Fiche d info Argenta Fund of Funds Très Défensif Capitalisation

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1 Fiche d info Argenta Fund of Funds Très Défensif Capitalisation Argenta Fund of Funds Très Défensif est un compartiment de «Argenta Fund of Funds», une société d investissement à capital variable (SICAV) de droit luxembourgeois à compartiments multiples soumise à la partie I de la loi luxembourgeoise du 17 décembre 2010 concernant les organismes de placement collectif. La SICAV a été créée le 8 décembre 2009 pour une durée indéterminée. La SICAV est soumise à la directive européenne sur la fiscalité de l épargne (voir prospectus). Chiffres-clés au Valeur d inventaire 1.016,92 Actifs Nets ,62 Date de lancement Valeur initiale 1.000,00 Code ISIN LU Horizon de placement recommandé 3 à 5 ans Montant minimum de souscription 0,00 Durée illimitée Devise EUR Structure des frais Frais de souscription 1 1,00 % Frais de rachat 0,00 % Ongoing Charges 2 1,56 % PTR (Portfolio Turnover Ratio) 3 8,87 % TOB à la sortie (2.000 max.) 1,32 % (Taxe sur Opération Boursière) Précompte mobilier (si applicable) 4 27 % Commission de gestion 0,80 % Classe de risque 2 Les investissements dans ce compartiment sont soumis aux fluctuations des marchés et l investisseur risque, le cas échéant, de récupérer un montant inférieur à celui qu il a investi. Vu la composition du compartiment, le produit est classé sous la classe de risque SRRI 2 sur une échelle de 1 (risque faible et rendement potentiellement faible) à 7 (risque élevé et rendement potentiellement élevé). Cette classification est basée sur l écart-type du compartiment ou de l indice de référence. Les principaux risques de ce compartiment sont : Le risque de marché : risque lié à la fluctuation des cours des actifs en portefeuille; Le risque opérationnel : risque lié à l inadéquation de processus internes et aux défaillances humaines ou des systèmes ou résultant d événements extérieurs; Le risque de contrepartie : risque de défaillance de paiement des contreparties; Le risque de concentration : risque en rapport avec une concentration importante des investissements dans certaines catégories d actifs ou sur certains marchés; Le risque de liquidité : risque qu une position ne puisse être liquidée à temps à un prix raisonnable. Le risque de taux : risque résultant d une variation des taux d intérêt. Le descriptif et le détail des risques de ce compartiment figurent dans le document Informations clés pour l investisseur. Objectif et politique d investissement L objectif principal d Argenta Fund of Funds Très Défensif est de procurer à ses actionnaires un rendement global aussi élevé que possible, grâce à des investissements dans une sélection d OPC. Le compartiment Argenta Fund of Funds Très Défensif investira principalement en parts d OPC monétaires, en parts d OPC obligataires et en obligations. Ce compartiment pourra également investir en instruments du marché monétaire et en dépôts bancaires. À titre secondaire, les investissements directs en actions, les OPC investissant en actions ainsi que les OPC mixtes ne représenteront pas, sur base cumulée, plus de 15% de la valeur du compartiment. Accessoirement, Argenta Fund of Funds Très Défensif pourra détenir des liquidités. La durée recommandée des investissements dans ce type de compartiment est d au moins 3 à 5 ans. Rendements actuariels (base annuelle en euros) 5 Source : Argenta Asset Management S.A an 3 ans 5 ans 10 ans depuis la création 0,32 % 0,44 % - - 0,53 % Rendements annuels des 5 derniers exercices comptables 5 Source : Argenta Asset Management S.A. ( ) 1,0 0,8 0,6 0,4 0,2 0,0-0,2-0,4 0,86 % -0,26 % Évolution de la valeur d inventaire 5 Source : Argenta Asset Management S.A. (depuis année 2013) Argenta Fund of Funds Très Défensif

