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1 PUBLICATIONS PÉRIODIQUES SOCIÉTÉS COMMERCIALES ET INDUSTRIELLES (COMPTES ANNUELS) BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT Société anonyme au capital de Siège social : 33, rue du Quatre Septembre, Paris R.C.S Paris. I. Bilan au 31 décembre (En milliers d euros.) Actif 31/12/14 31/12/13 Opérations interbancaires et assimilées Caisse, Banques centrales, CCP Effets publics et valeurs assimilées Créances sur les établissements de crédit Opérations avec la clientèle Obligations et autres titres à revenu fixe 0 9 Actions et autres titres à revenu variable Participations et autres titres détenus à long terme Parts dans les entreprises liées Immobilisations incorporelles Immobilisations corporelles Capital souscrit non versé Actions propres Autres actifs Comptes de régularisation Total bilan actif Passif 31/12/14 31/12/13 Opérations interbancaires et assimilées Banques centrales, CCP 0 0 Dettes envers les établissements de crédit Opérations avec la clientèle Dettes représentées par un titre 0 0 Emprunts obligataires et TCN 0 0 Autres passifs Comptes de régularisation Provisions Dettes subordonnées Fonds pour risques bancaires généraux (FRBG) 0 0 Capitaux propres hors FRBG Capital Primes d émission Réserves

2 Report à nouveau Résultat Total bilan passif Hors-bilan 31/12/14 31/12/13 Engagements donnés Engagements de financement Engagements de garanties Engagements sur titres 0 0 Engagements reçus Engagements de financement Engagements de garanties Engagements sur titres 0 0 II. Compte de résultat. 31/12/14 31/12/13 Intérêts et produits assimilés Intérêts et charges assimilées Net des intérêts et produits assimilés Revenus des titres à revenus variables : Commissions (produits) Commissions (charges) Net des commissions Résultats sur opérations financières Gains nets sur opérations liées au portefeuille de placement et assimilés : Autres produits d exploitation bancaire Autres charges d exploitation bancaire Net des autres produits et charges d exploitation bancaire Produits nets des autres activités Produit net bancaire Frais de personnel Autres frais administratifs Total des charges générales d exploitation Dotation aux amortissements et dépréciations sur immobilisations incorporelles et corporelles Résultat brut d exploitation Coût du risque Résultat d exploitation Gains ou pertes sur actifs immobilisés 696 Résultat courant avant impôt Amortissement survaleur 0 0 Résultat exceptionnel 0 0 Impôt sur les bénéfices Résultat net III. Notes annexes.

3 Note 1. Résumé des principes comptables appliqués par BNP PARIBAS Wealth Management SA. Les comptes sociaux de BNP PARIBAS Wealth Management SA, sont établis conformément aux principes comptables généraux applicables en France aux établissements de crédit. A compter du 1er janvier 2013, BNP Paribas Wealth Management SA a appliqué de manière anticipée les dispositions de la recommandation de l Autorité des Normes Comptables n du 7 novembre 2013 relative aux règles d évaluation et de comptabilisation des engagements de retraite et avantages similaires qui permettent de se rapprocher en partie des dispositions de la norme IAS 19 révisée telle qu adoptée par l Union Européenne en juin 2012 applicables à compter du 1er janvier Ainsi, la méthodologie du «corridor» a été abandonnée et les écarts actuariels sont désormais comptabilisés intégralement. Les écarts actuariels postérieurs au 1er janvier 2013 ainsi que les effets de plafonnement de l actif sont comptabilisés immédiatement en résultat. Le produit attendu des placements est déterminé en utilisant le taux d actualisation des engagements. Créances sur les établissements de crédit et la clientèle. Les créances sur les établissements de crédit et sur la clientèle sont inscrites au bilan pour leur valeur nominale augmentée des intérêts courus et non échus. Sont considérées comme douteuses les créances pour lesquelles la banque estime qu il existe un risque de voir les débiteurs dans l impossibilité d honorer tout ou partie de leurs engagements. La classification en douteux d une créance entraîne immédiatement celle de l ensemble des encours et des engagements relatifs au débiteur dans cette même catégorie. Ces crédits donnent lieu à la constitution de dépréciations pour créances douteuses, qui correspondent à la différence entre la valeur brute de la créance et la valeur actualisée au taux effectif d origine du crédit (pour les crédits à taux fixe) ou au dernier taux contractuel connu (pour les crédits à taux variables) des flux futurs estimés recouvrables comprenant les flux en capital et en intérêts, ainsi que ceux résultant de la réalisation des garanties. Les garanties considérées sont constituées de garanties hypothécaires et nantissements. Les intérêts correspondant à la rémunération de la valeur comptable des créances dépréciées, ou à la reprise de l effet d actualisation, sont comptabilisés en «produits