Victoria Placement Option Garantie Plancher 90

Transcription

1 Victoria Placement Option Garantie Plancher 90 ONE to FIVE ʣʣ Durée d investissement conseillée : 5 ans ʣʣ Une garantie plancher de votre capital net investi en permanence ʣʣ Un cliquet trimestriel pour sécuriser la progression de l épargne ʣʣ Distribution dans le cadre d un placement privé uniquement ʣʣ Eligibilité: contrats d assurance-vie et comptes-titres

2 Détail du mécanisme du produit Stratégie d investissement: Le produit étant géré de manière dynamique (Assurance de Portefeuille), l exposition aux actifs obligataires sera modulée en fonction de l évolution des marchés financiers avec les objectifs suivants: 1. Offrir au souscripteur, une participation de 300% dans un portefeuille obligataire grâce au déblocage de 3 lignes de crédit. 2. Garantir au terme une valeur d unité correspondant à la valeur plancher augmentée des gains sécurisés. 3. Un objectif de rendement de 6%(*) nets par an avec un effet cliquet trimestriel permettant de sécuriser les gains réalisés. Objectif de rendement: Tous les mois, les valeurs obligataires du portefeuille sont rééquilibrées en vue d une nouvelle répartition conforme à l objectif de rendement. Le gestionnaire financier peut remplacer entièrement ou partiellement le portefeuille pendant la durée de l investissement en vue d atteindre l objectif de rendement annuel de 6%(*) nets avec un effet cliquet permettant de sécuriser les gains potentiels. La fixation d objectifs ne permet pas de garantir les performances découlant de l évolution du portefeuille car ces performances peuvent fluctuer dans le temps en fonction de la conjoncture économique. En cas de hausse des actifs obligataires: L exposition à ces actifs est augmentée jusqu à 300% afin de profiter au mieux de la conjoncture des marchés financiers et ainsi augmenter les perspectives de performance. En outre, si une telle hausse se constate à la fin de chaque trimestre civil, elle permettra d activer l effet cliquet et ainsi sécuriser les gains réalisés. En cas de baisse des actifs obligataires: L exposition à ces actifs est réduite afin de protéger le portefeuille d un éventuel affaiblissement des marchés financiers. Le contrôle et le pilotage quotidien de l exposition aux actifs risqués contribuent à respecter la garantie à l échéance. Mécanisme de remboursement à la fin de l investissement: Garantie plancher + la somme des gains sécurisés La Garantie Plancher est obtenue auprès du réassureur AON UK (*) niveau de rendement indicatif 2 Hilbert Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90

3 ǣǣ -- Avantages: Le Souscripteur bénéficie : ʣʣ d une garantie du capital investi (hors frais de souscription et fiscalité) à l échéance. ʣʣ d une exposition à des supports obligataires permettant un objectif de rendement à la fin de l investissement selon la garantie plancher retenue. ʣʣ de 3 lignes de crédit lui permettant d augmenter son exposition aux marchés financiers avec un effet cliquet. Ces lignes de crédit permettent un objectif de rendement de 10%(*) nets par an. Inconvénients: ʣʣ Les gains réalisés sont plafonnés à 6%(*) nets par an. ʣʣ Compte tenu de la technique de gestion employée (Assurance de Portefeuille) et des caractéristiques du cliquet, le portefeuille verra son exposition aux lignes de crédit se réduire jusqu à être intégralement investi en produits de taux (hors liquidité). ʣʣ d un effet cliquet trimestriel permettant de sécuriser les gains potentiels. Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90 Hilbert 3

4 Analyse de différents scénarios Scénario favorable: Prenons par exemple une valeur liquidative initiale de 100, si la valeur liquidative atteint 106, le dernier jour ouvré de la première année (trimestre 4), la valeur liquidative garantie à l échéance sera égale à 106 (hors frais de souscription et fiscalité). Si à la fin de la troisième année (trimestre 12), la valeur liquidative est à 118 la valeur liquidative garantie à l échéance sera égale à 118. Puis, si à la fin de la cinquième année (trimestre 20) la valeur liquidative est à 130, c est ce dernier niveau le plus haut qui deviendra la nouvelle valeur liquidative garantie à l échéance Objectif appréciation du capital avec Effet Cliquet Garantie Plancher Valeure Liquidative Trimestre Les simulations ont été réalisées nettes de coût de financement des lignes de crédit, avec une réalisation parfaite de l objectif de gestion en scénario favorable, (se référer aux informations importantes) et ne tenant pas compte des intérêt réinvestis. 4 Hilbert Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90

