NN (L) Patrimonial NN Investment Partners

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1 NN (L) Patrimonial NN Investment Partners Une solution d investissement adaptée à vos besoins Une maison de rêve, votre pension, un petit coup de pouce à vos enfants plus tard, Tout le monde a ses propres objectifs financiers. Investir dans un fonds peut être une solution pour vous constituer un capital afin d atteindre ces objectifs. NN (L) Patrimonial est un fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille diversifié de fonds d actions et d obligations internationales. En fonction de vos besoins, ce fonds vous propose les 3 formules de placement suivantes: Defensive Balanced Aggressive Par fonds nous entendons compartiment de Sicav

2 NN Investment Partners NN Investment Partners est le gestionnaire d actifs de NN Group S.A., une société cotée en bourse. Avec son siège social établi à La Haye, NN Investment Partners assure la gestion de quelque 80 milliards d euros sous la forme d actifs pour des institutions et des investisseurs individuels à travers le monde. NN Investment Partners emploie plus de.00 personnes et est actif dans 6 pays en Europe, au Moyen-Orient, en Asie et aux États-Unis. Les 35 collaborateurs de NN Investment Partners en Belgique, situé à Bruxelles, assurent le service auprès des clients belges. NN Investment Partners offre un large éventail de solutions dont des fonds d investissement et des produits d épargne pension pour des clients tant institutionnels que particuliers, avec lesquels ils s efforcent de collaborer en toute transparence et avec un engagement total. Le gestionnaire a la parole Qu offre le fonds NN (L) Patrimonial? Les obligations semblent en perte de vitesse et les marchés deviennent de plus en plus volatils. Les investisseurs sont par conséquent à la recherche de solutions qui peuvent profiter des changements de conditions de marché de façon flexible. NN (L) Patrimonial vous facilite la vie à cet égard. C est un fonds de fonds géré activement et sa composition actions-obligations varie selon le type de profil (Defensive, Balanced ou Aggressive) que vous avez choisis. Ewout van Schaick Head of Multi-Asset Strategies 7 ans d experience en investissements Pourquoi cette approche est-elle rémunératrice? L équipe multi-actifs peut compter sur une vingtaine de stratégistes et de gestionnaires expérimentés. Les gestionnaires accordent de l importance non seulement aux performances économiques et boursières, mais aussi au sentiment prévalant sur les marchés. Ils savent interpréter au mieux les données et interviennent lorsque des corrections sont nécessaires. Comment la gestion est-elle organisée? Chaque type de compartiment part de ses propres pondérations (actions-obligations). Elles sont ensuite modifiées de façon dynamique en fonction des visions tactiques. La composition régionale et sectorielle du portefeuille est également suivie de près. Pour composer le portefeuille, des fonds de NN Investment Partners sont utilisés. Investir dans ces fonds procure un avantage en termes de coûts. Les clients ne paient en effet qu une seule fois la commission de gestion et non à deux niveaux. En investissant dans NN (L) Patrimonial... Vous avez accès à un portefeuille d investissement mondial qui est largement diversifié entre actions et obligations. L approche suivie permet de construire un portefeuille bien diversifié visant une croissance stable du capital à long terme.... mais il faut également tenir compte... Du risque de marché: Le risque de marché pour le compartiment NN (L) Patrimonial Defensive est considéré comme moyen, celui des compartiments NN (L) Patrimonial Balanced et Aggressive est considéré comme élevé: les trois compartiments investissent dans des actions et des obligations. La valeur nette d inventaire est donc sensible aux fluctuations des marchés d actions et des marchés obligataires, mais aussi à d autres risques propres à ces types de placements. Du risque de crédit: Le risque que les émetteurs des placements sous-jacents ne puissent pas honorer leurs engagements est considéré comme moyen pour les trois compartiments. Du risque de devise: Les trois compartiments investissent dans des actions internationales. Les fluctuations de change peuvent donc influer sur les résultats des fonds. Il n y a pas de protection du capital: L investisseur ne bénéficie d aucune garantie ni d aucune protection du capital dans ces trois compartiments. La valeur des placements et les revenus qu ils génèrent peuvent varier tant à la hausse qu à la baisse. Cela peut donc entraîner une perte partielle ou totale du capital investi. La volatilité est l ampleur de variations du cours d un actif financier. Elle sert de paramètre de quantification du risque de rendement et de prix d un actif financier. Lorsque la volatilité est élevée, la possibilité de gain est plus importante, mais le risque de perte l est aussi. question@nnip.com

