L année en bref

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1 L année en bref

2 Rapport consolidé de gestion Le climat d incertitude auprès des investisseurs constaté l exercice précédent s est maintenu tout au long de l exercice 2011/2012. Les marchés financiers ont été perturbés par le manque de visibilité sur les solutions à mettre en place pour contrer la crise de la dette souveraine en Europe. La crainte d une crise économique majeure dans l espace économique européen avec des répercussions mondiales a pesé lourdement sur les marchés boursiers. Dans cet environnement difficile, la Banque a poursuivi son développement tout en conservant sa politique prudente face aux risques. Malgré ce contexte incertain elle clôture l exercice avec des résultats en hausse et un bilan solide. En fin d exercice, les actifs déposés atteignent EUR 25,9 milliards. La Banque et ses filiales ont à nouveau prouvé au cours de l exercice leurs capacités à attirer de nouveaux capitaux tant au niveau de la gestion privée que de l administration de fonds. Le résultat net consolidé part du groupe s élève à EUR 51,880 millions, soit une augmentation de 9,7 %. La continuité d une politique prudente en matière de risques se traduit par un bilan solide qui affiche un ratio CAD consolidé (28,63 %) largement supérieur aux exigences légales de 8 %. L évolution des frais généraux est restée sous contrôle, contribuant ainsi à un «cost income ratio» de 45,5 % et un rendement sur fonds propres moyens de 23,7 %. Le personnel de la Banque et de ses filiales s est accru de 6 personnes pour atteindre 355 collaborateurs en fin d exercice. Banque Degroof Durant l exercice clôturé, la Banque a poursuivi ses efforts de croissance en Luxembourg S.A. renforçant ses métiers de base, la gestion privée et l administration de fonds. L accroissement du fonds de commerce, qui ne s est pas effectué de manière linéaire, n a cependant pas encore eu d effet positif sur les commissions de l exercice. La marge d intérêt s est par contre accrue par rapport à l exercice précédent grâce à un «spread» de trésorerie resté à un bon niveau dans le cadre de la transformation, par la Banque, de ses liquidités. 02 L année en bref

3 Intégrant ces deux tendances, le produit net bancaire s est amélioré de 5,5 %. Le résultat brut d exploitation de EUR 69,617 millions enregistre une hausse de 8,9 % grâce au maintien d une politique rigoureuse en matière de frais généraux. Après amortissements et impôts, le bénéfice net atteint EUR 49,007 millions, en hausse de 4,6 %. La succursale belge, active exclusivement dans l administration d Organismes de Placement Collectif, a clôturé l exercice avec un bénéfice net de EUR 0,691 million, en baisse par rapport à l exercice précédent suite à la diminution des commissions. Exposition de la Banque aux risques L exposition de la Banque aux risques est décrite dans l annexe 6 des états financiers pour l exercice clos au Proposition d affectation du résultat au 30 septembre 2012 (en EUR) Bénéfice de l exercice Bénéfice reporté du 30 septembre Part du bénéfice de l exercice affectant les réserves Reprise réserve pour impôt sur la fortune 0 Dotation réserve pour impôt sur la fortune ( ) Bénéfice à répartir Acompte sur dividende de EUR 68,00 brut aux actions Distribution d un dividende de EUR 28,00 brut aux actions Solde au report à nouveau Degroof Banque Privée S.A. (Suisse) Pourcentage de détention 100 % Total bilantaire CHF Fonds propres CHF Résultat net CHF Personnel (moyenne) 31 personnes Depuis le renforcement du franc suisse constaté l exercice précédent, la devise helvétique s est maintenue tout au long de l exercice écoulé à son niveau élevé. Malgré un environnement local en profonde mutation, Degroof Banque Privée a terminé l exercice avec un résultat légèrement positif et reste attentive à toutes les opportunités de développement.» Banque Degroof Luxembourg 03

4 Bearbull Degroof International Ltd (Bahamas) Pourcentage de détention 100 % Total bilantaire USD Fonds propres USD Résultat net USD (10.962) Personnel (moyenne) 4 personnes Malgré la bonne tenue de son fonds de commerce, la société de gestion à Nassau termine l exercice avec une légère perte qui est liée au cours de change moins favorable du dollar américain. Degroof Gestion Institutionnelle Luxembourg S.A. Pourcentage de détention 99,95 % Total bilantaire EUR Fonds propres EUR Résultat net EUR Personnel (moyenne) 16 personnes DGI enregistre une croissance de 26,0 % de ses actifs sous gestion qui atteignent EUR 18,11 milliards en fin d exercice. La société a poursuivi le développement de ses prestations en matière de management company «ManCo» pour gestionnaires tiers. Elle a également profité de l accroissement de son activité de Risk Management. L effectif s est accru de deux personnes afin de renforcer lesdites activités de Risk Management mais également afin de renforcer les compétences de DGI en matière d architecture ouverte pour tiers ainsi que pour le groupe. L exercice comptable se clôture avec un bénéfice net en diminution de 15 % par rapport à l exercice précédent. 04 L année en bref