5 Analyse de différents scénarios Scénario Médian: Prenons par exemple une valeur liquidative initiale de 100, si la valeur liquidative atteint 104, le dernier jour ouvré de la première année (trimestre 4), la valeur liquidative garantie à l échéance sera égale à 104 (hors frais de souscription et fiscalité). Si à la fin de la deuxième année (trimestre 8) la valeur liquidative est à 104 la valeur liquidative garantie à l échéance restera égale à 104. Puis, si à la fin de la troisième année (trimestre 12), la valeur liquidative est à 112, la valeur liquidative garantie à l échéance sera égale à 112. Enfin, si à la fin de la cinquième année (trimestre 20), la valeur liquidative est à 112, c est le dernier niveau le plus haut qui restera la valeur liquidative garantie à l échéance, soit Objectif appréciation du capital avec Effet Cliquet Garantie Plancher Valeure Liquidative Trimestre Les simulations ont été réalisées nettes de coût de financement des lignes de crédit, avec une réalisation parfaite de l objectif de gestion en scénario médian, (se référer aux informations importantes) et ne tenant pas compte des intérêt réinvestis. Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90 Hilbert 5

6 Analyse de différents scénarios Scénario Défavorable: Prenons par exemple une valeur liquidative initiale de 100, si la valeur liquidative atteint 90, le dernier jour ouvré de la première année (trimestre 4), la valeur liquidative garantie à l échéance sera égale à 90 (hors frais de souscription et fiscalité). Si à la fin de la deuxième année (trimestre 8) la valeur liquidative est à 90, la valeur liquidative garantie à l échéance restera égale à 90. Puis, si à la fin de la troisième année (trimestre 12) la valeur liquidative est à 90, la valeur liquidative garantie à l échéance restera égale à 90. Enfin, si à la fin de la cinquième année (trimestre 20) la valeur liquidative est à 90, c est le dernier niveau le plus haut qui restera la valeur liquidative garantie à l échéance soit Objectif appréciation du capital avec Effet Cliquet Garantie Plancher Valeure Liquidative Trimestre Les simulations ont été réalisées nettes de coût de financement des lignes de crédit, avec une réalisation parfaite de l objectif de gestion en scénario défavorable, (se référer aux informations importantes) et ne tenant pas compte des intérêt réinvestis. 6 Hilbert Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90

7 Informations Importantes ;; Facteurs de risque: Les investissements que nous proposons peuvent impliquer un degré de risque élevé. Ces investissements doivent s inscrire dans le cadre de la partie davantage spéculative du portefeuille de l investisseur. En général, les offres d investissement seront accompagnées d un mémorandum de placement qui décrira les risques inhérents à cet investissement. En outre, votre lecture attentive de la déclaration de Divulgation des Risques ci-dessous est requise. ;; À noter: Les opinions et autres informations figurant dans ce document peuvent faire l objet de modifications sans avis préalable. Ce document a un caractère purement informatif et ne constitue nullement une offre d achat ou de vente de produits financiers et il ne saurait être considéré comme un conseil en investissement. Ce document ne prétend en aucun cas fournir un état complet des titres, marchés et évolutions indiqués. Les valorisations correspondent à des valeurs estimées à la date de valorisation indiquée et ne valent que pour celles-ci. La date de valorisation pour ce document est au 17 Mai Les valorisations sont calculées en employant une ou plusieurs des méthodes suivantes (y compris, le cas échéant, la combinaison de toutes celles-ci): ʣ ʣ(i) estimations obtenues auprès d établissements tiers, (ii) estimations fournies par l Emetteur, ʣ ʣ(iii) modèles de valorisation des actifs financiers. Ce document a été préparé exclusivement dans l intérêt de votre établissement, et vous est communiqué à titre d information uniquement, afin de répondre à votre demande. Il est confidentiel, ne peut être ni communiqué à un tiers, ni reproduit dans sa totalité ou partiellement, et ne peut être utilisé par un tiers sans accord préalable écrit. Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90 Hilbert 7

8 8 Hilbert Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90

9 Victoria Placement - Option Garantie Plancher 90 Hilbert 9

10 Ce document existe en différents formats, notamment en larges polices. Si vous avez des difficultés pour lire, n hésitez pas à contacter votre conseiller en investissement, qui vous fournira le format adéquat. Hilbert Investment Solutions New London House 6 London Street London EC3R 7LP Tel: +44 (0) contact@hilbert-is.com Hilbert Investment Solutions 2016 All rights reserved. No part of this publication may be reproduced, copied or distributed other than by a financial adviser or professional intermediary in the course of their business. Hilbert Investment Solutions is authorized and regulated by the Financial Conduct Authority, No