2 Composition des actifs Source : Argenta Asset Management S.A. au Répartition du portefeuille Source : Argenta Asset Management S.A. BlackRock Strategic Fds Fixed Income A2 Cap 6,60 % BlackRock Strategic Funds, de type OPC ouvert. Nordea 1 SICAV Stable Return Fd BI EUR Cap 6,39 % Nordea 1, de type OPC ouvert. Deutsche Invest I Euro Bonds (Short) 6,19 % Deutsche Invest I, de type OPC ouvert. Natixis AM Fds EUR Short Term Cred I/A (EUR) Cap 6,18 % FCP français, de type OPC ouvert. Dépôt à Terme 20,02 % % de l actif du top 5 45,38 % Nombre des positions Les frais de souscription selon le prospectus : Maximum 5 %. 2. Ongoing Charges exprime, de manière rétrospective et en pourcentage de la fortune du compartiment, l ensemble des commissions et frais imputés. 3. Portfolio Turnover Rate (PTR) : Cet indicateur mesure l importance des frais accessoires occasionnés au compartiment lors de l achat et de la vente de placements. Il recense le nombre de transactions opérées dans le cadre d arbitrages ciblés par rapport au patrimoine net moyen du compartiment. 4. Les compartiments de la sicav Argenta Fund of Funds investissent à plus de 25 % dans des titres à revenu fixe (notamment des obligations). Par conséquent, à la vente de vos parts, vous payez le précompte mobilier sur la plus-value. 5. Les rendements sont basés sur des données historiques qui n offrent aucune garantie pour le futur et qui ne tiennent pas compte de fusions éventuelles de compartiments. Ils sont calculés hors frais et taxes. Suite à la modification de la politique d investissement du compartiment en date du 7 novembre 2014, les performances affichées avant 2014 ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d actualité. Ces rendements, bruts exprimés en euros, sont fournis par Argenta Asset Management SA. Les dividendes ne sont pas distribués aux investisseurs mais sont réinvestis dans le compartiment. 6. Ces fonds ne font pas l objet d une offre publique en Belgique. Obligations 10,92 % DAT 20,02 % OPC en actions & obligations 6,39 % OPC en obligations 62,40 % Le document Informations clés pour l investisseur et le prospectus doivent être lus attentivement avant toute décision d investir. Vous ne pouvez acheter ces instruments financiers qu après qu Argenta Banque d Épargne SA a contrôlé s ils sont appropriés ou adéquats pour vous. Le prospectus en vigueur (en néerlandais et en français), le document Informations clés pour l investisseur (en néerlandais et en français), les rapports annuel et semestriel (en français) sont disponibles gratuitement auprès du service financier: Argenta Banque d Épargne SA, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen ou dans votre agence Argenta. Vous pouvez consulter ces documents et la valeur d inventaire nette du compartiment sur Celle-ci est également publiée dans L Écho et De Tijd. Tout investisseur peut adresser une plainte à la société de gestion Argenta Asset Management SA ou directement à la SICAV, à l adresse suivante : 29, boulevard du Prince Henri L-1724 Luxembourg, ainsi qu à Ombudsfin, l Ombudsman en conflits financiers, North Gate II, Avenue Roi Albert II 8, boîte 2, 1000 Bruxelles. Cette fiche s adresse à un large public et n est aucunement basée sur des informations relatives à votre situation personnelle. Cette fiche ne constitue dès lors aucun conseil en investissement. Date de rédaction: E.R.: Argenta Banque d Epargne sa Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen tva BE IBAN BE BIC ARSPBE22

3 Fiche d info Argenta Fund of Funds Défensif Capitalisation Argenta Fund of Funds Défensif est un compartiment de «Argenta Fund of Funds», une société d investissement à capital variable (SICAV) de droit luxembourgeois à compartiments multiples soumise à la partie I de la loi luxembourgeoise du 17 décembre 2010 concernant les organismes de placement collectif. La SICAV a été créée le 8 décembre 2009 pour une durée indéterminée. La SICAV est soumise à la directive européenne sur la fiscalité de l épargne (voir prospectus). Chiffres-clés au Valeur d inventaire 1.091,60 Actifs Nets ,40 Date de lancement Valeur initiale 1.000,00 Code ISIN LU Horizon de placement recommandé 5 ans Montant minimum de souscription 0,00 Durée illimitée Devise EUR Structure des frais Frais de souscription 1 2,00 % Frais de rachat 0,00 % Ongoing Charges 2 2,45 % PTR (Portfolio Turnover Ratio) 3 55,39 % TOB à la sortie (2.000 max.) 1,32 % (Taxe sur Opération Boursière) Précompte mobilier (si applicable) 4 27 % Commission de gestion 1,50 % Objectif et politique d investissement L objectif principal d Argenta Fund of Funds Défensif est de procurer à ses