UNE GESTION DE POINTE POUR LES PARTICULIERS ET LES INSTITUTIONNELS

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1 UNE GESTION DE POINTE POUR LES PARTICULIERS ET LES INSTITUTIONNELS 1

2 LA BRED EN BREF collaborateurs, dont 20 % à l international et dans les COM Plus d 1 million de clients, en France Plus de sociétaires 3,5 milliards d euros de capitaux propres à fin 2016 BANQUE DU GROUPE BPCE, 2 ÈME GROUPE BANCAIRE EN FRANCE 2

3 UN ENSEMBLE D ACTIVITÉS AU SERVICE DE SES CLIENTS Banque coopérative, la BRED apporte ses services aux particuliers, artisans, commerçants, professions libérales, clients patrimoniaux, TPE, PME, ETI, grandes entreprises et institutionnels. Banque de détail (avec environ 400 implantations en Métropole et dans les DOM), banque de gestion privée, banque de grandes entreprises comme des institutionnels, salle des marchés... Et ses filiales spécialisées : PREPAR : assurance-vie, dommages et prévoyance PROMEPAR : gestion d actifs et conseil en allocation d'actifs BRED PERSPECTIVES : capital-investissement COFILEASE : crédit-bail matériel FIPROMER : ingénierie financière et fiscale, spécialisée dans la mise en place, la commercialisation et la gestion de programmes d investissements défiscalisants SOFIDER : financement tous marchés (habitat social, promotion immobilière, SEM ) VIALINK ET CLICK & TRUST : spécialiste de la certification numérique EN FRANCE, LA BRED EST PRÉSENTE En Métropole : Ile-de-France, Aisne, Normandie En Outre-Mer : La Réunion, Mayotte, Guadeloupe, Iles-du-Nord, Martinique, Guyane À L INTERNATIONAL ET DANS LES COM, LA BRED EST PRÉSENTE Dans la corne de l Afrique (Djibouti, Ethiopie) En Océanie (Nouvelle-Calédonie, Vanuatu, Iles Fidji, Iles Salomon) En Asie du Sud-Est (Laos, Cambodge, Birmanie) 3

4 LA GESTION D'ACTIFS La BRED met au service de ses clients, du particulier à la clientèle institutionnelle, une architecture globale de conseil et de gestion d actifs reposant sur notre salle des marchés, notre société de gestion Promepar Asset Management et notre assureur Prepar-Vie. GRANDS COMPTES, INSTITUTIONNELS BANQUE PRIVÉE CORPORATES, GRANDES ENTREPRISES PME ASSOCIATIONS RÉSEAU COMMERCIAL GESTION D ACTIFS SALLE DES MARCHÉS Fournit des supports de placements (simples ou sur mesure) à nos clients qui gèrent eux-mêmes leurs actifs. PROMEPAR ASSET MANAGEMENT Société de gestion du Groupe BRED encours : 2 milliards d'euros fonds ouverts fonds sur mesure mandats de gestion : en comptes titres, PEA et au sein de contrats d'assurance-vie, PREPAR VIE Compagnie d assurance-vie encours : 6 milliards d'euros conception et gestion de produits d assurance. 4

5 NOTRE SOCIETE DE GESTION Le pôle d expertise en gestion de la BRED Un seul métier : la gestion de portefeuilles pour le compte de particuliers, d entreprises, d associations et d institutions financières Une gestion de bon sens, pragmatique, personnalisée et compréhensible avec des gérants expérimentés Deux expertises : la gestion de conviction en titres vifs et la sélection des meilleurs talents de gestion LES CHIFFRES CLÉS Encours sous gestion Plus de 2 milliards d euros au 30/06/2016 dont 700 millions en gestion privée Plus de mandats Équipe 25 collaborateurs Actionnaire 100 % BRED 5

6 UNE SALLE DES MARCHÉS POUR CEUX QUI GÈRENT EUX-MÊMES Un grand nombre de nos clients (institutionnels ou banque privée) préfèrent conserver - parfois via des sociétés de gestion captives - la gestion directe d une partie de leurs actifs. La salle de la BRED leur offre des solutions «vanille» ou sur mesure : monétaires, obligataires, actions ou dérivés (chaque domaine s appuyant sur une dizaine d opérateurs experts). Notre activité monétaire fait particulièrement référence sur le marché européen (euro et sterling) : n plaçant les papiers de plus d une cene taine de grands émetteurs (dont une moitié d étrangers), t en concentrant les disponibilités à très e court terme de nombreux investisseurs (dont 2/3 d étrangers) à qui elle fournit en permanence des solutions de placement pour un encours de plus de 50 milliards d euros.* * ¾ de ce montant concerne notre clientèle financière d asset-managers, assureurs ou mutuelles et ¼ des institutions publiques, des grandes sociétés et la clientèle privée. 6

