DOSSIER DE PRESSE. Sommaire

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1 DOSSIER DE PRESSE Sommaire COMMUNIQUE FICHE 1 : L Etude personnalisée en ligne FICHE 2 : Les services d assistance et de conseil patrimonial pour aller plus loin FICHE 3 : Qui sommes nous? ANNEXES : - Exemple d étude en ligne positive (Monsieur Cébon) - Exemple d étude en ligne négative (Monsieur Cépasbon)

2 Communiqué de presse Pour diffusion immédiate FCPI et FIP : l'intérêt du client au centre de la démarche commerciale de Planète Patrimoine Attirés par les réductions d'impôts, les français investissent de plus en plus dans les fonds communs de placement dans l'innovation (FCPI) et les fonds d'investissement de proximité (FIP). Pourtant ces produits ne conviennent pas à tous les contribuables, loin de là! Planète Patrimoine offre désormais aux personnes intéressées la possibilité de réaliser une étude en ligne, immédiate et gratuite, pour vérifier l'adéquation de ces produits à leur situation patrimoniale et à leurs attentes. Une commercialisation éthique Planète Patrimoine a démarré depuis quelques semaines sur son site internet la commercialisation d'une sélection de FCPI et de FIP dans des conditions tarifaires attractives. L'internaute peut s'informer sur les caractéristiques générales des FCPI&FIP (nature des placements, fiscalité, avantages et inconvénients, performances passées) et prendre connaissance des documents commerciaux et contractuels des fonds sélectionnés. Il bénéficie également d'outils pour calculer son impôt sur le revenu et son ISF ainsi que de la faculté de souscrire en ligne. Mais surtout, il dispose d'un outil gratuit, simple et rapide d'utilisation pour analyser l'adéquation de l'investissement qu'il envisage à sa situation patrimoniale et à ses attentes. Développé par Planète Patrimoine, cet outil exclusif réalise une étude personnalisée sous forme de PdF que l'internaute peut facilement imprimer ou enregistrer. Délivrée par un système expert, elle constitue une aide à la réflexion et ne saurait remplacer un bilan patrimonial réalisé par un consultant expérimenté. Gilles Artaud, Président de Planète Patrimoine a déclaré : "Avec cet outil, qui sera totalement intégré dans le processus de souscription en ligne à partir de début novembre, nous donnons les moyens aux internautes qui souhaitent rester autonomes de vérifier la pertinence patrimoniale de leur opération. Notre démarche commerciale répond ainsi parfaitement aux exigences de la directive MIF et illustre notre engagement permanent à assurer la primauté de l'intérêt de nos clients." Des services de conseil pour aller plus loin Pour approfondir et valider cette étude, l'internaute bénéficie de l'appui téléphonique gratuit de consultants patrimoniaux chevronnés. Pour élargir l'analyse si l'internaute le souhaite, des services de conseil «à la carte» sont également disponibles. Réalisés par des experts certifiés pour le conseil patrimonial, ils apportent un conseil objectif et de qualité pour un prix compétitif grâce à un processus de délivrance optimisé, basé sur une relation à distance. A propos des FCPI et FIP Espace FCPI-FIP Les FCPI (resp. FIP) sont des fonds communs de placement à risques investis à hauteur de 60% minimum dans des actions, principalement non cotées, de sociétés innovantes (resp. de PME régionales). Le solde est constitué de placements financiers librement alloués. Ils permettent de diversifier son patrimoine financier en recherchant le potentiel de performance élevé des actions non cotées tout en bénéficiant d'une réduction d'impôts pouvant atteindre jusqu'à

3 A propos de Planète Patrimoine Créée en fin d année 2005, Planète Patrimoine est spécialisée dans l assistance et le conseil patrimonial : informations, outils de calcul et d aide à la réflexion, services de conseil (bilan et audit patrimonial) notamment. Elle délivre ses prestations directement au travers de son site internet ou au travers de partenaires que ce soit en co-branding ou en marque blanche. Contact presse : Gilles Artaud Tel : (ligne directe) Mob : artaud@planete-patrimoine.com Planète Patrimoine, 28 rue du Docteur Finlay Paris

4 FICHE 1 Etude personnalisée en ligne Réalisée par un système expert, elle permet aux internautes qui ne souhaitent pas entrer en interaction avec un conseiller de disposer d une première analyse de l'adéquation de l'investissement envisagé à leur situation patrimoniale et à leurs attentes. Elle constitue une aide à la réflexion et ne saurait remplacer un bilan patrimonial réalisé par un consultant expérimenté. Elle est délivrée immédiatement et gratuitement. Simplicité et sécurité Un nombre raisonnable d informations à fournir pour une saisie rapide Un simulateur d impôt sur les revenus 2007 à disposition pour estimer son impôt prévisionnel Les données transitent en mode sécurisé au travers d un cryptage SSL (procédé utilisé pour le paiement en ligne par carte bancaire) afin d assurer la confidentialité des informations fournies Qualité de la restitution L étude est fournie sous forme de fichier PdF. Elle peut être visualisée en ligne, imprimée ou enregistrée sur l ordinateur de l internaute Elle est totalement rédigée pour en faciliter la compréhension (voir annexes) Disponibilité d un conseiller patrimonial S il le souhaite, l internaute peut joindre un conseiller qui accédera à son étude et pourra l aider à mieux appréhender sa situation. Ce conseiller est un consultant patrimonial certifié pour l activité de conseil, ce qui assure la qualité des explications et des mises en perspective fournies. Pour autant, il se cantonnera à une prestation d assistance patrimoniale, un véritable conseil nécessitant la mise en œuvre d un processus et de moyens incompatibles avec la rapidité et la gratuité du présent appui. Pour tester par vous-même, rendez vous sur l espace FCPI&FIP de notre site en cliquant ici.