3 NN (L) Patrimonial Defensive NN (L) Patrimonial Defensive est un fonds de fonds géré activement et composé à 75% d obligations libellées en euros et à 5% d actions internationales. NN (L) Patrimonial Defensive vous offre un avantage de diversification en investissant en actions et obligations, en mettant l accent sur les obligations. Ce compartiment investit en outre à l echelle mondiale et peut donc tirer profit des opportunités de marché du monde entier. L approche suivie permet de construire un portefeuille bien diversifié visant une croissance stable du capital à long terme. Vous trouverez les performances historiques du fonds dans la fiche produit. Créé en 994, NN (L) Patrimonial Defensive est un fonds bien établi dans la gamme de NN Investment Partners et dans le monde des fonds de placement. Le compartiment dispose d un rating de 5 étoiles Morningstar (données au 3/03/06 - plus d information sur Vous trouverez une description détaillée des risques de ce compartiment dans le prospectus. Obligations Actions 75 % 5 % Defensive Morningstar Risque faible/rendement généralement plus faible Profil de risque Risque élevé/ rendement généralement plus élevé Performances actuarielles - % net 3 (9/0/06) - Source: NNIP EUR an 3 ans 5 ans Depuis création NN (L) Patrimonial Defensive -3,5 5, 5,5 4, Derrière la Notation Morningstar se cache une formule mathématique qui corrige le rendement historique d un fonds d investissement pour les coûts et le risque. Un fonds qui présente de bonnes prestations sans prendre de risque exagéré ou sans porter en compte des coûts exagérément élevés obtient un bon score. Sur la base de ce score, tous les fonds sont classés dans leur Catégorie Morningstar. Les 0% de scores les plus élevés obtiennent 5 étoiles, les,5% suivants 4, les 35% du milieu 3 étoiles, les,5% suivants obtiennent étoiles et les 0% des plus mauvais se contentent d une seule étoile). 3 Les rendements cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l exception des frais d entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. Ce compartiment a été lancé en 994. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis). Le nom du benchmark est indiqué dans la section Objectifs et politique d investissements du KIID.

4 NN (L) Patrimonial Balanced NN (L) Patrimonial Balanced est un fonds de fonds qui est constitué de 50% d obligations libellées en euros et de 50% d actions internationales. Ce fonds est également géré activement. Avec ce compartiment vous disposez d un portefeuille d investissement mondial qui est largement diversifié entre actions et obligations. L objectif est de se construire un portefeuille bien diversifié avec une croissance stable du capital à long terme. Les performances historiques du fonds sont repris dans la fiche produit. Créé en 977, NN (L) Patrimonial Balanced est un fonds bien établi dans la gamme de NN Investment Partners et dans le monde des fonds de placement. Le compartiment dispose d un rating Morningstar de 5 étoiles (données au 3/03/06 - plus d information sur En 05, le compartiment était lauréat du 05 Fund Awards De Tijd L Echo dans la catégorie Fonds mixtes avec risque neutre (parmi 70 fonds, publié le /03/05 sur tijd.be et echo.be). Vous trouverez une description détaillée des risques de ce compartiment dans le prospectus. Obligations Actions 50 % 50 % Balanced Morningstar Risque faible/rendement généralement plus faible Profil de risque Risque élevé/ rendement généralement plus élevé Performances actuarielles - % net 3 (9/0/06) - Source: NNIP EUR an 3 ans 5 ans Depuis création NN (L) Patrimonial Balanced -5, 7, 6,8 4,7 Derrière la Notation Morningstar se cache une formule mathématique qui corrige le rendement historique d un fonds d investissement pour les coûts et le risque. Un fonds qui présente de bonnes prestations sans prendre de risque exagéré ou sans porter en compte des coûts exagérément élevés obtient un bon score. Sur la base de ce score, tous les fonds sont classés dans leur Catégorie Morningstar. Les 0% de scores les plus élevés obtiennent 5 étoiles, les,5% suivants 4, les 35% du milieu 3 étoiles, les,5% suivants obtiennent étoiles et les 0% des plus mauvais se contentent d une seule étoile). 3 Les rendements cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l exception des frais d entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. Ce compartiment a été lancé en 977. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis). Le nom du benchmark est indiqué dans la section Objectifs et politique d investissements du KIID.

