sélectionné les deux périodes à comparer, un aperçu représentant l'évolution des catégories sur ces deux périodes s'affiche. 34

35 Illustration 55 Comparaison de périodes Vous avez la possibilité d'annuler la sélection actuelle par simple clic de souris. Maintenez la touche «Ctrl» enfoncée tout en cliquant sur une catégorie pour sélectionner ou désélectionner celle-ci. Vous pouvez ainsi adapter le graphique en fonction de vos besoins. Le bouton «Agrandir» permet d'agrandir le graphique actuel à la surface de la boîte de dialogue. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Comparaison entre les membres de la famille Vous disposez d'une fonction de comparaison entre les membres de votre famille. Cette fonction trouve son utilité principalement dans le domaine des dépenses. Vous pouvez ainsi contrôler quel membre de la famille a dépensé quel montant pour quelle catégorie. Une fois que vous avez réglé une période et un des membres de votre famille, les catégories concernées s'affichent à l'écran. 35

36 Illustration 56 Comparaison des membres de la famille Vous avez la possibilité d'annuler la sélection actuelle par simple clic de souris. Maintenez la touche «Ctrl» enfoncée tout en cliquant sur une catégorie pour sélectionner ou désélectionner celle-ci. Vous pouvez ainsi adapter le graphique en fonction de vos besoins. Le bouton «Agrandir» permet d'agrandir le graphique actuel à la surface de la boîte de dialogue. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Analyse des flux de trésorerie CLX.SwissMoney vous permet de visualiser les flux de votre trésorerie. L'analyse des flux de trésorerie vous permet de déterminer rapidement si vos recettes ou vos dépenses correspondent à celles du budget fixé Recettes, dépenses L'analyse des recettes et des dépenses vous permet de contrôler si les chiffres effectifs correspondent à ceux du budget fixé pour les différentes catégories. 36

37 Illustration 57 Analyse des flux de trésorerie - Recettes Pour créer une représentation graphique d'une catégorie, sélectionnez la catégorie de votre choix dans la liste affichée. L'ensemble des données concernées est automatiquement affiché à l'écran. Le bouton «Agrandir» vous permet d'agrandir le graphique. Pour afficher plus de détails sur le compte sélectionné, cliquez sur le bouton «Fiche compte». Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF. Illustration 58 Analyse des flux de trésorerie Statistique détaillée des recettes Vous avez également la possibilité de représenter l'historique de chaque mois. Sélectionnez le mois et l'année de votre choix dans la fenêtre affichée Total des recettes, total des dépenses Contrairement à l'analyse des flux de trésorerie «Recettes, dépenses», les statistiques «Total des recettes, total des dépenses» vous permettent de visualiser la somme de tous les montants. 37

38 Illustration 59 Analyse des flux de trésorerie Total des recettes Comme dans l'aperçu des différentes catégories, vous avez la possibilité d'afficher l'aperçu des montants totaux d'un mois particulier. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Cash flow, cash flow fixé dans le budget Cette statistique permet de représenter l'évolution du cash flow. Par «cash flow», on entend la différence entre vos recettes et vos dépenses. Exemple : Un cash flow de 1000 signifie que vos recettes dépassent vos dépenses de 1000 CHF. Illustration 60 Analyse des flux de trésorerie Cash flow Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF. 38

39 Illustration 61 Analyse des flux de trésorerie Statistique détaillée des recettes Vous avez également la possibilité de représenter l'historique de chaque mois. Sélectionnez le mois et l'année de votre choix dans la fenêtre affichée. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Cash flow fixé dans le budget CLX.SwissMoney vous permet de fixer un budget annuel pour chaque compte de recettes ou de dépenses. Cette statistique calcule le cash flow fixé dans le budget sur la base des chiffres du budget que vous avez saisis et vous en fournit une représentation graphique. Vous pouvez ainsi contrôler si vos dépenses et recettes effectives correspondent au budget que vous vous êtes fixé ou si elles le dépassent. Illustration 62 Analyse des flux de trésorerie Cash flow fixé dans le budget Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF. Illustration 63 Analyse des flux de trésorerie Statistique détaillée des recettes Vous avez également la possibilité de représenter l'historique de chaque mois. Sélectionnez le mois et l'année de votre choix dans la fenêtre affichée. 39

