Liberty 3a Fondation de prévoyance

Transcription

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2 Sommaire 1. Organisation de Solution compte 5 4. Emigration Service 6 5. Solutions de placement 7 6. Distribution des rôles en l absence du gestionnaire de fortune Distribution des rôles en présence du gestionnaire de fortune Nos avantages en un coup d œil Contact 15 2

3 Organisation de Liberty 3a Fondation de prévoyance Liberty est une fondation indépendante selon l'art. 80 ss CC ayant son siège à Schwyz La Fondation a pour objet l exécution de la prévoyance vieillesse, survivants et invalidité liée conformément à l art. 82 LPP Divers Zentralschweizerische BVG und Stiftungsaufsicht (ZBSA), Lucerne Josef Dittli Divers Oliver Bienek Liberty Prévoyance SA, Schwyz Balmer-Etienne SA, Lucerne 3

4 fournit des services dans le domaine du 3 e pilier pour les indépendants et les employés. à taux fixe attrayant, plusieurs comptes possibles au maximum de CHF par année sans 2 e pilier, ou de CHF par année avec 2 e pilier Possibilité de choisir soi-même Choix parmi à l'opp3 aux mêmes que les investisseurs institutionnels En cas de poursuite de l'activité professionnelle, sont autorisés jusqu'à l'âge de 69/70 ans l'opp3 et surveillance des directives de placements ou de Possibilité de des titres chez Liberty ou dans le patrimoine personnel du point de vue fiscal de l'avoir de prévoyance en cas de domicile à l'étranger 4

5 Solution compte de Solution compte La solution compte à taux fixe Taux d'intérêt avantageux Comptes de prévoyance 3a exemptés de frais Récupération des avoirs de prévoyance 3a existants auprès des anciennes institutions de 3 e pilier Traitement privilégié en cas de faillite de la banque A partir de CHF 1 Frais Liberty Ouverture de compte, tenue du compte et réception des avoirs de prévoyance 3a CHF 0 Transfert des avoirs de prévoyance 3a à d'autres institutions de 3 e pilier CHF 0 Versement au moment de la retraite CHF 0 Tous les autres versements (départ à l'étranger excepté) CHF 250 5

6 Emigration Service de Meilleures conditions en cas de retrait du capital suite à un départ définitif Calcul du potentiel d'économie sur notre plateforme en ligne (calcul de l'impôt à la source) Pas d'engagement de durée minimale Frais Liberty Forfait en cas de versement suite à un départ à l'étranger Service standard / Versements une à deux fois par mois CHF 475 Service premium / Versements express en l'espace de 10 jours ouvrables CHF 950 6

7 Solutions de placement de Cash Invest Placement à terme et à taux fixe Les dépôts à terme sont des placement à montant fixe, durée courte et des taux d intérêt basés sur le marché monétaire Les obligations de caisse sont des placements à montant fixe, une durée fixe comprise entre 2 et 8 ans et des taux d intérêt basés sur le marché des capitaux Traitement privilégié en cas de faillite de la banque A partir de CHF Frais Liberty Ouverture du dépôt et livraison des titres CHF 0 Ordres CHF 0 Frais de la fondation 0.25% p.a. 7

8 Solutions de placement de Secure Bond Invest La solution de placement sûre Les emprunts obligataires sont des papiers-valeurs associés à une garantie directe ou indirecte de la Confédération ou des cantons ainsi que de la centrale de lettres de gage suisse Service de transactions et de banque de dépôt via des banques partenaires à des conditions attrayantes A partir de CHF Frais Liberty Ouverture du dépôt et livraison des titres CHF 0 Ordres CHF 0* Frais de la fondation 0.30% p.a. (avec gestion de fortune/conseil max. 0.70% p.a.) * 8 * Eventuels frais et charges de tiers en sus

9 Solutions de placement de LPP Fund Invest La solution fonds standard Plus de 45 fonds de placement conformes à la LPP à des conditions attrayantes Choix sur notre plateforme de comparaison de fonds très appréciée compare-invest.ch Rémunération du compte de placement à un taux conforme au marché A partir de CHF 1 Frais Liberty Ouverture du dépôt et livraison des titres CHF 0 Ordres CHF 0* Indemnisation de la fondation 0.40% p.a. (avec gestion de fortune/conseil max. 1% p.a.) * Pas de frais de dépôt 9 * Eventuels frais et charges de tiers en sus

10 Solutions de placement de Multi Fund Invest La solution fonds individuelle Choix parmi tous les fonds de placement ou ETF autorisés à la distribution en Suisse Stratégies de placement disponibles en tant que propre produit (marque blanche) Service de transactions et de banque de dépôt via des banques partenaires à des conditions attrayantes A partir de CHF Frais Liberty Ouverture du dépôt et livraison des titres CHF 0 Ordres CHF 0* Frais de la fondation 0.45% p.a. (avec gestion de fortune/conseil max. 1.20% p.a.) * 10 * Eventuels frais et charges de tiers en sus

11 Solutions de placement de Mandate Invest La solution individuelle avec des placements directs/fonds Gestion active de portefeuille assurée par un gestionnaire de fortune accrédité par la FINMA Harmonisation simplifiée avec la fortune personnelle Service de transactions et de banque de dépôt via des banques partenaires à des conditions attrayantes A partir de CHF Frais Liberty Ouverture du dépôt et livraison des titres CHF 0 Ordres CHF 0* Frais de la fondation 0.45% p.a. (avec gestion de fortune/conseil max. 1.45% p.a.) * 11 * Eventuels frais et charges de tiers en sus

12 Distribution des rôles en l absence du gestionnaire de fortune Preneur de prévoyance Conseil, planification financière et encadrement Conseiller Adhésion à la fondation Profil risque et procuration Choix de la stratégie Extraits de compte et de dépôt Liberty Prévoyance Soutien clientèle Copie de la correspondance Conseil en stratégie Surveillance OPP2 Exécution des ordres de Bourse Traitement des décomptes Banque de dépôt 12

13 Distribution des rôles en présence du gestionnaire de fortune Conseil, planification financière et encadrement Conseiller Adhésion à la fondation Profil risque et procuration Choix de la stratégie Extraits de compte et de dépôt Miroitage des comptes clients Surveillance OPP2 Exécution des ordres de Bourse pour comptes collectifs Liberty Prévoyance Banque de dépôt Soutien lors d'entretiens-conseil Copie de la correspondance Vérification des stratégies d investissement Gestion de la stratégie de placement Surveillance OPP2 Exécution des ordres de Bourse pour sous-comptes Gestionnaire de fortune Finma 13

14 Nos avantages en un coup d œil et gratuit maximale grâce à notre indépendance garantissant la sécurité des données, leur excellente qualité et une individualisation poussée (logo, nom de l'entreprise, interlocuteurs particuliers) sur mesure (aussi en tant que marque blanche), tels que présentations, factsheets et outils web souples pour employeurs visionnaires le plus faible lors de versements avec domiciliation à l'étranger 14

15 Contact Milchstrasse 14 Case postale 733 CH-6431 Schwyz Route de Genève 7, CH-1291 Commugny Tél Tél Fax Igelweid 22, CH-5000 Aarau Tel Flugplatzstrasse 5, CH-8404 Winterthur Tel Heidenerstrasse 1a, CH-9450 Altstätten Tel