7 LA GESTION POUR LA CLIENTÈLE PRIVÉE Pleinement ancrée dans le réseau, notre Gestion Privée s articule autour des activités de conseils patrimoniaux et fiscaux, de gestion d actifs et de gestion du passif de nos clients. La Gestion d actifs pour cette clientèle s opère en coopération étroite avec nos deux filiales Promepar Asset Management et Prepar-Vie. SALLE DES MARCHÉS Produits structurés sur mesure Gestion des positions devises GESTION PRIVÉE PROMEPAR ASSET MANAGEMENT Fonds ouverts Fonds sur mesure Mandats de Gestion Sélection et allocation d'opc en architecture ouverte 8 milliards d'euros d'encours clients PREPAR-VIE VALVIE INVEST PATRIMOINE Offres de gestion multiples au sein d un même contrat, libre ou déléguée à Promepar AM Gamme complète : assurance-vie et capitalisation, fonds Euro et Eurocroissance, Unités de Compte (UC) en architecture ouverte, référencement d UC à la demande 7

8 UNE PRÉSENCE EXPERTE AU PLUS PRÈS DE NOS CLIENTS BRED Banque Privée est implantée au cœur de chacune des régions de la BRED, une organisation qui permet d offrir un service sur mesure en fonction des typologies de nos clients : Les clients disposant d actifs de 50 K à 150 K sont suivis par un Conseiller Privé en agence Les clients disposant d actifs entre 150 K et 2 M sont suivis par un conseiller patrimonial spécialisé, au sein de l un de nos 11 cercles patrimoniaux (consacrés à la gestion privée) implantés dans les métropoles des territoires BRED : Paris, Neuilly, Vincennes, Caen, Rouen, Fort-de-France, Pointe-à-Pitre, Saint-Denis de La Réunion Les clients disposant de plus de 2 M bénéficient d un suivi au sein du Cercle Premier (dédié à la gestion de fortune), implanté Place de l Opéra à Paris Enfin, pour les clients souhaitant une relation 100 % digitale, BRED Banque Privée a créé une structure patrimoniale au sein de notre banque en ligne, BRED Espace. UN DISPOSITIF PARTICULIER PLÉBISCITÉ PAR NOS CLIENTS : LA DOUBLE RELATION COMMERCIALE Chaque client suivi en Banque Privée au sein d un Cercle Patrimonial se voit proposer une double relation commerciale avec : un conseiller en agence, pour la gestion de son compte, de ses opérations courantes et de ses moyens de paiement un conseiller patrimonial en Cercle, pour l optimisation de sa gestion d actifs, la maîtrise de sa fiscalité, ses financements 96 % de taux de satisfaction : une approche originale plébiscitée par nos clients 8

9 UN CERCLE PREMIER, DÉDIÉ À LA GESTION DE FORTUNE Destiné à accueillir les clients disposant de plus de 2 millions d'euros d actifs dans nos livres, le Cercle Premier offre des services et des moyens spécifiques : a mise en place systématique d un L bilan patrimonial assorti de recommandations personnalisées ne «assistance technique» pour U l'élaboration des déclarations fiscales et le suivi global des problématiques fiscales de nos clients Des banquiers très expérimentés es réponses adaptées aux différentes D problématiques de nos clients grâce à des partenariats avec les meilleurs spécialistes de la place dans divers domaines (défiscalisation, transactions immobilières, reconstitution de carrières, assurances de biens atypiques, prévoyance...) a participation à des manifestations L événementielles : rencontres thématiques, réunions festives et prestigieuses 9

10 DES EXPERTISES COMPLÉMENTAIRES ET POINTUES AU SEIN DE LA BRED BRED Banque Privée met à disposition de tous ses clients, et notamment pour les problématiques les plus spécifiques ou les plus pointues, des équipes d experts, mobilisables à tout moment : Ingénierie patrimoniale : fiscalité, organisation et transmission de patrimoine Ingénierie financière : opérations de haut de bilan, valorisations et cessions d entreprises Ingénierie immobilière : équipe spécialiste des montages complexes et des opérations de financement en immobilier Ces pôles spécialisés, complémentaires, apportent une réponse aux besoins spécifiques de nos clients, qu ils soient chefs d entreprises, dirigeants, cadres actifs, retraités ou rentiers. NOS COMPÉTENCES INTERNES ET UNE SÉLECTION DE PARTENAIRES EXTÉRIEURS RECONNUS Gestion d actifs : Promepar AM, Salle des Marchés, OPC en architecture ouverte, Natixis Bank Luxembourg Conseils en défiscalisation IR : Fipromer (Groupe BRED conseils en investissements Girardin), sélection de FIP, de FCPI, de SCPI fiscales, Sofica Assurance-Vie : Prepar-Vie, Natixis Life (Groupe BPCE), et autres assureurs sélectionnés Investissements Immobiliers : Crédit Foncier Immobilier (Groupe BPCE) et autres partenaires reconnus Défiscalisation ISF : investissements PME, holdings ISF Autres solutions d investissements spécifiques, avec des partenaires de premier ordre : private equity et capital -risque, investissements en dette privée, bois et forêts 10

11 BRED Banque Populaire Société anonyme coopérative de Banque Populaire régie par les articles L et suivants du Code monétaire et financier et l ensemble des textes relatifs aux Banques Populaires et aux établissements de crédit, au capital de ,28 euros Siège social : 18, quai de la Rapée Paris Cedex R.C.S. Paris Ident. TVA FR Intermédiaire en assurances immatriculé à l ORIAS sous le n Octobre 2016 Crédit photo : Rémy Deluze Réalisation - Impression : PP&C. 11

12 18, quai de la Rapée Paris Tel : +33 (0)