5 NN (L) Patrimonial Aggressive NN (L) Patrimonial Aggressive est un fonds de fonds géré activement et composé à 5% d obligations libellées en euros et à 75% d actions internationales. NN (L) Patrimonial Aggressive investit de manière diversifiée en actions et obligations, en mettant l accent sur les actions. Sur le long terme le but est d atteindre une croissance stable à l aide de son portefeuille bien diversifié. Vous trouverez les performances historiques du fonds dans la fiche produit. Créé en 994, NN (L) Patrimonial Aggressive est un fonds bien établi dans la gamme de NN Investment Partners et dans le monde des fonds de placement. Le compartiment dispose d un rating Morningstar de 5 étoiles (données au 3/03/06 - plus d information sur En 05, le compartiment était lauréat du Morningstar Awards 05 dans la catégorie Meilleur Fond Mixte en EUR (parmi 45 fonds, décerné le 5/03/05 par De Standaard/La Libre Belgique). Vous trouverez une description détaillée des risques de ce compartiment dans le prospectus. Obligations Actions 5 % 75 % Aggressive Morningstar Risque faible/rendement généralement plus faible Profil de risque Risque élevé/ rendement généralement plus élevé Performances actuarielles - % net 3 (9/0/06) - Source: NNIP EUR an 3 ans 5 ans Depuis création NN (L) Patrimonial Aggressive -6, 8,9 7,7 5,0 Derrière la Notation Morningstar se cache une formule mathématique qui corrige le rendement historique d un fonds d investissement pour les coûts et le risque. Un fonds qui présente de bonnes prestations sans prendre de risque exagéré ou sans porter en compte des coûts exagérément élevés obtient un bon score. Sur la base de ce score, tous les fonds sont classés dans leur Catégorie Morningstar. Les 0% de scores les plus élevés obtiennent 5 étoiles, les,5% suivants 4, les 35% du milieu 3 étoiles, les,5% suivants obtiennent étoiles et les 0% des plus mauvais se contentent d une seule étoile). 3 Les rendements cités ont trait aux années écoulées et ne constituent pas un indicateur fiable du rendement futur. La performance passée tient compte des frais et commissions, à l exception des frais d entrée et de sortie ainsi que des frais de conversion. Ce compartiment a été lancé en 994. La performance passée est calculée en EUR et sur base annuelle. La performance est la performance des parts de capitalisation (dividendes réinvestis). Le nom du benchmark est indiqué dans la section Objectifs et politique d investissements du KIID.