d intérêts», tout comme les reprises de décote sur créances restructurées. Contrats d épargne et de prêt réglementés. Les comptes épargne logement (CEL) et plans d épargne logement (PEL) sont des produits d épargne réglementés par les pouvoirs publics, destinés aux particuliers. Ils associent une phase d épargne et une phase de crédit, indissociablement liées, la phase de crédit étant contingente à la phase d épargne. Ces produits comportent deux types d engagements pour BNP PARIBAS Wealth Management qui s est engagé d une part à rémunérer l épargne, pour une durée indéterminée, à un taux d intérêt fixé à l ouverture du contrat par les pouvoirs publics pour les PEL ou à un taux refixé chaque semestre en fonction d une formule d indexation fixée par la loi pour les CEL et d autre part à prêter au client, s il le demande, pour un montant fonction des droits acquis pendant la phase d épargne, à un taux fixé à l ouverture du contrat pour les PEL ou à un taux fonction de la phase d épargne pour les contrats de CEL. Lorsque la somme algébrique de la mesure des engagements futurs sur la phase d épargne et sur la phase de crédit des contrats traduit une situation potentiellement défavorable pour BNP Paribas Wealth Management, une provision doit être constituée et enregistrée sous la rubrique «Provisions» du bilan. Les variations de cette provision sont enregistrées au compte de résultat en «Produits et charges d intérêts et assimilés». En raison du caractère non significatif de l impact sur le bilan et le compte de résultat, aucune provision au titre de ces produits d épargne réglementés n a été constituée au 31 décembre Titres. Le terme «Titres» recouvre les titres du marché interbancaire, les bons du Trésor et les autres titres de créances négociables, les obligations et les autres valeurs mobilières dites à revenu fixe c est-à-dire à rendement non aléatoire qu il soit fondé sur des taux fixes ou sur des taux variables, les actions et les autres titres à revenu variable. Selon les dispositions du règlement CRC n les titres sont classés dans les catégories suivantes : titres de transaction, titres de placement, titres de l activité de portefeuille, titres d investissement, autres titres détenus à long terme, titres de participation et parts dans les entreprises liées. En cas de risque de crédit avéré, les titres à revenu fixe des portefeuilles de placement et d investissement sont identifiés comme des titres douteux, selon les mêmes critères que ceux applicables aux créances et engagements douteux. Lorsque des titres supportant un risque de contrepartie sont classés en douteux, la dépréciation relative à ce risque, lorsqu il peut être isolé, est inscrite dans la rubrique «Coût du risque». Titres de placement : Sont comptabilisés en titres de placement les titres qui ne sont inscrits dans aucune des autres catégories existantes. Les obligations et les autres titres dits à revenu fixe sont évalués au plus bas du prix d acquisition (hors intérêts courus non échus) ou de la valeur probable de négociation. Celle-ci est généralement déterminée par référence au cours de bourse. Les intérêts courus sont comptabilisés en compte de résultat dans la rubrique «Intérêts et produits assimilés sur obligations et autres titres à revenu fixe». Les actions sont évaluées au plus bas du prix d acquisition ou de la valeur probable de négociation. Celle-ci est généralement déterminée par référence au cours de Bourse pour les actions cotées et par référence à la quote-part de capitaux propres revenant à BNP Paribas WM SA, calculée à partir des informations disponibles les plus récentes pour les actions non cotées. Les dividendes perçus sont comptabilisés au compte de résultat lors de leur encaissement dans la rubrique «Revenus des titres à revenu variable». Le prix de revient des titres de placement cédés est calculé selon la méthode «premier entré, premier sorti». Les plus-values et moins-values de cession sont enregistrées dans la rubrique «Gains nets sur opérations liées aux portefeuilles de placement et assimilés» du compte de résultat, de même que les dépréciations de titres dotées ou reprises. Titres de l activité de portefeuille : Relèvent d une activité de portefeuille, les investissements réalisés de façon régulière avec pour seul objectif, d en retirer le gain en capital à moyen terme sans intention d investir durablement dans le développement du fonds de commerce de l entreprise émettrice. C est notamment le cas des titres détenus dans le cadre d une activité de capital risque. Les titres de l activité de portefeuille sont comptabilisés individuellement au plus bas de leur coût historique ou de leur valeur d utilité. La valeur d utilité est déterminée en tenant compte des perspectives générales d évolution de l émetteur et de l horizon de détention. La valeur d utilité des titres cotés est principalement déterminée par référence au cours de bourse sur une période d un mois.