actionnaires un rendement global aussi élevé que possible, grâce à des investissements dans une sélection d OPC. Le compartiment Argenta Fund of Funds Défensif investira principalement en parts d OPC monétaires, en parts d OPC obligataires et en obligations, Ce compartiment pourra également investir en instruments du marché monétaire et en dépôts bancaires. A titre secondaire, les investissements directs en actions, les OPC investissant en actions ainsi que les OPC mixtes ne représenteront pas, sur base cumulée, plus de 50% de la valeur du compartiment. Accessoirement, Argenta Fund of Funds Défensif pourra détenir des liquidités. La durée recommandée des investissements dans ce type de compartiment est d au moins 5 ans. Rendements actuariels (base annuelle en euros) 5 Source : Argenta Asset Management S.A an 3 ans 5 ans 10 ans depuis la création -1,25 % 2,25 % 2,88 % - 1,33 % Classe de risque 4 Les investissements dans ce compartiment sont soumis aux fluctuations des marchés et l investisseur risque, le cas échéant, de récupérer un montant inférieur à celui qu il a investi. Vu la composition du compartiment, le produit est classé sous la classe de risque SRRI 4 sur une échelle de 1 (risque faible et rendement potentiellement faible) à 7 (risque élevé et rendement potentiellement élevé). Cette classification est basée sur l écart-type du compartiment ou de l indice de référence. Les principaux risques de ce compartiment sont : Le risque de marché : risque lié à la fluctuation des cours des actifs en portefeuille; Le risque opérationnel : risque lié à l inadéquation de processus internes et aux défaillances humaines ou des systèmes ou résultant d événements extérieurs; Le risque de contrepartie : risque de défaillance de paiement des contreparties; Le risque de concentration : risque en rapport avec une concentration importante des investissements dans certaines catégories d actifs ou sur certains marchés; Le risque de liquidité : risque qu une position ne puisse être liquidée à temps à un prix raisonnable. Le risque de taux : risque résultant d une variation des taux d intérêt. Le descriptif et le détail des risques de ce compartiment figurent dans le document Informations clés pour l investisseur. Rendements annuels des 5 derniers exercices comptables 5 Source : Argenta Asset Management S.A. ( ) 7 6,36 % 6 5 4,45 % 4 3 2,82 % 2 1,75 % ,63 % Évolution de la valeur d inventaire 5 Source : Argenta Asset Management S.A. (depuis année 2010) Argenta Fund of Funds Défensif

4 Composition des actifs Source : Argenta Asset Management S.A. au Répartition du portefeuille Source : Argenta Asset Management S.A. Italia 4.5% BTP 13/ ,86 % Obligation d état italienne. Ireland 5.4% T-Bond Sen 09/ ,64 % Obligation d état irlandaise. Ireland 3.4% T-Bond 14/ ,96 % Obligation d état irlandaise. US 1.625% T-Notes Ser F / ,73 % Obligation d état américaine. Amundi Fds Cash USD IU Cap 2,95 % Amundi Funds, de type OPC ouvert. Espana 5.85% 11/ ,61 % Obligation d état espagnole. Argenta Fd Actions Europe R (Retail) Cap 2,44 % Poland 5.25% Ser / ,42 % Obligation d état polonaise. IFP Luxembourg Fd Global Age EUR Cap 2,32 % IPF Luxembourg Fund, de type OPC ouvert. Nordea 1 SICAV Stable Return Fd BI EUR Cap 2,29 % Nordea 1, de type OPC ouvert. % de l actif du top 10 32,22 % Nombre des positions 161 Obligations 31,22 % OPC en actions/actions 32,75 % OPC en actions & obligations 7,32 % OPC en obligations 25,45 % OPC monétaires 2,95 % 1. Les frais de souscription selon le prospectus : Maximum 5 %. 2. Ongoing Charges exprime, de manière rétrospective et en pourcentage de la fortune du compartiment, l ensemble des commissions et frais imputés. 3. Portfolio Turnover Rate (PTR) : Cet indicateur mesure l importance des frais accessoires occasionnés au compartiment lors de l achat et de la vente de placements. Il recense le nombre de transactions opérées dans le cadre d arbitrages ciblés par rapport au patrimoine net moyen du compartiment. 4. Les compartiments de la sicav Argenta Fund of Funds investissent à plus de 25 % dans des titres à revenu fixe (notamment des obligations). Par conséquent, à la vente de vos parts, vous payez le précompte mobilier sur la plus-value. 