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1 VISEZ PLUS HAUT FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT : GESTION SOUS MANDAT C onfiez votre epargne a un professionnel

2 POURQUOI CHOISIR LA GESTION SOUS MANDAT? Vous souhaitez INVESTIR mais vous ne savez pas comment choisir vos placements et orienter votre portefeuille? Vous voulez GÉRER votre portefeuille, mais vous n avez pas le temps? Vous désirez CONFIER la gestion d une partie de votre patrimoine à des professionnels de la finance? "Accedez aux meilleurs gestionnaires d actifs du marche dans le cadre privilegie du mandat de gestion." 2

3 VISEZ PLUS HAUT LES AVANTAGES DE FORTUNEO PORTFOLIO MANAGEMENT : Vous bénéficiez de l expertise de Federal Finance Gestion, filiale de Crédit Mutuel Arkéa, spécialisée dans la gestion d actifs pour compte de tiers. Votre portefeuille est personnalisé en fonction de votre horizon de placement, de vos objectifs de rentabilité et de votre degré de tolérance au risque. Vous disposez d une gestion flexible : vous avez la possibilité de changer de profil de risque si vos objectifs et besoins évoluent. Votre argent reste disponible à tout moment. Une offre accessible dès OPTIMISEZ LA GESTION DE VOS AVOIRS, EN LES DIVERSIFIANT AU TRAVERS D UNE SÉLECTION DES MEILLEURS FONDS DU MARCHÉ, ÉTABLIE SELON UN PROCESSUS RIGOUREUX PAR UNE ÉQUIPE DÉDIÉE DE SPÉCIALISTES. L offre de produits financiers est de plus en plus abondante, à tel point qu il y a aujourd hui dans le monde, plus de fonds d investissement que d actions cotées! La masse d informations disponibles et les nombreux canaux de diffusion peuvent rendre difficiles une évaluation objective de la valeur d un fonds et la comparaison entre plusieurs produits. Dans cet environnement très riche, il est parfois complexe de choisir ses placements et d orienter son portefeuille. FORTUNEO BANK VOUS PROPOSE UNE SOLUTION SIMPLE : LA GESTION SOUS MANDAT. Avec la Gestion sous Mandat, vous déléguez la gestion de votre portefeuille à des professionnels de la finance, qui analysent de façon systématique les fonds disponibles pour ne retenir que les meilleurs dans chaque catégorie. Vos actifs sont gérés dans le cadre de la stratégie d investissement la mieux adaptée à votre profil avec un accès à l ensemble des marchés internationaux. 3

4 POURQUOI ÉTABLIR UN PROFIL D INVESTISSEUR? La gestion de votre contrat est personnalisée suivant vos objectifs de gestion Votre gestionnaire répartit votre portefeuille selon le profil choisi et sélectionne les valeurs adaptées. À tout moment, il peut réaliser les arbitrages nécessaires pour optimiser votre portefeuille dans les limites autorisées par le profil retenu. " Une gestion personnalisee qui vous ressemble. "

5 LE CHOIX PARMI 4 PROFILS D INVESTISSEUR POUR UNE GESTION PERSONNALISÉE Je privilégie LA PRUDENCE Je privilégie LA VALORISATION DE MON CAPITAL Je privilégie LA PERFORMANCE Dans la sélection des fonds, le gérant accorde une place prépondérante aux supports monétaires et obligataires. La présence de supports actions vient dynamiser la rentabilité. La performance de votre compte bénéficie ainsi d une volatilité modérée. Les fonds sélectionnés pour vous se complètent habilement et présentent une grande diversité : la recherche de la performance va ainsi de pair avec la maîtrise de la volatilité. Votre allocation d actifs se tourne résolument vers les supports actions. Vous conservez une part minoritaire de supports monétaires et/ou obligataires. Votre portefeuille peut-être investi à 100% sur les actions. Ce sont historiquement les supports les plus performants sur le long terme. Optez pour le profil LOW RISK composé de 55% à 85% de supports obligataires et monétaires Optez pour le profil MEDIUM RISK composé de 35% à 65% de supports actions Optez pour le profil HIGH RISK composé de 55% à 85% de supports actions Optez pour le profil GROWTH composé de 50% à 100% de supports actions Part monétaire et obligataire 55% à 85% Part actions 15% à 45% Part monétaire et obligataire 35% à 65% Part actions 35% à 65% Part monétaire et obligataire 15% à 45% Part actions 55% à 85% Part monétaire et obligataire 0% à 50% Part actions 50% à 100% Durée minimum conseillée 3 ans Durée minimum conseillée 4 ans Durée minimum conseillée 6 ans Durée minimum conseillée 8 ans 5