6 Données techniques Politique d investissement NN (L) Patrimonial est un fonds de fonds qui investit essentiellement dans un portefeuille international diversifié de fonds d actions et de fonds d obligations. L objectif est d être plus performant que la valeur de référence combinée sur une période de plusieurs années. L accent est mis sur une croissance stable du capital. Chaque compartiment est activement géré sur la base d un profil d investissement: *(valeur de référence Barclays Euro Aggregate) **(valeur de référence MSCI World NR) Type d actions et codes ISIN (classe P) Capitalisation Distribution Defensive: LU LU Balanced: LU LU Aggressive: LU LU Dématérialisées (pas de livraison matérielle possible) Date de lancement initial du compartiment: Defensive: 5 juillet 994 Balanced: 3 décembre 977 Aggressive: 5 juillet 994 Fiscalité Soumis à l article 9bis CIR9 Investit pour plus ou moins de 5% dans des PM de 7% sur les titres donnant droit à un «paiement d intérêts» plus-values Defensive: Oui Plus Imposable Balanced: Oui Plus Imposable Aggressive: Non Moins Pas imposable Précompte mobilier de 7% sur les dividendes des parts de distribution pour les investisseurs résidant en Belgique. Ce produit ne tombe plus dans le champ d application de la directive européenne sur la fiscalité de l épargne (directive 003/48/CE) suite à l abrogation de cette dernière. Type d investissement Les trois compartiments sont des compartiments à durée illimitée de la sicav de droit luxembourgeois NN (L) Patrimonial Devise de référence: EUR (euro) Montant de souscription minimum: - Valeur nette d inventaire Calculée chaque jour ouvrable bancaire au Luxembourg. La VNI est publiée chaque jour ouvrable belge dans la presse financière, ainsi que sur le site de la BeAMA ( beama.be/fr/vni). Elle est également disponible au siège sociale de la société de gestion et dans les agences de ING Belgique qui assurent le service financier. La date de publication correspond à la date de clôture des ordres de souscription, de rachat ou de conversion. Frais courants annuels: Compartiment Aggressive:,57%; Compartiment Defensive et Balanced:,56%; dont frais de gestion:,0% Frais d entrée: 3% au maximum Frais de sortie: 0% Swing factor : 3% au maximum Taxe sur les opérations de bourse En cas de vente ou en cas de conversion vers un autre compartiment: pour les actions de capitalisation:,3% (.000 EUR au max.); pour les actions de distribution: 0%. Prospectus Avant de souscrire, nous vous invitons à consulter le prospectus et les informations clés pour l investisseur (KIID). Le prospectus, les informations clés pour l investisseur (KIID) et le dernier rapport périodique sont disponibles gratuitement sur Ces documents sont disponibles en français, en néerlandais et en anglais. Le service financier en Belgique est assuré par ING Belgique. Service plainte Interne: question@nnip.com Externe: Ombudsfin - North Gate II - Avenue Roi Albert II Bruxelles - ombudsman@ombudsfin.be Article 9bis CIR9 portant sur l imposition des plus-values réalisées lors de la cession des parts de certains fonds d investissements. Le Swing Pricing a pour objectif de réduire l effet de dilution engendré lorsque des mouvements significatifs dans un compartiment contraignent son gestionnaire à vendre ou acheter les actifs sous-jacents du compartiment. Ces opérations générent des frais des transactions et des taxes, qui impactent la valeur du fonds ainsi que tous ses investisseurs. Dans le cadre du Swing Pricing, et lorsque les flux en capitaux dépassent un certain seuil, la valeur nette d inventaire du compartiment concerné est ajustée d un montant (le «Swing Factor»). Ce montant est destiné à compenser les frais de transaction prévus résultant de la différence entre les entrées et les sorties de capitaux. Il se peut que le Swing Pricing ne soit que rarement, voire jamais, appliqué. Avertissement légal Le présent document est destiné à des fins promotionnelles et les opinions qu il exprime ne doivent donc pas être considérées comme un conseil en investissement. Les informations contenues dans le présent document ne peuvent être considérées comme un service d investissement de NN Investment Partners au sens de la loi du août 00. Ce document peut contenir des déclarations à propos d attentes futures ou d autres déclarations prospectives. Ces attentes sont fondées sur les opinions et hypothèses actuelles de la direction et comportent des risques et des incertitudes connus et inconnus. Les résultats, la performance ou les événements réels peuvent diverger sensiblement des attentes contenues dans les déclarations. Les informations contenues dans le présent document peuvent être modifiées sans avis préalable. Il est interdit de reproduire, de transmettre, de distribuer, de diffuser le présent document ou de le mettre à disposition de tiers contre rémunération, sans accord préalable explicite et écrit. La valeur de votre investissement peut fluctuer. Les résultats obtenus dans le passé n offrent aucune garantie pour l avenir. Pour des informations plus détaillées sur le fonds, nous renvoyons au prospectus, aux informations clés pour l investisseur et aux annexes correspondantes, qui mentionnent toutes les informations nécessaires sur le produit, les coûts et les risques. Le prospectus, les informations clés pour l investisseur et les annexes correspondantes sont disponibles sur le site internet suivant : La loi belge est d application pour cette clause de responsabilité.