NOK 4% Deutsche Bank. Crédit Agricole Corporate and Investment Bank (FR) (A/A2) Une opportunité d investissement en couronne norvégienne.

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1 Deutsche Bank Une opportunité d investissement en couronne norvégienne. A quoi vous attendre? Type d investissement Ce produit est une obligation. En souscrivant à cette obligation, vous prêtez de l argent à l émetteur qui s engage à vous payer des coupons annuels et à vous rembourser le capital à l échéance en NOK. En cas de défaut (par ex. faillite) de l émetteur, vous risquez de ne pas récupérer les sommes auxquelles vous avez droit et de perdre le montant investi. Obligation émise en couronne norvégienne (NOK) par Crédit Agricole CIB. Î Î Coupon brut annuel de 4%. Î Î Durée : 4 ans. Î Î Prix d émission : 100% + 1,75% (frais d entrée) de la valeur nominale (soit NOK par coupure). Î Î Rendement actuariel brut de 3,52% (compte tenu des frais d entrée de 1,75%). A l échéance, l émetteur s engage à vous rembourser le capital investi en NOK (hors frais d entrée) sauf en cas de défaut (par exemple faillite) de l émetteur. Risque de change tant sur la valeur nominale que sur les coupons payés. Si, à l échéance, l investisseur ne souhaite pas réinvestir en NOK mais souhaite convertir son capital en EUR, ce montant exprimé en EUR pourra être supérieur ou inférieur au capital initialement investi.... Public cible Crédit Agricole Corporate and Investment Bank (FR) (A/A2) NOK 4% 2016 Cet instrument s adresse aux investisseurs qui disposent d expérience et connaissance suffisantes pour appréhender les caractéristiques du produit proposé et pour évaluer, au regard de leur situation financière, les avantages et les risques liés à un investissement dans cet instrument, notamment une familiarisation avec le risque de change et les taux d intérêt.

2 À quoi vous attendre? Cette obligation est émise par Crédit Agricole CIB et vous donne droit à un coupon annuel de 4% brut en NOK pendant 4 ans. A l échéance, l émetteur s engage à vous rembourser le capital investi en NOK (hors frais d entrée) sauf en cas de défaut (par exemple faillite) de l émetteur.... Pourquoi diversifier votre portefeuille en investissant en couronne norvégienne? La Norvège possède une économie robuste et une situation financière et budgétaire parmi les plus saines du monde. Le pays possède de nombreuses ressources naturelles, dont le gaz et le pétrole qui représentent près de la moitié des exportations du pays. La Norvège est par ailleurs le 2 ème exportateur de gaz au monde et le 7 ème exportateur en ce qui concerne le pétrole. Le pays s est constitué le deuxième plus grand fonds de pension au monde ($500 milliards), notamment pour faire face à un éventuel déclin de la production de gaz et de pétrole. Il conserve donc une partie de ses revenus pétroliers et gaziers dans ce fonds.... Focus sur la couronne norvégienne La couronne norvégienne recèle un potentiel d appréciation à long terme par rapport à l euro au vu de fondamentaux plus solides qu au sein de la zone euro (endettement public faible, pays riche en ressources naturelles ). + + La Norvège affiche un double excédent robuste (budget de l Etat et compte courant). + + En tant qu exportateur majeur de pétrole et de gaz, la Norvège devrait bénéficier de la fermeté attendue du prix des hydrocarbures en Une chute drastique des cours du pétrole aurait un impact négatif sur le pays. -- Les autorités visent à freiner les afflux importants de devises et toute appréciation excessive de la NOK en deçà de 7,40 NOK pour 1 EUR. Source : Document interne, Deutsche Bank, juin Evolution de la couronne norvégienne vis-à-vis de l euro ,5 10 9,5 9 8,5 8 7,5 7 6,5 6 07/ / / / / /2012 Source : Bloomberg. Les évolutions passées de la couronne norvégienne vis-à-vis de l euro ne sauraient présager de son évolution future. Le 8 août 2012, 1 EUR valait 7,35 NOK. Pour acheter une coupure de 10,000 NOK à ce cours, vous devez débourser 1.360,54 EUR (avant frais). En cas d appréciation de l euro de 10% par rapport à la couronne norvégienne à l échéance finale (à 8,085 NOK pour 1 EUR), vous ne recevrez que 1.236,86 EUR pour votre coupure de 10,000 NOK. La valeur de votre capital aura par conséquent diminué de 9,09%. Inversement, vous recevrez 1.511,72 EUR pour votre coupure de 10,000 NOK en cas de dépréciation de l euro de 10% par rapport à la couronne norvégienne (à 6,615 NOK pour 1 EUR). Vous réaliserez dans ce cas une plus-value de 11,11% sur la devise. La Deutsche Bank propose régulièrement des investissements émis par le groupe Deutsche Bank ou d autres institutions financières. Ceux-ci peuvent être utilisés dans différents scénarios (par ex., la hausse des taux d intérêt). La diversification des stratégies dans un même portefeuille peut s avérer judicieuse. Adressez-vous à votre agence ou appelez Télé-Invest au pour plus de détails.