6 COMMENT LE PORTEFEUILLE EST-IL CONSTRUIT ET GÉRÉ? Trois éléments sont essentiels pour constituer un portefeuille avec un risque mesuré : Une diversification à 4 niveaux pour chacun des profils Une gestion continue des actifs Une sélection des meilleures sociétés de gestion "Une organisation rigoureuse du processus de gestion."

7 Cette organisation est indispensable pour obtenir des résultats de qualité. Elle requiert des moyens techniques très importants. Les décisions de gestion sont guidées par une logique de cohérence entre la sélection des fonds faite par les gérants et les objectifs que vous avez fixés. La construction et la gestion des portefeuilles privilégient la diversification, recherchant ainsi la réduction des risques. QUATRE NIVEAUX DE DIVERSIFICATION Une diversification optimale des actifs est la clé d une performance régulière sur le moyen et le long terme, avec un risque piloté. Ainsi, chaque profil bénéficie de 4 NIVEAUX DE DIVERSIFICATION : 1 DIVERSIFICATION DES ACTIFS La pondération entre les classes d actifs (actions, obligations et monétaire) est révisée de manière régulière. 2 DIVERSIFICATION GÉOGRAPHIQUE Chaque portefeuille est investi majoritairement sur le marché européen. Une diversification internationale est réalisée sur l ensemble des classes d actifs. 3 4 DIVERSIFICATION DES STYLES DE GESTION DIVERSIFICATION DES GÉRANTS (OPC) Chaque classe d actifs combine différents styles de gestion : valeurs de croissance, valeurs d actifs et de rendement. Une sélection de gérants choisis parmi les meilleures sociétés de gestion : grandes sociétés spécialisées sur des concepts de gestion. LA GESTION CONTINUE DU PORTEFEUILLE Afin de bénéficier à tout moment des opportunités des marchés, le gérant de votre portefeuille optimise une allocation d actifs selon trois critères essentiels : performance, risque et liquidité. L allocation d actifs vise à tirer profit des changements de configuration de certains marchés pour améliorer la performance et dynamiser la gestion du portefeuille. Par ailleurs, les équipes de Federal Finance ont accès à une information transparente et de qualité sur les sociétés de gestion et leurs fonds. Elles peuvent ainsi réaliser un suivi permanent visant à détecter tout écart relatif, par exemple, à la performance ou au style de gestion. Les fonds qui composent votre portefeuille peuvent être arbitrés à tout moment s ils ne répondent plus aux critères définis. 7

8 LA SÉLECTION PAR LES GÉRANTS DES MEILLEURES SOCIÉTÉS DE GESTION Les sociétés de gestion sont soumises à un processus d analyse et de sélection très strict. Cette analyse s applique à l ensemble des fonds quel qu en soit l établissement promoteur. Pour ce faire, les experts de Federal Finance associent analyse quantitative et qualitative et établissent une liste de fonds sélectionnés dans chaque classe d actifs. LE PROCESSUS DE SÉLECTION OPC et 1000 sociétés de gestion suivis Définition de l univers d investissement OPC étudiés Analyse quantitative 250 OPC classés Analyse qualitative 50 OPC sélectionnés Les instruments de placement sont soumis aux fluctuations des marchés financiers. Les performances passées ne sauraient préjuger des performances futures. Grâce à des outils d analyse quantitative, les équipes évaluent les fonds à partir de critères objectifs basés sur des historiques de performance et de niveau de risque pris par les gérants, pour ne garder que ceux qu ils considèrent être les meilleurs. Les fonds retenus font alors l objet d une deuxième phase d analyse, qualitative cette fois-ci, pour sélectionner les fonds présentant les meilleures perspectives de performances futures. Celle-ci s effectue au travers de questionnaires très pointus et de contacts directs avec les gérants. 8