5. Les rendements sont basés sur des données historiques qui n offrent aucune garantie pour le futur et qui ne tiennent pas compte de fusions éventuelles de compartiments. Ils sont calculés hors frais et taxes. Suite à la modification de la politique d investissement du compartiment en date du 7 novembre 2014, les performances affichées avant 2014 ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d actualité. Ces rendements, bruts exprimés en euros, sont fournis par Argenta Asset Management SA. Les dividendes ne sont pas distribués aux investisseurs mais sont réinvestis dans le compartiment. 6. Ces fonds ne font pas l objet d une offre publique en Belgique. Le document Informations clés pour l investisseur et le prospectus doivent être lus attentivement avant toute décision d investir. Vous ne pouvez acheter ces instruments financiers qu après qu Argenta Banque d Épargne SA a contrôlé s ils sont appropriés ou adéquats pour vous. Le prospectus en vigueur (en néerlandais et en français), le document Informations clés pour l investisseur (en néerlandais et en français), les rapports annuel et semestriel (en français) sont disponibles gratuitement auprès du service financier: Argenta Banque d Épargne SA, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen ou dans votre agence Argenta. Vous pouvez consulter ces documents et la valeur d inventaire nette du compartiment sur Celle-ci est également publiée dans L Écho et De Tijd. Tout investisseur peut adresser une plainte à la société de gestion Argenta Asset Management SA ou directement à la SICAV, à l adresse suivante : 29, boulevard du Prince Henri L-1724 Luxembourg, ainsi qu à Ombudsfin, l Ombudsman en conflits financiers, North Gate II, Avenue Roi Albert II 8, boîte 2, 1000 Bruxelles. Cette fiche s adresse à un large public et n est aucunement basée sur des informations relatives à votre situation personnelle. Cette fiche ne constitue dès lors aucun conseil en investissement. Date de rédaction: E.R.: Argenta Banque d Epargne sa Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen tva BE IBAN BE BIC ARSPBE22

5 Fiche d info Argenta Fund of Funds Neutre Capitalisation Argenta Fund of Funds Neutre est un compartiment de «Argenta Fund of Funds», une société d investissement à capital variable (SICAV) de droit luxembourgeois à compartiments multiples soumise à la partie I de la loi luxembourgeoise du 17 décembre 2010 concernant les organismes de placement collectif. La SICAV a été créée le 8 décembre 2009 pour une durée indéterminée. La SICAV est soumise à la directive européenne sur la fiscalité de l épargne (voir prospectus). Chiffres-clés au Valeur d inventaire 1.193,03 Actifs Nets ,05 Date de lancement Valeur initiale 1.000,00 Code ISIN LU Horizon de placement recommandé 5 ans Montant minimum de souscription 0,00 Durée illimitée Devise EUR Structure des frais Frais de souscription 1 2,00 % Frais de rachat 0,00 % Ongoing Charges 2 2,52 % PTR (Portfolio Turnover Ratio) 3 55,06 % TOB à la sortie (2.000 max.) 1,32 % (Taxe sur Opération Boursière) Précompte mobilier (si applicable) 4 27 % Commission de gestion 1,50 % Classe de risque 4 Les investissements dans ce compartiment sont soumis aux fluctuations des marchés et l investisseur risque, le cas échéant, de récupérer un montant inférieur à celui qu il a investi. Vu la composition du compartiment, le produit est classé sous la classe de risque SRRI 4 sur une échelle de 1 (risque faible et rendement potentiellement faible) à 7 (risque élevé et rendement potentiellement élevé). Cette classification est basée sur l écart-type du compartiment ou de l indice de référence. Les principaux risques de ce compartiment sont : Le risque de marché : risque lié à la fluctuation des cours des actifs en portefeuille; Le risque opérationnel : risque lié à l inadéquation de processus internes et aux défaillances humaines ou des systèmes ou résultant d événements extérieurs; Le risque de contrepartie : risque de défaillance de paiement des contreparties; Le risque de concentration : risque en rapport avec une concentration importante des investissements dans certaines catégories d actifs ou sur certains marchés; Le risque de liquidité : risque qu une position ne puisse être liquidée