4 Autres titres détenus à long terme : Les autres titres détenus à long terme sont des actions et valeurs assimilées que BNP PARIBAS Wealth Management entend détenir durablement pour en retirer à plus ou moins longue échéance une rentabilité satisfaisante, sans pour autant intervenir dans la gestion des entreprises dont les titres sont détenus, mais avec l intention de favoriser le développement de relations professionnelles durables en créant un lien privilégié avec l entreprise émettrice. Les autres titres détenus à long terme sont comptabilisés individuellement au plus bas de leur valeur d acquisition ou de leur valeur d utilité. La valeur d utilité est déterminée par référence à une méthode d évaluation multicritère fondée sur des éléments disponibles tels que l actualisation des flux futurs, l actif net réévalué et les rapports communément utilisés qui leur sont relatifs pour apprécier les perspectives de rentabilité et de réalisation de chaque ligne de titre. Les plus ou moins values de cession et les dotations ou reprises de provisions pour dépréciation sont enregistrées dans la rubrique «Gains ou pertes sur actifs immobilisés» du compte de résultat. Les dividendes sont enregistrés dès que leur paiement a fait l objet d une résolution d Assemblée Générale ou lors de leur encaissement lorsque la décision de l Assemblée n est pas connue. Ils sont enregistrés dans la rubrique «Revenus des titres à revenus variable». Titres de participation et parts dans les entreprises liées : Les titres de participation sont constitués des participations pour lesquelles BNP Paribas Wealth Management dispose d une influence notable sur les organes d administration des sociétés émettrices et des participations présentant un caractère stratégique pour le développement des activités du groupe. Cette influence est présumée lorsque le pourcentage de contrôle de BNP Paribas Wealth Management est supérieur à 10 %. Les parts dans les entreprises liées sont constituées d actions et autres titres à revenus variables détenus dans les entreprises liées pour lesquelles BNP Paribas Wealth Management dispose d un contrôle exclusif. Les titres de participation et parts dans les entreprises liées sont comptabilisés individuellement au plus bas de leur valeur d acquisition ou de leur valeur d utilité. La valeur d utilité est déterminée par référence à une méthode d évaluation multicritère fondée sur des éléments disponibles tels que l actualisation des flux futurs, la somme des parties, l actif net réévalué et les rapports communément utilisés qui leur sont relatifs pour apprécier les perspectives de rentabilité et de réalisation de chaque ligne de titre. Les plus ou moins values de cession et les dotations ou reprises de provisions pour dépréciation sont enregistrées dans la rubrique «Gains ou pertes sur actifs immobilisés» du compte de résultat. Les dividendes sont enregistrés dès que leur paiement a fait l objet d une résolution d Assemblée Générale ou lors de leur encaissement lorsque la décision de l Assemblée n est pas connue. Ils sont enregistrés dans la rubrique «Revenus des titres à revenus variable». Immobilisations. Les immeubles et le matériel figurent au coût d acquisition. Les immobilisations sont enregistrées à leur coût d acquisition augmenté des frais directement attribuables, et des coûts d emprunt encourus lorsque la mise en service des immobilisations est précédée d une période de construction ou d adaptation. Les logiciels développés par la banque, lorsqu ils remplissent les critères d immobilisation sont immobilisés pour leur coût direct de développement qui inclut les dépenses externes et les frais de personnel directement affectables au projet. Les immobilisations sont constituées : Des fonds commerciaux acquis, non amortis, conformément aux dispositions comptables françaises. Ceux-ci ont fait l objet de tests de dépréciation pour l arrêté des comptes annuels au 31 décembre De logiciels acquis ou créés, amortis sur un délai maximal de 8 ans. D agencements et installations amortis selon la méthode linéaire sur une durée de 10 ans. De mobiliers amortis selon la méthode linéaire sur une durée de 5 ans. De matériels informatiques amortis selon la méthode linéaire sur une durée de 3 ans. Dettes envers les établissements de crédit et comptes créditeurs de la clientèle. Les dettes envers les établissements de crédit et la clientèle sont présentées selon leur durée initiale ou leur nature : dettes à vue ou à terme pour les établissements de crédit ; comptes d épargne à régime spécial et autres dépôts pour la clientèle. Sont incluses dans ces différentes rubriques, en fonction de la nature de la contrepartie, les opérations de pension, matérialisées par des titres ou des valeurs. Les intérêts courus sur ces dettes sont enregistrés au bilan parmi les dettes rattachées. Instruments financiers à terme. Les engagements sur instruments financiers à terme sont contractés sur différents marchés pour des besoins de couverture spécifique ou globale des actifs et des passifs ou à des fins de transaction. Les engagements relatifs à ces instruments sont enregistrés au hors-bilan pour la valeur nominale des contrats. Leur traitement comptable dépend de la stratégie de gestion de ces instruments. Instruments financiers dérivés détenus à des fins de couverture : Les produits et charges relatifs aux instruments financiers dérivés à terme utilisés à titre de couverture, affectés dès l origine à un élément ou à un ensemble homogène d éléments identifiés, sont constatés dans les résultats de manière symétrique à la prise en compte des produits et des charges sur les éléments couverts et sous la même rubrique comptable. Les charges et produits relatifs aux instruments financiers à terme ayant pour objet de couvrir et de gérer un risque global de taux d intérêt sont inscrits au prorata temporis au résultat. Instruments financiers dérivés détenus à des fins de transaction : Les instruments dérivés détenus à des fins de transaction peuvent être négociés sur des marchés organisés ou assimilés ou sur des marchés de gré à gré. Les instruments inclus dans un portefeuille de transaction sont évalués par référence à leur valeur de marché à la date de clôture. Les gains ou pertes correspondants sont directement portés dans les résultats de l exercice, qu ils soient latents ou réalisés. Ils sont inscrits au compte de résultat, dans la rubrique «Gains nets sur opérations liées aux portefeuilles de négociation». L évaluation de la valeur de marché est effectuée : soit par référence à la valeur de cotation lorsque celle-ci est disponible ; soit à partir d une technique de valorisation faisant appel à des méthodes de calcul mathématiques fondées sur des théories financières reconnues, et des paramètres dont la valeur est déterminée, pour certains, à partir des prix de transactions observés sur des marchés actifs et pour d autres, à partir d estimations statistiques ou d autres méthodes quantitatives.