40 Analyse du capital Cette fonction est un véritable centre de contrôle de votre capital. Vous disposez ici des différentes statistiques de contrôle de l'évolution de votre capital Comptes, capital et dettes CLX.SwissMoney vous permet de visualiser l'évolution de vos comptes, qu'il s'agissent de comptes de caisse, de capital ou de dettes. Illustration 64 Comptes Comme dans l'aperçu des différentes catégories, vous avez la possibilité d'afficher l'aperçu des montants totaux d'un mois particulier. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF. Pour afficher plus de détails sur le compte sélectionné, cliquez sur le bouton «Fiche compte» Capital net La fonction Capital net vous permet d'afficher le montant total de votre capital ainsi que le montant total de vos dettes et de calculer ainsi votre capital net. 40

41 Illustration 65 Statistique Capital net Comme dans l'aperçu des différentes catégories, vous avez ici la possibilité de rapporter les montants totaux aux différents mois de l'année. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Structure du capital La fonction Structure du capital vous permet de représenter la répartition de votre capital sous forme graphique. Illustration 66 Statistique Structure du capital 41

42 Comme dans l'aperçu des différentes catégories, vous avez la possibilité d'afficher l'aperçu des montants totaux d'un mois particulier. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Structure des dettes Comme pour la structure du capital, la fonction Structure des dettes vous permet de représenter la répartition de vos dettes sous forme graphique. Vous avez ainsi rapidement une vue d'ensemble de vos dettes et de leur répartition. Illustration 67 Statistique Structure des dettes Comme dans l'aperçu des différentes catégories, vous avez la possibilité d'afficher l'aperçu des montants totaux d'un mois particulier. Le bouton «Exporter» vous permet d'exporter un diagramme au format GIF Titres Une fonction d administration manuelle des titres est intégrée dans CLX.SwissMoney. Elle permet d évaluer la valeur des titres en saisissant leur cours. Vous avez ainsi une vue d ensemble de votre portefeuille Cours Lancez l administrateur du portefeuille en cliquant dans le menu «Compte» sur «Titres Administrateur du portefeuille». Dans la partie supérieure de la fenêtre qui s ouvre alors, une liste est affichée : elle vous montre les titres que vous avez saisis ou importés ainsi que leur cours. Vous pouvez répertorier ici tous les titres qui vous intéressent, peu importe que vous disposiez effectivement de ces titres ou que vous désiriez simplement suivre leur cours. Le graphique dans la moitié inférieure de la fenêtre permet de comparer les cours de différents titres. Pour que le cours d'un titre soit affiché en permanence, cocher la case correspondante dans la colonne «Graphique» de la liste. 42

43 Si vous désirez que le graphique remplisse la fenêtre, cliquez sur le bouton «Agrandir». Le bouton «Exporter» vous permet d exporter le graphique affiché dans un fichier au format GIF. Vous pouvez ensuite exploiter ce fichier au moyen de votre logiciel graphique favori. Illustration 68 Cours Nouveau titre Pour entrer un nouveau titre dans votre portefeuille, cliquez sur le bouton «Nouveau». Saisissez dans cette fenêtre toutes les données concernant le titre. Illustration 69 Saisir un titre Modifier Le bouton «Modifier» vous permet de modifier les données concernant un titre déjà saisi Effacer Le bouton «Effacer» vous permet d effacer un titre de la liste Imprimer Le bouton «Imprimer» vous permet d imprimer la liste des titres que vous avez saisis et importés Actualiser les cours Le bouton «Actualiser les cours» vous permet d actualiser les cours manuellement. 43

44 Votre portefeuille Cette fenêtre vous permet d administrer votre portefeuille. Illustration 70 Votre portefeuille Acheter Le bouton «Acheter» vous permet de saisir l achat d un titre. Notez bien que vous pouvez saisir l achat d un titre uniquement lorsque ce titre a été auparavant intégré dans votre portefeuille. Vous pouvez naturellement entrer aussi des titres en devises étrangères. Illustration 71 Achat d'un titre Remarque La saisie d un achat sert uniquement à la documentation de l évolution de votre capital et n est PAS transmise à votre institut financier. Pour effectuer un achat, vous devez contacter votre institut financier, directement ou par e-banking Vendre Le bouton «Vendre» vous permet de saisir la vente d un titre. 44