à temps à un prix raisonnable. Le risque de taux : risque résultant d une variation des taux d intérêt. Le descriptif et le détail des risques de ce compartiment figurent dans le document Informations clés pour l investisseur. Objectif et politique d investissement L objectif principal d Argenta Fund of Funds Neutre est de procurer à ses actionnaires un rendement global aussi élevé que possible, grâce à des investissements dans une sélection d OPC. Le compartiment Argenta Fund of Funds Neutre investira en parts d OPC monétaires, en parts d OPC obligataires, en parts d OPC investissant en actions, en actions et en obligations, Ce compartiment pourra également investir en instruments du marché monétaire et en dépôts bancaires. Les investissements directs en actions, les OPC investissant en actions ainsi que les OPC mixtes ne représenteront pas, sur base cumulée, plus de 85% de la valeur du compartiment. Accessoirement, Argenta Fund of Funds Neutre pourra détenir des liquidités. La durée recommandée des investissements dans ce type de compartiment est d au moins 5 ans. Rendements actuariels (base annuelle en euros) 5 Source : Argenta Asset Management S.A an 3 ans 5 ans 10 ans depuis la création -2,07 % 3,70 % 5,25 % - 2,71 % Rendements annuels des 5 derniers exercices comptables 5 Source : Argenta Asset Management S.A. ( ) ,12 % 7,91 % 6 5,99 % 4,95 % ,41 % Évolution de la valeur d inventaire 5 Source : Argenta Asset Management S.A. (depuis année 2010) Argenta Fund of Funds Neutre

6 Composition des actifs Source : Argenta Asset Management S.A. au Répartition du portefeuille Source : Argenta Asset Management S.A. Argenta Fd Actions Europe R (Retail) Cap 3,91 % IFP Luxembourg Fd Global Age EUR Cap 3,90 % Goldman Sachs Funds, de type OPC ouvert. Ireland 3.4% T-Bond 14/ ,69 % Obligation d état irlandaise. Goldman Sachs Fds Scv India Equity Ptf I USD Cap 3,59% Goldman Sachs Funds, de type OPC ouvert. Fidelity Fds China Consumer A ACC EUR Cap 3,35 % Fidelity Funds, de type OPC ouvert. Argenta Fd Actions Pharma-Chimie R (Retail) EUR Cap 3,30 % Pictet Security I USD Cap 2,87 % Pictet, de type OPC ouvert. Italia 4.5% BTP 13/ ,87 % Obligation d état italienne. US 1.625% T-Notes Ser F / ,53 % Obligation d état américaine. DWS Deutschland Cap 2,32 % Fonds d investissement allemand, de type OPC ouvert. % de l actif du top 10 32,33 % Nombre des positions Les frais de souscription selon le prospectus : Maximum 5 %. 2. Ongoing Charges exprime, de manière rétrospective et en pourcentage de la fortune du compartiment, l ensemble des commissions et frais imputés. 3. Portfolio Turnover Rate (PTR) : Cet indicateur mesure l importance des frais accessoires occasionnés au compartiment lors de l achat et de la vente de placements. Il recense le nombre de transactions opérées dans le cadre d arbitrages ciblés par rapport au patrimoine net moyen du compartiment. 4. Les compartiments de la sicav Argenta Fund of Funds investissent à plus de 25 % dans des titres à revenu fixe (notamment des obligations). Par conséquent, à la vente de vos parts, vous payez le précompte mobilier sur la plus-value. 5. Les rendements sont basés sur des données historiques qui n offrent aucune garantie pour le futur et qui ne tiennent pas compte de fusions éventuelles de compartiments. Ils sont calculés hors frais et taxes. Suite à la modification de la politique d investissement du compartiment en date du 7 novembre 2014, les performances affichées avant 2014 ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d actualité. Ces rendements, bruts exprimés en euros, sont fournis par Argenta Asset Management SA. Les dividendes ne sont pas distribués aux investisseurs mais sont réinvestis dans le compartiment. 