Conseillers en gestion de patrimoine indépendants

Transcription

1 Generali Patrimoine Conseillers en gestion de patrimoine indépendants L expertise patrimoniale

2 Édito Generali, un leader international Generali dans le monde Créé à Trieste en 1831, le Groupe s est développé dans toutes les branches de l assurance et accompagne aujourd hui plus de 72 millions de clients dans différents pays. Il est l un des principaux assureurs au monde. Chiffre d affaires (1) 70,4 Actifs gérés (1) 480 Marché en constante mutation, la gestion de patrimoine a beaucoup évolué ces dernières années : la qualité de service arrive désormais en tête des exigences des clients et devient ainsi un fort levier de fidélisation et de différenciation. Partenaire historique des CGPI, Generali Patrimoine vous accompagne dans le développement de votre activité afin de répondre à ces nouvelles attentes. Basé sur une relation de confiance, notre partenariat repose également sur les moyens que nous mettons à votre disposition. Vous avez ainsi accès à une offre de produits et de services diversifiée pour vous permettre d élaborer les solutions adaptées aux différents profils d investisseurs de vos clients. Vous bénéficiez également de l appui sur le terrain de nos équipes installées en région. Tout est réuni pour que vous puissiez construire une dynamique de succès. Vous êtes Conseillers en gestion de patrimoine indépendants à nous faire confiance et nous vous en remercions vivement. Generali France, leader du marché de l épargne patrimoniale Pour répondre à vos attentes, Generali France a dédié un pôle spécifique à l épargne patrimoniale, Generali Patrimoine, et s appuie sur : une offre financière et des solutions d assurance diversifiées ; un savoir-faire dans les nouvelles technologies et internet qui est mis à profit dans la conception de solutions d assurance vie ; une capacité d innovation constante dans ses produits d assurance et ses services ; une connaissance complète du marché de l épargne du fait de la multiplicité de ses canaux de distribution. Generali en France Chiffre d affaires (1) 11 DONT chiffre d affaires (1) en assurance vie 8,4 Répartition de l activité vie en % épargne individuelle en UC 12 % Retraite 23 % Prévoyance (et Santé) Actifs gérés (1) 90 (2) 50 % épargne individuelle en Une solidité financière reconnue par les principales agences de notation (3) Stellane Cohen Directrice commerciale de Generali Patrimoine (1) Chiffres au 31/12/2014 (Source Generali). (2) Hors placements en unités de compte. (3) Cette notation est l appréciation, par une agence de notation financière indépendante, du risque de solvabilité financière d une entreprise. Elle vise à attribuer une note correspondant aux perspectives de remboursement de ses engagements envers ses créanciers - fournisseurs, banques, détenteurs d obligations Agence Note Commentaire AM Best A Excellent 11/10/2014 Fitch A - Haute sécurité 25/07/2014 Moody s Baa1 Satisfaisant 19/02/2014 Conseillers en gestion de patrimoine indépendants I L expertise patrimoniale 3

