Asset Management. A Commitment to Excellence

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1 Asset Management A Commitment to Excellence

2 L ambition que nous poursuivons et que nous partageons avec nos partenaires et clients s enracine profondément dans la culture d un groupe qui met l excellence au premier rang de ses engagements. Othman BENJELLOUN Président du groupe FinanceCom Endeavour : nous vous devons cet esprit d engagement porté par une obligation de résultat lorsque nous vous orientons vers les horizons de progrès d un Maroc en mouvement, tête de pont d un continent de potentialités. 2

3 MESSAGE DU PRÉSIDENT C est en se fondant sur une double culture de performance et de responsabilité que RMA Capital sort de sa discrète position d unité de gestion dédiée. Portée par la vision d un entrepreneur hors norme, Monsieur Othman BENJELLOUN, et s appuyant sur la légitimité d un institutionnel de référence, en front line d un groupe à la multi nationalité émergente, RMA Capital s engage à partager son savoir faire avec de nouveaux investisseurs. Sa position de premier plan sur les marchés financiers marocains, la confiance d institutionnels locaux et internationaux de renom et la prééminence des plus hauts standards en matière de gestion du risque lui permettent de créer de nouveaux espaces de diversification pour les investissements de ses clients. Et cela en confiance et dans le partage de valeurs fortes. Zouheir BENSAÏD Président du Conseil d Administration 3 questions Administrateur Quelle est la spécificité de votre métier? à Reda EL ALJ, Directeur Général une quête d amélioration continue de notre mode opératoire. Nos solutions sur RMA Capital se démarque d autres mesure, associées à des outils d évaluation acteurs de l asset management par la nature de son activité principale en tant que filiale spécialisée de RMA Watanya, compagnie leader du Royaume et pilier du et de reporting de très haut niveau sont une certitude, pour nos clients, d un total esprit de transparence et d émulation. L atout maître de notre société : nos groupe FinanceCom. Cette appartenance collaborateurs. L excellence de leur nous a amené à développer une expertise forte et spécifique. Elle nous a permis d atteindre une masse critique d actifs sous gestion. Elle nous autorise désormais à nous positionner auprès d investisseurs formation et la richesse de leurs parcours nous permettent de démultiplier les grilles de lecture et les axes d intervention dans un environnement globalisé de plus en plus complexe. nationaux ou étrangers à la recherche du même niveau d exigence en terme de conditions et de cadre de gestion. Les exigences de la protection financière sont-elles compatibles avec l obligation de rendement? Sur quoi se fonde votre qualité de service en réponse à ces exigences? Cette double exigence nous stimule! La rigueur dans notre gestion du risque Notre adossement au Groupe constitue et l innovation dans nos stratégies d abord un avantage concurrentiel fort, en fondant une solidité financière très rassurante pour nos clients. A cela d investissement constituent un couple gagnant assurant à la fois rendement et régularité à nos clients. s ajoute un modèle de gestion innovant associé à un contrôle strict à chaque étape du processus. Dans le cadre d un modèle ALM éprouvé, nous sommes dans 4

4 Chiffres clés PROFIL Après avoir développé son expertise au profit de sa seule maison-mère, RMA Watanya, leader des métiers de l assurance au Maroc, RMA Capital est aujourd hui une filiale indépendante, spécialiste de la gestion d actifs à long terme. Acteur majeur du marché financier marocain, RMA Capital assure la gestion du patrimoine immobilier et financier de la compagnie. Elle offre également à une clientèle institutionnelle nationale, régionale et européenne un savoir faire avéré en gestion de l épargne et une capacité à opérer sur l ensemble des classes d actifs : Coté, Non Coté, Private Equity, Taux, International. 6 milliards de dollars d actifs sous gestion en ,5% de la capitalisation de la Bourse de Casablanca 45% de parts de marché des OPCVM Actions de la place LE SPÉCIALISTE DE LA GESTION D ACTIFS À LONG TERME SOLVENCY II Dates clés Valeur ajoutée de la structure > Expertise en gestion de l épargne > Respect d un engagement de rendements pérennes, stables et réguliers > Processus de gestion unique et innovant Facteurs de réussite > Vision longtermiste > Diversification > Panels d actifs élargis SOUS MULTIPLE TUTELLES RMA Capital est la seule société de gestion marocaine dont les Fonds gérés sont soumis à la double réglementation financière marocaine et française, sous contrôle à la fois du Conseil Déontologique des Valeurs Mobilières (CDVM) et de l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Ses opérations sont également placées sous les tutelles sectorielles de Bank Al Maghrib et de la Direction des Assurances et de la Prévoyance Sociale, notamment chargée de veiller à la bonne conformité de la gestion technique et financière des fonds recueillis par les organismes d assurances et de capitalisation. Egalement, ces investissements à l international sont soumis à l autorisation de l Office des Changes. RMA Capital renforce aussi sa capacité à intervenir à l international par la création d une filiale en France, en charge notamment du conseil en investissement financier pour le compte de sa clientèle. La gestion d actifs de RMA Watanya, mise en œuvre par RMA Capital, s opère dans le respect des normes de solvabilité les plus exigeantes, anticipant sur Solvency II, réforme réglementaire européenne du monde de l assurance. CO-INVESTISSEMENT Dans le cadre de ses interventions, RMA Capital approfondit sa stratégie de partenariat, avec la capacité d agir en co-investisseur ou par des prises de participation croisées dans les fonds dédiés de ses clients Création de RMA Gestion, filiale en gestion d actifs de RMA Watanya 2001 Lancement des travaux ALM et déploiement du processus de gestion testé en interne 2007 Externalisation et création de RMA Capital 2009 Création de la filiale française RMA Capital International 6