5 Dans tous les cas, des corrections de valeur conservatrices sont effectuées afin de tenir compte des risques de modèle, de contrepartie ou de liquidité. Certains instruments complexes, généralement réalisés sur mesure et peu liquides et résultant de la combinaison synthétique d instruments, sont évalués avec des modèles d évaluation utilisant des paramètres pour partie non observables sur un marché actif. Autres opérations de transaction sur instruments financiers dérivés : Les résultats relatifs aux contrats négociés de gré à gré constituant des positions ouvertes isolées sont enregistrés dans le compte de résultat au dénouement des contrats ou prorata temporis, selon la nature de l instrument. Les pertes latentes éventuelles font l objet d une provision pour risques par ensembles homogènes de contrats. Impôts sur les sociétés. L impôt sur les bénéfices constitue une charge de la période à laquelle se rapportent les produits et les charges, quelle que soit la date de son paiement effectif. Il n y à pas d impôt différé comptabilisé. Provisions non liées à des opérations bancaires. BNP PARIBAS Wealth Management constitue des provisions afin de couvrir des risques et des charges nettement précisés quant à leur objet, et dont le montant ou l échéance ne peuvent être fixés de façon précise. Conformément aux textes en vigueur, la constitution de telles provisions non liées à des opérations bancaires est subordonnée à l existence d une obligation envers un tiers à la clôture, à la probabilité de sortie de ressources au bénéfice de ce tiers et à l absence de contrepartie équivalente attendue de ce tiers. Coût du risque. La rubrique «coût du risque» comprend les charges résultant de la manifestation de risques de contrepartie inhérents à l activité bancaire réalisée avec des tiers. Les dotations nettes aux provisions ne relevant pas de tels risques sont classées dans les rubriques du compte de résultat correspondant à leur nature. Participation des salariés. Conformément à la réglementation française, BNP Paribas Wealth Management SA enregistre le montant de la participation dans le compte de résultat de l exercice au titre duquel le droit des salariés est né. La dotation est inscrite dans la rubrique «Frais de personnel». Avantages bénéficiant au personnel. Les avantages consentis au personnel de BNP Paribas SA sont classés en quatre catégories : les indemnités de fin de contrat de travail versées notamment dans le cadre de plans de cessation anticipée d activité ; les avantages à court terme tels que les salaires, les congés annuels, l intéressement, la participation, l abondement ; les avantages à long terme qui comprennent les congés rémunérés (le compte épargne temps) et les primes liées à l ancienneté, certaines rémunérations différées versées en numéraire ; les avantages postérieurs à l emploi constitués notamment en France par les compléments de retraite bancaire versés par les Caisses de retraite de BNP Paribas SA, par les primes de fin de carrière, et à l étranger par les régimes de retraite portés pour certains d entre eux par des fonds de pension. Indemnités de fin de contrat de travail : Les indemnités de fin de contrat de travail résultent de l avantage accordé aux membres du personnel lors de la résiliation par BNP Paribas Wealth Management SA du contrat de travail avant l âge légal du départ en retraite ou de la décision de membres du personnel de partir volontairement en échange d une indemnité. Les indemnités de fin de contrat de travail exigibles plus de douze mois après la date de clôture font l objet d une actualisation. Avantages à court terme : L entreprise comptabilise une charge lorsqu elle a utilisé les services rendus par les membres du personnel en contrepartie des avantages qui leur ont été consentis. Avantages à long terme : Les avantages à long terme désignent les avantages autres que les avantages postérieurs à l emploi et les indemnités de fin de contrat de travail, qui ne sont pas dus intégralement dans les douze mois suivant la fin de l exercice pendant lequel les membres du personnel ont rendu les services correspondants. La méthode d évaluation actuarielle est similaire à celle qui s applique aux avantages postérieurs à l emploi à prestations définies, mais les écarts actuariels sont comptabilisés immédiatement tout comme l effet lié à d éventuelles modifications de régime. Avantages postérieurs à l emploi : Les avantages postérieurs à l emploi dont bénéficient les salariés de BNP Paribas Wealth Management SA en France et à l étranger résultent de régimes à cotisations définies et de régimes à prestations définies. Les régimes qualifiés de «régimes