45 Remarque La saisie d une vente sert uniquement à la documentation de l évolution de votre capital et n est PAS transmise à votre institut financier. Pour effectuer une vente, vous devez contacter votre institut financier, directement ou par e-banking Imprimer Le bouton «Imprimer» vous permet d imprimer le rapport sélectionné Autres rapports Vous pouvez afficher votre portefeuille sous forme de différentes listes ou rapports. Vous avez le choix entre: Valeur du portefeuille selon les catégories de capital (Dépôt) Journal des transactions Gains/Pertes réalisés selon les catégories de capital Le lien au-dessus du tableau à gauche vous permet de définir la date ou la période souhaitée Monnaies Le bouton «Monnaies» vous permet de modifier le tableaux des devises. Pour plus de détails sur le tableau des cours Chapitre Tableau des cours Calculateur Le bouton «Calculateur» démarre la calculatrice Windows Outil Ces informations sont statiques pour l'instant. Dans la prochaine version du logiciel, cette fonction pourra être définie librement. Remarque 3.7. Configuration Adaptez la page de démarrage de CLX.SwissMoney en fonction de vos besoins. La commande «Configuration» permet d'ouvrir une fenêtre dans laquelle figurent les réglages que vous pouvez effectuer. Ces informations sont statiques pour l'instant. Dans la prochaine version du logiciel, cette fonction pourra être définie librement. Remarque Page de démarrage Configurez votre page de démarrage. Dans la version actuelle de CLX.SwissMoney, vous disposez de quatre sections que vous pouvez affichées sur la page de démarrage. 45

46 Illustration 72 Configuration de la page de démarrage - Aperçu Si vous ne sélectionnez aucun des liens des catégories affichées, le titre du menu ne s'affiche pas sur la page de démarrage. Remarque Tâches fréquentes Créez un lien vers les tâches que vous effectuez fréquemment sur la page de démarrage afin d'accéder plus rapidement à ces opérations. Ainsi, vous n'avez pas à passer par les différents menus Liens vers votre institut financier Créez un lien vers votre institut financier sur la page de démarrage. Vous pourrez ainsi accéder plus rapidement au site de ce dernier Informations boursières Etes-vous détenteur d'actions? Les liens vers les informations boursières indépendantes vous permettent d'être en permanence informé des dernières évolutions Conseillers indépendants Vous souhaitez changer de caisse d'assurance maladie ou d'assurance pour votre véhicule? Les conseillers indépendants vous offrent leurs services afin de vous donner un aperçu des produits disponibles sur le marché Tableau des cours Les mouvements enregistrés dans CLX.SwissMoney peuvent être définis en devise étrangère. Le cours enregistré en dernier lieu est affiché pour un mouvement en devise étrangère donné. Ce cours peut être modifié à tout moment. La configuration du tableau des cours vous permet d'avoir un aperçu de toutes les devises étrangères définies et de les modifier. 46

47 Illustration 73 Configuration de la liste des cours Membres de la famille CLX.SwissMoney vous permet d'affecter un mouvement à un membre de votre famille. Pour enregistrer les membres de votre famille, sélectionnez la commande «Membres de la famille» du «Configuration». Illustration 74 Configuration des membres de la famille A la suite s'ouvre une fenêtre avec l'aperçu des membres de votre famille que vous avez enregistrés. Illustration 75 Configuration des membres de la famille - Aperçu Vous pouvez représenter ici la structure de votre famille et affecter les mouvements aux membres concernés Plan du site Vous recherchez une fonction particulière? Ouvrez le plan du site pour afficher une arborescence de toutes les fonctions disponibles dans CLX.SwissMoney. 47

48 Illustration 76 Plan du site Pour retourner à la dernière fenêtre du sous-menu, cliquez sur «Précédent». 48