3 Concrètement... Droit à un coupon annuel de 4% brut en NOK pendant 4 ans de 2013 à Date de paiement du coupon Coupon brut annuel 23/09/2013 4% 4% 22/09/2014 4% 4% 21/09/2015 4% 4% 21/09/2016 4% 4% Votre rendement actuariel brut en NOK est donc de 3,52% (compte tenu des frais et commissions détaillés dans la fiche technique). Dans le pire des scénarios, en cas de défaut de l émetteur (par ex. faillite), les coupons dont la date de paiement est postérieure au défaut pourront être perdus et la récupération du capital investi en NOK (hors frais d entrée) sera incertaine. Le titre sera remboursé à sa valeur de marché. Cette valeur de marché dépendra de la valeur de recouvrement de l obligation estimée suite au défaut et pourra dans le pire des cas être de 0%.

4 Une obligation émise par Crédit Agricole CIB Cette obligation est émise par Crédit Agricole CIB (rating A, perspective stable selon S&P et A2 perspective négative selon Moody s). Crédit Agricole CIB est une filiale à 100% du Groupe Crédit Agricole, le numéro un de la banque de détail en France (en termes de dépôts) et l une des plus grandes banques de détail en Europe. Crédit Agricole CIB opère sur les marchés des capitaux et fournit des services financiers aux entreprises. La société emploie personnes dans plus de 50 pays. Plus d infos sur les ratings? Rendez-vous sur Prospectus Cette brochure est un document commercial. Les informations qu elle contient ne constituent pas un conseil en placement. Toute décision d investissement doit être fondée sur le Prospectus de Base. Le Prospectus de Base ( 50,000,000,000 Structured Euro Medium Term Note Programme), rédigé en anglais, a été approuvé par la CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier), le 18/06/2012. Ce document, son supplément du 27/06/2012, ainsi que son résumé en néerlandais et en français et les conditions définitives du 16/08/2012, sont disponibles gratuitement dans les Financial Centers de la Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique. Vous pouvez aussi les demander par téléphone au numéro ou les consulter sur le site Internet Les éventuels suppléments au Prospectus de Base que l émetteur publierait durant la période de souscription seront rendus accessibles par les mêmes canaux. Dès qu un supplément au Prospectus de Base est publié sur le site de Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique pendant la période de souscription, l investisseur ayant déjà souscrit à ce produit dispose de deux jours ouvrables pour revoir son ordre de souscription.... L approche DB Personal, basée sur 3 catégories de produits (Liquidité, Protection et Croissance), vous permet de composer un portefeuille en ligne avec vos objectifs. Pour plus de détails, visitez Catégorie : Croissance (actif à risque moyen) CROISSANCE Pour Ce produit peut être envisagé pour la partie de vos avoirs pour laquelle vous souhaitez un rendement plus élevé que celui espéré pour la catégorie Protection en acceptant de l exposer à des risques plus élevés Télé-Invest Financial Center Online Banking Il importe d examiner votre placement en fonction de votre profil d investisseur. Vous pouvez le déterminer très simplement en complétant le formulaire «Mes données financières» via votre Online Banking. DB Product Profile = le risque le plus faible 5 = le risque le plus élevé Qu est-ce que le DB Product Profile? Le DB Product Profile est une notation propre à la Deutsche Bank qui vous aide à déterminer si ce produit est compatible avec votre profil d investisseur. Il est représenté par un chiffre allant de 1 (produits les plus défensifs) à 5 (produits les plus offensifs) (pour plus de détails, voir la fiche technique). Les principaux risques Cette obligation s adresse aux investisseurs qui souhaitent recevoir un coupon fixe de 4% brut en NOK pendant 4 ans et qui disposent d une expérience et connaissance suffisantes pour appréhender les caractéristiques du produit proposé et pour évaluer, au regard de leur situation financière, les avantages et les risques liés à un investissement dans cet instrument, notamment une familiarisation avec le risque de change et les taux d intérêt. Pour obtenir de plus amples informations sur les risques inhérents à cet investissement, consultez les pages 18 à 37 du Prospectus de Base. Risque de change Cette obligation est émise en couronne norvégienne. Ceci implique que l investisseur court un risque de