à cotisations définies», comme la Caisse Nationale d Assurance Vieillesse qui verse une pension de retraite aux salariés français de BNP Paribas Wealth Management SA ainsi que les régimes de retraite nationaux complémentaires et interprofessionnels, ne sont pas représentatifs d un engagement pour l entreprise et ne font l objet d aucune provision. Le montant des cotisations appelées pendant l exercice est constaté en charges. Seuls les régimes qualifiés de «régimes à prestations définies», soit notamment les compléments de retraite versés par les Caisses de retraite de BNP Paribas Wealth Management SA et les primes de fin de carrière, sont représentatifs d un engagement à la charge de l entreprise qui donne lieu à évaluation et provisionnement. Le classement dans l une ou l autre de ces catégories s appuie sur la substance économique du régime pour déterminer si BNP Paribas Wealth Management SA est tenu ou pas, par les clauses d une convention ou par une obligation implicite, d assurer les prestations promises aux membres du personnel. Les avantages postérieurs à l emploi à prestations définies font l objet d évaluations actuarielles tenant compte d hypothèses démographiques et financières. Le montant provisionné de l engagement est déterminé en utilisant les hypothèses actuarielles retenues par l entreprise et en appliquant la méthode des unités de crédit projetées. Cette méthode d évaluation tient compte d un certain nombre de paramètres tels que des hypothèses démographiques, de départs anticipés, d augmentations des salaires et de taux d actualisation et d inflation. La valeur d actifs éventuels de couverture est ensuite déduite du montant de l engagement. La mesure de l obligation résultant d un régime et de la valeur de ses actifs de couverture peut évoluer fortement d un exercice à l autre en fonction de changements d hypothèses actuarielles et entraîner des écarts actuariels. A compter du 1er janvier 2013 BNP Paribas SA applique la recommandation de l Autorité des Normes Comptables n du 7 novembre 2013 relative aux règles d évaluation et de comptabilisation des engagements de retraite et avantages similaires. Ainsi, les écarts actuariels et les effets de plafonnement de l actif sont désormais comptabilisés intégralement en résultat ; le produit attendu des placements est déterminé en utilisant le taux d actualisation des engagements. Les conséquences des modifications de régimes relatives aux services passés sont reconnues en résultat de façon étalée dans le temps jusqu à l acquisition complète des droits sur lesquels ont porté lesdites modifications. La charge annuelle comptabilisée en frais de personnel au titre des régimes à prestations définies est représentative des droits acquis pendant la période par chaque salarié correspondant au coût des services rendus, du coût financier lié à l actualisation des engagements, du produit attendu des placements, de l amortissement des écarts actuariels et des coûts des services passés résultant des éventuelles modifications de régimes, ainsi que des conséquences des réductions et des liquidations éventuelles de régimes.

6 Enregistrement des produits et des charges. Les intérêts et commissions assimilées sont comptabilisés pour leur montant couru, constaté prorata temporis. Les commissions assimilées aux intérêts comprennent notamment certaines commissions perçues lorsque celles-ci sont incorporées dans la rémunération des prêts (participation, engagement, frais de dossier). Les commissions non assimilées à des intérêts et correspondant à des prestations de service sont enregistrées à la date de réalisation de la prestation ou de façon proratisée sur la durée du service rendu lorsque celui-ci est continu. Conversion des comptes en devises étrangères des succursales. Tous les éléments d actif et passif des succursales étrangères exprimés en devises sont convertis au cours de change en vigueur à la date de clôture de l exercice. L écart résultant de la différence entre l évaluation des éléments de résultat de la période au cours moyen de la période et celle résultant de l application du taux de clôture est porté en comptes de régularisation au même titre que le résultat latent des opérations de couverture associées. Intégration Fiscale. La société est comprise dans le périmètre de l intégration fiscale depuis le 01/01/1996. La société mère est BNP PARIBAS. Le cas échéant, elle conserve le bénéfice de l intégration fiscale. Consolidation. Les comptes de la société sont inclus suivant la méthode de l intégration globale dans les comptes consolidés de : Dénomination sociale Forme juridique Au capital de (en Euros) Ayant son siège social à R.C.S. BNP PARIBAS SA * 16, bd des Italiens PARIS PARIS * au 12 janvier De ce fait, elle est exemptée d établir des comptes consolidés pour elle-même et ses filiales. Note 2. Opérations interbancaires et assimilées. 