6. Ces fonds ne font pas l objet d une offre publique en Belgique. Obligations 20,79 % OPC en actions/actions 54,57 % OPC en actions & obligations 6,43 % OPC en obligations 18,04 % OPC monétaires 0,00 % Le document Informations clés pour l investisseur et le prospectus doivent être lus attentivement avant toute décision d investir. Vous ne pouvez acheter ces instruments financiers qu après qu Argenta Banque d Épargne SA a contrôlé s ils sont appropriés ou adéquats pour vous. Le prospectus en vigueur (en néerlandais et en français), le document Informations clés pour l investisseur (en néerlandais et en français), les rapports annuel et semestriel (en français) sont disponibles gratuitement auprès du service financier: Argenta Banque d Épargne SA, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen ou dans votre agence Argenta. Vous pouvez consulter ces documents et la valeur d inventaire nette du compartiment sur Celle-ci est également publiée dans L Écho et De Tijd. Tout investisseur peut adresser une plainte à la société de gestion Argenta Asset Management SA ou directement à la SICAV, à l adresse suivante : 29, boulevard du Prince Henri L-1724 Luxembourg, ainsi qu à Ombudsfin, l Ombudsman en conflits financiers, North Gate II, Avenue Roi Albert II 8, boîte 2, 1000 Bruxelles. Cette fiche s adresse à un large public et n est aucunement basée sur des informations relatives à votre situation personnelle. Cette fiche ne constitue dès lors aucun conseil en investissement. Date de rédaction: E.R.: Argenta Banque d Epargne sa Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen tva BE IBAN BE BIC ARSPBE22

7 Fiche d info Argenta Fund of Funds Dynamique Capitalisation Argenta Fund of Funds Dynamique est un compartiment de «Argenta Fund of Funds», une société d investissement à capital variable (SICAV) de droit luxembourgeois à compartiments multiples soumise à la partie I de la loi luxembourgeoise du 17 décembre 2010 concernant les organismes de placement collectif. La SICAV a été créée le 8 décembre 2009 pour une durée indéterminée. La SICAV est soumise à la directive européenne sur la fiscalité de l épargne (voir prospectus). Chiffres-clés au Valeur d inventaire 1.283,22 Actifs Nets ,54 Date de lancement Valeur initiale 1.000,00 Code ISIN LU Horizon de placement recommandé 7 ans Montant minimum de souscription 0,00 Durée illimitée Devise EUR Structure des frais Frais de souscription 1 2,00 % Frais de rachat 0,00 % Ongoing Charges 2 2,62 % PTR (Portfolio Turnover Ratio) 3 84,56 % TOB à la sortie (2.000 max.) 1,32 % (Taxe sur Opération Boursière) Précompte mobilier (si applicable) 4 27 % Commission de gestion 1,50 % Objectif et politique d investissement L objectif principal d Argenta Fund of Funds Dynamique est de procurer à ses actionnaires un rendement global aussi élevé que possible, grâce à des investissements dans une sélection d OPC. Le compartiment Argenta Fund of Funds Dynamique investira en parts d OPC monétaires, en parts d OPC obligataires, en parts d OPC investissant en actions, en parts d OPC mixtes, en actions et en obligations, Ce compartiment pourra également investir en instruments du marché monétaire et en dépôts bancaires. Accessoirement, Argenta Fund of Funds Dynamique pourra détenir des liquidités. La durée recommandée des investissements dans ce type de compartiment est d au moins 7 ans. Rendements actuariels (base annuelle en euros) 5 Source : Argenta Asset Management S.A an 3 ans 5 ans 10 ans depuis la création -2,27 % 5,19 % 7,31 % - 3,84 % Classe de risque 5 Les investissements dans ce compartiment sont soumis aux fluctuations des marchés et l investisseur risque, le cas échéant, de récupérer un montant inférieur à celui qu il a investi. Vu la composition du compartiment, le produit est classé sous la classe de risque SRRI 5 sur une échelle de 1 (risque faible et rendement potentiellement faible) à 7 (risque élevé et rendement potentiellement élevé). Cette classification est basée sur l écart-type du compartiment ou de l indice de référence. Les principaux risques de ce compartiment sont : Le risque de marché : risque lié à la fluctuation des cours des actifs en portefeuille; Le risque opérationnel : risque lié à l inadéquation de processus internes et aux défaillances humaines ou des systèmes ou résultant d événements extérieurs; Le risque de contrepartie : risque de défaillance de paiement des contreparties; Le risque de concentration : risque en rapport avec une concentration importante des investissements dans certaines catégories d actifs ou sur certains marchés; Le risque de liquidité : risque qu une position ne puisse être liquidée à temps à un prix raisonnable. Le risque de taux : risque résultant d une variation des taux d intérêt. Le descriptif et le détail des risques de ce compartiment figurent dans le document Informations clés pour l investisseur. Rendements annuels des 5 derniers exercices comptables 5 Source : Argenta Asset Management S.A. ( ) 12 9,73 % 10,77 % 9 9,08 % 7,31 % ,40 % Évolution de la valeur d inventaire 5 Source : Argenta Asset Management S.A. (depuis année 2010) Argenta Fund of Funds Dynamique