5 DS Lux S.A. Pourcentage de détention 99,92 % Total bilantaire EUR Fonds propres EUR Résultat net EUR Personnel (moyenne) 1 personne DS Lux exerce ses activités de courtier en assurances pour le pôle luxembourgeois. Elle clôture l exercice par un résultat positif. La Banque a fêté ses 25 ans de présence au Luxembourg dans un environnement profondément différent de ce qu il était en La hausse du résultat net est cependant un indicateur fiable de l attrait que continue à exercer le business model développé depuis 25 ans pour une clientèle privée et institutionnelle. La volonté de la Banque de privilégier le long terme dans toutes les facettes de son activité, y compris dans les solutions proposées à la clientèle n y est sans doute pas étrangère. L exercice écoulé n aurait pas été ce qu il a été sans le dévouement et le professionnalisme de nos collaboratrices et de nos collaborateurs Le présent rapport ne saurait être complet sans rendre, en toute sincérité, hommage à leurs qualités. Aucun événement postérieur à la clôture pouvant avoir un impact sur ces états financiers, n est survenu entre la date de clôture de l exercice et la date de ce rapport. Luxembourg, le 7 décembre Banque Degroof Luxembourg 05

6 Chiffres clés en milliers EUR Produit net EUR milliers (+2,5 %) en milliers EUR Résultat net courant, part du groupe EUR milliers (+7,5 %) en % Cost/Income ratio 45,50 % en unités Effectif 355 personnes (+ 1,7 %) 06 L année en bref

7 Organes de gestion Conseil d administration Président du conseil d administration Baron Philippson Vice-président du conseil d administration Alain Schockert Administrateurs délégués Geert De Bruyne Patrick Keusters Administrateurs Jacques-Martin Philippson Regnier Haegelsteen S.A.R. le Prince Jean de Nassau Yves Prussen John Li How Cheong 1 Claude Meiers 2 Membres honoraires Présidents honoraires Marcel Degroof Jacques Planchard Administrateur honoraire Claude Meiers 3 Comité de direction Administrateurs délégués Geert De Bruyne Patrick Keusters Directeurs généraux Viviane Glavic Jean-François Leidner Directeurs Marc-André Bechet Alain Geurts Vincent Scarfo Patrick Wagenaar 1 Depuis le 2 février Jusqu au 2 février Depuis le 16 mars Banque Degroof Luxembourg 07

8 Adresses de Contact BELGique Banque Degroof SA Siège social Rue de l Industrie Bruxelles T Bureaux régionaux Van Putlei Antwerpen T Fleurusstraat Gent T Rue du Petit Piersoulx Gosselies T Runkstersteenweg Hasselt T Zoutelaan Knokke-Heist T President Kennedypark Kortrijk T Parc d affaires Zénobe Gramme Square des Conduites d Eau Liège T Avenue de la Plante Namur T Les Collines de Wavre Avenue Einstein Wavre T Degroof Fund Management Company Rue Guimard Bruxelles T Degroof Corporate Finance Rue Guimard Bruxelles T Grand-Duché de LUXEMBOURG Banque Degroof Luxembourg Zone d activité La Cloche d Or 12, Rue Eugène Ruppert 2453 Luxembourg T Degroof Gestion Institutionnelle Luxembourg Zone d activité La Cloche d Or 12, Rue Eugène Ruppert 2453 Luxembourg T DS Lux - Degroof Insurance Brokerage Company Zone d activité La Cloche d Or 12, Rue Eugène Ruppert 2453 Luxembourg T Suisse Degroof Banque Privée 18, Avenue Louis Casaï 1209 Genève T FRANCE Banque Degroof France 1, Rond point des Champs Elysées Paris T , Allée des Tourny Bordeaux T bis, Rue des Jardins Lille T Aforge Finance 25, Avenue de Messine Paris T , Rue de la République Lyon T , Rue Sainte-Anne Toulouse T ESPAGNE PrivatBank Degroof Avenida Diagonal Barcelona T Gran Via, 45, 1º (Despacho 103) Bilbao T Calle Montalbán 5, 1 _ B Madrid T Plaza del Ayuntamiento, 26 6º Pta Valencia T PrivatBank Patrimonio Avenida Diagonal Barcelona T Wind Corporate Avenida Diagonal 453 bis, Barcelona T HONG KONG Banque Degroof Luxembourg Hong Kong Representative Office 17/F Club Lusitano Building 16 Ice House Street Central Hong Kong T BAHAMAS Bearbull Degroof International P.O. Box N-4287 Unit No 2, Offices Old Fort Bay Nassau, Bahamas T Banque Degroof Luxembourg S.A. Marketing & Communication Zone d activité La Cloche d Or 12, Rue Eugène Ruppert L 2453 Luxembourg T F T.V.A.: LU info@degroof.lu Les rapports annuels de Banque Degroof, Banque Degroof Luxembourg, Degroof Banque Privée (Suisse) sont disponibles sur Coordination générale: Laurent Meiers Editeur responsable: Geert De Bruyne Conception graphique: Propaganda