31/12/14 31/12/13 En milliers d euros Montant Dépréciations Montant brut net Montant net Caisse, banques centrales, CCP Caisse Banques centrales, CCP Effets publics et valeurs assimilées Créances sur les établissements de crédit Comptes ordinaires Comptes et prêts Prêts subordonnés Total des opérations interbancaires et assimilées Dont créances rattachées Créances sur la clientèle En milliers d euros Note 3. Opérations avec la clientèle. Montant brut 31/12/14 31/12/13 Dépréciations Montant net Montant net Comptes ordinaires Autres concours Créances douteuses Total des opérations avec la clientèle Dont créances rattachées Le montant des encours douteux compromis s élève à milliers d euros au 31 décembre 2014 contre milliers d euros au 31 décembre Ces concours ont été dépréciés en totalité. A noter qu au 31 décembre 2013, les encours douteux étaient couverts par des dépréciations à hauteur de 240 milliers d euros. Le total des opérations avec la clientèle, ventilé par contrepartie se décline comme suit : En milliers d euros au 31/12/14 Clientèle Sociétés Entrepreneurs Autres non Particuliers Total financière financières Encours sains Dont encours restructurés

7 Provisions pour dépréciation Montant net Encours douteux : Encours bruts Provisions spécifiques Montant net Total montant net Note 4. Opérations sur titres de transaction et de placement et d activité de portefeuille. 31/12/14 31/12/13 En milliers d euros Valeur nette Valeur brute Dépréciations Valeur de Valeur nette Valeur de comptable marché comptable marché Titres de placement et assimilés Effets publics et valeurs assimilées Obligations et autres titres à rev fixe Actions et autres titres à revenu variable Titres de l activité de portefeuille Effets publics et valeurs assimilées Obligations et autres titres à rev fixe Actions et autres titres à revenu variable Dont actions et obligations non cotées Total titres de transaction, de placement et d activité de portefeuille Les titres de placement et assimilés sont constitués des titres d état de Singapour et de Hong Kong Les titres de placement et de l activité de portefeuille sont évalués au plus bas du prix d acquisition et de la valeur probable de négociation. Note 5. Participations et parts dans les entreprises liées et autres titres détenus à long terme. Les participations et parts dans les entreprises liées détenues dans des établissements de crédit s élèvent à 186,7 M comme en /12/14 31/12/13 En milliers d euros Valeur nette Valeur Brute Dépréciations Valeur de Valeur nette Valeur de comptable marché comptable marché Autres titres détenus à long terme Titres non cotés Titres cotés Total des autres titres détenus à long terme Participations et parts dans les entreprises liées Parts dans les entreprises liées Titres non cotés Titres cotés Titres de participation Titres non cotés Titres cotés Total des participations et des parts dans les entreprises liées Total des participations et des parts dans les entreprises liées et autres titres détenus à long terme Note 6. Tableau de passage des titres.

8 Valeur brute Dépréciations Valeurs nettes En miliers d euros 01/01/14 Acquisitions Remboursements Transferts Transferts et cessions et autres 31/12/14 01/01/14 Dotations Reprises et autres 31/12/14 01/01/14 31/12/14 variations variations Titres de transaction, de placement et assimilés et d investissement Autres titres détenus du portefeuille Participations et parts dans les entreprises liées Actions propres Note 7. Immobilisations incorporelles et corporelles. 31/12/14 31/12/13 En milliers d euros Amortissements et Montant brut dépréciations Montant net Montant net Immobilisations incorporelles Fonds de commerce Logiciels informatiques Autres immobilisations incorporelles Frais d établissement Autres immobilisations incorporelles (valeur hist)-exploit Immobilisations en cours Immobilisations incorporelles en cours Immobilisations corporelles Terrains et constructions Agencements, installations Equipement, mobilier, matériel informatique Matériel informatique Autres Autres imob. corp Immobilisations en cours Total des immobilisations incorporelles et corporelles Note 8. Comptes de régularisation et autres actifs. Comptes de régularisation - Actif Comptes d encaissement 0 0 Produits à recevoir Comptes d ajustement débiteurs Autres comptes de régularisation débiteurs Autres actifs Actifs liés aux instruments conditionnels achetés Débiteurs divers Comptes de stocks et autres emplois 5 11 Impôts différés actifs 0 0 Total des comptes de régularisation et autres actifs Note 9. Comptes créditeurs interbancaires. Dettes envers les établissements de crédit Banques centrales, CCP 0 0