9 "Notre engagement pour garantir une multigestion efficace : une selection rigoureuse des fonds et une diversification optimale de votre portefeuille."

10 COMMENT SOUSCRIRE? La Gestion sous Mandat est accessible à partir de euros. Pour en bénéficier, il vous suffit de compléter le questionnaire «Connaissance et expérience client» ainsi que le «Mandat de Gestion», en choisissant votre profil d orientation de gestion (Low Risk, Medium Risk, High Risk, Growth). Datez et signez les deux documents et retournez-les nous. Vous recevrez ensuite une confirmation de l entrée effective en Gestion sous Mandat et serez tenu régulièrement informé des opérations effectuées sur votre contrat. "Fortuneo Portfolio Management : le confort d une solution integree."

11 DES PROFESSIONNELS DE LA FINANCE POUR SERVIR VOS INTÉRÊTS Afin de répondre au mieux à vos attentes en termes de performance, de tolérance au risque et d horizon d investissement, nous nous associons à Federal Finance pour vous garantir la mise en œuvre des compétences professionnelles et techniques essentielles à une gestion efficace de votre portefeuille. Elles constituent également un gage de rigueur en matière de suivi des risques d une part et de vos objectifs d autre part. Avec plus de 41,3 milliards d euros d encours gérés 1, Federal Finance est animée d une ambition forte : proposer à ses clients des prestations et des services de haut niveau, dans les domaines de la gestion privée, de la gestion collective, de la gestion institutionnelle et de l épargne pour l entreprise. (1) Au 31/12/2013 UNE LIBERTÉ TOTALE Vous ne restez en Gestion sous Mandat que si vous en êtes totalement satisfait. De plus, il vous est possible de changer de profil à tout moment. UNE INFORMATION COMPLÈTE ET PERSONNALISÉE Via Internet Banking, accédez en temps réel à tout moment à la valorisation de vos avoirs. CHAQUE TRIMESTRE, VOUS RECEVEZ : - La situation de vos avoirs gérés (capitaux, apports/retraits, performances) - Un rapport de gestion, véritable instrument de suivi et de contrôle composé notamment d éléments de synthèse sur la conjoncture boursière, de représentations graphiques de vos avoirs et d informations financières. DES FRAIS ACCESSIBLES ET TRANSPARENTS Les coûts pour ce service destiné généralement aux institutions ou particuliers fortunés sont très limités : þ Frais de gestion : 0,15% de la valeur du portefeuille par trimestre avec min. 37,5 euros (tva incluse). Pour les fonds qui composent Fortuneo Portfolio Management, vous payez : FRAIS TAXE PRÉCOMPTE MOBILIER À L ACHAT 1,5 % de frais d entrée 0 0 À LA SORTIE 0% de frais de sortie la taxe de bourse pour certains fonds, la taxe de 25% sur la plus-value est due DROITS DE GARDE

12 POUR PLUS D INFORMATIONS, CONTACTEZ VOTRE CONSEILLER FORTUNEO BANK AU 02/ (BRUXELLES) OU 010/ (OTTIGNIES) Fortuneo Belgium - Rue des Colonies 11, 1000 Bruxelles - N BCE Succursale belge de Fortuneo S.A. à Directoire et Conseil de Surveillance au capital de euros Siège social: Tour Ariane - 5, place de la Pyramide, Paris La Défense - N RCS Nanterre Intermédiaire en assurance autorisé à exercer en Belgique (N ORIAS ) GSM 09/2014 v2

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