5 FICHE 2 Les services d assistance et de conseil patrimonial Les informations, outils et produits proposés en matière de FCPI/FIP font partie d une offre globale de services destinés à accompagner les particuliers dans leur réflexion patrimoniale et dans la gestion et l optimisation de leur patrimoine. Planète Patrimoine propose en particulier : Des informations riches, qualitatives et actuelles Une base d informations pour trouver rapidement la réponse à une question précise ou faire le tour d un sujet spécifique Des guides thématiques pour bénéficier de conseils ciblés sur une problématique spécifique : préparation de la retraite, organisation et optimisation de la transmission du patrimoine, problèmes spécifiques et solutions dans les familles recomposées Des dépêches quotidiennes pour rester informé Des articles réguliers pour approfondir un sujet d actualité ou un thème de fond Des services d assistance et de conseil PLP-Help : pour obtenir rapidement par mail ou téléphone une réponse fiable à sa question d'information PLP Consult : pour bénéficier de l'assistance d'un expert chevronné ; réponse aux questions d'information, assistance juridique, financière et fiscale dans la gestion de son patrimoine Le bilan patrimonial : pour avoir une vision claire de sa situation patrimoniale et des problèmes à solutionner L audit patrimonial : pour analyser sa situation et bénéficier de conseils de professionnels chevronnés afin de répondre au mieux à ses objectifs et attentes délivrés par des consultants patrimoniaux experts titulaires d'un 3ème cycle en gestion de patrimoine et certifiés pour le conseil patrimonial (voir les garanties apportées par la certification), bénéficiant de formations initiales complémentaires dans des conditions garantissant qualité et objectivité des services au juste prix Planète Patrimoine est indépendant des fournisseurs de produits et rémunéré par ses clients pour les services d assistance et de conseil fournis. Elle ne connaît donc aucun conflit d intérêt. Les services peuvent être délivrés entièrement à distance pour gagner en efficacité Pour en savoir plus, rendez vous sur notre site internet : rubrique «services» ou en cliquant ici

6 FICHE 3 Qui sommes nous? Planète Patrimoine est une SAS au capital de , créée en 2005 par des cadres dirigeants du secteur de la Banque et de l'assurance pour développer plus largement le conseil patrimonial rémunéré par les clients, gage d'une plus grande objectivité des conseils apportés. Son ambition est d'apporter aux personnes, directement ou au travers de partenaires : les outils et informations leur permettant d'appréhender leurs problématiques patrimoniales, de choisir en connaissance de cause puis de mettre en oeuvre les solutions adaptées et proportionnées à leurs besoins; l'accès à des experts patrimoniaux de haut niveau dans des conditions tarifaires attractives pour les conseiller. Planète Patrimoine propose ses prestations directement sur internet. Elle a également mis au point une offre à destination des entreprises mais aussi des opérateurs intervenant dans l information (groupes de presse) ou dans les solutions produits en matière de gestion de patrimoine (banques, compagnies d assurance ). Notre offre Particuliers Entreprises Opérateurs «métier» - services d information patrimoniale et d aide au diagnostic - conseil patrimonial (juridique, fiscal et financier) - solutions produits (produits bancaires, d assurance, immobiliers ) - «éducation» financière et patrimoniale des salariés - informations, outils et accompagnement personnalisé à la retraite des salariés - conseil patrimonial global pour les cadres dirigeants - aide aux conseillers : outils d aide au conseil patrimonial et prise en charge des dossiers complexes - outils pour enrichir les sites internet, développement de services patrimoniaux «cobrandés» ou en marque blanche L'actionnaire majoritaire, Président de la société, est Monsieur Gilles Artaud, Polytechnicien, titulaire d'un DES en gestion de patrimoine, conseil en gestion de patrimoine certifié et Vice-Président de l'association française des conseils en gestion de patrimoine certifiés ( Il était antérieurement cadre dirigeant au sein de CNP Assurances, premier assureur de personnes en France. Il a reçu le grand prix du patrimoine 2005.

7 ANNEXES - Exemple d étude en ligne positive (Monsieur Cébon) - Exemple d étude en ligne négative (Monsieur Cépasbon)

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