9 Comptes ordinaires Autres sommes dues à vue 0 0 Comptes et emprunts Total des opérations interbancaires et assimilées Dont dettes rattachées Note 10. Comptes créditeurs de la clientèle et créances négociables. Comptes créditeurs de la clientèle Comptes ordinaires Comptes créditeurs à terme Comptes d épargne à régime spécial Opérations de pension 0 0 Total des dépôts de la clientèle Dont dettes rattachées Les comptes d épargne à régime spécial à vue s élèvent à K au 31 décembre 2014 contre K au 31 décembre Note 11. Dettes subordonnées. En milliers d euros Taux Encours au 31/12/14 Encours au 31/12/13 Dette subordonnée en euros à échéance du 10/04/2019 Euribor 3M bp Dettes rattachées à l emprunt subordonné Total des emprunts subordonnés L emprunt subordonné, émis par BNPP le 10 avril 2009, à échéance du 10 avril 2019, est rémunéré au taux de Euribor 3M + 200bp. Le coupon est payé trimestriellement. Note 12. Comptes de régularisation et autres passifs. Comptes de régularisation - passif Charges à payer Comptes d ajustement créditeurs Autres comptes de régularisation créditeurs Autres passifs Sommes dues à caractère fiscal et social Passifs liés aux instruments conditionnels achetés Autres créditeurs divers Impôts différés passifs Total des comptes de régularisation et des autres passifs Les dettes fournisseurs de BNPP WM SA s élèvent à K au 31 décembre Note 13. Provisions. Provisions Provisions pour engagements sociaux Autres provisions

10 Note 14. Tableau de variation des capitaux propres avant affectation du résultat. En milliers d euros Capital (1) Primes d émission et d apport Capitaux propres au 31 décembre 2013 avant affectation du résultat Réserve légale Report à nouveau Résultat de l exercice Total des fonds propres Affectation du résultat Résultat Dividendes versés en Capitaux propres au 31 décembre 2014 avant affectation du résultat (1) Capital constitué de actions de 6 euros de nominal chacune au 31 décembre En milliers d euros 31/12/14 Note 15. Echéance des emplois et des ressources. Opérations à vue et au jour le jour Durée résiduelle supérieure au jour le jour et inférieure à 3 mois Durée résiduelle comprise entre 3 mois et 1 an Durée résiduelle comprise entre 1 an et 5 ans Durée résiduelle supérieure à 5 ans Emplois Opérations interbancaires et assimilées (note 2) Caisse, Banques Centrales, CCP Effets publics et valeurs assimilées Créances sur les établissements de crédit Prêts subordonnés Opérations avec la clientèle (note 3) Ressources Opérations interbancaires et assimilées (note 9) Opérations avec la clientèle (note 10) Dettes subordonnées Total Note 16. Engagements hors-bilan. Engagements de financement donnés et reçus Engagements de financement donnés Aux établissements de crédit A la clientèle Ouverture de crédits documentaires 0 0 Autres ouvertures de crédits confirmés Autres engagements en faveur de la clientèle Engagements de financement reçus D établissements de crédit De la clientèle Engagements de garantie donnés et reçus Engagements de garantie donnés D ordre d établissements de crédit Autres garanties D ordre de la clientèle Cautions, avals et autres garanties Engagements de garantie reçus

11 D établissements de crédit Autres garanties D ordre de la clientèle Cautions, avals et autres garanties Les engagements reçus de la clientèle ne sont pas repris dans l état de synthèse du Hors-Bilan (p 4). En milliers d euros Note 17. Opérations sur instruments financiers à terme. Opérations contractées à titre de couverture 31/12/14 31/12/13 Opérations Opérations Opérations contractées au contractées titre de gestion Total contractées au titre de à titre de de positions gestion de couverture positions Opérations fermes Opérations sur marchés organisés Contrats de taux Contrats de change Opérations de gré à gré Swaps de taux et accords de taux futurs Swaps de change, cambistes et autres Opérations conditionnelles Opérations sur marchés organisés Options de taux Options de change Autres Options Achetés Vendus Opérations de gré à gré Contrats de taux Achetés Vendus Contrats de change Achetés Vendus Autres contrats Achetés Vendus Total Note 18. Intérêts et produits assimilés. Intérêts sur les établissements de crédit (1) Intérêts sur la clientèle Obligations et autres titres à revenu fixe Total des intérêts et produits assimilés (1) Dont intérêts sur prêts subordonnés : 459 milliers d euros au 31 décembre Note 19. Intérêts et charges assimilées.