3 Une large gamme de produits et services Une offre financière diversifiée Outre les contrats phares qui font notre réputation, nous continuons d enrichir notre offre pour vous proposer des solutions complètes, évolutives et modulables. Nous mettons notre gamme de supports d investissement à votre disposition pour proposer à vos clients une offre diversifiée. Nous sommes en permanence à la recherche de solutions innovantes. Nos contrats phares Himalia et Xaélidia permettent de constituer une épargne. Ils sont disponibles en deux versions : assurance vie et capitalisation. Himalia Capitalisation dispose également d une option PEA (Plan d épargne en Actions). La gamme Octuor est dotée d un mécanisme spécifique de Participation aux Bénéfices différée pour vos clients désireux d optimiser leur fiscalité, qu ils soient soumis à l impôt sur le revenu ou à l impôt de solidarité sur la fortune (ISF). Elle est déclinée en deux versions : une version vie et une version capitalisation. Le PERP Generali Patrimoine NOUVEAU Ce contrat aux options diversifiées permet à vos clients de multiplier les opportunités d investissement. Ils peuvent percevoir une rente et/ou un capital dès la liquidation de leurs droits à la retraite, dans un cadre fiscal attractif. e-novline, notre contrat internet Pour vous permettre d accéder au marché de l assurance vie sur internet, nous mettons à votre disposition e-novline, une solution complète et innovante. Développé par e-cie vie, filiale de Generali dédiée à internet, ce contrat d assurance vie en ligne est votre sésame pour capter une nouvelle clientèle avec un produit compétitif et des services complets sur un site dédié. Récompenses 2015 Generali Patrimoine, ses produits et services sont régulièrement récompensés par la presse professionnelle et patrimoniale pour leur qualité et leur caractère innovant. Investissement Conseils Generali Patrimoine, Pyramide des Conseillers Catégorie «Plates-formes Assurance». Himalia, Pyramide des Conseillers - Catégorie «Assurance vie multisupport». Gestion de Fortune Generali Patrimoine, «Société de l année» et «Meilleure plate-forme assurance vie». Himalia, Oscar du meilleur contrat nouvelle génération - Fonds euro-croissance. e-novline, Oscar du meilleur contrat d assurance vie internet. Souscription dématérialisée, Oscar de l innovation. L Argus de l Assurance Souscription dématérialisée, Argus d Or de l innovation - Catégorie «Assurance de personnes». Les Dossiers de l Épargne Label d Excellence pour Himalia et Xaélidia. Le Revenu Placements Trophée d Or pour Himalia. Trophée d Argent pour Xaélidia. Une offre segmentée de fonds en euros Différents fonds, segmentés par canal de distribution, sont proposés à vos clients au sein de chacun de nos contrats afin de mieux répondre à leurs objectifs d investissement dans une logique de long terme. Un fonds croissance innovant NOUVEAU Le fonds G Croissance 2014 allie la sécurité du capital investi à la recherche de performance long terme (4). Son allocation d actifs diversifiée est tournée vers le financement de l économie réelle, des petites et moyennes entreprises, par exemple. Vos clients personnalisent leur investissement en choisissant la durée et le niveau de garantie en capital. Les montants investis sur le fonds croissance sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant de l évolution des marchés financiers. Une sélection rigoureuse des gestionnaires d actifs financiers et OPC Nous procédons à une sélection minutieuse des gestionnaires d épargne et des supports en unités de compte proposés dans nos contrats. Des communications sur les évolutions de nos offres vous sont régulièrement adressées. Des modes et options de gestion à la carte Pour respecter au mieux le seuil de tolérance au risque de vos clients et leur stratégie d investissement, nous leur proposons différents modes de gestion. La gestion libre permet aux clients avertis de gérer leur épargne en toute liberté et d arbitrer en fonction des opportunités du marché. La gestion réactive est un mode de gestion clé en main proposé par Generali avec différents profils d investissement au choix (par ex. : prudent, équilibré ou dynamique). Dans la gestion pilotée, le client confie la gestion à l assureur qui prend conseil auprès de sociétés de gestion spécialisées à l expertise reconnue. Un ensemble d options leur permet d optimiser la gestion de leur épargne : sécurisation des plus-values ; dynamisation des plus-values ; limitation des moins-values Fédéo, l offre des prestataires externes Concept unique, Fédéo vous donne accès à un bouquet d offres proposées par des prestataires externes rigoureusement sélectionnés avec des conditions tarifaires privilégiées. Vous pouvez ainsi enrichir l offre commerciale destinée à vos clients avec des produits patrimoniaux connexes à l assurance vie. 30 Himalia PALMARÈS 2015 SOCIÉTÉ DE L ANNÉE La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l évolution des marchés financiers. L assureur s engage sur le nombre d unités de compte et non sur leur valeur qu il ne garantit pas. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. (4) La garantie en capital totale ou partielle est offerte à une échéance définie par vos clients selon les modalités précisées dans la Note d Information valant Conditions Générales du contrat. Conseillers en gestion de patrimoine indépendants I L expertise patrimoniale 5