5 UN MODÈLE DE GESTION INNOVANT ET SÉCURISÉ FLOW CHART PROCESSUS PRODUITS Asset Liability Management > Modèle de référence de la gestion actif-passif des institutions financières, l ALM a pour objectif de piloter l équilibre entre ressources et emplois au regard des risques pris, sous contrainte du niveau de rentabilité visé et du cadre réglementaire admis. Il analyse systématiquement les risques de liquidité et de taux, et s assure du respect des ratios imposés par les régulateurs domestiques et internationaux, Conseillers extérieurs M. Christian de BOISSIEU M. Mustapha MOUSSAOUI Membres d honneur du Comité d allocation stratégique d actifs Altia & Actuaris Cabinets d actuariat conseil ALM Allocation stratégique Gestion Financière Identification de l allocation stratégique optimale entre différentes classes d actifs Suivi & Reporting Mise en œuvre des décisions d investissement, dans les limites par classe d actifs Contrôle RMA Capital opère sur toutes les classes d actifs avec une position de leader incontesté sur la place financière marocaine et une capacité de diversification géographique efficace. Gestion de sept Fonds de droit marocain, dont le plus grand Fond de la place (1 Milliard USD). Gestion du plus grand Fonds Small Cap. Lancement du premier Fonds de Fonds incluant des actifs non cotés et étrangers. FONDS UCITS III Lancés début 2010, deux Fonds de 20 millions d euros sont investis au Maroc sous gestion de RMA Capital, en tant que sous délégataire. Ces deux Fonds, soumis à la réglementation AMF, répondent aux standards d harmonisation et de régulation des OPCVM issus des directives européennes UCITS III. Taux : Produits mono-devises locaux et européens. Horizon d investissement : moyen-long termes Actions : Gestion long-termiste, écartant toute composante spéculative Investment Solution : Gestion Structurée, Gestion Actif Passif, Allocation stratégique d actifs, Gestion alternative (Fonds de Fonds, Co-investissement) permettant d optimiser la mise en place des opérations de couverture. Etude des engagements clients et identification des risques d inadéquation Actif/Passif Services opérationnels et Reporting 8

6 LA FORCE DE SYNERGIES Filiale d un groupe privé régional, RMA Capital agit en adéquation totale avec le core business de FinanceCom. Elle bénéficie des synergies, de l expérience et l expertise des autres entités du groupe, de la mise en réseau de leur savoir faire et de leur capital relationnel. NOS VALEURS Notre capacité à fédérer des professionnels talentueux ainsi qu à générer et développer des idées novatrices se fonde sur le partage de valeurs fortes et mobilisatrices. LUXEMBOURG PARIS > INTÉGRITÉ > Ethique > Confiance > Transparence APPARTENANCE À UN GROUPE FINANCIER RÉGIONAL LEADER CASABLANCA > DÉTERMINATION > Protection du Capital > Engagement FINANCECOM > COMPÉTENCE > Expérience > Expertise > Formations RMA Capital International > La nouvelle implantation de RMA Capital, à travers sa filiale à Paris, lui confère plus de proximité et de réactivité dans sa relation avec les clients et partenaires institutionnels internationaux. Groupe multi-métier, particulièrement présent dans les métiers de la banque avec BMCE Bank et de l assurance avec RMA Watanya. Total Bilan : 15 milliards de dollars Actifs : 15,2 milliards de dollars Fonds propres : 1,1 milliards de dollars Effectifs : collaborateurs RMA WATANYA Leader des métiers de l assurance au Maroc Total Bilan : 20 milliards de dollars Fonds propres : 1,5 milliards de dollars Patrimoine immobilier : 254 millions de dollars Contrôle 4,5% de la capitalisation boursière de Casablanca Réseau propre de 100 agences et plus de 500 agences bancaires (BMCE Bank) IMPLANTATIONS FinanceCom a développé une plateforme d investissement diversifiée, accessible dans trois pays - Maroc, France et Luxembourg - qui permet à RMA Capital d ouvrir à ses clients européens et moyen-orientaux, de nouveaux horizons d investissement à l échelle du continent africain. FinanceCom International Implantations africaines 10

7 RMA CAPITAL 83, avenue de l Armée Royale - Casablanca - Maroc Tél. : +212 (0) / Fax : +212 (0) RMA CAPITAL INTERNATIONAL 3, rue Boudreau, Paris - France Tél. : +33 (0) / Fax : +33 (0)

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