8 Composition des actifs Source : Argenta Asset Management S.A. au Répartition du portefeuille Source : Argenta Asset Management S.A. Argenta Fd Actions Europe R (Retail) Cap 5,87 % IFP Luxembourg Fd Global Age EUR Cap 6 5,42 % IPF Luxembourg Fund, de type OPC ouvert. Goldman Sachs Fds Scv India Equity Ptf I USD Cap 4,93 % Goldman Sachs Funds, de type OPC ouvert. Argenta Fd Responsible Growth R (Retail) EUR Cap 4,85 % Fidelity Fds China Consumer A ACC USD Cap 4,72 % Fidelity Funds, de type OPC ouvert. Argenta Fd Actions Pharma-Chimie R (Retail) EUR Cap 4,51 % Pictet Security I USD Cap 3,75 % Pictet, de type OPC ouvert. Argenta Fd Actions Technologie R (Retail) EUR Cap 3,68 % Argenta Fd Actions Monde R (Retail) Cap 3,27 % DWS Deutschland Cap 3,14 % Fonds d investissement allemand, de type OPC ouvert. Obligations 9,55 % OPC en actions/actions 76,80 % OPC en actions & obligations 8,14 % OPC en obligations 5,33 % % de l actif du top 10 44,15 % Nombre des positions Les frais de souscription selon le prospectus : Maximum 5 %. 2. Ongoing Charges exprime, de manière rétrospective et en pourcentage de la fortune du compartiment, l ensemble des commissions et frais imputés. 3. Portfolio Turnover Rate (PTR) : Cet indicateur mesure l importance des frais accessoires occasionnés au compartiment lors de l achat et de la vente de placements. Il recense le nombre de transactions opérées dans le cadre d arbitrages ciblés par rapport au patrimoine net moyen du compartiment. 4. Lorsque Argenta Fund of Funds Dynamique investit plus de 25 % dans des titres à revenu fixe (notamment des obligations), vous payez le précompte mobilier sur la plus-value. 5. Les rendements sont basés sur des données historiques qui n offrent aucune garantie pour le futur et qui ne tiennent pas compte de fusions éventuelles de compartiments. Ils sont calculés hors frais et taxes. Suite à la modification de la politique d investissement du compartiment en date du 7 novembre 2014, les performances affichées avant 2014 ont été réalisées dans des circonstances qui ne sont plus d actualité. Ces rendements, bruts exprimés en euros, sont fournis par Argenta Asset Management SA. Les dividendes ne sont pas distribués aux investisseurs mais sont réinvestis dans le compartiment. 6. Ces fonds ne font pas l objet d une offre publique en Belgique. Le document Informations clés pour l investisseur et le prospectus doivent être lus attentivement avant toute décision d investir. Vous ne pouvez acheter ces instruments financiers qu après qu Argenta Banque d Épargne SA a contrôlé s ils sont appropriés ou adéquats pour vous. Le prospectus en vigueur (en néerlandais et en français), le document Informations clés pour l investisseur (en néerlandais et en français), les rapports annuel et semestriel (en français) sont disponibles gratuitement auprès du service financier: Argenta Banque d Épargne SA, Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen ou dans votre agence Argenta. Vous pouvez consulter ces documents et la valeur d inventaire nette du compartiment sur Celle-ci est également publiée dans L Écho et De Tijd. Tout investisseur peut adresser une plainte à la société de gestion Argenta Asset Management SA ou directement à la SICAV, à l adresse suivante : 29, boulevard du Prince Henri L-1724 Luxembourg, ainsi qu à Ombudsfin, l Ombudsman en conflits financiers, North Gate II, Avenue Roi Albert II 8, boîte 2, 1000 Bruxelles. Cette fiche s adresse à un large public et n est aucunement basée sur des informations relatives à votre situation personnelle. Cette fiche ne constitue dès lors aucun conseil en investissement. Date de rédaction: E.R.: Argenta Banque d Epargne sa Belgiëlei 49-53, 2018 Antwerpen tva BE IBAN BE BIC ARSPBE22

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