4 Les technologies internet au service de votre efficacité Nos applications mobiles Generali Patrimoine a toujours placé l innovation au cœur de son développement. Notre expertise en nouvelles technologies nous permet aujourd hui de mettre à votre disposition un large éventail d outils web pour vous accompagner dans la gestion de votre activité. Generali Patrimoine vous propose ainsi qu à vos clients des applications mobiles dédiées à la gestion de l épargne. Nomineo, un extranet dédié à votre activité Nomineo vous permet de garder en permanence un œil sur les contrats de vos clients, nos nouveautés et nos produits. Constamment mis à jour et enrichi de nouvelles fonctionnalités, cet espace de travail sécurisé est l outil opérationnel idéal pour gérer et animer votre portefeuille clients. Cet extranet est consultable sur poste fixe et tablette. Le simulateur de rachat partiel NOUVEAU Le simulateur permet de calculer le traitement fiscal qui sera appliqué lors d un rachat partiel. Des actes en ligne au service de votre performance Accessible depuis notre extranet Nomineo, notre gamme de services en ligne vous permet de répondre aux besoins de vos clients et ainsi de leur offrir une meilleure qualité de service. La souscription dématérialisée NOUVEAU Possibilité de souscrire à des contrats d assurance via Nomineo. L accord du client se fait par une signature électronique. Le dossier de souscription est alors totalement dématérialisé. L arbitrage unitaire Répondez plus rapidement aux évolutions des marchés financiers en proposant à vos clients un arbitrage. Le changement d adresses postale et fiscale Modifiez les adresses postale et fiscale de votre client. La transaction étant liée au référentiel de La Poste, l adresse est automatiquement normée. Boutique virtuelle, un site qui vous ressemble Generali Patrimoine vous offre la possibilité d avoir un site web personnalisé à l image de votre cabinet et c est vous qui en choisissez le contenu. Gratuite et simple à utiliser, la boutique virtuelle est un véritable outil de développement commercial pour animer votre portefeuille clients. Le simulateur de rachat partiel sera également disponible pour vos clients sur votre boutique virtuelle. pour vos clients Generali Patrimoine leur offre la possibilité de rester connectés à leur épargne 24 h/24 et 7 j /7 * via le site ou l espace client de votre boutique virtuelle. C est vous qui définissez les actes auxquels ils ont accès : versements libres, rachats partiels, arbitrages inomineo, l application pour les professionnels Organisée autour de trois rubriques, inomineo vous offre une large palette de fonctions sur l ensemble de votre portefeuille : visualisation du montant de l épargne atteinte ; composition du portefeuille ; performance des fonds ; consultation des informations contractuelles ; alertes sur supports et sur contrats. Pour télécharger l application inomineo ou l application igenerali, rendez-vous sur : igenerali, l application pour les clients igenerali permet à vos clients de suivre leur contrat à distance grâce à de nombreuses fonctionnalités : actualités sur le marché de l assurance vie ; visualisation du montant de l épargne atteinte ; composition du contrat ; performance des fonds ; consultation des informations clés ; alertes sur supports et sur contrats ; coordonnées du conseiller. Le rachat partiel en 72 h Offrez à vos clients la possibilité, sous certaines conditions, de disposer de leur épargne en quelques jours. App Store ou Google Play TM Store depuis votre smartphone. Le multiarbitrage Envoyez en un seul clic une proposition d arbitrage à l ensemble de vos clients. * Selon les modalités prévues dans les Conditions Générales du contrat. App Store et Google Play sont des marques déposées respectivement par Apple Inc. et Google Inc. Conseillers en gestion de patrimoine indépendants I L expertise patrimoniale 7