change sur la couronne norvégienne (NOK) tant sur la valeur nominale à l échéance que sur les coupons payés durant la durée de vie de l obligation. Si, à l échéance, l investisseur ne souhaite pas réinvestir en NOK mais souhaite convertir son capital en EUR, ce montant exprimé en EUR pourra être supérieur ou inférieur au capital initialement investi. Plus le niveau de volatilité d une devise par rapport à une autre est élevé, plus le risque de perte ou de gain en cas de change augmente. Risque de crédit En achetant ce produit, comme pour tout titre de créance, vous acceptez le risque de crédit (p. ex. faillite) de l émetteur. Si l émetteur fait faillite, vous pouvez perdre tout ou une partie de votre capital investi en NOK (hors frais d entrée), ainsi que les coupons restant éventuellement encore à payer. Risque de liquidité Ce produit n est pas coté sur un marché réglementé. Sauf circonstances de marché exceptionnelles, Crédit Agricole CIB assurera la liquidité des titres à un prix qu il détermine. La différence entre le prix acheteur et le prix vendeur, applicable en cas de revente des titres avant l échéance finale sera d environ 1%. En cas de circonstances de marché exceptionnelles, Crédit Agricole CIB se réserve le droit de ne plus racheter les titres aux porteurs, ce qui rendrait la revente de ceux-ci temporairement impossible. Nous rappelons aux investisseurs que la valeur de ce produit peut descendre au-dessous du capital investi (hors frais d entrée) pendant sa durée de vie. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée. Vous avez uniquement droit au remboursement du capital investi (hors frais d entrée) par l émetteur à l échéance (sauf en cas de défaut de paiement ou faillite de l émetteur). Risque de fluctuation du prix du produit Comme toute obligation, ce produit est soumis à un risque de modification des taux d intérêt. Si, après émission de ce produit, le taux d intérêt du marché augmente, toutes les autres données du marché restant identiques, le prix du produit peut diminuer pendant sa durée. Si, dans les mêmes conditions, le taux d intérêt du marché diminue après l émission, le prix du produit peut augmenter. Un changement de la perception du risque de crédit, qui peut s exprimer via une modification de la notation de crédit de l émetteur, peut faire varier le cours du titre au fil du temps. De telles fluctuations peuvent entraîner une moins-value en cas de vente anticipée. Ce risque est plus important en début de période et diminue à mesure que la date d échéance approche.

5 Fiche technique Crédit Agricole CIB (FR) NOK 4% 2016 est une obligation. Emetteur Crédit Agricole CIB Notation S&P: A (outlook : stable) / Moody s: A2 (perspective négative) 1 Distributeur Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique 2 Code ISIN Devise Valeur nominale Souscription sur le marché primaire Commission et frais XS NOK Échéance finale 21/09/2016 Coupon brut annuel Remboursement NOK par coupure. Du 17/08/2012 au 20/09/2012 Date d émission et de paiement : 21/09/2012 Prix d émission : 100% + 1,75% (frais d entrée) de la valeur nominale (soit NOK par coupure). La taille d émission devrait être comprise entre NOK et NOK. L émetteur se réserve le droit de clôturer la période de souscription anticipativement sur le marché primaire. En plus des frais d entrée de 1,75% perçus par Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique, celle-ci perçoit de l émetteur, une commission de placement annualisée de maximum 0,60% incluse dans le prix d émission. Tout autre frais éventuellement prélevé par l émetteur, pour la structuration ou l émission du produit, est déjà compris dans le prix d émission. De 2013 à 2016 : 4% brut (en NOK) Droit au remboursement de 100% de la valeur nominale en NOK (soit NOK par coupure) à l échéance par l émetteur sauf en cas de défaut (par exemple faillite) de l émetteur. Rendement actuariel brut 3,52% (tenant compte des frais d entrée de 1,75%) Dates de paiement du coupon annuel Revente avant l échéance Taxe de bourse Le 21 septembre de chaque année de 2013 à Si le 21 septembre n est pas un jour ouvrable, le paiement du coupon aura lieu le jour ouvrable suivant. L investisseur a la possibilité de revendre ses titres journalièrement avant leur échéance finale à Crédit Agricole CIB (voir également «Risque de liquidité» ci-dessus). Des frais de courtage à hauteur de maximum 0,50% seront appliqués par Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique sur le prix établi. La valeur du titre sera mise à jour hebdomadairement pendant la durée de vie du produit. Cette valeur sera disponible via l Online Banking, sur demande auprès des Financial Centers de Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique ou via Télé-Invest au Souscription sur le marché primaire : aucune 3 En cas de revente avant l échéance : 0,09% (max. 650 EUR) 3 Remboursement à l échéance : aucune 3 Précompte mobilier Livraison Pas de livraison matérielle 5. DB Product Profile Prospectus Avis important 21% sur les coupons distribués 3. Sur base de la situation individuelle de chaque investisseur, le prélèvement de ce précompte mobilier pourra s accompagner de la retenue d une cotisation supplémentaire de 4% 4. Les conditions complètes régissant ces titres sont exposées dans le Prospectus de Base «50,000,000,000 Structured Euro Medium Term Note Programme» du 18/06/2012, son supplément du 27/06/2012 et dans les conditions définitives du 16/08/2012. Toute décision d investissement doit être fondée sur ces documents. Cette obligation ne peut être offerte, vendue ou livrée aux Etats-Unis ni sur leur territoire, ni à un résident américain. 1 Cette notation est valable au moment de l impression de cette brochure. Les agences de notation peuvent la modifier à tout moment. Si la notation devait fortement baisser entre l impression de cette brochure et la fin de la période de souscription, la Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique en informerait les clients ayant déjà souscrit à ce produit au moyen du site web ou par tout autre moyen de communication personnalisé. 2 La Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique n intervient qu en tant qu intermédiaire pour la distribution des titres émis par l émetteur. La Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique n est pas l offreur, ni l émetteur au sens de la législation belge sur les offres publiques d instruments de placement. 3 Traitement fiscal selon la législation en vigueur. Le traitement fiscal de ce produit dépend de la situation individuelle de l investisseur et peut être sujet à des modifications à l avenir. 4 Pour information, tout contribuable à l impôt des personnes physiques dont les revenus d intérêts et de dividendes sont supérieurs à EUR par an (valable pour les revenus de l année 2012) doit s acquitter d une cotisation supplémentaire de 4% sur la partie de ces revenus dépassant ce plafond de EUR Cette communication se base sur l information déjà disponible, les modalités d application de cette cotisation n étant pas encore déterminées. 5 Les informations relatives à la tarification des comptes-titres sont disponibles dans les Financial Centers de la Deutsche Bank et sur Les investisseurs qui souhaitent placer des titres sur un compte auprès d une autre institution financière sont tenus de s informer au préalable des tarifs en vigueur. 6 Le DB Product Profile est une notation, propre à la Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique, qui vous aide à déterminer si ce produit est compatible avec votre profil d investisseur. Il est représenté par un chiffre allant de 1 (produits les plus défensifs) à 5 (produits les plus offensifs). Cette notation se base sur différents critères objectifs et mesurables : le risque en capital, la catégorie d actifs, le rendement prévu contractuellement, la devise, la durée, la notation de l émetteur par les agences de notation, ainsi que la diversification. Elle ne tient toutefois pas compte du risque de liquidité (voir ci-dessus). Pour tout complément d information, rendez-vous sur 7 Le DB Product Profile accordé a été déterminé au moment de l impression de cette brochure. S il change entre l impression de cette brochure et la fin de la période de souscription, la Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique modifiera la brochure. Si, par suite d une telle modification pendant la période susmentionnée, le produit ne correspond plus au profil d investisseur de la personne ayant déjà souscrit à ce produit, la Deutsche Bank Europe GmbH Succursale de Belgique contactera l investisseur concerné au moyen du site web ou par tout autre moyen de communication personnalisé. E.R. : Stephan Salberter, avenue Marnix 13-15, 1000 Bruxelles. Brochure datée du 17/08/2012.

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