12 Intérêts sur les établissements de crédit Intérêts sur la clientèle Intérêts sur dettes subordonnées Total des intérêts et charges assimilées Note 20. Commissions nettes. Sur opérations de trésorerie et Interbancaire Sur opérations avec la clientèle Sur opérations sur titres Sur opérations de change et d arbitrage Sur engagements sur titres Sur instruments financiers à terme 0 0 Commissions perçues sur prestations de services financiers Sur titres gérés ou en dépôt Droits de garde Gestion des organismes de placement collectifs de valeurs mobilières Gestion des portefeuilles-titres de la clientèle Autres commissions sur titres gérés ou en dépôt 0 0 Sur opérations sur titres pour le compte de la clientèle Pour l achat ou la vente de titres Pour le placement ou le rachat de titres émis par les organismes de placement collectifs de valeurs mobilières Autres commissions sur titres Autres commissions Sur activité d assistance et de conseil Sur moyens de paiement Sur autres services financiers Récupération de frais 0 0 Sur produits accessoires 0 0 Produits sur opérations diverses de banque Total des commissions nettes L ensemble des commissions représente 47,1 % du Produit Net Bancaire en 2014 contre 47,67 % en Note 21. Charges générales d exploitation. Salaires et traitements Charges sociales et retraites Indemnités départ retraite et charges de retraite Autres charges sociales Intéressement et participation Intéressement des salariés Participation des salariés Impôts, taxes et versements assimilés sur rémunérations Total frais de personnel Autres frais administratifs Total des charges générales d exploitation

13 Les effectifs moyens s élèvent à 960 équivalents temps plein au 31 décembre 2014 dont 34 au siège et 926 dans nos succursales. Aucun jeton de présence n a été versé sur cet exercice. Note 22. Coût du risque et dépréciations pour créances douteuses. Dotations ou reprises nettes aux dépréciations de l exercice Créances irrécouvrables non couvertes par des dépréciations 16 0 Total du coût du risque Note 23. Impôts sur les sociétés. Impôts courants de l exercice Impôts différés de l exercice 0 0 Produit (charge) net d impôts sur les sociétés Sur activités courantes Sur éléments exceptionnels 0 0 Note 24. Informations relatives aux entreprises liées. Actif Passif Charges d exploitation bancaire Produits d exploitation bancaire Engagements donnés Engagements reçus IFT IV. Affectation du résultat. L Assemblée Générale, statuant aux conditions de quorum et de majorité requises pour les Assemblées Générales Ordinaires, constate que le résultat de l exercice 2014, se solde par une perte de ,05 et elle approuve l affectation qui lui est proposée par le Conseil d Administration : Résultat de l exercice ,05 Affectation en réserve légale 0 Distribution de dividende 0 Montant à affecter au débit du report à nouveau ,05 Le report à nouveau initial est de ,04 euros. Après affectation du résultat, le report à nouveau s élève à ,09 euros. Aux actionnaires, V. Rapport des commissaires aux comptes sur les comptes annuels. En exécution de la mission qui nous a été confiée par votre Assemblée Générale, nous vous présentons notre rapport relatif à l exercice clos le 31 décembre 2014 sur : le contrôle des comptes annuels de la société BNP Paribas Wealth Management, tels qu ils sont joints au présent rapport, la justification de nos appréciations, les vérifications et informations spécifiques prévues par la loi. Les comptes annuels ont été arrêtés par votre Conseil d Administration. Il nous appartient, sur la base de notre audit, d exprimer une opinion sur ces comptes.

14 I- Opinion sur les comptes annuels: Nous avons effectué notre audit selon les normés d exercice professionnel applicables en France; ces normes requièrent la mise en œuvre de diligences permettant d obtenir l assurance raisonnable que les comptes annuels ne comportent pas d anomalies significatives. Un audit consiste à vérifier par sondages ou au moyen d autres méthodes de sélection, les éléments justifiant des montants et informations figurant dans les comptes annuels. Il consiste également à apprécier les principes comptables suivis, les estimations significatives retenues et la présentation d ensemble des comptes. Nous estimons que les éléments que nous avons collectés sont suffisants et appropriés pour fonder notre opinion. Nous certifions que les comptes annuels sont, au regard des règles et principes comptables français, réguliers et sincères et donnent une image fidèle du résultat des opérations de l exercice écoulé ainsi que de la situation financière et du patrimoine de la société à la fin de cet exercice. II- Justification des appréciations: En application des dispositions de l article L du Code de commerce relatives à la justification de nos appréciations, nous vous informons que les appréciations auxquelles nous avons procédé ont porté sur le caractère approprié des principes comptables appliqués ainsi que sur le caractère raisonnable des estimations significatives retenues. Les appréciations ainsi portées s inscrivent dans le cadre de notre démarche d audit des comptes annuels, pris dans leur ensemble, et ont donc contribué à la formation de notre opinion exprimée dans la première partie de ce rapport. III - Vérifications et informations spécifiques : Nous avons également, procédé, conformément aux normes d exercice professionnelle applicables en France, aux vérifications spécifiques prévues par la loi. Nous n avons pas d observation à formuler sur la sincérité et la concordance avec les comptes annuels, des informations données dans le rapport de gestion du conseil d Administration et dans les documents adressés aux actionnaires sur la situation financière et les comptes annuels. DELOITTE & ASSOCIES, Stéphane COLLAS ; Fait à Neuilly-sur-Seine et à Courbevoie, le 12 mars Les commissaires aux comptes : MAZARS, Virginie CHAUVIN. VI. Rapport de gestion. Le rapport de gestion est à la disposition du public au siège social de la société

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