5 Être membre de nos clubs Notre réseau à vos côtés Pour récompenser nos partenaires les plus fidèles et renforcer notre relation de proximité, nous avons créé Le Club VIP et Le Club Experts. Proches de vous, nos équipes régionales vous accompagnent au quotidien pour apporter des solutions concrètes à vos problématiques et vous offrir un suivi personnalisé. Paris et île-de-france Grand OUEST GRAND SUD Rhône-Alpes, NORD ET EST Le Club VIP, le plein de privilèges Le Club VIP rassemble chaque année nos 40 partenaires CGPI les plus performants selon des critères de développement commercial. Appartenir à ce club permet de bénéficier d avantages exclusifs tout au long de l année : des opérations commerciales dédiées ; des informations en avant-première ; des moments d échange dans un cadre privilégié ; un espace Nomineo dédié. Enfin, chaque année, les membres du club sont invités à participer à un voyage détente et découverte. Des destinations et des lieux exceptionnels font déjà partie des souvenirs du Club VIP (Cambodge en 2011, Moscou en 2012, écosse en 2013 et Abu Dhabi en 2014). Les membres du Club VIP bénéficient également des activités proposées dans le cadre du Club Experts. Le Club Experts, lieu d échanges et de réflexion Le Club Experts regroupe les 180 meilleurs partenaires CGPI de Generali Patrimoine. À vocation professionnelle, son objectif est d accompagner nos partenaires dans le développement de leur cabinet et dans leur relation client grâce à une sélection très pointue de formations validantes animées en région. En devenant membre du Club Experts, vous accédez à : des informations en avant-première ; des formations approfondies ; un espace Nomineo dédié. Les membres du Club Experts sont conviés à participer à l Université Generali Patrimoine. Ce rendez-vous annuel est l occasion de réfléchir sur des problématiques métier, de bénéficier de formations validantes et d échanger avec les sociétés de gestion partenaires. Partage d expérience, synergie et expertise, autant de valeurs qui incarnent Le Club Experts et rythment nos réunions. Paris : 7-9 boulevard Haussmann Paris cedex 09 Tél. : Fax : Nantes : 13 rue de la Jalousie CS Sainte-Luce-sur-Loire cedex Tél. : Fax : Nice : Immeuble Nice Plaza CS promenade des Anglais Nice cedex 3 Tél. : Fax : Marseille : Immeuble L Angle 2 rue Cazemajou - CS Marseille cedex 15 Tél. : Fax : Bordeaux : TSA Central Parc ZAC de Madère 2 rue Pablo Neruda Villenave d Ornon cedex Tél. : Fax : Toulouse : Parc d activité Basso Cambo Park Avenue, Immeuble Berryl 2 9 rue Michel Labrousse BP Toulouse cedex 1 Tél. : Fax : Rhône-Alpes : 52 rue Duquesne Lyon cedex 06 Tél. : Fax : Nord : Immeuble Le Grand Cottignies 4 rue Konrad Adenauer Wasquehal Tél. : Est : La Maison Rouge 24 place Kléber Strasbourg Cedex Tél. : comment obtenir votre carte de membre? Les places sont remises en jeu chaque début d année. Les critères d entrée aux clubs sont ajustés à chaque édition pour tenir compte du contexte économique. Ils portent principalement sur le montant et la nature de la collecte. Être membre de nos clubs, c est la reconnaissance de la réussite de notre partenariat. Pour en savoir plus, rendez-vous sur 8 Conseillers en gestion de patrimoine indépendants I L expertise patrimoniale

6 Document à usage strictement interne à Generali et à son réseau de distribution. Ne pas diffuser. Generali Vie Société anonyme au capital de euros Entreprise régie par le Code des assurances RCS Paris Siège social : 11 boulevard Haussmann Paris Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d assurances sous le numéro 026 PA8268PQG - DEP - Septembre Photos : Thinkstock